2021第二季度銀行客戶經(jīng)理工作計劃

1、本文格式為Word版，下載可任意編輯 2021第二季度銀行客戶經(jīng)理工作計劃 2021其次季度銀行客戶經(jīng)理工作籌劃范文 籌劃對工作既有指導(dǎo)作用，又有推動作用，搞好工作籌劃，是建立正常的工作秩序，提高工作效率的重要手段。以下是工作在這我給大家收集的2021銀行客戶經(jīng)理工作籌劃范文，接待大家前來參閱。 2021銀行客戶經(jīng)理工作籌劃范文【1】 一、適應(yīng)新形勢和股份制銀行的要求，真正學(xué)會在嚴密的風(fēng)險操縱根基上謀求有效進展，絕不能重復(fù)以前粗放的進展。經(jīng)過幾年的思想打定、組織打定、體制打定，就是為了今后能真正取得長效進展。我們要學(xué)會適應(yīng)、駕馭和運用這個新的體制，高度防范風(fēng)險，而不是試圖去突破體制。所以下半年

2、我們要謀求有效的進展，學(xué)會在嚴密風(fēng)險操縱下走向市場。在當前宏觀調(diào)控的形勢下，不少大企業(yè)有一些困難，我們看準了企業(yè)，選準時機介入就有營銷機遇。營銷上要突破舊的信貸文化，學(xué)會抓客戶、抓結(jié)算、抓產(chǎn)品營銷，學(xué)會經(jīng)營客戶。通過抓客戶爭取中間業(yè)務(wù)收入，而不是簡樸的信貸投放。在當前進展的概念下，我們要留神幾個問題： 一是持續(xù)執(zhí)行貸款核準制及規(guī)模管理，回收一塊，退出一塊，保證新的投放需要。關(guān)鍵是要判斷是否優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)不經(jīng)得起風(fēng)險體系考核。今年純新發(fā)放貸款不良率要操縱在0.3%以下。要加強貸款規(guī)模管理，確保新增貸款規(guī)模投放在重點行業(yè)、重點客戶、重點產(chǎn)品、重點區(qū)域和總行、省分行審批工程上。要講究經(jīng)營策略，要有大局

3、觀，在抓住重點工程的同時，要積極做好營銷儲蓄，抓好結(jié)算戶和中間業(yè)務(wù)。 二是加大布局調(diào)整力度，優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量。在維護好電信、電力、交通、石油等優(yōu)質(zhì)存量客戶的同時，重點關(guān)注教導(dǎo)、港口、電子等成長性行業(yè)和符合國家產(chǎn)業(yè)政策要求行業(yè)的優(yōu)質(zhì)客戶。要適時對鋼鐵、水泥以及房地產(chǎn)、汽車等過熱行業(yè)貸款舉行合理操縱，抓住機遇從一些過熱行業(yè)有序退出。要加強營銷拓展跨國公司和外向型企業(yè)。 三是加大力度清收和壓縮存量不良貸款，逐步退出經(jīng)營績效差、規(guī)模過小、進展沒有潛力的行業(yè)和客戶。 四是充分熟悉當前企業(yè)存款工作形勢的緊迫性，大力推動企業(yè)存款工作。省分行已經(jīng)成立了對公企業(yè)存款工作小組，公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)要在工作小組的領(lǐng)導(dǎo)下專心

4、分析企業(yè)存款形勢，研究制定出切實可行的措施。夢想盡量裁減過路財神，不要有水分的數(shù)字。 五是穩(wěn)定個貸業(yè)務(wù)根基管理和風(fēng)險操縱才能，全力壓縮個貸存量不良貸款，加快產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在實施公司業(yè)務(wù)上移、個人業(yè)務(wù)下沉戰(zhàn)略后，個人銀行業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)要成為網(wǎng)點收入和利潤的重要來源。個貸體制和機制理順后，個人消費貸款、個人住房貸款要能夠真正拿到有效的份額。 二、在內(nèi)部管理風(fēng)險操縱體制調(diào)整成果根基上，持續(xù)細化和深化根基管理，完善風(fēng)險防范措施，提升根基管理水平，提高風(fēng)險操縱才能，下半年，要持續(xù)加強根基和細節(jié)管理，從根本上提高防范風(fēng)險才能，推動業(yè)務(wù)的可持續(xù)進展。 1.風(fēng)險防范工作要常抓不懈，建立確保資產(chǎn)質(zhì)量長效機

