《防范和處置非法集資條例》內(nèi)容型PPT模板課件

1、主講人：XXX 時間：20XX.XX防范和處置非法集資條例學(xué)習解讀國務(wù)院頒布的防范和處置非法集資條例中華人民共和國國務(wù)院令第737號防范和處置非法集資條例已經(jīng)2020年12月21日國務(wù)院第119次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予公布，自2021年5月1日起施行。 總理：李克強 2021年1月26日目錄條例的出臺過程01條例的主要內(nèi)容02條例的貫徹落實03條例的全文解讀04條例的出臺過程第一部分防范和處置非法集資條例出臺背景2016年，原銀監(jiān)會按照國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見（國發(fā)201559號）精神，啟動條例立法工作，牽頭起草形成條例（初稿）。2016年8月，報經(jīng)國務(wù)院同意后，提交司法部

2、（原國務(wù)院法制辦）審查。此后，司法部多次就條例（初稿）征求各地各有關(guān)部門意見。2017年8月，面向社會公開征求意見，聯(lián)席會議積極配合做好實地調(diào)研、國際比較研究、風險評估、修改完善等工作。2020年12月21日，防范和處置非法集資條例（草案）已經(jīng)國務(wù)院常務(wù)會議審議通過。2020年12月21日，防范和處置非法集資條例已經(jīng)國務(wù)院第119次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予公布，自2021年5月1日起施行。出臺過程條例的主要內(nèi)容第二部分防范和處置非法集資條例條例是第一部專門規(guī)范非法集資行政處置工作的法規(guī)，賦予地方政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力，將推動解決地方政府執(zhí)法有責無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題，使非法集資

3、法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化。一是明確非法集資定義及適用范圍。借鑒司法解釋及相關(guān)規(guī)定，準確界定非法集資行為，解決了行政機關(guān)對非法集資定性、防范和打擊無法可依的問題。二是建立職責明確、協(xié)同配合、保障有力的工作機制。強調(diào)省級政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責，明確責任承擔主體，有利于強化工作領(lǐng)導(dǎo)和保障。三是強化預(yù)防監(jiān)測機制。突出關(guān)口前移、防范為主的原則，明確市場主體登記管理、廣告管理、互聯(lián)網(wǎng)信息管理、金融機構(gòu)防范、宣傳教育等職責，有效發(fā)揮各方面力量，加強源頭防控、打早打小。四是完善處置手段和措施。賦予地方政府行政查處權(quán)力，明確可以采取的手段和措施，將有力推動行政處置工

4、作。規(guī)范資金清退程序，明確清退資金來源，便于最大限度挽回經(jīng)濟損失。五是加大處罰力度。從全鏈條治理的角度，對非法集資人、協(xié)助（包括代言、站臺等）人、廣告經(jīng)營者和發(fā)布者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者等責任主體明確嚴厲處罰措施，能夠提高違法成本，震懾違法活動。主要內(nèi)容條例的貫徹落實第三部分防范和處置非法集資條例條例出臺后，處置非法集資部際聯(lián)席會議將重點從宣傳教育、工作培訓(xùn)、督促指導(dǎo)等方面著力，推動條例積極實施、全面落地。各地也要盡早著手準備，加強宣傳解讀，全面深入闡釋條例精神，積極回應(yīng)社會關(guān)切，教育群眾懂法、守法、用法，使“參與非法集資風險自擔”“任何人都不能從非法集資中獲利”等理念深入人心。同時，更需要結(jié)

5、合地方實際，盡快配套出臺相關(guān)實施細則，組建執(zhí)法隊伍，強化工作保障，加大對基層一線同志的培訓(xùn)力度，統(tǒng)一思想認識，強化責任落實，切實提高工作能力和政策水平。貫徹落實條例的全文解讀第四部分防范和處置非法集資條例（條例共分五章40條）第一章總則第二章防范第三章處置防范和處置非法集資條例第四章法律責任第五章附則總 則第一章學(xué)習解讀防范和處置非法集資條例為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，制定本條例。第一條本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

