銀行組織架構(gòu)及部門職責(zé)

1、某銀行組織架構(gòu)及部門職責(zé)本行按照相關(guān)法律規(guī)定，建立了較為完善的公司法人治理結(jié)構(gòu)， 設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，制定了相應(yīng)議事規(guī)則。本行實(shí)行一級(jí)法人體制，下屬分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，分支機(jī) 構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。本行自2002年起，開始借鑒國際商業(yè)銀行主流模式，實(shí)施以客戶 為中心的組織架構(gòu)再造。按照以客戶為中心 前、中、后臺(tái)分離制約， 部門職責(zé)服從業(yè)務(wù)流程的原則，將全行的業(yè)務(wù)板塊按照現(xiàn)代商業(yè)銀行 的經(jīng)營理念劃分成九個(gè)業(yè)務(wù)板塊。目前總行各管理板塊經(jīng)過一系列整 合，已形成總體框架，并正在繼續(xù)完善，分行的組織架構(gòu)也進(jìn)行了適 度調(diào)整。在此基礎(chǔ)上，以后臺(tái)集中為主要內(nèi)容的流程銀行再造工程正

2、 在穩(wěn)步實(shí)施推進(jìn)。本行相信，本行先進(jìn)的管理組織架構(gòu)提高了本行的 營銷能力、營運(yùn)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，增強(qiáng)了本行的核心競爭力。一、本行的專設(shè)委員會(huì)1、董事會(huì)下設(shè)的專門委員會(huì)2、本行高級(jí)管理層下設(shè)的專門委員會(huì)（1）資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)制定本行的經(jīng)營管理政策和業(yè)務(wù) 發(fā)展目標(biāo)；負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債管理工作，督促防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，并對經(jīng)營管 理狀況進(jìn)行監(jiān)控、分析、評價(jià)和決策。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，確定本行的整 體風(fēng)險(xiǎn)策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和措施，對本行風(fēng) 險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評估，對重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)管理違規(guī) 事項(xiàng)的處理意見，聽取

3、內(nèi)部控制委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)審查委員會(huì)審議通 過的有關(guān)重大事項(xiàng)的報(bào)告，以及確定全行風(fēng)險(xiǎn)管理的其他事宜。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)內(nèi)部控制委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)審查委員會(huì)。內(nèi) 部控制委員會(huì)負(fù)責(zé)研究及批準(zhǔn)全行加強(qiáng)內(nèi)部控制的方針政策、中長期 規(guī)劃以及年度目標(biāo)，對全行的內(nèi)控制度進(jìn)行評估和監(jiān)督，對造成內(nèi)部 控制重大失效、重大經(jīng)濟(jì)案件和嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題的責(zé)任人提出處理 建議，以持續(xù)改善本行的內(nèi)部控制，把經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)減至最低，確保本行 各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)審查委員會(huì)負(fù)責(zé)審查本行 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)保全和處置業(yè)務(wù)，以及向有權(quán)審批人提供審查意見。（3）貸款審查委員會(huì)貸款審查委員會(huì)是對“正常類公司授信客戶”進(jìn)行授信審查的機(jī)構(gòu)。

4、通過集體審議，向本行有權(quán)審批人提供審查意見。各省直分行及 轄屬分支行均設(shè)立貸款審查委員會(huì)。（4）信貸政策委員會(huì)信貸政策委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)、高管層制定的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn) 管理戰(zhàn)略目標(biāo)，研究分析宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢、信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行和信貸政 策執(zhí)行情況，評估和審議信貸政策、管理制度和營銷策略，為高管層 提供工作建議。（5）財(cái)務(wù)審查委員會(huì)財(cái)務(wù)審查委員會(huì)負(fù)責(zé)審核擬提交董事會(huì)、股東大會(huì)的財(cái)務(wù)預(yù)算、 財(cái)務(wù)決算和利潤分配方案；向管理層提供財(cái)務(wù)管理方面的決策參考意 見；履行財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行過程中相關(guān)事項(xiàng)的決策職能。二、總行的常設(shè)部門部n主要職能公司業(yè)務(wù)部（金融機(jī)負(fù)責(zé)推動(dòng)并管理全行公司與機(jī)構(gòu)客戶市場業(yè)務(wù)發(fā)展的職能部構(gòu)部）f

