#財資管理模塊試題和答案

1、財資管理模塊、單選題1、財資管理模塊屬于現(xiàn)金管理類（）產(chǎn)品。收付款流動性管理信息報告投資理財 答案： B 知識點：財資模塊2、財資管理模塊是總行在（）中研發(fā)推出的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)重要客戶服務(wù)系統(tǒng)CCBS 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 答案： D 知識點：財資模塊3、使用財資管理模塊匯總歸集整個集團資金的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶稱為（歸集賬戶主賬戶一級賬戶集團總賬戶 答案： C 知識點：財資模塊4、財資管理模塊集中簽約的操作部門是（）一級分行營運管理部一級分行資金結(jié)算部門總行營運管理部總行資金結(jié)算部門 答案： A 知識點：財資模塊5、財資管理模塊集中簽約的審查部門是（）一級分行營運管理部一

2、級分行資金結(jié)算部門總行營運管理部總行資金結(jié)算部門答案： B 知識點：財資模塊6、財資管理模塊子賬戶內(nèi)部透支除受制于內(nèi)部透支額度外，還受制于（）子賬戶累計上存資金余額上級賬戶自身可對外支付的額度內(nèi)部透支利率下一級子賬戶可用余額 答案： B 知識點：財資模塊7、下列關(guān)于財資管理模塊內(nèi)部資金計價錯誤的說法是（）多級賬戶模式下，可實現(xiàn)逐層或者逐個賬戶按照設(shè)定條件計付內(nèi)部利息內(nèi)部存款利率分牌告和自定義兩種內(nèi)部透支利息計算周期可設(shè)為按月、按季各級賬戶的上存資金不支持協(xié)定存款方式計價 答案： D知識點：財資模塊8、財資管理模塊“應(yīng)計余額”的公式為（）可用余額 +上存金額 - 向上級借款可用余額 +向上級借款

3、 - 上存金額賬戶余額 +上存金額 - 向上級借款賬戶余額 +向上級借款 - 上存金額 答案： C 知識點：財資模塊9、財資管理模塊在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中隸屬于（）主菜單賬戶管理付款業(yè)務(wù)投資理財集團理財 答案： D 知識點：財資模塊10、財資管理模塊在企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)中隸屬于（）主菜單現(xiàn)金管理服務(wù)中心投資理財分行特色 答案： A 知識點：財資模塊11、（）作為從協(xié)議，需要和主協(xié)議配合使用，不能單獨簽署。集團式委托貸款合同現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作協(xié)議法人賬戶透支合同現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用協(xié)議 答案： A 知識點：財資模塊二、多選題1、下列（）屬于財資管理模塊部署的產(chǎn)品。法人賬戶透支賬戶明細清單定制回單憑證定制收付款方向

4、控制 答案： BCD 知識點：財資模塊2、財資管理模塊一期投產(chǎn)的產(chǎn)品包括（）多級賬戶實時資金歸集內(nèi)部資金透支內(nèi)部資金計價周期支付限額E、集團式委托貸款 答案： ABCDE 知識點：財資模塊3、財資管理模塊部署的渠道有（）現(xiàn)金管理系統(tǒng)企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)重要客戶服務(wù)系統(tǒng)柜面渠道 答案： ABD 知識點：財資模塊4、下列關(guān)于財資管理模塊簽約哪些說法是正確的（）客戶使用財資管理模塊應(yīng)首先在 CCBS進行簽約系統(tǒng)提供集中簽約和分散簽約兩種模式集中簽約是指由承辦行及協(xié)辦行分別在前臺CCBS中對本行涉及到的賬戶進行集中簽約維護財資管理模塊賬戶簽約、修改、解約原則上都應(yīng)采取集中模式，分散模式僅做應(yīng)急處理答案： AB

