2022年外匯業(yè)務(wù)知識競賽模擬試卷

1、2022年外匯業(yè)務(wù)知識競賽模擬試卷以下哪個申報主體屬于中國居民 A.在華國際組織B.駐華使領(lǐng)館C.國際組織駐華機構(gòu)D.境內(nèi)外商投資企業(yè)以下哪項不屬于結(jié)售匯業(yè)務(wù)？ A.人民幣外匯遠期業(yè)務(wù)B.人民幣與外匯衍生產(chǎn)品C.人民幣結(jié)構(gòu)性存款D.人民幣外匯期權(quán)業(yè)務(wù)目前境內(nèi)企業(yè)人民幣跨境使用的領(lǐng)域包括（ ） A、貨物貿(mào)易B、服務(wù)貿(mào)易C、直接投資D、以上都是內(nèi)保外貸履約資金來源于銀行自身墊款且最終形成銀行對反擔(dān)保人（境內(nèi)申請人）的債權(quán)，應(yīng)由（ ）辦理對外債權(quán)登記。銀行應(yīng)向其出具提示函，提示其在償還擔(dān)保人履約款后（ ）個工作日內(nèi)到所在地外匯局辦理對外債權(quán)登記。 A、擔(dān)保人 20B、反擔(dān)保人 20C、擔(dān)保人 15D

2、、反擔(dān)保人 15根據(jù)經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版），銀行辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)按照本指引規(guī)定對交易單證的真實性及其與外匯收支的( )進行合理審核。 A.完整性B.一致性C.合法性D.準(zhǔn)確性銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對業(yè)務(wù)的真實性與合規(guī)性進行審核，了解業(yè)務(wù)的交易（ ）和交易（ ） A.性質(zhì)；金額B.來源；金額C.目的；性質(zhì)D.來源；性質(zhì)境外投資者直接或間接獲得企業(yè)股權(quán)的，應(yīng)遵循商業(yè)原則，按進行交易。銀行應(yīng)對相關(guān)交易（ ）進行審核。 A.合同價格；真實性、合規(guī)性B.公允價格；真實性、必要性C.合同價格；一致性、合規(guī)性D.公允價格；真實性、合規(guī)性對外付

3、款/承兌通知書中的“實際付款金額”（ ）。 A.等于“付款金額”B.小于“付款金額”C.大于“付款金額”D.等于或小于“付款金額”持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值( )美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理 A.5000B.10000C.20000D.50000“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)（ ） 年。 A.1B.2C.3D.4在分類管理有效期內(nèi)，對( )類企業(yè)的貨物貿(mào)易外匯收支，適用便利化的管理措施。 A.A類B.B類C.C類D.以上都是通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值( )美元（含）的結(jié)匯 A.50B.100C.1000D.10000金融機構(gòu)為客

4、戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對其真實身份信息，涉及( )信息 A.單位名稱B.法定代表人或負責(zé)人姓名C.開戶證明文件D.上述所有對于超出報告計劃的結(jié)匯或購匯及單筆等值( )美元以上（含）的結(jié)匯或購匯，保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)事前向所在地外匯分局進行 A.1000萬B.5000萬C.6000萬D.8000萬服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引實施細則（匯發(fā)【2013】30號）規(guī)定，金融機構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，未按規(guī)定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的，依據(jù)條例，由外匯局責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處( )的罰款； A、10萬元以上50萬元以下B、10萬元以上100萬元以下C、20萬元以上5

5、0萬元以下D、20萬元以上100萬元以下境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理辦法（匯發(fā)【2015】47號）規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)收取外幣現(xiàn)鈔說法正確的是：（ ） A、境內(nèi)機構(gòu)資本項目項下不得收取外幣現(xiàn)鈔B、境外機構(gòu)或境外個人因臨時使用境內(nèi)港口等交通設(shè)施所支付的服務(wù)和補給物品的費用不得收取外幣現(xiàn)鈔C、境內(nèi)免稅商品經(jīng)營單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入不得收取外幣現(xiàn)鈔D、境內(nèi)機構(gòu)非貿(mào)易項下可收取外幣現(xiàn)鈔進口付匯電子數(shù)據(jù)核查的（ ）。 A、本次核注余額不得大于進口可付匯金額B、進口可付匯金額不得大于本次核注余額C、本次核注金額不得大于進口可付匯余額D、進口可付匯余額不得大于本次核注金額個人收付匯需做國際收支申報的是：

