銀行數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)情況匯報(bào)課件(PPT 45頁)

1、銀行數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)情況匯報(bào)數(shù) 據(jù) 倉 庫 項(xiàng) 目 組7/21/20221第1頁，共45頁。日程安排開發(fā)進(jìn)度最終應(yīng)用展現(xiàn)數(shù)據(jù)倉庫架構(gòu)7/21/20222第2頁，共45頁。二、 開發(fā)進(jìn)展2.1 個(gè)人客戶關(guān)系管理（PCRM）2.2 業(yè)績價(jià)值管理（PVMS）2.3 信貸臺(tái)帳報(bào)表（CMIS-REPT）2.4 管理信息綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表7/21/20223第3頁，共45頁。2.1 開發(fā)進(jìn)展個(gè)人客戶關(guān)系管理（PCRM）需求分析 2001/10/11-2001/10/31總體方案 2002/11/01-2002/02/28原型開發(fā) 2001/11/15-2001/12/31原型評(píng)估 2001/12/24-2002/0

2、2/09銀行卡設(shè)計(jì)開發(fā) 2002/01/04-2002/04/30個(gè)人金融：存款類（綜合帳戶和個(gè)人理財(cái)?shù)龋┰O(shè)計(jì)開發(fā) 2002/02/01-2002/05/31個(gè)人金融：貸款類設(shè)計(jì)開發(fā) 2002/05/05-2002/07/31其他個(gè)人金融及住房信貸設(shè)計(jì)開發(fā) 2002/04/01-2002/08/31銀行卡應(yīng)用集成測試和試運(yùn)行 2002/05/31-2002/06/307/21/20224第4頁，共45頁。日程安排開發(fā)進(jìn)度最終應(yīng)用展現(xiàn)數(shù)據(jù)倉庫架構(gòu)7/21/20225第5頁，共45頁。1.8 主要應(yīng)用個(gè)人客戶關(guān)系管理（PCRM）業(yè)績價(jià)值管理（PVMS）信貸臺(tái)帳報(bào)表（CMIS-REPT）管理信息綜合

3、統(tǒng)計(jì)報(bào)表法人客戶關(guān)系管理（CCRM）開放式基金績效分析7/21/20226第6頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題銀行卡應(yīng)用：按照需求開發(fā)個(gè)人金融應(yīng)用住房信貸應(yīng)用深層分析：原有需求之外的考慮7/21/20227第7頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題 銀行卡應(yīng)用 銀行卡應(yīng)用：按照需求開發(fā)重點(diǎn)客戶分析： 基本信息查詢、存款余額分析、 用卡行為分析、貢獻(xiàn)度分析、 透支分析（透支余額、單筆透支余額、 單次透支金額、 還貸周期）?？蛻羧悍治觯?優(yōu)質(zhì)客戶排名分析、卡業(yè)務(wù)存款分析、 用卡行為分析、 貢獻(xiàn)度分析、 卡申領(lǐng)情況分析、 卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析。7/21/20228第8頁，共45頁。1.10 PC

4、RM應(yīng)用主題深層分析銀行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果按照現(xiàn)有的貢獻(xiàn)度指標(biāo)體系，什么樣的客戶對銀行卡的貢獻(xiàn)度最高年齡在25-35，36-45的客戶對銀行卡的貢獻(xiàn)度最高，其中，36-45歲的客戶的貢獻(xiàn)度最高，因?yàn)檫@類人群中穩(wěn)定、高收入或高積蓄者較多。7/21/20229第9頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析銀行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果按照現(xiàn)有的貢獻(xiàn)度指標(biāo)體系，什么樣的客戶對銀行卡的貢獻(xiàn)度最高年齡在25-35，36-45的客戶對銀行卡的貢獻(xiàn)度最高，其中，36-45歲的客戶的貢獻(xiàn)度最高，因?yàn)檫@類人群中穩(wěn)定、高收入或高積蓄者較多。貢獻(xiàn)度 在 年齡段 上的分布7/21/202210第10頁，共45頁

