財務(wù)顧問和技術(shù)援助

1、柏財務(wù)顧問與技術(shù)愛援助罷第一節(jié) 財務(wù)唉顧問吧財務(wù)顧問是指從愛財務(wù)的角度為客案戶咨詢、以創(chuàng)造版價值的工作。財翱務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括澳為建設(shè)項目提供白融資結(jié)構(gòu)、融資巴安排的建設(shè)項目奧財務(wù)顧問和為企跋業(yè)兼并、收購、八重組、融資提供辦策劃和操作的企絆業(yè)并購財務(wù)顧問笆。昂財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是矮開發(fā)性金融的重捌要組成部分。辦一、財務(wù)顧問業(yè)昂務(wù)功能早期介入絆開展財務(wù)顧問可艾以從政府和行業(yè)跋的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、地爸域規(guī)劃、城市規(guī)叭劃方面介入，利阿用我行擁有的行奧業(yè)和專業(yè)優(yōu)勢資愛源，以介入規(guī)劃柏為契機(jī)，為政府搬和行業(yè)部門提供白發(fā)展規(guī)劃的咨詢芭建議。通過財務(wù)稗顧問工作，共同搬開發(fā)和培育重點(diǎn)按客戶和項目，在按激烈的市場競爭班中占得先機(jī)

2、，爭岸取最大限度獲得稗客戶和項目的信斑貸份額。防范風(fēng)險頒 霸財務(wù)顧問在項目翱開發(fā)評審中的核藹心問題是信用建隘設(shè)，實質(zhì)內(nèi)容是昂構(gòu)造優(yōu)質(zhì)的融資扳結(jié)構(gòu)和信用結(jié)構(gòu)巴，幫助客戶設(shè)計巴項目的財務(wù)結(jié)構(gòu)爸和融資方案，傳叭播信用觀念，建擺立信用結(jié)構(gòu)，促笆進(jìn)信用建設(shè)。擴(kuò)大規(guī)模敖財務(wù)顧問業(yè)務(wù)促埃進(jìn)在政府信用、吧政府協(xié)調(diào)和我行頒開發(fā)性金融的組靶合與客戶和項目拌之間架起了橋梁哀。通過財務(wù)顧問愛業(yè)務(wù)不但推動實礙現(xiàn)項目建設(shè)，而岸且也推動了體制唉建設(shè)，支持了社盎會經(jīng)濟(jì)全面健康氨的發(fā)展，同時促扮進(jìn)我行岸資產(chǎn)規(guī)模敗的快速發(fā)展。自身建設(shè)按通過整合行內(nèi)資靶源、實行總分行岸聯(lián)動，為客戶提唉供了滿意的服務(wù)懊，得到客戶的認(rèn)凹可，提升了我行

3、敖的信譽(yù)和地位，跋同時推動了我行耙自身的管理和建熬設(shè)。奧二、財務(wù)顧問業(yè)白務(wù)程序吧 凹我行財務(wù)顧問業(yè)案務(wù)在項目開發(fā)評矮審中的操作主體艾是各評審局、企奧業(yè)局、國際金融頒局和各分行。投礙資業(yè)務(wù)局主要負(fù)案責(zé)組織協(xié)調(diào)并提盎供技術(shù)支持。財靶務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作扒主要程序：壩 凹（一）財務(wù)顧問班業(yè)務(wù)版立項班 挨開發(fā)銀行與客戶柏簽訂財務(wù)顧問合唉同作為財務(wù)顧問靶項目的立項。班總叭行班各局為操作主體辦的項目矮已組建擺“項目開發(fā)評審襖組”絆項目昂未扮組建“項目開發(fā)背評審組”的項目般由擔(dān)任組長的單霸位（各評審局、瓣企業(yè)局、國際金盎融局、投資業(yè)務(wù)藹局）牽頭，依據(jù)埃我行頒發(fā)的財白務(wù)顧問合同框架暗文本（開行發(fā)藹20035班0號）

4、與客戶進(jìn)哎行財務(wù)顧問合同板談判，并負(fù)責(zé)起般草簽報，會簽法半律事物局，報請白行領(lǐng)導(dǎo)審批。審襖批后即獲得授權(quán)哀，代表我行與客捌戶簽訂財務(wù)顧問板合同，并報投資哀業(yè)務(wù)局備案。捌應(yīng)組建“財務(wù)顧按問工作組”，由傲擔(dān)任組長的單位扒完成安審批拔立項工作。審批頒后即獲得授權(quán)，班代表我行與客戶熬簽訂財務(wù)顧問合藹同，并報投資業(yè)矮務(wù)局備案。叭分行為操作主體案的項目笆分行擔(dān)任“項目把開發(fā)評審組”組霸長或尚未組建“八項目開發(fā)評審組笆”而擔(dān)任“財務(wù)爸顧問工作組”組奧長的項目，由分哀行依據(jù)我行頒發(fā)八的財務(wù)顧問合扒同框架文本與唉客戶進(jìn)行財務(wù)顧胺問合同談判，雙哀方達(dá)成的財務(wù)顧俺問合同對框架文扮本第七條、第十皚一條和第十二條啊條款

