施工階段風(fēng)險管理講解

1、施工階段風(fēng)險管理13工程造價什么是風(fēng)險管理？風(fēng)險管理就是對項(xiàng)目風(fēng)險從識別到分析乃至采取應(yīng)對措施等一系列的過程。通過對工程項(xiàng)目風(fēng)險的識別、分析、評價，提出合理的應(yīng)對措施、管理方法和手段，對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行有效的控制，妥善處理風(fēng)險事件造成的不利后果，有效的避免風(fēng)險或降低風(fēng)險的發(fā)生。從而以最少的成本保證工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。一、施工階段風(fēng)險管理的目標(biāo)及任務(wù)二、施工項(xiàng)目風(fēng)險的特征三、施工階段風(fēng)險管理的方法四、施工階段風(fēng)險管理的流程一、施工階段風(fēng)險管理的目標(biāo)及任務(wù)損失前的風(fēng)險管理目標(biāo)損失后的風(fēng)險管理目標(biāo)選擇經(jīng)濟(jì)有效的方法來減少或避免風(fēng)險損失的發(fā)生，包括降低損失發(fā)生的概率和降低損失的幅度在損失后一旦發(fā)生之后，盡

2、量采取措施減少直接損失和間接損失施工階段風(fēng)險管理目標(biāo)風(fēng)險損失是否發(fā)生損失前的風(fēng)險管理目標(biāo)損失后的風(fēng)險管理目標(biāo)一、施工階段風(fēng)險管理的目標(biāo)及任務(wù)在項(xiàng)目實(shí)施階段，風(fēng)險管理的首要任務(wù)是訂立目標(biāo)，只有目標(biāo)明確了，才能使組織的每個成員都向著目標(biāo)努力，形成同方向的合力，最終取得預(yù)期的效果。項(xiàng)目風(fēng)險影響圖風(fēng)險源風(fēng)險事件工期費(fèi)用質(zhì)量安全風(fēng)險事件二、施工項(xiàng)目風(fēng)險的特征施工項(xiàng)目風(fēng)險的客觀性和必然性風(fēng)險的存在是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的；風(fēng)險的可變性；施工項(xiàng)目風(fēng)險的隨機(jī)性和突發(fā)性風(fēng)險是客觀存在的；施工項(xiàng)目風(fēng)險的可測性個別的風(fēng)險事件是很難預(yù)測施工項(xiàng)目；風(fēng)險的無形性風(fēng)險不像一般的物質(zhì)實(shí)體，能夠被非常確切地描繪和刻畫出來。三、

3、施工階段風(fēng)險管理的方法施工階段風(fēng)險管理過程分為風(fēng)險分析和風(fēng)險處置兩大步驟風(fēng)險分析方法（1）風(fēng)險處置時機(jī)的選擇有兩種方法：一是比較進(jìn)行風(fēng)險處置后的直接收益與可能蒙受的風(fēng)險損失，如果直接收益大于風(fēng)險損失，則需要選擇適合的風(fēng)險處置策略，否則忽略風(fēng)險影響，不采取處置措施；另一種方法是權(quán)衡風(fēng)險處置成本和風(fēng)險大。（2）施工過程動態(tài)風(fēng)險監(jiān)測技術(shù)審核檢查法審核檢查法適用于從項(xiàng)目建議書開始到項(xiàng)目竣工結(jié)束的全過程的風(fēng)險監(jiān)測方法。審核的主要對象包括項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目的招標(biāo)文件、設(shè)計(jì)文件、實(shí)施計(jì)劃等。審核的重點(diǎn)是要查出上述文件中的錯誤、疏漏、不準(zhǔn)確、矛盾之處。檢查包括項(xiàng)目的設(shè)計(jì)文件、實(shí)施計(jì)劃、試驗(yàn)計(jì)劃、在建工程、運(yùn)到現(xiàn)

