公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

1、浙商基金管理有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法第一章 總則為履行反洗錢義務(wù)，規(guī)范公司反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送工作。依據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理方法、基金管理公司反洗錢工作指引等規(guī)定，制定本方法。大額交易和可疑交易報(bào)送工作應(yīng)遵循以下原則：（一）剛好性原則。應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)向人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送數(shù)據(jù)。（二）審慎性原則。應(yīng)在分析、審核和推斷所篩查出的交易，的確存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，才予以報(bào)告。（三）保密原則。對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人供應(yīng)。本制

2、度適用于與大額交易和可疑交易報(bào)告工作相關(guān)的各職能部門。其次章 各部門職責(zé)運(yùn)營(yíng)保障部負(fù)責(zé)為大額交易和可疑交易報(bào)送工作供應(yīng)技術(shù)支持。建立反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，不斷完善監(jiān)控系統(tǒng)。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司大額和可疑交易報(bào)送工作，履行以下職責(zé)：（一）會(huì)同相關(guān)部門探討制訂公司大額交易和可疑交易報(bào)告相關(guān)制度。（二）指定專人通過(guò)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控。（三）指定專人定期向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告大額交易和可疑交易。第三章 大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上應(yīng)作為大額交易報(bào)告。出現(xiàn)下列交易或者行為，應(yīng)作為大額交易報(bào)告：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款及其他

3、形式的現(xiàn)金收支。出現(xiàn)下列交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：客戶資金賬戶緣由不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯躲避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途。客戶的基金賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。長(zhǎng)期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。開戶后短期內(nèi)大量買賣基金，然后快速銷戶?？蛻粢蠡鸱蓊~非交易過(guò)戶且不能供應(yīng)合法證明文件。客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由?？蛻粢笞兏湫畔①Y料但供應(yīng)的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞８髀毮懿?/p>

4、門懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察稽核部提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。提交可疑交易報(bào)告的詳細(xì)情形包括但不限于以下種類：（一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。（二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪供應(yīng)或者企圖供應(yīng)資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。（三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。（四）懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子

5、以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。（五）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的。（六）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員運(yùn)用的。（七）有合理理由懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形。各職能部門依據(jù)反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)發(fā)覺(jué)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部按相關(guān)主管部門的要求依法實(shí)行措施。（一）國(guó)務(wù)院有關(guān)部

6、門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。（二）司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。（三）聯(lián)合國(guó)安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。（四）中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。各職能部門在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，如發(fā)覺(jué)以下可疑行為，應(yīng)作為可疑交易報(bào)告監(jiān)察稽核部，由監(jiān)察稽核部向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）客戶拒絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文件的。（二）客戶無(wú)正值理由拒絕更新客戶基本信息的。（三）實(shí)行必要措施后，仍懷疑從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。（四）履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)覺(jué)的其他可疑行為。除本方法第九條至第十二條規(guī)定的情形外，各職能部門

7、工作人員發(fā)覺(jué)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異樣情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本方法進(jìn)行可疑交易報(bào)告。對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的全部可疑交易報(bào)告涉及的交易，經(jīng)進(jìn)行分析、識(shí)別后，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告公司所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并協(xié)作中國(guó)人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。收到中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)出的補(bǔ)正通知，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正

8、通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。第四章 大額交易和可疑交易報(bào)送流程運(yùn)營(yíng)保障部負(fù)責(zé)采集數(shù)據(jù)，對(duì)可疑交易實(shí)施初審后，填寫可疑交易報(bào)告，報(bào)送監(jiān)察稽核部?？梢山灰讏?bào)告應(yīng)包含但不限于以下內(nèi)容：客戶職業(yè) 、年齡、收入等基本信息；客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；客戶的資金交易狀況（包括歷史交易狀況）；可疑特征；客戶間是否存在關(guān)聯(lián)；其他信息。監(jiān)察稽核部反洗錢人員進(jìn)行審核。監(jiān)察稽核部反洗錢人員每日定時(shí)查詢可疑交易記錄并確認(rèn)可疑程度。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢人員提交的可疑記錄確認(rèn)報(bào)告進(jìn)行審核。對(duì)監(jiān)察稽核部認(rèn)定為“嚴(yán)峻可疑”的可疑交易報(bào)告，監(jiān)察稽核部就該筆可疑交易向公司督察長(zhǎng)提交報(bào)告。公司督察長(zhǎng)審議后認(rèn)為該筆可疑交易涉及的交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，指示公司反洗錢人員向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告后，并同時(shí)向公司所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。上報(bào)數(shù)據(jù)（一）監(jiān)察稽核部反洗錢人員負(fù)責(zé)定期向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)控中心報(bào)送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。（二）監(jiān)察稽核部反洗錢監(jiān)控人員通過(guò)公司反洗錢上報(bào)系統(tǒng)查詢須要上報(bào)的數(shù)據(jù)，導(dǎo)出數(shù)據(jù)分析確認(rèn)后登陸反洗錢監(jiān)測(cè)中心網(wǎng)站進(jìn)行報(bào)送,數(shù)據(jù)每周報(bào)送一次。第五章 附則本方法下列用語(yǔ)的含義如下：“短