_證券公司IT治理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新(ppt 41)

1、2008年4月25日1目 錄一、證券IT面臨的形勢(shì)和任務(wù)二、證券公司信息化開(kāi)展需求及問(wèn)題三、證券公司IT治理推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新與開(kāi)展2一、當(dāng)前證券信息技術(shù)面臨的形勢(shì)和任務(wù) 3！我們面臨的政治形勢(shì)我們面臨的業(yè)務(wù)形勢(shì)我們面臨的技術(shù)形勢(shì)4！IT系統(tǒng)已經(jīng)從根底建設(shè)階段進(jìn)入到業(yè)務(wù)應(yīng)用階段IT治理與風(fēng)險(xiǎn)控制成為行業(yè)非常迫切的需求數(shù)據(jù)越來(lái)越多,業(yè)務(wù)要求越來(lái)越高,系統(tǒng)越來(lái)越復(fù)雜,投入越來(lái)越大,技術(shù)人員的壓力越來(lái)越重 束手無(wú)策,擔(dān)驚受怕,火山口,走鋼絲5輔助工具戰(zhàn)略性武器戰(zhàn)略、轉(zhuǎn)變和知識(shí)企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃和重組快速進(jìn)入新領(lǐng)域網(wǎng)絡(luò)數(shù)字化經(jīng)濟(jì)為客戶提供附加值建立競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)增加或創(chuàng)造產(chǎn)品價(jià)值如服務(wù)或客戶關(guān)系轉(zhuǎn)為強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持角色

2、企業(yè)使用信息和信息管理來(lái)獲得超越對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 1000輔助手工流程滿足企業(yè)記錄的需求自動(dòng)化事務(wù)處理主要用于提高準(zhǔn)確性，降低成本80業(yè)務(wù)管理支持自動(dòng)化業(yè)務(wù)流程處理輔助企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)管理90年份信息技術(shù)的作用的變遷來(lái)源：Successful Management Using Information Technology（【英】Martin Wilson）6證券市場(chǎng)與信息技術(shù)融合開(kāi)展促進(jìn)行業(yè)后發(fā)先行信息技術(shù)的應(yīng)用幫助中國(guó)金融行業(yè),尤其是證券行業(yè)實(shí)現(xiàn)了后發(fā)優(yōu)勢(shì)我國(guó)證券市場(chǎng)在技術(shù)上十幾年走完了國(guó)外證券業(yè)幾個(gè)世紀(jì)的開(kāi)展歷程信息技術(shù)與證券市場(chǎng)的融合是證券行業(yè)高速開(kāi)展的根本原因7？困惑為什么做IT的經(jīng)常處在與

3、時(shí)鐘賽跑的日子里？為什么我們老是成為業(yè)務(wù)部門(mén)的出氣筒？為什么每次出事都讓我們從事IT管理的人備受挫折？ 思考：如何讓我們的IT站得更高？8讓我們的IT站得更高企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系信息化助推企業(yè)創(chuàng)新開(kāi)展加強(qiáng) IT 治理 和風(fēng)險(xiǎn)控制保持與業(yè)務(wù)部門(mén)高度的溝通和合作9企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系 遠(yuǎn)景 方法目標(biāo) 數(shù)據(jù) 應(yīng)用系統(tǒng) 平臺(tái) 網(wǎng)絡(luò) 工作流程 組織結(jié)構(gòu) 規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn) 資源業(yè)務(wù)戰(zhàn)略信息化戰(zhàn)略戰(zhàn)略方向信息技術(shù)架構(gòu)信息技術(shù)管理驅(qū)動(dòng)促進(jìn)10信息化助推企業(yè)創(chuàng)新開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新管理創(chuàng)新客服創(chuàng)新風(fēng)控創(chuàng)新?核心：業(yè)務(wù)流程再造手段：創(chuàng)新業(yè)務(wù)系統(tǒng)11證券市場(chǎng)技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)是推動(dòng)技術(shù)與

