公司大額交易和可疑交易報告管理辦法

1、浙商基金管理有限公司大額交易和可疑交易報告管理方法第一章 總則為履行反洗錢義務(wù)，規(guī)范公司反洗錢大額交易和可疑交易報告報送工作。依據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理方法、基金管理公司反洗錢工作指引等規(guī)定，制定本方法。大額交易和可疑交易報送工作應(yīng)遵循以下原則：（一）剛好性原則。應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)向人民銀行反洗錢監(jiān)測中心及當?shù)厝嗣胥y行報送數(shù)據(jù)。（二）審慎性原則。應(yīng)在分析、審核和推斷所篩查出的交易，的確存在洗錢風險的，才予以報告。（三）保密原則。對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供應(yīng)。本制

2、度適用于與大額交易和可疑交易報告工作相關(guān)的各職能部門。其次章 各部門職責運營保障部負責為大額交易和可疑交易報送工作供應(yīng)技術(shù)支持。建立反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，不斷完善監(jiān)控系統(tǒng)。監(jiān)察稽核部負責公司大額和可疑交易報送工作，履行以下職責：（一）會同相關(guān)部門探討制訂公司大額交易和可疑交易報告相關(guān)制度。（二）指定專人通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進行監(jiān)控。（三）指定專人定期向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報告大額交易和可疑交易。第三章 大額交易和可疑交易標準單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上應(yīng)作為大額交易報告。出現(xiàn)下列交易或者行為，應(yīng)作為大額交易報告：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款及其他

3、形式的現(xiàn)金收支。出現(xiàn)下列交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進行報告：客戶資金賬戶緣由不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯躲避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途?？蛻舻幕鹳~戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。開戶后短期內(nèi)大量買賣基金，然后快速銷戶。客戶要求基金份額非交易過戶且不能供應(yīng)合法證明文件?？蛻纛l繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由?？蛻粢笞兏湫畔①Y料但供應(yīng)的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。各職能部

4、門懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當向監(jiān)察稽核部提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。提交可疑交易報告的詳細情形包括但不限于以下種類：（一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。（二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪供應(yīng)或者企圖供應(yīng)資金或者其他形式財產(chǎn)的。（三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。（四）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子

5、以及從事恐怖融資活動人員的。（五）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。（六）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員運用的。（七）有合理理由懷疑資金、其他形式財產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關(guān)的其他情形。各職能部門依據(jù)反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測數(shù)據(jù)發(fā)覺或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，作為可疑交易進行報告監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部按相關(guān)主管部門的要求依法實行措施。（一）國務(wù)院有關(guān)部

6、門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。（二）司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。（三）聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。（四）中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。各職能部門在履行客戶身份識別義務(wù)時，如發(fā)覺以下可疑行為，應(yīng)作為可疑交易報告監(jiān)察稽核部，由監(jiān)察稽核部向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告：（一）客戶拒絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文件的。（二）客戶無正值理由拒絕更新客戶基本信息的。（三）實行必要措施后，仍懷疑從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。（四）履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)覺的其他可疑行為。除本方法第九條至第十二條規(guī)定的情形外，各職能部門

7、工作人員發(fā)覺其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異樣情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當依據(jù)本方法進行可疑交易報告。對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。監(jiān)察稽核部應(yīng)當在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的全部可疑交易報告涉及的交易，經(jīng)進行分析、識別后，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當同時報告公司所在地中國人民銀行分支機構(gòu)，并協(xié)作中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。收到中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)出的補正通知，監(jiān)察稽核部應(yīng)當在接到補正

8、通知的5個工作日內(nèi)補正。第四章 大額交易和可疑交易報送流程運營保障部負責采集數(shù)據(jù)，對可疑交易實施初審后，填寫可疑交易報告，報送監(jiān)察稽核部?？梢山灰讏蟾鎽?yīng)包含但不限于以下內(nèi)容：客戶職業(yè) 、年齡、收入等基本信息；客戶風險等級；客戶的資金交易狀況（包括歷史交易狀況）；可疑特征；客戶間是否存在關(guān)聯(lián)；其他信息。監(jiān)察稽核部反洗錢人員進行審核。監(jiān)察稽核部反洗錢人員每日定時查詢可疑交易記錄并確認可疑程度。監(jiān)察稽核部負責人對反洗錢人員提交的可疑記錄確認報告進行審核。對監(jiān)察稽核部認定為“嚴峻可疑”的可疑交易報告，監(jiān)察稽核部就該筆可疑交易向公司督察長提交報告。公司督察長審議后認為該筆可疑交易涉及的交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，指示公司反洗錢人員向反洗錢監(jiān)測中心報告后，并同時向公司所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。上報數(shù)據(jù)（一）監(jiān)察稽核部反洗錢人員負責定期向中國人民銀行反洗錢監(jiān)控中心報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。（二）監(jiān)察稽核部反洗錢監(jiān)控人員通過公司反洗錢上報系統(tǒng)查詢須要上報的數(shù)據(jù)，導出數(shù)據(jù)分析確認后登陸反洗錢監(jiān)測中心網(wǎng)站進行報送,數(shù)據(jù)每周報送一次。第五章 附則本方法下列用語的含義如下：“短