5、制。一是持續(xù)深入推廣風(fēng)險管理平臺工程，確保相關(guān)工作的質(zhì)量和進度：7月底完成體系文件的編寫與評審工作;8月份進入體系試運行階段;年內(nèi)完成工程推廣。風(fēng)險管理平臺工程是加強管理的重點，工作量、工作任務(wù)對比大，各分支行要賦予高度重視。二是要完善新增業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)動態(tài)管理機制，出臺產(chǎn)品風(fēng)險評級制度，完善風(fēng)險操縱政策和產(chǎn)品布局調(diào)整政策，引入經(jīng)濟資本約束理論和風(fēng)險與效益匹配原那么調(diào)整我分行產(chǎn)品布局和定價政策。三是根據(jù)總行新的轉(zhuǎn)授權(quán)手段，完善內(nèi)控評價和授權(quán)體系，根據(jù)各地區(qū)經(jīng)濟進展處境、各機構(gòu)經(jīng)營管理水平，調(diào)整優(yōu)化信貸區(qū)域布局和客戶布局。四是加強貸款準入管理，完善貸款調(diào)查、審批機制，建立審批人評價制度，嚴格授權(quán)管理

6、，嚴把新增貸款質(zhì)量關(guān)。五是嚴格新增不良貸款責(zé)任認定和追究，堅決打擊不道德執(zhí)業(yè)行為，樹立正確的職業(yè)觀、風(fēng)險觀和良好的信貸文化。 2.做好可疑類貸款剝離后的大會戰(zhàn)工作。目前，按照總行列出的可疑類貸款優(yōu)先剝離相關(guān)政策，我分行在政策范圍內(nèi)優(yōu)先剝離了資產(chǎn)質(zhì)量較差的可疑類貸款，限度地減輕了省分行的歷史包袱和財務(wù)負擔(dān)。盡管對不良資產(chǎn)舉行了剝離，但我們的不良率還是很高，更加是信用卡業(yè)務(wù)，下半年大會戰(zhàn)壓逾促降工作的重點、著力點要作相應(yīng)調(diào)整，要深入研究存量不良問題，及早處置，及早核銷，防范風(fēng)險，提高資產(chǎn)質(zhì)量。 三、深入推進安好運行年工作。今年提出要實現(xiàn)安好運行，涉及到治理整頓、機構(gòu)改革等方方面面的工作。下半年還要

7、持續(xù)落實推進，確定要確保安好運行。 四、積極合作總行做好重組改制工作。要落實重組分立工作有關(guān)財務(wù)重組、剝離后賬務(wù)處理、機構(gòu)撤并、財務(wù)籌劃等組織和推進工作。公告期后，我們要抓緊時間著手完成機構(gòu)撤并籌劃、調(diào)整布局優(yōu)化方向。為此，各分支行要按照總行的要求，加強組織，明確責(zé)任舉行工作布置。各二級分支行要實行一把手負責(zé)制，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手，制定多層次的應(yīng)急預(yù)案，更加要考慮最繁雜處境下的應(yīng)急措施;各級行領(lǐng)導(dǎo)要實行輪替值班制度，非經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準，不得離開本職崗位。同時，要確保應(yīng)急機制和信息渠道暢通，建立嚴格的工作檢查和問責(zé)制度。 各分支行在分立公告期間要緊密關(guān)注：資金備付和現(xiàn)金供給、群體性事情的安好防范和案件

8、防查工作、電子產(chǎn)品和系統(tǒng)運行處境和當?shù)孛襟w報道，嚴格遵守答疑紀律，在這個敏感的階段，要確保萬無一失，不能松懈，不能出大的問題。 五、持續(xù)推進員工培訓(xùn)年工作。要抓好干部隊伍以及員工隊伍的培訓(xùn)，進一步提高管理水平與隊伍素質(zhì)，更加要加強對基層網(wǎng)點負責(zé)人的培訓(xùn)和指導(dǎo)，使其急速轉(zhuǎn)變觀念，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)的健康進展。 六、做好DCC上線的各項打定工作。一是做好業(yè)務(wù)測試;二是重視網(wǎng)點員工培訓(xùn);三是制定周密完備的應(yīng)急預(yù)案。 七、合作銀監(jiān)局做好三項檢查，實時落實整改。銀監(jiān)局擬于7月份進駐我分行開展三項檢查，包括票據(jù)、新增貸款質(zhì)量和內(nèi)控狀態(tài)檢查。我們狠抓內(nèi)控工作將近一年了，實際上檢查也是一次全面檢驗。票據(jù)檢查的概括被

