中國(guó)進(jìn)出口銀行境外投資貸款簡(jiǎn)介

1、.PAGE ：.；PAGE 12中國(guó)進(jìn)出口銀行深圳分行業(yè)務(wù)操作指南二七年二月內(nèi)容摘要 1、中國(guó)進(jìn)出口銀行根本情況2、出口賣方信貸業(yè)務(wù)引見3、出口買方信貸業(yè)務(wù)引見4、進(jìn)口信貸業(yè)務(wù)引見5、對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)引見6、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)引見7、代客外匯業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介8、結(jié)算業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介9、企業(yè)存款業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 聯(lián)絡(luò)方式:地址：深圳市羅湖區(qū)建立路2021號(hào)南方證券大廈7-8樓總機(jī)：82215088、82215033；：518001 HYPERLINK 一、中國(guó)進(jìn)出口銀行根本情況中國(guó)進(jìn)出口銀行是直屬國(guó)務(wù)院指點(diǎn)、政府全資擁有的國(guó)家政策性銀行，成立于1994年，總行在北京。我行的主要

2、職責(zé)是貫徹執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外經(jīng)貿(mào)政策和金融政策，為擴(kuò)展我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品出口以及資源能源、先進(jìn)技術(shù)配備進(jìn)口，推進(jìn)有比較優(yōu)勢(shì)的企業(yè)開展對(duì)外承包工程和境外投資，促進(jìn)對(duì)外關(guān)系開展和國(guó)際經(jīng)貿(mào)協(xié)作，提供政策性金融支持。經(jīng)過近十三年的開展，我行已成為我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品、高新技術(shù)產(chǎn)品出口和對(duì)外承包工程及各類境外投資工程的政策性融資主渠道，外國(guó)政府貸款的主要轉(zhuǎn)貸行，中國(guó)對(duì)外優(yōu)惠貸款的獨(dú)一承貸行，是我國(guó)外經(jīng)貿(mào)支持體系的重要力量和金融體系的重要組成部分。目前，我行自營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)總額在國(guó)際同類金融機(jī)構(gòu)中排名第三，僅次于美國(guó)進(jìn)出口銀行和日本國(guó)際協(xié)力銀行，加上轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，那么業(yè)務(wù)規(guī)模在國(guó)際同類金融機(jī)構(gòu)中排名第

3、二。美國(guó)穆迪公司、規(guī)范普爾公司等國(guó)際權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)我行的評(píng)級(jí)均與我國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一致，并被評(píng)為亞洲最正確出口信譽(yù)機(jī)構(gòu)。我行設(shè)有總行營(yíng)業(yè)部、上海分行、深圳分行等九家營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)，廣州代表處、武漢代表處和西安代表處等五家國(guó)內(nèi)代表處，并在東南非和法國(guó)等地設(shè)有兩家國(guó)外代表處。深圳分行是總行直屬的營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)，成立于2002年11月。深圳分行的運(yùn)營(yíng)效力區(qū)域?yàn)閺V東省、海南省和廣西壯族自治區(qū)等兩省一區(qū)。其中，廣州代表處的運(yùn)營(yíng)效力區(qū)為廣州市和佛山市。深圳分行主要開展出口賣方信貸、出口買方信貸、進(jìn)口信貸、對(duì)外擔(dān)保、貿(mào)易融資、國(guó)際國(guó)內(nèi)結(jié)算和企業(yè)存款等業(yè)務(wù)。二、出口賣方信貸業(yè)務(wù)引見一出口賣方信貸種類出口賣方信貸有7

4、種，詳細(xì)為：1高新技術(shù)產(chǎn)品出口賣方信貸；2普通機(jī)電產(chǎn)品出口賣方信貸；3農(nóng)產(chǎn)品出口賣方信貸；4船舶出口賣方信貸；5設(shè)備出口賣方信貸；6對(duì)外承包工程貸款；7境外投資貸款。二出口賣方信貸范圍與用途1、普通機(jī)電產(chǎn)品、高新技術(shù)產(chǎn)品和農(nóng)產(chǎn)品出口賣方信貸用于這些產(chǎn)品出口所需的流動(dòng)資金。2、船舶出口賣方信貸用于建造或收買出口船舶，以及改裝或修繕國(guó)外船舶。3、設(shè)備出口賣方信貸用于收買或消費(fèi)出口設(shè)備及運(yùn)輸、管理等相關(guān)環(huán)節(jié)所需資金。4、對(duì)外承包工程貸款用于對(duì)外承包工程工程中購(gòu)買工程設(shè)備、施工機(jī)具、資料、工程施工、技術(shù)、勞務(wù)、管理和運(yùn)保費(fèi)等所需資金。5、境外投資貸款用于境外投資工程所需的前期費(fèi)用、建立或收買資金和營(yíng)運(yùn)

