農(nóng)村商業(yè)銀行自動柜員機、存款機規(guī)范操作辦法

1、XX農(nóng)村商業(yè)銀行自動柜員機、存款機規(guī)范操作辦法為規(guī)范ATM機和CDM機操作，確保ATM機和CDM機正常、安全運行，特制定本辦法：一、人員設(shè)置各支行應(yīng)指定一名密碼管理員、一名鑰匙管理員，以確保業(yè)務(wù)規(guī)范，形成良好的監(jiān)督機制。其職責(zé)如下：、密碼管理員：負(fù)責(zé)ATM機和CDM機密碼的管理和使用，并對ATM機和CDM機進(jìn)行日常維護(hù)，對吞沒卡的管理及內(nèi)部操作的監(jiān)督，負(fù)責(zé)登記ATM機、CDM回收卡、折登記簿。、鑰匙管理員：負(fù)責(zé)ATM機和CDM機鑰匙的管理和使用、ATM機和CDM機錢箱的管理（鈔幣整點、鈔幣添加、錢箱扎帳）。并負(fù)責(zé)登記ATM機、CDM機扎庫交易登記簿。二、ATM機、CDM機登記簿管理各支行應(yīng)建立

2、并登記各項登記簿，包括ATM機、CDM機工作日志、吞沒卡、回收卡（折）登記簿、ATM機、CDM機扎庫交易登記表、ATM機、CDM機密、匙交接登記簿、ATM機、CDM機流水入檔保管登記簿。1、ATM機、CDM工作日志：由密碼管理員負(fù)責(zé)每日登記ATM機、CDM機的工作情況。、吞沒卡、回收卡（折）登記簿：由密碼管理員負(fù)責(zé)登記ATM機、CDM機吞卡、折的情況（時間、帳號、戶名、處理情況）。、ATM機、CDM機扎庫交易登記表：由鑰匙管理員負(fù)責(zé)登記每次扎庫情況，長款短款金額、處理結(jié)果。、ATM機、CDM機密、匙交接登記簿：當(dāng)密碼管理員或鑰匙管理員因休息等原因離崗時，須與其他員工進(jìn)行交接，并登記ATM機、C

3、DM機密、匙交接登記簿，密碼和鑰匙均應(yīng)單線交接。、ATM機、CDM機流水入檔保管登記簿：ATM機、CDM機清機時取下的機內(nèi)流水，應(yīng)按清機日期順序保管，并登記ATM機、CDM機流水入檔保管登記簿。ATM機、CDM機維護(hù)及保養(yǎng)、密碼管理員須保持ATM機、CDM機外表的整潔，要求每天早晨清潔一次。須密切留意ATM機、CDM機插卡口、出鈔口、憑條紙口是否堵塞，各操作部件是否異常，周圍是否有可疑宣傳單張貼。、密碼管理員應(yīng)密切留意ATM機、CDM機運行情況，每天營業(yè)開始或每次對錢箱進(jìn)行操作后，應(yīng)在ATM上做一筆250元取款交易，檢查ATM工作情況是否正常。發(fā)現(xiàn)問題須及時向有關(guān)部門反映，并負(fù)責(zé)記錄ATM機、

4、CDM工作日志。、密碼管理員應(yīng)對放入ATM機錢箱的鈔幣進(jìn)行監(jiān)督，確保ATM機用鈔平整、干燥、清潔、不粘、不折角、八成新以上，新鈔用點鈔機打散三次以上，以保障ATM機的正常運作。、對于穿墻式ATM機，密碼管理員須每天查看顯示屏上方燈管在正常服務(wù)狀態(tài)下是否亮，如果燈管不亮，在夜間ATM的監(jiān)控不起作用，一旦有糾紛便不能提供有效證據(jù)，要立即通知維保服務(wù)人員及時維修。、密碼管理員在每次扎庫時，要通過監(jiān)視器檢查ATM監(jiān)控錄像設(shè)備運行情況是否正常，錄像記錄時間是否與實際相符。ATM機、CDM機錢箱雙人管理、ATM機、CDM機錢箱必須堅持雙人管理：在對ATM機、CDM機進(jìn)行錢箱扎庫時，須雙人打開ATM機、CD

