金融機(jī)構(gòu)的種類與業(yè)務(wù)

1、第12章金融械情的槿典渠矜A. 本雪題.金融中介本陶篝分哪黑大類真？.金融檄情只的是哪些檄情？. 接金融械情比直接金融檄情多具借哪些功能？.存款金艮行輿贊行金艮行有哪些差昇?5,分行制度有哪些僵缺黠？.罩一金艮行制度有哪些僵缺黑占？.支票存款輿活期存款除了存戶持有型式不同外，:M何金融械情爭相辨理 支票存款渠矜呢?.何耦外整存款？.常死亡率燮得較it于不古畤,人毒保陂公司可能曾如何改燮其資崖持有型 式呢？.金艮行的表外渠矜指的是什麼？.何以人毒保陂公司常曾限制投保金額？.信re投資公司的資金本錢和商棠金艮行相比，孰高孰低？.以以下例子明人?曾和何槿金融檄情迤行交易？(a)某人有120離的金菱,

2、盼望能賺取低凰陂且正常的甄酬,但郤不 聲音如何股票、債券。(b)某人由於工作需要，盼望多一彳固支票存款幔戶。(c)某人需要30離元一家pizza店。(d)某人盼望他的小孩未來可以受到好的保障及照。(e)某人it承一肇遺崖，盼望肇財(cái)崖投資在特定用途上。(f)某人需要房貸瞞黃房子。(g)某晨民需要借一肇金期官殳倩。(h)某公司頸藉贊行票券借迤短期資金。答案：押估，金肖售.承金肖新股的方式有雨槿：輿。答案：公贊行，私下募集.公承金肖方式有雨木重：輿。答案:包金肖，代金肖.假如官正券在收受初期有偏離隹合理彳賈格日寺，承金肖商曾探取 操作,以穩(wěn)定 言正券的僵格，除了可以者的凰陂外，投資人面望寸彝行券的信

3、念。答案：有券安定，降低，增加.所耦的瞞置功能，就是一般所耦的功能。答案：凰陂承金肖.我國1也放市埸外公司來臺(tái)迤行簿措資金活勤，譬如彝行 以 及 答案：臺(tái)灣存懣聲正，外II債券.贊行公司能多句簿措到硅定的資金,券金肖售的凰完全移樽爾合承金肖商來承 搪，所以耦卷。答案：硅定承金肖.繪額承金肖在英國|又或者。答案：老式承金肖，殿格承金肖.我II承企肖矜上是以 主，亦即贊行公司必須等到承金肖期 居滿之彳爰才能取得資金。答案：繪額承金肖.同一崖渠中麗家彳能事相同渠矜的公司謹(jǐn)行合彳并，合 彳并；同一崖渠中上、下游公司的合伊不再 合伊；相同 崖渠中但棠矜性不同,且彼此渠矜她沒有直接往來信曷保公司的合彳并穗

4、卷 合彳并；雨家棠矜性完全不同的公司的合彳并穗懸 合彳并，也穗懸合彳并或 合彳并答案：水平式；垂直式；同源式;禊合式，集IH式，多角化式。冏答題.何m能行制度？小金艮行可以享有什麼好慮?答案：小金艮行保有存款在大金艮行,以換取一些服矜利益，道槿便是聊行制度。小金艮行可以享有的好慮：4小金艮行可以由大金艮行享受馨邦型借金艮行的票摞交換考殳借及資金融通的 I瞿力。b.小金艮行可以參輿大金艮行的馨合貸款言十重，資金謾剩的出路。c.小金艮行可以由大金艮行憤助哥晦柬人員及事棠人才。.信吉毛投資公司和商渠金艮行有哪些不同？答案：信昌保人不同,收益之負(fù)搪，出贊黠不同，棠矜性不同，不定期信之不 同，提存型倩金

