個人理財課程教學(xué)設(shè)計方案（2022年-2023年）

1、2022年-2023年最新GB6017.120起重機械平安規(guī)程 第1局部個人理財課程教學(xué)設(shè)計方案一、課程概況.課程性質(zhì)“個人理財”是為中央電大各專業(yè)學(xué)員開設(shè)的一門應(yīng)用性較強的通識課。本課程是借鑒國際注冊理財規(guī)劃師 （簡稱CFP）考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結(jié)合國內(nèi)具體情況，本課程主要面向工薪階層、普通群眾，旨在普及 理財知識，重點介紹各種理財方式的基礎(chǔ)理論和基本知識；帶著學(xué)習(xí)者了解我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握 各類理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險和贏利狀況；明確個人理財過程中應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)牧x務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán) 利以及 應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)姆韶?zé)任。運用案例教學(xué)提高學(xué)習(xí)者理解、運用或設(shè)計、操作個人理財工具的

2、水平以及分析、解決個人 理財中出現(xiàn)實際問題的能力。為學(xué)習(xí)者將來從事或者參與、規(guī)劃個人理財活動打下堅實的基礎(chǔ)。.教學(xué)目的和要求學(xué)員們通過學(xué)習(xí)“個人理財”課程，將全面地、系統(tǒng)地掌握個人理財?shù)幕纠碚摵突痉椒?，為今后進行 更高層次的學(xué)習(xí)和實踐打下扎實的基礎(chǔ)。個人理財課程為專題模塊結(jié)構(gòu)，在個人理財課程的教學(xué)中除系統(tǒng)講授 個人理財?shù)幕靖拍?、基本理論和基本知識以外，還由淺入深，由表及里，從實踐出發(fā)，提出和分析各類理財 產(chǎn)品的理論問題以及操作技巧，培育學(xué)生在理財過程中獨立認(rèn)識問題、分析問題和解決問題的能力。在個人理財教學(xué)中重點講授各種金融類理財產(chǎn)品和房地產(chǎn)、藝術(shù)品投資以及個人教育、養(yǎng)老投資等業(yè)務(wù)問 題，

3、注重應(yīng)用技術(shù)和實踐能力的培養(yǎng)，較多地運用實際案例說明教學(xué)內(nèi)容，使學(xué)生掌握個人理財?shù)木窈蛯嵸|(zhì)， 能用所學(xué)知識進行計算理財產(chǎn)品本錢收益以及增加抵御防范投資風(fēng)險的能力。學(xué)習(xí)“個人理財”這門課程，要求掌握 該課程的基本理論、基本方法和基本技能，并在學(xué)習(xí)中處理好學(xué)習(xí)與應(yīng)用、全面與重點、理解與記憶、原那么與方法 的關(guān)系。.課程教師介紹苑德軍，吉林榆樹人，教授，經(jīng)濟學(xué)博士，中國銀河證券公司高級經(jīng)濟學(xué)家，中國證監(jiān)會部級專家，中 國社會科學(xué)院金融研究中心特邀研究員，多所大學(xué)兼職教授。曾在日本野村證券公司及野村綜合研究所研修。lh2022年-2023年最新GB6017.L20起重機械平安規(guī)程.第1局部.用信函、

4、 、 、直播課堂、VBk電子郵件等手段及時傳遞有關(guān)教學(xué)信息。.對本課程的整個教學(xué)過程進行必要的監(jiān)督、檢查和評估。.為開展科研課題的研究工作資料。根據(jù)需要和可能對試點單位進行巡教和巡考工作，集中收集 教學(xué)和考試中的問題，加以研究和解決。巡教和巡考工作將以訪問、討論、抽查學(xué)生作業(yè)、問卷調(diào)查等方式進 行。巡教、巡考的結(jié)果將為課題的研究提供依據(jù)。（二）地方電大的職責(zé).為學(xué)生提供視聽閱覽室、計算機網(wǎng)絡(luò)與多媒體教室、VBI閱覽室、小組討論室、面授輔導(dǎo)教室等學(xué) 習(xí)環(huán)境的服務(wù)。.配備2名具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科或本科以上學(xué)歷的專職教師負(fù)責(zé)教學(xué)輔導(dǎo)、答疑、作業(yè)檢查與 批改、實踐環(huán)節(jié)指導(dǎo)、考試組織等工作。.制定本

