非訴訟法律業(yè)務(wù)管理暫行辦法

1、非訴訟法律業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章總則第一條 為建立公司非訴訟法律業(yè)務(wù)管理體制，規(guī)范公司非訴訟法律業(yè)務(wù)運(yùn)作程序，保障公司依法 合規(guī)開展業(yè)務(wù)，維護(hù)公司合法權(quán)益，防范和化解開展業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)章制 度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱非訴訟法律業(yè)務(wù)，是指公司在開展業(yè)務(wù)過程中需要法律支持和服務(wù)的除訴訟案 件以外的各類事務(wù)。具體包括法律性文件管理、審查起草，提供法律意見、時(shí)效管理及解答法律咨詢問 題等。第三條公司合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部（以下簡(jiǎn)稱合規(guī)風(fēng)控部）的合規(guī)風(fēng)控人員負(fù)責(zé)并辦理非訴訟 法律業(yè)務(wù)。第四條公司非訴訟法律業(yè)務(wù)工作應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)章制度，堅(jiān)持以事實(shí)

2、為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，依法維護(hù)公司合法權(quán)益。第二章合規(guī)風(fēng)控人員崗位職責(zé)第五條 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，起草、完善公司法律管理規(guī)章制度。第六條審查、起草公司各類法律性文件；法律性文件定稿管理。第七條 根據(jù)公司其他部門開展業(yè)務(wù)的需要，對(duì)辦理的業(yè)務(wù)提出相應(yīng)的法律意見或建議，并進(jìn)行合 法合規(guī)性審查。第八條 審核、督促各部門辦理時(shí)效。第九條 搜集、研究法律法規(guī)及規(guī)章，解答公司員工的法律咨詢問題，提供法律參考意見。第十條進(jìn)行法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，提高公司員工的法律意識(shí)和水平。第三章 法律性文件的管理第一節(jié)法律性文件的審查第十一條 法律性文件是指在公司的日常管理和業(yè)務(wù)開展過程中，以公司名義對(duì)外出具、接受或簽 署

3、的能產(chǎn)生法律權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的合同（協(xié)議）、從合同、證明、信函、承諾及其他相關(guān)性文件等。第十二條 公司在法律性文件的管理過程中關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)：（一）未簽訂書面法律性文件、未經(jīng)授權(quán)對(duì)外出具或訂立法律性文件、對(duì)方主體資格未達(dá)要求、文 件內(nèi)容存在重大疏漏和欺詐，可能導(dǎo)致公司合法權(quán)益受到侵害。（二）法律性文件未全面履行或監(jiān)控不當(dāng)，可能導(dǎo)致公司訴訟失敗、經(jīng)濟(jì)利益受損。（三）糾紛處理不當(dāng)，可能損害公司利益、信譽(yù)和形象。第十三條 為加強(qiáng)法律性文件管理，公司建立法律性文件的審查、審批、執(zhí)行等管理程序，定期檢查和評(píng)價(jià)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，采取相應(yīng)控制措施，促進(jìn)法律性文件的有效執(zhí)行，切實(shí)維護(hù)公司的合法權(quán).rw.o第十四條

4、 法律性文件分為公司提供文本的法律性文件和非公司提供文本的法律性文件。公司針對(duì)業(yè)務(wù)的具體情況，根據(jù)協(xié)商、談判等的結(jié)果，選擇采用法律性文件的具體類型。根據(jù)實(shí)際 業(yè)務(wù)需要，公司自行擬定法律性文件的，公司相關(guān)部門和人員應(yīng)當(dāng)按照自愿、公平原則，在法律性文件 當(dāng)中明確各方的權(quán)利義務(wù)和法律責(zé)任，做到條款內(nèi)容完整，表述嚴(yán)謹(jǐn)準(zhǔn)確，相關(guān)手續(xù)齊備，避免出現(xiàn)重 大疏漏。第十五條公司建立嚴(yán)格完善的法律性文件審查制度。法律性文件審查是指法律性文件在公司有權(quán)簽字人簽字（簽章）并加蓋公章（合同專用章）之前， 需經(jīng)公司合規(guī)風(fēng)控部合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)其進(jìn)行合法合規(guī)性審查，并反饋意見。第十六條 本章適用于公司與具有中華人民共和國國籍的

5、具有完全民事行為能力的自然人、法人及 其他各種經(jīng)濟(jì)組織簽訂或出具的法律性文件。第十七條法律性文件的審查依據(jù)如下：（一）全國人大及全國人大常委會(huì)發(fā)布的法律、法令；（二）最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布的有關(guān)司法解釋；（三）國務(wù)院發(fā)布的行政法規(guī)；（四）國務(wù)院各部委（包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人民銀行）頒布的法規(guī)、規(guī)章；（五）地方人大制定的法律、法規(guī)；（六）公司制定的規(guī)章制度。第十八條對(duì)于法律性文件的審查，可以根據(jù)開展業(yè)務(wù)的實(shí)際情況選擇以下兩種方式之一進(jìn)行：（一）電子版的法律性文件，經(jīng)辦人員將需審查的法律性文件通過公司OA系統(tǒng)發(fā)送給合規(guī)風(fēng)控部 合規(guī)風(fēng)控人員進(jìn)行審查；（二）紙質(zhì)的法律性文件，經(jīng)

