金融市場學階段測試

1、金融市場學階段測試一、判斷題基本信息：矩陣文本題 *姓名：_班級：_學號:_1.金融市場媒體(不管是中介機構(gòu)還是經(jīng)紀人)參與金融市場活動時，并非真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。 判斷題 *對(正確答案)錯2金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運行機制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機制。 判斷題 *對錯(正確答案)3金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”，這實際上指的就是金融市場調(diào)節(jié)功能。 判斷題 *對錯(正確答案)4金融中介性媒體不僅包括存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)以及作為金融市場監(jiān)管者的中央銀行，而且包括金融市場經(jīng)紀人。 判斷題 *對(正確答案)錯5資本市場是指以期限在

2、一年以內(nèi)的金融工具為交易對象的短期金融市場。 判斷題 *對錯(正確答案)6金融市場按交易方式分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。 判斷題 *對錯(正確答案)7 議價市場、第三和第四市場，都是需要經(jīng)紀人的市場。 判斷題 *對錯(正確答案)8.貨幣市場的拆借利率一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。 判斷題 *對錯(正確答案)9.按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分即期票據(jù)和定期票據(jù)。 判斷題 *對錯(正確答案)10.匯票的出票人對付款人來說是債權(quán)人，而對收款人來說則是債務人。 判斷題 *對(正確答案)錯11銀行匯票由銀行承兌，商業(yè)匯票不能由銀行承兌。 判斷題 *對錯(正確答案)12在我國，銀行匯票和商業(yè)匯

3、票可以是記名匯票也可以是不記名匯票。 判斷題 *對錯(正確答案)13匯票、本票和支票都是需要承兌后方為有效的票據(jù)。 判斷題 *對錯(正確答案)14任何金融產(chǎn)品的收益性與流動性都是成反比例變動，即收益性越強，流動性越差。 判斷題 *對錯(正確答案)15股票、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。 判斷題 *對錯(正確答案)16一般情況下，國民經(jīng)濟情況的好壞是影響匯率的最根本因素。 判斷題 *對(正確答案)錯17在對公司增資擴股方面，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)。 判斷題 *對錯(正確答案)18從本質(zhì)上看，遠期類合約給予持有人的是執(zhí)行合約的義務，金融遠期、金融期貨和金融互換都屬遠期

4、類合約。 判斷題 *對錯(正確答案)19從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為有價證券。 判斷題 *對(正確答案)錯20回購協(xié)議中證券的交付一般采用實物交付的方式。 判斷題 *對錯(正確答案)21與銀行承兌匯票相比，商業(yè)票據(jù)在二級市場的流動性較差。 判斷題 *對(正確答案)錯22在銀行承兌匯票中，出票人是第一責任人。 判斷題 *對錯(正確答案)23金融市場中的二級市場是指發(fā)行市場。 判斷題 *對錯(正確答案)24一般而言，債券私募發(fā)行多采用直接發(fā)行方式，而公募發(fā)行則多采用間接發(fā)行方式。 判斷題 *對(正確答案)錯25一般來講，單利計息的債券，其票面利率應高于復利計息和貼現(xiàn)計息債券的票面

5、利率。 判斷題 *對(正確答案)錯26債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實際收益率。 判斷題 *對錯(正確答案)27債券的價格與債券的收益率之間有著極為密切的關系，當債券價格下跌時，收益率也同時下降。 判斷題 *對錯(正確答案)28按買賣雙方?jīng)Q定價格的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。 判斷題 *對(正確答案)錯29在股市比較發(fā)達的國家，股價指數(shù)已成為衡量一國經(jīng)濟的“晴雨表”。 判斷題 *對(正確答案)錯30我國上海證券交易所采用的是美國道瓊斯股票價格指數(shù)的計算方法來計算股票價格指數(shù)。 判斷題 *對(正確答案)錯31就股票投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。