5、M機，密碼管理員清點錢箱內(nèi)現(xiàn)金，鑰匙管理員復(fù)點；在對ATM機錢箱進(jìn)行添鈔時，密碼管理員負(fù)責(zé)清點現(xiàn)金，經(jīng)鑰匙管理員復(fù)點復(fù)核無誤后，添入ATM機錢箱，整個過程必須在監(jiān)控下雙人現(xiàn)場操作。、長短款處理：如鑰匙管理員在對錢箱扎庫過程中發(fā)現(xiàn)長短款，應(yīng)與密碼管理員一起查找原因，及時報支行負(fù)責(zé)人，并協(xié)助卡部查找原因；短款先由支行墊支，長款劃卡部長款帳戶，待查明原因后另行處理。、管機行每星期對ATM機、CDM機扎庫不少于兩次，每次添鈔金額應(yīng)根據(jù)ATM機業(yè)務(wù)量和相關(guān)管理要求額定，每次添鈔金額在不影響ATM機正常運作的情況下，不超過附表“錢箱庫存”欄金額，遇特殊情況可向卡部申請臨時放寬添鈔額度。、鑰匙管理員應(yīng)經(jīng)常監(jiān)

6、控ATM機錢箱的庫存情況，及時準(zhǔn)備好錢箱添鈔；如因監(jiān)控不力，造成ATM業(yè)務(wù)中斷，應(yīng)負(fù)全責(zé)。是否打印清晰，及時領(lǐng)取流水紙、憑條紙、色帶并更換，避免設(shè)備因缺紙而停止服務(wù)。及時領(lǐng)取和更換ATM機、CDM機流水打印機色帶。ATM機、CDM機鑰匙及密碼管理、ATM機、CDM機鑰匙專人管理。ATM機、CDM機錢箱鑰匙和密碼管理必須視同庫房鑰匙嚴(yán)密保管，不得隨意放置或托人保管，交接時必須堅持單線交接，并登記ATM機、CDM機密、匙交接登記表，記錄內(nèi)容包括交接人姓名、交接時間、交接原因、監(jiān)交人。、ATM機、CDM機密碼專人管理。密碼管理員要經(jīng)常更換密碼，不得向他人泄露密碼，每次更改密碼后須將新密碼密封入信封并

7、在封口處加蓋業(yè)務(wù)專用章、密碼管理員私章，遞交卡部留存。泄露或遺忘密碼的，要追究責(zé)任并賠償經(jīng)濟損失。密碼交接時必須堅持單線交接，并做好交接登記手續(xù)，記錄內(nèi)容包括接交人姓名、接交時間、原因、監(jiān)交人。接交人必須在接交后立即更改密碼，因密碼更改不及時而造成的一切后果應(yīng)由接交人負(fù)全責(zé)。、ATM機、CDM機錢箱扎庫、添鈔時，應(yīng)有密碼管理員和鑰匙管理員雙人開啟，先由鑰匙管理員開啟鑰匙鎖，然后由密碼管理員開啟密碼鎖。鑰匙管理員不得旁觀密碼管理員開啟密碼鎖過程。錢箱門開啟后，由鑰匙管理員取出錢箱，密碼管理員在后做好保衛(wèi)工作，雙人進(jìn)入內(nèi)部監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行扎庫、添鈔等工作。六、鈔票整點及安全防范1、ATM機指定裝入人

8、民幣100元、50元兩種面額鈔票。ATM機鑰匙管理員應(yīng)對ATM機用鈔進(jìn)行整點，保證ATM用鈔平整、干燥、清潔、不粘、不折角、八成新以上。如果是新鈔，應(yīng)使用點鈔機打散清點多次，以適合ATM機使用。2、需要對ATM機、CDM機錢箱扎庫、添鈔時，要雙人或二人以上同進(jìn)同出，注意防止外部人員窺視開鎖過程，提高警惕，確保安全。七、ATM機、CDM回收卡、折及現(xiàn)金的處理、密碼管理員應(yīng)經(jīng)常檢查ATM機、CDM機內(nèi)有無回收卡、折，如有，則取出并登記吞沒卡、折登記簿。對回收的卡、折應(yīng)按以下辦法慎重處理：由管機行將卡別、卡號登記入吞沒卡、回收卡（折）登記簿，如一個月內(nèi)無人領(lǐng)取，則剪毀磁條作廢卡處理。客戶辦理業(yè)務(wù)后超時不取而回收的，經(jīng)查驗有效身份證件姓名與卡、折戶名核對一致后，將卡、折退還本人，并在吞沒卡、回收卡（折）登記簿上登記證件號碼，請客戶簽收。客戶因輸入密碼三次不符而回收的，如客戶能在柜臺上輸入正確的取款密碼，可將卡、折退還客戶，并要求客戶在吞沒卡、回收卡（折）登記簿上簽收。如客戶不能輸入正確密碼的，則請其出示有效身份證件，核實卡、折確為其本人所有的，可退還卡、折，要求客戶在吞沒卡、回收卡（折）登記簿上簽收，并可當(dāng)即為客戶辦理密碼掛失手續(xù)。若辦理業(yè)務(wù)后因超時未取現(xiàn)金而被回收的，可通過查詢帳戶交易明細(xì)以