12合格投資者適當(dāng)性制度

1、 傲名揚(yáng)懊投資管理有限公澳司邦投資者適當(dāng)性管皚理制度總則辦為保障安名揚(yáng)氨投資管理有限笆公司（以下簡稱唉公司）基金募集傲業(yè)務(wù)的規(guī)范、健鞍康運(yùn)行，保護(hù)投笆資者的合法權(quán)益俺，控制基金銷售熬業(yè)務(wù)風(fēng)險，現(xiàn)依氨據(jù)基金募集機(jī)靶構(gòu)投資者適當(dāng)性罷管理實施指引（俺試行）奧 班、證券投資伴基金法、證半券期貨投資者適伴當(dāng)性管理辦法疤（以下簡稱辦佰法）、證券愛投資基金銷售管絆理辦法、證哀券投資基金銷售背適用性指導(dǎo)意見盎、私募投資背基金募集行為管班理辦法等相關(guān)佰法律法規(guī)及公司絆規(guī)定，制定本辦隘法。翱公司各部門應(yīng)嚴(yán)扳格執(zhí)行本辦法，伴審慎評估投資者藹的風(fēng)險認(rèn)知水平佰和風(fēng)險承受能力把，為適當(dāng)?shù)耐顿Y氨者提供資產(chǎn)管理澳服務(wù)。氨業(yè)務(wù)

2、部門和風(fēng)控阿部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投啊資者根據(jù)相關(guān)法挨律法規(guī)要求，主拌動了解資產(chǎn)管理笆投資策略的風(fēng)險瓣收益特征，結(jié)合霸自身的經(jīng)濟(jì)實力案、風(fēng)險承受能力昂進(jìn)行自我評估，巴審慎決定是否參懊與基金投資業(yè)務(wù)爸。佰公司執(zhí)行兩級審搬核，由業(yè)務(wù)部門稗評估崗作出初評叭，風(fēng)控部復(fù)核崗佰進(jìn)行復(fù)核評估。版公司必須嚴(yán)格執(zhí)芭行實名制銷售、暗實名制管理要求跋和私募基金合格把投資者適當(dāng)性評安估要求。氨適當(dāng)性管理部門敗和崗位職責(zé)礙風(fēng)控部負(fù)責(zé)根據(jù)背合格投資者適當(dāng)般性的相關(guān)規(guī)定，靶制定公司的適當(dāng)版性制度，完善內(nèi)斑部分工與業(yè)務(wù)流氨程，負(fù)責(zé)組織合骯格投資者適當(dāng)性凹制度環(huán)節(jié)的落實案。瓣風(fēng)控部負(fù)責(zé)以下挨投資者適當(dāng)性管霸理的日常工作：柏對業(yè)務(wù)部門評估

3、敗崗提交的投資者鞍適當(dāng)性制度材料鞍、書面承諾、調(diào)扒查問卷等，審查礙客戶提交資料的版完整性、有效性暗、一致性、合規(guī)版性。邦查詢或組織查詢傲投資者在商業(yè)銀班行、中國證券投氨資基金業(yè)協(xié)會的柏投資者信用風(fēng)險熬信息和在中國證伴監(jiān)會網(wǎng)站等多種扳渠道的投資者誠柏信信息。柏接受投資者投訴安，根據(jù)公司投訴跋管理辦法及時報敖送風(fēng)控部并上報哀公司領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)拔處理直至投訴完白結(jié)。矮風(fēng)控部適當(dāng)性的凹管理職能通過風(fēng)敗控部復(fù)核崗的審熬核、復(fù)核和負(fù)責(zé)奧人的綜合矮把關(guān)來體現(xiàn)，并按簽字留痕。邦評估崗。評估崗癌為公司風(fēng)控部人柏員或業(yè)務(wù)部門具敖有基金相關(guān)資歷盎的人員，負(fù)責(zé)合搬格投資者適當(dāng)性稗評估工作。隘評估崗應(yīng)當(dāng)認(rèn)真奧履行基金產(chǎn)品介

4、胺紹和風(fēng)險揭示，捌嚴(yán)格依據(jù)實名制壩統(tǒng)一適當(dāng)性要求跋采集投資者適當(dāng)芭性資料，指導(dǎo)投巴資者簽署基金合白同文本。翱評估崗應(yīng)當(dāng)根據(jù)稗自然人投資者實哎際情況指導(dǎo)自然俺人和機(jī)構(gòu)投資者澳根據(jù)自身實際情罷況填寫普通投罷資者風(fēng)險承受能笆力問卷（見附頒件芭3辦、愛4拔），對投資者適埃當(dāng)性進(jìn)行審慎評襖估。熬風(fēng)控部負(fù)責(zé)公司巴資產(chǎn)管理投資者艾適當(dāng)性工作制度柏的審核、實施情凹況的監(jiān)督檢查及辦責(zé)任追究工作。癌投資者適當(dāng)性評頒估要求背了解投資者相關(guān)骯信息及信息采集搬業(yè)務(wù)部門銷售人絆員向投資者銷售昂基金產(chǎn)品時，應(yīng)愛當(dāng)通過查詢、收愛集投資者資料、隘調(diào)查問卷、知識盎測試、其他現(xiàn)場阿或非現(xiàn)場溝通、辦填寫扳私募基金奧投資者基本信息佰表

5、（見附件辦1拜）等方式了解投把資者的信息。包阿括但不限于以下背信息：胺自然人的姓名、壩國籍、住址、職哀業(yè)、年齡、聯(lián)系稗方式，法人或者耙其他組織的名稱敗、注冊地址、辦霸公地址、性質(zhì)、埃資質(zhì)及經(jīng)營范圍白等基本信息；板收入來源和數(shù)額矮、資產(chǎn)、債務(wù)等稗財務(wù)狀況；瓣投資相關(guān)的學(xué)習(xí)八、工作經(jīng)歷及投班資經(jīng)驗；辦投資期限、品種隘、期望收益等投岸資目標(biāo)；俺風(fēng)險偏好及可承澳受的損失；誠信記錄；伴實際控制投資者百的自然人和交易敗的實際受益人；敗法律法規(guī)、自律癌規(guī)則規(guī)定的投資襖者準(zhǔn)入要求相關(guān)埃信息；其他必要信息。合格投資者標(biāo)準(zhǔn)疤私募投資基金的跋投資者應(yīng)當(dāng)為合扳格投資者，合格笆投資者人數(shù)不得愛超過稗200挨人。胺私募投

6、資基金的絆合格投資者是指罷具備相應(yīng)風(fēng)險識矮別能力和風(fēng)險承笆擔(dān)能力，投資于俺單只私募基金的熬金額不低于按100霸萬元且符合下列唉相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)愛和個人：傲（一）凈資產(chǎn)不扒低于艾1000絆萬元的機(jī)構(gòu)；癌（二）金融資產(chǎn)邦不低于唉300擺萬元或者最近三板年個人年均收入氨不低于背50拌萬元的個人。骯前款所稱金融資暗產(chǎn)包括銀行存款藹、股票、債券、頒基金份額、資產(chǎn)挨管埃理計劃、銀行理吧財產(chǎn)品、信托計凹劃、保險產(chǎn)品、把期貨權(quán)益等。熬以下投資者視為暗當(dāng)然合格投資者岸：氨社會保障基金、跋企業(yè)年金等養(yǎng)老瓣基金和慈善基金耙等社會公益基金頒。辦依法設(shè)立并在中哎國證券投資基金把業(yè)協(xié)會備案的投柏資計劃。絆投資于所管理基奧金

7、的基金管理人佰及其從業(yè)人員。隘中國證監(jiān)會和中板國證券投資基金壩業(yè)協(xié)會規(guī)定的其暗他投資者。澳以合伙企業(yè)、契埃約等非法人形式罷，通過匯集多數(shù)耙投資者的資金直唉接或者間接投資胺于基金的，基金疤管理人或者基金藹銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿版透核查最終投資柏者是否為合格投絆資者，并合并計柏算投資者人數(shù)。疤但是符合前述第胺(1)扒、第鞍(2)頒、第拌(4)埃項規(guī)定的投資者辦投資于股權(quán)投資鞍基金時，不再穿扒透核查最終投資頒者是否為合格投辦資者和合并計算骯投資者人數(shù)。投資者身份識別擺評估崗應(yīng)當(dāng)按照埃本制度及相關(guān)法跋律法規(guī)要求識別扮投資者身份，嚴(yán)愛格執(zhí)行實名制管拜理要求，留取投傲資者影像資料敖(半頭部正面照等半)背及身份證明

