金融市場(chǎng)學(xué)階段測(cè)試

1、金融市場(chǎng)學(xué)階段測(cè)試一、判斷題基本信息：矩陣文本題 *姓名：_班級(jí)：_學(xué)號(hào):_1.金融市場(chǎng)媒體(不管是中介機(jī)構(gòu)還是經(jīng)紀(jì)人)參與金融市場(chǎng)活動(dòng)時(shí)，并非真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)2金融工具交易或買賣過(guò)程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，是金融市場(chǎng)的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機(jī)制。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)3金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場(chǎng)調(diào)節(jié)功能。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)4金融中介性媒體不僅包括存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)以及作為金融市場(chǎng)監(jiān)管者的中央銀行，而且包括金融市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)5資本市場(chǎng)是指以期限在

2、一年以內(nèi)的金融工具為交易對(duì)象的短期金融市場(chǎng)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)6金融市場(chǎng)按交易方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)7 議價(jià)市場(chǎng)、第三和第四市場(chǎng)，都是需要經(jīng)紀(jì)人的市場(chǎng)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)8.貨幣市場(chǎng)的拆借利率一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)9.按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分即期票據(jù)和定期票據(jù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)10.匯票的出票人對(duì)付款人來(lái)說(shuō)是債權(quán)人，而對(duì)收款人來(lái)說(shuō)則是債務(wù)人。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)11銀行匯票由銀行承兌，商業(yè)匯票不能由銀行承兌。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)12在我國(guó)，銀行匯票和商業(yè)匯

3、票可以是記名匯票也可以是不記名匯票。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)13匯票、本票和支票都是需要承兌后方為有效的票據(jù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)14任何金融產(chǎn)品的收益性與流動(dòng)性都是成反比例變動(dòng)，即收益性越強(qiáng)，流動(dòng)性越差。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)15股票、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)16一般情況下，國(guó)民經(jīng)濟(jì)情況的好壞是影響匯率的最根本因素。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)17在對(duì)公司增資擴(kuò)股方面，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)18從本質(zhì)上看，遠(yuǎn)期類合約給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)，金融遠(yuǎn)期、金融期貨和金融互換都屬遠(yuǎn)期

4、類合約。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)19從本質(zhì)上說(shuō)，回購(gòu)協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為有價(jià)證券。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)20回購(gòu)協(xié)議中證券的交付一般采用實(shí)物交付的方式。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)21與銀行承兌匯票相比，商業(yè)票據(jù)在二級(jí)市場(chǎng)的流動(dòng)性較差。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)22在銀行承兌匯票中，出票人是第一責(zé)任人。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)23金融市場(chǎng)中的二級(jí)市場(chǎng)是指發(fā)行市場(chǎng)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)24一般而言，債券私募發(fā)行多采用直接發(fā)行方式，而公募發(fā)行則多采用間接發(fā)行方式。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)25一般來(lái)講，單利計(jì)息的債券，其票面利率應(yīng)高于復(fù)利計(jì)息和貼現(xiàn)計(jì)息債券的票面

5、利率。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)26債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實(shí)際收益率。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)27債券的價(jià)格與債券的收益率之間有著極為密切的關(guān)系，當(dāng)債券價(jià)格下跌時(shí)，收益率也同時(shí)下降。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)28按買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格的方式不同，股票流通市場(chǎng)分為議價(jià)買賣和競(jìng)價(jià)買賣。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)29在股市比較發(fā)達(dá)的國(guó)家，股價(jià)指數(shù)已成為衡量一國(guó)經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)30我國(guó)上海證券交易所采用的是美國(guó)道瓊斯股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法來(lái)計(jì)算股票價(jià)格指數(shù)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)31就股票投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。

6、判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)32、經(jīng)過(guò)商業(yè)銀行而實(shí)現(xiàn)的資金融通屬于直接融資。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)33、金融市場(chǎng)的交易者一般是法人,不包括自然人。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)34、同業(yè)拆借是專指商業(yè)銀行間進(jìn)行臨時(shí)的性資金融通，來(lái)彌補(bǔ)資金流動(dòng)性不足 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)35、我國(guó)回購(gòu)協(xié)議質(zhì)押的有價(jià)證券一般指股票和國(guó)債。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)36、回購(gòu)協(xié)議本質(zhì)上就是質(zhì)押貸款協(xié)議，回購(gòu)協(xié)議的交易參與者一般沒有限制。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)37、商業(yè)銀行用回購(gòu)協(xié)議融入的資金，由于不是存款負(fù)債，所以不用交存款準(zhǔn)備金。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)38、回購(gòu)協(xié)議可以增強(qiáng)長(zhǎng)期債券的變現(xiàn)性，

