我談基礎(chǔ)我談基礎(chǔ)貿(mào)易合同對信用證獨(dú)立性的干預(yù)的應(yīng)用

1、.PAGE ：.；A thesis submitted toXXXin partial fulfillment of the requirementfor the degree ofMaster of Engineering我談根底貿(mào)易合同對信譽(yù)證獨(dú)立性的干涉我談根底貿(mào)易合同對信譽(yù)證獨(dú)立性的干涉作者居松南摘要信譽(yù)證雖然被以為是具有很強(qiáng)的獨(dú)立性，但是根底貿(mào)易合同的履行依然對信譽(yù)證產(chǎn)生重要的影響，根底合同的履行得當(dāng)與否會直接干涉信譽(yù)證的正常履行。開證懇求人和開證行之間的商業(yè)利益關(guān)系決議了開證行能否正常對外付款。關(guān)鍵詞信譽(yù)證；獨(dú)立性；信譽(yù)證系開證行應(yīng)懇求人的懇求對外開立的承諾在所提交的單據(jù)和信譽(yù)證規(guī)

2、定的內(nèi)容和要求一致的情況下，承當(dāng)付款義務(wù)的有條件的付款承諾。信譽(yù)證關(guān)系被以為是一項(xiàng)獨(dú)立的法律關(guān)系組合，但是最中心的法律關(guān)系是開證行和受害人之間的有條件的付款承諾關(guān)系。信譽(yù)證這項(xiàng)貿(mào)易結(jié)算工具創(chuàng)建至今，極大地推進(jìn)了貿(mào)易的開展，被視為是將金融信譽(yù)取代商業(yè)信譽(yù)的積極發(fā)明。信譽(yù)證適用的一致慣例也為寬廣貿(mào)易者、銀行、航運(yùn)者所接受，成為世界上適用范圍最廣的國際法。信譽(yù)證之所以可以有如此的生命力，在于其有著極強(qiáng)的獨(dú)立性，信譽(yù)證開立后那么獨(dú)立于貿(mào)易根底合同，開證行憑仗本人判別對外做出能否付款的意思表示，受害人也可直接主張于信譽(yù)證開證行以獲得相應(yīng)的付款?？梢哉f信譽(yù)證的獨(dú)立性特點(diǎn)是信譽(yù)證可以被廣泛接受的最根本緣由。

3、但信譽(yù)證的獨(dú)立性能否就曾經(jīng)真正開展到超脫根底貿(mào)易合同而成為與根底貿(mào)易合同毫無瓜葛的法律關(guān)系，從而與根底合同之間構(gòu)成井水不犯河水的并行的體系呢？筆者以為，無論如何信譽(yù)證在其運(yùn)轉(zhuǎn)中總會遭到根底合同的強(qiáng)大影響，從而極大地改動名義上的獨(dú)立性。一、 根底貿(mào)易合同中商定信譽(yù)證開立條款時的干涉信譽(yù)證充其量僅僅是一個結(jié)算工具，是貿(mào)易雙方就資金如何支付所做的安排。按照普通貿(mào)易規(guī)那么，買賣合同履行過程中，合同的買方負(fù)有向賣方支付款項(xiàng)的義務(wù)，買方支付款項(xiàng)的方式有很多種但是不外乎采取包括現(xiàn)金、匯款、托收或者信譽(yù)證的方式。從平安性角度而言，信譽(yù)證被視為最平安的結(jié)算工具，信譽(yù)證拉近了買賣雙方之間的間隔 ，減輕了因雙方之間

4、的不信任而產(chǎn)生的副作用。 買賣雙方一旦贊同采用以信譽(yù)證為結(jié)算的工具，那么就涉及到信譽(yù)證的開立時間、信譽(yù)證開立銀行的接受與否、信譽(yù)證開立的費(fèi)用承當(dāng)、信譽(yù)證中詳細(xì)的單據(jù)的種類份數(shù)出具人等條款。這些條款都會被納入根底貿(mào)易合同的范圍，買賣雙方就這些開證條款進(jìn)展充分的磋商并達(dá)成一致，最終成為根底貿(mào)易合同的一部分。 可以這樣說，根底貿(mào)易合同中就信譽(yù)證開立條款所作出的商定是后續(xù)買方懇求開立信譽(yù)證的根底，沒有雙方在根底貿(mào)易合同中的磋談，就談不上信譽(yù)證的適用。更為關(guān)鍵的是，這些信譽(yù)證開立條款的商定普通都會被直接納入開證懇求人要求開證行開立的信譽(yù)證條款當(dāng)中，甚至可以這樣以為，根底貿(mào)易合同時信譽(yù)證的源泉。二、 懇求