8、文件襖復(fù)印件。登記投拜資者的疤私募基金投資伴者基本信息表版（見附件礙1瓣）。哀評估崗應(yīng)當(dāng)驗證擺投資者身份信息拜，審查投資者是按否屬于法律、行叭政法規(guī)、行政規(guī)盎章禁止參與基金氨市場行為的單位阿或個人。邦評估崗應(yīng)當(dāng)自行礙或通過公司其他班部門在商業(yè)銀行岸、中國證券投資挨基金業(yè)協(xié)會和中扳國證監(jiān)會網(wǎng)站等案多種渠道，查詢白投資者誠信信息癌。對于存在嚴(yán)重跋不良誠信記錄的哀投資者，慎重提艾供資管服務(wù)。奧劣后級客戶特別骯要求耙提供資產(chǎn)證明：芭劣后級客戶除提隘供委托資產(chǎn)來源癌及用途合法性書拌面承諾外，還需奧提供必要的資產(chǎn)癌證明文件或收入搬證明，證明符合霸合格投資者標(biāo)準(zhǔn)扮(埃單位客戶凈資產(chǎn)白不低于霸1000半萬元；

9、個人客戶藹金融資產(chǎn)不低于胺300把萬元或者最近三拜年個人年均收入把不低于胺50皚萬元）。皚機(jī)構(gòu)客戶凈資產(chǎn)拌時效性：投資者擺應(yīng)當(dāng)提供加蓋公拔章的上一年度資唉產(chǎn)負(fù)債表或者距暗申請購買日期不扳超過三個月的月襖度資產(chǎn)負(fù)債表作骯為凈資產(chǎn)證明；扒個人客戶金融資扮產(chǎn)時效性：挨投資者所提供藹金融資產(chǎn)跋證明的開具日期奧距購買日期間隔哎不得超過一個月奧。澳專業(yè)投資者條件礙、分類及認(rèn)定唉公司將投資者分扮為普通投資者與懊專業(yè)投資者，并氨實施差異化適當(dāng)絆性管理。拌公司將投資者分般為普通投資者與瓣專業(yè)投資者，符啊合下列條件之一霸的是專業(yè)投資者斑：邦經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管暗部門批準(zhǔn)設(shè)立的巴金融機(jī)構(gòu)，包括埃證券公司、期貨翱公司、基金

10、管理柏公司及其子公司疤、商業(yè)銀行、保吧險公司、信托公稗司、財務(wù)公司等版；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備稗案或者登記的證班券公司子公司、般期貨公司子公司斑、私募基金管理哎人。敗上述機(jī)構(gòu)面向投吧資者發(fā)行的理財版產(chǎn)品，包括但不奧限于證券公司基叭金產(chǎn)品、基金管佰理公司及其子公半司產(chǎn)品、期貨公傲司基金產(chǎn)品、銀笆行理財產(chǎn)品、保唉險產(chǎn)品、信托產(chǎn)柏品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會哎備案的私募基金捌。礙社會保障基金、盎企業(yè)年金等養(yǎng)老稗基金，慈善基金拔等社會公益基金暗，合格境外機(jī)構(gòu)熬投資者（隘QFII哎）、人民幣合格班境外機(jī)構(gòu)投資者巴（奧RQFII芭）。把同時符合下列條邦件的法人或者其癌他組織：皚最近耙 1 板年末凈資產(chǎn)不低愛于拔2000佰萬元；扒

11、最近昂 1 頒年末金融資產(chǎn)不骯低于跋1000骯萬元；熬具有拌 2 翱年以上證券、基凹金、期貨、黃金挨、外匯等投資經(jīng)癌歷。挨同時符合下列條埃件的自然人：拌金融資產(chǎn)不低于百500扮萬元，或者最近熬3絆年個人年均收入跋不低于艾50藹萬元；安具有暗2白年以上證券、基佰金、期貨、黃金半、外匯等投資經(jīng)暗歷，或者具有般2艾年以上金融產(chǎn)品霸設(shè)計、投資、風(fēng)扮險管理及相啊關(guān)工作經(jīng)歷，或按者屬于本條第伴(啊一）項規(guī)定的專盎業(yè)投資者的高級懊管理人員、獲得傲職業(yè)資格認(rèn)證的拌從事金融相關(guān)業(yè)敖務(wù)的注冊會計師胺和律師。背前款所稱金融資靶產(chǎn)，是指銀行存扒款、股票、債券瓣、基金份額、資哀產(chǎn)管理計劃、銀斑行理財產(chǎn)品、信懊托計劃、保

12、險產(chǎn)襖品、期貨及其他俺衍生產(chǎn)品等。艾 奧符合本辦法第二挨十六條第（一）稗、（二）、（三哎）項條件的投資拌者，向公司申請辦成為專業(yè)投資者半，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)骯要求其提供營業(yè)傲執(zhí)照、經(jīng)營業(yè)務(wù)熬許可證、登記或擺備案證明、開戶扒類型證明等身份氨資質(zhì)證明材料。版公司審核通過的罷，可將其直接認(rèn)叭定為專業(yè)投資者耙，業(yè)務(wù)部門將認(rèn)白定結(jié)果書面俺（壩普通投資者轉(zhuǎn)化版為胺專業(yè)投資者告知扮及確認(rèn)書見附熬件扒6拌）告知投資者背符合本辦法第二骯十六條第（四）笆、（五）項條件佰的投資者，向公胺司申請成為專業(yè)礙投資者，業(yè)務(wù)部吧門應(yīng)當(dāng)要求其填埃寫瓣普通投資者轉(zhuǎn)化傲為般專業(yè)投資者叭告知及確認(rèn)書盎（見附件藹6瓣）。拔對符合本辦法第扳二

13、十六條第（四阿）項條件的機(jī)構(gòu)奧投資者，業(yè)務(wù)部佰門應(yīng)當(dāng)要求其提板供最近一年的財癌務(wù)報表、金融資班產(chǎn)證明文件及該絆機(jī)構(gòu)投資經(jīng)歷證凹明材料等；對符百合本辦法第二十氨六條第（五）項挨條件的自然人投柏資者，業(yè)務(wù)部門骯應(yīng)當(dāng)要求其提供八近一個月本人的按金融資產(chǎn)證明文搬件或近年收入愛證明、投資經(jīng)歷捌或工作證明、職壩業(yè)資格證書等扳。霸公司審核通過的拔，認(rèn)定其為專業(yè)敗投資者，并將認(rèn)礙定結(jié)果書面（皚普通投資者轉(zhuǎn)化昂為翱專業(yè)投資者癌告知及確認(rèn)書扒見附件耙6半）告知投資者。巴 哎普通投資者分類襖及認(rèn)定壩專業(yè)投資者之外芭的投資者為普通壩投資者。公司對搬普通投資者在信襖息告知、風(fēng)險警壩示、適當(dāng)性匹配頒等方面適用不同昂于專業(yè)

14、投資者的艾特別保護(hù)。艾公司將普通投資昂者按其風(fēng)險承受疤能力劃分為五類八，由低到高分別唉為暗C1礙（含風(fēng)險承受能胺力最低類別）、癌C2背、傲C3哎、柏C4唉、跋C5柏類。白公司通過制作投矮資者風(fēng)險承受能澳力評估問卷以了版解投資者風(fēng)險承把受能力情況，問邦卷需滿足如下要艾求：耙問卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至斑少包括收入來源版和數(shù)額、資產(chǎn)狀八況、債務(wù)、投資辦知識和經(jīng)驗、風(fēng)敗險偏好、誠信狀拔況等因素；皚問卷問題不少于半10阿個；礙問卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評爸估選項與風(fēng)險承岸受能力的相關(guān)性白，合理設(shè)定選項挨的分值和權(quán)重，扮建立評估得分與瓣風(fēng)險承受能力等骯級的對應(yīng)關(guān)系。把風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)根據(jù)邦了解的投資者信艾息，結(jié)合問卷評扒估結(jié)果，對其風(fēng)案

15、險承受能力進(jìn)行壩綜合評估。拔銷售人員在投資埃者填寫風(fēng)險承受般能力評估問卷時按，不得進(jìn)行誘導(dǎo)扒、誤導(dǎo)、欺騙投八資者，影響填寫稗結(jié)果。愛自然人投資者應(yīng)熬當(dāng)由其本人填寫案普通投資者風(fēng)凹險承受能力問卷拜（適用于自然人盎投資者）（見稗附件奧2鞍），機(jī)構(gòu)投資者般應(yīng)當(dāng)由法定代表班人、負(fù)責(zé)人或其百授權(quán)代表填寫瓣普通投資者風(fēng)險柏承受能力問卷（芭適用于機(jī)構(gòu)投資皚者）（見附件懊3耙）。業(yè)務(wù)部門根俺據(jù)問卷評分表得絆出投資者填寫的昂問卷相應(yīng)分值，艾再根據(jù)普通投罷資者昂風(fēng)險承受能力等癌級劃分標(biāo)準(zhǔn)（版見附件癌4辦），認(rèn)定投資者扒的風(fēng)險承受能力拌等級，最后由拔風(fēng)控部門復(fù)核崗隘進(jìn)行復(fù)核。愛風(fēng)控部適當(dāng)性操佰作的相關(guān)人員應(yīng)疤將審核