6、 ( ) A.居民涉外收入等值5000美元以上B.境內(nèi)個人付匯等值100美元以下C.境外個人境內(nèi)收入等值3000美元以下D.境內(nèi)個人賬戶間劃轉(zhuǎn)個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯、結(jié)匯，應(yīng)提供直系親屬關(guān)系證明，以下不屬于直系親屬關(guān)系證明的是( ) A. 戶口簿B. 結(jié)婚證C. 街道辦事處出具的有效親屬關(guān)系證明D. 委托人單位出具的有效親屬關(guān)系證明關(guān)于賬戶劃轉(zhuǎn)說法錯誤的是： （ ） A. 個人儲蓄賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)同名個人外匯結(jié)算賬戶，但限于當(dāng)日直接對外支付B. 個人結(jié)算賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)個人儲蓄賬戶，不限支付時間C. 個人結(jié)算賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)個人儲蓄賬戶，但不得結(jié)匯D. 本人同一主體間外匯賬

7、戶間可劃轉(zhuǎn)境內(nèi)個人開立以下外匯賬戶不需要外匯局核準(zhǔn)件的是：( ) A. 特殊目的公司專用賬戶B. 個人外匯結(jié)算賬戶C. 資產(chǎn)變現(xiàn)專用賬戶D. 投資并購專用賬戶個人外匯管理按交易主體的區(qū)分，以下說法錯誤的是（ ）。 A、持中華人民共和國居民身份證認(rèn)定為境內(nèi)個人。B、持護照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外交官證等認(rèn)定為境外個人。C、對于僅持中華人民共和國護照的個人，按照境外個人相關(guān)規(guī)定辦理個人外匯業(yè)務(wù)；D、標(biāo)有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證可以作為境內(nèi)個人有效身份境內(nèi)銀行收到申報主體填寫的境外匯款申請書后，應(yīng)審核哪些內(nèi)容？ A、申報主體是否錯用了其他種類的憑證B、申報主體是否按

8、填報說明填寫了所有內(nèi)容C、申報主體申報的內(nèi)容是否與該筆涉外匯款業(yè)務(wù)的內(nèi)容一致D、以上都是關(guān)于登記表使用次數(shù)，說法正確的是（ ） A 只能1次使用B 只能2次使用C 只能3次使用D 可多次使用國家外匯管理局關(guān)于優(yōu)化外匯管理 支持涉外業(yè)務(wù)發(fā)展的通知（匯發(fā)20208號文）放寬了特殊退匯業(yè)務(wù)的登記要求，對于滿足( )條件的180天以上或由于特殊情況無法原路退匯的退匯業(yè)務(wù)，無需事前到外匯局辦理登記手續(xù)。 A、A類企業(yè)，等值5萬美元（含）以下B、A類企業(yè)，等值10萬美元（含）以下C、A類和B類企業(yè)，等值5萬美元（含）以下D、A類和B類企業(yè)，等值10萬美元（含）以下（ ）是指企業(yè)在監(jiān)管政策允許的一定額度內(nèi)從

