國際商法信用證

1、是銀行根據(jù)買方的請(qǐng)求，開給賣方的一種書面的憑證，依據(jù)該證，銀行保證在賣方提交符合該證所規(guī)定的單據(jù)時(shí)向賣方支付貨款。一、含義信用證1二、信用證的當(dāng)事人 八個(gè)參與人申請(qǐng)人受益人開證行付款行通知行議付行保兌行償付行21、開證申請(qǐng)人指向銀行申請(qǐng)開立信用證的人，即進(jìn)口人或?qū)嶋H買主。2、開證銀行 指接受開證申請(qǐng)人的委托，開立信用證的銀行，它承擔(dān)保證付款的責(zé)任，開證行一般是進(jìn)口人所在地的銀行。3、通知銀行 指受開證行的委托，將信用證轉(zhuǎn)交出口人的銀行。它只證明信用證的真實(shí)性，并不承擔(dān)其他義務(wù)。通知行是出口人所在地的銀行。 34、受益人指信用證上所指定的有權(quán)使用該證的 人。即出口人。5、議付銀行指愿意買入受益人

2、交來跟單匯票的銀行。它可以是指定的銀行，也可以是非指定的銀行，由信用證的條款來決定。大多數(shù)情況下，受益人愿意選擇通知行作為議付銀行。6、付款銀行 指信用證上指定的付款銀行。一般是開證銀行，也可以是它指定另一家銀行，根據(jù)信用證的條款來決定。47、保兌銀行指根據(jù)開證銀行的請(qǐng)求在信用證上加以保兌的銀行。保兌銀行在信用證上加具保兌后，即對(duì)信用證獨(dú)立負(fù)責(zé)，承擔(dān)必須付款或議付的責(zé)任。8、償付銀行 指接受開證銀行在信用證中的委托，代開證行償還墊款的第三國銀行，即開證行指定的對(duì)議付行或代付行進(jìn)行償付的代理人。5三.信用證的主要內(nèi)容1.信用證參與人。包括開證申請(qǐng)人、開證行、通知行和受益人的名稱和地址，有的還指定

3、議付行和付款行。2.信用證種類和號(hào)碼。載明是不可撤銷或者是保兌、可撤銷的信用證，并在首部注明信用證編號(hào)。3.開證日期。指開證的具體日期。64.金額條款。主要規(guī)定信用證下開證行付款的最高金額。5.貨物條款。載明貨物的名稱、數(shù)量、價(jià)格、包裝等6.匯票條款。主要規(guī)定匯票的金額、種類、份數(shù)及付款人的名稱。 匯票的種類：即期、遠(yuǎn)期匯票 份數(shù)：一般是一式兩份 付款人：可以是開證行或其指定的其他銀行。 77.單據(jù)條款：主要規(guī)定單據(jù)的份數(shù)和種類，是信用證的最主要的條款。銀行憑單付款，只要賣方提交的單據(jù)與信用證相符，銀行就必須付款，無論貨物是否有缺陷。包括提單、商業(yè)發(fā)票和保險(xiǎn)單等。8.轉(zhuǎn)運(yùn)條款：主要規(guī)定裝運(yùn)期限

4、、裝運(yùn)港和目的港，是否允許轉(zhuǎn)運(yùn)和分批裝運(yùn)。 根據(jù)UCP的規(guī)定，凡在同一船只、同一航次中多次裝運(yùn)的貨物，即使提單上表示不同的裝運(yùn)日期或不同的裝運(yùn)口岸，也不作為分批裝運(yùn)。 對(duì)于郵寄商品，如果多份郵包收據(jù)是有信用證規(guī)定的發(fā)貨地點(diǎn)，與同一日期蓋戳的，也不作為分批裝貨。89.有效期條款。受益人如果不在有效期內(nèi)向銀行提交相關(guān)單據(jù)，開證行可以拒絕付款。10.交單日期條款。信用證一般要規(guī)定一個(gè)交單付款、承兌與議付的滿期日，若未規(guī)定，則以提單的簽發(fā)日期后21天。11.開證行保證條款。即銀行保證在收到信用證所要求的條款后，將對(duì)按信用證開立的匯票承擔(dān)付款的責(zé)任。12.聲明遵守UCP條款。13.特殊條款。9四、信用證