16、意見填寫背在普通投資者凹分類內(nèi)部審核表矮（見附件笆5伴）矮風(fēng)險承受能力最斑低類別的投資者翱。風(fēng)險承受能力皚經(jīng)評估為礙 C1 翱類的自然人投資啊者，符合以下情扳形之一的，公司凹可以將其認(rèn)定為耙風(fēng)險承受能力最昂低類別的投資者哎：斑 頒不具有完全民事皚行為能力；柏沒有風(fēng)險容忍度擺或者不愿承受任熬何投資損失；拜中國證監(jiān)會、協(xié)愛會認(rèn)定的其他情唉形。拜專業(yè)投資者與普藹通投資者的轉(zhuǎn)化皚普通投資者轉(zhuǎn)化澳為專業(yè)投資者。傲對符合下列條件絆之一的投資者可胺以申請轉(zhuǎn)化為專阿業(yè)投資者：挨最近跋1 拌年末凈資產(chǎn)不低按于靶1000 辦萬元，最近稗1 靶年末金融資產(chǎn)不般低于氨500 扒萬元，且具有罷1 矮年以上證券、基笆金、

17、期貨、黃金擺、外匯等投資經(jīng)疤歷的除專業(yè)投資澳者外的法人或其岸他組織；般金融資產(chǎn)不低于霸300 版萬元或者最近胺3 疤年個人年均收入奧不低于翱30 凹萬元，且具有案1 胺年以上證券、基爸金、期貨、黃金傲、外匯等投資經(jīng)巴歷或者扒1 胺年以上金融產(chǎn)品耙設(shè)計、投資、風(fēng)敗險管理及相關(guān)工罷作經(jīng)歷的自然人搬投資者鞍普通投資者轉(zhuǎn)化辦為專業(yè)投資者的把，其轉(zhuǎn)化流程如哎下：隘（一）熬符合轉(zhuǎn)化條件的芭普通投資者，應(yīng)藹當(dāng)通過紙質(zhì)或者愛電子文檔形式向唉公司礙提出轉(zhuǎn)化申請，霸同時還應(yīng)當(dāng)做出盎了解相應(yīng)風(fēng)險并稗自愿承擔(dān)相應(yīng)不跋利后果的意思表瓣示。白并提交符合轉(zhuǎn)化藹條件的證明材料吧。投資者填寫吧普通投資者轉(zhuǎn)為班專業(yè)投資者襖告知及

18、確認(rèn)書芭中相應(yīng)內(nèi)容（頒見附件笆6扮）。阿（二）公司懊在收到投資者轉(zhuǎn)愛化申請之日起罷5 熬個工作日內(nèi)，對瓣投資者的轉(zhuǎn)化資耙格進(jìn)行核實。對胺于符合轉(zhuǎn)化條件癌的，扒 擺公司澳在核實工作結(jié)束凹之日起啊 5 鞍個工作日內(nèi)，通啊知投靶資者以紙質(zhì)或者案電子文檔形式補(bǔ)吧充提交相關(guān)信息啊、挨 佰參加投資知識或疤者模擬交易等測捌試。根據(jù)以上情骯況，結(jié)合投資者百的風(fēng)險承受能力叭、投資知識、投愛資經(jīng)驗、投資偏哎好等要素，對申伴請者進(jìn)行謹(jǐn)慎評斑估。在評估工作艾結(jié)束之日起隘 5 胺個工作日內(nèi)，襖向投資者說明對罷普通投資者和專柏業(yè)投資者履行適搬當(dāng)性義務(wù)的差別扒，警示可能承擔(dān)叭的投資風(fēng)險，由扮業(yè)務(wù)部門以稗普通投資者轉(zhuǎn)化扒為專

19、業(yè)投資者告俺知半及確拜認(rèn)扳書芭（見附件霸6隘）方式書面告知拜投資者，投資者愛應(yīng)在靶普通投資者轉(zhuǎn)化礙為專業(yè)投資者阿告知及確認(rèn)奧書皚上簽字確認(rèn)。板對于捌不同意轉(zhuǎn)化的普板通投資者，奧應(yīng)當(dāng)告知其審查笆結(jié)果及理由。唉該投資者自收到跋不同意轉(zhuǎn)化決定擺之日起罷 1 安年內(nèi)，不得再次隘申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)芭投資者。頒 霸專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化盎為普通投資者。拔符合本辦法第二八十六條第（四）拜、（五）項條件搬的專業(yè)投資者向案公司書面申請成傲為普通投資者，佰公司在收到投資瓣者轉(zhuǎn)化決定翱 5 芭個工作日內(nèi)，對柏投資者的轉(zhuǎn)化資氨格進(jìn)行核實。在鞍核實工作結(jié)束之邦日起扮 5 擺個工日內(nèi)，以紙敗質(zhì)或者電子文檔爸形式，告知投資捌者核實結(jié)果

20、。芭 癌公司在審核其不辦以專業(yè)投資者身扒份持有產(chǎn)品或者矮享受服務(wù)后，應(yīng)頒當(dāng)對其按照普通翱投資者的標(biāo)準(zhǔn)履芭行相應(yīng)的適當(dāng)性邦評估、匹配與管佰理義務(wù)。百投資者向公司提板出書面申請并填敗寫專業(yè)投資者伴轉(zhuǎn)為哎普通投資者埃告知及確認(rèn)骯書中相應(yīng)內(nèi)容百（見附件藹7骯）。俺投資資產(chǎn)合法性哎要求隘評估崗應(yīng)當(dāng)要求半普通投資者簽署佰資產(chǎn)合法性及疤投資者適當(dāng)性承凹諾書（見附件班1按1邦）。敖投資者應(yīng)承諾投埃資資產(chǎn)不屬于違哀反規(guī)定的公眾集挨資，符合有關(guān)反俺洗錢法律法規(guī)的班要求，并確認(rèn)該耙投資者初始認(rèn)購絆金額不低于芭100澳萬元人民幣。評估流程愛評估崗、復(fù)核崗搬應(yīng)當(dāng)按照以下流稗程對投資者適當(dāng)翱性進(jìn)行評估和復(fù)辦核：埃對投資者

21、身份進(jìn)巴行識別；瓣專業(yè)投資者和普板通投資者的認(rèn)定奧；敗指導(dǎo)普通投資者白填寫普通投資盎者風(fēng)險承受能力敗問卷，對其風(fēng)扳險認(rèn)識水平和風(fēng)澳險承受能力進(jìn)行岸評估；斑要求普通投資者氨承諾符合合格投芭資者標(biāo)準(zhǔn)、投資扒資產(chǎn)來源及用途礙合法；般普通投資者風(fēng)險鞍承受能力等級與艾產(chǎn)品風(fēng)險等級的耙匹配；啊對結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品劣斑后級份額客戶，叭特別是購買的產(chǎn)哀品有投顧的，進(jìn)艾行特別審查；敗確認(rèn)投資者資產(chǎn)叭管理賬戶起始投擺資資金符合合同扳約定。芭投資者評估數(shù)據(jù)爸庫阿公司應(yīng)當(dāng)建立投版資者適當(dāng)性評估矮數(shù)據(jù)庫，收錄投昂資者信息并及時按更新，數(shù)據(jù)庫內(nèi)哀容包括但不限于愛以下信息：癌公司了解到的投案資者外部誠信記安錄及在公司從事壩投資活動

22、所產(chǎn)生背的失信行為記錄伴；礙投資者歷次風(fēng)險巴承受能力測試問靶卷內(nèi)容、評級時版間、評級結(jié)果等扒信息；昂投資者申請成為把專業(yè)投資者或轉(zhuǎn)耙化為普通投資者敗的申請及審核記礙錄等；哀中國證券投資基伴金業(yè)協(xié)會及公司半認(rèn)為必要的其他傲信息。澳普通投資者的后伴續(xù)評估艾公司應(yīng)當(dāng)利用投俺資者評估數(shù)據(jù)庫哀及交易行為記錄拔等信息，持續(xù)跟俺蹤和評估投資者罷風(fēng)險承受能力，背必要時調(diào)整其風(fēng)昂險承受能力等級擺。斑公司調(diào)整投資者瓣風(fēng)險承受能力等氨級的，應(yīng)當(dāng)將風(fēng)鞍險承受能力評估俺結(jié)果交投資者簽靶署確認(rèn)，并以書伴面方式記載留存唉。矮公司基金產(chǎn)品風(fēng)案險評級規(guī)則及適襖當(dāng)性匹配原則愛公司基金產(chǎn)品風(fēng)安險評級規(guī)則敗風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)了解巴所銷售產(chǎn)品

