對外貿(mào)易中采用人民幣結(jié)算的問題

1、對外貿(mào)易中采用人民幣結(jié)算的問題【摘要】對外貿(mào)易對于推進我國經(jīng)濟發(fā)展有重要的意義和地位。隨著我國對外貿(mào)易不斷發(fā)展，使用人民幣作為國際結(jié)算貨幣的呼聲越來越高。但由于人民幣結(jié)算目前還存在一些問題，例如雙向流動機制缺乏、貨幣結(jié)束存在慣性、出口產(chǎn)品議價能力差等。所以國家應完善人名幣結(jié)算的法律和正測，鼓勵更多企業(yè)使用人名幣再對外貿(mào)易中進行結(jié)算?！娟P(guān)鍵詞】對外貿(mào)易人民幣階段對策及建議一、前言目前我國經(jīng)濟發(fā)展迅猛，國際地位也不斷的提升，在對外貿(mào)易中人民幣國際化的呼聲不斷提高。隨著“一帶一路”政策的深入開展，人民幣的使用在周邊國家和地區(qū)已經(jīng)廣泛的普及。二、研究背景及意義一個國家貨幣在國際上的地位受到這個國家經(jīng)濟

2、規(guī)模及在綜合國力地位的影響，其貿(mào)易規(guī)模越大則貨幣在國際市場地位越高。隨著全球經(jīng)濟一體化的進一步推進，國家間經(jīng)濟貿(mào)易愈發(fā)平凡，貿(mào)易交叉變得更加復雜，這樣的情況下在國際貿(mào)易中使用哪種國際貨幣顯得意義更加重大。2008年席卷全球的經(jīng)濟危機以來，歐洲出現(xiàn)主權(quán)債務危機，各國紛紛出臺貨幣緊縮政策，美國多次下調(diào)信用等級，世界經(jīng)濟整體發(fā)展緩慢。在這樣的背景下，美元一幣獨大的貨幣體系已經(jīng)不再適用，國際貨幣體系改革變得越來越緊迫。隨著我國“一帶一路”政策的發(fā)展，人民幣在我國周邊邊境貿(mào)易中的受歡迎程度不斷提升，使用人民幣結(jié)算能夠避免由于美元匯率波動而造成的不必要的損失。在對外貿(mào)易中采用人民幣結(jié)算與使用外匯結(jié)算相比優(yōu)

3、勢明顯，相關(guān)數(shù)據(jù)表明，在我國企業(yè)的收入中委托銀行等金融機構(gòu)進行衍生品交易中的費用占比在2%-3%左右，這還不包括信用證開具以及結(jié)項等費用。總體而言，企業(yè)在對外貿(mào)易中采用人民幣進行結(jié)算能夠讓企業(yè)節(jié)約大概4%-6%左右的成本，這對于提高我國進出口企業(yè)的國際競爭以及市場競爭水平起著極其重要的作用。不僅能夠幫助企業(yè)開辟新的盈利空間，還能促進海外貿(mào)易進一步的發(fā)展，從而促使我國國際化布局的形成。三、人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的發(fā)展現(xiàn)狀2009年我國開啟人民幣跨境結(jié)算，09年末僅為365家企業(yè)辦理409筆跨境結(jié)算業(yè)務，金額僅有35.8億元。2011和2012這兩年結(jié)算試點全面放開，人民幣跨境結(jié)算進入高速發(fā)展時期，2

4、014年累計實現(xiàn)6.55萬億結(jié)算金額，同比增長41%，2015年增速放緩，僅增長了10%達到7.23萬億，之后我國對外貿(mào)易中人民幣結(jié)算業(yè)務開始萎縮，2017和2018兩年僅分別實現(xiàn)了4.36萬億和5.11萬億的結(jié)算業(yè)務額。我國人民幣跨境結(jié)算發(fā)展時間較短，相關(guān)的法律體系還不夠健全，缺乏完善的結(jié)算體系，因此在對外貿(mào)易中使用人民幣結(jié)算的規(guī)模不大。根據(jù)海關(guān)的數(shù)據(jù)，2010年我國對外貿(mào)易額為2.97萬億美元，其中人民幣結(jié)算額為5036.4億元，只占了3%不到的比例，在全球貨幣結(jié)算中的比例更是不到1%。但值得一提的是，人名幣跨境結(jié)算的發(fā)展奇怪良好，到2018年我國對外貿(mào)易總額達到30.51萬億元，人民幣進

