集團資金管理平臺

1、拌集團資金管理平罷臺建設方案書矮北京軟通動力科頒技有限公司2006年1月目 錄TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc124742067 鞍1.搬靶集團資金管理背拔景埃 PAGEREF _Toc124742067 h 哎3 HYPERLINK l _Toc124742068 邦2.背笆信息化方案概述澳 PAGEREF _Toc124742068 h 靶5 HYPERLINK l _Toc1吧2474206俺9壩 昂2.1.芭埃系統(tǒng)選型和設計岸原則襖 PAGEREF _Toc124742069 h 芭5 HYPERLINK l _Toc124742070 襖2.2.哀半系統(tǒng)總

2、體架構白 PAGEREF _Toc124742070 h 般6 HYPERLINK l _Toc124742071 頒2.3.扮俺解決方案的特點擺 PAGEREF _Toc124742071 h 襖7 HYPERLINK l _Toc124742072 拜3.埃哀業(yè)務解決方案綜把述俺 PAGEREF _Toc124742072 h 挨9 HYPERLINK l _Toc124742073 班4.芭扮各業(yè)務模塊功能擺詳述唉 PAGEREF _Toc124742073 h 邦12 HYPERLINK l _Toc124742074 澳4.1.鞍癌資金結算系統(tǒng)功瓣能詳述敗 PAGEREF _Toc1

3、24742074 h 疤12 HYPERLINK l _Toc124742075 盎4.2.罷埃信貸管理系統(tǒng)功隘能詳述絆 PAGEREF _Toc124742075 h 敗15 HYPERLINK l _Toc124742076 奧4.3.氨叭票據(jù)管理系統(tǒng)功皚能詳述熬 PAGEREF _Toc124742076 h 胺17 HYPERLINK l _Toc124742077 佰4.4.辦爸資金預算系統(tǒng)功巴能詳述熬 PAGEREF _Toc124742077 h 捌18 HYPERLINK l _Toc124742078 暗4.5.扒暗資金監(jiān)控系統(tǒng)功俺能詳述昂 PAGEREF _Toc12474

4、2078 h 般20 HYPERLINK l _Toc124742079 隘4.6.矮挨網(wǎng)上結算系統(tǒng)功哎能詳述盎 PAGEREF _Toc124742079 h 拌22 HYPERLINK l _Toc124742080 伴5.捌岸技術平臺方案詳鞍述案 PAGEREF _Toc124742080 h 礙25 HYPERLINK l _Toc124742081 罷5.1.斑岸技術架構的選型拔原則啊 PAGEREF _Toc124742081 h 罷25 HYPERLINK l _Toc124742082 哀5.2.奧骯系統(tǒng)技術平臺選板型捌 PAGEREF _Toc124742082 h 爸26

5、HYPERLINK l _Toc124742083 版5.3.暗隘網(wǎng)絡拓撲結構與班軟硬件相互配置板 PAGEREF _Toc124742083 h 俺28 HYPERLINK l _Toc124742084 盎6.藹瓣與財務系統(tǒng)的集扒成方案叭 PAGEREF _Toc124742084 h 安31 HYPERLINK l _Toc124742085 拌7.凹拌與銀行接口相關俺的問題按 PAGEREF _Toc124742085 h 胺33 HYPERLINK l _Toc124742086 阿8.壩扮附件鞍 PAGEREF _Toc124742086 h 俺34 HYPERLINK l _To

6、c124742087 啊附件跋1巴：北京軟通動力笆科技有限公司簡拔介愛 PAGEREF _Toc124742087 h 半34 HYPERLINK 埃l _Toc絆1247420翱88暗 班1.絆拌基本情況靶 PAGEREF _Toc124742088 h 襖34 HYPERLINK l _Toc124742089 擺2.懊邦服務范圍哎 PAGEREF _Toc124742089 h 骯34 HYPERLINK l _Toc124742090 拜3.懊八IT背解決方案俺 PAGEREF _Toc124742090 h 扮37 HYPERLINK l _Toc124742091 鞍4.俺唉專注的

7、行業(yè)辦 PAGEREF _Toc124742091 h 藹38 HYPERLINK l _Toc124742092 白5.啊頒軟通動力客戶般 PAGEREF _Toc124742092 h 靶39 HYPERLINK l _Toc124742093 八6.捌拌團隊介紹霸 PAGEREF _Toc124742093 h 敖41 HYPERLINK l _Toc124742094 絆7.懊昂資質認證奧 PAGEREF _Toc124742094 h 笆43 HYPERLINK l _Toc124742095 矮8.瓣版公司發(fā)展趨勢熬 PAGEREF _Toc124742095 h 吧44 HYPE

8、RLINK l _Toc124742096 瓣附件哎2案：成功案例鞍 PAGEREF _Toc124742096 h 拌46背集團資金管理背拔景版企業(yè)集團為什么搬需要加強資金集矮中管理胺隨著企業(yè)集團規(guī)皚模的不斷擴大，艾跨行業(yè)、跨地區(qū)唉多元化經(jīng)營的企佰業(yè)集團越來越多暗，在它們的快速捌發(fā)展的背后，集皚團資金管理分散爸，預算控制困難搬，沉淀資金嚴重敖，閑置資金大量隘存在，貸款成本絆過高等一系列問哀題困擾著每一個襖企業(yè)集團和它的辦管理者，如何充盎分的利用集團資辦金，提高資金的八使用效率，強化奧資金的調控能力氨，降低資金運營拜成本，已成為企爸業(yè)集團快速發(fā)展笆，提升綜合競爭懊力的關鍵。八在資金管理流程奧方

9、面，企業(yè)集團邦在資金和財務管疤理方面缺乏有效俺的監(jiān)督和預測分疤析，沒有建立一敗套統(tǒng)一的管理制背度與執(zhí)行標準，皚資金分散、體外跋循環(huán)嚴重、缺乏哀有效監(jiān)管等管理笆弊端使得企業(yè)集敖團的資金得不到癌充分歸集和利用哀，隨意投資與高班額信貸也嚴重制疤約企業(yè)集團的健襖康發(fā)展。翱因此，如何提高熬資金效益，改善艾資金結構，加強巴資金的風險管理罷與控制，發(fā)揮集扮團整體的資金優(yōu)拌勢，提高資金的藹使用效率，已成白為企業(yè)集團提升癌競爭力快速健康俺發(fā)展的重要指標扳，亦為愈來愈多擺的企業(yè)集團所關邦注。班企業(yè)集團在資金扒管理方面存在的拔問題資金管理分散皚成員企業(yè)在銀行熬多頭開戶，集團背對成員企業(yè)資金版沒有控制與管理跋能力，無

10、法及時安了解其資金狀況版，資金管理分散擺，難以實現(xiàn)集團板整體戰(zhàn)略；預算管理困難八資金管理預算不昂完整，資金收支岸沒有全面合理的伴預測與控制，資板金預算無法落實藹，形同虛設哎；熬 體外循環(huán)嚴重辦與商業(yè)銀行合作癌無序，資金挪用澳占用嚴重，內部愛交易體外循環(huán)，澳實際利用率低，敖造成資金周轉困愛難。 缺乏有效監(jiān)管把集團對成員企業(yè)擺發(fā)生的資金貸款澳、擔保、投資等吧高風險業(yè)務缺乏板有效控制，容易捌造成集團重大經(jīng)氨濟損失。資金沉淀閑置骯內部資金余缺調八劑不力， 閑置按與短缺并存，資爸金使用效率低，懊財務費用居高不唉下，集團負擔沉隘重；信息失真難管阿成員企業(yè)上報信板息不準，故意瞞扳報假報現(xiàn)象嚴重頒，集團無法了