6、辦人員將需審查的法律性文件送交合規(guī)風(fēng)控人員進(jìn)行審查。第十九條對(duì)非公司提供文本的法律性文件，主要審查以下內(nèi)容：（一）形式要件審查主合同（協(xié)議）文本是否規(guī)范；主合同（協(xié)議）的從合同及附件是否齊全；主從合同的簽訂日期、合同字號(hào)及內(nèi)容是否對(duì)應(yīng)。（二）主體資格審查合同（協(xié)議）主體是否真實(shí)、合法、有效，具體審查合同（協(xié)議）主體名稱、住所、法定 代表人與企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否一致；機(jī)構(gòu)合同（協(xié)議）主體是否正常年檢，自然人合同（協(xié)議）主體是否具有完全民事行為能 力。（三）具體內(nèi)容審查合同（協(xié)議）內(nèi)容是否違反國家法律、法規(guī)及有關(guān)規(guī)定；主合同（協(xié)議）文本約定的內(nèi)容是否全面；合同（協(xié)議）條款是否損害公司權(quán)益、聲譽(yù)；相

7、關(guān)的權(quán)利義務(wù)是否得到公平、明確的體現(xiàn)；法律要素是否齊全，相關(guān)文件的內(nèi)容、相互關(guān)系是否匹配；其他需要審查的內(nèi)容。第二十條 對(duì)于開展業(yè)務(wù)相關(guān)的各類法律性文件，在有權(quán)簽字人簽字（簽章）并加蓋公章（合同專 用章）之前，經(jīng)辦人員需根據(jù)本辦法第十八條的規(guī)定送合規(guī)風(fēng)控人員審查。第二十一條合規(guī)風(fēng)控人員在收到上述審查資料后，應(yīng)檢查送審文件、材料是否齊全；如不全，應(yīng) 要求經(jīng)辦人員進(jìn)行補(bǔ)充。法律性文件審查一般應(yīng)在送審當(dāng)日完成。在公司內(nèi)部對(duì)法律性文件內(nèi)容理解有爭(zhēng)議或法律性文件所涉及業(yè)務(wù)為特殊疑難業(yè)務(wù)時(shí)，在不影響業(yè) 務(wù)開展的前提下，可適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，但一般不得超過三個(gè)工作日。第二十二條 合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)經(jīng)辦人員送審的法

8、律性文件審查完畢后，認(rèn)為文件符合法律法規(guī)規(guī)定 的，做出如下處理：（一）以第十八條第一款規(guī)定的方式進(jìn)行審查的，將審查后的法律性文件及審查意見通過OA系統(tǒng) 發(fā)送給經(jīng)辦人員；（二）以第十八條第二款規(guī)定的方式進(jìn)行審查的，審查完畢后，合規(guī)風(fēng)控人員將上述送審文件及審 查意見回送審部門經(jīng)辦人員。審查完畢后，合規(guī)風(fēng)控人員將上述表格、送審文件及有關(guān)材料退回送審部門經(jīng)辦人員。第二十三條合規(guī)風(fēng)控人員經(jīng)審查認(rèn)為相關(guān)的法律性文件不符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)指出存在 的風(fēng)險(xiǎn)，并提出具體處理意見；經(jīng)辦人員據(jù)此修改、補(bǔ)充后，再依據(jù)第十八條規(guī)定提交合規(guī)風(fēng)控人員審 查，直至法律性文件符合法律法規(guī)的規(guī)定及公司的要求；否則終止法律性

9、文件的審查程序。經(jīng)審查的法律性文件在履行過程中如發(fā)生補(bǔ)充、修改等變更的，須重新履行審查程序。第二節(jié)法律性文件的定稿第二十四條 公司對(duì)法律性文件實(shí)行定稿管理，即公司各業(yè)務(wù)部門的法律性文件在審核通過后，必 須根據(jù)具體審核意見予以定稿，并將定稿的法律性文件提交合規(guī)風(fēng)控部或具體經(jīng)辦部門予以留存?zhèn)洳椤：弦?guī)風(fēng)控部指定相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)控人員作為法律性文件定稿的具體經(jīng)辦人員。合規(guī)風(fēng)控人員按照公司 和部門的規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理法律性文件的定稿管理工作。第二十五條 根據(jù)法律性文件的具體情況，經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)征求相關(guān)各部門的意見；經(jīng)辦人員匯總公 司各部門的意見后，經(jīng)辦部門根據(jù)匯總意見將最終修訂后的法律性文件予以定稿。第二十六條經(jīng)