9、境外借入人民幣資金，銀行為企業(yè)提供相關(guān)結(jié)算、擔(dān)保等金融服務(wù)。 A.跨境落地結(jié)匯B.企業(yè)境外人民幣借款C.進口代付D.跨境融易通B類企業(yè)不得（ ）。 A.辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支B.簽訂包含90天以內(nèi)（不含）收匯條款的出口合同C.辦理90天以上（不含）的托收業(yè)務(wù)D.集中收付匯業(yè)務(wù)辦理等值5萬美元（不含）以上國際賠償款項下資金匯出業(yè)務(wù)時，可要求客戶提供相關(guān)（ ）材料。 A.稅務(wù)備案B.董事會決議C.年度財務(wù)審計報告D.業(yè)務(wù)登記憑證境內(nèi)個人可以購買的境外機構(gòu)發(fā)行的保險為（ ） A.到境外旅行、商務(wù)活動、留學(xué)等購買的人身意外險B.人壽保險C.投資返還分紅類保險D.定額返還類重疾險經(jīng)常項目外匯賬戶開戶時，業(yè)務(wù)人

10、員首先應(yīng)操作的步驟是( )。 A.審核相關(guān)開戶核準(zhǔn)件B.查詢外匯賬戶信息交互平臺C.請客戶提供聯(lián)系方式D.復(fù)印留存企業(yè)相關(guān)開戶資料個人結(jié)售匯中非基本信息，如幣種或金額等錄入有誤，應(yīng)進行( ) A.沖正B.撤銷C.修改D.補錄保險業(yè)務(wù)外匯管理指引（匯發(fā)【2015】6號）規(guī)定，經(jīng)辦金融機構(gòu)辦理跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，未按規(guī)定對交易單證的真實性及其外匯收支的一致性進行合理審查的，違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，依據(jù)中華人民共和國外匯管理條例第幾條進行處罰： A、44B、46C、47D、48貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細則（匯發(fā)【2012】38號）規(guī)定，金融機構(gòu)為企業(yè)辦理貿(mào)易收匯的退匯支付時，對于因

11、錯誤匯入產(chǎn)生的退匯，應(yīng)當(dāng)審核( )： A、發(fā)票B、原出口合同C、出口貨物報關(guān)單D、原收匯憑證貨物貿(mào)易外匯管理指引操作規(guī)程（銀行企業(yè)版）（匯發(fā)【2012】38號）規(guī)定，一份C類企業(yè)貿(mào)易外匯收支登記表，不可以( )： A、在多家金融機構(gòu)使用B、分次使用C、簽注多筆付匯信息D、簽注多筆收匯信息根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細則（匯發(fā)【2012】38號）中有關(guān)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)管理范圍，以下選項正確的是（ ） A.境內(nèi)企業(yè)出口計算機軟件從境外收回的款項B.外商投資企業(yè)利潤匯出C.境內(nèi)企業(yè)向境外企業(yè)離岸賬戶支付轉(zhuǎn)口貿(mào)易貨款D.境外企業(yè)從其境內(nèi)賬戶調(diào)出貨款至境外賬戶根據(jù)國家外匯管理局關(guān)于便利銀行開展貿(mào)易單證審

12、核有關(guān)工作的通知（匯發(fā)【2017】9號），辦理單筆等值（ ）以上貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)，銀行在按現(xiàn)行規(guī)定審核相關(guān)交易單證的基礎(chǔ)上，原則上應(yīng)通過貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)對相應(yīng)進口報關(guān)電子信息辦理核驗手續(xù)。 A.5萬美元B.10萬美元C.20萬美元D.100萬美元名錄內(nèi)企業(yè)的企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人、聯(lián)系方式、注冊地址發(fā)生變更的，應(yīng)在變更事項發(fā)生之日起( )天內(nèi)，向所在地外匯局報告，進行信息變更。 A.7B.10C.20D.30以下哪種憑證不是國際收支申報單 A.境外匯款申請書B.境內(nèi)匯款申請書C.對外付款承兌通知書D.涉外收入申報單待核查賬戶中的資金可以( ) A、與其他待核查賬戶之間相