5、開立信譽(yù)證時根底合同對信譽(yù)證的干涉普通我們以為開證懇求人和開證行在開證時產(chǎn)生的懇求開立信譽(yù)證法律關(guān)系，此法律關(guān)系也和信譽(yù)證法律關(guān)系相獨(dú)立。我們成認(rèn)懇求開立信譽(yù)證法律關(guān)系和信譽(yù)證法律關(guān)系之間是獨(dú)立的法律關(guān)系，但是不能否認(rèn)在懇求開立信譽(yù)證時，根底合同對信譽(yù)證產(chǎn)生的艱苦影響。買賣合同的買方基于本人的方便等緣由的選擇，會選擇一家銀行做為信譽(yù)證的開證銀行對外開立信譽(yù)證。從這個意義上來講，開證行對外開立信譽(yù)證是應(yīng)開證懇求人的委托進(jìn)展的，雖然開證行對外獨(dú)立開立信譽(yù)證的法律后果并不直接歸于開證懇求人，但是開證行對外開立信譽(yù)證普通不得超脫于買方的指令。 懇求開立信譽(yù)證時，買方普通會向信譽(yù)證開證行提交開證懇求，或

6、者簽署懇求開立信譽(yù)證的合約，在此合約當(dāng)中，買方也即是懇求人會詳細(xì)地就信譽(yù)證條款的幾乎全部內(nèi)容做出詳細(xì)的要求，這類要求和前面我們所講的根底合同里的商定是一脈相承的，實(shí)踐上也就是將根底合同里所商定的開證條款的內(nèi)容以明晰的意思表示，指令或要求開證行如是辦理。在懇求人提交的開證懇求并未違背UCP的強(qiáng)行規(guī)定的情況下，普通開證行均會按照懇求人的要求對外開立信譽(yù)證。也就是說開證行對外開立的信譽(yù)證明際上就是將貿(mào)易根底合同中某些條款對外進(jìn)展了細(xì)化，使之符合UCP的要求，以及符合國際銀行間規(guī)范實(shí)務(wù)的要求。三、 不符點(diǎn)的提出與放棄中根底合同對信譽(yù)證的干涉信譽(yù)證能否充分地得到履行其法律要求表現(xiàn)為受害人提交的單據(jù)能否會

7、出現(xiàn)不符點(diǎn)，或者說開證行能否會就受害人提交的單據(jù)做出單證不符的判別，再進(jìn)一步那么為開證行做出單證不符的判別能否成立或者能否最終放棄。1、 不符點(diǎn)DISCREPANCY的根源所謂不符點(diǎn)是指受害人提交的單據(jù)不符合信譽(yù)證的商定的各明細(xì)內(nèi)容。從其來源上來看有兩類最常見的不符點(diǎn)。一類是根本性的不符點(diǎn)，即單據(jù)的產(chǎn)生本身曾經(jīng)不符合信譽(yù)證的商定，從而導(dǎo)致不符點(diǎn)不能夠也不應(yīng)該得到彌補(bǔ)。比如信譽(yù)證規(guī)定的裝運(yùn)期限，提單的出具日期曾經(jīng)超越了信譽(yù)證規(guī)定的期限，受害人本身曾經(jīng)是延期交付貨物，在此情況下，船運(yùn)公司簽發(fā)的提單上記載的裝船日期曾經(jīng)不能夠和信譽(yù)證相符，此類不符點(diǎn)是根本性的不符，是不可修正的不符點(diǎn)，假設(shè)強(qiáng)行為了滿足

8、信譽(yù)證的條件而使之相符，那么會落入無盡的法律糾紛，在本文中我們不做論述。還有一類不符點(diǎn)是細(xì)微的不符，或者是可修正的不符。主要表現(xiàn)為由于某種操作的失誤而導(dǎo)致在單據(jù)上顯示的內(nèi)容和信譽(yù)證規(guī)定不相符合，諸如打字產(chǎn)生的錯誤等等。此類不符合前者的不符有著質(zhì)的區(qū)別，這些不符不是履行根底合同中產(chǎn)生的不符，而是信譽(yù)證下出現(xiàn)的不符。但是此類不符同樣能夠?qū)е虏环c(diǎn)的主張得以成立，假設(shè)此類不符點(diǎn)符合跟單信譽(yù)證一致慣例中的原那么，那么對開證行來講一樣可以到達(dá)拒付的條件。2、開證行提出單證不符時根底合同的影響從跟單信譽(yù)證一致慣例的制定者角度而言，制定者希望經(jīng)過慣例一致各方就單據(jù)能否符合信譽(yù)證的不同認(rèn)識從而到達(dá)較少不符點(diǎn)爭

9、議的目的出現(xiàn)。根據(jù)一致慣例的要求，開證行也該當(dāng)是根據(jù)本人的判別對外獨(dú)立做出單證能否相符的意思表示。但現(xiàn)實(shí)情況卻遠(yuǎn)非如此。信譽(yù)證從其開立到接受單據(jù)再到最終付款有著一段時間，姑且不論是遠(yuǎn)期信譽(yù)證，在即期信譽(yù)證下，都會有相當(dāng)一段時間，所以開證懇求人普通均在開立信譽(yù)證時提交部分保證金已開立信譽(yù)證，待到開證行付款之時再將全部款項(xiàng)補(bǔ)足。這一信譽(yù)證的強(qiáng)大的融資性質(zhì)，導(dǎo)致單據(jù)到達(dá)開證行時開證行其實(shí)并沒有完全的開證懇求人的資金做保證，為了維護(hù)本人的權(quán)益不受影響，或者為了使單據(jù)提示和最終付款之間產(chǎn)生緩沖，許多開證行在接到單據(jù)時首先即對外聲稱不符，然后擇機(jī)要求開證懇求人提供充足資金后再行付款。從這一點(diǎn)上分析，開證合

