(整理版)河南省建設(shè)工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)和擔(dān)保合同備案管理暫行辦法(1)【精選文檔】-☆精品word☆

1、5/5河南省建設(shè)工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)和擔(dān)保合同備案管理暫行辦法 第一條 為加強(qiáng)我省建設(shè)工程保證擔(dān)保制度建設(shè)，規(guī)范建設(shè)工程保證擔(dān)保行為,維護(hù)建設(shè)工程當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)建筑法、擔(dān)保法等有關(guān)法律、法規(guī)和河南省建設(shè)工程擔(dān)保實(shí)施辦法(試行)（豫建建字200618號(hào)）的規(guī)定，結(jié)合本省情況,制定本辦法。 第二條 本辦法所稱工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)，是指依法登記注冊(cè)的有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)擔(dān)保公司。工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。 第三條 備案管理是指省、市建設(shè)行政主管部門對(duì)工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)和擔(dān)保合同實(shí)施的監(jiān)督管理。 本省行政區(qū)域內(nèi)的各類工程建設(shè)擔(dān)?；顒?dòng)與備案管理，適用于本辦法。省行政區(qū)域外注冊(cè)的工程擔(dān)

2、保機(jī)構(gòu)在本省行政區(qū)域內(nèi)從事各類工程建設(shè)保證擔(dān)?；顒?dòng)，適用于本辦法進(jìn)行備案管理。 第四條 省建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)各類工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案監(jiān)督管理. 第五條 實(shí)行工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案制度.從事工程建設(shè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須是經(jīng)工商部門批準(zhǔn)的合法擔(dān)保機(jī)構(gòu)，并經(jīng)建設(shè)行政主管部門備案后，方可開展工程擔(dān)?；顒?dòng)。 第六條 從事工程建設(shè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件： （一)在同一區(qū)域開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資金在3000萬元(含3000萬元)以上，注冊(cè)資本中貨幣資金不得低于80%;在全省范圍內(nèi)開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的,注冊(cè)資金不得低于人民幣1億元。省外進(jìn)豫開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資金不得低于人民幣5億元。在全

3、省開展工程再擔(dān)保業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的,注冊(cè)資金不得低于人民幣2億元。 (二)具有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級(jí)管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員和工程建設(shè)類執(zhí)業(yè)資格或者中級(jí)以上專業(yè)技術(shù)職稱人員. （三)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。 （四)與當(dāng)?shù)匦姓^(qū)域內(nèi)的銀行簽有銀行貸款擔(dān)保合作協(xié)議獲取的授信. （五)具有固定的辦公經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所. 第七條 專業(yè)擔(dān)保公司在本省行政區(qū)域從事工程建設(shè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的,應(yīng)按以下規(guī)定在限額內(nèi)開展業(yè)務(wù): 專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保余額一般應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍，單筆履約擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50%。單筆業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年

4、度末凈資產(chǎn)的20。不符合該條件的，可以與其他保證人共同提供擔(dān)保.工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)可向工程再擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)贀?dān)保,以提升其信用水平和擔(dān)保能力，分散各擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn),降低全省工程擔(dān)保行業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。 第八條 各級(jí)建設(shè)行政主管部門應(yīng)建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)工程擔(dān)保余額臺(tái)帳,進(jìn)行有關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)和管理工作，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫，為擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保余額、保函的查詢提供方便條件。 第九條 工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理備案時(shí),應(yīng)提交以下資料（一式兩份)： (一)工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案申請(qǐng)書及備案表; (二）工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼(查驗(yàn)原件留存復(fù)印件）； (三）工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的章程； （四）企業(yè)法人上一年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)表復(fù)印件（交原件核驗(yàn)）