11、解翱企業(yè)真實狀況。稗企業(yè)集團應該如唉何實現(xiàn)資金集中昂管理瓣打破傳統(tǒng)的分散耙管理模式，成立奧資金結算中心，壩制定集團與下屬埃單位的統(tǒng)一的資氨金管理體系與管安理標準，實現(xiàn)資扳金的集中監(jiān)管和搬使用，使資金的胺循環(huán)周轉順暢、佰迅速，提高資金埃的使用效率。安借鑒銀行資金管稗理模式，運用現(xiàn)埃代網(wǎng)絡技術和理俺財手段，建立一奧個集團內部有效哎的資金管理平臺版，加強資金的統(tǒng)拜一管理，強化資敖金的管理手段，伴建立有效的資金扒預算體系，保障阿資金的合理使用癌，提供全面資金阿決策分析信息。凹我們希望通過本般建議書對軟通動胺力的公司解決方案案加深了解。軟把通動力公司的管耙理層充分認識到暗XX班項目的重要性，埃我們承諾將

12、組織絆最優(yōu)秀的咨詢技翱術團隊來保證項扮目的成功實施。壩軟通動力在公司俺業(yè)務管理及系統(tǒng)藹建設方面積累了澳豐富的經(jīng)驗和專奧業(yè)知識，期望通版過此項目與斑XX懊建立一種長期的案戰(zhàn)略合作伙伴關耙系，利益共享，吧共同發(fā)展和成長稗。信息化方案概述叭通過對靶X擺X鞍集團的現(xiàn)狀分析疤，我們建議公司霸信息化方案如下辦：埃系統(tǒng)選型和設計暗原則懊系統(tǒng)的管理思想把先進性跋系統(tǒng)須涵蓋先進挨的資金管理模式般和管理理念，融背入行業(yè)高端客戶盎最佳應用實踐，傲并有成功案例作柏為參照。扮技術的先進性和罷易升級性愛系統(tǒng)采用當今先襖進的、主流的技邦術，能夠很好地耙保障若干年后仍埃是主流技術，同拌時可以對諸如操熬作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫芭管理系統(tǒng)

13、現(xiàn)平穩(wěn)胺升級。暗系統(tǒng)的穩(wěn)定性凹系統(tǒng)選用可靠的岸硬件設備、操作爸系統(tǒng)及數(shù)據(jù)庫系叭統(tǒng)，確保系統(tǒng)的瓣穩(wěn)定。俺系統(tǒng)的標準性與稗開放性芭系統(tǒng)設計將采用把統(tǒng)一的國際標準岸和工業(yè)標準，同辦時提供與外部系胺統(tǒng)的接口，如與靶財務系統(tǒng)、OA絆系統(tǒng)、商業(yè)銀行耙系統(tǒng)等，滿足與般其它相關系統(tǒng)相柏連接的不同需求白。稗可擴展性與易維岸護性板系統(tǒng)設計時將充頒分考慮將來的擴笆展和維護上的平邦滑及無風險。系白統(tǒng)應能隨胺XX隘的業(yè)務發(fā)展而擴鞍展，例如可以在爸未來機構建立的皚時候，有一套現(xiàn)半成的業(yè)務管理體把系同時跟進，從柏而保證管理的一拔致性。安全性、保密性扳在數(shù)據(jù)庫中的數(shù)版據(jù)的安全以及交凹換數(shù)據(jù)的安全、靶一致性在該系統(tǒng)氨中將給予高

14、度重背視，同時網(wǎng)絡互艾聯(lián)后對各自的數(shù)阿據(jù)采取必要的保半密措施。爸爸實用性及經(jīng)濟性胺岸靶該系統(tǒng)的最終目把的是增強企業(yè)競柏爭能力和取得經(jīng)礙濟效益，既能實傲現(xiàn)最終目的又能耙投資小也是系統(tǒng)奧設計的原則之一愛。系統(tǒng)總體架構佰基于以上的選型癌和設計原則, 皚我們建議頒XX啊采用軟通動力公襖司資金管理系統(tǒng)挨來完成企業(yè)內部跋業(yè)務管理的核心爸業(yè)務流程和管理愛功能。軟通動力擺整體項目解決方版案整體構架如下安：啊圖1：解決方案靶整體架構拜整個資金管理平阿臺完全基于互聯(lián)背網(wǎng)應用，主要有班資金結算系統(tǒng)、罷信貸管理系統(tǒng)、斑證券投資系統(tǒng)、搬網(wǎng)上結算系統(tǒng)、安銀行接口系統(tǒng)等愛。隨著業(yè)務的發(fā)哎展，未來還可以捌增加決策支持、捌商業(yè)

15、智能等業(yè)務按管理系統(tǒng)。澳內部員工可以通壩過局域網(wǎng)進行業(yè)白務處理，客戶可瓣以通過互聯(lián)網(wǎng)實熬現(xiàn)業(yè)務處理。業(yè)傲務管理系統(tǒng)和客拔戶網(wǎng)上業(yè)務實現(xiàn)瓣數(shù)據(jù)共享，減少隘信息的重復錄入愛，提高業(yè)務處理絆效率。同時，業(yè)版務管理系統(tǒng)可以辦和銀行建立銀企巴互聯(lián)接口，實時耙處理銀行收付款骯信息，縮短客戶絆資金在途時間。胺業(yè)務信息可以通哎過接口系統(tǒng)自動芭到財務核算系統(tǒng)暗，并自動生成相俺關的憑證信息，搬實現(xiàn)業(yè)務信息與搬財務信息的集成胺與共享，提高業(yè)罷務處理效率。解決方案的特點皚軟通動力的解決傲方案具有以下幾熬個方面的特點：前瞻性和整體性凹解決方案是在對胺XX敖現(xiàn)有管理和業(yè)務懊狀況的了解，并哎結合我們對資金耙結算領域的業(yè)務叭

16、實踐，參照行業(yè)搬內先進管理思想半、方法和技術的岸基礎上制訂的。把既考慮了懊XX礙現(xiàn)有的情況，也吧考慮了今后發(fā)展絆，解決方案包含辦了資金結算、信艾貸管理、證券投捌資、資金計劃、板銀行接口、領導岸查詢、網(wǎng)上銀行挨、決策支持等系擺統(tǒng)，可以涵蓋佰XX岸集團結算中心業(yè)拔務的各方面，是爸一個面向現(xiàn)在和敖未來的管理信息唉系統(tǒng)方案。斑大型企業(yè)集團資隘金管理領域最佳藹應用實踐傲解決方案在資金芭管理領域積累了奧豐富的應用實踐芭經(jīng)驗，擁有眾多骯的著名客戶和成拌功應用范例。中伴國最大的中國石艾油天然氣集團及氨中國華能集團都胺在使用此解決方哎案。通過與國際耙知名的畢博管理靶咨詢公司的緊密安合作，產品也融絆入全球最佳的應

17、挨用實踐和業(yè)務流扮程。笆以業(yè)務流程為導奧向的業(yè)務模式矮產品設計參照國耙外銀行先進的業(yè)佰務模式，以業(yè)務拔流程為導向，根岸據(jù)不同的業(yè)務劃芭分處理界面，摒癌棄原有的以會計扳記賬方式的業(yè)務氨處理模式。芭以客戶為中心的伴設計理念阿產品設計以客戶靶為中心，各系統(tǒng)骯共享客戶基本信跋息，并且系統(tǒng)具扮有客戶綜合信息斑管理系統(tǒng)，可以唉集中管理客戶的盎基本信息、財務翱信息、交易信息笆、并可以為每一拌個客戶設置其信佰用等級、資金交邦易額限制、透支皚限制等參數(shù)，在跋業(yè)務執(zhí)行過程中唉進行實時監(jiān)控，皚提高資金管理水伴平，防范金融風熬險。板全面的網(wǎng)上金融拌服務昂充分利用互聯(lián)網(wǎng)版的技術，各事業(yè)按部及子公司不僅班可以通過互聯(lián)網(wǎng)啊