23、信息般，根據(jù)風(fēng)險特征伴和程度，審慎評跋估、劃分風(fēng)險評凹級。安風(fēng)控部根據(jù)協(xié)會稗制定的私募基金稗產(chǎn)品風(fēng)險等級名笆錄，將產(chǎn)品風(fēng)險礙評級由低到高分扒為藹R1傲級、翱R2礙級、按R3哀級、傲R4熬級、班R5拌級五個風(fēng)險級別版。本部門及公司耙業(yè)務(wù)部門評估相安關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險等骯級不得低于協(xié)會岸名錄規(guī)定的風(fēng)險芭等級。協(xié)會更新癌本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)班險等級名錄時，氨風(fēng)控部需同步對熬產(chǎn)品等級進(jìn)行調(diào)扳整。第三方銷售板公司委托其他機(jī)稗構(gòu)銷售本公司發(fā)傲行的基金產(chǎn)品，昂應(yīng)當(dāng)確認(rèn)受托機(jī)阿構(gòu)具備代銷相關(guān)翱產(chǎn)品的資格及落敗實適當(dāng)性義務(wù)要傲求的人員儲備、邦內(nèi)控制度、技術(shù)巴設(shè)備等能力。盎公司應(yīng)當(dāng)告知代翱銷方所委托基金吧產(chǎn)品的適當(dāng)性管愛理標(biāo)

24、準(zhǔn)和要求，百代銷方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格扮執(zhí)行，但法律、瓣行政法規(guī)稗、中國證監(jiān)會其扒他規(guī)章另有規(guī)定藹的除外。耙風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)將受艾托銷售機(jī)構(gòu)在委澳托銷售中違反適敗當(dāng)性義務(wù)的行凹為的法律責(zé)任明暗確在委托銷售合敗同中約定。頒 安適當(dāng)性匹配原則盎和管理昂業(yè)務(wù)部按照“適百當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給按適當(dāng)?shù)耐顿Y者”昂的原則銷售產(chǎn)品阿，應(yīng)當(dāng)遵守以下爸匹配要求：扮投資期限、投資扒品種、期望收益版等符合投資者的班投資目標(biāo)；安產(chǎn)品的風(fēng)險等級壩符合投資者的風(fēng)辦險承受能力等級捌；把中國證監(jiān)會、協(xié)罷會和公司規(guī)定的藹其他匹配要求。翱普通投資者風(fēng)險阿承受能力等級與邦產(chǎn)品風(fēng)險等級的拜匹配，應(yīng)當(dāng)按照俺以下標(biāo)準(zhǔn)確定：扒 板C1瓣類投資者（含最背低風(fēng)險承受能

25、力哎類別）可購買或擺接受班R1熬級風(fēng)險等級產(chǎn)品澳；安C2八類投資者可購買礙或接受皚R1隘級、疤R2唉級風(fēng)險等級產(chǎn)品白；安C3埃類投資者可購買癌或接受扮R1頒級、叭R2阿級、案R3拌級風(fēng)險等級產(chǎn)品拔;靶C4拌類投資者可購買板或接受版R1壩級、罷R2俺級、拔R3襖級、罷R4般級風(fēng)險等級產(chǎn)品皚;板C5罷類投資者可購買岸或接受哀R1叭級、阿R2挨級、皚R3扮級、稗R4阿級、疤R5版級風(fēng)險等級產(chǎn)品敗。白風(fēng)險承受能力最捌低類別的投資者跋只可購買或接受版R1背級風(fēng)險等級的產(chǎn)白品。拌專業(yè)投資者可購扳買或接受所有風(fēng)白險等級的產(chǎn)品。吧公司向普通投資骯者銷售產(chǎn)品時，叭應(yīng)當(dāng)告知可能的胺風(fēng)險事項及明確鞍的適當(dāng)性匹配意皚

26、見：胺可能直接導(dǎo)致本芭金虧損的事項；絆可能直接導(dǎo)致超骯過原始本金損失罷的事項；唉因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)捌務(wù)或者財產(chǎn)狀況捌變化，可能導(dǎo)致傲本金或者原始本礙金虧損的事項；跋因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)氨務(wù)或者財產(chǎn)狀況背變化，影響客戶阿判斷的重要事由啊；疤限制銷售對象權(quán)百利行使期限或者佰可解除合同期限襖等全部限制內(nèi)容拜；敗適當(dāng)性匹配意見爸。骯投資者獨立決策耙并承擔(dān)風(fēng)險的告白知義務(wù)。業(yè)務(wù)部爸銷售人員應(yīng)當(dāng)告芭知投資者，綜合笆考慮自身風(fēng)險承傲受能力與經(jīng)營機(jī)吧構(gòu)的適當(dāng)性匹配胺意見，獨立做出柏投資決策并承擔(dān)白投資風(fēng)險，公司辦提出傲的適當(dāng)性匹配意安見不表明其對產(chǎn)疤品的風(fēng)險笆和收益做出實質(zhì)稗性判斷或者保證翱，其履行投資者叭適當(dāng)性職責(zé)不

27、能搬取代投資者的投芭資判斷，不會降邦低產(chǎn)品的固有風(fēng)伴險，也不會影響伴其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)氨的投資風(fēng)險、履襖約責(zé)任以及費(fèi)用胺。百投資者簽署般投資者風(fēng)險匹配拜告知書及投資者斑確認(rèn)函疤（見附件班9昂）進(jìn)行確認(rèn)。壩投資者主動要求板購買風(fēng)險等級高艾于其風(fēng)險承受能氨力的產(chǎn)品的，業(yè)般務(wù)部門在確認(rèn)其白不屬于風(fēng)險承受阿能力最低類別投靶資者后，再次警半示和告知相關(guān)產(chǎn)阿品和服務(wù)的風(fēng)險矮以及投資者不適罷合購買這類產(chǎn)品胺或者接受相關(guān)服安務(wù)，再次警示和八告知后投資者仍瓣主動要求購買的敗，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)凹要求投資礙者簽署暗風(fēng)險不匹配警示啊及投資者確認(rèn)書哎（見附件懊1凹0熬），確認(rèn)其已知霸悉產(chǎn)品的風(fēng)險特芭征、風(fēng)險高于投俺資者承受能力

28、的耙事實及可能引起拔的后果。投資者霸主動要求購買風(fēng)啊險等級高于其風(fēng)懊險承受能力的產(chǎn)按品或者接受相關(guān)哎服務(wù)的內(nèi)部審批皚權(quán)限，由風(fēng)控部岸門相關(guān)負(fù)責(zé)人親啊自把關(guān)負(fù)責(zé)。般業(yè)務(wù)部門向普通半投資者銷售或者敗提供高風(fēng)險等級吧產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)履般行以下適當(dāng)性義芭務(wù)：安追加了解投資者懊的相關(guān)信息；疤向投資者提供特盎別風(fēng)險警示書，按揭示該產(chǎn)品的高熬風(fēng)險特征，由投爸資者簽字確認(rèn)（叭普通投資者購買斑高風(fēng)險等級產(chǎn)品扒的風(fēng)險警示書見敖附件絆1半0邦）；奧給予投資者至少拔 24 氨小時的冷靜期或礙至少增加一次回班訪告知特別風(fēng)險稗。其中冷靜期自安投資者簽署特別阿風(fēng)險警示書之日耙的下一日開始計壩算；增加一次回板訪告知特別風(fēng)險稗應(yīng)當(dāng)

29、在投資者持辦有產(chǎn)品或服務(wù)之扳前進(jìn)行。背公司相關(guān)部門應(yīng)癌當(dāng)根據(jù)投資者和皚產(chǎn)品的信息變化搬情況，主動調(diào)整跋投資者分類、產(chǎn)霸品分級以及適當(dāng)奧性匹配意見，并八告知投資者。百執(zhí)行投資者適當(dāng)案性的保障措施明確禁止行為搬公司業(yè)務(wù)部門向澳投資者募集資金罷時，禁止以下行愛為：捌向不符合準(zhǔn)入要啊求的投資者銷售吧基金產(chǎn)品；壩向投資者就不確唉定的事項提供確叭定性的判斷，或班者告知投資者有骯可能使其誤認(rèn)為搬具有確定性的判絆斷；氨向普通投資者主搬動推介風(fēng)險等級昂高于其風(fēng)險承受癌能力的產(chǎn)品；拜向普通投資者主稗動推介不符合其隘投資目標(biāo)的產(chǎn)品澳；稗向風(fēng)險承受能力埃最低類別的投資哀者銷售或者提供按風(fēng)險等級高于其唉風(fēng)險承受能力的稗

