基礎學習班個人理財練習

1、第投資市場概述一、單項選擇題1、在我國金融債券主要由（ ）。A、國家開發(fā)B、C、商業(yè)D、非金融機構2、在國際上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是（）。A、倫敦同業(yè)拆借利率B、紐約同業(yè)拆借利率C、同業(yè)拆借利率D、東京同業(yè)拆借利率3、間接融資同直接融資比較，其突出特點是（ ）。A、間接性B、集中性C、可逆性D、比較靈活4、專門融通短期和交易期限在一年以內（包括一年）的有價市場是（）。A、B、資本市場C、市場D、投資市場5、通過把分散在不同主體手中的小額變?yōu)榇箢~，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉化為投資，這體現(xiàn)了金融市場的（ ）。A、優(yōu)化資源配置功能三章B、投資和避險功能C、融通集聚功能D、調節(jié)經濟功能6、下

2、列屬于易中介的是（ ）。A、會計師事務所B、評級機構C、投資顧問咨詢公司D、交易所7、在上，重要的供給者和需求者是（ ）。A、企業(yè)B、C、金融機構D、居民個人（家庭）8、以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其交易機制的總和是（）。A、B、資本市場C、D、債券市場9、具有（ ）特征。A、高性、 高風險B、高性、 低風險C、低性、 低風險D、低性、 高風險10、在直接融資中，通過所取得的，是不需要返還的，這體現(xiàn)了直接融資的（）特點。A、直接性B、分散性C、差異性較小D、部分不可逆性11、下列不屬于資本市場的是（ ）。票市場B、中長期債券市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、投資基金市場12、一級市場上協(xié)助首次

3、售出的重要金融機構是（ ）。A、投資B、商業(yè)C、公司D、13、把分為市場和流通市場的劃分標準是（ ）。A、金融交易的場地和空間B、金融工具和流通的特征C、交易期限D、融資方式14、無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別就是（ ）。A、交易場所不固定，分散交易B、交易的種類多C、交易范圍比較廣D、交易時間相對較長15、（）是指的交易對象，也就是通常所說的金融工具。A、客體B、主體C、中介D、機構16、（ ）是融通活動的重要中介機構，是需求者和供給者之間的紐帶。A、機構B、企業(yè)C、金融機構D、17、的特點不包括（ ）。A、市場商品的特殊性B、市場交易價格的一致性C、市場交易活動的集中性D、交易主體角

4、色固定性二、多項選擇題1、市場具有的功能包括（）。A、價格發(fā)現(xiàn)功能B、積聚資本功能C、資本轉讓功能D、資本轉化功能E、定價功能2、根據(jù)主體不同，債券可劃分為（）。A、債券B、公募債券C、金融債券D、公司債券E、私募債券3、關于流通市場與市場的關系說法正確的有（ ）。A、流通市場與市場既相互依存，又相互制約B、市場所提供的及其的種類、數(shù)量與方式決定著流通市場上流通的規(guī)模、結構與速度C、流通市場作為的場所，對市場起著積極的推動作用D、流通市場上的供求狀況與價格水都將有力地影響著市場上的E、沒有流通市場，不可能順利進行，市場也難以為繼，擴大則更不可能4、下列屬于的職責的有（ ）。A、依定和執(zhí)行貨幣政

5、策B、監(jiān)督管理間同業(yè)拆借市場C、防范和化解系統(tǒng)性D、，管理流通E、經理國庫5、一般而言，直接融資市場上的融資方式具有的特征包括（）。A、直接性B、分散性C、差異性較小D、部分不可逆性E、相對較強的性6、下列屬于銀監(jiān)會的職責的有（ ）。A、對業(yè)金融機構的董事和高級管理實行任職資格管理B、依照法律、行政制定業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則C、對業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場D、對業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查E、對業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理7、的要素主要包括（ ）。A、主體B、客體C、中介D、機構E、行政機關8、關于的含義，下列說法正確的有（ ）。A、它僅是金融資產進行交易的有形

6、“場所”B、它僅是金融資產進行交易的無形“場所”C、它是金融資產進行交易的有形和無形的“場所”D、它反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關系E、它包含了金融資產的交易機制，以及交易后的和結算機制三、判斷題1、交易所債券市場已經成為我國債券市場的主體部分。（ ）對錯2、我國的貼現(xiàn)債券可視為零息債券。（ ）對錯3、相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較低，風險性也相對較大。（）對錯4、中，典型的有形市場是交易所。（ ）對錯5、常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”。（ ）對錯6、會計師事務所、投資顧問咨詢公司和交易經紀人屬于的服務中介。（）對錯7、居民通過存款方式將注入市場，屬于提供的直接方