4、場的材料設(shè)備等。參加檢查人員的專業(yè)技術(shù)水平應(yīng)基本相當(dāng)，便于在檢查過程中平等地討論問題。風(fēng)險分析方法費(fèi)用偏差分析法費(fèi)用偏差分析法是一種監(jiān)測項(xiàng)目費(fèi)用風(fēng)險和進(jìn)度風(fēng)險的方法。費(fèi)用偏差分析圖風(fēng)險分析方法橫道圖法 S曲線法風(fēng)險分析方法控制圖有三條基本線：上控制線、下控制線和中心線，分別控制上限、下限和平均值。風(fēng)險圖表表示法風(fēng)險圖表表示法是根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，從工程項(xiàng)目的所有風(fēng)險中挑選出幾種重要風(fēng)險，實(shí)施重點(diǎn)觀測。風(fēng)險分析方法（3）施工階段風(fēng)險分析方法風(fēng)險辨識方法a.專家調(diào)查法專家調(diào)查法就是通過對多位相關(guān)專家的反復(fù)咨詢、反饋，確定影響項(xiàng)目投資的主要風(fēng)險因素，然后制成項(xiàng)目風(fēng)險因素估計(jì)調(diào)查表，再由專家和相關(guān)工作

5、人員對各個風(fēng)險因素在項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)出現(xiàn)的可能性以及風(fēng)險因素出現(xiàn)后對項(xiàng)目投資的影響程度進(jìn)行定性估計(jì)，最后通過對調(diào)查表的統(tǒng)計(jì)整理和量化處理獲得各個風(fēng)險因素的概率分布和對項(xiàng)目投資可能的影響結(jié)果。專家調(diào)查法主要包括德爾菲法和頭腦風(fēng)暴法。風(fēng)險分析方法b.安全檢查表法安全檢查表法是根據(jù)系統(tǒng)工程的分析思想，在對系統(tǒng)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，找出所有可能存在的風(fēng)險源，然后以提問的方式將這些風(fēng)險因素列在表格中。安全檢查表的編制程序一般分為四個步驟：將工程風(fēng)險系統(tǒng)分解為若干子系統(tǒng)；運(yùn)用事故樹，查出引起風(fēng)險事件的風(fēng)險因素，作為檢查表的基本檢查項(xiàng)目；針對風(fēng)險因素，查找有關(guān)控制標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范；根據(jù)風(fēng)險因素的風(fēng)險程度，依次列出問題清單

6、。最簡單的安全檢查表由四個欄目組成，包括序號欄、檢查項(xiàng)目欄、判斷欄（以“是”或“否”來回答）和備注欄（與檢查項(xiàng)目有關(guān)的需說明的事項(xiàng)）c.核對表法核對表實(shí)質(zhì)就是把承包商或者其他風(fēng)險管理人員經(jīng)歷過的風(fēng)險事件及其來源羅列出來，寫成一張核對表，以備對風(fēng)險事件進(jìn)行查詢。風(fēng)險分析方法d.工作風(fēng)險分解法工作風(fēng)險分解法（WBS-RBS）法是將工作分解，構(gòu)成WBS樹，風(fēng)險分解形成RBS樹，然后以工作分解樹和風(fēng)險分解樹交叉構(gòu)成的WBS-RBS矩陣進(jìn)行風(fēng)險識別的方法。運(yùn)用WBS-RBS法進(jìn)行風(fēng)險識別主要分為三個步驟：一是工作分解；二是風(fēng)險分解；三是套用WBS-RBS矩陣判斷風(fēng)險是否存在。風(fēng)險分析方法工程項(xiàng)目工作分解

7、結(jié)構(gòu)總工程項(xiàng)目（W）工程子項(xiàng)目1（W1）基本活動1基本活動K基本活動N工程子項(xiàng)目2（W2）工程子項(xiàng)目K（WK）工程子項(xiàng)目N（WN）e.情景分析法情景分析法的應(yīng)用步驟可以分為六個階段：第一、情景過程的構(gòu)建:識別組織知識的空白，創(chuàng)建情景推進(jìn)團(tuán)隊(duì)，確定情景項(xiàng)目規(guī)劃期的長短。第二、情景項(xiàng)目背景的探索:對團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行訪談；整理和分析訪談結(jié)果；確定議題；邀請資深人士參加，以幫助情景團(tuán)隊(duì)質(zhì)疑常規(guī)的方法和態(tài)度。第三、情景開發(fā):通過結(jié)構(gòu)性的思考發(fā)現(xiàn)各種驅(qū)動力量，檢驗(yàn)其后果，并處理由此產(chǎn)生的復(fù)雜性，確定影響和不確定性，通過繪制交叉影響矩陣來得出具有最大影響和最不確定性的兩個類別情景的展開，充實(shí)情景故事的情節(jié)。第四