5、資金，包括固定資產(chǎn)投資、建立期利息、工程所需流動(dòng)資金和國(guó)家同意的境外股權(quán)投資工程等。三貸款懇求條件1、共性條件借款人資信好、擔(dān)保措施好、工程協(xié)作同伴資信好、工程付款條件好、工程所在國(guó)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)小。2、個(gè)性條件1普通機(jī)電產(chǎn)品出口賣方信貸：出口產(chǎn)品屬于國(guó)家有關(guān)部門公布的的范圍，或經(jīng)國(guó)家主管部門認(rèn)定為機(jī)電產(chǎn)品。借款人普通機(jī)電產(chǎn)品年出口額到達(dá)500萬美圓。2高新技術(shù)產(chǎn)品出口賣方信貸：出口產(chǎn)品屬于國(guó)家有關(guān)部門公布的或的范圍，或經(jīng)國(guó)家主管部門認(rèn)定為高新技術(shù)產(chǎn)品，借款人高新技術(shù)產(chǎn)品年出口額到達(dá)300萬美圓，或軟件產(chǎn)品年出口額到達(dá)100萬美圓。3農(nóng)產(chǎn)品出口賣方信貸：出口產(chǎn)品為我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品或其勞動(dòng)加工產(chǎn)品，借款人年

6、農(nóng)產(chǎn)品出口額原那么上到達(dá)100萬美圓。4船舶出口賣方信貸：出口合同已簽署?，F(xiàn)匯付款的工程，預(yù)付款比例原那么上不低于合同金額的30%；延期付款的工程，預(yù)付款比例原那么上不低于合同金額的20%?，F(xiàn)匯付款的工程，除首期付款外，其他各期進(jìn)度款視工程情況提供我行認(rèn)可的支付保證；延期付款的工程，延期支付部分提供我行認(rèn)可的支付保證。5設(shè)備出口賣方信貸：出口合同已簽署，必要時(shí)需經(jīng)國(guó)家有權(quán)審批機(jī)關(guān)同意。出口合同總金額不低于100萬美圓，預(yù)付款比例原那么上不低于15%。延期付款的工程，延付部分提供我行認(rèn)可的支付保證。對(duì)收匯風(fēng)險(xiǎn)較大的工程，投保相應(yīng)的出口信譽(yù)險(xiǎn)。6對(duì)外承包工程貸款：已簽署對(duì)外承包工程合同，必要時(shí)需經(jīng)

7、國(guó)家有權(quán)審批機(jī)關(guān)同意。對(duì)外承包工程工程帶動(dòng)國(guó)產(chǎn)設(shè)備、資料、技術(shù)、勞務(wù)和管理的出口額占工程合同總金額的比例不低于15%。承包工程合同金額不低于100萬美圓，預(yù)付款比例普通不低于15%。承包商具有實(shí)施對(duì)外承包工程的相關(guān)資質(zhì)和履約才干。對(duì)收匯風(fēng)險(xiǎn)較大的工程，投保相應(yīng)的出口作用險(xiǎn)。7境外投資貸款：借款人在境外投資工程中出資總額不低于100萬美圓，以自有資金出資的比例不低于30%。擬投資工程獲得我國(guó)和工程所在國(guó)或地域有權(quán)審批機(jī)關(guān)同意，有關(guān)協(xié)議曾經(jīng)簽署。對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)較高的工程投保海外投資險(xiǎn)。四主要信貸條件1、貸款利率現(xiàn)行人民幣貸款利率有兩類：一類為優(yōu)惠利率，適用于內(nèi)資企業(yè)和已過“二免三減半所得稅優(yōu)惠期的港澳

8、臺(tái)資企業(yè)。一類為商業(yè)利率，適用于未過“二免三減半所得稅優(yōu)惠期的港澳臺(tái)資企業(yè)。外匯貸款執(zhí)行我行規(guī)定的外匯貸款利率。 2、貸款期限1普通機(jī)電產(chǎn)品和高新技術(shù)產(chǎn)品出口賣方信貸期限普通為13年。2農(nóng)產(chǎn)品出口賣方信貸期普通不超越2年。3船舶出口信貸、設(shè)備出口信貸、對(duì)外承包工程貸款和境外投資貸款等4種貸款，貸款期限根據(jù)工程流量表測(cè)算，最長(zhǎng)可達(dá)15年。 3、貸款比例 1高新技術(shù)產(chǎn)品出口賣方信貸、普通機(jī)電產(chǎn)品出口信貸和農(nóng)產(chǎn)品出口信貸，可提供100%的出口流動(dòng)資金。2船舶出口賣方信貸，最高可提供船舶出口總額80%的資金。3設(shè)備出口賣方信貸，最高可提供設(shè)備出口總額85%的資金。4對(duì)外承包工程貸款，最高可提供承包總額