7、式。（）對錯8、的間接融資是通過等金融中介實現(xiàn)的。（ ）對錯9、債券是一種有價，也被稱為固定收益。（ ）對錯10、商業(yè)信用、企業(yè)和債券屬于直接融資。（ ）對錯11、在市場上，將銷售給最初者的過程是公開進行的。（）對錯12、上，有形市場和無形市場是完全分開的。（ ）對錯13、功能是指所有促進經濟發(fā)展和協(xié)調經濟運行的作用。（）對錯14、組織協(xié)調國家反洗錢工作，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔反洗錢的監(jiān)測屬于銀監(jiān)會的職責。（）對錯15、的中介大體分為兩類：交易中介和服務中介。（ ）對錯16、通常通過調整存款準備金來平衡市場的情況。（ ）對錯17、企業(yè)通常通過票據(jù)、企業(yè)債券、資產化等形式融資。（ ）對

8、錯18、的要素主要包括主體、客體、中介。（ ）對錯19、在上，市場交易主體角色并非固定的。（ ）對錯20、在上，實現(xiàn)融通一般有三種方式：直接融資、間接融資、混合融資。（ ）對錯部分一、單項選擇題1、【答疑11178489】2、【正確】 A【】本題考查。在國際上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦同業(yè)拆借利率。參見 P87?！敬鹨?1178183】3、11178178】【答疑4、【正確【本題考查】 A】和資本市場。又稱短期市場，是實現(xiàn)短期融通的場所。一般是指專門融通短期和交易期限在一年以內（包括一年）的有價市場。參見P82?！敬鹨?1178160】5、】 C】【正確【本題考查功能。通過把分散在

9、不同主體手中的小額為大額，短期續(xù)接為長期，儲蓄P79、80。轉化為投資，進而促進經濟發(fā)展，這體現(xiàn)了的融通集聚功能。參見【答疑11178137】【正確】 D【】本題考查直接融資市場和間接融資市場。間接融資同直接融資比較，其突出特點是比較靈活。參見P85。【正確】 A【】本題考查債券市場。金融債券是由和非金融機構的債券。在我國金融債券主要由國家開發(fā)等政策性。參見P90。6、【正確【本題考查介。參見】D的P76。要素。、有價承銷人、交易經紀人、交易所和結算公司屬于交易中11178097】【答疑7、【正確【本題考查】A的要素。企業(yè)是運行的基礎，是重要的供給者和需求者。參見P75。【答疑11178090

10、】8、C【正確【本題考查P74。】的概念。是指以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其交易機制的總和。參見【答疑11178073】9、【正確【本題考查】B。具有高性、低風險等特征，是重要的工具市場。參見P87。【答疑11178181】10、【答疑11178177】11、【正確【本題考查 市場。參見】C市場、中長期債券市場和投資基金市場等。選項C 屬于貨幣和資本市場。資本市場包括P83。【答疑11178163】12、【正確】 A【正確 】 D【 】本題考查直接融資市場和間接融資市場。部分不可逆性：在直接融資中，通過 所取得的 ，是不需要返還的。投資者無權中途要求退回股金，而只能到市場上去出售 ，

11、 只能夠在不同的投資者之間互相轉讓。參見 P84?！敬鹨?1178156】13、【答疑11178154】14、【答疑11178141】15、】 A【正確【】本題考查的要素 客體是指的交易對象，也就是通常所說的金融工具。參見 P76?！敬鹨?1178095】16、【正確【本題考查】 C】的要素。金融機構是融通活動的重要中介機構，是需求者和供給者之間的紐帶。參見P76。【答疑11178092】17、】 D】【正確【本題考查的特點。在上，市場交易主體角色并非固定。一般來說，企業(yè)通常是的短缺方，往往是的需求者；家庭或個人通常是的盈余方，往往是的供應者。企業(yè)的也有閑置的時候，這時它就成為的供應者，家庭或

12、個人也可能成為的需求者。參見P75。【答疑11178088】二、多項選擇題1、【正確【本題考查】 BCDE】市場。市場具有的功能即選項BCDE 的內容，選項A 屬于債券市場的功能。參見P97?！菊_】 A【】本題考查有形市場和無形市場。無形市場與有形市場的一個最明顯的區(qū)別就是無固定的、集中的交易場所，交易是分散的。參見P81?！菊_】 B【】本題考查市場和流通市場。按照金融工具和流通特征，可分為市場和流通市場。參見P81?！尽勘绢}考查市場和流通市場。投資是一級市場上協(xié)助首次售出的重要金融機構，它通過承銷，確保能夠按照某一價格銷售出去，之后再向公眾推銷這些。參見P82。11178499】【答疑2