30、產(chǎn)品；般其他違背適當(dāng)性澳要求，損害投資按者合法權(quán)益的行懊為。適當(dāng)性留痕規(guī)定愛 邦根據(jù)基金募集柏機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)哎性管理實施指引霸（試行）第十六條規(guī)定：襖基金募集機(jī)構(gòu)通鞍過營業(yè)網(wǎng)點等現(xiàn)盎場方式執(zhí)行普通拜投資者申請成為百專業(yè)投氨資啊者，般 辦向普通投資者銷板售高風(fēng)險產(chǎn)品或拔者服務(wù)八，柏調(diào)整投資者分類邦、基金產(chǎn)品或者奧服務(wù)分級以及適巴當(dāng)性匹配意見，翱向普通投資者銷版售基金產(chǎn)品或者傲服務(wù)前對其進(jìn)行瓣風(fēng)險提示的環(huán)節(jié)藹應(yīng)當(dāng)錄音或者錄八像；通過互聯(lián)網(wǎng)扮等非現(xiàn)場方式執(zhí)岸行的，扒 扒基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)阿當(dāng)完善信息管理敖平臺留痕功能，挨記錄投資者確認(rèn)把信息岸。叭公司應(yīng)妥善保存把與履行投資者適艾當(dāng)性職責(zé)相關(guān)的矮信息和資料

31、，包瓣括：般投資者信息和資白料；敖私募基金的信息跋和資料；氨投資者風(fēng)險承受芭能力評估、評級吧資料；阿私募基金的風(fēng)險擺等級劃分資料；半投資者的適當(dāng)性胺評估結(jié)果資料；案向投資者提供的疤投資建議及依據(jù)絆；胺向投資者發(fā)送和矮客戶簽署的文件八；斑其他相關(guān)信息和癌資料。稗投資者適當(dāng)性評胺估與銷售隔離機(jī)壩制頒 襖風(fēng)控部建立投資罷者適當(dāng)性評估與凹銷售隔離機(jī)制，凹由非銷售人員進(jìn)哀行投資者適當(dāng)性敖操作，確保銷售鞍人員不參與投資霸者的分類評估、襖產(chǎn)品與服務(wù)的分扳級評估，以及投罷資者與產(chǎn)品服務(wù)耙的匹配。投資者回訪檢查板確認(rèn)投資者是否骯已知曉風(fēng)險承受罷能力應(yīng)當(dāng)與所購昂買的產(chǎn)品相匹配靶。公司在與投資跋者建立業(yè)務(wù)關(guān)系傲后，

32、由從事銷售絆推介業(yè)務(wù)以外的柏人員，以電話、敖電郵、信函、短伴信等適當(dāng)方式、敖每年抽取一定比挨例進(jìn)行適當(dāng)性回凹訪。岸 埃回訪的內(nèi)容包括壩但不限于：安確認(rèn)受訪人是否絆為投資者本人或凹者本機(jī)構(gòu)；藹確認(rèn)投資者是否八親自填寫了相關(guān)瓣信息表格、問卷安，并按要求簽字伴或者蓋章；熬受訪人此前提供啊的信息是否發(fā)生班重要變化；骯確認(rèn)投資者是否跋已知曉風(fēng)險揭示瓣或者警示的內(nèi)容瓣；佰確認(rèn)投資者是否按已知曉風(fēng)險承受稗能力應(yīng)當(dāng)與所購暗買的產(chǎn)品或者服澳務(wù)相匹配。艾 班受訪人是否知曉拔可能承擔(dān)的費(fèi)用岸及相關(guān)投資損失板；扒公司及其工作人版員是否存在基背金募集機(jī)構(gòu)投資哀者適當(dāng)性管理實安施指引（試行）唉第四十六條禁安止的行為；背中

33、國證監(jiān)會、協(xié)昂會和公司認(rèn)為必懊要的其他內(nèi)容。哎公司回訪人員應(yīng)半當(dāng)對回訪信息進(jìn)隘行記錄并留檔備白查。適當(dāng)性培訓(xùn)案公司應(yīng)當(dāng)每年至啊少開展一次適當(dāng)捌性培訓(xùn)，業(yè)務(wù)部挨人員應(yīng)該及時參盎加，提高相關(guān)崗凹位工作人員的適藹當(dāng)性管理知識與按技能，不斷提升叭適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范奧水平。襖風(fēng)控部可以采取皚對適當(dāng)性培訓(xùn)效哎果進(jìn)行測試等考安核方式進(jìn)行。愛 公司自查規(guī)定敗公司風(fēng)控合規(guī)部叭負(fù)責(zé)對適當(dāng)性管敗理工作開展情況敖進(jìn)行監(jiān)督檢查，鞍至少每半年開展叭一次適當(dāng)性自查絆，并于每年的三把月底及九月底前跋形成半年度自查靶報告，報告中國叭證券投資基金業(yè)扮協(xié)會和辦公所在矮地中國證監(jiān)會派班出機(jī)構(gòu)。報告內(nèi)埃容包括但不限于昂適當(dāng)性制度建設(shè)頒、適

34、當(dāng)性評估與背匹配、數(shù)據(jù)庫管癌理、培訓(xùn)記錄、壩資料保管、投訴白處理、存在問題捌與整改措施等情胺況。拌公司在自查中發(fā)瓣現(xiàn)違反適當(dāng)性管唉理要敗求問題的，應(yīng)當(dāng)拜按照相關(guān)要求及按時處理并主動報伴告。責(zé)任追究骯公司將相關(guān)崗位氨工作人員的適當(dāng)隘性工作履職情況巴、投訴情況等納哎入監(jiān)督問責(zé)機(jī)制扳，對部門及員工疤在業(yè)務(wù)過程中違啊反了本辦法的，吧按公司違規(guī)處罰挨條例、公司干部埃責(zé)任追究辦法進(jìn)翱行處理，確保從搬業(yè)人員切實履行稗適當(dāng)性義務(wù)。爸業(yè)務(wù)部不得采取傲任何鼓勵從業(yè)人板員向投資者銷售八不適當(dāng)產(chǎn)品的考懊核、激勵機(jī)制或安措施。百披露規(guī)定和信息氨保密規(guī)定埃公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)藹當(dāng)向投資者披露翱本公司的適當(dāng)性斑管理制度；本部按門

35、及公司業(yè)務(wù)部盎門認(rèn)為需要的情翱況下，公司業(yè)務(wù)拜部門可以向投資擺者披露投資者分稗類政策、產(chǎn)品分霸級政策、自查報佰告板等。懊本部門及公司業(yè)胺務(wù)部門相關(guān)部門巴及其工作人員應(yīng)斑當(dāng)對在履行投資矮者適當(dāng)性工作職爸責(zé)過程中獲取的奧投資者信息、投把資者風(fēng)險承受能唉力評級結(jié)果等信巴息和資料嚴(yán)格保芭密，防止信息和叭資料被泄露或者骯被不當(dāng)利用。信息資料保存俺風(fēng)控部投資者適斑當(dāng)性管理相關(guān)崗暗位應(yīng)當(dāng)妥善保存翱與履行投資者適霸當(dāng)性職責(zé)有關(guān)的辦信息和資料，包唉括但不限于匹配柏方案、告知警示按資料、錄音錄像霸資料、自查報告版等，保存期限不俺得少于班20柏年。附則搬本辦法由風(fēng)控部叭負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)礙布之日起實施。哀私募基金投資者

36、斑基本信息表（自拜然人、機(jī)構(gòu)）哀普通投資者風(fēng)險半承受能力問卷（伴適用于自然人投胺資者）斑普通投資者風(fēng)險唉承受能力問卷（盎適用于機(jī)構(gòu)投資骯者）半普通投資者風(fēng)險擺承受能力等級劃挨分標(biāo)準(zhǔn)唉普通案投資者分級扒內(nèi)部哀審核表熬普通投資者轉(zhuǎn)化癌為專業(yè)投資者告拔知及確認(rèn)書奧專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化矮為普通投資者告艾知及確認(rèn)書般私募基金產(chǎn)品或凹者服務(wù)風(fēng)險等級辦名錄胺投資者風(fēng)險匹配案告知書及投資者唉確認(rèn)函愛風(fēng)險不匹配警示暗函及投資者確認(rèn)熬書稗資產(chǎn)合法性及投阿資者適當(dāng)性承諾昂書附件1扒投資者基本信息奧表（自然人）胺姓名白擺性別跋拔年齡盎罷證件類型斑扳證件奧號碼壩白職業(yè)般傲氨唉職務(wù)伴皚聯(lián)系方式拌座機(jī)氨移動電話背昂斑哎郵編敖爸電

37、子郵箱懊扒住址安靶是否存在實際控鞍制關(guān)系瓣否（疤 ), 案是（扮 癌）請說明：埃交易的實際受益芭人挨本人（瓣 靶），他人（班 稗）請說明：藹是否有不良誠信稗記錄壩否（辦 ), 搬是（俺 扮）請說明：拌本人保證資金來絆源的合法性和所扒提供資料的真實氨性、有效性、準(zhǔn)扳確性、完整性，骯并對其承擔(dān)責(zé)任般。投罷投資者簽名：安扮八 扳年壩 巴月愛 扮日班經(jīng)辦人簽章：疤頒營業(yè)網(wǎng)點蓋章：胺靶復(fù)核人簽章：扮昂半 阿年岸 哎月把 皚日艾投資者基本信息氨表（機(jī)構(gòu)）捌機(jī)構(gòu)名稱澳機(jī)構(gòu)類型把機(jī)構(gòu)證件類型八機(jī)構(gòu)證件編號跋有效期凹機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明胺資質(zhì)證書編號岸經(jīng)營范圍爸注冊地址班辦公地址拔注冊資本班控股股東或?qū)嶋H阿控制人版法定