5、L/C的收付程序開證申請(qǐng)人（進(jìn)口人）受益人（出口人）開證行/付款行償付行、代付行（進(jìn)口地銀行）通知行/議付行保兌行（出口地銀行）1申請(qǐng)開證、交押金8通知備款贖單2寄信用證3轉(zhuǎn)寄L/C或通知4審證無誤則裝運(yùn)并交單議付5審單墊付6 寄提單及匯票索償7審單、償付9付款贖單合同規(guī)定L/C10提貨0備貨10五、信用證的種類跟單信用證與光票信用證可撤消信用證與不可撤消信用證（是否可撤銷）保兌信用證與不保兌信用證（是否有另一家銀行保兌）即期付款、遲期付款、承兌及議付信用證循環(huán)信用證可轉(zhuǎn)讓信用證（只可轉(zhuǎn)讓一次）備用信用證（銀行保證性質(zhì)的支付承諾）11跟單信用證與光票信用證光票信用證：指收益人無需提供其他單據(jù)就

6、可支取款項(xiàng)的信用證。收益人取款時(shí)只要簽發(fā)一張匯票，而不需要提供任何其他單據(jù)跟單信用證：指收益人在支款時(shí)，除提交匯票外，還需提供的單據(jù)的信用證。單據(jù)是指信用證列明的代表貨物所有權(quán)或證明貨物已發(fā)貨的單據(jù)，如海運(yùn)提單等。在國際貿(mào)易中，跟單信用證較為普遍12即期付款、遲期付款、承兌及議付信用證即期信用證：指信用證中規(guī)定一家付款行，該銀行在受益人提交符合信用證規(guī)定的單據(jù)是予以付款。遲期信用證:指信用證中規(guī)定一家付款銀行，該銀行在受益人提交相應(yīng)單據(jù)后并不付款，而是在信用證規(guī)定的到期日才付款。承兌信用證：指信用證中規(guī)定一家承兌銀行，受益人提交單據(jù)及以該行為付款人的遠(yuǎn)期匯票，如果單據(jù)合格，該行將承兌遠(yuǎn)期匯票，

7、并于到期日付款。議付信用證：指信用證上有權(quán)議付的銀行支付價(jià)款以交換收益人的匯票及單據(jù)，有限制議付和自由議付兩種。13循環(huán)信用證定義：即信用證被全部或部分使用后，仍可恢復(fù)到原金額并再次使用的信用證。特點(diǎn)：被全部使用后仍不失效，受益人能多次循環(huán)使用，直到規(guī)定的循環(huán)次數(shù)或規(guī)定的總金額達(dá)到為止。適用：于買賣雙方就同一種類的貨物分批進(jìn)行多次交易。14案例分析案例一：M總公司向N進(jìn)口商出口1萬噸大米，采用可轉(zhuǎn)讓信用證，且規(guī)定不得分批。于是總公司將信用證全部轉(zhuǎn)讓給5家分公司。這5家分公司按照來證規(guī)定的裝運(yùn)期，在各自口岸通過同一條班輪按質(zhì)按量裝貨，并在各自當(dāng)?shù)劂y行就地議付，取得了貨款。但貨到目的港后，因市場發(fā)

8、生了變化，大米價(jià)格下跌，進(jìn)口商不想接受貨物。于是，進(jìn)口商借口交貨地點(diǎn)及裝運(yùn)期不同，認(rèn)為貨物進(jìn)行了分批裝運(yùn)而拒付。問題：此案例中是否為分批轉(zhuǎn)運(yùn)？15按UCP600第31條b款及ISBP681（即審核跟單信用證項(xiàng)下單據(jù)的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)）第105條款的規(guī)定，運(yùn)輸單據(jù)表面上注明同一運(yùn)輸工具、同一航次、同一目的地的多次裝運(yùn)，若使其表面上注明不同的裝運(yùn)日期或不同的裝貨港、接受監(jiān)管地或發(fā)運(yùn)地，將不視作分批裝運(yùn)。因此，如果信用證禁止分批裝運(yùn)，只要信用證沒有限制多個(gè)裝運(yùn)港、多套正本提單，那么，只要是同一次提交、同一艘船運(yùn)輸、同一航程、同一目的地（即“四相同”），即使發(fā)運(yùn)日期不同，裝卸港、接管地或發(fā)送地點(diǎn)不同，也不是分批裝運(yùn)。但如果所有條件都是一樣的，但貨物裝運(yùn)于多艘船，則是不同的運(yùn)輸工具，那么就是分批裝運(yùn)了。顯而易見，本案并非分批裝運(yùn)。16習(xí)題1、根據(jù)UCP600的規(guī)定，信用證項(xiàng)下匯票的付款人應(yīng)是（a ）。 A、開證行 B、議付行C、通知行 D、開證申請(qǐng)人2、除非信用證另有說明，否則可轉(zhuǎn)讓信用證能轉(zhuǎn)讓（a ）