18、實時查詢賬戶的拜余額、賬戶歷史佰交易記錄、打印敖對賬單，還可以伴在網(wǎng)上處理資金啊劃撥，定期開立板，貸款申請，展霸期申請，填寫貸白款資料、擔保人跋調查表，借據(jù)提稗交，貸款清還業(yè)絆務，為客戶提供絆高效、全面的網(wǎng)靶上金融服務，提瓣高服務水平。吧基于過程控制貸爸款管理和投資管捌理吧貸款申請、信用班評估、貸款審批癌、合同簽訂、貸矮款放款、貸款計昂息、貸款收回的澳整個過程都可以靶在系統(tǒng)上以電子阿化的方式進行業(yè)藹務處理，實現(xiàn)對阿貸款的過程控制奧，降低了貸款的邦風險；投資管理熬業(yè)務也實現(xiàn)了從罷申請、審批、交挨割單處理、成本叭核算、管理分析扳全過程的電子化背管理。全面的預算管理唉可以對企業(yè)資金斑來源和運用按天扮

19、進行預測和平衡埃，可以實現(xiàn)資金昂頭寸查詢、資金絆流入預測、資金芭需求預測、短期吧資金預測等資金挨管理功能，提高哀整體資金運營水案平。先進的技術平臺班產品應用基于B背/S結構，應用懊中間件技術、O爸racle數(shù)據(jù)骯庫及CA認證技伴術，具有很好的佰可用性、開放性捌、可擴展性；采矮用模塊化的設計靶思路，具有很好傲開放性和擴展性鞍，可以與企業(yè)現(xiàn)懊有的財務核算系白統(tǒng)、商業(yè)銀行系擺統(tǒng)等無縫集成。良好的開放性襖解決方案的開放跋性可以很容易地奧將其他的計算機案系統(tǒng)和應用系統(tǒng)敖（諸如證券投資隘的專家系統(tǒng)、財扒務軟件系統(tǒng)、商壩業(yè)銀行的網(wǎng)上銀擺行系統(tǒng)等）集成笆到軟通動力的資敖金管理系統(tǒng)中，扒從而形成一體化芭的計算機

20、系統(tǒng).跋并與一批世界著愛名的軟硬件及數(shù)搬據(jù)庫產品如唉HP艾,IBM,SU爸N白，LOTUS，骯SQL SER艾VER等保持良凹好的兼容性。擺成功實施的方法挨論笆解決方案所特有把的一整套項目實傲施方法論以及輔邦助工具跋,唉 可以大大地加耙快項目的實施周背期。把業(yè)務解決方案綜霸述暗按照板XX霸的要求，在業(yè)務瓣處理方面，我們藹提出了資金集中氨管理相應的業(yè)務百處理流程，詳細愛內容如下：半1賬戶開立管靶理伴為了達到資金集巴中管理的目的，拌XX百集團結算中心在辦各商業(yè)銀行（中頒行、建行、工行隘等）開設結算中鞍心自身的銀行總安賬戶。各成員單背位在商業(yè)銀行按吧照爸“辦收支兩條線岸”敗管理原則，以企拜業(yè)自身名義

21、分別翱在商業(yè)銀行開立白收入賬戶和支出唉賬戶。同時，各扒成員單位可以在扳銀行開立基本戶胺，完成交納稅款啊和提現(xiàn)等基本業(yè)半務處理，資金結稗算中心對此賬戶藹不做干預。皚與此同時，各成班員單位在資金結昂算中心開立內部疤結算賬戶，此內壩部賬戶與各分、懊子公司在商業(yè)銀唉行的賬戶相對應岸。傲另一方面，懊XX按集團資金結算中懊心需要與銀行、奧成員單位簽署三頒方協(xié)議，賦予資岸金結算中心對各般成員單位收入賬疤戶和支出賬戶的伴管理權限，即可艾以查詢各分、子骯公司銀行賬戶余哎額及轉賬功能，爸實現(xiàn)對各成員單安位收入戶的零余把額管理。霸2資金集中管霸理流程背每天通過銀行接阿口系統(tǒng)實時對子壩公司的收入戶賬阿戶變動進行實時捌

22、監(jiān)控，如果收入矮戶有余額則由系挨統(tǒng)自動上收到結懊算中心總賬戶上癌，增加子公司在案結算中心內部賬暗戶余額。對于需挨要資金的成員單伴位，由分子公司半通過網(wǎng)上結算系扳統(tǒng)提交支付款請芭求，集團結算中凹心根據(jù)支付指令隘由結算中心總賬半戶下?lián)苜Y金到子懊公司支出賬戶上扳，然后由成員單挨位自行對外支付壩。如果成員單位傲需要由結算中心巴代為支付，則也敖可以由系統(tǒng)再發(fā)澳送一個付款指令挨，由成員單位的哎支出戶付給集團礙外部單位，同時皚減少相應內部賬奧戶余額。詳細的唉業(yè)務流程如下：暗圖2：資金劃撥拌流程背上述流程詳細描熬述如下：資金上收：背每天由系統(tǒng)監(jiān)測昂收入戶余額狀況翱，如有資金余額敗則可以通過銀行澳接口系統(tǒng)自動上

23、辦收到結算中心賬盎戶，在軟通動力隘的資金結算系統(tǒng)骯自動生成拌“隘銀行收款拔”隘交易記錄，增加瓣分公司A在結算哎中心的內部賬戶把余額。同時，系拜統(tǒng)根據(jù)該筆交易八打印版“骯進賬單背”耙兩聯(lián)，一聯(lián)在結哎算中心留做記賬斑憑證，另一聯(lián)經(jīng)愛過結算中心蓋章阿后交分公司A做佰財務記賬憑證。百分公司A也可以跋通過軟通動力的絆網(wǎng)上結算系統(tǒng)查拌詢到該筆暗“捌銀行收款傲”懊交易記錄，并可斑以自行打印伴“吧進賬單跋”辦，只是該進賬單靶沒有經(jīng)結算中心壩蓋章，可以暫時礙做財務記賬依據(jù)澳。資金下?lián)埽阂\成員單位通過軟扮通動力的網(wǎng)上資挨金結算系統(tǒng)提交八一筆銀行支付請稗求，結算中心接吧受該請求后，輸絆入支付所需的下敖撥的資金金額，

24、半確認后向商業(yè)銀拜行發(fā)出付款指令稗，將結算中心賬隘戶上的資金下?lián)馨}到分公司B的支傲出賬戶上，完成罷下?lián)軜I(yè)務。霸同時，軟通動力敖系統(tǒng)自動生成耙“擺銀行付款襖”奧交易記錄，減少拔各分、稗子公司在結算中熬心的賬戶余額。襖同時，通過系統(tǒng)罷打印一式兩聯(lián)的背“哀存款支取憑證拌”俺，一聯(lián)結算中心吧留存記賬，另一佰聯(lián)蓋章后交給各案事業(yè)部及子公司佰做會計記賬處理哎。分公司B也可唉以通過軟通動力胺的網(wǎng)上結算系統(tǒng)霸查詢到該筆笆“翱銀行付款氨”氨交易記錄，并可俺以自行打印愛“岸存款支取憑證奧”爸，只是該存款支藹取憑證沒有經(jīng)結安算中心蓋章，可罷以暫時做財務記壩賬依據(jù)。皚各業(yè)務模塊功能啊詳述捌資金結算系統(tǒng)功跋能詳述八資金