5、。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析銀行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果貢獻(xiàn)度指標(biāo)的具體分布怎樣年齡在36-45，46-55的客戶的存款利潤最高，其中，36-45歲的客戶的存款利潤最高，因?yàn)檫@類人群中，理財(cái)風(fēng)格保守，存款傾向性強(qiáng)者較多。7/21/202211第11頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析銀行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果貢獻(xiàn)度指標(biāo)的具體分布怎樣年齡在36-45，46-55的客戶的存款利潤最高，其中，36-45歲的客戶的存款利潤最高，因?yàn)檫@類人群中，理財(cái)風(fēng)格保守，存款傾向性強(qiáng)者較多。存款利潤 在 年齡段 上的分布7/21/202212第12頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析銀

6、行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果貢獻(xiàn)度指標(biāo)的具體分布怎樣年齡在25-35的客戶的透支利潤和消費(fèi)回傭最高，因?yàn)檫@類人群中，理財(cái)風(fēng)格前衛(wèi)，消費(fèi)旺盛者居多。7/21/202213第13頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析銀行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果貢獻(xiàn)度指標(biāo)的具體分布怎樣年齡在25-35的客戶的透支利潤和消費(fèi)回傭最高，因?yàn)檫@類人群中，理財(cái)風(fēng)格前衛(wèi)，消費(fèi)旺盛者居多。透支利息 在 年齡段 上的分布7/21/202214第14頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析銀行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果貢獻(xiàn)度指標(biāo)的具體分布怎樣年齡在25-35的客戶的透支利潤和消費(fèi)回傭最高，因?yàn)檫@類人群中，理財(cái)風(fēng)格前衛(wèi)，消費(fèi)

7、旺盛者居多。消費(fèi)回傭 在 年齡段 上的分布7/21/202215第15頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析銀行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果對于銀行卡客戶發(fā)展的輔助作用工行牡丹卡的客戶中，25-55的年齡段為高貢獻(xiàn)度主流年齡段，其中，如果關(guān)注當(dāng)前直接貢獻(xiàn)度，36-45歲的客戶是最好的人群，如果關(guān)注發(fā)展?jié)摿σ约皩π庐a(chǎn)品、新消費(fèi)渠道的接受程度，25-35歲的客戶是重點(diǎn)人群。7/21/202216第16頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析銀行卡客戶貢獻(xiàn)度：初步結(jié)果優(yōu)質(zhì)客戶排名靠前的客戶中，消費(fèi)場所的分布怎樣金融、證券等交易機(jī)構(gòu)有較大金額占比，飯店、旅游業(yè)其次，零售、百貨等居于中游。可

8、以根據(jù)這個(gè)結(jié)果制定相應(yīng)的消費(fèi)場所促銷策略7/21/202217第17頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析深層分析:原有需求之外的考慮 PCRM數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用對銀行卡部的用戶 有什么直接的幫助？ 利用數(shù)據(jù)挖掘自動(dòng)篩選優(yōu)質(zhì)客戶， 針對優(yōu)質(zhì)客戶提供個(gè)性化服務(wù)直郵用卡行為月報(bào)7/21/202218第18頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析深層分析:直郵用卡行為月報(bào)原型 解決的問題對優(yōu)質(zhì)客戶提供詳細(xì)的行為分析，幫助客戶更好掌握自己的用卡行為針對客戶用卡的具體情形提供促銷性建議，使優(yōu)質(zhì)客戶感受到銀行卡部的人性化關(guān)注銀行卡部可以更便捷地跟蹤優(yōu)質(zhì)客戶的信息7/21/202219第19頁，

9、共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析深層分析:直郵用卡行為月報(bào)原型應(yīng)用的競爭力利用數(shù)據(jù)挖掘進(jìn)行優(yōu)質(zhì)客戶自動(dòng)篩選提高平均篩選精度，提高優(yōu)質(zhì)客戶促銷的投資建效率降低篩選成本，提高篩選速度，迎接他行的競爭（如交行的500元個(gè)人理財(cái)報(bào)告）7/21/202220第20頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析深層分析:直郵用卡行為月報(bào)原型應(yīng)用的競爭力利用web展現(xiàn)工具輸出報(bào)告，可以進(jìn)行網(wǎng)上直郵7/21/202221第21頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析深層分析:直郵用卡行為月報(bào)原型體現(xiàn)的概念銀行卡部在客戶關(guān)系管理方案上領(lǐng)先業(yè)界的嘗試銀行卡用戶體驗(yàn)到自動(dòng)的個(gè)性化分析服務(wù)IT部