10、同能否履行嚴(yán)重影響了信譽(yù)證關(guān)系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。 更為嚴(yán)重的是，即使是本文曾經(jīng)提到的一些細(xì)微不符點(diǎn)的出現(xiàn)，如開證懇求人曾經(jīng)喪失了商業(yè)信譽(yù)，根本無力歸還信譽(yù)證能夠出現(xiàn)的墊款，那么開證行會竭盡全力尋求不符點(diǎn)的成立，從而到達(dá)拒付信譽(yù)證的目的，此時信譽(yù)證根底合同開證懇求人的情況對信譽(yù)證買賣產(chǎn)生了艱苦負(fù)面影響。當(dāng)然，假設(shè)開證行僅僅是由于懇求人出現(xiàn)了某些情況而試圖以不符點(diǎn)為借口到達(dá)拒付的目的，那么受害人該當(dāng)根據(jù)跟單信譽(yù)證一致慣例的判別規(guī)范以及相關(guān)的司法實(shí)際隊(duì)開證行的上述無理拒付采取法律措施，一旦這些不符點(diǎn)被認(rèn)定為不成立，那么根據(jù)民法根本的原理故意促成條件不成就的人無權(quán)聲稱條件不成就，開證行也就逃避不了付款的義務(wù)

11、。3、放棄不符點(diǎn)時根底合同對信譽(yù)證關(guān)系的影響我們在分析以上情況時曾經(jīng)說過，單據(jù)的不符點(diǎn)存在諸多緣由，有些不符點(diǎn)是根本性的不符點(diǎn)，不能夠得到修正，這是單證之間的絕對不符。按照信譽(yù)證買賣的普通規(guī)那么，在單證不符的情況下，開證行即無須對受害人進(jìn)展付款，也即開證行對外做出的有條件的付款承諾的條件沒有得到滿足，開證行即享有脫離信譽(yù)證關(guān)系約束的權(quán)益。那么是不是不符單據(jù)的提交開證行就確定不付款呢？答案顯然能否認(rèn)的。 在現(xiàn)實(shí)買賣當(dāng)中，受害人雖然提交的單據(jù)存在著不符點(diǎn)，此時受害人普通會跟懇求人做出聯(lián)絡(luò)，尋求懇求人對上述不符確實(shí)認(rèn)，懇求人普通會明確告知受害人，此類不符點(diǎn)他們會予以接受，受害人仍可逕行向開證行提交單

12、據(jù)，并可獲得付款。開證行在接到此類單據(jù)時，也會通知懇求人并告知懇求人此類單據(jù)上出現(xiàn)的不符，假設(shè)懇求人明確告知開證行，他們對此類不符點(diǎn)均會接受，此時開證行仍可對外做出付款的承諾。從這一點(diǎn)上分析，開證行的獨(dú)立判別信譽(yù)證不符權(quán)變成了首先由懇求人斷定，其次才是開證行對外做出意思表示。根據(jù)法律上的禁反言原那么，開證行一旦贊同對外放棄不符點(diǎn)，那么開證行的付款該當(dāng)是確定的，不可撤銷的。四、 根底合同對信譽(yù)證的干涉的利益分析“沒有永久的朋友，只需永久的利益，這樣一句話，在信譽(yù)證買賣的運(yùn)轉(zhuǎn)中也表達(dá)得淋漓盡致。我們之所以將貿(mào)易合同稱為根底合同，即在于在此根底上的其它買賣行為的運(yùn)轉(zhuǎn)都受其影響，假設(shè)沒有根底合同的正常

13、履行，就不能完全保證信譽(yù)證關(guān)系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。從利益角度出發(fā)，開證懇求人和開證行之間普通均具有良好的商業(yè)往來關(guān)系，同理受害人和其往來銀行被指定銀行之間也普通具有良好的商業(yè)關(guān)系。開證懇求人和開證行是利益的共同體，他們實(shí)踐共同承當(dāng)著對外付款的責(zé)任，雖然外表上時開證行對外付款，但是該款項(xiàng)實(shí)踐仍應(yīng)由懇求人對外支付。而信譽(yù)證下的各類單據(jù)只不過是經(jīng)過銀行的手而最終轉(zhuǎn)移到開證懇求人手中，單據(jù)所代表的貨物能否能真正為懇求人所需，能否回給懇求人帶來損失，直接影響著懇求人能否真正情愿接受這些單據(jù)。在懇求人情愿接受貨物的情況下，任何單據(jù)外表上的不符點(diǎn)都是細(xì)微的，在懇求人根本不情愿接受貨物的情況下，任何單據(jù)上的不符點(diǎn)都是艱苦的。從這一點(diǎn)上來說，不符點(diǎn)只不過是付款能否可以完成的一個遁辭。但是值得留意的是，銀行是依托信譽(yù)生