8、、利益相關(guān)者分析:檢驗(yàn)對經(jīng)營問題的理解；檢驗(yàn)情景故事的內(nèi)部一致性。第五、系統(tǒng)檢驗(yàn):畫出情景故事內(nèi)在驅(qū)動力量的影響圖，以此來進(jìn)行系統(tǒng)檢驗(yàn)。第六、影響組織的思想和行動，激發(fā)組織的震撼，識別早期的征兆信號，設(shè)計(jì)從未來到現(xiàn)在的行動計(jì)劃。風(fēng)險分析方法情景分析法的主要過程包括三個內(nèi)容：篩選、監(jiān)測、診斷，如圖所示。篩選是按一定的程序?qū)⒕哂袧撛陲L(fēng)險的事件、過程、現(xiàn)象和人員進(jìn)行分類選擇的風(fēng)險識別過程。監(jiān)測在風(fēng)險出現(xiàn)后對事件、過程、現(xiàn)象、后果進(jìn)行觀測，記錄和分析(其特征)的過程。診斷是對項(xiàng)目風(fēng)險及損失的前兆、后果與各種起因進(jìn)行評價與判斷，找出主要原因并進(jìn)行仔細(xì)檢查的過程。疑因估計(jì)仔細(xì)檢查征兆鑒別診斷監(jiān)測篩選風(fēng)險分

9、析方法風(fēng)險評估方法a.貝葉斯概率估計(jì)b.隨機(jī)型風(fēng)險估計(jì)隨機(jī)型風(fēng)險估計(jì)可以按照三種原則和方法來估計(jì)，包括最大可能原則、最大數(shù)學(xué)期望原則和最大效用數(shù)學(xué)期望原則。主要步驟是：第一、由于隨機(jī)型風(fēng)險估計(jì)的適用方法有很多，所以首先要確定合適的原則和方法；第二、根據(jù)確定的原則和方法整理已知條件；第三、按照確定的方法的解題步驟解題；第四、根據(jù)結(jié)果進(jìn)行判斷并給出結(jié)論。c.不確定型風(fēng)險估計(jì)確定型風(fēng)險是指那些不但它們出現(xiàn)的各種狀態(tài)發(fā)生的概率未知，而且出現(xiàn)哪些狀態(tài)也不能完全確定的風(fēng)險，針對不確定型風(fēng)險項(xiàng)目的風(fēng)險估計(jì)稱為不確定型風(fēng)險估計(jì)。不確定型風(fēng)險估計(jì)步驟：首先計(jì)算各方案的損益值；然后根據(jù)所選擇的評價原則對各方案做出

10、評價，給出結(jié)論。風(fēng)險分析方法風(fēng)險評價方法a.層次分析法措施X1X2X3權(quán)重X1131/50.24X21/311/60.109X35610.651風(fēng)險分析方法b.檢查表式綜合評價法檢查表式綜合評價法是以檢查表的方式，綜合評價特定的風(fēng)險系統(tǒng)。若要保證該風(fēng)險評價方法的效果，關(guān)鍵是合理地設(shè)計(jì)檢查項(xiàng)目和風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)。c.模糊綜合評價法在項(xiàng)目風(fēng)險評價中，有些現(xiàn)象或活動界限是清晰的，有些則是模糊的。對于這些模糊的現(xiàn)象或活動只能采用模糊集合來描述，應(yīng)用模糊數(shù)學(xué)進(jìn)行風(fēng)險評價。風(fēng)險處置手段（1）風(fēng)險控制風(fēng)險回避風(fēng)險回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所

11、致?lián)p失的一種處置風(fēng)險的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險處置技術(shù)。風(fēng)險降低風(fēng)險降低是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。是進(jìn)行風(fēng)險控制的結(jié)果。風(fēng)險控制圖如圖所示。風(fēng)險處置手段（2）風(fēng)險自留風(fēng)險自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險損失的風(fēng)險處置方法，在實(shí)踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留是指在對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險管理者認(rèn)為主動承擔(dān)某些風(fēng)險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險自留。被動自留則是指未能準(zhǔn)確識別和評估風(fēng)險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險處置方式。被動自留是一種被動的、無意識的處

12、置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，使項(xiàng)目組遭受重大損失。有選擇地對部分風(fēng)險采取自留方式，有利于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險，是風(fēng)險管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問題，如自留風(fēng)險不當(dāng)可能會造成更大的損失。風(fēng)險處置手段（3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指風(fēng)險管理者將風(fēng)險有意識地轉(zhuǎn)移給與其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承擔(dān)的風(fēng)險處置方式。風(fēng)險轉(zhuǎn)移方法主要有保險、擔(dān)保和合同中的保護(hù)性調(diào)款。風(fēng)險轉(zhuǎn)移方法保險擔(dān)保保護(hù)性條款風(fēng)險處置手段工程保險保險是最重要的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式，保險的理論研究和實(shí)踐活動在風(fēng)險管理發(fā)展的早期就已經(jīng)得到了充分發(fā)展。工程保險是由火災(zāi)保險、意外傷害保險、物質(zhì)損失保險和責(zé)任保險等演變而來的綜合性保險險種。該險種主要承保在