5、行結(jié)算的業(yè)務額為5.11萬億元，占對外貿(mào)易總額的16.74%，全球結(jié)算貨幣中占比1.89%，成為世界第五大的支付貨幣。四、外貿(mào)易人民幣結(jié)算中存在的問題（一）在結(jié)算貨幣中存在使用慣性，阻礙人民幣結(jié)算的發(fā)展。在國際貿(mào)易結(jié)算中使用不一樣的貨幣對于交易雙方造成的交易成本不一樣，美元、歐元這種交易量大的國際貨幣，在外匯市場上兌換比較便利，因此轉(zhuǎn)換成本比較低。交易成本與貨幣的使用規(guī)模呈現(xiàn)明顯的反比，使用廣泛使用的貨幣，其轉(zhuǎn)換時較為方便便宜。并且國際貨幣在金融市場上能夠享受的金融產(chǎn)品及服務也更多。像美元、歐元這樣的國際貨幣，其在國際市場上擁有極大的交易量，還有巨大的世界金融市場支撐。這使其成為大多數(shù)企業(yè)在進

6、行國際結(jié)算中習慣性選擇的貨幣。這一慣性是人民幣結(jié)算推廣最大的阻礙。（二）人民幣跨境清算系統(tǒng)不健全。當前我國對外貿(mào)易人民幣清算系統(tǒng)還存在一些問題，首先商業(yè)銀行在對人民幣跨境時使用時的清算系不同，在不同清算系統(tǒng)中銀行名稱也不一定相同，有時一個銀行對應多個代碼，有時相同代碼卻對應不同銀行。這導致企業(yè)在匯款時容易出現(xiàn)差錯。其次，當前我國對人民幣跨境結(jié)算的監(jiān)管主要依靠各銀行自己申報，沒有實現(xiàn)跨部門跨企業(yè)的大數(shù)據(jù)統(tǒng)計和信息共享，這不利于有關(guān)部門對人民幣跨境流動實行全面監(jiān)控。（三）結(jié)算量結(jié)構(gòu)失衡。我國在對進出口貿(mào)易中人民幣的支付要遠遠大于收入，即企業(yè)在進口時支付給國外企業(yè)多用人民幣，而出口時，國外企業(yè)大多用

7、美元進行支付。再加上我國在進出口貿(mào)易中出口量遠大于盡量，這導致從我國收付結(jié)算量嚴重失衡。收付失衡導致許多問題出現(xiàn)，大幅度的增加了我國的外匯儲備，造成了極大的資源浪費，給我國經(jīng)濟帶來了更大的隱患。（四）出口企業(yè)議價能力不足。國際上的多數(shù)國家的貿(mào)易都使用主流貨幣進行結(jié)算，以歐元、美元等為主。這主要是因為發(fā)達國家在國際貿(mào)易中一直處于主導地位，他們出口的產(chǎn)品主要是高附加值的制成品，議價能力較高。發(fā)展中國家出口的主要是附加值低、差異小、替代性強的產(chǎn)品，議價能力較弱，因此其在選擇結(jié)算貨幣時較為被動。雖然這幾年我國出國結(jié)構(gòu)開始調(diào)整，但是出口產(chǎn)品中較多的還是議價能力較弱的產(chǎn)品，這使得我國許多企業(yè)在跨境貿(mào)易中使

8、用人民幣進行結(jié)算的難度很大，這對于人民幣跨境結(jié)算的發(fā)展存在很大的抑制作用。（五）人民幣跨境結(jié)算流通渠道不順暢。我國對資本項目一直有著極強的管制力，對外資一直實行的是“寬進嚴出”的機制，這極大的限制了我國對外資的利用，這一政策對于人民幣雙向流動極為不利。同時我國還沒有能夠形成有效的市場化利率及匯率決定機制和健全的人民幣雙向流動機制來實現(xiàn)人民幣自由兌換。當前國家對利率監(jiān)管較為嚴格，使得我國目前的利率水平難以反映國內(nèi)市場真實的情況，導致市場上許多產(chǎn)品價格產(chǎn)生扭曲，不利于人民幣回流。其次，我國金融市場的深度和廣度都不夠，一是我國外匯市場中的大多數(shù)業(yè)務的貨幣兌換，期權(quán)期貨類交易很少。二是我國股票市場與美

