最新2022年股份制銀行行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析

1、中國產(chǎn)業(yè)調(diào)研網(wǎng)C2015-2020年中國股份制銀行市場調(diào)查研究及發(fā)展前景趨勢分析報(bào)告 2015-2020年中國股份制銀行市場調(diào)查研究及發(fā)展前景趨勢分析報(bào)告報(bào)告編號：1599173中國產(chǎn)業(yè)調(diào)研網(wǎng)行業(yè)市場研究屬于企業(yè)戰(zhàn)略研究范疇，作為當(dāng)前應(yīng)用最為廣泛的咨詢服務(wù)，其研究成果以報(bào)告形式呈現(xiàn)，通常包含以下內(nèi)容：投資機(jī)會分析投資機(jī)會分析市場規(guī)模分析市場供需狀況產(chǎn)業(yè)競爭格局行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀發(fā)展前景趨勢行業(yè)宏觀背景重點(diǎn)企業(yè)分析行業(yè)政策法規(guī)行業(yè)研究報(bào)告一份專業(yè)的行業(yè)研究報(bào)告，注重指導(dǎo)企業(yè)或投資者了解該行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢及經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，旨在為企業(yè)或投資者提供方向性的思路和參考。一份有價(jià)值的行業(yè)研究報(bào)告，可以完成對行業(yè)系

2、統(tǒng)、完整的調(diào)研分析工作，使決策者在閱讀完行業(yè)研究報(bào)告后，能夠清楚地了解該行業(yè)市場現(xiàn)狀和發(fā)展前景趨勢，確保了決策方向的正確性和科學(xué)性。中國產(chǎn)業(yè)調(diào)研網(wǎng)C基于多年來對客戶需求的深入了解，全面系統(tǒng)地研究了該行業(yè)市場現(xiàn)狀及發(fā)展前景，注重信息的時(shí)效性，從而更好地把握市場變化和行業(yè)發(fā)展趨勢。一、基本信息報(bào)告名稱：2015-2020年中國股份制銀行市場調(diào)查研究及發(fā)展前景趨勢分析報(bào)告報(bào)告編號：1599173咨詢時(shí)，請說明此編號。優(yōu)惠價(jià)：￥7020 元可開具增值稅專用發(fā)票網(wǎng)上閱讀：溫馨提示：如需英文、日文等其他語言版本，請與我們聯(lián)系。二、內(nèi)容介紹2011年8家股份制上市銀行全部交出了靚麗的一季報(bào)。一季報(bào)數(shù)據(jù)顯示，

3、8家銀行盈利能力大幅提升，累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤417.85億元，平均增幅達(dá)41%。業(yè)內(nèi)人士分析，股份制銀行凈利潤大幅增長主要原因是去年四季度以來，央行多次加息，對銀行凈息差正向影響持續(xù)顯現(xiàn)，凈息差進(jìn)一步擴(kuò)大。中國產(chǎn)業(yè)調(diào)研網(wǎng)發(fā)布的2015-2020年中國股份制銀行市場調(diào)查研究及發(fā)展前景趨勢分析報(bào)告認(rèn)為，在我國，中小銀行是相對國有獨(dú)資商業(yè)銀行而言的，如全國性或區(qū)域性股份制銀行和城市商業(yè)銀行。但是，根據(jù)銀監(jiān)會統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2011年第四季度末我國12家股份制銀行平均資產(chǎn)規(guī)模超過萬億元，總資產(chǎn)達(dá)183794億元，占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的16.2%；全國城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)達(dá)99845億元，占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資