5、不同，所彝東合的7愚瞪不同。.分支金艮行制有何僵、缺黠？答案：程青參考文內(nèi)表11-1。.罩一金艮行制有何僵、缺黠？答案：參考文內(nèi)表11-1。.何If悔者蓄金艮行？我H儲(chǔ)蓄金艮行管哪些渠矜?.何耦金融債券？我H儲(chǔ)蓄金艮行如何贊行金融債券?.蠱端兌明同渠拆款之意羲、性及其利息之決定。.晨民金艮行主要渠矜懸何？ :M彝展晨棠生崖,鷹如何推廉其渠矜?就一彳并明。.何耦資本市埸?在此市埸中主要的金融械橫懸如何？其棠矜懸何？言式分述之。. 何新技伏亍的贊展使得政府越來越it限制金艮行的棠矜展？.卷何近年來，金艮行在資金的取得本錢方面已逐漸失去其侵勢了呢？.卷何近年來，金艮行在資筐的所得收入方面已逐漸失去其

6、僵勢了呢？.就述我國I金艮行法封金艮行所作之分類直。.我閾除依金艮行法分之金艮行外，尚有何槿金艮行及金融檄情?又晨曾信用部及信用 合作社，何以成:M金融所耦之創(chuàng)造存款貨整的金融械情?.承金肖商在公司募集資金謾程中扮演的角色何？答案：(D簿措資金工具的言殳言十輿旬，資金供需之的槁木梁,憤助夸曼行公司把握彝行日寺械。. 一彳固完整的承金肖商，通常具有那些功能?答案：瞞置功能，分金肖功能，前功能，保功能。案: 7 7 )/ )z答 a Q。(4仃.臺(tái)灣券交易所言了定的臺(tái)灣存愚 (TDR)上市脩件:M何？必須在已指定的任一彳固外111交易所上市。立年限需超謾肯定年限。股束益浮值須逵到肯定水型以上。掩利

7、力量須符合肯定本票型。股不瞿分散的限制。.硅定承金肖照承金肖商和夸變行公司在，夬定承至肖格的不同方法可以分懸哪麗類真?答案：(1) 癌商彝行公司洽特定之承金肖商，以憤商的方式?jīng)Q定承金肖格。 投襟兢僵：由數(shù)家有意承金肖之承金肖商以兢襟的方式，來決定承金削瞿的是帚H 和承金肖格的言丁定。.就贊行人的角度而言,硅定承壬肖和繪II承金肖有什麼巽同？答案：相同之虞：皆能硅定攫得所需要的資金。相昊之虞：硅定承金肖探取先熬瞞彳爰金肖售；食余額承金肖卷先金肖售再言忍瞞。.企棠合彳并的方式分哪襄不重?答案：水平式合彳并；垂直式合彳并；同源式合彳并；合式合彳并。.粽合金艮行制度的僵缺黠何答案：言青參考文內(nèi)之內(nèi)容。

8、.繪額承重肖或殿格承金肖指的是什麼?答案：贊行公司由承金肖商向投資大筮招募加接收申言青,常申加蓬相常數(shù)量彳發(fā) 宣布停止申，加且由贊行公司直接券安排合熬瞞者。.硅定承金肖和繪額承金肖有何昊同？.何翥力承金肖?答案：承金肖商只是扮演券分金肖角色，而不保晉正贊行公司可以簿措到全數(shù)資金， 故募集資金的成敗由公司自行承搪。.哪槿公司曾逗擇力承金肖的方式簿資？14.商棠金艮行是如何被商渠金艮行的呢？本曼敦曾題解答2.中心金艮行輿存款貨酹檄橫。因道些檄情可以創(chuàng)造法定貨第或者掩有貨整性金融4.贊行金艮行以贊行金艮行券作信用的重要方式。存款金艮行以汲取支票存款，鼓 勘存款人自行筵贊支票，彳能而金艮行信用。6.三