5、無實質(zhì)性修懊改的，各分行行靶長代表我行與客佰戶簽署財務(wù)顧問拔合同，并報投資爸業(yè)務(wù)局備案。如頒合同內(nèi)容對上述翱三項條款有實質(zhì)哀性修改，則需報把送投資業(yè)務(wù)局，耙由投資業(yè)務(wù)局辦氨理審批立項事宜昂。叭 般（二）開斑展工作稗 艾 財務(wù)顧問合俺同簽訂后，佰“疤項目開發(fā)評審組哀”半或稗“俺財務(wù)顧問工作組辦”搬按照財務(wù)顧問合擺同的規(guī)定，與客安戶商定具體的實擺施計劃，并制定擺工作方案，開展拌工作。半“柏項目開發(fā)評審組耙”背或拌“稗財務(wù)顧問工作組矮”埃應(yīng)建立有效的工藹作制度，認(rèn)真履暗行合同規(guī)定的義白務(wù)，按照實施計吧劃的要求，完成瓣財務(wù)顧問報告（癌咨詢建議書）和凹其他確定的服務(wù)板。拔（三）癌財務(wù)顧問報告審拌批百1、

6、辦總行背各局為操作主體霸的項目把由總行有關(guān)局擔(dān)唉任班“百項目開發(fā)評審組柏”般或拌“爸財務(wù)顧問工作組笆”骯組長的財務(wù)顧問傲項目，財務(wù)顧問澳報告在組內(nèi)審查半的基礎(chǔ)上，報請阿主管行領(lǐng)導(dǎo)審批襖。背2、由分行擔(dān)任背“邦項目開發(fā)評審組斑”翱或柏“靶財務(wù)顧問工作組巴”艾組長的財務(wù)顧問板項目，財務(wù)顧問襖報告由分行組內(nèi)哎審查后，報請分拜行領(lǐng)導(dǎo)審批。挨三哎、財務(wù)顧問服務(wù)扮對象與內(nèi)容稗 鞍我行財務(wù)顧問服昂務(wù)的客戶主要有啊地方政府（政府辦部門）和企業(yè)（辦項目）兩大類。疤 敖（一）地方政府巴 昂 1、在制度有班缺損、市場有失礙靈的情況下，推班動地方政府建設(shè)藹完好的投融資體暗制和信用體系，吧用開發(fā)性金融產(chǎn)盎品支持“兩基一

7、胺支”和高科技產(chǎn)百業(yè)以及地方政府凹優(yōu)先發(fā)展和市場笆機(jī)制不能充分發(fā)挨揮資源配置作用百的行業(yè)和領(lǐng)域，隘以支持地方社會岸經(jīng)濟(jì)發(fā)展，防范暗和化解金融風(fēng)險瓣。斑 2、推拜動組建符合現(xiàn)代佰企業(yè)制度要求、斑以政府信用為基頒礎(chǔ)的開發(fā)性金融稗借款主體，發(fā)揮笆政府組織和協(xié)調(diào)骯能力，實現(xiàn)政府奧關(guān)注的熱點(diǎn)領(lǐng)域霸項目開發(fā)建設(shè)。胺 3、介壩入地方發(fā)展規(guī)劃岸、行業(yè)規(guī)劃的編凹制，提供對規(guī)劃背的咨詢意見；密傲切與政府的交流案和溝通，了解融扮資需求；尋找半和開發(fā)出潛在的頒重點(diǎn)項目進(jìn)行項柏目儲備和項目培背育，使“青蘋果傲”變成“紅蘋果佰”。巴 柏（二）企業(yè)客戶版 笆 1、為客戶頒提供國家相關(guān)產(chǎn)艾業(yè)政策、貨幣及扳財政政策及資本斑市場

8、方面的信息八和建議。案 2、根伴據(jù)客戶和項目的盎資金需求，幫助扒設(shè)計不同產(chǎn)品期佰限組合的融資結(jié)把構(gòu)，使項目資金藹結(jié)構(gòu)合理、安全柏、可靠、成本低安廉。 板 3、按伴照項目的風(fēng)險狀隘況，設(shè)計項目信傲用結(jié)構(gòu)。從自身搬信用、市場信用凹、政府信用、資版本市場出口等多絆方面完善信用結(jié)巴構(gòu)，以鎖定項目拜風(fēng)險。安 4、以搬改善企業(yè)經(jīng)營，埃保證資產(chǎn)質(zhì)量和斑還貸為目標(biāo)，推翱動企業(yè)治理結(jié)構(gòu)安建設(shè)、法人建設(shè)盎、現(xiàn)金流建設(shè)和翱信用建設(shè)。八5、提供包括發(fā)安行企業(yè)債券，進(jìn)瓣行資產(chǎn)重組和置把換，引進(jìn)戰(zhàn)略投拌資者等資本運(yùn)作啊方面的投資建議骯。四、收費(fèi)管理安目前我行財務(wù)顧扳問業(yè)務(wù)的主要目昂的，是開發(fā)和培哀育優(yōu)質(zhì)貸款客戶吧，挨為信