5、D 知識點：財資模塊5、下列哪些賬戶不能簽約財資管理模塊成員賬戶（）單向凍結(jié)賬戶法人透支賬戶封存賬戶賬戶積數(shù)為負數(shù)的賬戶E對公一戶通賬戶答案： ABCDE知識點：財資模塊6、下列關(guān)于財資管理模塊解約哪些說法是錯誤的（）只需直接對上級賬戶進行解約，其下級成員賬戶即全部解約下級成員賬戶須全部賬戶解約后才能進行上級賬戶的解約賬戶解約后，各級賬戶上存資金不由系統(tǒng)自動下?lián)?，由客戶總部自行撥回資金賬戶解約后，各級賬戶上存資金由系統(tǒng)自動下?lián)蹺成員賬戶出現(xiàn)賬戶內(nèi)部透支，必須手工歸還內(nèi)部透支后才允許解約操作 答案： AD 知識點：財資模塊7、財資管理模塊子賬戶對外支付時受下列哪些因素影響（）現(xiàn)金池賬戶可用余額內(nèi)

6、部透支額度累計上存資金余額下一級子賬戶可用余額E周期支付限額答案： ABCE 知識點：財資模塊8、財資管理模塊定向支付根據(jù)賬戶收支標志的不同，將納入現(xiàn)金管理服務(wù)的賬戶分為 （ ）只收不付賬戶只付不收賬戶不收不付賬戶收付合用賬戶答案： ABD 知識點：財資模塊9、財資管理模塊子賬戶計息方式選項包括（）不計息計息入賬計息不入賬分段計息入賬答案： ABC 知識點：財資模塊10、下列關(guān)于財資管理模塊集團式委托貸款哪些說法是錯誤的（）多級模式集團賬戶的委貸關(guān)系由下級賬戶決定，即下級賬戶若簽約為委貸賬戶，則上級 賬戶無論是否有委貸標志都對應(yīng)下級賬戶發(fā)生委貸關(guān)系。委貸手續(xù)費由系統(tǒng)根據(jù)集團賬戶委托貸款手續(xù)費明

7、細清單自動扣收。使用集團式委托貸款服務(wù)的集團客戶，下級委貸賬戶的資金上存上級賬戶時，下級委貸 賬戶產(chǎn)生委托貸款貸款，上級賬戶對應(yīng)產(chǎn)生委托貸款基金。下級委貸賬戶資金從上級賬戶借款時，下級委貸賬戶產(chǎn)生委托貸款貸款，上級賬戶對應(yīng) 產(chǎn)生委托貸款基金。E對使用集團式委托貸款的集團客戶， 賬戶呈現(xiàn)余額可以選擇 “賬戶余額” 或“應(yīng)計余額” 答案： BCE 知識點：財資模塊11、下列關(guān)于周期支付限額哪些說法是正確的（）周期支付限額在周期內(nèi)可以進行維護調(diào)整，到期時自動限制該賬戶辦理支付業(yè)務(wù)本周期內(nèi)未用完的支付額度不能繼續(xù)使用本周期內(nèi)未用完的支付額度可以結(jié)轉(zhuǎn)到下一周期繼續(xù)使用修改支付限額時，不能小于對應(yīng)的已使用

8、額度。 答案： ABD知識點：財資模塊12、財資管理模塊提供多種“對賬單模式” ，“ 1137-1 集團一級賬戶簽約管理”中一級賬戶 對賬單模式選項包括（ ）明細逐筆匯總借貸各一筆歸集明細按子公司借貸各一筆，保留自己明細匯總歸集明細兩筆，保留自己明細E不出答案： ABCD知識點：財資模塊13、下列關(guān)于財資管理模塊成員賬戶資金證明哪些說法是正確的（）選擇賬戶余額作為呈現(xiàn)余額的成員賬戶可直接對外出具余額為“0”的資金證明選擇賬戶余額作為呈現(xiàn)余額的成員賬戶可對外出具基于上存金額的資金證明，但應(yīng)在資 金證明文本上注明 “該賬戶存款金額已被全額歸集， 該金額為該賬戶向上級賬戶歸集資金余 額。”等字樣選擇

9、應(yīng)計余額作為呈現(xiàn)余額的成員賬戶可對外出具基于上存金額的資金證明，但應(yīng)在資 金證明文本上注明 “該賬戶存款金額已被全額歸集， 該金額為該賬戶向上級賬戶歸集資金余 額?！钡茸謽舆x擇本級余額作為呈現(xiàn)余額的 CCBS財資管理模塊簽約成員賬戶應(yīng)先通過CCBS集團式資，以此為依據(jù)對外出具集團式資金證明。金證明交易打印輸出“集團式資金證明出具憑證” 答案： ABD知識點：財資模塊；資金證明14、集團式資金證明不得出具（）審計類詢證函回函驗資類詢證函回函時段資金存款證明時點資金存款證明 E非標準格式資金證明 答案： BCE 知識點：財資模塊；資金證明15、加強對現(xiàn)金管理類集團式委托貸款資金來源的審查具體包括（

