017專業(yè)鑄就成功運(yùn)營(yíng)ppt課件

1、專業(yè)鑄就勝利運(yùn)營(yíng)知識(shí)學(xué)習(xí)黃驊支公司2021.3.企鵝飛起來了，他信嗎？.當(dāng)南極大陸漂移到極地位置，終于蓋上了厚厚的冰雪。原來種類繁多的生物大批死亡，成了冰雕和化石，只需企鵝的先祖活了下來。但在冰雪茫茫的陸地上沒有可吃的東西，只好下到海里尋覓食物，這樣其翅膀就逐漸退化企鵝是會(huì)飛的海鳥進(jìn)化來的，但是企鵝為什么變得不會(huì)飛了呢？聽說很久以前，地球上由假設(shè)干個(gè)大陸組合而成的岡瓦納古陸開場(chǎng)分裂和解體，南極大陸從中分別出來，開場(chǎng)向南漂移。鳥兒發(fā)現(xiàn)南極大陸是一塊極樂園，就在這里定居。南極大陸以前很肥沃，花香鳥語，是動(dòng)物們的天堂，可是沒想到它越漂越南，氣候越來越冷。.從一張保單說起.福壽雙贏+安康+住院津貼+不

2、測(cè)醫(yī)療6666元.投保單那些事.個(gè)人營(yíng)銷新契約(核保)出單流程圖.年齡計(jì)算方式.假設(shè)投保人和身故受害人是同一人時(shí)需把受害人根本資料填寫完好.投保人手機(jī)號(hào)不準(zhǔn)與營(yíng)銷員手機(jī)號(hào)一樣.第二代身份證都是18位，沒有17位的.小結(jié)：投、被保人姓名、證件號(hào)碼填寫必需與證件一致，且漢字要整潔、明晰、準(zhǔn)確無誤身高是cm ，體重是kg職業(yè)要是農(nóng)夫的話任務(wù)單位全稱需填寫從事農(nóng)業(yè)的詳細(xì)地址聯(lián)絡(luò)方式填寫：號(hào)碼不許和營(yíng)銷員號(hào)碼一樣證件類型、婚姻情況、教育情況、首選聯(lián)絡(luò)方式，投、被保人關(guān)系、以及投被保人和受害人的關(guān)系必需勾選！被保人職業(yè)假設(shè)是普通學(xué)生的話必需填寫學(xué)校稱號(hào).生存金領(lǐng)取方式：1、祥瑞假設(shè)不附加大教或高教那么不用

3、勾選生存金領(lǐng)取方式2、一年期主險(xiǎn)不用勾選生存金領(lǐng)取方式.小結(jié)：百年祥瑞假設(shè)不附加高教或大教那么不用勾選一年期險(xiǎn)自動(dòng)續(xù)保財(cái)付通不用勾選保費(fèi)自動(dòng)續(xù)保除順達(dá)外其他險(xiǎn)種都有分紅那么都需勾選紅利領(lǐng)取方式能否享有社會(huì)保險(xiǎn)項(xiàng)必需勾選大寫金額前必需加交費(fèi)頻次出特別闡明外都是年交富貴險(xiǎn)種系統(tǒng)沒有自動(dòng)糾正保費(fèi)功能，需錄入后重新審核.折標(biāo)核保那些事.32一自保件 假設(shè)保單的投保人、被保險(xiǎn)人、受害人三者的任一方為該保單的辦理人員，那么認(rèn)定該保單為自保件。注：業(yè)務(wù)人員入司前作為投保人、被保險(xiǎn)人、受害人的保單不在此列。二互保件 假設(shè)保單的投保人、被保險(xiǎn)人、受害人三者的任一方為公司在職業(yè)務(wù)人員，而保單的辦理人員為公司其它在