13、互劃轉(zhuǎn)B、購買理財C、用于融資D、結(jié)匯或劃入企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值（ ） 萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理； A.5000B.1萬C.5萬D.2000境內(nèi)某企業(yè)從香港購買一批紅酒后，直接賣給澳洲的另一家企業(yè)，該批紅酒不進入中國境內(nèi)而是直接由香港轉(zhuǎn)送到澳洲，該筆轉(zhuǎn)口貿(mào)易資金收付原則上應(yīng)在（ ）。 A可在不同銀行網(wǎng)點采用不同幣種辦理收支結(jié)算B.同一家銀行網(wǎng)點，可采用不同幣種辦理收支結(jié)算C.同一家銀行網(wǎng)點采用同一幣種辦理收支結(jié)算D.可在不同銀行網(wǎng)點，但必須采用同一幣種辦理收支結(jié)算外匯局對于新列入名錄的企業(yè)實施輔導(dǎo)期管理，在其( )之日起 90 天內(nèi)，外匯局進

14、行政策法規(guī).系統(tǒng)操作等輔導(dǎo) A、名錄登記B、首筆貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)C、首筆貨物貿(mào)易進出口業(yè)務(wù)D、首筆結(jié)匯外匯買賣業(yè)務(wù)，按照報價和交易的方向，匯率分為（ ）。 A、買入和賣出價B、最高和最低價C、現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯價D、開盤和收盤價銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照“（ ）”的原則對相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)進行審核。國家外匯管理局有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。 A、了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查B、了解你的客戶C、了解業(yè)務(wù)、了解客戶D、了解客戶、盡職履責(zé)下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的是（ ）： A、居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲戶）身份或資金用途明顯不符的；B、居民個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金

15、存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金的；C、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的；D、上述A、B、C全是以下資金中哪項不能劃入結(jié)匯待支付賬戶？（ ） A.資本金賬戶意愿結(jié)匯資金B(yǎng).資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶意愿結(jié)匯資金C.外債專用賬戶意愿結(jié)匯資金D.資本金賬戶支付結(jié)匯資金企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則 A.誰進口誰收匯B.誰出口誰付匯C.誰進口誰付匯，誰出口誰收匯D.誰進口誰收匯，誰出口誰付匯經(jīng)當(dāng)?shù)兀?）核準(zhǔn)后，本行方可為境外機構(gòu)開立NRA人民幣基本賬戶、專用賬戶 A.人民銀行B.外匯管理局C.銀監(jiān)局D.地方金融管理局銀行間頭寸調(diào)撥，采用哪種報文格式 A.MT

16、103B.MT202C.MT199D.MT999中國居民和在中國境內(nèi)發(fā)生經(jīng)濟交易的非中國居民應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定( )地申報國際收支信息。 A.及時B.準(zhǔn)確C.完整D.全面捐贈外匯賬戶的( )按照經(jīng)常項目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理。 A.開立B.使用C.變更D.關(guān)閉以下業(yè)務(wù)不需要外匯局核準(zhǔn)的是（ ） A.外匯資本金結(jié)匯B.外債專用賬戶的開立C.發(fā)放國內(nèi)外匯貸款D.特殊目的公司項下境內(nèi)個人購付匯外匯管理的主要內(nèi)容包括( )。 A.經(jīng)常項目外匯管理、資本項目外匯管理；B.金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理；C.人民幣匯率和外匯市場管理、外匯儲備管理；D.國際收支統(tǒng)計與監(jiān)測、外匯管理檢查與處罰等保險公司及其分支機構(gòu)經(jīng)營外匯

17、保險業(yè)務(wù)，應(yīng)符合下列條件： A.經(jīng)核準(zhǔn)在境內(nèi)依次登記注冊B.具體經(jīng)營保險業(yè)務(wù)資格C.具有完備的與外匯保險業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部管理制度D.近三年未發(fā)生情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為、未受到保險行業(yè)主管部門或國家外匯管理局等部門行政處罰。企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支包括( )： A.從境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域支付的進口貨款B.從離岸賬戶、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶支付的進口貨款C.深加工結(jié)轉(zhuǎn)項下境內(nèi)收付款D.轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下收付款根據(jù)貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范（2016版）,滿足以下條件之一的，可列為“關(guān)注客戶”：（ ） A.存在高度關(guān)聯(lián)關(guān)系（如公司實際