7、發(fā)展回購(gòu)協(xié)議有助于擴(kuò)大國(guó)債交易規(guī)模。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)39、由于信用風(fēng)險(xiǎn)的存在，當(dāng)所質(zhì)押的證券價(jià)格下跌時(shí)，賣方可能會(huì)收到損失。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)40、貨幣市場(chǎng)基金市場(chǎng)中的基金全部都是開放型基金。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)二、單選題1、金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場(chǎng)。（）。 單選題 *A 分配功能B 財(cái)富功能C 流動(dòng)性功能D 反映功能(正確答案)2金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括（）。 單選題 *A分配功能B財(cái)富功能(正確答案)C調(diào)節(jié)功能D反映功能3金融市場(chǎng)的配置功能不表現(xiàn)（）方面。 單選題 *A資源的配置B財(cái)富的再分配C信息的再分配(正確答案)D

8、風(fēng)險(xiǎn)的再分配4金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項(xiàng)收益形式與其它幾項(xiàng)不同（）。 單選題 *A利息B股息C紅利D資本利得(正確答案)5一般來(lái)說(shuō)，（）不影響金融工具的安全性。 單選題 *A發(fā)行人的信用狀況B金融工具的收益大小(正確答案)C發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)狀況D金融工具本身的設(shè)計(jì)6按（）劃分為金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、衍生金融市場(chǎng)。 單選題 *A交易范圍B交易方式C定價(jià)方式D交易對(duì)象(正確答案)7（）是貨幣市場(chǎng)區(qū)別于其它市場(chǎng)的重要特征之一。 單選題 *A市場(chǎng)交易頻繁B市場(chǎng)交易量大(正確答案)C市場(chǎng)交易靈活D市場(chǎng)交易對(duì)象固定8、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的相同點(diǎn)是（） 單選題 *A、期

9、限相同B、資金作用相同C、風(fēng)險(xiǎn)程度相同D、面臨市場(chǎng)主體相同(正確答案)9、（）是指沒有固定場(chǎng)所、相對(duì)分散的市場(chǎng),雙方的買賣要通過(guò)直接談判而自行議價(jià)成交。 單選題 *A、公開市場(chǎng)B、議價(jià)市場(chǎng)(正確答案)C、第三市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)10、金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合指的是金融市場(chǎng)的（） 單選題 *A、聚斂功能(正確答案)B、調(diào)節(jié)功能C、反映功能D、財(cái)富功能11下列哪種有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高（）。 單選題 *A普通股(正確答案)B 優(yōu)先股C 企業(yè)債券D 基金證券12基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（）。 單選題 *A產(chǎn)權(quán)關(guān)系B債權(quán)關(guān)系C信托關(guān)系(正確答案)D保證關(guān)系13下列哪種

10、金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利（）。 單選題 *A金融期貨B金融期權(quán)(正確答案)C金融互換D金融遠(yuǎn)期14同業(yè)拆借市場(chǎng)的最重要參與者是（）。 單選題 *A中央銀行B商業(yè)銀行(正確答案)C證券公司D保險(xiǎn)公司15回購(gòu)協(xié)議中所交易的證券主要是（）。 單選題 *A銀行債券B企業(yè)債券C政府債券(正確答案)D金融債券16銀行承兌匯票面對(duì)的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（）。 單選題 *A信用風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C操作風(fēng)險(xiǎn)D違約風(fēng)險(xiǎn)17最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是（）。 單選題 *A美洲銀行B花旗銀行(正確答案)C匯豐銀行D摩根銀行18一般來(lái)說(shuō)，短期政府債券是以（）進(jìn)行出售。 單選題 *A溢價(jià)方式B平價(jià)方