9、85%的資金。5境外投資貸款，最高可提供借款人境外投資總額70%的資金。4、貸款擔(dān)保普通應(yīng)提供中國(guó)進(jìn)出口銀行認(rèn)可的還款擔(dān)保。五申貸資料1、借款人資料：1借款懇求書與懇求表；2營(yíng)業(yè)執(zhí)照; (3)組織機(jī)構(gòu)代碼證；4貸款卡；5公司章程；6組織機(jī)構(gòu)圖；7企業(yè)主要擔(dān)任人簡(jiǎn)介；8近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及當(dāng)年上月財(cái)務(wù)報(bào)表；9其他必需的資料。2、擔(dān)保資料：1保證擔(dān)保人資料與借款人資料一樣，并提供保證意向書、保證人贊同擔(dān)保的董事會(huì)決議；2抵押擔(dān)保資料包括財(cái)富權(quán)益證書，資產(chǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告等；3質(zhì)押擔(dān)保資料包括財(cái)富權(quán)益證書，資產(chǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告等。3、涉外工程相關(guān)資料 A、普通機(jī)電產(chǎn)品、高新技術(shù)產(chǎn)品和農(nóng)產(chǎn)品出口信貸：1借款人進(jìn)出

10、口運(yùn)營(yíng)權(quán)資歷證書；2借款人近三年出口情況統(tǒng)計(jì)表；3海關(guān)關(guān)于企業(yè)機(jī)電產(chǎn)品或高新產(chǎn)品出口統(tǒng)計(jì)證明；4目前在手機(jī)電產(chǎn)品或高新技術(shù)產(chǎn)品出口合同及其匯總表。B、船舶、設(shè)備出口信貸：1借款人進(jìn)出口運(yùn)營(yíng)權(quán)資歷證書；2船舶或設(shè)備出口合同；3工程可行性分析報(bào)告包括工程現(xiàn)金流量表、消費(fèi)大節(jié)點(diǎn)方案、效益分析等；4進(jìn)口商首期預(yù)付款收匯水單；5國(guó)內(nèi)船舶、設(shè)備收買或建造合同；6進(jìn)口商資料。C、對(duì)外承包工程貸款：1借款人對(duì)外承包工程運(yùn)營(yíng)權(quán)證書；2工程承包合同及必要的國(guó)家有權(quán)審批機(jī)關(guān)同意文件；3與承包工程合同相關(guān)的采購(gòu)合同及其他商務(wù)合同；4工程可行性分析報(bào)告包括工程現(xiàn)金流量表、消費(fèi)大節(jié)點(diǎn)方案、效益分析等；5出口信譽(yù)險(xiǎn)承保意向

11、書對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)大的工程。D、境外投資貸款：1投資工程的合資協(xié)作協(xié)議、公司章程及相關(guān)合同；2工程可行性分析報(bào)告；3我國(guó)及工程所在地國(guó)地域有權(quán)審批機(jī)關(guān)的同意文件；4海外投資保險(xiǎn)承保意向書對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)大的工程。三、出口買方信貸業(yè)務(wù)引見一貸款范圍出口買方信貸主要用于支持我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備等資本性貨物以及船舶、高新技術(shù)產(chǎn)品和效力出口，支持我國(guó)企業(yè)帶資承包境外工程。二貸款對(duì)象借款人是我行認(rèn)可的進(jìn)口商或銀行、進(jìn)口國(guó)財(cái)政部或其他政府授權(quán)機(jī)構(gòu)。三主要申貸條件1、出口商具備實(shí)施出口工程的資歷和才干。2、出口合同金額在200萬美圓以上。3、出口貨物中的中國(guó)成份不低于50%，對(duì)外承包工程工程帶動(dòng)國(guó)產(chǎn)設(shè)備、資料、技