4、產(chǎn)的8.8%，城市商業(yè)銀行無疑是國內(nèi)金融體系中的小字輩。因此，我國的中小銀行主要就是指城市商業(yè)銀行，相當(dāng)于歐洲的儲蓄機(jī)構(gòu)、美國的社區(qū)銀行、日本的地方銀行等。城市商業(yè)銀行絕大部分是在城市信用社基礎(chǔ)上，1995年經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)組建的城市合作銀行，1997年統(tǒng)一更名為城市商業(yè)銀行。城市商業(yè)銀行基本上是由地方財(cái)政發(fā)起設(shè)立，地方政府控股，其他股東也具有地方性，主要為地方中小企業(yè)、地方居民和地方政府的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供融資服務(wù)。2015-2020年中國股份制銀行市場調(diào)查研究及發(fā)展前景趨勢分析報(bào)告通過股份制銀行項(xiàng)目研究團(tuán)隊(duì)多年對股份制銀行行業(yè)的監(jiān)測調(diào)研，結(jié)合中國股份制銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景趨勢，依托國家權(quán)威數(shù)據(jù)

5、資源和一手的調(diào)研資料數(shù)據(jù)，對股份制銀行行業(yè)現(xiàn)狀及趨勢進(jìn)行全面、細(xì)致的調(diào)研分析，采用定量及定性的科學(xué)研究方法撰寫而成。2015-2020年中國股份制銀行市場調(diào)查研究及發(fā)展前景趨勢分析報(bào)告可以幫助投資者準(zhǔn)確把握股份制銀行行業(yè)的市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢，為投資者進(jìn)行投資作出股份制銀行行業(yè)前景預(yù)判，挖掘股份制銀行行業(yè)投資價(jià)值，同時(shí)提出股份制銀行行業(yè)投資策略、營銷策略等方面的建議。正文目錄第一章 股份制商業(yè)銀行與國有商業(yè)銀行的差異性分析第一節(jié) 制度差異與競爭力分析一、由制度差異所帶來的市場競爭力的差異二、公司治理制度差異分析三、激勵與約束機(jī)制差異第二節(jié) 組織架構(gòu)與業(yè)務(wù)流程的差異分析一、組織架構(gòu)差異二、業(yè)務(wù)流程

6、差異第三節(jié) 市場反應(yīng)機(jī)制的差異分析第四節(jié) 產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新機(jī)制的差異分析第五節(jié) 績效差異分析第二章 2012-2015年中國銀行業(yè)整體運(yùn)行狀況分析第一節(jié) 2012-2015年中國金融市場運(yùn)行分析一、淺談中國金融市場創(chuàng)新體制二、中國金融市場聚焦第二節(jié) 2012-2015年中國銀行業(yè)整體運(yùn)行態(tài)勢分析一、銀行業(yè)基本面分析二、銀行業(yè)不良貸款情況三、銀行業(yè)信貸情況分析第三節(jié) 2012-2015年中國銀行業(yè)業(yè)績分析第四節(jié) 后金融危機(jī)時(shí)代的中國銀行業(yè)發(fā)展策略研究一、全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“后金融危機(jī)”時(shí)代二、金融危機(jī)對中國經(jīng)濟(jì)的影響及政府主要應(yīng)對措施三、后金融危機(jī)時(shí)代中國宏觀經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢展望四、后金融危機(jī)時(shí)代中國銀

7、行業(yè)發(fā)展策略第三章 2012-2015年中國股份制銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析第一節(jié) 2012-2015年股份制銀行發(fā)展分析一、股份制銀行信貸投放分析二、股份制銀行發(fā)展情況分析三、股份制商業(yè)銀行的金融職能作用第二節(jié) 2012-2015年股份制銀行利潤情況分析一、股份制商業(yè)銀行利潤情況二、上市銀行利潤情況分析第三節(jié) 2012-2015年股份制銀行發(fā)展存在的問題一、股份制商業(yè)銀行陷兩難發(fā)展窘境二、股份制銀行存貸比超上限攬存壓力大第四節(jié) 2012-2015年股份制銀行擴(kuò)張情況分析一、股份制銀行大舉布點(diǎn)三線城市二、股份制銀行逆勢下增開分行化解危機(jī)第五節(jié) 2014-2020年中國股份制商業(yè)銀行未來發(fā)展趨勢一、實(shí)施國