5、課程具體的實施方案（特別是平時作業(yè)的教學(xué)安排等內(nèi)容）。.指導(dǎo)學(xué)生運用遠(yuǎn)程教育的學(xué)習(xí)方法使用多種媒體教材和多種教學(xué)支持服務(wù)手段。.利用各種現(xiàn)代教育技術(shù)手段，定期對學(xué)生開展咨詢和答疑活動。.指導(dǎo)學(xué)生成立學(xué)習(xí)小組，幫助制定小組活動計劃，引導(dǎo)小組學(xué)習(xí)活動。.定期檢查、批改學(xué)生的作業(yè)。.每門課程每月進行1到2次面授輔導(dǎo)。學(xué)生的課堂表現(xiàn)計入平時成績。.指導(dǎo)學(xué)生的課程實踐環(huán)節(jié)，并將評定成績計入平時成績。.建立學(xué)生檔案，將學(xué)生的自然情況，平時學(xué)習(xí)情況，考試情況記錄在案，以備研究。.不斷改善辦學(xué)條件，為學(xué)生提供更加完善的教學(xué)支持服務(wù)。.幫助學(xué)生作好期末復(fù)習(xí)和考試準(zhǔn)備工作。10h2022年-2023年最新GB60

6、17.120起重機械平安規(guī)程第1局部.積極配合中央電大的巡教和巡考工作，加強教學(xué)過程管理。中央廣播電視大學(xué)個人理財課程組2022年1月車輛寄售協(xié)議甲方：乙方：根據(jù)國家二手車流通管理方法及相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，在平等自愿基礎(chǔ)上，經(jīng)雙方充分協(xié)商，現(xiàn)甲方將以下 車輛寄存在乙方公司，并委托乙方代為銷售，為保障雙方合法權(quán)益，特訂協(xié)議如下：一、車輛情況（假設(shè)為多輛，可填寫寄信車輛明細(xì)表）：車主姓名：車輛號牌: 車輛型號：車架號:車身顏色:行駛里程:二、經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，確定車輛的銷售價格為人民幣（大寫），假設(shè)銷售過程中實際價格 低于此價，乙方必須事先與甲方 協(xié)商確定。三、寄售時間為天，即 年月日至年_月_日。

7、四、乙方須查閱甲方出示的車輛手續(xù)并預(yù)留復(fù)印件備查：口登記證書、口行駛證書、口附加稅證、鑰匙、口商業(yè)險保單、口交強險保單五、甲方寄售予乙方之車輛，甲方必須具有完全合法之處分權(quán)，否那么因此產(chǎn)生的糾紛及不良后果由甲方負(fù)責(zé)；甲方提供一切有關(guān)該車之證件，對證件的有效性、合法性、準(zhǔn)確性負(fù)全部責(zé)任，并保 證該車輛可以過戶轉(zhuǎn)籍。六、甲方將該車輛寄售于乙方之時起，在此之前該車的一切交通違法或未按時繳納國家相關(guān)規(guī)費引起的罰 金、滯納金及由此引發(fā)的相關(guān)一切責(zé)任、費用均由甲方負(fù)責(zé)。寄售成功后，買方提取該車輛之時起所引起的一 切交通事故或違法行為及由此造成的相關(guān)損失與甲方無關(guān)。七、寄售成功后，該車輛的過戶費由一方負(fù)責(zé)，

8、乙方協(xié)助買方辦理車輛過戶手續(xù)。八、寄售成功后，甲方需支付元作為乙方的服務(wù)費。九、甲方將車寄售于乙方期間，乙方有義務(wù)保管好車輛，在此期間假設(shè)因乙方責(zé)任引起的車輛損壞由乙方負(fù) 責(zé)。十、其他需要說明的事項：十一、本協(xié)議一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，自雙方簽字蓋章之日起生效。llh2022年-2023年最新GB6017.120起重機械平安規(guī)程 第1局部甲方：乙方:聯(lián)系 ：年 月 日 年 月 日聯(lián)系 :12h2022年-2023年最新GB6017.L20起重機械平安規(guī)程.第1局部長期致力于貨幣政策和金融市場理論與實踐的研究，在中國社會科學(xué)、經(jīng)濟學(xué)動態(tài)、金融研究、 財貿(mào)經(jīng)濟人民日報、光明日報等報刊上發(fā)表經(jīng)濟