25、結算管理系案統(tǒng)設計參照國外敗銀行先進的業(yè)務辦模式，以業(yè)務流癌程為導向，根據(jù)壩不同的業(yè)務劃分壩處理界面，摒棄傲原有的以會計記壩賬方式的業(yè)務處胺理模式。操作人拌員在處理業(yè)務處霸理時只需錄入業(yè)班務信息后，系統(tǒng)斑自動打印各種業(yè)罷務單據(jù)，并做相襖關會計處理及計扮息的工作。資金埃結算系統(tǒng)是一個阿管理控制系統(tǒng)，矮體現(xiàn)對資金的控矮制和管理功能，拜資金結算系統(tǒng)的襖流程如下：捌圖3：資金結算藹流程盎以業(yè)務流程為導頒向的資金結算模版式的優(yōu)勢是：扮清晰劃分各種不絆同業(yè)務類型，簡艾化結算人員業(yè)務艾錄入，提高業(yè)務骯錄入效率，同時傲也降低了對前臺愛結算人員的業(yè)務扮要求； 熬結算業(yè)務不會受扮到會計制度改變礙影響, 具有很哀高

26、的靈活性，可胺以與不同的財務八系統(tǒng)做接口；版內部會計賬由系頒統(tǒng)根據(jù)設置自動愛完成，減少手工拔操作，降低出錯岸機會。吧同時，資金結算巴系統(tǒng)是一個以客愛戶為中心的系統(tǒng)矮，業(yè)務處理、統(tǒng)霸計分析都是以客啊戶為基礎。大部俺分的查詢功能采皚用了由淺入深、擺層層遞進、穿透耙式業(yè)務查詢的模邦式，用戶可以通敖過選擇客戶號，拜直接查詢其客戶捌下的所有賬戶及傲其明細交易，其按流程如下：翱圖4：以客戶為叭中心的查詢統(tǒng)計敗資金結算管理系吧統(tǒng)詳細功能如下扒：賬戶管理板主要功能有開戶奧、銷戶、調整利笆率等功能。系統(tǒng)昂可以按照業(yè)務類挨型開立客戶活期傲賬戶、定期賬戶傲、貸款賬戶，包伴含了幣別、利率把、科目信息等內啊容，開立后的

27、賬耙戶需要進行交叉半復核才能生效；辦對于不再使用的埃賬戶，在沒有余翱額的情況下用戶唉可以銷戶；用戶半可以根據(jù)實際情巴況更改賬戶的利凹率，設置某賬戶版是否可以透支、敗是否超過預算等昂內容。存款結算昂支持多種存款業(yè)邦務，包括活期存礙款、協(xié)定存款、盎定期存款、通知皚存款的業(yè)務錄入皚、更改、復核等壩內容?；钇跇I(yè)務巴主要處理公司與矮銀行之間的收款埃、付款；同時，唉可以處理集團成岸員之間的內部轉唉賬、一付多收、凹國債買賣、保證巴金存款及委托收挨款業(yè)務，支持單班據(jù)的傲“靶預錄入罷”瓣功能。定期業(yè)務矮有一般的定期開凹立和通知開立兩爸種方式處理定期鞍存款業(yè)務，同時稗可以完成支持定頒期轉活期及定期昂轉存功能。記賬

28、背員錄入的賬必須半由復核員復核才壩能制作記賬憑證笆和記明細賬及總罷賬。預算控制暗為每個各事業(yè)部爸及子公司的賬戶版設置預算功能，岸首先在每月月初暗輸入下屬單位本拜月預算額，在日按常業(yè)務處理時，笆各事業(yè)部及子公佰司每做一筆付款辦業(yè)務，系統(tǒng)自動耙扣減其預算。如百果企業(yè)本月預算敖已經(jīng)使用完畢，皚系統(tǒng)將不允許做芭付款業(yè)務。貸款結算頒根據(jù)貸款管理系白統(tǒng)的放款通知單拜信息（包括貸款爸期限、貸款利率懊、貸款金額等）搬，把款項發(fā)放到把客戶的活期賬戶澳或通過銀行匯出翱，記賬員錄入后斑，必須經(jīng)復核員哀復合，由系統(tǒng)自辦動生成會計分錄胺。同時系統(tǒng)可以按做每個季度的結背息，貸款到期收搬回業(yè)務處理。日終處理熬根據(jù)柜臺業(yè)務處

29、版理結果，系統(tǒng)自按動生成科目借貸敗方發(fā)生額，可以班打印科目日結單吧，可以按科目打搬印交易明細，包搬括憑證張數(shù)、借搬貸方發(fā)生額、昨皚日余額、今日余愛額等內容。在打柏印單據(jù)完成后，按系統(tǒng)做關機處理拔，系統(tǒng)自動計算捌各賬戶利息，并班把相關業(yè)務數(shù)據(jù)敖導入到財務核算吧系統(tǒng)。利息計算鞍系統(tǒng)可以實現(xiàn)自唉動結息功能，即案可以按照預先設拔定的時間自動進白行結息處理戶。氨系統(tǒng)也可以手工唉進行批量結息和拌單賬戶結息，賬佰戶結息后可以打拌印利息通知單，巴同時系統(tǒng)自動生拜成結息會計分錄唉。系統(tǒng)還提供靈吧活的利息匡算功搬能，以匡算某個皚結息日下屬單位拌內部存款余額是柏否足夠支付內部罷貸款利息。如足按夠，則在結息日阿當天由

30、系統(tǒng)自動版扣息；若不足，皚則由下屬單位自皚主選擇部分扣息胺還是全額不扣。統(tǒng)計查詢敗系統(tǒng)提供靈活的拔查詢及資金報表敖輸出。實現(xiàn)按查靶詢要素組合查詢盎或簡單查詢，并板提供固定格式的班統(tǒng)計查詢報表，巴同時，客戶還可凹以自主選擇統(tǒng)計壩項目的開放式統(tǒng)拜計查詢報表功能跋。客戶可以按照捌客戶號對一段時案間的交易情況進巴行查詢，還可以巴按客戶號做客戶頒的存款、貸款分霸析、平均余額分版析等統(tǒng)計分析功邦能，系統(tǒng)提供2暗0多張資金管理艾報表。打印功能班系統(tǒng)對于不同的百業(yè)務提供標準的白打印格式，客戶罷可以選擇該憑證愛的打印方式，是頒全打或是套打、哎是逐筆打印或是靶批量打印。同時按，系統(tǒng)提供電子哎憑證的功能。其他功能胺

31、系統(tǒng)實現(xiàn)各種利拜率的設置、業(yè)務辦提醒設置、辦事按處設置、批量復按核設置等功能。按使利率的設定方扳式靈活多樣，能白夠支持多種業(yè)務邦需要?？蛻艨梢园鎸Χㄆ?、貸款、爸賬戶透支等業(yè)務阿進行提醒。艾信貸管理系統(tǒng)功邦能詳述白信貸管理系統(tǒng)主俺要處理客戶的貸搬款業(yè)務管理，包襖括貸款申請、合吧同、貸款的逾期巴、免還等業(yè)務，癌系統(tǒng)特點如下：拜貸款管理系統(tǒng)以把貸款實際業(yè)務流扮程為基礎，客戶翱的貸款申請、信啊用評估、貸款審靶批、合同簽訂、岸貸款放款、貸款擺計息、貸款收回氨等業(yè)務全部實現(xiàn)翱了電子化，實現(xiàn)把對貸款業(yè)務的全柏過程控制。挨信貸業(yè)務人員可藹以在線查詢客戶拔貸款申請歷史、芭還款歷史等信息辦，大大縮短貸款佰批核時間

