《銀行新員工培訓》外匯匯款業(yè)務柜臺操作規(guī)程

1、外匯匯款業(yè)務柜臺操作規(guī)程運營管理部 袁俠文字區(qū)域提 綱第二局部境內(nèi)外幣支付業(yè)務第一局部 境外外匯匯款業(yè)務對公境外外匯匯款業(yè)務個人境外外匯匯款業(yè)務對公境內(nèi)外幣支付業(yè)務個人境內(nèi)外幣支付業(yè)務文字區(qū)域付匯業(yè)務處理原那么 對公外匯匯出匯款：在國結(jié)系統(tǒng)處理并進行國際收支申報 個人外匯匯出匯款：由網(wǎng)點采集業(yè)務影像信息，上傳至分行在核心系統(tǒng)集中處理，并由網(wǎng)點進行國際收支申報收匯業(yè)務處理原那么 對公外匯匯入?yún)R款：在國結(jié)系統(tǒng)完成入賬并進行國際收支申報 個人外匯匯入?yún)R款：報文應定向到網(wǎng)點，由柜員在核心系統(tǒng)處理并進行國際收支申報 外匯匯入款項應及時辦理入賬。無法解付的款項，應在當日進行掛賬處理。境外外匯匯款業(yè)務文字區(qū)

2、域境外外匯匯出匯款業(yè)務 按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理，待匯款業(yè)務處理完成后，國結(jié)人員應將匯款回單直接交給客戶或傳遞回網(wǎng)點，再由網(wǎng)點交給客戶。 境外外匯匯入?yún)R款業(yè)務 對公境外外匯匯款業(yè)務報文定向至國結(jié)系統(tǒng)自動定向、人工定向回單傳遞文字區(qū)域根本規(guī)定 境內(nèi)個人經(jīng)常工程下非經(jīng)營性外匯資金匯出境外，按以下規(guī)定辦理：1外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值5萬美元以下含的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常工程項下有交易額的真實性憑證辦理。2手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美元以下含的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常工程項下有交易額的真實性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的?中華人民共和

3、國海關(guān)進境旅客行李物品申報單?或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。 個人境外外匯匯款業(yè)務文字區(qū)域根本規(guī)定 境外個人經(jīng)常工程下非經(jīng)營性外匯資金匯出境外，按以下規(guī)定辦理：1外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；2手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美元以下含的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，還應提供經(jīng)海關(guān)簽章的?中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單?或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。 個人境外外匯匯款業(yè)務文字區(qū)域根本規(guī)定 個人經(jīng)常工程下經(jīng)營性及資本工程下外匯資金匯出業(yè)務，應按國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理。 境內(nèi)、境外個人使用人民幣購匯辦理境外外匯匯款業(yè)務，需根據(jù)國家外匯管

4、理局關(guān)于個人購匯的相關(guān)規(guī)定為客戶辦理購匯后，方可辦理外匯資金匯出境外。 境外外匯匯款業(yè)務需按照?核心業(yè)務系統(tǒng)對私國際收支申報操作規(guī)程?的相關(guān)規(guī)定進行國際收支申報。個人境外外匯匯款業(yè)務文字區(qū)域業(yè)務辦理范圍 憑密碼或憑密碼及證件支取的活期儲蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣、歐元資金可在全國任意網(wǎng)點辦理匯款；憑單折或憑證件支取的活期儲蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣、歐元資金只能在開戶行辦理匯款。其他外幣資金匯款根據(jù)系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置和憑證支付條件在開戶行辦理或允許同城通兌辦理。 手持外幣現(xiàn)鈔，可在全國任意網(wǎng)點辦理匯款。 個人境外外匯匯款業(yè)務文字區(qū)域使用的憑證 一般憑證：個人XX憑證、境外匯款申請書、涉外收入申報單 收費標準 辦