4、業(yè)務(wù)融合的根本原因,同時(shí)技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合必將帶給證券市場(chǎng)更大的推動(dòng)力業(yè)務(wù)與技術(shù)緊密結(jié)合。IT不只是工具,業(yè)務(wù)不只是需求提升技術(shù)在組織架構(gòu)中的位置業(yè)務(wù)前瞻性,預(yù)留技術(shù)準(zhǔn)備期,全程參與IT 技術(shù)進(jìn)步提供時(shí)間、空間、模式的優(yōu)勢(shì),提供成長(zhǎng)與創(chuàng)新的條件和動(dòng)力最正確伙伴?業(yè)務(wù)技術(shù)12證券信息化無(wú)處不在數(shù)據(jù)傳輸網(wǎng)絡(luò)化業(yè)務(wù)電子商務(wù)化管理電子化效勞數(shù)字化13證券市場(chǎng)技術(shù)與業(yè)務(wù)的開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新風(fēng)創(chuàng)新回憶證券行業(yè)IT建設(shè)的歷程,總是IT建設(shè)和IT管理在交替 中周而復(fù)始的進(jìn)行,技術(shù)與業(yè)務(wù)也是在交替的引導(dǎo)前行,我們面臨當(dāng)前的形式,IT管理的比重要大于IT建設(shè),技術(shù)引領(lǐng)期如 委托,觸摸屏自助終端等業(yè)務(wù)引領(lǐng)期如權(quán)證等金融衍生

5、品融合互動(dòng)期遠(yuǎn)景14二、證券公司信息化開(kāi)展需求及問(wèn)題 15證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)需求和挑戰(zhàn)當(dāng)前資訊環(huán)境開(kāi)放時(shí)效性資料/系統(tǒng)整合維護(hù)成本經(jīng)營(yíng)上的要求風(fēng)險(xiǎn)管理利潤(rùn)提升/成本降低專業(yè)知識(shí)公司兼并/分公司管理管理資訊提供券商的需求業(yè)務(wù)資訊整合穩(wěn)定且有前瞻性的資訊系統(tǒng)集中交易/集中管理提升工作效率/品質(zhì)獨(dú)特的服務(wù)項(xiàng)目專業(yè)經(jīng)紀(jì)人/經(jīng)紀(jì)人管理系統(tǒng)面臨的挑戰(zhàn)復(fù)雜度高投資擴(kuò)大更高的時(shí)效性人員與技術(shù)培養(yǎng)困難 外在環(huán)境的變化新的交易品種加速開(kāi)放國(guó)際化市場(chǎng)景氣不確定客戶及人員流失16創(chuàng)新環(huán)境與需求中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了創(chuàng)新試點(diǎn)券商,兩個(gè)交易所相繼推出了LOF,ETF創(chuàng)新基金 經(jīng)紀(jì)人、融資、融券未來(lái)可能合法化傭金折扣的合法化和市場(chǎng)化新

6、的交易品種即將出現(xiàn),如：創(chuàng)業(yè)板、股指期貨、DVP交收等17充分利用信息化助推企業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展與創(chuàng)新由于證券行業(yè)“數(shù)據(jù)流的特點(diǎn),現(xiàn)代證券公司也是信息效勞公司,具有天然的“信息自然屬性,信息（數(shù)據(jù)）已成為一種戰(zhàn)略性資源,IT作用：（1）業(yè)務(wù)運(yùn)行的根底設(shè)施與載體 “兵馬未動(dòng),糧草先行（2） 風(fēng)險(xiǎn)控制的有效工具 控制數(shù)據(jù)一定程度上控制風(fēng)險(xiǎn) （3）營(yíng)銷效勞的有效工具 三分渠道,七分?jǐn)?shù)據(jù),十二分效勞（4）業(yè)務(wù)創(chuàng)新的推進(jìn)助力 新業(yè)務(wù)研發(fā)工具 （5）決策支持的輔助手段 挖掘數(shù)據(jù)資源,管理數(shù)據(jù)資源18業(yè)務(wù)創(chuàng)新開(kāi)展對(duì)信息化的熱望企業(yè)創(chuàng)新開(kāi)展公司理念:溝通模式:銷售根底:營(yíng)銷模式:效勞體系:產(chǎn)品為中心直線化、多級(jí)化交易