11、式C貼現(xiàn)方式(正確答案)D不確定方式19衡量貨幣市場(chǎng)基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是（）。 單選題 *A 基金投資收益率(正確答案)B 基金凈資產(chǎn)值C 基金價(jià)格D 基金組合20決定債券內(nèi)在價(jià)值(現(xiàn)值)的主要變量不包括（）。 單選題 *A債券的期值B債券的待償期C市場(chǎng)收益率D債券的面值(正確答案)21債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是（）。 單選題 *A利率風(fēng)險(xiǎn)B購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D稅收風(fēng)險(xiǎn)22下列對(duì)債券定價(jià)的表述中，哪一項(xiàng)是錯(cuò)誤的（）。 單選題 *A債券的價(jià)格與債券的收益率成反比例關(guān)系B當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)系(正確答案)C隨著債券到期時(shí)間的臨近

12、，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度減少，并且是以遞增的速度減少D息票率越高，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度越小23充當(dāng)股票承銷機(jī)構(gòu)的主要是（）。 單選題 *A中央銀行B商業(yè)銀行C投資銀行(正確答案)D財(cái)務(wù)公司24按（）的方式不同，股票流通市場(chǎng)分為議價(jià)買賣和競(jìng)價(jià)買賣。 單選題 *A達(dá)成交易B買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格(正確答案)C交割期限D(zhuǎn)交易者需求25股票的買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場(chǎng)稱為（）。 單選題 *A場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)B柜臺(tái)市場(chǎng)C第三市場(chǎng)D第四市場(chǎng)(正確答案)26我國(guó)上海證券交易所目前采用的股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法是（）。 單選題 *A算術(shù)平均法B加權(quán)平均法C除數(shù)修正法(正確答案)D基數(shù)修正法27從股票的本質(zhì)上講，形成股票價(jià)格

13、的基礎(chǔ)是（）。 單選題 *A所有者權(quán)益(正確答案)B供求關(guān)系C市場(chǎng)利率D股息收益28（）對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。 單選題 *A利率(正確答案)B匯率C. 股息、紅利D. 物價(jià)29下列哪項(xiàng)不是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特征（）。 單選題 *A由共同因素引起B(yǎng)影響所有股票的收益C可以通過(guò)分散投資來(lái)化解(正確答案)D與股票投資收益相關(guān)30、金融工具不包括（） 單選題 *A、票據(jù)B、合同(正確答案)C、外匯D、股票三、多選題1、大型商業(yè)銀行在同業(yè)拆借市場(chǎng)中扮演的角色有（） *A資金的供給者(正確答案)B資金的需求(正確答案)C中介機(jī)構(gòu)(正確答案)D市場(chǎng)監(jiān)管者2、回購(gòu)協(xié)議按質(zhì)押物可分為（） *A 債券回購(gòu)協(xié)議(正

14、確答案)B股票回購(gòu)協(xié)議(正確答案)C正回購(gòu)協(xié)議D逆回購(gòu)協(xié)議3、下列屬于回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的特點(diǎn)的是（） *A.安全性高(正確答案)B流動(dòng)行強(qiáng)(正確答案)C收益穩(wěn)定且超過(guò)同業(yè)拆借D商業(yè)銀行回購(gòu)協(xié)議融資不交存款準(zhǔn)備金(正確答案)4、影響回購(gòu)協(xié)議利率的主要因素有（） *A用于回購(gòu)的證券質(zhì)地好壞(正確答案)B回購(gòu)期限的長(zhǎng)短(正確答案)C同業(yè)拆借市場(chǎng)利率水平高低(正確答案)D回購(gòu)質(zhì)押證券種類不同5、貨幣市場(chǎng)基金市場(chǎng)的特征主要有（） *A基金單位的資產(chǎn)凈值是不變的(正確答案)B貨幣市場(chǎng)基金市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)較低(正確答案)C投資成本低(正確答案)D貨幣市場(chǎng)基金市場(chǎng)中的基金均為開放式基金(正確答案)6、貨幣市場(chǎng)基金的投資