6、非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。本條例所稱國務(wù)院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院外匯管理部門。第二條本條例所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人。第三條國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。第四條省、自治區(qū)、直轄市人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責，地方各級人民政府應(yīng)當建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的

7、防范和處置非法集資工作機制?？h級以上地方人民政府應(yīng)當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門），有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)等單位參加工作機制；鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府應(yīng)當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。上級地方人民政府應(yīng)當督促、指導(dǎo)下級地方人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當按照職責分工，負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。第五條第六條國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。聯(lián)席會議由國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)牽頭，有關(guān)部門參加，負責督促、指導(dǎo)有關(guān)部門和地方開展防范和處置非法集資

8、工作，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。第七條各級人民政府應(yīng)當合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級預(yù)算。防 范第二章學(xué)習解讀防范和處置非法集資條例地方各級人民政府應(yīng)當建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當強化日常監(jiān)督管理，負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風險排查和監(jiān)測預(yù)警。聯(lián)席會議應(yīng)當建立健全全國非法集資監(jiān)測預(yù)警體系，推動建設(shè)國家監(jiān)測預(yù)警平臺，促進地方、部門信息共享，加強非法集資風險研判，及時預(yù)警提示。第八條市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當加強企業(yè)、個體

9、工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容?？h級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應(yīng)當建立會商機制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關(guān)注。第九條處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電

10、信主管部門應(yīng)當及時依法作出處理?；ヂ?lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。第十條除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供

11、設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。第十一條處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。國務(wù)院金融管理部門及其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當按照職責分工督促、指導(dǎo)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。第十二條金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當履行下列防范非法集資的義務(wù)：（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資；（二）加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標識；（三）依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法

12、集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。第十三條行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。第十四條聯(lián)席會議應(yīng)當建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全國范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。地方各級人民政府應(yīng)當開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。行業(yè)主管部

13、門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。新聞媒體應(yīng)當開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。第十五條對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。第十六條居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當向當?shù)厝嗣裾?、處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。第十七條處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管

14、部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進行警示約談，責令整改。第十八條處 置第三章學(xué)習解讀防范和處置非法集資條例第十九條對本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)進行調(diào)查認定：1設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；2以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；3在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承

15、諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；4違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；5其他涉嫌非法集資的行為。第二十條對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當配合調(diào)查認定工作。處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認定職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定；對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認定職責存在爭議的，由聯(lián)席會議

16、確定。第二十一條處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：1進入涉嫌非法集資的場所進行調(diào)查取證；2詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明；3查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；4經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當出示執(zhí)法證件。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位

17、辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。 第二十二條經(jīng)調(diào)查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當責令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。行政機關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認定，不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。第二十三條根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：（一）查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；（二）責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；（三）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機關(guān)，限制非法集資的個人或者非法集資單位的

18、控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。采取前款第一項、第二項規(guī)定的措施，應(yīng)當經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準第二十四條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。第二十五條第二十六條清退集資資金來源包括：1非法集資資金余額；4非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；2非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；5在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；3非法集資人

19、及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；6可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)督管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。第二十七條國務(wù)院金融管理部門及其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)，地方人民政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應(yīng)當給予支持、配合。任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。第二十八條處置非法集資過程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當采取有效措施維護社會穩(wěn)定。第二十九條法律責任第四章學(xué)習解讀防范和處置非法集資條例對非

20、法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第三十條對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第三十一條非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退集資資金。第三十二條對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由

21、有關(guān)部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。第三十三條互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)主管部門責令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴重的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗相關(guān)證明文件、核對廣告內(nèi)容的，由市場監(jiān)督管理部門責令改正，并依照中華人民共和國廣告法的規(guī)定予以處罰。第三十四條金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)按照職責分工責令改正，給予警告，沒收違法所得；造成嚴重后果的，處100萬元以上500萬元以下的