9、檢單位確定要落實，通知到人。被檢單位要先抓緊清理，票據(jù)中心也要加緊布置，實時校正問題。另外審計中查處的問題，該整改的要整改，該調(diào)整的要調(diào)整，該解決的要解決。 八、關(guān)注分立公告后員工的思想工作。股改分立公告后，從社會外界看根本寧靜，沒有影響客戶的利益，市場回響不大。倒是我們內(nèi)部員工有一些思想顧慮。夢想各分支行行長、部門老總緊密關(guān)注員工負面的心緒苗頭。有的人可能會急得不得了，有的人會想不通，有的人采納了錯誤的信號，什么處境都會有。譬如老干部可能對集團和股份之間的關(guān)系不很領(lǐng)會?？偟膩碇v要給大家一個信仰，要明確在股更正程當中，斷定會和現(xiàn)有的利益格局不同，但只會越來越好。人員問題不會有很大變化。 九、做

10、好跨年度的戰(zhàn)略性工作安置。這兩年我一向關(guān)注戰(zhàn)略性投放問題，有些行舉行了網(wǎng)點改造，有些行業(yè)務(wù)作了新的拓展。作為二級分支行的行長，要有點戰(zhàn)略眼光，盡管考核體制中有些問題對當期會有影響，我們覺得有點壓力，但務(wù)必要承受跨年度的戰(zhàn)略性投放。一個單位、部門領(lǐng)導(dǎo)任期總是有限的，在哪個位置、地方干都不成能干一輩子，財產(chǎn)也不是個人的，但一個有素質(zhì)的銀行領(lǐng)導(dǎo)干部掌管這么大的資源，根本的職業(yè)精神、職業(yè)道德和根本價值觀都表達在戰(zhàn)略眼光上。我們做銀行業(yè)務(wù)不能象農(nóng)人一樣，肚子餓了，先把谷子吃了、賣了，連種糧也不留，明年再說。我們做銀行，不能寅吃卯糧，這是素質(zhì)問題!戰(zhàn)略性投放問題決不能忽略，跨年度的財務(wù)安置要多考慮，不能放

11、棄。 2021銀行客戶經(jīng)理工作籌劃范文【2】 一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽 1、我行一向提倡的首問責(zé)任制、滿時點服務(wù)、站立服務(wù)、三聲服務(wù)我們將持續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能細心對待每個顧客，讓客戶合意。 2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更表達在我行的服務(wù)品種上，除了持續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速馬路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭才能。 3、主動加強與個人業(yè)務(wù)

12、的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟諳個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但由于各種各樣的理由還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。 4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算手段講座，增加人們的金融學(xué)識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。 5、持續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。 二、強內(nèi)操縱度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的模范、制度的執(zhí)行有了更高的要求 1、促使科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，鞏固制度

13、執(zhí)行的鋼性，提高約束力。 2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。 3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，模范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。 4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安好，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。 5、模范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以實時察覺隱患，裁減過錯杜絕結(jié)算事故。 6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。 7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。 三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否進展的根本，在目前人員滾動頻繁的處境下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍 1、把好進人

14、用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實彌漫競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有確定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的才能且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。 2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)籌劃上報人事部門，打定對出納制度、支付結(jié)算手段、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等根基學(xué)識以及各種新興業(yè)務(wù)舉行培訓(xùn)。 3、在人員慌張的處境下仍要加強崗位練兵，除了加入明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。 4、勤做員工的思想工作，關(guān)切激勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。 5、有籌劃、有目的地舉行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。 2021銀行客戶經(jīng)理工作籌劃范文【3

15、】 一、帶著一顆愛心去工作1、帶著一顆愛心去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度啟程，讓客戶覺得你是真心地關(guān)切他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo)。 2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務(wù)模范，做好來電接洽和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護工作。 3、做好溝通|方|案范|文庫=整理%匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關(guān)負責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。 二、自身素質(zhì)方面在專心工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌管證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券學(xué)識，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。 1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的

16、名貴閱歷，學(xué)習(xí)專業(yè)學(xué)識。 2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得高興，才能更好更深入的完成任務(wù)! 3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的根本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的告成或失敗，要實時總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累閱歷。從而不斷進步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司調(diào)配的工作和任務(wù)，爭取取得更大的進步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多協(xié)助和指正。我認為最重要的一點就是鼓舞制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是給自己干的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是鼓舞制度，它表達資產(chǎn)的調(diào)配規(guī)矩，在經(jīng)濟學(xué)里，就是為誰干的問題。鼓舞制度做得好，人們就容許努力干。二是管理制度，主要解決生產(chǎn)什么和怎么生產(chǎn)的問題，表達資產(chǎn)生產(chǎn)的效率規(guī)矩。鼓舞制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使鼓舞制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化、高效率。