18、控制人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、注冊地址相近、聯(lián)系方式存在關(guān)聯(lián)等）的企業(yè)B.本地注冊但本地?zé)o固定經(jīng)營辦公場所、情況不明的企業(yè)C.輔導(dǎo)期企業(yè)D.業(yè)務(wù)量異常（如突然增加或減少、與注冊資本嚴(yán)重背離等）或結(jié)算方式、貿(mào)易商品、交易對手等明顯變化的企業(yè)根據(jù)國家外匯管理局關(guān)于便利銀行開展貿(mào)易單證審核有關(guān)工作的通知（匯發(fā)【2017】9號），對于以下情況應(yīng)在企業(yè)完成報關(guān)手續(xù)之日（即進口日期）起40日內(nèi)補辦理核驗報關(guān)單手續(xù)。（ ） A.預(yù)付貨款B.貨到付款，已完成進口報關(guān)手續(xù)但企業(yè)因合理原因無法及時提供報關(guān)信息C.貨到付款，已完成進口報關(guān)手續(xù)且系統(tǒng)已獲取相關(guān)報關(guān)信息D.離岸轉(zhuǎn)手買賣支出以下哪類業(yè)務(wù)應(yīng)申報為“822030”，交

19、易附言為“非居民向境外付款”（ ） A、境內(nèi)非居民A與境外非居民B之間發(fā)生的貨物貿(mào)易付匯B、境內(nèi)非居民A與境外居民B之間發(fā)生的服務(wù)貿(mào)易付匯C、境內(nèi)非居民A與境內(nèi)居民B之間發(fā)生的貨物貿(mào)易付匯D、境內(nèi)非居民A與境內(nèi)非居民B之間發(fā)生的服務(wù)貿(mào)易付匯個人有效身份證件包括( )等證件原件。 A. 居民身份證（包括臨時身份證）B. 十六周歲以下公民的戶口簿C. 軍人有效身份證件（包括人民解放軍、武裝警察部隊官兵，文職干部和軍隊離退休干部的軍官證、警官證、文職干部證、士兵證或離退休干部證等）D. 港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民往來大陸通行證E. 外國公民的護照境內(nèi)個人辦理購匯業(yè)務(wù)時填寫個人購匯申請書，說法正

20、確的是：（ ） A、個人填寫申請書時，應(yīng)認(rèn)真閱讀申請書的全部內(nèi)容，知曉本人相關(guān)權(quán)利及義務(wù)，按照填表說明及時、準(zhǔn)確、完整填寫有關(guān)購匯信息，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；B、個人根據(jù)實際用途在申請書勾選購匯用途項目，購匯用途可以根據(jù)實際用途勾選多個購匯項目；C、個人購匯用途不在申請書明確列明的八項購匯用途之內(nèi)的，勾選“其他”項，并詳細說明交易對方名稱、具體購匯項目、交易所屬金額/幣種等；D、對購匯后境內(nèi)劃轉(zhuǎn)至直系親屬的，購匯用途應(yīng)根據(jù)收款人的實際用途填寫，不能僅簡單填寫為親屬劃轉(zhuǎn)；境內(nèi)居民與境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生的收付款視同境外，在進行 國 際 收 支 統(tǒng) 計 申 報 時 ， 境 內(nèi) 居 民 應(yīng) 填 寫

21、 （ ） A、涉外收入申報單B、境外匯款申請書C、對外付款/承兌通知書D、境內(nèi)匯款申請書E、境內(nèi)付款/承兌通知書名錄內(nèi)企業(yè)存在下列情況之一，外匯局可將其從名錄中注銷( )。 A、終止經(jīng)營或不再從事對外貿(mào)易；B、被注銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照；C、連續(xù)兩年未發(fā)生貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)；D、外匯局對企業(yè)實施核查時，通過企業(yè)名錄登記信息所列聯(lián)系方式無法與其取得聯(lián)系。符合下列條件的經(jīng)常項目交易，境內(nèi)機構(gòu)可以按規(guī)定在銀行購匯或使用自有外匯提取外幣現(xiàn)鈔( )。 A、銀行匯路不暢的經(jīng)常項目交易；B、向戰(zhàn)亂、金融條件差的國家（地區(qū)）支付的經(jīng)常項目支出；C、國際海運船長借支項下；D、境內(nèi)機構(gòu)公務(wù)出國項下每個團組平均每人提取