9、國差距較大，2018年滬深兩市成交量僅有43萬億人民幣，紐約證券交易所的交易額則超過了30萬億美元。此外我國股票市場很容易受到與經(jīng)濟不相干的因素的干擾，股市存在很嚴重的投機氛圍，許多公司上市就是為了圈錢。再看證券市場，我國國際證券發(fā)行量很少，在國際證券中占比不到0.3%，其中以人民幣作為計價單位發(fā)行的國際債券更是幾乎為零。五、完善人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的對策建議（一）完善人民幣結(jié)算系統(tǒng)。為了實現(xiàn)人民幣結(jié)算的標準化，要求境內(nèi)參與行使用一樣的結(jié)算系統(tǒng)，各行必須統(tǒng)一名稱及代碼，名稱和代碼做到一一對應，同時要統(tǒng)一境外參與行的中文翻譯，避免在匯款時出現(xiàn)錯誤。同時結(jié)算系統(tǒng)應該做到中英文的自動切換，做到與世界上

10、較為重要的金融中心的人民幣結(jié)算業(yè)務實現(xiàn)對接。為了保證信息安全，應該改變當前央行收集人民幣跨境結(jié)算信息主要依賴主動上報的形式，制定強制性的信息上報機制，專門為人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算建立單獨的信息系統(tǒng)，用于收集和分析相關(guān)系統(tǒng)。針對信息傳輸，可以使用安全性較高的專用網(wǎng)絡，用于數(shù)據(jù)的存儲和備份。（二）改善人民幣收付失衡狀態(tài)。首先可以增加貨幣互換，提升我國人民幣的海外存量。我國政府可以與更多的國家簽訂貨幣互換條約，給予使用人民幣結(jié)算的國家給與一定的貨幣互換優(yōu)惠，以此來刺進貨幣互換國更有積極性的進行人民幣結(jié)算。其次需要加速我國匯率市場的改革，當前由于我國匯率水平不能反映人民幣價值，導致國外企業(yè)不愿意用人民幣進

11、行結(jié)算。因此，必須要對人民幣匯率進行市場化的改革。保持人民幣外匯的穩(wěn)定，使更多的企業(yè)和個人愿意使用人名幣進行結(jié)算。（三）提高出口企業(yè)競爭力及議價能力。我國作為第一大出口國，可以嘗試多與一些對于中國依存度較大且與聯(lián)系密切的發(fā)展中國家，如東南亞等先行開展人民幣貿(mào)易的跨境結(jié)算業(yè)務。這就需要政府制定相關(guān)政策來支持，創(chuàng)造條件鼓勵跨境直接投資人民幣結(jié)算和跨國公司使用人民幣結(jié)算。我國大多數(shù)的出口企業(yè)屬于勞動密集型行業(yè)，主要涉及加工貿(mào)易。這使得我國許多出口產(chǎn)品價格浮動很大，在國際市場上競爭壓力很大，國外廠商擁有更強的議價能力，能夠決定使用哪種結(jié)算貨幣。所以政府應該加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進產(chǎn)業(yè)升級，大力發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，提高我國企業(yè)在國際上的競爭力，鼓勵企業(yè)進行自主創(chuàng)新，以此來取得定價及使用人民幣結(jié)算的話語權(quán)。（四）拓寬結(jié)算中人民幣流通渠道。可以放寬對資本的管制。針對對外投資，逐步取消境內(nèi)的投資金額和地區(qū)的限制，推進人民幣對外投資。針對人民幣回流，可以對國外人民幣對內(nèi)投資適當放寬，敢于讓境外人民幣進來，并對其進行合適的監(jiān)管及引導，提高資金使用效率。同時需要提升我I!金融市場的深度以及廣度，降低人民幣在外匯兌換時的匯稅?！緟⒖嘉墨I】徐偉呈，范愛軍.人民幣匯率變動對就業(yè)和就業(yè)結(jié)構(gòu)的影響基于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的視角J.亞太經(jīng)濟，20