8、際化改造二、向事業(yè)部制過渡三、資本補(bǔ)充渠道正常化四、向金融控股公司演變五、以購并實(shí)現(xiàn)低成本擴(kuò)張第四章 2010-2013中國股份制銀行市場運(yùn)行同比分析第一節(jié) 2010-2013年中國股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)情況第二節(jié) 2010-2013年中國股份制商業(yè)銀行總負(fù)債情況第三節(jié) 2010-2013年中國股份制商業(yè)銀行不良貸款情況第四節(jié) 同比分析第五章 2012-2015年中國股份制商業(yè)銀行市場動態(tài)分析第一節(jié) 2012-2015年中國股份制銀行營運(yùn)具備的條件第二節(jié) 2012-2015年中國股份制銀行面臨的局勢分析一、面臨國有商業(yè)銀行的壓力二、面臨外資銀行的壓力三、面臨金融業(yè)務(wù)需求提升的壓力四、面臨來自市場

9、信息化、銀行模式趨同化的壓力第三節(jié) 2012-2015年中國股份制銀行的金融控股平臺分析一、多家銀行備戰(zhàn)綜合經(jīng)營二、亟須政策指導(dǎo)與管理革新第四節(jié) 中央銀行對股份制銀行監(jiān)管存在的問題分析一、股份制銀行存在的問題二、中國中央銀行對股份制銀行監(jiān)管中存在的問題三、對策及建議第五節(jié) 2012-2015年中國股份制商業(yè)銀行的貸款行為分析一、小企業(yè)貸款的特征與不同規(guī)模銀行的貸款行為二、中國股份制商業(yè)銀行的貸款行為第六節(jié) 2012-2015年中國股份制商業(yè)銀行的可持續(xù)增長分析一、可持續(xù)增長的基本理論二、可持續(xù)增長的實(shí)證分析三、可持續(xù)增長的驅(qū)動因素四、結(jié)論及建議第六章 2012-2015年中國國有股份制商業(yè)銀行

10、運(yùn)行分析第一節(jié) 中國國有銀行改革30年發(fā)展回顧一、競爭性銀行體制的建立：1979-1993年二、整頓金融秩序：1993-2001年三、走向金融全球化的中國銀行業(yè)：2001年至今第二節(jié) 2012-2015年中國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展及創(chuàng)新一、中國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀二、影響中國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的因素三、中國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新戰(zhàn)略措施四、分析總結(jié)第三節(jié) 2012-2015年中國大型商業(yè)銀行上市后經(jīng)營業(yè)績的國際比較分析一、三大行重組及上市后取得的成績二、與國際一流銀行的差距第四節(jié) 2012-2015年中國四家大型上市銀行經(jīng)營業(yè)績比較分析一、凈利潤繼續(xù)保持較高增速二、盈利能力提高，收入

11、結(jié)構(gòu)優(yōu)化三、資產(chǎn)質(zhì)量得到改善抵御風(fēng)險(xiǎn)能力增強(qiáng)四、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化五、人均效率有所提高六、分析總結(jié)第五節(jié) 2012-2015年四大國有銀行對中小企業(yè)授信分析第六節(jié) 2012-2015年中國國有銀行不良貸款證券化分析一、不良貸款證券化的國際發(fā)展經(jīng)驗(yàn)二、國有銀行實(shí)施不良貸款證券化必要性分析三、國有銀行實(shí)施不良貸款證券化可行性分析四、不良貸款證券化交易結(jié)構(gòu)的構(gòu)建第七節(jié) 2012-2015年中國國有商業(yè)銀行成本精細(xì)化管理分析一、現(xiàn)階段成本管理狀況分析二、推行精細(xì)化管理存在的主要問題三、推行精細(xì)化管理模式的對策思考第八節(jié) 2012-2015年中國國有商業(yè)銀行海外業(yè)務(wù)拓展分析一、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展歷程回