10、辦人員負(fù)責(zé)完成定稿的法律文件的會(huì)簽工作，并將最終定稿的簽字樣本紙制文本送 交合規(guī)風(fēng)控部指定人員。第二十七條合規(guī)風(fēng)控人員以定稿的簽字樣本紙制文件為準(zhǔn)制作電子文本，并將定稿電子文本提供 給經(jīng)辦部門，經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)法律性文件紙制文本的制作。定稿的簽字樣本紙制文件在辦公室用印前由合規(guī)風(fēng)控部向辦公室歸檔。第二十八條 已經(jīng)定稿的法律性文件任何人不得隨意改動(dòng)，如有需要必須改動(dòng)或修改的，需要按照 法律性文件的審核程序，重新提交合規(guī)風(fēng)控人員審核通過后，將修改后的法律性文件依據(jù)本節(jié)規(guī)定重新 進(jìn)行定稿。第三節(jié)其他第二十九條公司遵循誠實(shí)信用原則嚴(yán)格履行法律性文件，對(duì)各類法律性文件的履行實(shí)施有效監(jiān) 控，強(qiáng)化對(duì)履行情況及效

11、果的檢查、分析和驗(yàn)收，依照法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的相關(guān)規(guī)定確保法律性 文件得到全面有效履行。在履行過程中發(fā)現(xiàn)有顯失公平、條款有誤或?qū)Ψ接衅墼p行為等情形，或因政策調(diào)整、市場(chǎng)變化等客 觀因素，已經(jīng)或可能導(dǎo)致公司利益受損，相關(guān)經(jīng)辦部門和人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，公司按照規(guī)定權(quán)限和程序 辦理法律性文件的變更或解除事宜。第三十條 公司加強(qiáng)和完善法律性文件的登記管理，充分利用和結(jié)合公司業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)各個(gè) 部門之間的協(xié)同管理，定期對(duì)法律性文件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分類和歸檔，及時(shí)反饋和溝通法律性文件的訂立、 履行和變更等情況，對(duì)于在履行過程中出現(xiàn)的任何問題及時(shí)解決和處理。第三十一條 公司結(jié)合審計(jì)工作等每年定期對(duì)法律性文件履

12、行情況進(jìn)行檢查，公司對(duì)于已進(jìn)行業(yè)務(wù) 進(jìn)行全面分析和評(píng)估，對(duì)法律性文件履行的總體概況和具體情況進(jìn)行分析評(píng)估，對(duì)發(fā)現(xiàn)法律性文件履行 中存在的不足，相關(guān)部門將根據(jù)相應(yīng)的檢查結(jié)果，及時(shí)加以改進(jìn)。公司針對(duì)法律性文件的訂立、履行過程中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為，按照公司的相關(guān)考核制度追究有關(guān) 機(jī)構(gòu)或人員的責(zé)任。第四章時(shí)效管理第三十二條 為保障公司債權(quán)的安全，加強(qiáng)公司債權(quán)的催收，建立公司債權(quán)的時(shí)效管理制度，以維 護(hù)公司的合法權(quán)益。公司相關(guān)人員、各部室應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本章規(guī)定進(jìn)行時(shí)效管理工作。第三十三條本辦法所稱時(shí)效管理制度是指對(duì)于公司的到期債權(quán)，公司相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)在法律規(guī)定的 時(shí)效期間內(nèi)，按照公司規(guī)定定期向相關(guān)債務(wù)人主張權(quán)

13、利以防止喪失時(shí)效利益的管理制度。第三十四條貸款經(jīng)理、清收業(yè)務(wù)員是辦理時(shí)效手續(xù)的第一責(zé)任人。貸款經(jīng)理、清收業(yè)務(wù)員按照公司的相關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的時(shí)效辦理手續(xù)，保障公司的合法權(quán).rw.o第三十五條 部門統(tǒng)計(jì)員、負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門時(shí)效的整體統(tǒng)計(jì)與審核，做好時(shí)效管理工作。第三十六條 合規(guī)風(fēng)控人員每年年初負(fù)責(zé)進(jìn)行公司全部時(shí)效業(yè)務(wù)的整理和統(tǒng)計(jì)工作，審核、督促各 部門的時(shí)效辦理工作。第三十七條 時(shí)效管理的具體工作細(xì)則由公司時(shí)效管理規(guī)定予以統(tǒng)一規(guī)定。第五章法律問題咨詢解答第三十八條 為防范風(fēng)險(xiǎn)，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)開展，完善公司法律問題的咨詢、解答管理 制度，公司各相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照本章規(guī)定進(jìn)行相關(guān)法律問題的咨詢解答工作。第三十九條 對(duì)于擬咨詢的法律問題、業(yè)務(wù)辦理中涉及的法律方案論證等，在咨詢之前，應(yīng)當(dāng)由提 出需求的部門將所需咨詢的法律問題進(jìn)行簡(jiǎn)明扼要的歸納。合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)對(duì)需咨詢的法律問題進(jìn)行解答，并根據(jù)需要?dú)w納出相應(yīng)的法律意見。第四十條對(duì)于疑難法律問題或合規(guī)風(fēng)控部?jī)?nèi)部意見不統(tǒng)一的法律問題，應(yīng)提交公司分管總裁審核 同意，報(bào)請(qǐng)公司聘請(qǐng)的法律顧問審核，并由法律顧問出具法律意見，該意見在向咨詢部門反饋后，