5、； (五)工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資質(zhì)狀況及相關(guān)部門的信譽(yù)評(píng)價(jià)情況; （六）法人授權(quán)委托書（委托書明確被委托人、委托范圍、責(zé)任)； （七)擬開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)使用的印鑒圖簽、經(jīng)辦人簽名字樣; （八）開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的在保余額和代償情況說明; （九)從業(yè)人員的專業(yè)及結(jié)構(gòu)情況。 第十條 工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)將上述條件要求的附件資料，報(bào)各市建設(shè)行政主管部門核實(shí)后，向省建設(shè)行政主管部門備案。省建設(shè)行政主管部門審查合格后，每季度通過“河南省工程建設(shè)信息網(wǎng)”向社會(huì)公布。實(shí)行工程擔(dān)保的當(dāng)事人應(yīng)從已公布的備案名單中選用工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)。 第十一條 工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)采用虛假資料取得備案的，備案無效.省建設(shè)行政主管部將立即停止其工

6、程擔(dān)保資格，并記入“黑名單”，今后不得從事工程擔(dān)?；顒?dòng)。由其行為造成的經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任，后果自負(fù). 第十二條 省建設(shè)行政主管部門每年將對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和備案情況進(jìn)行考核.考核時(shí)，工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)向備案管理機(jī)關(guān)報(bào)送以下材料： (一)機(jī)構(gòu)情況表； （二）業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表； （三）會(huì)計(jì)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他會(huì)計(jì)報(bào)表）; （四)發(fā)生代償?shù)膿?dān)保機(jī)構(gòu)需提供代償報(bào)告及追償報(bào)告; （五）涉及擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，需要向備案管理機(jī)關(guān)報(bào)告的有關(guān)材料。 第十三條 考核合格的工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將在“河南省工程建設(shè)信息網(wǎng)上予以公示，向社會(huì)公布；考核不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取消備案. 第十四條 各級(jí)建設(shè)行政主管部門對(duì)

7、本行政區(qū)域內(nèi)工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案工作進(jìn)行不定期的監(jiān)督檢查。 第十五條 工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，應(yīng)當(dāng)向備案管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理變更備案手續(xù)： (一）發(fā)生與本辦法第八條要求具備條件的變更； (二）分立與合并; （三）其它需要辦理變更備案的事項(xiàng). 第十六條 工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)變更登記或有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)變更之日起一個(gè)月內(nèi),持下列證件和資料（各種材料一式兩份）到備案機(jī)關(guān)辦理變更備案手續(xù)： （一）變更備案申請(qǐng)書; （二）備案表； (三)備案管理機(jī)關(guān)規(guī)定的其他資料。 第十七條 申請(qǐng)變更備案的工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交材料齊全的，經(jīng)備案管理機(jī)關(guān)審核后予以變更。 第十八條 建立工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用評(píng)價(jià)制度.對(duì)信

8、用不良的工程擔(dān)保機(jī)構(gòu),限制其從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù),并將其有關(guān)信用記錄反饋有關(guān)管理部門.工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用評(píng)價(jià)具體工作由省建設(shè)行政主管部門委托河南省建筑業(yè)協(xié)會(huì)組織實(shí)施. 第十九條 工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)在從事建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中有下列情形之一的，由建設(shè)行政主管部門記入不良行為記錄;給他人造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任: （一）超越企業(yè)擔(dān)保能力從事建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的; (二）虛假注冊(cè)、虛增注冊(cè)資本金或抽逃資本金的； (三）違反合同約定，拒絕承擔(dān)保證責(zé)任或者拖延承擔(dān)保證責(zé)任、擅自挪用被保證人保證金的; （四）在擔(dān)保書約定的有效期屆滿前,除建設(shè)工程中止建設(shè)或被保證人的合同已實(shí)際履行完畢而同意撤保外，擅自撤保的； (五）出現(xiàn)索賠后，不積極履行保證合同規(guī)定的賠付義務(wù)，給合同當(dāng)事人造成損失的; （六）安排受益人和被保證人互保的； （七)建設(shè)工程擔(dān)保檔案或資料不齊全，無法反映工作全貌的； （八)惡意壓低擔(dān)保收費(fèi)，降低工作質(zhì)量,進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的； （九)收取擔(dān)保費(fèi)用后,不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和履約情況監(jiān)督檢查的； （十）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。 第二十條 建設(shè)工程當(dāng)事人違反建設(shè)工程擔(dān)保規(guī)定的，作為不良行為記入建設(shè)工程信用監(jiān)管系統(tǒng). 第二十一條 工程擔(dān)保