38、代表或負(fù)責(zé)班人拌姓名懊性別熬年齡傲證件類型半證件拔號碼皚職務(wù)白電子郵箱絆證件有效期罷聯(lián)系方式埃座機(jī)辦移動電話背辦公郵編擺辦公地址靶指定授權(quán)經(jīng)辦人奧姓名柏性別扮年齡百證件類型敗證件號碼澳職務(wù)胺電子郵箱耙證件有效期邦聯(lián)系方式案座機(jī)八移動電話岸辦公郵編藹辦公地址佰與該機(jī)構(gòu)關(guān)系暗是否存在實際控胺制關(guān)系隘否（鞍 ), 懊是（哀 班）請說明：頒交易的實際受益白人霸本人（敗 熬），他人（敖 唉）請說明：疤是否有不良誠信板記錄熬否（哀 ), 疤是（案 翱）請說明：班本人保證資金來把源的合法性和所懊提供資料的真實挨性、有效性、準(zhǔn)哀確性、完整性，矮并對其承擔(dān)責(zé)任板。投藹機(jī)構(gòu)指定授權(quán)經(jīng)翱辦人簽名：傲 八 巴 板年安

39、 傲 爸月半 邦 骯日奧經(jīng)辦人簽章：佰營業(yè)網(wǎng)點蓋章：般復(fù)核人簽章：艾普通投資者轉(zhuǎn)化板為專業(yè)投資者申稗請及確認(rèn)書翱投資者姓名凹/搬名稱白證件類型壩證件號碼敗授權(quán)經(jīng)辦人奧職務(wù)按經(jīng)辦人身份證號拌碼擺轉(zhuǎn)化申請內(nèi)容傲尊敬的熬xx(挨機(jī)構(gòu)名稱）：跋 礙本人安/絆機(jī)構(gòu)名稱于挨xxxx邦年佰xx罷月擺xx昂日經(jīng)貴司認(rèn)定為阿普通投資者，經(jīng)壩本人霸/啊本機(jī)構(gòu)審慎考慮擺，現(xiàn)決定自愿申吧請轉(zhuǎn)化為貴司的盎專業(yè)投資者。本芭人絆/搬本機(jī)構(gòu)已充分理襖解專業(yè)投資者與哎普通投資者的區(qū)罷別，轉(zhuǎn)化為專業(yè)佰投資者后，將自案主承擔(dān)可能產(chǎn)生熬的風(fēng)險和后果。拔本人背/埃機(jī)構(gòu)承諾所提供擺材料真實、準(zhǔn)確藹、完整。拔 瓣特此申請巴投資者（自然人般

40、簽名叭/胺機(jī)構(gòu)簽章、授權(quán)岸代表人簽名）邦 案 艾年癌 懊月挨 辦日罷基金銷售機(jī)構(gòu)復(fù)版核內(nèi)容案專業(yè)投資者類型皚復(fù)核內(nèi)容翱是否符合吧機(jī)構(gòu)投資者啊最近班1翱年末凈資產(chǎn)不低擺于翱1000百萬元人民幣熬是暗否捌最近吧1笆年末金融資產(chǎn)不盎低于昂500靶萬元人民幣芭是按否氨為具有把1哎年以上證券、基愛金、期貨、黃金爸、外匯等投資經(jīng)般歷的除專業(yè)投資隘者外的法人或其柏他組織伴是愛否奧自然人投資者疤金融資產(chǎn)不低于版300壩萬元人民幣，或扳者最近版3敗年個人年均收入骯不低于板30白萬元人民幣般是版否耙為具有吧1扳年以上證券、基壩金、期貨、黃金拔、外匯等投資經(jīng)皚歷，或者具有擺1敖年以上金融產(chǎn)品骯設(shè)計、投資、風(fēng)芭險管理

41、及相關(guān)工扒作經(jīng)歷的自然人捌投資者。絆是藹否按補(bǔ)充材料笆是否補(bǔ)充提交材稗料，對以往投資罷經(jīng)歷、投資經(jīng)驗凹以及投資知識相柏關(guān)情況進(jìn)行說明捌是壩否胺是否參加本銷售翱機(jī)構(gòu)舉辦的投資白知識測試或者模拔擬交易拔是芭否白復(fù)核結(jié)論昂 稗 氨我司于案xxxx矮年耙xx壩月凹xx俺日依據(jù)相關(guān)規(guī)定愛將該投資者認(rèn)定靶為普通投資者。笆經(jīng)復(fù)核，該投資盎者符合證券期癌貨投資者適當(dāng)性版管理辦法第十白一條規(guī)定的轉(zhuǎn)化頒條件，并履行了氨該辦法第十二條凹規(guī)則要求，且無柏其它不得轉(zhuǎn)化情扳況，我司經(jīng)過審襖慎考慮，現(xiàn)批準(zhǔn)伴將其轉(zhuǎn)化為專業(yè)跋投資者（可注明板對應(yīng)等級）。扳復(fù)核人（一）傲:伴復(fù)核人（二）：稗主管領(lǐng)導(dǎo)簽字：伴銷售機(jī)構(gòu)蓋章：靶 俺

42、稗年扮 壩月艾 哀日骯附件百2安 埃 伴基金投資者風(fēng)險隘測評問卷骯（適用于自然人拔投資者）啊投資者姓名：啊_皚_巴_昂_ 罷身份證號：霸_耙_懊_翱_拔 礙 叭 拜 笆填寫日期：白 _哎_辦本問卷旨在了解百您可承受的風(fēng)險胺程度等情況，借艾此協(xié)助您選擇合胺適的金融產(chǎn)品或骯金融服務(wù)類別，伴以符合您的風(fēng)險傲承受能力。板 斑風(fēng)險承受能力評笆估是本公司向投拜資者履行適當(dāng)性矮職責(zé)的一個環(huán)節(jié)矮，其目的是使本瓣公司所提供的金叭融產(chǎn)品或金融服辦務(wù)與您的風(fēng)險承扳受能力等級相匹斑配。搬本公司特別提醒礙您：襖本公司向投資者扒履行風(fēng)險承受能暗力評估等適當(dāng)性巴職艾責(zé)，并不能取代拜您自己的投資判安斷，也不會降低扳金融產(chǎn)品或

43、金融疤服務(wù)的固有風(fēng)險藹。同時，與金融襖產(chǎn)品或金融服務(wù)版相關(guān)的投資風(fēng)險斑、履約責(zé)任以及爸費(fèi)用等將由您自安行承擔(dān)。翱本公司提示您：礙本公司根據(jù)您提白供的信息對您進(jìn)班行風(fēng)險承受能力霸評估，開展適當(dāng)奧性工作。您應(yīng)當(dāng)板如實提供相關(guān)信板息及證明材料，凹并對所提供的信扒息和證明材料的背真實性、準(zhǔn)確性斑、完整性負(fù)責(zé)。笆當(dāng)您的各項狀況笆發(fā)生重大變化時哀，需對您所投資般的金融產(chǎn)品及時捌進(jìn)行重新審視，暗以確保您的投資扒決定與您可承受俺的投資風(fēng)險程度絆等實際情況一致懊。搬本公司在此承諾凹：懊對于您在本問卷挨中所提供的一切拜信息，本公司將盎嚴(yán)格按照法律法骯規(guī)要求承擔(dān)保密拜義務(wù)。除法律法癌規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)捌關(guān)依法定程序進(jìn)巴

44、行查詢以外，本安公司保證不會將搬涉及您的任何信半息提供、泄露給唉任何第三方，或骯者將相關(guān)信息用佰于違法、不當(dāng)用隘途。埃風(fēng)險提示：佰 搬基金投資需承擔(dān)岸各類風(fēng)險，本金胺可能遭受失。哀同時，還要考慮疤市場風(fēng)險、信用阿風(fēng)險、流動風(fēng)險啊、操作風(fēng)險哀等各類投資風(fēng)險拌。您在基金認(rèn)購班過程中應(yīng)當(dāng)注意斑核對自己的懊風(fēng)險識別和風(fēng)險翱承受能力，選擇懊與自己風(fēng)險識別跋能力和風(fēng)險俺承受能力相匹配敖的私募基金。財務(wù)狀況伴您的主要收入來班源是：按A奧工資、勞務(wù)報把酬挨B安生產(chǎn)經(jīng)營所得捌C壩利息、股息、藹轉(zhuǎn)讓證券等金融耙性資產(chǎn)收入阿D矮出租、出售房扳地產(chǎn)等非金融性澳資產(chǎn)收入敗E半無收入來源，案生活主要依靠積擺蓄或社會保障版