5、h主要負(fù)責(zé)組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo).策劃實(shí)摘重點(diǎn)客戶營 銷方案.組織并參與新產(chǎn)品的研發(fā)和推廣，規(guī)劃公司與機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)營銷隊(duì)伍的建設(shè)和培訓(xùn)。資產(chǎn)托管部1負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的職能部門。主要負(fù)責(zé)接受客戶委托. 保管受托資產(chǎn).監(jiān)督受托資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作、執(zhí)行投資 指令.對受托資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值.以及資金清算. 并提供托管資產(chǎn)的績效評估和托管方案設(shè)計(jì)等。個(gè)人金融規(guī)劃及市場負(fù)責(zé)整個(gè)容告及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)板塊的業(yè)務(wù)規(guī)劃、政策制定、推廣部資源分配和溝通協(xié)調(diào)。個(gè)人金融銷售服務(wù)部負(fù)責(zé)產(chǎn)品銷告的整體策劃、廉務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、監(jiān)督和評價(jià).前零售信貸管理部負(fù)責(zé)全行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。個(gè)人金融產(chǎn)品部承擔(dān)個(gè)人銀

6、行長類產(chǎn)品、投資類產(chǎn)品以及銀行聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)等產(chǎn) 品管理I:作（不包括個(gè)人貸款類產(chǎn)品的管理）的職能部門.主要負(fù)責(zé)個(gè)人金融產(chǎn)品的市場調(diào)研.擬定新產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案和相關(guān)業(yè)務(wù)辦法.制定產(chǎn)品成本管理及定價(jià)政策承擔(dān)全行新臺(tái)資金部產(chǎn)品業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。負(fù)責(zé)全行人民幣資金運(yùn)營和管理的職能部門。主要負(fù)責(zé)制定 本行資金管理、資金業(yè)務(wù)運(yùn)作的規(guī)章制度.承擔(dān)全行資金頭 寸的日常調(diào)度和管理.參加金融市場業(yè)務(wù)運(yùn)營（包括債券市 場、貨幣市場等）。國際業(yè)務(wù)部承擔(dān)全行國際業(yè)務(wù)、海外業(yè)務(wù)的發(fā)展及管理海外機(jī)構(gòu)的職能 部門。主要負(fù)責(zé)經(jīng)營管理外匯財(cái)資、國際結(jié)算和貿(mào)易股資業(yè) 務(wù).承擔(dān)全行外匯政策、代理行、外事管理和國外同業(yè)營銷 等職能，忌行營業(yè)部系總行

7、的直屬經(jīng)營單位，從事專項(xiàng)貸款、離岸銀行業(yè)務(wù)和票 據(jù)業(yè)務(wù)的經(jīng)營。電子銀行部承擔(dān)全行電子銀行近營管呼的職能部門，主要負(fù)責(zé)制定并實(shí) 偷全行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃.開發(fā)電子銀行新產(chǎn)品，管 理電子銀行的客戶用務(wù)等.太平洋信用卡中心發(fā)展研究部魚責(zé)信用卡的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和銷售.是承擔(dān)全？J的金融政策以及金睥市場還克、垸制改革與發(fā).既 戰(zhàn)略規(guī)劃的職能部門.主要魚責(zé)制定全行龍展規(guī)到.為本行 管坦上的.無大決.策堤供.服斟.發(fā)揮龐策咨詢和寥說作!fh澄產(chǎn)務(wù)憒管理部承典 全行業(yè)界經(jīng)營綜含管理的職能部門，承擔(dān)業(yè)務(wù)計(jì)劃與管 醫(yī)、篷御配理、資本管世.市場耳險(xiǎn)和就功性廄險(xiǎn)管理.泓 險(xiǎn)禽本管既以廈盟據(jù)業(yè)資管理和機(jī)構(gòu)晉理，隕算時(shí)務(wù)部