22、外幣現(xiàn)鈔金額在等值1萬美元以下（含）的。支付機構(gòu)有下列情形之一的，外匯分局對其實施風(fēng)險提示、責(zé)令整改、調(diào)整大額收支交易報告要求等措施( )。 A、外匯業(yè)務(wù)管理制度和政策落實存在問題；B、交易真實性、合法性審核能力不足；C、外匯備付金管理存在風(fēng)險隱患；D、不配合合作銀行審核、核查；E、頻繁變更外匯業(yè)務(wù)高級管理人員；依據(jù)“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則，跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)真實性和合規(guī)性審核應(yīng)該落實以下哪些具體要求？ A.業(yè)務(wù)開辦前銀行應(yīng)詳細了解集團經(jīng)營情況，包括集團以及成員企業(yè)的主營業(yè)務(wù)、上年度營業(yè)收入等；B.判斷是否與銀行有發(fā)生業(yè)務(wù)違規(guī)，可通過查詢企業(yè)貸款卡了解；C.判

23、斷是否符合銀行反洗錢反恐怖融資要求；D.了解企業(yè)擬使用跨境雙向資金池項下歸集的資金來源以及使用情況。要求每月查詢或打印資金池賬戶交易明細，了解資金池內(nèi)賬戶資金是否有用于證券、金融衍生品以及非自用房地產(chǎn)、理財產(chǎn)品和向非近親屬關(guān)系說明材料包括( ) A.戶口本B.結(jié)婚證C.出生證D.關(guān)系證明國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)版本涉及 （ ） A.外匯局版B.銀行版C.公司版D.個人版以下哪些身份不屬于中國居民？（ ） A、在中國境內(nèi)居留3年的港澳臺留學(xué)生B、在中國境內(nèi)居留3年外國駐華使館領(lǐng)館外籍工作人員及其家屬C、在美國留學(xué)3年的中國留學(xué)生D、在中國境內(nèi)依法成立的外商投資企業(yè)根據(jù)經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年

24、版），下列國內(nèi)外匯貸款可以結(jié)匯的是( ) A.出口押匯B.出口貼現(xiàn)C.出口保理D.打包放款境內(nèi)直接投資企業(yè)發(fā)生涉及（ ）等的變更事項，應(yīng)及時辦理外匯登記變更手續(xù)。 A.更換董事B.名稱、地址變更C.資本、股權(quán)、出資方式變更D.發(fā)生轉(zhuǎn)讓、增資、合并新設(shè)外商投資企業(yè)基本信息登記需要哪些資料？（ ） A 書面申請，并附境內(nèi)直接投資基本信息登記業(yè)務(wù)申請表B 加蓋單位公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。C 外國投資者以其境內(nèi)合法所得在境內(nèi)投資新設(shè)外商投資企業(yè)的，還應(yīng)提交主管稅務(wù)部門出具的稅務(wù)憑證（如服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表，企業(yè)按規(guī)定無需提交的除外）。D 注冊資本實繳登記制的企業(yè)還需提供有關(guān)行業(yè)主管部門的批準(zhǔn)