32、，提高稗貸款服務水平。芭貸款申請書及相岸關資料、貸款的稗相關合同文本、背放款通知書等全耙部可以通過系統(tǒng)藹輸出和打印，實敖現(xiàn)文檔的電子化皚、規(guī)范化管理。昂系統(tǒng)可以根據(jù)申藹請書、自營貸款捌、委托貸款等業(yè)板務類型設置不同暗級次的審批流程霸，滿足不同客戶胺資金管理與控制辦的需求。稗信貸管理系統(tǒng)的扒核心業(yè)務流程如唉下：霸圖5：信貸管理疤系統(tǒng)的核心業(yè)務辦流程頒信貸管理系統(tǒng)的俺功能如下：半貸款申請：新增癌各類貸款（自營艾、委托、貼現(xiàn)）襖申請材料，包括鞍財務報表、申請吧原因及貸款金額艾等，可以在線審哎批申請材料。懊貸款合同管理：襖根據(jù)申請資料自邦動生成各類合同跋，并可以補充相盎關的合同信息。艾合同可以在線審稗

33、批、查詢、導出岸并打印。罷放款通知單：根胺據(jù)合同信息生成佰放款通知單，并壩可以在線審核放擺款通知單，審核擺完成的放款通知霸單可以及時在資班金結算系統(tǒng)執(zhí)行澳放款操作。藹貸款展期：借款懊人可以提交展期扒申請，系統(tǒng)需要愛記錄展期原因、斑展期金額及展期絆期限，展期申請扮經(jīng)審批后自動生奧成展期合同。隘貸款逾期處理：班系統(tǒng)自動查找已唉經(jīng)到期的合同，唉提交罰息金額、暗罰息利率、逾期般原因等逾期申請拔信息，審批后進暗行逾期處理。凹合同執(zhí)行計劃變皚更：根據(jù)合同實哀際執(zhí)行情況，可擺以修改放款計劃斑和還款計劃，系盎統(tǒng)自動記錄執(zhí)行皚計劃的版本號、邦修改時間和狀態(tài)百。 矮統(tǒng)計報告及分析暗：可以在某一時邦點上對客戶的各八

34、種貸款業(yè)務類型安（自營、委托、襖貼現(xiàn)）進行明細傲和匯總查詢統(tǒng)計藹，可以生成貸款吧臺賬，貸款明細啊變動表、貸款應敗收本息明細表等吧。綜合授信傲授信額度的授信昂產品包括，所有氨自營類貸款（包百括銀團貸款）、胺商票（商業(yè)承兌癌匯票）、保函等艾等。霸根據(jù)用戶定義的阿條件進行授信額八度設置查詢，查般詢結果包括從錄擺入修改,激活/熬取消激活,凍解愛/解凍,變更等疤所有歷史情況。澳根據(jù)用戶定義的版條件客戶所有的班額度使用情況。白額度使用情況需版反映現(xiàn)在與歷史辦的額度使用情況霸。八在貸款審請審核皚界面增加相應當八前授信額度信息埃，包括綜合授信澳額度、已使用授礙信額度、可用授矮信額度、已申請把占用額度、有效奧期

35、（從）、有效佰期（到）、狀態(tài)霸。耙可按客戶定制的班時間段進行按客版戶打印匯總統(tǒng)計巴報表可按月度打挨印匯總報表襖票據(jù)管理系統(tǒng)功跋能詳述骯票據(jù)管理系統(tǒng)包壩括重要空白憑證般管理和匯票管理艾兩部分內容。重癌要空白憑證管理按主要處理支票、鞍匯款憑證、開戶跋證實書等重要憑胺證的注冊、領用疤、換發(fā)、注銷、芭掛失、止付、凍柏結、解凍、退票暗全過程的業(yè)務處芭理，并可以生成胺相關票據(jù)報表。罷匯票管理主要處岸理貼現(xiàn)票據(jù)、轉佰貼現(xiàn)票據(jù)、代保拜管票據(jù)、質押票癌據(jù)的新增、入庫絆、查復、發(fā)出委礙托、票據(jù)逾期預阿警、黑名單預警矮等業(yè)務處理，實愛現(xiàn)對匯票業(yè)務全八面的管理與跟蹤爸。主要功能有：案系統(tǒng)設置：設置昂系統(tǒng)中所有的票頒據(jù)

36、類型，包括從稗銀行買入結算憑澳證及自制的憑證扒。暗票據(jù)注冊：從銀百行買入結算憑證笆時在系統(tǒng)注冊登岸記入庫，或從印盎刷廠運回自制憑矮證時在系統(tǒng)注冊案登記入庫。斑票據(jù)領用：將從哀銀行買入結算憑搬證出售給客戶時版，或將自制憑證敗出售給客戶時，柏在系統(tǒng)登記處理翱，并可由系統(tǒng)自埃動隨機產生密碼壩。懊票據(jù)注銷：處理奧未出售的票據(jù)或氨客戶購買的票據(jù)背，由于票據(jù)改版盎或錯誤簽發(fā)等原按因而作廢時，在奧系統(tǒng)辦理注銷手板續(xù)。扒票據(jù)后續(xù)管理：頒處理票據(jù)的掛失熬、解掛、凍結、胺解凍、止付等業(yè)埃務。半票據(jù)換發(fā)：處理扮換發(fā)開戶證實書背、換發(fā)印鑒卡的霸業(yè)務處理。昂票據(jù)查復：根據(jù)邦查復書更改匯票熬信息狀態(tài)。礙發(fā)出托收：票據(jù)辦到

37、期前系統(tǒng)提示埃向代理銀行發(fā)出般“瓣委托收款奧”瓣憑證。凹黑名單預警：將跋實現(xiàn)中已被司法柏、行政機關公示俺催告的票據(jù)，或扳其它金融機構要絆求協(xié)防的非法票翱據(jù)，或其它特殊傲情況的票據(jù)，登頒記到系統(tǒng)中。柏逾期預警：對票哀據(jù)逾期自動報警案，加強對逾期票邦據(jù)的風險管理管把理。熬統(tǒng)計查詢：根據(jù)礙不同的票據(jù)查詢傲要素，對所有票盎據(jù)信息進行分類俺統(tǒng)計，形成各類俺票據(jù)的統(tǒng)計分析扮報表。班圖6：票據(jù)管理搬系統(tǒng)匯票管理業(yè)襖務界面扳資金預算系統(tǒng)功叭能詳述壩資金預算系統(tǒng)主哎要處理成員單位斑通過網(wǎng)絡進行資耙金計劃的編制、疤審批、匯總和計昂劃的跟蹤分析業(yè)霸務。主要功能有埃計劃模板設置、拔審批流程設置、挨部門計劃編制、埃計劃

38、網(wǎng)上審批、骯計劃匯總、數(shù)據(jù)傲更新、計劃調整扒、計劃查詢、計懊劃與實際對比分板析等。其核心流敗程如下：拌圖唉7辦：資金預算核心胺業(yè)務流程埃資金預算的主要耙功能特點如下：叭系統(tǒng)管理：用戶柏可在此設置預算鞍編制權限啊審批流程設置：芭用于設置不同組拔織、不同周期、跋不同類型預算的芭審批流程和審批稗人，用戶還可以班在此進行審批權把限轉移的設置。板參數(shù)設置：用戶礙可以進行超預算扳額度與比例的設捌置岸計劃編制：用于爸錄入、修改、審鞍核資金預算；斑數(shù)據(jù)更新：可及斑時從結算系統(tǒng)、伴貸款系統(tǒng)、證券跋管理系統(tǒng)及總賬板模塊中抓取業(yè)務矮預測數(shù)據(jù)和實際挨交易數(shù)據(jù)；懊資金計劃查詢：般用于查詢業(yè)務預八測數(shù)據(jù)、公司資敗金預算和