6、判斷題 *對(正確答案)錯32、經(jīng)過商業(yè)銀行而實現(xiàn)的資金融通屬于直接融資。 判斷題 *對錯(正確答案)33、金融市場的交易者一般是法人,不包括自然人。 判斷題 *對錯(正確答案)34、同業(yè)拆借是專指商業(yè)銀行間進行臨時的性資金融通，來彌補資金流動性不足 判斷題 *對錯(正確答案)35、我國回購協(xié)議質(zhì)押的有價證券一般指股票和國債。 判斷題 *對錯(正確答案)36、回購協(xié)議本質(zhì)上就是質(zhì)押貸款協(xié)議，回購協(xié)議的交易參與者一般沒有限制。 判斷題 *對錯(正確答案)37、商業(yè)銀行用回購協(xié)議融入的資金，由于不是存款負債，所以不用交存款準備金。 判斷題 *對(正確答案)錯38、回購協(xié)議可以增強長期債券的變現(xiàn)性，

7、發(fā)展回購協(xié)議有助于擴大國債交易規(guī)模。 判斷題 *對(正確答案)錯39、由于信用風險的存在，當所質(zhì)押的證券價格下跌時，賣方可能會收到損失。 判斷題 *對錯(正確答案)40、貨幣市場基金市場中的基金全部都是開放型基金。 判斷題 *對(正確答案)錯二、單選題1、金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”，這實際上指的就是金融市場。（）。 單選題 *A 分配功能B 財富功能C 流動性功能D 反映功能(正確答案)2金融市場的宏觀經(jīng)濟功能不包括（）。 單選題 *A分配功能B財富功能(正確答案)C調(diào)節(jié)功能D反映功能3金融市場的配置功能不表現(xiàn)（）方面。 單選題 *A資源的配置B財富的再分配C信息的再分配(正確答案)D

8、風險的再分配4金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項收益形式與其它幾項不同（）。 單選題 *A利息B股息C紅利D資本利得(正確答案)5一般來說，（）不影響金融工具的安全性。 單選題 *A發(fā)行人的信用狀況B金融工具的收益大小(正確答案)C發(fā)行人的經(jīng)營狀況D金融工具本身的設計6按（）劃分為金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。 單選題 *A交易范圍B交易方式C定價方式D交易對象(正確答案)7（）是貨幣市場區(qū)別于其它市場的重要特征之一。 單選題 *A市場交易頻繁B市場交易量大(正確答案)C市場交易靈活D市場交易對象固定8、貨幣市場和資本市場的相同點是（） 單選題 *A、期

9、限相同B、資金作用相同C、風險程度相同D、面臨市場主體相同(正確答案)9、（）是指沒有固定場所、相對分散的市場,雙方的買賣要通過直接談判而自行議價成交。 單選題 *A、公開市場B、議價市場(正確答案)C、第三市場D、第四市場10、金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合指的是金融市場的（） 單選題 *A、聚斂功能(正確答案)B、調(diào)節(jié)功能C、反映功能D、財富功能11下列哪種有價證券的風險性最高（）。 單選題 *A普通股(正確答案)B 優(yōu)先股C 企業(yè)債券D 基金證券12基金證券體現(xiàn)當事人之間的（）。 單選題 *A產(chǎn)權(quán)關系B債權(quán)關系C信托關系(正確答案)D保證關系13下列哪種

10、金融衍生工具賦予持有人的實質(zhì)是一種權(quán)利（）。 單選題 *A金融期貨B金融期權(quán)(正確答案)C金融互換D金融遠期14同業(yè)拆借市場的最重要參與者是（）。 單選題 *A中央銀行B商業(yè)銀行(正確答案)C證券公司D保險公司15回購協(xié)議中所交易的證券主要是（）。 單選題 *A銀行債券B企業(yè)債券C政府債券(正確答案)D金融債券16銀行承兌匯票面對的最主要的風險是（）。 單選題 *A信用風險B利率風險(正確答案)C操作風險D違約風險17最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是（）。 單選題 *A美洲銀行B花旗銀行(正確答案)C匯豐銀行D摩根銀行18一般來說，短期政府債券是以（）進行出售。 單選題 *A溢價方式B平價方