7、為根底群眾化標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化客戶為中心扁平化、網(wǎng)絡(luò)化關(guān)系為根底精確化差異化、個(gè)性化信息化支持與推動(dòng)19證券信息化開(kāi)展中面臨的主要問(wèn)題隨著大集中交易、第三方存管等的實(shí)現(xiàn),業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)向技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移與堆積主要分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)施維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)20證券信息化開(kāi)展中面臨的主要問(wèn)題系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事故責(zé)任不清,技術(shù)部門(mén)單獨(dú)承擔(dān)了太多的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)容災(zāi)系統(tǒng)建設(shè)維護(hù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性方案提出新要求21證券信息化開(kāi)展中面臨的主要問(wèn)題實(shí)施維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)維護(hù)呈現(xiàn)精細(xì)化、專業(yè)化趨勢(shì)業(yè)務(wù)需求標(biāo)準(zhǔn)化問(wèn)題技術(shù)準(zhǔn)備期和二次開(kāi)發(fā)問(wèn)題舉例：第三方存管實(shí)施后與諸多銀行的接口維護(hù),接口越多,協(xié)調(diào)維護(hù)越困難22證券信息化開(kāi)展中面臨的主要問(wèn)題企業(yè)信息化定位不準(zhǔn)不清

8、楚IT價(jià)值何在,認(rèn)為IT只是工具缺乏IT人才的儲(chǔ)藏、培養(yǎng)、鼓勵(lì)和約束機(jī)制 信息化不能承受之重！23IT治理提供解決之道上述問(wèn)題產(chǎn)生的根源是IT治理的缺失和不到位對(duì)于證券行業(yè),IT治理機(jī)制的建設(shè)和完善迫在眉睫24三、 證券公司IT治理推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新開(kāi)展25IT治理的作用IT治理就是要明確有關(guān)IT決策權(quán)的歸屬機(jī)制和有關(guān)IT責(zé)任的承擔(dān)機(jī)制,以鼓勵(lì)I(lǐng)T應(yīng)用的期望行為的產(chǎn)生,達(dá)成戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)目標(biāo)和IT目標(biāo)的一致,從而使企業(yè)從IT中獲得最大的價(jià)值 26IT治理進(jìn)入企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)層面證券市場(chǎng)是不斷變化的,信息化隨之而變目前隨著證監(jiān)會(huì)組織的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、標(biāo)準(zhǔn)化工作的深入開(kāi)展及證券公司對(duì)信息技術(shù)的日益重視,證券公司技術(shù)

9、“先發(fā)優(yōu)勢(shì)的爭(zhēng)奪逐漸減弱,已經(jīng)演變成IT治理層面的競(jìng)爭(zhēng)改變已經(jīng)開(kāi)始27標(biāo)準(zhǔn)IT治理流程,將IT治理推行到公司全部范圍明確IT治理中各角色的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)合理調(diào)配IT資源,組織IT建設(shè)有效防范和界定“技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)辭別CIO提心吊膽的怕日子,技術(shù)人員加班加點(diǎn)的苦日子IT治理實(shí)踐（一）28實(shí)施全面的IT本錢(qián)核算制度重視投資回報(bào)確保IT投入的方案性和執(zhí)行性著力解決“本錢(qián)黑洞一是解決IT投入旱澇不均的問(wèn)題,防止牛市中“高速路上換輪胎二是解決IT投資與收益脫鉤的問(wèn)題IT治理實(shí)踐（二）29明確IT治理是公司治理的一局部明確信息化是公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的一局部建立IT治理的鼓勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制（包括IT和非IT人員）

