個險行銷輔助品管理辦法總則

1、 欠迎下載個險行銷輔助品管理辦法Gio版）第一章總則第一條為規(guī)范銷售行為，防范銷售誤導，實現誠信行銷，強化個險行銷輔助品的日常管理，保證個險營銷業(yè)務的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本辦法。第二條本辦法所指個險行銷輔助品（以下簡稱“輔助品”）是指為促進個險業(yè)務發(fā)展而開發(fā)的，業(yè)務人員展業(yè)及日常管理使用的各類印刷品、電子文檔、音像制品、軟件等。第三條輔助品分類（一）品牌宣傳類：為促進公司形象宣傳和業(yè)務發(fā)展而制作的用于對外宣傳的各類公司形象宣傳畫冊、宣傳彩頁、宣傳展架、媒體廣告、海報、手冊、音像制品及含有公司標識的禮品、贈品等；（二）產品類：含有描述在售個險（不含銀行代理）產品利益、責任、費率、賣點、特色、形象等

2、內容，用于披露產品信息的輔助品，包括但不限于說明書、彩頁、海報、吊旗、廣告、宣傳橫幅、產品說明會邀請函等形式。（三）管理類：為推動個險營銷/區(qū)拓基礎管理而開發(fā)供業(yè)務人員使用的各類業(yè)務人員管理手冊、工作日志、平安日記、計劃100新人入司資料、晉升表格等；（四）激勵類：為推動個險營銷/區(qū)拓業(yè)務及人力發(fā)展而開發(fā)的在職場內張貼或針對代理人內部使用的各類競賽海報、競賽吊旗、增員海報、增員吊旗、榮譽證書，以及與競賽方案相關的各類競賽彩頁、展板、橫幅等；（五）銷售支持類：為推動個險營銷/區(qū)拓業(yè)務的發(fā)展，為業(yè)務人員創(chuàng)造客戶接觸機會而開發(fā)的對外發(fā)布的各類主顧開拓手冊、活動彩頁、調查問卷、致客戶的信件、展業(yè)夾、客

3、戶榮譽證書等；（六）增員類：為推動個險市場的發(fā)展壯大，吸引更多的營銷人才加入壽險行業(yè)而開發(fā)設計的對外發(fā)布的各類增員彩頁、增員手冊、增員夾、創(chuàng)業(yè)說明會邀請函、對外部準增員對象使用的增員海報、增員展架、增員橫幅等。（七）培訓類：按培訓教材管理辦法規(guī)定的應用于各層級業(yè)務人員制式和非制式訓練的學員手冊、講師手冊、投影片、各類培訓教學光碟、隨堂散頁等資料。以及除制式、非制式教材以外，供業(yè)務人員自學與內部培訓使用的所有教材：包括閱讀教材，音像教材以及電子版教材。第四條本辦法分為總公司個險行銷輔助品管理規(guī)定和機構行銷輔助品管理規(guī)定兩部分。基本流程如下：cttaw11*層鍛殆夠屈収而H樞ETIN、】方荒1rY

4、戸十巧JBBIl亠tjJfiI*trVlEjHl*廠廉生產昇下応4.由機構品宣開發(fā)的屬于品牌宣傳類的輔助品，其開發(fā)審核流程按照公司的最新對外廣告宣傳類材料審核制度執(zhí)行。（三）機構對已經開發(fā)使用過的輔助品進行修訂時，要按照以上流程進行重新申報；使用其他機構已報備過的輔助品時，也需按照以上流程進行重新報備；（四）機構應按照當地保監(jiān)局的監(jiān)管要求在規(guī)定時間內完成產品類輔助品的報備工作。（五）機構開發(fā)的產品類行銷輔助品審核簽報流轉至總公司市場部后，市場部在審批意見中如未注明“請將修改稿再次上報審核”，則機構只需根據市場部的修改意見修改后直接流轉至總公司營銷部/區(qū)拓部審核并核發(fā)編碼，無需再流轉至市場部重新