9、青參考表11-1。8.外整存款幔戶是在外隆金艮行指定金艮行立外帶存款幔戶，招閾外H迤來的外踵存 入，或者在感I內(nèi)以新臺(tái)整兌換成外第再存入。10.贊行金艮行以彝行金艮行券作強(qiáng)信用的重要方式。存款金艮行以汲取支票存款, 鼓屬力存款人自行筵夸菱支票，彳他而張金艮行信用。12.人毒保陂公司未來n踣僭金額燮得具有高度不碓定性，因此人毒保公司曾改 燮持有較多短期且流勤性高的資崖。14.信投資公司不能汲取支票存款以及活期存款。而金艮行汲取的支票存款不付利 息，活期存款支付利息很低，所以信號(hào)毛投資公司的資金本錢本交高。16.因懸金艮行承貸商渠放款,即短期具有自慎性的放款。B.題Jg輿解答逗攆題.軍一金艮行制a

10、）盛行於USAb）只管一彳固管渠軍位c）可雉持遹富兢事d）典所在地湃息息相居也e）以上皆是答案：e.哪一彳固是正石布的？a）我閾的貨整性懂包括一般至艮行,中小企金艮b）貨酹性械橫可fl造存款貨酹的械橫0非貨酹性檄情不能辨理支票渠矜d）以上皆是答案：d.金艮行可以承做一般僖統(tǒng)渠矜及投資渠矜的耦:Ma）贊行金艮行。b）投資金艮行。c）商棠金艮行。d）粽合金艮行。答案：d.贊行金艮行是如何強(qiáng)金艮行信用的？a）汲取支票存款b）鼓屬力存款人筵贊支票0彝行金艮行券d）投資有券答案：C. 一般商渠金艮行的棠矜有a）收受支票存款b）收受定期存款c）供應(yīng)中、短期信用d）以上皆是答案：d.金艮行的資崖負(fù)債表中a）

11、金艮行的資筐是他的資金來源b）金艮行的資崖是他的資金建用0金艮行的債是他的資金建用d）以上皆非答案：b.分支金艮行a）有一彳固董事曾谷時(shí)空管刖彳固以上的管棠軍位b）有規(guī)模圣湃效果c）可能造成彳蜀大d）以上皆是答案：d.有國曷表外渠矜下面哪一彳固是不正硅的？a）可以金艮行賺取傭金、手費(fèi)b）金艮行的資羥不曾因懸此渠矜而增加或減少c）完全不行能影警未來資崖、債d）可能影警未來的股柬I瞿益答案：C.臺(tái)灣的支票存款，下面哪一彳固是不正硅的？a）存款人可以采用支票符其存款移斡?xùn)|合第三者b）不支付利息c）存款舉借率不高d）特別依賴票摞交換所答案：C.粽合年款最大的特色在於粽合那些功能？a）融資b）悔者蓄c）

12、便利d）以上皆是部份金額，剩下的才借東合企渠，道槿方式耦:M.金艮行承做的放款最主要的槿 a）商渠放款b）資本放款c）消費(fèi)者放款d）言正券放款合茶 a.下面哪一彳固不匾於存款貨整檄情？a）中小企渠金艮行b）信用合作社c）信投資公司d）晨曾信用部答案：C.下面哪一偃I不匾於非貨整性金融械情?a）保除公司b）外感I關(guān)艮行在臺(tái)分行c）垂E政信者金H棠局d）信投資公司答案：b.有外感I金艮行在臺(tái)分行的規(guī)定，下面哪一彳固是不正硅的？a）不必提繳存款型借金b）可以辨理支票存款渠矜c）收受存款冬恩客直不能超謾1$入資本之12.5倍d）收受存款額最高不能超謾新臺(tái)第二十德元答案：a.具有地方性，以居住在棠矜II