13、、【正確【】 ACD】本題考查債券市場。根據(jù)主體不同，債券可劃分為債券、金融債券、公司債券等。參見P89?！敬鹨?1178479】3、11178153】【答疑4、【正確【本題考查】 ABCDE】的職責。選項ABCDE 都屬于P76、77。的職責。參見【答疑11178105】5、【答疑11178174】6、11178106】【答疑7、【正確【本題考查】 ABCD】的要素。的要素主要包括主體、客體、中介和機構。參見P75。【答疑11178100】8、【正確【本題考查】 CDE】的概念。是金融資產進行交易的有形和無形的“場所”；它反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關系；它包含了金融資產的交易機制

14、，其中最重要的是價格（包括利率、匯率及各種的價格）機制，以及交易后的和結算機制。參見P74。【正確】 ABCDE【】本題考查銀監(jiān)會的職責。選項ABCDE 都屬于銀監(jiān)會的職責。參見P77、78?！菊_】 ABDE【】本題考查直接融資市場和間接融資市場。選項C 錯誤，直接融資差異性較大。參見P84?！菊_】 ABCDE【】本題考查市場和流通市場的關系。選項ABCDE 說法都是正確的。參見P82。11178075】【答疑三、判斷題1、【答疑11178476】2、【答疑11178198】3、【答疑11178172】4、【答疑11178145】5、【正確【本題考查】 對】功能。常被看作國民經濟的“晴雨表

15、”和“氣象臺”，它是國民經濟景氣度指標的重要信號系統(tǒng)，它所反饋的宏觀經濟運行方面的信息有利于部門及時制定和調整宏觀經濟的政策。參見P80?！敬鹨?1178135】6、【正確【本題考查】 錯】的要素。會計師事務所、投資顧問咨詢公司和評級機構屬于服務中介，證券交易經紀人屬于交易中介。參見P76?！敬鹨?1178125】7、【正確】 對【】本題考查有形市場和無形市場。典型的有形市場是交易所。參見P81?！菊_】 錯【】本題考查直接融資市場和間接融資市場。相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強。參見P86?！菊_】 錯【】本題考查債券市場。我國的一次還本付息債券

16、可視為零息債券。參見P90?！菊_】 錯【】本題考查債券市場。間債券市場已經成為我國債券市場的主體部分，絕大多數(shù)的記賬式國債、政策性金融債以及企業(yè)類債券等均在間市場并上市交易。參見P92?！敬鹨?1178120】8、【答疑11178080】9、【答疑11178193】10、【答疑11178170】11、【正確】 錯【】本題考查市場和流通市場。在市場上，將銷售給最初者的過程并不是公開進行的。參見 P82?！敬鹨?1178149】12、【正確【】 錯】本題考查有形市場和無形市場。上，很多無形市場和有形市場是交叉疊合的。參見P81。11178147】【答疑13、【正確【本題考查】 對】功能。功能是指

17、所有促進經濟發(fā)展和協(xié)調經濟運行的作用。參見P79。【答疑11178131】14、【正確】 對【】本題考查直接融資市場和間接融資市場。商業(yè)信用、企業(yè)和債券，以及企業(yè)之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。參見P84?！菊_】 對【】本題考查債券市場。債券是一種有價，由于債券的利息一般在事先確定，所以債券也被稱為固定收益， 同樣可以上市流通。參見P89?！菊_】 對【】本題考查的概念。間接融資市場上，的盈缺轉移是通過等金融中介實現(xiàn)的。參見P75?！菊_】 錯【】本題考查的要素。居民通過存款方式將注入市場屬于間接方式提供。參見P76?！菊_【本題考查屬于】 錯】的職責。組織協(xié)調國家反洗錢工作，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔反洗錢的監(jiān)測的職責。參見P76、77?！敬鹨?1178127】15、【正確【本題考查】 對】P76。的要素。的中介大體分為兩類：交易中介和服務中介。參見11178122】【答疑16、【正確【本題考查】 錯】的要素。P76。通常通過公開市場操作來平衡市場的情況，也通過調節(jié)利率的方式影響市場的利率水平。參見11178117】【答疑17、【正確【本題考查】 錯】的要素。企業(yè)通常通過商業(yè)票據(jù)、企業(yè)債券、資產化等形式融資。此外，企業(yè)也是重要的供給者，通過存款、回購以及基金等將注入。