10、門開發(fā)產(chǎn)生直接的市場效益：有先進(jìn)的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)支持的牡丹卡7/21/202222第22頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析深層分析:直郵用卡行為月報(bào)原型實(shí)現(xiàn)的方式CB2000數(shù)據(jù)每日加載PCRM數(shù)據(jù)倉庫銀行卡數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)挖掘篩選優(yōu)質(zhì)客戶Web展現(xiàn)工具用卡行為月報(bào)銀行卡部直郵優(yōu)質(zhì)客戶7/21/202223第23頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析深層分析:直郵用卡行為月報(bào)原型實(shí)現(xiàn)的方式CB2000數(shù)據(jù)每日加載PCRM數(shù)據(jù)倉庫銀行卡數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)挖掘篩選優(yōu)質(zhì)客戶Web展現(xiàn)工具用卡行為月報(bào)銀行卡部直郵優(yōu)質(zhì)客戶7/21/202224第24頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主

11、題深層分析深層分析:直郵用卡行為月報(bào)原型實(shí)現(xiàn)的方式CB2000數(shù)據(jù)每日加載PCRM數(shù)據(jù)倉庫銀行卡數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)挖掘篩選優(yōu)質(zhì)客戶Web展現(xiàn)工具用卡行為月報(bào)銀行卡部直郵優(yōu)質(zhì)客戶7/21/202225第25頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析ICBC PCRM 數(shù)據(jù)倉庫管理界面7/21/202226第26頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析數(shù)據(jù)倉庫處理過程管理7/21/202227第27頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析優(yōu)質(zhì)客戶篩選：數(shù)據(jù)挖掘7/21/202228第28頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析數(shù)據(jù)挖掘：模型評(píng)估7/21/202229第29頁

12、，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析抽樣分析：SAS EG7/21/202230第30頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析分布分析：SAS EG7/21/202231第31頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析圖形展示：SAS EG7/21/202232第32頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析圖形展示：SAS EG7/21/202233第33頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題深層分析圖形分析：SAS EG7/21/202234第34頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題 銀行卡應(yīng)用 銀行卡應(yīng)用：數(shù)據(jù)以CB2000系統(tǒng)為主每天下載的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，

13、第二天可以在數(shù)據(jù)倉庫中得到反映7/21/202235第35頁，共45頁。1.10 PCRM應(yīng)用主題 銀行卡應(yīng)用 銀行卡應(yīng)用：性能存量加載 測試機(jī)：Sun3800 總時(shí)間：6小時(shí)增量加載 測試機(jī)：Sun3800 總時(shí)間：40-50分鐘7/21/202236第36頁，共45頁。日程安排開發(fā)進(jìn)度最終應(yīng)用展現(xiàn)數(shù)據(jù)倉庫架構(gòu)7/21/202237第37頁，共45頁。1.4 邏輯結(jié)構(gòu)操作數(shù)據(jù)層緩沖區(qū)數(shù)據(jù)倉庫基本數(shù)據(jù)層數(shù)據(jù)集市層應(yīng)用層數(shù)據(jù)倉庫層應(yīng)用層 面向用戶實(shí)現(xiàn)各類應(yīng)用。 如：個(gè)人客戶關(guān)系管理子系統(tǒng)、業(yè)績價(jià)值管理 子系統(tǒng)等。數(shù)據(jù)倉庫層數(shù)據(jù)集市層 面向主題應(yīng)用，按特定數(shù)據(jù)模型存貯的數(shù)據(jù)集合； 模型：星型結(jié)構(gòu)；