9、、金融論文470多篇，撰寫專著、主編金融證券工 具書及高校統(tǒng)編教材等共23部，個人事跡被收入中國社會科學(xué)家大辭典英文版。為“個人理財”課程教材主 編。張穎，四川人，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)副教授。主要研究方向：金融市場、個人銀行業(yè)務(wù)、個人理財。主要教學(xué)課 程：金融市場學(xué)、固定收益證券定價、個人銀行業(yè)務(wù)、個人理財籌劃、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新及金融理論前沿課 題。 教育背景與學(xué)術(shù)經(jīng)歷：1986年到中國金融學(xué)院（原）工作，從事金融市場的教學(xué)和研究；1998年開始客戶經(jīng)理制、 個人銀行業(yè)務(wù)和個人理財?shù)确较蚪虒W(xué)和研究。目前參與銀行業(yè)協(xié)會進行的“銀行從業(yè)人員資格考試”一個人理財編寫。為包括社會保障部、中行、建行、中信公

10、司等在內(nèi)的金融機構(gòu)作個人理財方面的技術(shù)支持。從2022年開始，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院領(lǐng)先在國內(nèi)高校本科生和研究生（其中，研究生班學(xué)員主 要來自金融機構(gòu)和財富管理公司等）層次開設(shè)個人銀行業(yè)務(wù)和個人理財業(yè)務(wù)等課程。作為課程設(shè)計者和主講老 師受到歡迎。主要學(xué)術(shù)成果：先后在中國金融、金融科學(xué)、國際融資等全國性貨幣、金融、經(jīng)濟 類核心期刊、報刊上發(fā)表論文、專訪等多篇；獨立編著個人理財基礎(chǔ)（獲得2022年北京市精品教材）、個人 理財精要與案例、住融學(xué)及依融市場學(xué)等書籍多本。為，個人理財”課程教材主編及錄像課主講。4.與相關(guān)課程的關(guān)系個人理財課程54課內(nèi)學(xué)時，3學(xué)分，一學(xué)期授完。具有初步金融、財會、管理、

11、稅收等財經(jīng)基礎(chǔ)知 識，希望對我國各類理財產(chǎn)品有初步的了解并對個人理財有興趣的均可學(xué)習(xí)本課。二、本課程的基本內(nèi)容：個人理財?shù)幕緝?nèi)容主要包括：內(nèi)容包括個人理財概論、個人理財流程、個人銀行理財、個人證券理 財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個 人藝術(shù)品投資、個人理財稅收籌劃、個人理財籌劃師（CFP）等內(nèi)容。三、教學(xué)媒體介紹2h個人理財課程教學(xué)使用的媒體有:3h2022年-2023年最新2022年-2023年最新GB6017.120起重機械平安規(guī)程 第1局部.文字教材本課程的主要文字教材為個人理財，主編：苑德軍教授、張穎副教授。中央廣播電視

12、出版社2022 年1月版)。.錄像課程錄像教材為教學(xué)輔導(dǎo)4講，主講張穎副教授；各種理財專題講座9講。錄像課是重要的教學(xué)媒體，其作用 是深化、強化和擴展文字教材的功能，以學(xué)習(xí)指導(dǎo)、專題討論和案例分析為主，講重點、難點、思路和方法，是學(xué)生 掌握個人理財知識必不可少的媒體。.IP課件為方便同學(xué)們利用計算機學(xué)習(xí)，我們會陸續(xù)錄制一些聯(lián)系現(xiàn)實情況的IP課件發(fā)布在網(wǎng)上 () o內(nèi)容是對重點、難點問題的講解和對某些學(xué)習(xí)方法的提示。.計算機網(wǎng)頁：按照教學(xué)進度和教學(xué)需要，我們將會在網(wǎng)上( )進行有針對性的教學(xué)輔導(dǎo)；布置日常 作業(yè)和進行作業(yè)指導(dǎo)等。.教學(xué)媒體使用和教學(xué)過程建議4h序號教學(xué)內(nèi)容課內(nèi)學(xué)時錄像學(xué)時爐學(xué)時導(dǎo)