10、）原則上不得以我行向委托人發(fā)放的信貸資金作為資金來源開展集團式委托貸款不得以社?；?、企業(yè)年金開展集團式委托貸款各類專項資金以及基金管理辦法中明確規(guī)定資金用途和劃撥方式的（如住房維修基金、 移民資金等） ，應(yīng)嚴格遵循相應(yīng)規(guī)定，不得違規(guī)開展集團式委托貸款不得以非法集資作為資金來源開展集團式委托貸款 答案： ABCD知識點：財資模塊16、CCBS財資管理模塊賬戶呈現(xiàn)余額模式目前包括（）賬戶余額應(yīng)計余額可用余額本級余額 答案： ABD 知識點：財資模塊三、判斷題1、財資管理模塊屬于現(xiàn)金管理類投資理財產(chǎn)品。（）答案： F知識點：財資模塊2、財資管理模塊是總行在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中研發(fā)推出的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品。

11、答案： F知識點：財資模塊3、財資管理模塊開發(fā)的產(chǎn)品直接在柜面渠道可以使用，同時共享給電子渠道使用。 答案： T知識點：財資模塊4、財資管理模塊對于集團客戶資金的集中管理使用不得放大集團在銀行的存款。答案： T知識點：財資模塊5、財資管理模塊對獨立法人之間的資金歸集 （財務(wù)公司模式例外） ，必須使用委托貸款形式。 答案： T知識點：財資模塊6、財資管理模塊可以為客戶搭建人民幣和外幣一體化現(xiàn)金池。 答案： F知識點：財資模塊7、客戶可僅通過對公營業(yè)網(wǎng)點使用財資管理模塊相關(guān)產(chǎn)品。 答案： T知識點：財資模塊8、使用財資管理模塊需單獨進行審批，需單獨簽署財資管理模塊使用協(xié)議。 答案： F知識點：財資

12、模塊9、客戶使用財資管理模塊應(yīng)首先在現(xiàn)金管理系統(tǒng)進行簽約。 答案： F知識點：財資模塊10、財資管理模塊賬戶簽約即簽即生效，無需等到次日。 答案： F知識點：財資模塊11、財資管理模塊支持 7 級賬戶資金的全額、逐級、實時集中。 答案： F知識點：財資模塊12、財資管理模塊的只收不付賬戶是指該賬戶僅可辦理收款，不得辦理任何支付。 答案： F知識點：財資模塊13、財資管理模塊子賬戶上存資金余額為零時如要對外支付，必須使用內(nèi)部透支， 否則無法支付。答案： T知識點：財資模塊14、使用集團式委托貸款服務(wù)的集團客戶，下級委貸賬戶的資金上存上級賬戶時， 下級委貸賬戶產(chǎn)生委托貸款貸款，上級賬戶對應(yīng)產(chǎn)生委托

13、貸款基金。答案： F知識點：財資模塊15、周期支付限額是財資管理模塊提供的服務(wù)，因此不支持非財資類單位結(jié)算賬戶。 答案： F知識點：財資模塊16、財資管理模塊各級子賬戶呈現(xiàn)余額作為司法機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃的依據(jù)。 答案： T知識點：財資模塊17、財資管理模塊根據(jù)集團客戶特殊資金管理需求，可出具輔助性的對賬清單， 一級賬戶對賬清單提供“明細逐筆” 、“過濾歸集明細逐筆” 。答案： F知識點：財資模塊18、子賬戶凍結(jié)狀態(tài)下，不得在財資管理模塊中解約。答案： T知識點：財資模塊19、因財資管理模塊集團內(nèi)部資金共享， 申請人可用于出具資金證明的 “資金證明存款余額” 可能小于“賬戶呈現(xiàn)余額” 。答案： T知識點：財資模塊20、財資管理模塊除按照 中國建設(shè)銀行服務(wù)價格表規(guī)定收取現(xiàn)金管理服務(wù)費外，集團客 戶