12、術(shù)、勞務(wù)和管理的出口額占工程合同金額的比例不低于15%。4、進(jìn)口商以現(xiàn)匯支付的定金比例普通不低于合同金額的15%；船舶工程不低于合同金額的20%。5、提供我行可接受的還款擔(dān)保，必要時(shí)提供進(jìn)口國(guó)國(guó)家主權(quán)級(jí)擔(dān)保。四主要信貸條件1、貸款幣種：普通為美圓或我行認(rèn)可的其他貨幣。2、貸款金額：對(duì)出口船舶提供的貸款，普通不超越合同金額的80%；對(duì)出口其他產(chǎn)品和效力提供的貸款，普通不超越合同金額的85%；承包國(guó)外工程工程的貸款比例參照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定執(zhí)行。3、貸款期限：普通根據(jù)工程現(xiàn)金流測(cè)算，最長(zhǎng)不超越15年。4、貸款利率：執(zhí)行我行規(guī)定的外匯貸款利率。5、相關(guān)費(fèi)用：我行可收取管理費(fèi)、承當(dāng)費(fèi)和風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)等貸款費(fèi)用。

13、五主要申貸資料1、商務(wù)合同草本或意向書、招招標(biāo)文件、工程可行性分析報(bào)告及其有關(guān)審批文件。2、借款人、保證人、進(jìn)口商、出口商的資信資料及有關(guān)證明文件，借人、保證人財(cái)務(wù)報(bào)告。3、其他相關(guān)資料。四、進(jìn)口信貸業(yè)務(wù)引見一貸款種類、貸款對(duì)象和貸款用途1、技術(shù)配備進(jìn)口貸款：貸款對(duì)象為一切境內(nèi)企業(yè)，包括外資企業(yè)。貸款主要用于技術(shù)配備進(jìn)口所需資金。2、資源進(jìn)口貸款：貸款對(duì)象為中資或中資控股企業(yè)。以自用為主的消費(fèi)企業(yè)和以內(nèi)銷為主的進(jìn)口代理企業(yè)均可懇求資源進(jìn)口貸款。貸款主要用于進(jìn)口資源所需資金。二主要申貸條件1、技術(shù)配備進(jìn)口貸款：1借款人運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)和資信情況良好，具備歸還貸款本息的才干；2進(jìn)口合同已簽署，合同總

14、金額普通不低于500萬美圓；3工程配套條件落實(shí)，預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益良好；4需政府有關(guān)部門批核準(zhǔn)的工程，曾經(jīng)辦妥批核準(zhǔn)手續(xù)；5提供我行認(rèn)可的還款擔(dān)保。2、資源進(jìn)口貸款：1借款人運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)和資信情況良好，具備歸還貸款本息的才干；2進(jìn)口產(chǎn)品為國(guó)家緊缺資源和能源；3借款人年資源進(jìn)口額到達(dá)1000萬美圓；4提供我行認(rèn)可的還款擔(dān)保；5我行以為必要的其他條件。三主要信貸條件1、技術(shù)配備進(jìn)口貸款：1單筆貸款金額不超越進(jìn)口合同總金額，總計(jì)貸款金額普通不超越工程投資總額的80%；2貸款期限按照進(jìn)口工程所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量計(jì)算，原那么上不超越10年，特殊工程不超越15年；3人民幣貸款執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的利率，外匯貸款執(zhí)

15、行我行規(guī)定的外匯貸款利率。2、資源進(jìn)口貸款：1貸款金額根據(jù)借款人進(jìn)口資金需求核定；2貸款期限為13年；3人民幣貸款執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的利率，外匯貸款執(zhí)行我行規(guī)定的外匯貸款利率。四主要申貸資料1、借款懇求書。2、借款人、進(jìn)口代理人進(jìn)口運(yùn)營(yíng)權(quán)資歷證書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)告等資料。3、必要的國(guó)家主管部門進(jìn)口同意、證明文件。4、設(shè)備進(jìn)口合同與進(jìn)口工程可行性研討報(bào)告，或借款人近三年資源進(jìn)口情況及當(dāng)年資源產(chǎn)品進(jìn)口方案等。5、擔(dān)保資料。五、對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)引見一保函種類1、融資類保函：借款保函、融資租賃保函、補(bǔ)償貿(mào)易保函、延期付款保函等。2、非融資類保函：招標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、質(zhì)量保函、關(guān)稅保付保函、

16、海事保函、維修保函等。二保函對(duì)象、用途凡在我國(guó)工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有獨(dú)立法人資歷、且符合我行有關(guān)規(guī)定的企業(yè)均可懇求保函。保函用于懇求人從事我行運(yùn)營(yíng)范圍內(nèi)產(chǎn)品和效力所需資金或相關(guān)責(zé)任的擔(dān)保。三保函條件1、保函懇求人運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)和資信情況良好，具備相應(yīng)的履約資歷和才干。融資保函懇求人的信譽(yù)評(píng)級(jí)為A級(jí)及以上。2、工程屬我行支持的范圍，工程配套條件落實(shí)。3、工程預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益良好。4、提供我行認(rèn)可的反擔(dān)保措施。四保函懇求資料1、開立保函懇求書。2、商務(wù)合同/標(biāo)書副本及相關(guān)資料。3、保函格式。4、工程資料。5、懇求人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。6、反擔(dān)保文件。7、其他必要的資料。六、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)引見