13、學(xué)第一章個人理財概述41第二章個人理財流程41第三章個人銀行理財41第四章個人證券理財41第五章個人保險理財412022年-2023年最新GB6017.120起重機械平安規(guī)程 第1局部第八早個人外匯理財41第七章個人信托理財41第八章個人房地產(chǎn)投資41第九章個人教育投資41第十章個人退休養(yǎng)老投資4第十一章個人藝術(shù)品投資41第十二章個人理財稅收籌劃41第十三章注冊理財籌劃師（CFP）2附錄綜合案例2總復(fù)習(xí)22合計549+4四、教學(xué)安排學(xué)習(xí)個人理財課程，要求有較強的會計知識基礎(chǔ)，因此可以在學(xué)習(xí)本課程之初安排一定時間讓學(xué)員復(fù)習(xí) 或?qū)W習(xí)必需的基礎(chǔ)知識，以便更有針對性的帶著問題學(xué)習(xí)。本教材一共分為13章

14、和一個附錄，各地可根據(jù)各章的難易不同適當(dāng)自行調(diào)整。本課程在學(xué)習(xí)過程中將形成性考核、終結(jié)性考試與教學(xué)過程有機地結(jié)合起來。通過形成性考核，一方面可 以加強對地方電大教師教學(xué)過程的引導(dǎo)、指導(dǎo)和管理，優(yōu)質(zhì)的完成教學(xué)任務(wù)，實現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)；另一方面可以加 強對學(xué)生平時自主學(xué)習(xí)過程的指導(dǎo)和監(jiān)督，重在對學(xué)生自主學(xué)習(xí)過程進行的指導(dǎo)和檢測，引導(dǎo)學(xué)生按照教學(xué)要 求和自主學(xué)習(xí)計劃完成學(xué)習(xí)任務(wù)，到達掌握知識、提高能力的目標(biāo)；再一方面推進對學(xué)生綜合素質(zhì)的訓(xùn)練和 提 高，使學(xué)生能夠運用所掌握的個人理財理論解釋分析指導(dǎo)理財活動，重點使學(xué)生實際操作的能力得以提高。5h2022年-2023年最新GB6017.120起重機械平安規(guī)程

15、 第1局部中央電大提出形成性考核所涉及的基本教學(xué)內(nèi)容、題目的基本要求和框架，教學(xué)點教師可根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶嶋H 情況適當(dāng)加以細(xì)化、加入一些限制性條件或進一步的要求。形成性考核的設(shè)計要充分考慮結(jié)合個人理財進行的 社會實踐活動，課堂討論（包括網(wǎng)上討論）、小組活動等內(nèi)容，全方位的考查學(xué)生學(xué)習(xí)的情況。五、考核組織1.考試成績本課程采用形成性考核和終結(jié)性考核相結(jié)合的方式。形成性考核包括4次（最少）平時作業(yè)，平時作業(yè) 成績占學(xué)期總成績的50%。終結(jié)性考核即期末考試，期末考試成績占學(xué)期總成績的50%o課程總成績按百分制記 分，60分為合格。形成性考核綜合分?jǐn)?shù)為100分，由不同的任務(wù)成績和測試成績構(gòu)成。每次任務(wù)的成績

16、評定實行百分制，任務(wù)成績要考慮學(xué)生在活動中的表現(xiàn)綜合考評。其中任務(wù)本身占60 分；任務(wù)報告質(zhì)量、課堂（網(wǎng)上）討論或小組活動的表現(xiàn)等占40分，由教學(xué)點的評閱教師掌握，該局部成績的 高低要以文字記錄為依據(jù)，小組活動以不超過5人一組為宜，可由組長組織，以小組討論記錄作為評分標(biāo)準(zhǔn)。終結(jié)性考核安排期中和期末隨機測試的成績評定實行百分制，時間為90分鐘一次。題型及分值分配為： 單項選擇題（30題，每題2分，計60分）；多項選擇題（10題，每題2分，計20分）；判斷題（20題，每題 1分，計20分）課程考核成績合成單編號考核方式占綜合成績的比例形考一各種類型的任務(wù)15%形考二15%期中測試網(wǎng)上隨機考試15%