5、理境外外匯匯款業(yè)務時，按照規(guī)定標準向匯款人收取手續(xù)費和電報費。 異地辦理匯款的，還應按照規(guī)定標準收取外幣系統(tǒng)內(nèi)異地取款手續(xù)費。個人境外外匯匯款業(yè)務文字區(qū)域匯出匯款柜臺操作流程 個人境外外匯匯款業(yè)務審核?境外匯款申請書?；審核客戶、代理人的身份證件、外管規(guī)定的證明材料聯(lián)網(wǎng)核查身份信息后，使用相關(guān)交易生成待銷賬并收費核對憑證打印內(nèi)容無誤后，請客戶核對并簽字確認，憑證蓋章、傳遞網(wǎng)點發(fā)起預判經(jīng)辦、復核中心業(yè)務處理經(jīng)辦、復核國際收支申報文字區(qū)域匯入?yún)R款柜臺操作流程 個人境外外匯匯款業(yè)務報文定向自動定向、人工定向匯款入賬國際收支申報文字區(qū)域提 綱第二局部境內(nèi)外幣支付業(yè)務第一局部 境外外匯匯款業(yè)務對公境外外

6、匯匯款業(yè)務個人境外外匯匯款業(yè)務對公境內(nèi)外幣支付業(yè)務個人境內(nèi)外幣支付業(yè)務文字區(qū)域付匯業(yè)務處理原那么 對公境內(nèi)外幣付匯業(yè)務：在國結(jié)系統(tǒng)處理并進行國際收支申報 個人境內(nèi)外幣付匯業(yè)務：由網(wǎng)點直接在核心系統(tǒng)處理并進行國際收支申報收匯業(yè)務處理原那么 對公境內(nèi)外幣收匯業(yè)務：在國結(jié)系統(tǒng)完成入賬并進行國際收支申報 個人境內(nèi)外幣收匯業(yè)務：報文應定向到網(wǎng)點，由柜員在核心系統(tǒng)處理并進行國際收支申報 境內(nèi)外幣匯入款項應及時辦理入賬。無法解付的款項，應在當日進行掛賬并及時查詢境內(nèi)外幣支付業(yè)務文字區(qū)域境內(nèi)外幣付匯業(yè)務 按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理。由國結(jié)人員在國結(jié)系統(tǒng)發(fā)起付款報文，境內(nèi)匯出匯款報文通過接口發(fā)送到核心系統(tǒng)，由核

7、心系統(tǒng)自動發(fā)送至人民銀行境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。 待匯款業(yè)務處理完成后，國結(jié)人員應將匯款回單直接交給客戶或傳遞回網(wǎng)點，再由網(wǎng)點交給客戶。 境內(nèi)外幣收匯業(yè)務 對公境內(nèi)外幣支付業(yè)務核心定向國結(jié)入賬文字區(qū)域根本規(guī)定 個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：1本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理；2個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理；3境內(nèi)個人和境外個人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進行管理。 境內(nèi)、境外個人使用人民幣購匯辦理境內(nèi)外幣支付業(yè)務，需根據(jù)國家外匯管理局關(guān)于個人購匯的相關(guān)規(guī)定為客戶辦理購匯后，方可辦理外匯資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。 個人境內(nèi)外幣支付業(yè)務文字區(qū)域根本

8、規(guī)定 境內(nèi)居民個人和境內(nèi)非居民之間、以及非同名的境內(nèi)居民之間的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務，需按照?核心業(yè)務系統(tǒng)對私國際收支申報操作規(guī)程?的相關(guān)規(guī)定進行國際收支申報。 我行參加境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)的清算幣種為：美元、港幣。 個人境內(nèi)外幣支付業(yè)務文字區(qū)域業(yè)務辦理范圍 憑密碼或憑密碼及證件支取的活期儲蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣資金可在全國任意網(wǎng)點辦理匯款；憑單折或憑證件支取的活期儲蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣資金只能在開戶行辦理匯款。 手持美元、港幣現(xiàn)鈔匯款可在全國任意網(wǎng)點辦理。個人境內(nèi)外幣支付業(yè)務文字區(qū)域使用的憑證 一般憑證：個人XX憑證、境內(nèi)匯款申請書、境外匯款申請書、涉外收入申報單 收費標準 辦理境內(nèi)外幣付匯業(yè)務時，按照規(guī)定標準向匯款人收取手續(xù)費和電報費。 異地辦理匯款的，還應按照規(guī)定標準收取外幣系統(tǒng)內(nèi)異地取款手續(xù)費。個人境內(nèi)外幣支付業(yè)務文字區(qū)域付匯柜臺操作流程 個人境內(nèi)外幣支付業(yè)務確認支付業(yè)務可以通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理審核?匯款申請書?；審核客戶