11、式C貼現(xiàn)方式(正確答案)D不確定方式19衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標準是（）。 單選題 *A 基金投資收益率(正確答案)B 基金凈資產(chǎn)值C 基金價格D 基金組合20決定債券內(nèi)在價值(現(xiàn)值)的主要變量不包括（）。 單選題 *A債券的期值B債券的待償期C市場收益率D債券的面值(正確答案)21債券投資者投資風險中的非系統(tǒng)性風險是（）。 單選題 *A利率風險B購買力風險C信用風險(正確答案)D稅收風險22下列對債券定價的表述中，哪一項是錯誤的（）。 單選題 *A債券的價格與債券的收益率成反比例關系B當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成反比關系(正確答案)C隨著債券到期時間的臨近

12、，債券價格的波動幅度減少，并且是以遞增的速度減少D息票率越高，債券價格的波動幅度越小23充當股票承銷機構(gòu)的主要是（）。 單選題 *A中央銀行B商業(yè)銀行C投資銀行(正確答案)D財務公司24按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。 單選題 *A達成交易B買賣雙方?jīng)Q定價格(正確答案)C交割期限D(zhuǎn)交易者需求25股票的買賣雙方之間直接達成交易的市場稱為（）。 單選題 *A場內(nèi)交易市場B柜臺市場C第三市場D第四市場(正確答案)26我國上海證券交易所目前采用的股票價格指數(shù)的計算方法是（）。 單選題 *A算術(shù)平均法B加權(quán)平均法C除數(shù)修正法(正確答案)D基數(shù)修正法27從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格

13、的基礎是（）。 單選題 *A所有者權(quán)益(正確答案)B供求關系C市場利率D股息收益28（）對股價變動影響最大，也最直接。 單選題 *A利率(正確答案)B匯率C. 股息、紅利D. 物價29下列哪項不是市場風險的特征（）。 單選題 *A由共同因素引起B(yǎng)影響所有股票的收益C可以通過分散投資來化解(正確答案)D與股票投資收益相關30、金融工具不包括（） 單選題 *A、票據(jù)B、合同(正確答案)C、外匯D、股票三、多選題1、大型商業(yè)銀行在同業(yè)拆借市場中扮演的角色有（） *A資金的供給者(正確答案)B資金的需求(正確答案)C中介機構(gòu)(正確答案)D市場監(jiān)管者2、回購協(xié)議按質(zhì)押物可分為（） *A 債券回購協(xié)議(正

14、確答案)B股票回購協(xié)議(正確答案)C正回購協(xié)議D逆回購協(xié)議3、下列屬于回購協(xié)議市場的特點的是（） *A.安全性高(正確答案)B流動行強(正確答案)C收益穩(wěn)定且超過同業(yè)拆借D商業(yè)銀行回購協(xié)議融資不交存款準備金(正確答案)4、影響回購協(xié)議利率的主要因素有（） *A用于回購的證券質(zhì)地好壞(正確答案)B回購期限的長短(正確答案)C同業(yè)拆借市場利率水平高低(正確答案)D回購質(zhì)押證券種類不同5、貨幣市場基金市場的特征主要有（） *A基金單位的資產(chǎn)凈值是不變的(正確答案)B貨幣市場基金市場的風險較低(正確答案)C投資成本低(正確答案)D貨幣市場基金市場中的基金均為開放式基金(正確答案)6、貨幣市場基金的投資