17、形考三各種類型的任務(wù)15%形考四25%6h2022年-2023年最新2022年-2023年最新GB6017.1-20起重機械平安規(guī)程第1局部期末測試網(wǎng)上隨機考試15%合計100%注：1.本考核方案每學(xué)期更新，任務(wù)內(nèi)容及題目形式不定。具體詳見網(wǎng)上通知或中央電大有關(guān)課程公告。2.考核基本要求任務(wù)編號任務(wù)內(nèi)容任務(wù)范圍題型最遲提交時間備注1形考一第一章第四章制訂方案第五周.教學(xué)點教師 可以靈活掌握提交 時間，原那么上以不 超過教學(xué)活動結(jié)束 后一周為宜。.學(xué)生應(yīng)在充 分討論的基礎(chǔ)上完 成任務(wù)，小組討論、 在教學(xué)點指定的網(wǎng) 上發(fā)貼或課上發(fā)言 均可獲得一定比例 的分?jǐn)?shù)。2形考二第五章第七章案例分析第九周3期

18、中測試第一章第七章網(wǎng)考第九周4形考三第八章第十一章案例分析第十三周5形考四第一章附錄制訂規(guī)劃第十七周6期末測試第七章附錄網(wǎng)考第十七周對“個人理財?shù)膶W(xué)習(xí)，應(yīng)遵循教學(xué)大綱（教學(xué)要求）的要求，在教學(xué)中，把教學(xué)內(nèi)容分成了解、掌握兩 個層次。屬于了解層次的，考試時所占份量較輕；屬于掌握層次的是考試的重點，一定要深入理解。六、教學(xué)環(huán)節(jié).電大系統(tǒng)成立課程組7h2022年-2023年最新GB6017.1-20起重機械平安規(guī)程第1局部課程組一般37名專職教師組成，組長須由副教授以上職稱的有豐富教學(xué)經(jīng)驗的教師擔(dān)任。課程組也 可吸收12名兼職教師參加。由各地電大將有意參加課程組的人員名單通報中央電大經(jīng)濟管理學(xué)院個人

19、理財課程組。.教學(xué)研討通識課在電大剛開始實施，為保證該課程教學(xué)活動正常有效地開展，保證教學(xué)質(zhì)量，課程組要進行多種形 式的教學(xué)研討活動，如師資培訓(xùn)會、網(wǎng)上BBS、電子信箱等，加強教學(xué)環(huán)節(jié)中的信息交流，便于對教學(xué)環(huán)節(jié)進行實 時監(jiān)控，隨時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。.中央電大提供網(wǎng)上指導(dǎo)與教學(xué)服務(wù)在網(wǎng)上開辟“個人理財”課程的專欄，及時發(fā)布教學(xué)信息、課程進度、重難點輔導(dǎo)、答疑、作業(yè)安排與要 求等。網(wǎng)上內(nèi)容依據(jù)實際需求及時更新，一般為兩周更新一次。.直播課堂課程組將根據(jù)情況決定是否制作直播課堂節(jié)目，就有關(guān)教學(xué)問題進行進一步的探討和說明。.集中輔導(dǎo)學(xué)生以自主學(xué)習(xí)為主，各電大應(yīng)安排一定時間的集中輔導(dǎo)和小組學(xué)習(xí)。輔導(dǎo)總時數(shù)原那么上不超過課程總教學(xué) 時數(shù)的25%,但希望要具體情況，具體分析，因人、因班而異。.作業(yè)獨立完成作業(yè)是學(xué)好本課程的重要手段也是形成性考核的形式之一。個人理財課程至少安排4次作業(yè)， 可參照中央電大考核要求進行，也可由地方電