25、文件或其他證明材料。外匯局根據(jù)非現(xiàn)場或現(xiàn)場核查結(jié)果，結(jié)合企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分行A、B、C三類。關(guān)于企業(yè)分類管理，以下描述準(zhǔn)確的是( )。 A.在分類管理有效期，對A類企業(yè)貿(mào)易外匯收支，適用便利化的管理措施；B.對B、C類企業(yè)的貿(mào)易外匯收支，在單證審核、業(yè)務(wù)類型及辦理程序、結(jié)算方式等方面實施審慎監(jiān)管；C.外匯局建立貿(mào)易外匯收支電子數(shù)據(jù)核查機制，對B類企業(yè)貿(mào)易外匯收支實施電子數(shù)據(jù)核查管理；D.對C類企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)以及外匯局認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)，由外匯服務(wù)貿(mào)易外匯收支管理信息申報憑證,包括以下哪些材料？ A.境外匯款申請書B.境內(nèi)匯款申請書C.涉外收入申報單D.商業(yè)發(fā)票跨境融資風(fēng)險加

26、權(quán)余額計算中的本外幣跨境融資包括企業(yè)和金融機構(gòu)（不含境外分支機構(gòu)）以本幣和外幣形式從非居民融入的資金，涵蓋表內(nèi)融資和表外融資。不納入跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額計算的業(yè)務(wù)類型為（ ） A、貿(mào)易信貸、貿(mào)易融資B、境外同業(yè)存放、拆借、聯(lián)行及附屬機構(gòu)往來C、自用熊貓債D、被動負債企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時，銀行應(yīng)通過 貨貿(mào)系統(tǒng)查詢企業(yè)名錄信息與分類信息，按照“了解客戶”“了 解業(yè)務(wù)”“盡職審查”的展業(yè)原則（以下簡稱展業(yè)原則）和本指引規(guī)定進行審核，確認(rèn)收支的（ ） A.真實性B.準(zhǔn)確性C.合理性D.邏輯性跨境人民幣進口支付應(yīng)根據(jù)不同結(jié)算方式審核相應(yīng)的有效憑證和商業(yè)單據(jù) A.以貨到付款方式辦理進口支付結(jié)算的

27、，審核對應(yīng)的出口貨物報關(guān)單或出口合同或發(fā)票；B.以貨到付款方式辦理進口支付結(jié)算的，審核對應(yīng)的進口貨物報關(guān)單或進口合同或發(fā)票；C.以預(yù)付貨款方式辦理進口支付結(jié)算的，審核進口合同或發(fā)票D.以預(yù)付貨款方式辦理進口支付結(jié)算的，審核進口報關(guān)單。個人每年5萬美元為（ ），個人真實合規(guī)的結(jié)售匯要求( )，可根據(jù)有交易額的真實性材料辦理。 A. 結(jié)售匯額度B. 便利化額度C.有額度限制D. 無額度限客戶無法通過真實性審核，或者無正當(dāng)理由拒不提供真實性證明材料，銀行應(yīng)( )。 A、暫停為其辦理業(yè)務(wù)B、在一定時期內(nèi)限制或拒絕為其辦理某類或所有外匯業(yè)務(wù)C、采取強化審查措施仍未能排除風(fēng)險提示特征的，應(yīng)審慎為客戶辦理外

28、匯業(yè)務(wù)D、納入銀行內(nèi)部的關(guān)注客戶名單企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支包括（ ）： A.從境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域支付的進口貨款B.從離岸賬戶、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶支付的進口貨款C.深加工結(jié)轉(zhuǎn)項下境內(nèi)收付款D.轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下收付款對于國際收支申報的原則，下列說法正確的是:（ ） A.交易主體申報原則B.通過解付銀行申報原則C.通過結(jié)匯中轉(zhuǎn)行申報原則D.通過不結(jié)匯中轉(zhuǎn)行申報原則“報關(guān)信息核驗”，對于存在下列情況之一的企業(yè)，銀行應(yīng)逐筆在貨貿(mào)系統(tǒng)中對企業(yè)加注相應(yīng)標(biāo)識，企業(yè)的標(biāo)識信息通過系統(tǒng)向全國銀行開放：（ ） A.未在規(guī)定期限內(nèi)提供報關(guān)