17、一打包貸款1、內(nèi)容：打包貸款是我行對(duì)出口商憑其與進(jìn)口商簽署的商務(wù)合同和境外銀行開立的有效信譽(yù)證正本，為出口商在裝船前對(duì)出口商品的采購(gòu)、消費(fèi)和裝運(yùn)等運(yùn)營(yíng)活動(dòng)的專項(xiàng)授信。2、期限：普通為從放款之日起至信譽(yù)證項(xiàng)下貨款收妥結(jié)匯日或辦理出口押匯、貼現(xiàn)之日止。3、幣種：原那么上為人民幣。4、金額：普通不超越信譽(yù)證金額的80%。二出口押匯1、內(nèi)容：出口押匯是出口商發(fā)運(yùn)貨物并交來信譽(yù)證或合同要求的單據(jù)后，我行向出口商有追索權(quán)地提供以出口單據(jù)為質(zhì)押的資金融通的一種授信。2、種類：根據(jù)結(jié)算方式不同，詳細(xì)可分為信譽(yù)證項(xiàng)下出口押匯和跟單托收項(xiàng)下出口押匯。3、期限：即期押匯為合理的寄單索匯時(shí)間，原那么上最長(zhǎng)不超越30天

18、；遠(yuǎn)期押匯期限原那么上不超越1年。4、幣種：出口押匯幣種原那么上為收匯幣種。5、金額：信譽(yù)證項(xiàng)下出口押匯可辦理扣除自押匯日至估計(jì)收匯日期間的利息及相關(guān)銀行費(fèi)用后的全額或部分金額押匯。跟單托收項(xiàng)下出口押匯最高金額不超越應(yīng)收匯金額的80%。三授信開證1、內(nèi)容：授信開證是進(jìn)口商懇求開立信譽(yù)證時(shí)，我行在未收取全額保證金的情況下，為進(jìn)口商辦理進(jìn)口開證的一種授信業(yè)務(wù)。2、期限：原那么上遠(yuǎn)期信譽(yù)證期限最長(zhǎng)不超越1年。3、幣種與金額：幣種與金額和信譽(yù)證的幣種與金額一樣。四進(jìn)口押匯1、內(nèi)容：進(jìn)口押匯是進(jìn)口商以進(jìn)口貨物物權(quán)做抵押，我行為其提供有追索權(quán)的短期資金融通的授信業(yè)務(wù)。2、種類：根據(jù)結(jié)算方式不同，進(jìn)口押匯分

19、為信譽(yù)證項(xiàng)下進(jìn)口押匯和進(jìn)口代收項(xiàng)下進(jìn)口押匯。3、期限：原那么上不超越90天。4、幣種：原幣或人民幣。5、金額：全部或部分對(duì)外付匯金額。五提貨擔(dān)保1、內(nèi)容：提貨擔(dān)保是信譽(yù)證項(xiàng)下進(jìn)口貨物先于單據(jù)到達(dá)目的地，我行應(yīng)進(jìn)口商的懇求，為其向船運(yùn)公司承運(yùn)人或其代理人出具的提貨擔(dān)保以提取貨物的一種授信業(yè)務(wù)。2、期限：出具之日起至用提單換回提貨擔(dān)保書之日止。3、幣種與金額：和應(yīng)付匯的幣種與金額一樣。六出口保理1、內(nèi)容：出口保理是出口商發(fā)貨后，采用商業(yè)承兌交單D/A或賒銷O/A方式收取貨款的情況下，將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行，再由我行轉(zhuǎn)讓給國(guó)外進(jìn)口保理商，由進(jìn)口保理商為出口商提供應(yīng)收賬款的催收與壞賬擔(dān)保，并由我行向出口商提供融資與收賬管理的一種授信業(yè)務(wù)。2、期限：原那么上不超越180天。3、幣種：為應(yīng)收賬款幣種或人民幣。4、金額：以境外進(jìn)口保理商核定的信譽(yù)額度為上限。七出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)1、內(nèi)容：出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)是出口商發(fā)貨后，采用商業(yè)承兌交單D/A或賒銷O/A方式