8、承擔(dān)全行財(cái)界刊算綜合管理的職能部F1.編制全行業(yè)務(wù)預(yù)算 和尉務(wù)預(yù)算：實(shí)施射界控制.分析和考核等匚作。癸計(jì)君耳都承擔(dān)全行會(huì)計(jì)格尊合理的眼詭部門.主要負(fù).責(zé)制定本行&項(xiàng) 會(huì)計(jì)制度并監(jiān)督執(zhí)行，負(fù)浦全行結(jié)算賬戶管理、現(xiàn)金業(yè)冬的 管理和外幣調(diào)運(yùn)等工作，授侑管理部組貌指寸全行公司客戶授信管理的職能部門主要m擊冏定 授信政策制度和指引，分析、監(jiān)控全行授信業(yè)壽運(yùn)行即政微 執(zhí)行牯況：時(shí)分行超權(quán)限業(yè)務(wù)士行串杏宙批：對度修條技.包 括授信審批中心實(shí)施條線一體化管理風(fēng)附監(jiān)控部承擔(dān)全行紓杪性凡險(xiǎn)監(jiān)擰的職能部門“主要負(fù)擊對本行 奉外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外.對公對私、信貸與導(dǎo)信貸等經(jīng)營 性密產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場陲險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)遇行

9、統(tǒng)一、持續(xù)有 效的臨測.識(shí)荊、樓直和評估.井腿議、督促,協(xié)助布美部 門實(shí)施展險(xiǎn)管理、國隆押制和風(fēng)險(xiǎn)化解。資產(chǎn)保全部戒押姓置的化解坐在不也旌產(chǎn)風(fēng)笠的職能部iJ，主要負(fù)擊徂 稅、指導(dǎo)、審查全行綜含論用清收、重她 訴訟、抵胸、出 吉、禳銷尊保全和處宣方式，化倒噩產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。法律合規(guī)部負(fù)責(zé)全行法隹限務(wù)及合規(guī)管理的職能部FL主要貧責(zé)為全行 提供法律-審色告淚服備，管毋全行民事訴祛案件.開度全行 合規(guī)管理匚作.旭蘇全行開陛反洗錢工作等。審計(jì)部承扣肘全行潛在的眥g險(xiǎn)及內(nèi)部控制的所有輸城進(jìn)行監(jiān)符 榆宜的眠能部門，主要負(fù)責(zé)全行&項(xiàng)審計(jì)1.作計(jì)劃的屈訂. 宴地和審計(jì)檢查-的業(yè)備荀部邪分支行的內(nèi)部控制.國險(xiǎn)、 授營和效

10、益等情況進(jìn)行市計(jì).提出整改酒見。監(jiān)察室（昧衛(wèi)部）阪擔(dān)指鐘全行執(zhí)輪監(jiān)督的眼能部門.主要魚責(zé)對本行M 1 .拘 行法申法規(guī)和現(xiàn)W制出的監(jiān)督檢查.受陞和丘姓本行也匚注 法、迷我、選宏行為.肪范金融犯罪案件。臺(tái)人力資募部培訓(xùn)中心承擔(dān)嫁企管理全行.人事勞或1.資的職膛部1,主要但貴抵定 本行.人事勞動(dòng)制度，并組織實(shí)施用1哈督檢查.管理和開發(fā)人 方強(qiáng)源，制定并實(shí)施有效的激勵(lì)政策等。承擔(dān)培訓(xùn)本行高度吹管明干部和專業(yè)人員的眼能部門.主要 魚責(zé)跳同人力遏源部制定并實(shí)施培譏計(jì)劃；指廿分支行的培 訓(xùn)工作等.信息技木管理部作為全行信息化的主管部門.承擔(dān)科技管理眼責(zé)，泓責(zé)組織 推進(jìn)全行信息化建設(shè).軟件開發(fā)中心作為軟件開推的職能部門.承擔(dān)畀類應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)、雄護(hù) 和升堀改造1：作，后數(shù)捐中心作為系統(tǒng)運(yùn)行的職能部門.承擔(dān)畀類生產(chǎn)系統(tǒng)運(yùn)行,監(jiān)控.雌護(hù)和管理等1.作.業(yè)費(fèi)處理中心歌擔(dān)全行本外幣賢金清算、SMFT業(yè)務(wù)管理、總行本部會(huì)計(jì) 核算燭應(yīng)及總行核心麟務(wù)系統(tǒng)日常運(yùn)行的職能部門。辦姓室承擔(dān)為總