全國(guó)證券從業(yè)資格考試含答案 2021證券從業(yè)資格證考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)沖刺試題

1、第 1 題全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括()。A.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理B.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理C.全方位的管理 D.全天候的管理 參考答案：D參考解析： 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2) 全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。第 2 題按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可分為()。A.獨(dú)立型與非獨(dú)立型B.可分型與綜合型 C.獨(dú)立型與分離型D.可分離型與非分離型參考答案：D參考解析： 按附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可分為：(1)可分離型，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券，其債券與認(rèn)股權(quán)可以分開(kāi)，可獨(dú)立轉(zhuǎn)

2、讓。(2)非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象。第 3 題通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。擴(kuò) 散 性 B.加速性 C.可管理性D.不確定性參考答案：C參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。第 4 題回購(gòu)交易通常情況下只有()小時(shí)，是一種超短期的金融工具。A.6B.12 C.18 D.24參考答案：D參考解析： 回購(gòu)交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有 24 小時(shí)，是一種超短期的金融工具。第 5 題填寫委托單的

3、第一要點(diǎn)是填寫()。A.證券賬號(hào)交割日期數(shù)量D.品種參考答案：D參考解析：品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。第 6 題下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益C.從理論上說(shuō)，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲D.從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額 參考答案：C參考解析： 從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額;除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息除權(quán)后，股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異

4、。第 7 題在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國(guó)債是()。A.無(wú)期限國(guó)債B.長(zhǎng)期國(guó)債C.國(guó)庫(kù)券 D.短期國(guó)債參考答案：B參考解析： 長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在 10 年或 l0 年以上的國(guó)債。長(zhǎng)期國(guó)債由于期限長(zhǎng)，政府短期內(nèi)無(wú)償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長(zhǎng)時(shí)間占用國(guó)債認(rèn)購(gòu)者的資金，所以常被用作政府投資的資金來(lái)源。長(zhǎng)期國(guó)債在資本市場(chǎng)上有著重要的地位。第 8 題互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換()的金融交易。A. 證 券 B. 負(fù) 債 C.現(xiàn)金流D.資產(chǎn)參考答案：C參考解析： 互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、

5、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。第 9 題貨幣市場(chǎng)基金的英文縮寫是( )。A.OTCB.MMF C.CPI D.LOF參考答案：B參考解析： 貨幣市場(chǎng)基金(簡(jiǎn)稱 MMF)是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期(1 年以內(nèi)， 平均期限 120 天)有價(jià)證券的一種投資基金。A 項(xiàng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的英文縮寫，C項(xiàng)是消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)的英文縮寫，D 項(xiàng)是上市開(kāi)放式基金的英文縮寫。第 10 題下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的 40% B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò) l 億元人民幣C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注

6、冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓參考答案：B參考解析： 根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則的規(guī)定，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò) 2 億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò) 10 億元人民幣。故 B 項(xiàng)錯(cuò)誤。第 11 題一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指( )。國(guó)際貸款銀行資金調(diào)撥C.國(guó)際證券投資D.國(guó)際直接投資參考答案：A參考解析： 國(guó)際貸款是指一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民(包括外國(guó)政府、銀行、企業(yè)等)所進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)。第 12 題

7、在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向 ()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.中國(guó)人民銀行C.財(cái)政部D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)參考答案：C參考解析： 在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門審核通過(guò)后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。第 13 題下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是()。A.交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)個(gè)人投資者C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A參考解析： 選項(xiàng) B、C、D 屬

8、于交易所債券市場(chǎng)的特征，選項(xiàng) A 屬于銀行間債券市場(chǎng)的特征。第 14 題如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)()進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。A.承銷人B.投資人C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)參考答案：D參考解析： 在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。第 15 題按 基 金 的 投 資 標(biāo) 的 劃 分 ， 證券投資基金可分為( )。A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).封閉式基金與開(kāi)放式基金C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金D.契約型基金與公司型基金參考答案：A參考解析： 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。第

9、16 題按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為() A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).封閉式基金與開(kāi)放式基金C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金D.契約型基金與公司型基會(huì)參考答案：A參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金。第 17 題實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為( ) 。A.經(jīng)營(yíng)租賃B.設(shè)備租賃C.短期租賃D.長(zhǎng)期租賃參考答案：B參考解析： 融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。第 18 題根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法及有關(guān)規(guī)定，股票基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于股票。

10、A.30% B.50% C.60%D.80%參考答案：D參考解析：根據(jù) 2014 年 7 月 7 號(hào)頒布的第 104 號(hào)令規(guī)定(一)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金; (二)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金; (三)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金;(四)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金; 第 19 題證 券 公 司 公開(kāi) 發(fā)行 債 券 募集 說(shuō) 明 書(shū)引用 的 經(jīng) 審計(jì)的最 近 1 期 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后( ) 個(gè)月內(nèi)有效。A.3B.6 C.10 D.12參考答案：B參考解析：證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書(shū)引用的經(jīng)審計(jì)的最近 1 期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后 6 個(gè)月內(nèi)有效。特別情況下可由發(fā)行人申請(qǐng)適當(dāng)延長(zhǎng)，但至多不超過(guò) 1 個(gè)月。第 20 題證券公司的()或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)