15、對象有（） *A現(xiàn)金(正確答案)B 1年以內(nèi)的銀行定期存款、大額存單(正確答案)C剩余期限在397天以內(nèi)的債券(正確答案)D期限在一年以內(nèi)的債券回購(正確答案)E期限在一年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券7、金融市場的交易者包括（） *A、政府(正確答案)B、企業(yè)(正確答案)C、存款性金融機構(gòu)(正確答案)D、中央銀行(正確答案)8、金融市場的媒體包括（） *A、證券公司(正確答案)B、證券交易所(正確答案)C、企業(yè)D、政府9、銀行承兌匯票的二級市場流通交易的方式有（） *A 直接買賣交易(正確答案)B 貼現(xiàn)(正確答案)C 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)(正確答案)D 再貼現(xiàn)(正確答案)10、與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單所

16、不同的是（） *A 它可以在二級市場流通轉(zhuǎn)讓(正確答案)B 其面額一般是固定的(正確答案)C 它在未到期前不能領取本息(正確答案)D 其利率既有固定利率，也有浮動利率(正確答案)11 以下貨幣市場金融工具中通常采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的是（） *A 銀行承兌匯票B 商業(yè)票據(jù)(正確答案)C 短期政府債券(正確答案)D 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單12、債券票面的基本要素包括（） *A 債券的票面價值(正確答案)B 債券的償還期限(正確答案)C 債券的票面利率(正確答案)D 債券發(fā)行者名稱(正確答案)13、按發(fā)行主體分類，債券一般分為（） *A 政府債券(正確答案)B 企業(yè)債券(正確答案)C 金融債券(正確答案)D

17、 可贖回債券14、債券市場除了它的融資功能還具有的功能是（） *A 資源配置功能(正確答案)B 宏觀調(diào)控功能(正確答案)C 提供基準利率(正確答案)D 防范金融風險(正確答案)15、政府發(fā)行債券的通常原因是（） *A 彌補財政赤字(正確答案)B 歸還前期債務本息(正確答案)C 解決臨時性資金需求(正確答案)D 擴大政府公共投資(正確答案)16、金融機構(gòu)發(fā)行債券的一般目的是（） *A 擴大資產(chǎn)業(yè)務工作(正確答案)B 促使負債來源多樣化，增強負債的穩(wěn)定性(正確答案)C 實行資產(chǎn)管理D 實行負債管理(正確答案)17、根據(jù)債券發(fā)行價格與其票面金額的關系，債券的發(fā)行方式可分為（） *A 平價發(fā)行(正確答

18、案)B溢價發(fā)行(正確答案)C折價發(fā)行(正確答案)D 市價發(fā)行18、下列哪些是影響債券價格的因素（） *A 市場利率發(fā)生變化(正確答案)B 貨幣政策發(fā)生變化(正確答案)C 匯率出現(xiàn)變化(正確答案)D 宏觀經(jīng)濟情況發(fā)生變化(正確答案)19、下列債券中屬于歐洲債券的有（） *A 蘇黎世金融市場發(fā)行的美元債券(正確答案)B 在新加坡金融市場發(fā)行的港元債券(正確答案)C 武士債券D 揚基債券20、商業(yè)票據(jù)的參與者有（） *A發(fā)行者(正確答案)B 投資者(正確答案)C 中介機構(gòu)(正確答案)D 中央銀行和金融監(jiān)管機構(gòu)(正確答案)21、下列屬于金融機構(gòu)的是（） *A 證券公司(正確答案)B 證券交易所(正確答案)C投資銀行(正確答案)D 中國銀行(正確答案)22、以下屬于優(yōu)先股票特征的有（） *A 優(yōu)先按規(guī)定方式領取股息(正確答案)B 不嫩參與經(jīng)營決策(正確答案)C 享有公司利潤增長的收益D 優(yōu)先清償(正確答案)23 我國股票根據(jù)有關法律規(guī)定對股份有限公司的股票按投資主體不同分為（） *A 國家股票(正確答案)B 法人股票(正確答案)C 社會公眾股票(正確答案)D 記名股票24、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別有（） *A 開放式基金規(guī)模不固定，封閉式基金規(guī)模固定(正確答案)B 開放式基金是公司型基金，