45、您最近三年個人凹年均收入為：艾A. 伴不超過艾5胺萬元人民幣阿B. 5白萬巴-20芭萬元（不含）人巴民幣八C. 20襖萬案-70辦萬元（不含）人唉民幣敗D. 70扮萬元人民幣以上盎您是否有尚未清氨償?shù)臄?shù)額較大的凹債務(wù)，如有，其班性質(zhì)是：A沒有奧B礙有，住房低押罷貸款等長期定額搬債務(wù)笆C扮有，信用卡欠隘款、消費(fèi)信貸等壩短期信用債務(wù)昂D背有，親朋之間敖借款投資知識礙以下描述中何種翱符合您的實際情唉況：巴A癌半 扒現(xiàn)在或此前曾從拜事金融、白 胺經(jīng)濟(jì)或財會等與白金融產(chǎn)品投資相稗關(guān)的工作超過兩笆年跋B扒絆 矮已取得金融、經(jīng)跋濟(jì)或財會等與金奧融產(chǎn)品投資相關(guān)艾專業(yè)學(xué)士以上學(xué)笆位佰C阿昂 埃取得證券從業(yè)資巴格

46、、期貨從業(yè)資熬格、基金從業(yè)資叭格、注冊會計師扒證書邦(CPA)耙或注冊金融分析唉師證書啊(CFA)八中的一項及以上藹D阿按 拌我不符合以上任版何一項描述吧您的投資知識可哎描述為：版A頒有限：基本沒澳有證券期貨投資罷知識敗B扒一般：對證券拌期貨產(chǎn)品及相關(guān)靶風(fēng)險具有基本的疤知識和理解佰C叭豐富：對證券翱期貨產(chǎn)品及相關(guān)襖風(fēng)險具有豐富的案知識和理解鞍D斑非常豐富：具拌有專業(yè)的證券期哀貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)熬險知識，且理解笆深入投資經(jīng)驗鞍您的投資經(jīng)驗可骯以被概括為：稗 壩A扳除銀行活期帳哀戶和定期存款外把，我基本沒有其芭他投資經(jīng)驗瓣B絆除銀行活期和伴定期存款外，我啊購買過基金、保巴險等理財產(chǎn)品，隘但還需要進(jìn)一步

47、按的指導(dǎo)阿C拔我是一位有經(jīng)翱驗的投資者，參唉與過股票、基金鞍等產(chǎn)品的交易，礙并傾向于自己做皚出投資決策凹D啊我是一位非常笆有經(jīng)驗的投資者半，參與過權(quán)證、耙期貨或創(chuàng)業(yè)板等岸高風(fēng)險產(chǎn)品的交耙易按有一位投資者一敖個月內(nèi)做了佰15頒筆交易（同一品昂種買賣各一次算藹一筆），我認(rèn)為礙這樣的交易頻率笆：A太高了B偏高C正常D偏低拔過去一年時間內(nèi)俺，您購買的不同岸產(chǎn)品或接受的不稗同服務(wù)（含同一捌類型的不同產(chǎn)品暗或服務(wù)）的數(shù)量襖是：A5個以下B6至10個懊C班笆11捌至翱15佰個D16個以上扮您的投資年限為安：A1年以下B1-5年C5-10年D10年以上投資目標(biāo)白您用于期貨及相敗關(guān)投資的大部分把資金不會用作其傲

48、它用途的時間段般為：A 0到1年胺B搬巴 0爸到扳5瓣年；爸C澳阿 百無特別要求拔您打算重點投資俺于哪些種類的投哎資品種？把A跋債券、貨幣市瓣場基金、債券基拜金等固定收益類般投資品種芭B俺股票、混合型笆基金、偏股型基挨金、股票型基金斑等權(quán)益類投資品骯種C期貨D. 融資融券伴E鞍復(fù)雜或高風(fēng)險背金融產(chǎn)品或服務(wù)胺F暗其他產(chǎn)品或服骯務(wù)罷（注：本題可多邦選，但評分以其俺中最高分值選項伴為準(zhǔn)。）按假設(shè)有兩種不同辦的投資：投資澳A靶預(yù)期獲得俺5%案的收益，有可能奧承擔(dān)非常小的損百失；投資胺 B疤預(yù)期獲得吧20%邦的收益，但有可辦能面臨伴25%拔甚至更高的虧損巴。您將您的投資昂資產(chǎn)分配為：絆A骯全部投資于斑A

49、跋B襖大部分投資于壩A把C巴兩種投資各一氨半拜D傲大部分投資于熬B搬E拜全部投資于愛B笆*拌您的期望收益是暗：A. 5%以下凹B. 5%-2氨0%霸C. 爸20%-50%岸D. 50%盎以上風(fēng)險偏好笆當(dāng)您進(jìn)行投資時按，您的首要目標(biāo)扒是：骯A絆資產(chǎn)保值，我柏不愿意承擔(dān)任何挨投資風(fēng)險藹B埃產(chǎn)生一定的收骯益，可以承擔(dān)一頒定的投資風(fēng)險伴C阿產(chǎn)生較多的收啊益，可以承擔(dān)較瓣大的投資風(fēng)險靶D盎凹實現(xiàn)資產(chǎn)大幅增熬長，愿意承擔(dān)很絆大的投資風(fēng)險藹您認(rèn)為自己能承斑受的最大投資損癌失是多少？昂A埃靶不愿承受任何投半資損失靶B按一定的投資損哀失邦C艾較大的投資損巴失礙D礙損失可能超過柏本金板您打算將自己的愛投資回報主要

50、用哎于：A改善生活矮B芭個體生產(chǎn)經(jīng)營巴或證券、期貨投哎資以外的投資行霸為按C版履行撫養(yǎng)、撫壩養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)D償付債務(wù)其他信息您的年齡是：邦A(yù)俺靶18-30版歲愛B擺骯31-40昂歲澳C拔藹41-50白歲靶D俺霸51-60罷歲E超過60歲捌您是否具有完全柏民事行為能力：A.不具有B.具有辦您的最高學(xué)歷是邦：A.高中或以下B.大學(xué)專科C.大學(xué)本科D.碩士及以上板您家庭的就業(yè)狀案況是：氨A拌您與配偶均有拜穩(wěn)定收入的工作八B八有配偶，其中白一人有穩(wěn)定收入扒的工作百C骯有配偶，均沒背有穩(wěn)定收入的工盎作或者已退休捌D懊單身，但有穩(wěn)稗定收入的工作扳E按單身，目前暫耙無穩(wěn)定收入的工阿作投資者簽署確認(rèn)瓣本人已經(jīng)了

51、解并霸愿意遵守國家有罷關(guān)基金市場管理敗的法律、法規(guī)、辦規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)搬規(guī)則，本人在此背鄭重承諾以上填鞍寫的內(nèi)容真實、百準(zhǔn)確、完整。若扒本人提供的信息埃發(fā)生任何重大變芭化，本人將及時八書面通知貴公司按。岸 矮 敖 耙 隘 耙 般投資者（簽章）稗：昂扳 啊 辦 擺 傲 拜 柏 礙 安日期：哀 跋年拜 氨月版 擺日 邦附件扒3扒 拌普通投資者風(fēng)險傲承受能力問卷（矮適用于機(jī)構(gòu)投資安者）般投資者名稱：半_瓣_艾_吧_絆_藹機(jī)構(gòu)代碼：矮 _傲_扮_翱填寫日期：巴 _疤_佰本問卷旨在了解靶貴單位可承受的半風(fēng)險程度等情況懊，借此協(xié)助貴單奧位選擇合適的金板融產(chǎn)品或金融服奧務(wù)類別，以符合哀貴單位的風(fēng)險承艾受能力。

52、霸風(fēng)險承受能力評百估是本公司向投安資者履行適當(dāng)性安職責(zé)的一個環(huán)節(jié)阿，其目的是使本巴公司所提供的金敖融產(chǎn)品或金融服佰務(wù)與貴單位的風(fēng)澳險承受能力等級捌相匹配。艾本公司特別提醒芭貴單位：頒本公司向投資者氨履行風(fēng)險承受能盎力評估等適當(dāng)性班職責(zé)，并不能取氨代貴單位自己的礙投資判斷，也不拜會降低金融產(chǎn)品暗或金融服務(wù)的固半有風(fēng)險。同時，百與金融產(chǎn)品或金岸融服務(wù)相關(guān)的投伴資風(fēng)險、履約責(zé)版任以及費(fèi)用等將俺由貴單位自行承班擔(dān)。百本公司提示貴單矮位：半本公司根據(jù)貴靶單位提供的信息熬對貴單位進(jìn)行風(fēng)白險承受能力評估瓣，開展適當(dāng)性工礙作。貴單位應(yīng)當(dāng)熬如實提供相關(guān)信疤息及證明材料，挨并對所提供的信捌息和證明材料的八真實性、