5、審核。（六）機構開發(fā)的增員類輔助品設計稿完成后，應由機構營銷管理部/區(qū)拓管理部預審后再按照簽報流程報總公司審核。第十六條輔助品使用管理制度（一）嚴禁使用其它公司制作的輔助品，或在輔助品上印刷與保險無關的產品信息；（二）嚴禁繼續(xù)使用總公司發(fā)文明確停止使用的輔助品；（三）嚴禁使用未經核準的各類輔助品；（四）嚴禁使用未經當地保監(jiān)辦核準的新型產品輔助品。第十七條輔助品編碼管理規(guī)定（一）編碼管理實施目的進一步規(guī)范機構輔助品分類管理，創(chuàng)建全系統(tǒng)輔助品共享平臺：分類編碼后的輔助品便于查詢，方便機構間輔助品信息交流，使各機構在開發(fā)輔助品時能更好地借鑒其他機構的經驗，提高開發(fā)使用效率，避免重復開發(fā)；分類編碼是行

6、銷輔助品的“身份證”，是識別合規(guī)與違規(guī)輔助品的重要標準之一，無編碼的輔助品將視為違規(guī)輔助品；分類編碼便于總公司檢查和監(jiān)督機構行銷輔助品的開發(fā)使用情況，規(guī)范機構輔助品開發(fā)行為，及時發(fā)現并清理違規(guī)輔助品。（二）輔助品分類代碼1.品牌宣傳類（代碼PX2.產品類（代碼CP3.管理類（代碼GL）4.激勵類（代碼JL）5.銷售支持類（代碼XS6.增員類（代碼ZY）（三）編碼核發(fā)流程與規(guī)則1.對于上報總公司營銷部/區(qū)拓部進行最終審核的輔助品，開發(fā)完畢后，由機構行銷輔助品管理員，通過簽報形式，經機構銷售企劃部/區(qū)拓管理部部門經理、機構品牌宣傳員、機構銷售負責人和機構負責人流轉簽批后，報送總公司營銷部/區(qū)拓部，

7、總公司營銷部/區(qū)拓部審核同意后確定輔助品編碼，并將核發(fā)的編碼簽批在簽報上反饋給機構。編碼規(guī)則如下：營銷部示例：rh宀宀亠宀rh序號類別代碼壽營核200309（西）11CP區(qū)拓部示例:rh宀宀宀宀丄壽區(qū)拓核200309（西）CP2.對于二級機構自行審批的輔助品，由機構行銷輔助品管理員，通過簽報形式，經機構銷售企劃部/區(qū)拓管理部部門經理、機構品牌宣傳員、機構銷售負責人流轉簽批同意后，由機構行銷輔精品文檔9欠迎下載助品管理員確定單證編碼并歸檔，編碼規(guī)則如下:營銷部示例:份城簡市省稱年份月份序號代類碼別滬營核20060801JL區(qū)拓部示例:城市詒年恃月伶哼號糞別_111nrn01JL1r11T滬區(qū)拓核

8、20060四）編碼印刷：機構需將總公司營銷部/區(qū)拓部審批核發(fā)及二級機構自行審批核發(fā)的輔助品編碼印在輔助品正面右上角，對于影響輔助品（如禮品）美觀性的可通過簽報形式申請印刷在其他位置或不印刷在輔助品上。第十八條輔助品核價與采購機構開發(fā)的輔助品需經機構采購小組審核，嚴格按照二級機構采購管理辦法（2009版）（平保壽辦2009144號文件）實施選廠、核價工作。第十九條輔助品費用報銷對于報總公司審批的輔助品，機構報銷設計費、印刷費必須出具由總公司營銷部/區(qū)拓部及總公司其他相關部門審核確認、并配有輔助品編碼的審批簽報；對于二級機構自行審批的輔助品，報銷設計費、印刷費時則需出具機構審批簽報；機構財務部應嚴