39、進行實昂際/計劃數(shù)據(jù)差敖異比較；白報表分析：就預拌算與實際執(zhí)行情斑況的比較給與各按種報表，并提供扳圖形分析，排名矮分析、離差分析伴、比例分析等。暗資金監(jiān)控系統(tǒng)功安能詳述柏資金監(jiān)控斑系統(tǒng)是資金結算靶系統(tǒng)與商業(yè)銀行愛系統(tǒng)信息處理的扒橋梁和紐帶，可頒以提高資金結算斑業(yè)務的處理效率胺，簡化業(yè)務流程哀，實現(xiàn)資金實時稗監(jiān)控。目前軟通拌動力的產品已經(jīng)辦與中國工商銀行艾、中國建設銀行八、中國銀行、中頒國農業(yè)銀行等實唉現(xiàn)了互聯(lián)。軟通懊動力的銀行接口癌特點如下：啊資金監(jiān)控系統(tǒng)能盎夠與多家商業(yè)銀哀行的電子銀行系埃統(tǒng)連接，利用商擺業(yè)銀行的網(wǎng)點和哎網(wǎng)上結算服務來百實現(xiàn)資金的集中芭和對外收付，實懊現(xiàn)資金集中、預扳算監(jiān)控功

40、能。吧通過接口系統(tǒng)，奧可以實時迅速的埃與多家商業(yè)銀行稗電子銀行系統(tǒng)進挨行連接和數(shù)據(jù)交邦換，完成資金轉胺賬、賬戶查詢、哀余額同步等功能伴。澳資金歸集和資金絆下?lián)苓^程由信息傲系統(tǒng)自動處理，傲在減少業(yè)務量的壩同時也杜絕了人按工操作所造成的哎差錯機會。背接口系統(tǒng)內嵌多壩家商業(yè)銀行的安罷全模塊，支持多霸種平臺應用，同唉時與安全產品結壩合，保證數(shù)據(jù)傳巴輸?shù)陌踩?；凹系統(tǒng)封裝了多家熬商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)襖接口，最大限度斑地提高了用戶的斑選擇范圍，具有板很好的靈活性和氨擴展性。班資金監(jiān)控系統(tǒng)核芭心業(yè)務流程如下扳：斑圖白8背：資金監(jiān)控系統(tǒng)辦核心業(yè)務流程敗對外收付款流程骯如下：擺圖皚9佰：基于資金監(jiān)控芭系統(tǒng)收付款業(yè)務哀

41、流程鞍資金監(jiān)控系統(tǒng)主芭要功能如下：靶賬戶余額查詢：佰查詢企業(yè)在各家哎商業(yè)銀行的賬戶阿余額；岸歷史明細查詢：盎查詢企業(yè)在各家白商業(yè)銀行賬戶在阿某個時間段、金襖額范圍的流水賬愛；暗資金下?lián)埽簩崿F(xiàn)癌企業(yè)賬戶資金從哀銀行總賬戶轉賬哀到分賬戶；愛資金上收：根據(jù)挨指令實現(xiàn)資金銀耙行分賬戶轉賬到邦總賬戶；芭轉賬指令查詢扳：查詢企業(yè)某一斑筆轉賬指令的信俺息和狀態(tài)；按系統(tǒng)參數(shù)設置：罷設置與各商業(yè)銀胺行電子銀行接口奧的技術參數(shù)。邦網(wǎng)上結算系統(tǒng)功版能詳述澳網(wǎng)上結算系統(tǒng)是奧結算中心服務下隘屬單位的平臺和拜對外宣傳的窗口罷，結算中心可以佰通過這個平臺發(fā)拜布專業(yè)咨詢信息爸，發(fā)揮公司在集佰團內金融平臺的暗作用，還可以給疤下

42、屬企業(yè)提供網(wǎng)伴上業(yè)務處理，其隘特點如下：把提供客戶實時完癌整的信息柏通過與內部業(yè)務扳系統(tǒng)的接口，確皚保了客戶指令的叭實時接收及處理鞍，實現(xiàn)客戶的網(wǎng)柏上指令能及時、把安全地反映于內百部業(yè)務系統(tǒng)。耙客戶可以通過網(wǎng)巴上系統(tǒng)隨時跟蹤敖所提交的各類申罷請指令的處理狀叭態(tài)，及時掌握情瓣況。奧通過網(wǎng)上系統(tǒng)的叭各類查詢功能，埃客戶可以實時的吧、正確的、完整伴的查看資金賬戶半的信息以及貸款芭合同的信息。搬提供全面的資金擺風險控制功能岸資金劃撥申請必絆須通過客戶的三按級審批后才能提扒交公司，提高交懊易信息的準確性盎及安全性；哎用戶可以根據(jù)金絆額的大小進行多爸級審批的設置。柏確保了在提供業(yè)頒務處理最大彈性擺的同時，

43、加強對凹資金流出的有效班控制，降低資金邦風險。骯采用CA認證技唉術，客戶在進行拜網(wǎng)上交易時系統(tǒng)耙進行身份認證，安通過電子簽名技敖術保證網(wǎng)上交易版的安全性和防抵翱賴性。氨網(wǎng)上結算系統(tǒng)的癌核心業(yè)務流程如氨下：傲圖伴10暗：網(wǎng)上結算系統(tǒng)扳的核心業(yè)務流程鞍網(wǎng)上結算系統(tǒng)主靶要功能如下：資金管理功能敗資金劃撥，包括敖本轉、銀行匯款斑、內部轉賬和其背他劃款。板定期存款賬戶、頒通知存款賬戶開啊立/支取。昂貸款清還，包括柏自營貸款清還、半委托貸款清還和奧利息清還。稗資金賬戶的實時伴查詢及歷史交易柏情況查詢及下載耙。貸款管理功能頒自營貸款、委托絆貸款申請。 鞍自營貸款、委托艾貸款的展期申請艾、委托貸款的免藹還申請

44、。哎貸款合同執(zhí)行計癌劃更改申請。澳貸款業(yè)務的實時拜查詢，包括貸款矮申請、貸款合同胺、貸款展期、貸藹款實際執(zhí)行情況暗查詢等。版技術平臺方案詳擺述暗說明：班由于目前軟通動襖力對板XX奧的網(wǎng)絡環(huán)境不了隘解，因此以下建叭議內容基于軟通白動力產品的運行敗環(huán)境，并在此基唉礎上為白XX斑提出一些我們的叭網(wǎng)絡環(huán)境配置、埃管理及安全等方翱面的建議。所有案在平臺建設中涉把及的第三方產品扮，軟通動力僅提百供軟通動力詢價罷得來的參考價，藹XX瓣可自行采購。背技術架構的選型芭原則襖軟通動力考慮到搬XX氨業(yè)務的特殊性質邦，因此對系統(tǒng)的皚安全性、穩(wěn)定性百、可靠性要求很百高，軟通動力也耙正是基于上述原皚則選擇產品技術擺架構的

45、，具體的扮選型原則如下：高可用性傲能夠滿足公司現(xiàn)襖有業(yè)務的處理，霸具有很好的可操藹作性。同時，可擺以支持具有多用巴戶并發(fā)訪問，具敖有海量數(shù)據(jù)處理扮功能，減少意外氨事件引起的運行挨中斷，保證系統(tǒng)吧穩(wěn)定可靠運行。 高擴展性罷系統(tǒng)平臺要具有罷良好的兼容性、爸可移植性，可以哀根據(jù)業(yè)務發(fā)展的昂需要對平臺功能跋進行業(yè)務功能擴凹展和硬件功能的半升級，確保隨著斑技術的發(fā)展和新懊業(yè)務的開展，系吧統(tǒng)能夠實現(xiàn)平滑背升級。 高安全性凹利用防火墻技術按，從身份合法性捌驗證、數(shù)據(jù)傳輸搬加密、數(shù)據(jù)存儲襖加密及網(wǎng)絡結構骯設計方面實現(xiàn)對爸系統(tǒng)安全性要求罷，保證數(shù)據(jù)存儲吧的安全性和網(wǎng)上礙交易數(shù)據(jù)的安全扳性。 高開放性瓣系統(tǒng)設計遵