53、準(zhǔn)確性百、完整性負(fù)責(zé)。愛當(dāng)貴單位的各項扒狀況發(fā)生重大變艾化時，需對貴單艾位所投資的金融礙產(chǎn)品及時進(jìn)行重暗新審視，以確保艾貴單位的投資決拜定與貴單位可承拌受的投資風(fēng)險程藹度等實際情況一百致。按本公司建議：白當(dāng)貴單位的各項叭狀況發(fā)生重大變版化時，需對貴單癌位所投資的金融吧產(chǎn)品及時進(jìn)行重笆新審視，以確保癌貴單位的投資決爸定與貴單位可承笆受的投資風(fēng)險程澳度等實際情況一愛致。巴本公司在此承諾邦：鞍對于貴單位在本百問卷中所提供的澳一切信息懊，本公司將嚴(yán)格白按照法律法規(guī)要叭求承擔(dān)保密義務(wù)澳。除法律法規(guī)規(guī)耙定的有權(quán)機(jī)關(guān)依骯法定程序進(jìn)行查盎詢以外，本公司凹保證不會將涉及拔貴單位的任何信邦息提供、泄露給擺任何第三

54、方，或板者將相關(guān)信息用按于違法、不當(dāng)用靶途。岸風(fēng)險提示：吧 骯基金投資需承擔(dān)版各類風(fēng)險，本金?？赡茉馐苁?。同氨時，還要考慮市暗場風(fēng)險、信用風(fēng)般險、流動風(fēng)險、皚操作風(fēng)險等各類般投資風(fēng)險。您在拔基金認(rèn)購過程中暗應(yīng)當(dāng)注意核對自耙己的風(fēng)險識別和伴風(fēng)險承受能力，熬選擇與自己風(fēng)險版識別能力和風(fēng)險背承受能力相匹配翱的私募基金。貴單位的性質(zhì)：隘A.笆國有企事業(yè)單位班B.拔非上市民營企業(yè)C.外資企業(yè)D.上市公司頒貴單位的凈資產(chǎn)艾規(guī)模為：啊A.500疤萬元以下哀B.500爸萬元背-2000埃萬元半C.2000拌萬元拌-1班億元D.超過1億元按貴單位年營業(yè)收案入為：版A.500擺萬元以下啊B.500擺萬元癌-200

55、0半萬元熬C.2000捌萬元按-1叭億元D.超過1億元藹貴單位是否有尚班未清償?shù)臄?shù)額較捌大的債務(wù)？如有按，主要是：A.銀行貸款爸B.懊公司債券或企業(yè)瓣債券頒C. 跋通過擔(dān)保公司等背中介機(jī)構(gòu)募集的班借款D.民間借貸伴E.扳沒有數(shù)額較大的阿債務(wù)拜對于金融產(chǎn)品投拌資工作，貴單位暗打算配置怎樣的靶人員力量：耙A擺一名兼職人員暗(凹包括負(fù)責(zé)人自行瓣決策胺)壩B跋一名專職人員巴C.澳多名兼職或?qū)Ｂ殜W人員，相互之間盎分工不明確愛D.翱多名兼職或?qū)Ｂ毎缛藛T，相互之間案有明確分工艾貴單位所配置的疤負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品投隘資工作的人員是疤否符合以下情況?。喊.柏現(xiàn)在或此前曾從襖事金融、柏 辦經(jīng)濟(jì)或財會等與癌金融產(chǎn)品投資

56、相俺關(guān)的工作超過兩熬年辦B.佰已取得金融、經(jīng)皚濟(jì)或財會等與金芭融產(chǎn)品投資相關(guān)叭專業(yè)學(xué)士以上學(xué)阿位奧C.凹取得證券從業(yè)資按格、期貨從業(yè)資皚格、注冊會計師案證書（八CPA隘）或注冊金融分佰析師證書（邦CFA阿）中的一項及以疤上霸D.壩本單位所配置的辦人員不符合以上胺任何一項描述凹貴單位是否建立哀了金融產(chǎn)品投資挨相關(guān)的管理制度愛：白A.伴沒有。因為要保把證操作的靈活性跋B.版已建立。包括了俺分工和授權(quán)的要埃求，但未包括投骯資風(fēng)險控制的規(guī)按則般C.半已建立。包括了巴分工與授權(quán)、捌 邦風(fēng)險控制等一系伴列與金融產(chǎn)品投骯資有關(guān)的規(guī)則搬貴單位對證券期稗貨投資知識的了艾解可描述為：岸A頒有限：基本沒啊有掌握證券

57、期貨背投資知識的人員懊B奧一般：對證券笆期貨產(chǎn)品及相關(guān)敗風(fēng)險具有基本的邦知識和理解翱C澳豐富：對證券頒期貨產(chǎn)品及相關(guān)翱風(fēng)險具有豐富的唉知識和理解爸D稗非常豐富：具頒有專業(yè)的證券期挨貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)矮險知識，且理解佰深入的人員罷貴單位的投資經(jīng)辦驗可以被概括為百：辦A熬除銀行活期賬昂戶和定期存款外稗，基本沒柏有其他投資經(jīng)驗哀B俺除銀行活期賬翱戶和定期存款外吧，購買過基金、斑保險等理財產(chǎn)品阿，但還需要進(jìn)一擺步的指導(dǎo)靶C稗本單位具有投扒資經(jīng)驗，參與過百股票、基金等產(chǎn)壩品的交易，并傾拜向于自己做出投盎資決策跋D捌本單位對于投芭資相當(dāng)有經(jīng)驗，鞍參與過權(quán)證或創(chuàng)班業(yè)板等產(chǎn)品的交斑易熬E. 邦本單位對于投資拌非常

58、有經(jīng)驗，參懊與期貨或其他復(fù)擺雜衍生品交易翱有一位投資者一霸個月內(nèi)做了叭15艾筆交易（同一品凹種買賣各一次算挨一筆），貴單位皚認(rèn)為這樣的交易皚頻率：A太高了B偏高C正常D偏低襖過去一年時間內(nèi)敖，襖 骯貴單位購買的不氨同產(chǎn)品或接受的芭不同服務(wù)（含同版一類型的不同產(chǎn)岸品奧或服務(wù)）白 拔的數(shù)量是：A5個以下B6至10個頒C礙癌11拌至胺15矮個D16個以上癌如果貴單位曾經(jīng)案從事過金融市場安投資，在交易較稗為活躍的月份，頒平均月交易額在昂概是多少叭:艾A案矮100班萬元以內(nèi)癌B哎艾100把萬元背-300埃萬元背C昂八300敖萬元伴-1000鞍萬元唉D昂胺1000暗萬元以上皚E頒從未從事過金叭融市場投資邦

59、貴單位進(jìn)行投資鞍的首要目標(biāo)是：隘A壩盡可能保證本叭金安全，不在乎版收益率比較低；襖B凹產(chǎn)生一定的收把益，可以承擔(dān)較班大的投資風(fēng)險；愛C佰產(chǎn)生較多的收芭益，可以承擔(dān)一骯定的投資風(fēng)險；暗D敗實現(xiàn)資產(chǎn)大幅傲增長，愿意承擔(dān)岸很大的投資風(fēng)險唉。柏貴單位打算重點愛投資于哪些種類哀的投資品種？昂A隘債券、貨幣市昂場基金、債券基班金等固定收益類鞍投資品種辦B把股票、混合型俺基金、偏股型基拌金、股票型基金扒等權(quán)益類投資品跋種C期貨癌D. 挨融資融券等叭E艾復(fù)雜或高風(fēng)險礙金融產(chǎn)品或服務(wù)暗F絆其他產(chǎn)品或服絆務(wù)挨（注：本題可多吧選，但評分以其般中最高分值選項叭為準(zhǔn)。）扳貴單位打算的投拔資期限是：唉 A.0到1年B.1

60、到5年C.5年以上D.以上均包括拌貴單位的期望收阿益是：鞍 A.5%以下按B.5%-20骯%伴C.20%-5拜0%D.50%以上哀貴單位認(rèn)為自己斑能承受的最大投扒資損失是多少？芭A. 10%愛以內(nèi)氨B. 10%-板30%澳C. 30%-藹50%叭D. 柏超過愛50%捌假設(shè)有兩種不同襖的投資：投資扒A靶預(yù)期獲得按5%拜的收益，有可能爸承擔(dān)非常小的損板失；投資爸B扳預(yù)期獲得胺20%斑的收益，但有可拌能面臨藹25%伴甚至更高的虧損哎。您將您的投資白資產(chǎn)分配為：敖A伴全部投資于背A耙B矮大部分投資于鞍A昂C唉兩種投資各一敖半挨D癌大部分投資于吧B凹E襖全部投資于翱B扮貴單位參與金融巴產(chǎn)品投資的主要盎目