13、工程施工期及一定的使用期內(nèi)，因自然災(zāi)害、意外事故和人為原因等所造成的人身傷亡、財產(chǎn)損失或第三者賠償責(zé)任。工程擔(dān)保按照擔(dān)保的目的不同，可以分為投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、支付擔(dān)保和供貨擔(dān)保四種類型。工程擔(dān)保是轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險的方法之一，根據(jù)不同的合同風(fēng)險，業(yè)主要求不同的工程擔(dān)保形式：履約保證、信用證擔(dān)保、現(xiàn)金保證、財產(chǎn)擔(dān)保、留置權(quán)。合同轉(zhuǎn)移合同轉(zhuǎn)移措施是指通過業(yè)主與設(shè)計(jì)方、承包商等分別簽訂的合同，明確規(guī)定雙方的風(fēng)險責(zé)任。合同轉(zhuǎn)移屬于非保險型轉(zhuǎn)移措施。通過轉(zhuǎn)移方式處置風(fēng)險，風(fēng)險本身并沒有減少，只是風(fēng)險承擔(dān)者發(fā)生了變化。四、施工階段風(fēng)險管理的流程從前面介紹的動態(tài)工程風(fēng)險管理過程來看，這個風(fēng)險管理過程是個循環(huán)系統(tǒng)

14、，其中的一個基本過程分為、工程風(fēng)險管理計(jì)劃的實(shí)施、工程風(fēng)險管理計(jì)劃的調(diào)整與控制三大階段。工程風(fēng)險管理計(jì)劃的調(diào)整與控制工程風(fēng)險管理計(jì)劃的實(shí)施工程風(fēng)險管理計(jì)劃的制定四、施工階段風(fēng)險管理的流程制定工程風(fēng)險管理計(jì)劃在制訂風(fēng)險處置計(jì)劃時，一定要針對項(xiàng)目中不同風(fēng)險的特點(diǎn)，分別采用不同的風(fēng)險處置方式，而且應(yīng)盡可能準(zhǔn)確合理地采用風(fēng)險控制方式，因?yàn)樗且环N最有效的處置方式。（1）工程風(fēng)險管理組織的設(shè)置工程風(fēng)險管理組織的設(shè)置是工程風(fēng)險管理計(jì)劃得以有效地制定和貫徹執(zhí)行的組織保證。工程風(fēng)險管理組織的規(guī)模和形式應(yīng)根據(jù)具體的工程項(xiàng)目風(fēng)險的特點(diǎn)和管理任務(wù)來確定，同時要考慮成本效益原則。一般的工程風(fēng)險管理組織形態(tài)包括直線型、

15、職能型、矩陣型三種形態(tài)。（2）工程風(fēng)險辨識工程風(fēng)險辨識就是明確風(fēng)險辨識對象，選取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險辨識方法，按照一定原則辨識出目標(biāo)工程中可能存在的工程風(fēng)險，并且對風(fēng)險的屬性進(jìn)行判斷。對于工程風(fēng)險的辨識，主要應(yīng)辨識投融資環(huán)節(jié)、資金收付環(huán)節(jié)、采購環(huán)節(jié)、工程施工環(huán)節(jié)和竣工后試運(yùn)行階段的風(fēng)險。四、施工階段風(fēng)險管理的流程（3）工程風(fēng)險估計(jì)與評價工程風(fēng)險估計(jì)就是衡量風(fēng)險可能的風(fēng)險損失及其對標(biāo)的工程總體目標(biāo)的影響。風(fēng)險評價一方面是衡量每次事故造成的最大可能損失和最大可信損失；另一方面是估計(jì)每次風(fēng)險事件發(fā)生可能的損失程度和損失頻率。（4）工程風(fēng)險處置安排處置工程風(fēng)險的方法有三大類：風(fēng)險回避、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。根據(jù)具體的工程風(fēng)險環(huán)境的不同，每類工程風(fēng)險處置方法中的具體處置措施是不同的，工程風(fēng)險安