46、循現(xiàn)隘有的國際標準或拔工業(yè)標準，以便擺根據(jù)需要選擇合捌適的相互兼容的跋產品，保證系統(tǒng)班具有良好的互操艾作性，可以實現(xiàn)唉與內部OA系統(tǒng)般、財務系統(tǒng)和外叭部商業(yè)銀行系統(tǒng)笆實現(xiàn)無縫連接，邦實現(xiàn)信息交換的澳規(guī)范化、標準化愛。 整體和前瞻性扮信息系統(tǒng)涉及計般算機科學、網(wǎng)絡佰技術和企業(yè)管理熬等多個領域，系翱統(tǒng)在設計上要充頒分考慮未來業(yè)務擺發(fā)展情況，根據(jù)擺XX扮的實際情況，實襖現(xiàn)業(yè)務功能的整佰體規(guī)劃，分步實拜施戰(zhàn)略。哀上述幾項原則，頒對笆XX阿系統(tǒng)的安全、穩(wěn)捌定、可靠地使用哀至關重要，同時扳上述原則還可保絆障該軟件有很強盎的可擴展性及可岸維護性，保障該礙軟件可以隨著佰XX半的業(yè)務的不斷發(fā)跋展及管理要求的按不

47、斷提高而始終班具有可優(yōu)化、可哎完善的能力。捌基于上述原則，半軟通動力建議系奧統(tǒng)平臺的選型方敖案如下：疤系統(tǒng)技術平臺選佰型耙操作系統(tǒng)笆拔Unix或Wi奧ndows N霸T疤在技術平臺，軟凹通動力的產品既啊可以在Wind辦ows NT平霸臺上應用，也可斑以在Unix平靶臺應用，客戶可唉以根據(jù)企業(yè)管理昂需求進行選擇。笆開發(fā)語言JA啊VA骯J2EE是由J傲ava語言的發(fā)拌明者Sun公司骯提出的一套技術阿規(guī)范。該規(guī)范詳案細定義了采用J背ava語言實現(xiàn)鞍大型多層分布式百應用系統(tǒng)的各個傲組成部分之間的骯接口標準。選擇伴JAVA作為開班發(fā)語言可能很好靶地保障系統(tǒng)的開伴發(fā)性、安全性、傲穩(wěn)定性及可擴展背性。愛基于

48、瀏覽器/服跋務器（B/S）按結構疤B/S佰（瀏覽器/服務捌器）是現(xiàn)在國際拔主流的IT技術稗?；贐/S 昂模式的三層體系懊結構將表示層、搬應用邏輯、數(shù)據(jù)愛資源層分布到不癌同的單元中，使佰系統(tǒng)具有良好的敗擴展性，可支持艾更多的客戶，可巴根據(jù)訪問量動態(tài)笆配置WEB服務懊器、應用服務器扳，系統(tǒng)容易擴展哀且維護簡單，代骯碼可重用性好。隘因此，系統(tǒng)的建啊設應建立在笆B/S奧結構基礎上。與挨傳統(tǒng)的熬Client/暗Server辦體系結構相比，八B/S安系結構存在如下敖優(yōu)點：客戶端零維護頒在三層體系結構叭中，幾乎所有的愛業(yè)務處理都是在般App Ser翱ver上完成的板，客戶端只需要鞍安裝支持Jav安a的瀏覽

49、器即可爸，不用做任何其阿它安裝和配置工柏作，所以也就不扮存在客戶端維護版的問題，真正實版現(xiàn)了奧“凹客戶端零維護絆”版。處理業(yè)務時，拜操作員可以直接愛通過Web瀏覽扳器訪問Web 辦Server進皚行業(yè)務處理工作白。安全性好骯在三層體系結構邦中，客戶端只能爸通過Web S巴erver而不斑能直接訪問數(shù)據(jù)扒庫，這大大提高耙了系統(tǒng)的安全性皚。如果系統(tǒng)需要傲更高的安全性，鞍還可以通過防火哎墻進行屏蔽?？蓴U展性好霸三層體系結構可按擴展性的優(yōu)勢體敖現(xiàn)在以下幾個方哀面：岸第一，商務邏輯安與用戶界面及數(shù)板據(jù)庫分離，使得昂當用戶業(yè)務邏輯班發(fā)生變化時只需跋更改中間層的控壩件/組件/JB爸/EJB即可。敖第二，便于

50、數(shù)據(jù)絆庫移植。由于客稗戶端不直接訪問皚數(shù)據(jù)庫，而是通跋過一個中間層進笆行訪問，所以在柏改變數(shù)據(jù)庫、驅敖動程序或存儲方把式時無需改變客熬戶端配置，只要疤集中改變中間件霸上的持久化層的奧數(shù)據(jù)庫連接部分癌即可。 資源重用性好隘由于將業(yè)務邏輯熬集中到App 暗Server統(tǒng)佰一處理，三層體鞍系結構可以更好八地利用共享資源邦。例如數(shù)據(jù)庫連昂接是一項很消耗瓣系統(tǒng)資源、影響翱響應時間的工作拌，在三層體系結鞍構中可以將數(shù)據(jù)骯庫連接放在緩沖壩池中統(tǒng)一管理，頒由不同應用共享凹，并有效控制連斑接的數(shù)量。般基于Oracl背e大型數(shù)據(jù)庫懊目前市場上主要耙的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)有傲Oracle、扳MS SQL 拔Server等昂。

51、MS SQL叭 Server擺正在向大型數(shù)據(jù)敖庫市場進軍，尤阿其是SQL20疤00的功能不斷白完善，性能也有半很大提升，但它按畢竟是面向工作頒組級別的數(shù)據(jù)庫昂，無法滿足關鍵爸業(yè)務處理所要求捌的高可靠性。O暗racle具有叭比Micros斑oft更悠久的胺數(shù)據(jù)庫開發(fā)歷史昂，Oracle辦數(shù)據(jù)庫能夠為企奧業(yè)提供可靠、安瓣全的數(shù)據(jù)處理業(yè)絆務，因此系統(tǒng)平爸臺應采用Ora案cle等大型商伴業(yè)數(shù)據(jù)庫。傲基于中間件技術艾（應用服務器）疤應用服務器可使搬系統(tǒng)具備良好的懊可擴充性、擴展叭性、維護方便、奧開發(fā)速度快性的阿特性。由于應用版了中間件技術，版利用EJB封裝板業(yè)務邏輯和業(yè)務吧規(guī)則，分離了表唉現(xiàn)邏輯（圖形界

52、懊面）和業(yè)務邏輯跋（業(yè)務流程），耙同時也分離了業(yè)版務邏輯和數(shù)據(jù)存敖儲。同時可以根安據(jù)系統(tǒng)的需求以瓣及其業(yè)務規(guī)模，熬方便快捷地搭建癌其商務平臺，實哎現(xiàn)其具體業(yè)務，哎且系統(tǒng)在安全性瓣、可重用性等都癌有較好的表現(xiàn)。愛安全認證及加密巴傳輸板由于佰XX暗需要使用網(wǎng)上銀耙行系統(tǒng)，因此需八要安全認證產品艾及加密傳輸產品哀，軟通動力推薦壩使用信安世紀的般數(shù)字簽名和加密柏傳傳輸產品，該八產品已經(jīng)在華能跋、中油得到應用敖，可以保障網(wǎng)上霸交易的安全性。捌網(wǎng)絡拓撲結構與阿軟硬件相互配置暗正如前面說明中唉表述的一樣，軟矮通動力僅在此給佰出標準的網(wǎng)絡拓矮撲結構如下圖所鞍示： SHAPE * MERGEFORMAT 佰圖八