14、 存儲(chǔ)：多維數(shù)據(jù)庫。 數(shù)據(jù)來源取自數(shù)據(jù)倉庫基本數(shù)據(jù)層。數(shù)據(jù)倉庫基本數(shù)據(jù)層 以關(guān)系模型存儲(chǔ)各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)海量數(shù)據(jù) 的集中、歷史、穩(wěn)定、有序存貯。緩沖層 按一定的時(shí)間周期緩存各類經(jīng)規(guī)范處理的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。操作數(shù)據(jù)層對各類業(yè)務(wù)或管理數(shù)據(jù)實(shí)行規(guī)范處理。7/21/202238第38頁，共45頁。1.5 數(shù)據(jù)流程展現(xiàn)端 ETL DW模型設(shè)計(jì) DM模型設(shè)計(jì) 應(yīng)用展現(xiàn)數(shù)據(jù)端抽取轉(zhuǎn)換加載CB2000CMIS 計(jì)財(cái)數(shù)據(jù) 外部數(shù)據(jù) 應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理采 集關(guān)系型數(shù)據(jù)庫、多維數(shù)據(jù)存貯數(shù)據(jù)挖掘分類 統(tǒng)計(jì) 分析 企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)存貯 數(shù)據(jù)集市 加 工展 現(xiàn)信息展現(xiàn) 多維分析 圖示展現(xiàn) 預(yù)處理 批處理譯碼數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)送備份與老化處理 緩

15、存整合校驗(yàn)批處理數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)送報(bào)表制作 報(bào)告生成抽取轉(zhuǎn)換加載7/21/202239第39頁，共45頁。1.6 物理結(jié)構(gòu)7/21/202240第40頁，共45頁。1.9 主要分析指標(biāo)PCRM主要分析指標(biāo)存款分析貸款分析貢獻(xiàn)度分析優(yōu)質(zhì)客戶排名分析用卡行為分析透支分析卡業(yè)務(wù)存款分析卡申領(lǐng)情況分析卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析個(gè)人理財(cái)分析中間業(yè)務(wù)分析客戶經(jīng)理分析收益與風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分析PVMS主要分析指標(biāo)關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)分析成本分?jǐn)偡治鰞?nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格分析貸款實(shí)際損失分析7/21/202241第41頁，共45頁。三、 人力資源總行各部門 7人 包括：信息科技部、管理信息部、銀行卡部、個(gè)人金融部、住房信貸部?？傂熊浖_發(fā)中心 3人

16、深圳項(xiàng)目組 8人上海研發(fā)部 60人 包括：上海分行抽調(diào)科技人員、省行抽調(diào)科技人員。上海業(yè)務(wù)部門 5人包括：管理信息部、銀行卡部、個(gè)人金融部、住房信貸部、SAS公司 13人7/21/202242第42頁，共45頁。項(xiàng)目的目標(biāo)定位是實(shí)現(xiàn)階段目標(biāo)的關(guān)鍵數(shù)據(jù)倉庫項(xiàng)目的實(shí)施，可以為企業(yè)的經(jīng)營和管理提供決策依據(jù)。但是，數(shù)據(jù)倉庫項(xiàng)目的實(shí)施，需要有一個(gè)長期的經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)積累的過程，無論是技術(shù)還是業(yè)務(wù)都需要在實(shí)踐中不斷地學(xué)習(xí)和創(chuàng)新。因此，應(yīng)從戰(zhàn)略角度確定我們的總體目標(biāo)和階段目標(biāo)。建議：階段目標(biāo)業(yè)務(wù)：為經(jīng)營決策和內(nèi)部管理提供分析依據(jù)。技術(shù)：構(gòu)建面向主題應(yīng)用的數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用平臺(tái)?？傮w目標(biāo)業(yè)務(wù)：為業(yè)務(wù)營銷、經(jīng)營決策和內(nèi)部管理提供技術(shù)支撐體系。技術(shù)：構(gòu)建業(yè)務(wù)互動(dòng)型技術(shù)平臺(tái)和基于規(guī)范模型的企業(yè)級(jí) 數(shù)據(jù)倉庫存儲(chǔ)平臺(tái)。四、 戰(zhàn)略思考7/21/202243第43頁，共45頁。人力、技術(shù)、資源的配套投入人力、技術(shù)和各類資源的投入，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的總體目標(biāo)和階段目標(biāo)進(jìn)行分階段有重點(diǎn)的投入。在項(xiàng)目的開發(fā)初期應(yīng)充分重視項(xiàng)目開發(fā)的基礎(chǔ)建設(shè)，在總體規(guī)劃、系統(tǒng)設(shè)計(jì)、模型設(shè)計(jì)、技術(shù)實(shí)施以及人才培養(yǎng)等方面重點(diǎn)投入。建議：開發(fā)與研究并重。在開發(fā)