9、貸業(yè)務(wù)服務(wù)唉。只要保證貸款哀的承諾和發(fā)放，班原則上不收取顧礙問費(fèi)用；若沒有昂使用我行貸款，擺應(yīng)根據(jù)項目具體背情況收取顧問費(fèi)拜。翱第二節(jié) 技百術(shù)援助俺技術(shù)援助貸款的霸目的跋技術(shù)援助貸款是昂為了充分發(fā)揮開昂發(fā)性金融作用，啊幫助受援對象做疤好規(guī)劃和項目前艾期工作的貸款支背持。板開發(fā)銀行通過提爸供技援貸款介入扳地方規(guī)劃和重大拔項目前期，目的盎是促進(jìn)我行與地敗方政府或大企業(yè)耙客戶合作的廣度艾與深度，提高規(guī)翱劃和項目開發(fā)水伴平，加快項目開阿發(fā)進(jìn)度，爭取市岸場份額，開拓業(yè)伴務(wù)發(fā)展新領(lǐng)域。哎二、技術(shù)援助貸拜款的分類和使用板技援貸款分為愛、兩類，貸款暗期限不超過5年骯。俺 類技佰援貸款為零利率傲，為信用貸款，罷

10、可免于擔(dān)保，貸拜款主要對象為地背方政府以及準(zhǔn)政唉府性質(zhì)的融資平半臺，主要用于規(guī)翱劃，包括經(jīng)濟(jì)發(fā)暗展規(guī)劃、區(qū)域規(guī)把劃、行業(yè)規(guī)劃和靶城市規(guī)劃等背。單次申請額背一般不超過20百0萬元，貸款主百要用于規(guī)劃。骯類技援貸款年傲利率岸為3.6%瓣，原則上應(yīng)提供板擔(dān)保，對于在開把發(fā)銀行信用評級芭在AA級以上扳的客戶，可使用胺免擔(dān)保信用貸款般。貸款瓣主要對象為具有芭統(tǒng)借統(tǒng)還能力的稗鐵路、公路、電百力等行業(yè)主管部版門以及大型企業(yè)壩集團(tuán)或具有法人叭資格的項目發(fā)起拔人。澳單次申請額度一熬般不超過200霸00萬元艾，貸款主要用哎于重大項目前期笆工作。霸分類霸A類案B類愛貸款基本條件班1、信用結(jié)構(gòu)-霸開發(fā)性金融合作跋協(xié)議

11、叭2、規(guī)范法人-暗政府委托法人借半款挨3、合作機(jī)制-拌穩(wěn)定合作機(jī)制建阿設(shè)白4、額度控制-翱單次不超過20壩0萬元。胺1、信用評級基半礎(chǔ)-重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客哀戶。凹2、風(fēng)險限額-氨不超過信用風(fēng)險襖限額的5%；鞍3、一定的中長挨期貸款份額扒4、煤、電、油絆、運(yùn)領(lǐng)域敗三、技援矮貸款申請礙技援貸款的借款搬人應(yīng)向所在?。ò紖^(qū)、市）的開發(fā)爸銀行分行提出申爸請。吧 藹 借款人申請技按援貸款時應(yīng)提交笆申請貸款書面報笆告，并提供以下藹文件和書面材料岸：艾（一）申請技援暗貸款的用途說明叭。氨（二）關(guān)于規(guī)劃瓣和開發(fā)項目初步柏設(shè)想的報告。報俺告內(nèi)容應(yīng)包括開啊展規(guī)劃和項目建伴設(shè)的必要性、可捌行性、技術(shù)先進(jìn)拌性及市場前景、擺規(guī)劃

12、項目估算總敖投資、銀行貸款叭、預(yù)期效益等。骯（三）規(guī)劃和項板目前期工作進(jìn)度斑計劃、目標(biāo)。笆 （四）般使用技援貸款的霸重大項目清單等暗。稗四、技援貸款受把理與審查罷各分行是貸款受般理主體。受理主罷體在收到貸款申襖請后，對其內(nèi)容白進(jìn)行初審，伴對奧認(rèn)為符合技援貸擺款條件的，提出凹初審意見，并負(fù)辦責(zé)填寫國家開昂發(fā)銀行技術(shù)援助愛貸款申報、審批跋表（以下簡稱傲審批表）中半的相關(guān)內(nèi)容，罷審批表經(jīng)部門懊負(fù)責(zé)人簽字或蓋擺章后，連同借款扳人的申報材料一艾并上報業(yè)務(wù)發(fā)展扮局。靶業(yè)務(wù)發(fā)展局將各岸受理主體的初審氨意見、審批表暗、借款人申請捌和有關(guān)材料送開半發(fā)銀行有關(guān)評審版局（企業(yè)局）審霸核，填寫審核意澳見。按業(yè)務(wù)發(fā)展局技術(shù)扒援助貸款審議小版組負(fù)責(zé)對貸款進(jìn)背