53、11絆：系統(tǒng)的網(wǎng)絡拓唉撲結構示意圖說明：俺由于客戶需要從絆Interne伴t訪問網(wǎng)上銀行凹，因此辦XX斑需要申請自己的隘域名、IP地址搬，購買路由器并耙申請合適的出口巴帶寬；為了加強擺系統(tǒng)安全性，需半要考慮購買帶有叭VPN功能的防叭火墻。局域網(wǎng)的藹建設、內外網(wǎng)的罷建設、業(yè)務系統(tǒng)拌等必須滿足企業(yè)擺自己的業(yè)務發(fā)展奧和IT規(guī)劃。傲采用Unix方艾案，建議配置兩矮臺Sun Un耙ix服務器：胺一臺Web和應襖用服務器，安裝癌SunONE 懊Web Ser搬ver 和 S爸unONE A按pp Serv埃er（企業(yè)版）傲一臺數(shù)據(jù)庫服務絆器，安裝Ora背cle 9i（把企業(yè)版）敗或采用Wind藹ows N

54、T平傲臺，建議配置兩扒臺Dell P隘owerEdg伴e 服務器隘一臺Web和應半用服務器，安裝辦SunONE 熬W(wǎng)eb Ser般ver 和 S澳unONE A艾pp Serv班er（標準版）擺一臺數(shù)據(jù)庫服務皚器，安裝Ora盎cle 9i（百標準版）白同時可以選擇配懊置備份系統(tǒng)，增傲加磁帶庫和備份版軟件，定期對操骯作系統(tǒng)、應有系胺統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫進行靶備份。相關軟硬伴件如下：礙可選擇PC服務埃器作為備份服務熬器，建議CA 安BrightS搬t(yī)or阿TM岸 昂Enterpr扳ise Bac哎kup盎帶庫建議：板HP Stor藹ageWork疤s 1/8懊自動加載磁帶機艾對于關鍵性的數(shù)巴字信息，例如數(shù)佰

55、字化的交易，需巴要有可靠的技術扳來保證信息的完愛整性和不可否認搬性，即信息不能邦被篡改，同時發(fā)白出者也不能對自懊己的行為進行抵邦賴。這種安全保唉障對于電子商務案、電子政務等關靶鍵應用是必不可矮少的。所以，應敖該考慮CA證書哀等安全機制，這版樣Web服務器鞍端還需要購買安唉全代理服務器和翱數(shù)字簽名系統(tǒng)，按每一個客戶端還版需要購買用于存擺放證書信息的U板SB Key，隘同時申請Web辦服務器和個人證啊書。隘安全代理服務器凹是用于服務器端愛的建立安全通信爸信道的軟件，通拔過數(shù)字證書實現(xiàn)熬用戶與服務器之板間的通信與交易懊安全，可以滿足按用戶對于信息傳頒輸?shù)陌踩约吧戆鄯菡J證的需要。矮數(shù)字簽名系統(tǒng)為哀客

56、戶提供了基于暗Web瀏覽器和懊Web服務器的搬數(shù)字簽名解決方班案，可以實現(xiàn)對百Web頁面中的疤指定內容和文件白進行數(shù)字簽名和凹驗證。胺可參見信安世紀岸相關產品介紹： HYPERLINK / 哎http:/把www.inf八osec.co扮/疤。癌安全代理產品及骯數(shù)字簽名產品，邦主要應用于網(wǎng)上骯銀行模塊，其主敖要工作原理如下斑圖所示：暗圖霸12愛：CA認證工作般流程皚與財務系統(tǒng)的集阿成方案胺作為目前挨資金管理領域骯最為領先的應用般系統(tǒng)之一，暗軟通動力在解決隘方案具有很好的翱開放性。產品提拜供業(yè)界標準的應百用接口，并已經(jīng)板具有成功的案例奧，在與財務系統(tǒng)皚接口方面積累了靶豐富項目的經(jīng)驗柏，目前，軟通

57、動叭力的業(yè)務系統(tǒng)已擺經(jīng)與國外的Or俺acle Fi昂nance 財巴務核算系統(tǒng)、國皚內的用友財務系伴統(tǒng)成功進行無縫扮集成，并已經(jīng)過半客戶實際應用，絆完全滿足客戶業(yè)笆務管理需求。軟白通動力標準接口百系統(tǒng)可以將業(yè)務昂系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)完扮整、準確地引入搬到財務管理系統(tǒng)白中，同時也可以皚通過接口系統(tǒng)在巴業(yè)務系統(tǒng)中實時八準確的讀取財務版系統(tǒng)的相關信息耙，實現(xiàn)業(yè)務系統(tǒng)岸與財務系統(tǒng)信息笆的高度集中與共把享，其工作流程按如下圖所示：頒 財務軟件接口Oracle財務Finance金蝶軟件接口用友軟件接口Oracle金蝶用友爸圖白13把：與財務系統(tǒng)集搬成邦業(yè)務系統(tǒng)與財務皚系統(tǒng)的主要集成叭點為如下：壩將結算業(yè)務相關艾的

58、會計賬導入到襖財務系統(tǒng)白資金結算系統(tǒng)將敗系統(tǒng)生成的會計隘信息導入財務矮系統(tǒng)昂，以便財務系統(tǒng)白進行核算。胺更新查詢會計科胺目信息半財務系統(tǒng)中的科隘目信息需要在結藹算業(yè)務系統(tǒng)中得八到及時更新；皚業(yè)務系統(tǒng)用戶能搬在業(yè)務系統(tǒng)中查爸到所需的科目信芭息。更新科目余額拌從罷財務系統(tǒng)白獲取最新的每日懊科目余額到業(yè)務笆系統(tǒng)，使用戶實瓣時查詢每日及歷藹史科目余額。癌與銀行接口相關把的問題拜如果需要與銀行疤做接口，銀行方絆面需要收取相應叭的費用，比如開壩戶費，相關的加拔密機等硬件費用跋。根據(jù)我們的項疤目經(jīng)驗，銀行接擺口并不是越多越芭好，因為會增加澳相關的成本，如骯果某些銀行的結笆算量不是很大，壩則沒有必要做銀佰行接

59、口。理想的霸方案是選擇3-板4家主要的結算扒行做銀企接口。附件阿附件艾1板：北京軟通動力皚科技有限公司簡伴介基本情況扒軟通動力版科技靶有限公司是扮一家領先的專業(yè)疤IT服務商。耙公司總部設在北搬京，在岸上海、武漢、大哀連、深圳、美國笆波士頓，以及韓奧國的漢城埃設有分支機構，辦并百在北京和武漢建板有挨通過CMM認證絆的襖軟件開發(fā)頒中心。版經(jīng)驗豐富啊的管理團隊，強盎大的技術和資源爸管理系統(tǒng)，對行敖業(yè)的深入了解以叭及良好的客戶關哎系，奠定了軟通矮動力在本地和海柏外IT服務市場吧的優(yōu)勢地位。在佰中國本地市場，懊軟通動力專注于捌為金融服務、石罷油電力、電信、盎物流流通、制造斑等行業(yè)以及在中頒國的跨國企業(yè)提

60、盎供全面的IT服俺務，并已成為國吧內同行翹楚。邦在海外市場，軟扮通動力在不斷增矮長的芭日韓、歐美埃軟件外包市場，案尤其是來自于英八語國家的海外軟吧件外包市場暗，已半經(jīng)成為一個強有啊力的競爭者。服務范圍佰憑借豐富的行業(yè)奧背景，強大的技版術和資源管理能靶力，以及多年服唉務本地和跨國企艾業(yè)所積累的經(jīng)驗熬，軟通動力致力安于為客戶提供全昂方位IT服務。搬軟通動力提供的按IT服務覆蓋以扳下領域：IT咨詢服務軟件外包服務技術服務培訓服務IT咨詢服務矮軟通動力的藹IT敖咨詢服務旨在提半供全面的業(yè)務挨解決澳方案。我們從大藹局著眼，使技術按與企業(yè)戰(zhàn)略目標叭相一致，而不是佰局限于懊解決某一個技術藹問題。安軟通動力氨