29、信息且無合理解釋的；B.涉嫌重復(fù)使用報關(guān)信息且無合理解釋的；C.涉嫌使用虛假報關(guān)信息的；D.因溢短裝等合理原因貨物貿(mào)易實際收匯金額大于報關(guān)金額的按照外管局政策，以下業(yè)務(wù)辦理屬于分拆行為 （ ） A、個人在7日內(nèi)從同一外幣儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔。B、5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每日辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。C、個人在5日內(nèi)從同一外幣儲蓄賬戶7次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；D、7個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每日辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度便利化額度的，憑本人有效身份證件及以下證明材

30、料在銀行辦理：( ) A、咨詢服務(wù)收入；B、贍家款：直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個人收入納稅憑證等；C、遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書；D、職工報酬：雇傭合同及收入證明；企業(yè)貨物貿(mào)易收支包括（ ） A.從境外、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款B.從離岸賬戶、境外機構(gòu)在境內(nèi)賬戶收回的出口貨款C.深加工結(jié)轉(zhuǎn)項下境內(nèi)收付款D.離岸轉(zhuǎn)手買賣項下收付款出口信用證寄單時，若單證不符，對于不能修改的不符可以采取( )辦法處理。 A.電提不符B.表提不符C.擔(dān)保出單D.直接寄單出口待核查賬戶的支出范圍包括（ ） A.向他行同名出口待核查賬戶劃轉(zhuǎn)B.

31、結(jié)匯C.劃入企業(yè)經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶D.經(jīng)外匯局登記的其他外匯支出企業(yè)貨物貿(mào)易收支包括（ ） A.從境外、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款B.從離岸賬戶、境外機構(gòu)在境內(nèi)賬戶收回的出口貨款C.深加工結(jié)轉(zhuǎn)項下境內(nèi)收付款D.離岸轉(zhuǎn)手買賣項下收付款境內(nèi)機構(gòu)收取的外幣現(xiàn)鈔那( )情況可以存入經(jīng)常項目外匯賬戶。 A.按規(guī)定已提取但未使用完的經(jīng)常項下外幣現(xiàn)鈔。B.司法機構(gòu)的罰沒款、暫扣款和專項收繳款為外幣現(xiàn)鈔。C.免稅商品經(jīng)營單位和免稅商店銷售免稅商品收入的外幣現(xiàn)鈔.D.行政執(zhí)法機構(gòu)的罰沒款、暫扣款和專項收繳款為外幣現(xiàn)鈔。境內(nèi)企業(yè)接受或向境外( )，銀行不可以按經(jīng)常項下捐贈外匯業(yè)務(wù)辦理，按照跨境投資、對外

32、債權(quán)債務(wù)的有關(guān)規(guī)定辦理。 A.營利性機構(gòu)B.非營利組織C.政府科研機構(gòu)D.境外個人銀行在辦理進口報關(guān)電子信息核驗手續(xù)時，對于存在下列( )情況之一的企業(yè)，應(yīng)逐筆在貨貿(mào)系統(tǒng)中對企業(yè)加注相應(yīng)標(biāo)識，企業(yè)的標(biāo)識信息通過貨物系統(tǒng)向全國銀行開放。 A.未按規(guī)定期限內(nèi)提供報關(guān)信息且無合理解釋的。B.涉嫌重復(fù)使用報關(guān)信息且無合理解釋的。C.涉嫌使用虛假報關(guān)信息的。D.其他需加注標(biāo)識的情況。存在下列( )情況之一的企業(yè)，外匯局可將其列為C類企業(yè) A.近12個月受到外匯局處罰且情節(jié)嚴(yán)重的。B.阻撓或拒不接受外匯局核查，或向外匯局提供虛假資料。C.B類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期屆滿經(jīng)外匯局綜合評估，相關(guān)情況仍符合列入B類企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的。D.被外匯局與國家相關(guān)主管部門實施聯(lián)合懲罰的。根據(jù)銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則之總則，銀行可根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況和客戶風(fēng)險等級，要求客戶提供或主動收集證明材料。其中直接證明材料能夠直接證明銀行辦理的外匯業(yè)務(wù)具有真實合法的交易背景或需求，以下屬于直接證