9、格把關，對于未能出示相關單據的，一律不允許報銷。第二十條輔助品歸檔精品文檔 欠迎下機構開發(fā)的輔助品由機構銷售企劃部/區(qū)拓管理部對終稿以doc、ppt或jpg格式進行歸檔。第二八一條輔助品清理與銷毀（一）機構根據實際情況及時對已過期或停用的輔助品進行清理與銷毀，原則上至少每半年應銷毀一次；（二）二級機構輔助品銷毀工作，經報使用部門分管領導審批后即可銷毀；三級機構因運輸不便等原因，經二級機構授權后可在當地按規(guī)定進行銷毀工作；（三）銷毀時，應由機構輔助品管理部門指定一名與輔助品管理崗不兼容崗位人員監(jiān)銷。第二十二條違規(guī)處理總公司營銷部/區(qū)拓部負責個險行銷輔助品的日常管理和監(jiān)督，壽險稽核監(jiān)察部作為檢查和

10、監(jiān)督部門，對機構行銷輔助品的開發(fā)、使用、管理及審核進行定期或不定期檢查，有權對管理過程中部門和個人的違規(guī)行為進行處理。（一）未按輔助品管理規(guī)定進行審批，未將輔助品進行編碼管理，或未將編碼標注在印刷品上的行銷輔助品一律認定為違規(guī)輔助品，一經發(fā)現將對機構處以系統(tǒng)內通報批評；（二）總公司已經明確停止使用的輔助品，機構仍在大面積繼續(xù)使用的，一經發(fā)現將限期整改；（三）對于因使用違規(guī)輔助品誤導客戶而被客戶投訴的業(yè)務人員，機構將與其解除保險代理合同；精品文檔1（歡迎下載（四）輔助品檔案管理不善，致使輔助品大量遺失或被盜，或私自將公司或機構開發(fā)的輔助品賣給公司外人員以牟取利益者，一經發(fā)現，對當事人視情節(jié)輕重處

11、以通報批評、罰款、留職查看處分；（五）擅自抬高輔助品銷售價格，并從中牟利者，視情節(jié)輕重對當事人及其負責人處以通報批評、罰款、留職查看處分，觸犯法律的將移交司法機關處理；（六）對于私自推銷其他公司宣導品或印制與保險無關的產品信息的業(yè)務人員，一經查出，將根據品質管理辦法予以扣分處理，對于屢犯者，公司將與其解除代理人合同，并報當地保監(jiān)辦備案。第四章附則第二十三條區(qū)域輔助品按此管理辦法規(guī)定進行開發(fā)、使用、報備、審核、建檔等工作，其編碼管理實施細則參照機構規(guī)定執(zhí)行。第二十四條本辦法由總公司營銷部/區(qū)拓部負責解釋、修訂。第二十五條本辦法自下發(fā)之日起實施。原個險行銷輔助品管理辦法（2009）版（平保壽辦20

12、0960號）同時廢止。附件：1.印刷申請表2.印刷申請附表精品文檔113.校對審批表欠迎下載精品文檔12欠迎下載附件1:印刷申請表編號：B2B事業(yè)部/行政部：我部門因工作需要，申請印制，具體需求如下，請予定廠核價申請部門：部門負責人：經辦人：聯(lián)系電話：申請時間：印口口名稱承印丿家類別有價單證非有價單證所屬標段項目印刷品印數單證最低起印量：成品尺寸全年預估總數:項目印刷品展開尺寸封面色+色位號碼用紙克內頁色+色位號碼用紙克裝訂方式奇馬釘鎖總膠裝串線平裝交頭言封電腦表格口折頁圭寸面/圭寸底過膠燙金/銀尺寸：高mm1JL.1寬mm擊凸尺寸：亠iip冋mm寬mm過UV尺寸：高mm1JL.1寬mm特殊工藝印八!帶非林由廠家制作排版出菲林打樣交稿時間交菲林時間包裝方丁式：入坑箱，加驗貨方式：由使用部門負責交貨時間防潮袋，打井字袋送貨地點備注運輸方式：公路鐵路口航空郵政其它發(fā)票：統(tǒng)一開具印刷及運輸發(fā)票按個機構開具印刷及運輸發(fā)票其他：常年征訂-次性征訂經招投標/確定由中標印刷，單價為元，總價為元，我部將電話通知中標單位，有關印刷具體事宜由申請部門與中標廠家確定，印刷品的驗收由使用部門負責。B2B事業(yè)部/行