12、眸二、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展展望三、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展中面臨的問題四、未來中國銀行業(yè)走出去的對策第七章 2012-2015年中國中小股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析第一節(jié) 中國中小股份制銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)分析一、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的普遍成因二、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特殊成因三、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的防范建議第二節(jié) 中國中小股份制銀行的流動性管理模式分析一、中國中小股份制銀行流動性管理模式二、中國中小股份制銀行流動性管理的效果三、中國中小股份制銀行流動性管理滯后的原因分析四、改善中小股份制銀行流動性管理的建議第三節(jié) 中國中小股份制商業(yè)銀行的特色化發(fā)展道路分析一、堅(jiān)持正確的經(jīng)營理念二、堅(jiān)持

13、具有特色的差異化發(fā)展策略三、將強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制作為發(fā)展的前提四、追求漸進(jìn)式經(jīng)營管理體制改革五、不斷強(qiáng)化優(yōu)勝劣汰的激勵機(jī)制六、堅(jiān)持正確地認(rèn)識自己、市場和同業(yè)第四節(jié) 中國中小股份制商業(yè)銀行公司銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略分析一、理性選擇市場定位二、夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)第八章 2012-2015年中國股份制銀行市場定位分析第一節(jié) 市場定位戰(zhàn)略概述第二節(jié) 國內(nèi)外商業(yè)銀行求異型市場定位的實(shí)踐一、萬貝銀行的求異型市場定位戰(zhàn)略二、招商銀行的求異型市場定位戰(zhàn)略第三節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行市場定位現(xiàn)狀分析一、市場定位盲從趨于雷同二、同質(zhì)同構(gòu)現(xiàn)象嚴(yán)重三、普遍缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃第四節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行的市場定位策略一、顧客定位二、

14、經(jīng)營領(lǐng)域定位三、產(chǎn)品定位第九章 2012-2015年中國股份制銀行利率管理模式分析第一節(jié) 國際上利率管理機(jī)制分析一、對利率實(shí)施集中管理二、以資金轉(zhuǎn)移定價(jià)為核心三、總行以基準(zhǔn)利率為核心統(tǒng)一定價(jià)四、剝離市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)行專業(yè)化管理五、建立內(nèi)部資金有償使用的核算和激勵制度第二節(jié) 現(xiàn)行利率管理模式存在的問題一、分散管理，缺乏綜合協(xié)調(diào)二、倒逼定價(jià)，影響了收益三、潛在的利率風(fēng)險(xiǎn)與控制不匹配四、難以滿足監(jiān)管當(dāng)局的要求第三節(jié) 股份制商業(yè)銀行利率管理模式的初步設(shè)想一、加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會的職能二、采取總行集中長期資金管理的軋差平衡型模式三、確定以市場為導(dǎo)向的對外定價(jià)機(jī)制四、依賴表內(nèi)外工具防范利率風(fēng)險(xiǎn)五、

15、逐步引入內(nèi)部核算和激勵制度六、逐步建立技術(shù)支持系統(tǒng)第十章 2012-2015年中國股份制銀行經(jīng)營管理分析第一節(jié) 電子銀行業(yè)務(wù)對股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響一、發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)是全面提升商業(yè)銀行核心競爭力的內(nèi)在驅(qū)動二、發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)代表了現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展方向三、發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)是適應(yīng)客戶變化的迫切需要四、發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)是應(yīng)對同業(yè)競爭的必然選擇第二節(jié) 2012-2015年中國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營困境分析一、缺乏明確的市場定位二、經(jīng)營理念和意識落后，發(fā)展模式相對粗放三、內(nèi)部激勵機(jī)制的設(shè)置存在缺陷四、創(chuàng)新能力、深度和水平嚴(yán)重不足五、機(jī)構(gòu)、組織的設(shè)置不合理六、制度改革與政策建議第三節(jié) 2012-20