15、對(duì)象有（） *A現(xiàn)金(正確答案)B 1年以內(nèi)的銀行定期存款、大額存單(正確答案)C剩余期限在397天以內(nèi)的債券(正確答案)D期限在一年以內(nèi)的債券回購(gòu)(正確答案)E期限在一年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券7、金融市場(chǎng)的交易者包括（） *A、政府(正確答案)B、企業(yè)(正確答案)C、存款性金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D、中央銀行(正確答案)8、金融市場(chǎng)的媒體包括（） *A、證券公司(正確答案)B、證券交易所(正確答案)C、企業(yè)D、政府9、銀行承兌匯票的二級(jí)市場(chǎng)流通交易的方式有（） *A 直接買賣交易(正確答案)B 貼現(xiàn)(正確答案)C 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)(正確答案)D 再貼現(xiàn)(正確答案)10、與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單所

16、不同的是（） *A 它可以在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓(正確答案)B 其面額一般是固定的(正確答案)C 它在未到期前不能領(lǐng)取本息(正確答案)D 其利率既有固定利率，也有浮動(dòng)利率(正確答案)11 以下貨幣市場(chǎng)金融工具中通常采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的是（） *A 銀行承兌匯票B 商業(yè)票據(jù)(正確答案)C 短期政府債券(正確答案)D 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單12、債券票面的基本要素包括（） *A 債券的票面價(jià)值(正確答案)B 債券的償還期限(正確答案)C 債券的票面利率(正確答案)D 債券發(fā)行者名稱(正確答案)13、按發(fā)行主體分類，債券一般分為（） *A 政府債券(正確答案)B 企業(yè)債券(正確答案)C 金融債券(正確答案)D

17、 可贖回債券14、債券市場(chǎng)除了它的融資功能還具有的功能是（） *A 資源配置功能(正確答案)B 宏觀調(diào)控功能(正確答案)C 提供基準(zhǔn)利率(正確答案)D 防范金融風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)15、政府發(fā)行債券的通常原因是（） *A 彌補(bǔ)財(cái)政赤字(正確答案)B 歸還前期債務(wù)本息(正確答案)C 解決臨時(shí)性資金需求(正確答案)D 擴(kuò)大政府公共投資(正確答案)16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的一般目的是（） *A 擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)工作(正確答案)B 促使負(fù)債來(lái)源多樣化，增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定性(正確答案)C 實(shí)行資產(chǎn)管理D 實(shí)行負(fù)債管理(正確答案)17、根據(jù)債券發(fā)行價(jià)格與其票面金額的關(guān)系，債券的發(fā)行方式可分為（） *A 平價(jià)發(fā)行(正確答

18、案)B溢價(jià)發(fā)行(正確答案)C折價(jià)發(fā)行(正確答案)D 市價(jià)發(fā)行18、下列哪些是影響債券價(jià)格的因素（） *A 市場(chǎng)利率發(fā)生變化(正確答案)B 貨幣政策發(fā)生變化(正確答案)C 匯率出現(xiàn)變化(正確答案)D 宏觀經(jīng)濟(jì)情況發(fā)生變化(正確答案)19、下列債券中屬于歐洲債券的有（） *A 蘇黎世金融市場(chǎng)發(fā)行的美元債券(正確答案)B 在新加坡金融市場(chǎng)發(fā)行的港元債券(正確答案)C 武士債券D 揚(yáng)基債券20、商業(yè)票據(jù)的參與者有（） *A發(fā)行者(正確答案)B 投資者(正確答案)C 中介機(jī)構(gòu)(正確答案)D 中央銀行和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)(正確答案)21、下列屬于金融機(jī)構(gòu)的是（） *A 證券公司(正確答案)B 證券交易所(正確答案)C投資銀行(正確答案)D 中國(guó)銀行(正確答案)22、以下屬于優(yōu)先股票特征的有（） *A 優(yōu)先按規(guī)定方式領(lǐng)取股息(正確答案)B 不嫩參與經(jīng)營(yíng)決策(正確答案)C 享有公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的收益D 優(yōu)先清償(正確答案)23 我國(guó)股票根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定對(duì)股份有限公司的股票按投資主體不同分為（） *A 國(guó)家股票(正確答案)B 法人股票(正確答案)C 社會(huì)公眾股票(正確答案)D 記名股票24、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別有（） *A 開放式基金規(guī)模不固定，封閉式基金規(guī)模固定(正確答案)B 開放式基金是公司型基金，