郵儲銀行惠州市分行《銀行從業(yè)人員職業(yè)道德與合規(guī)案防》 課后測試附答案

1、郵儲銀行惠州市分行銀行從業(yè)人員職業(yè)道德與合規(guī)案防 課后測試復(fù)制基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_一、單選題1、商業(yè)銀行從業(yè)人員違法犯罪案件會產(chǎn)生哪些方面危害和后果？（）單選題 *A、法律責(zé)任、行政處罰、道德譴責(zé)B、行政處罰、行內(nèi)處分、道德譴責(zé)C、法律責(zé)任、行政處罰、行內(nèi)處分(正確答案)D、法律責(zé)任、行內(nèi)處分、道德譴責(zé)2、以下哪一項不屬于銀行從業(yè)人員違反職業(yè)道德產(chǎn)生的后果？（）單選題 *A、銀行從業(yè)人員拒絕為殘疾人提供服務(wù)引發(fā)輿論風(fēng)險B、銀行從業(yè)人員向客戶借貸資金造成經(jīng)濟損失C、銀行從業(yè)人員拒絕提供本人銀行賬戶用于客戶資金轉(zhuǎn)賬引起客戶不滿(正確答案)D、銀行從業(yè)人員保管客戶U盾、挪用客戶資

2、金引發(fā)案件3、銀行從業(yè)人員職業(yè)道德一般不會體現(xiàn)在哪種關(guān)系當中？（）單選題 *A、銀行從業(yè)人員與客戶B、銀行從業(yè)人員與同事C、銀行從業(yè)人員與單位D、銀行從業(yè)人員與家人(正確答案)4、以下哪種情況符合商業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德要求？（）單選題 *A、銀行從業(yè)人員對本行產(chǎn)品不熟悉B、銀行從業(yè)人員對客戶身份識別具體要求不了解C、銀行從業(yè)人員向客戶提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(正確答案)D、銀行從業(yè)人員代理客戶操作網(wǎng)銀渠道5、銀行客戶經(jīng)理利用投資者對銀行信任，私自借助銀行渠道銷售非本行代理的金融產(chǎn)品，可能觸犯刑法中的（）。單選題 *A、非法集資B、集資詐騙罪(正確答案)C、挪用資金罪D、職務(wù)侵占罪6、對于同事或領(lǐng)導(dǎo)提出的

3、違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的要求，應(yīng)當如何處置？（）單選題 *A、領(lǐng)導(dǎo)提出的則配合辦理B、有利于業(yè)務(wù)發(fā)展則配合辦理C、客戶無異議則配合辦理D、說明原因，拒絕辦理(正確答案)7、自然人的個人信息受法律保護。個人信息是以電子或者其他方式記錄的能夠單獨或者與其他信息結(jié)合識別特定自然人的各種信息，包括自然人的（）。單選題 *A、身份證號碼B、電話號碼C、賬戶余額D、以上都是(正確答案)8、銀行從業(yè)人員應(yīng)如何維護所在單位合法權(quán)益？（）單選題 *A、對在營業(yè)場所摔傷的老人不予賠償B、對特殊客戶群體的疑難業(yè)務(wù)盡量拒絕辦理C、對客戶信息和銀行內(nèi)部資料嚴格保密(正確答案)D、不配合監(jiān)管機構(gòu)的檢查和罰款9、在進行員工行為管理時

4、，以下哪項不屬于關(guān)注內(nèi)容？（）單選題 *A、思想動態(tài)B、工作表現(xiàn)C、經(jīng)濟情況D、獲獎情況(正確答案)10、以下哪一種情況不屬于商業(yè)銀行員工異常行為？（）單選題 *A、經(jīng)常遲到早退，工作時間精神萎靡B、與個別客戶過分親密，常常避開他人私下交流C、拒絕休假，拖延輪崗D、業(yè)績領(lǐng)先(正確答案)二、多選題1、銀保監(jiān)會給予個人的行政處罰可能包括：（）*A、取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格(正確答案)B、問責(zé)C、禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作(正確答案)D、罰款(正確答案)2、我們?nèi)粘Ｌ峒暗摹胺欠Y”包括刑法中的（）*A、集資詐騙罪(正確答案)B、詐騙罪C、非法吸收公眾存款罪(正

5、確答案)D、挪用資金罪3、以下哪些情況柜員可以對儲戶賬戶資料進行該查詢？()*A、有權(quán)機關(guān)進行合法查詢(正確答案)B、客戶本人持證件進行查詢(正確答案)C、客戶過世，其繼承人持存款查詢函及本人證件(正確答案)D、客戶配偶持兩人證件及結(jié)婚證4、以下與保護公民個人信息安全相關(guān)的法律法規(guī)有（）*A、刑法(正確答案)B、民法典(正確答案)C、商業(yè)銀行法(正確答案)D、中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法(正確答案)5、以下哪種情況需加強員工異常行為動態(tài)排查？（）*A、員工未通過業(yè)績考核B、員工向同事借貸大額資金(正確答案)C、員工拒絕休假，拖延輪崗(正確答案)D、員工經(jīng)常遲到早退，工作時間精神萎靡(正確答案)三、判斷題1、銀保監(jiān)會對銀行從業(yè)人員違法犯罪案件進行行政處罰的原則包括：落實雙罰、上追兩級、單線問責(zé)和強化檢查。（）判斷題 *對錯(正確答案)2、銀行的營銷宣傳行為以推進業(yè)務(wù)發(fā)展為首要目標，應(yīng)強調(diào)收益、隱瞞風(fēng)險。（） 判斷題 *對錯(正確答案)3、保障金融消費者受尊重權(quán)。金融機構(gòu)應(yīng)當尊重金融消費者的人格尊嚴和民族風(fēng)俗習(xí)慣，不得因金融消費者性別、年齡、種族、民族或國籍等不同進行歧視性差別對待。（） 判斷題 *對(正確答案)錯4、銀行在業(yè)務(wù)辦理過程中應(yīng)重視風(fēng)險防控，對于不熟悉的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕受理。（） 判斷題 *對錯(正確答案)5、商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存