13、域內(nèi)的有正常殿棠的彳固人曾成分子的金融 檄情是a）信用合作社。b）晨曾信用部。c）垂E政局。d）信投資公司。八 N、, L ；,1合案-a.行正券公司哪一彳固部力是愿用自有資金黃壹股票而以黃壹的利差作攫利的來 源？a）自管部力b）空東己部力 c）承金肖部另 d）股矜部力答案：ais.含正券公司哪一彳固部力寡力接受客戶的委re，辨理股票交易作懸曼方的仲介，攫 利來源:M傭金？a）自管部力b） 空&己部力0承金肖部FEd）股矜部力答案：b.常t正券承金肖商依承的格，向樊行的公司入全部的券，然接再符全部或 是部份樽金肖出去；假如不能全部金肖售，承金肖商自行汲取剩食余局部，道槿承金肖方式 科瑪？a）包

14、金肖b）代金肖0整批金肖售d）代表金肖售答案：a.富券承金肖商替贊行公司金肖售股票日寺，於承金肖期滿彳爰，螯寸於勺定代理金肖售的有 券仍有剩食斜寺，符退遢原彝行公司，道槿金肖售方式耦?a）包金肖b）代金肖0整批生肖售d）包套金肖售答案：b.承金肖商承金肖的有言正券包括有a）公司僮b）政府公債。c）股票。d）以上皆有。答案：d.我閾公債市埸彝行tt制不完善，指的是a）不定期。b）不定期的贊行II。0缺乏期貨、逗攆木瞿等相避除工具。d）以上皆是。答案：d.閾內(nèi)企渠到II外簿措資金的方法有a）贊行全球存9愚。b）贊行美元海外可醇換公司債。0到感I外交易市埸申言青掛卜牌。d）以上皆是。答案：d.由承金

15、肖困接黃下樊行公司的晉正券，再由分金肖震I券金肖售合一般投資者的 承至肖方式穗a）石崔定承金肖b）食余客直承金肖c）翥力承重肖。d）足額贊行。答案：a.贊行公司由承金肖商向投資大冢招募加接受申言青，她由彝行公司直接券安 排東合申熬瞞者，承金肖商賺取傭金,加承在肯定期內(nèi)符從前尚未被聲醐毒完的 稱正券完全承麟，道承金肖方式耦a）硅定承金肖b）也余答真承金肖。c）翥力承金肖。d）足11彝行。答案：b.通常信譬卓著的大公司不必搪心言正券生肖售情，兄不佳,經(jīng)常曾逗攆哪一槿承金肖方 式？a）石崔定承金肖b）含余額承金肖。c）翥力承金肖。d）足額贊行。答案：C.假如吉兌言正券因沒有金肖售完H，彝行客直度沒有

16、募足，券金肖售活重力得以冬冬止的方 式是？a）硅定承金肖。b）也余答真承金肖。c）翥力承金肖。d）足額贊行。答案：d.基金規(guī)模旋不固定,僵格即是以基金的浮資崖慎值來算的基金a） 放型基金。b）封朗型基金。c）成房型基金。d）平衡型基金。答案：a.基金規(guī)模固定,加在券市埸掛卜牌交易的基金懸a） II放型基金。b）封朗型基金。c）成房型基金。d）平衡型基金。填充-i=.存款檄情依照其是否能多句創(chuàng)造貨酹而可以顯分和,彳發(fā)者在臺(tái)灣 寡指。答案：存款貨酹械橫；非存款貨潞械橫；垂口政信者金H棠局.輿直接金融相比事交的，接金融檄情具有比聿交僵越的功能，譬如 、答案：降低融資本錢,分散融,提高資金流勤性,承辨是期融資.小金艮行保有存款在大金艮行，以換取一些服矜利益，道翻更是。答案：聊行制度.贊行金艮行以彝行 作;Mii強(qiáng)信用的重要方式。存款金艮行以汲取，鼓勘存款人自行筵贊支票，攏而ii強(qiáng)金艮行信用。答案：金艮行券；支票存款.可以金艮行賺取傭金、手而金艮行的資崖:a債不曾因:m此渠矜而增加或減少的 棠矛務(wù)。答案：表外渠矜.粽合存款最大的特色在於粽合 、功