16、15年中國資本約束下的股份制商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型分析一、股份制商業(yè)銀行面臨的難題及矛盾二、導(dǎo)致資本約束“瓶頸”的原因三、推進(jìn)股份制商業(yè)銀行進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的動因四、實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的途徑五、資本充足性監(jiān)管的加強(qiáng)對股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響六、加快國內(nèi)股份制商業(yè)銀行進(jìn)一步發(fā)展的建議第四節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式改革分析一、經(jīng)營管理模式上存在的問題二、問題產(chǎn)生的原因分析三、重塑經(jīng)營管理模式第五節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營績效的綜合評價(jià)一、商業(yè)銀行績效評價(jià)的因子分析二、政策建議第十一章 2012-2015年中國股份制銀行并購分析第一節(jié) 全球跨國銀行并購趨勢分析第二節(jié) 外資銀行并購參股中國股份制銀行的態(tài)勢

17、分析一、市場現(xiàn)狀二、市場趨勢三、市場動機(jī)四、改革路徑第三節(jié) 2012-2015年中國商業(yè)銀行并購探討一、國際銀行業(yè)并購成因分析二、國際銀行業(yè)并購的現(xiàn)狀及特點(diǎn)三、中國商業(yè)銀行可能存在的并購形式四、中國商業(yè)銀行并購中應(yīng)注意的問題第四節(jié) 2012-2015年中國中小股份制商業(yè)銀行并購的戰(zhàn)略思考一、并購是快速成長的主流趨勢二、當(dāng)前國際銀行業(yè)并購呈現(xiàn)的特征三、并購是“走在競爭前列”的現(xiàn)實(shí)選擇四、走具有中小股份制商業(yè)銀行特色的并購道路第十二章 2012-2015年中國股份制銀行公司治理分析第一節(jié) 股份制商業(yè)銀行實(shí)行公司治理的環(huán)境與秩序一、相對寬松的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和清晰的政府職責(zé)定位二、完善的市場及有序的競爭

18、環(huán)境三、健全的法律體系、公正嚴(yán)明的司法和獨(dú)立有效的銀行監(jiān)管第二節(jié) 股份制商業(yè)銀行實(shí)行公司治理的目標(biāo)與結(jié)構(gòu)一、維護(hù)存款人利益二、建立有效制衡機(jī)制三、成立董事會專業(yè)委員會四、確立董事會與經(jīng)營管理層的權(quán)力制衡第三節(jié) 股份制商業(yè)銀行實(shí)行公司治理的機(jī)制與途徑一、完善激勵約束機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制二、樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，把銀行治理落到實(shí)處三、制定穩(wěn)健的經(jīng)營策略，追求可控風(fēng)險(xiǎn)下的持續(xù)發(fā)展四、優(yōu)化組織架構(gòu)，明晰職能職責(zé)，提高管理質(zhì)量五、建立及時(shí)有效的信息披露，以加強(qiáng)外部監(jiān)督第十三章 2012-2015年中國股份制銀行競爭新格局透析第一節(jié) 2012-2015年中國股份制商業(yè)銀行競爭環(huán)境分析第二節(jié) 2012-201

19、5年中國股份制商業(yè)銀行競爭總況一、外資銀行搶占市場份額二、經(jīng)營將面臨嚴(yán)峻考驗(yàn)三、市場競爭日趨激烈四、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)日益增大五、國有商業(yè)銀行將改革步伐加快六、股份制商業(yè)銀行的弱點(diǎn)日見顯現(xiàn)第三節(jié) 2012-2015年中國股份制商業(yè)銀行競爭策略分析一、以規(guī)模為導(dǎo)向二、以金融產(chǎn)品創(chuàng)新為根本三、以風(fēng)險(xiǎn)管理為保障第十四章 2012-2015年中國股份制銀行上市銀行運(yùn)營狀況分析第一節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司（601166）一、企業(yè)概況二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、企業(yè)盈利能力分析四、企業(yè)償債能力分析五、企業(yè)運(yùn)營能力分析六、企業(yè)成長能力分析第二節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 （600000）一、企業(yè)概況二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、企業(yè)盈利能力分析四、企業(yè)償債能力分析五、企業(yè)運(yùn)營能力分析六、企業(yè)成長能力分析第三節(jié) 深圳發(fā)展銀行股份有限公司 （000001）一、企業(yè)概況二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析三、企業(yè)