4、職業(yè)務(wù)人員，那么認(rèn)定該保單為互保件。注：業(yè)務(wù)人員入司前作為投保人、被保險(xiǎn)人、受害人的保單不在此列。三拆單件 業(yè)務(wù)人員在展業(yè)過程中故意誘導(dǎo)客戶將同一被保險(xiǎn)人的同一保險(xiǎn)需求拆分多次投保同一被保險(xiǎn)人的同一險(xiǎn)種的行為，被認(rèn)定為拆單行為，所涉及的保單被認(rèn)定為拆單件。注：被認(rèn)定為拆單件的“多次投保，是指投保兩次或以上時(shí)間間隔不超越 60天。四短期契約轉(zhuǎn)換件 業(yè)務(wù)人員在展業(yè)過程中故意誘導(dǎo)客戶將原保單退保，并就同一被保險(xiǎn)人重新投保新契約，不論是先退后保，還是先保后退，新舊保單的懇求日期相距不超越 180天的，均認(rèn)定該行為為短期契約轉(zhuǎn)換，所涉及的保單為短期契約轉(zhuǎn)換件。 注：符合公司契約轉(zhuǎn)換政策、或猶疑期撤保等特

5、殊情況的保單不在此列。.33詳細(xì)政策請(qǐng)參照總公司個(gè)險(xiǎn)管理部一疑似自保件、拆單件及短期契約轉(zhuǎn)換件由中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別，個(gè)險(xiǎn)人員管理部門擔(dān)任最終處置；影響財(cái)補(bǔ)等政策！二互保件由中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別并回絕投保。.回訪理賠那些事.1、確認(rèn)回訪人為投保人本人2、引見客服本人身份3、核實(shí)客戶身份的真實(shí)性，確認(rèn)客戶了解本人購(gòu)買了保險(xiǎn) “近期您經(jīng)過*保險(xiǎn)營(yíng)銷員姓名在我們公司購(gòu)買了一份*保險(xiǎn)產(chǎn)品，是嗎？4、提示保單相關(guān)信息，包括繳費(fèi)金額、繳費(fèi)次數(shù)和繳費(fèi)年限。5、 “請(qǐng)問您在填寫投保單時(shí)，關(guān)于被保險(xiǎn)人和您的投保信息都曾經(jīng)照實(shí)告知了嗎？6、 “請(qǐng)問您曾經(jīng)收到保單并在回執(zhí)上親筆簽名了嗎？7、 “請(qǐng)問投保提示是由您親

6、筆簽名的嗎？8、 “請(qǐng)問您能否了解您這份保險(xiǎn)責(zé)任和免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款？9、 “請(qǐng)問您能否了解這份保險(xiǎn)有10天的猶疑期？假設(shè)有延伸天數(shù)的按實(shí)踐天數(shù)告知。10、核實(shí)客戶的聯(lián)絡(luò)、通訊地址及。 回訪問卷4011-86599100.回訪本卷須知1、公司回訪留意提示客戶正確對(duì)待；2、無法聯(lián)絡(luò)客戶：投保書填寫時(shí)要填寫客戶正確的回訪，手機(jī)號(hào)碼必需是11位；3、系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了手機(jī)號(hào)碼識(shí)別功能，假設(shè)發(fā)現(xiàn)投保書中的手機(jī)號(hào)碼和其他客戶或者營(yíng)銷員手機(jī)號(hào)碼一致，會(huì)下發(fā)問題件；4、未收到保單：系統(tǒng)會(huì)在保單回執(zhí)回銷3日內(nèi)回訪，假設(shè)超越承保日7日，也會(huì)自動(dòng)回訪，極易呵斥未收到保單情況發(fā)生；5、猶疑期內(nèi)回訪：保證猶疑期內(nèi)回訪勝利；6、保險(xiǎn)責(zé)任不清楚：請(qǐng)?jiān)谕侗r(shí)提示客戶保險(xiǎn)責(zé)任的概念。.其他本卷須知1、短期險(xiǎn)投保例如順達(dá)，假設(shè)第二年不續(xù)保，在能否選擇續(xù)保處選擇否；假設(shè)去年的順達(dá)選擇了自動(dòng)續(xù)保，而今年