10、針對(duì)行業(yè)IT的特點(diǎn),在人員薪酬機(jī)制、鼓勵(lì)機(jī)制方面給予扶持解決信息化定位和技術(shù)團(tuán)隊(duì)問(wèn)題信息化建設(shè)上升到企業(yè)戰(zhàn)略層面人才培養(yǎng)、儲(chǔ)藏和團(tuán)隊(duì)建設(shè)問(wèn)題逐步改善 IT治理實(shí)踐（三）30作為管理者,對(duì)IT的支持：IT決策與評(píng)價(jià)方面,充分認(rèn)識(shí)IT價(jià)值所在,積極獻(xiàn)言薦策,確保信息化制度的落實(shí)技術(shù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面,營(yíng)造和諧氣氛,提高技術(shù)隊(duì)伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力人才儲(chǔ)藏培養(yǎng)方面,未雨綢繆,加大培訓(xùn)力度,引導(dǎo)技術(shù)人員知識(shí)學(xué)習(xí)與更新強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),為公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理,提供更好的支持、保障和效勞主動(dòng)溝通協(xié)調(diào),尤其在業(yè)務(wù)需求、本錢(qián)核算等方面,提高工作效率,降低風(fēng)險(xiǎn)IT感想：重點(diǎn)在人（一）31CIO在企業(yè)中的位置國(guó)外經(jīng)驗(yàn)CIO（首

11、席信息官）起源于1980年美國(guó)政府提出的一個(gè)規(guī)定-要求政府部門(mén)設(shè)立CIO把政府信息資源有效地管起來(lái)。20世紀(jì)80年代后期,美國(guó)一些跨國(guó)公司也開(kāi)始設(shè)立CIO,也有些叫CTO（首席技術(shù)官）或者CKO（首席知識(shí)官）,目的是推進(jìn)信息管理機(jī)制的建立國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀信息技術(shù)從戰(zhàn)術(shù)層面上升到戰(zhàn)略層面,滲透到?jīng)Q策層已經(jīng)成為必然。中國(guó)CIO階層開(kāi)始形成組織也是必然趨勢(shì)。CIO并不是簡(jiǎn)單地要多增加一個(gè)職位 32CXO的合作CEOCIOCFO利潤(rùn)環(huán)境機(jī)會(huì)戰(zhàn)略決策組織變革財(cái)務(wù)決策投資決策財(cái)務(wù)控制流程設(shè)計(jì)流程實(shí)施流程控制機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)投入關(guān)注平衡關(guān)注成本關(guān)注效率33技術(shù)人員：定位：公司IT系統(tǒng)的建設(shè)者,為公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、管理和客戶效勞

12、提供有力的支持與保障目前情況：IT系統(tǒng)的規(guī)劃者、實(shí)施者和維護(hù)者能力需求：既懂技術(shù)（掌握專業(yè)知識(shí)）又懂業(yè)務(wù)的復(fù)合型人員學(xué)習(xí)能力強(qiáng),知識(shí)更新快IT感想：重點(diǎn)在人（二）34技術(shù)專業(yè)化精細(xì)化趨勢(shì),外包成為可能,技術(shù)人員需求減少客戶效勞個(gè)性化和資訊產(chǎn)品,引發(fā)技術(shù)人員、開(kāi)發(fā)人員更大的需求國(guó)外經(jīng)驗(yàn)：美林：咨詢產(chǎn)品全部自己開(kāi)發(fā)；收購(gòu)多家軟件開(kāi)發(fā)公司國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀：同質(zhì)化產(chǎn)品、知識(shí)產(chǎn)權(quán)的心痛一直困擾著證券行業(yè)結(jié)論：技術(shù)人員素質(zhì)要求越來(lái)越高,高端人才爭(zhēng)奪戰(zhàn)將出現(xiàn)技術(shù)隊(duì)伍成為競(jìng)爭(zhēng)力35業(yè)務(wù)人員：定位：IT系統(tǒng)的使用者和初級(jí)維護(hù)者目前情況：IT系統(tǒng)的使用者配合IT：全程參與IT系統(tǒng)的需求與費(fèi)用核算,IT系統(tǒng)的后續(xù)跟蹤處理IT感想：重點(diǎn)在人（三）36由于證券產(chǎn)品的單一性,客戶忠誠(chéng)度最低客戶效勞個(gè)性化需求,IT系統(tǒng)隨需而變前端業(yè)務(wù)人員須具備定制系統(tǒng)、初級(jí)維護(hù)系統(tǒng)能力參與才有回報(bào),業(yè)務(wù)人員參與IT系統(tǒng)生命全周期,IT系統(tǒng)才能更好地效勞業(yè)務(wù)IT感想：重點(diǎn)在人（三）37信息化方向信息化對(duì)于證券公司最正確的作用業(yè)