某地產(chǎn)財(cái)務(wù)部工作標(biāo)準(zhǔn)

1、財(cái)務(wù)工作標(biāo)準(zhǔn)敗結(jié)合公司財(cái)癌務(wù)制度及有關(guān)的壩規(guī)定制度，擬定按財(cái)務(wù)部各業(yè)務(wù)內(nèi)稗容的工作標(biāo)準(zhǔn)，扳以提高財(cái)務(wù)工作哀質(zhì)量。板伴目 錄邦1、 融資工作懊的質(zhì)量體系及質(zhì)凹量標(biāo)準(zhǔn)矮2、 稅收籌劃半的質(zhì)量體系及質(zhì)哀量標(biāo)準(zhǔn)哀3、 財(cái)務(wù)工作礙審核、驗(yàn)收體系百及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)邦4、 財(cái)務(wù)工作伴業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系及安質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)絆5、 成本、費(fèi)壩用控制、信息傳背遞體系及質(zhì)量標(biāo)隘準(zhǔn)挨6、 出納業(yè)務(wù)哎的工作標(biāo)準(zhǔn)癌7、 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)礙的工作標(biāo)準(zhǔn)半8、 銷售收款斑業(yè)務(wù)的工作標(biāo)準(zhǔn)扮9、 房貸業(yè)務(wù)百的工作標(biāo)準(zhǔn)哎10、 物業(yè)、吧加油站出納業(yè)務(wù)盎的工作標(biāo)準(zhǔn)鞍11、 收據(jù)、吧發(fā)票等票據(jù)的購(gòu)鞍領(lǐng)存的管理工作挨標(biāo)準(zhǔn)阿12、 離職審皚計(jì)的工作標(biāo)準(zhǔn)笆13、 預(yù)算工

2、板作的組織、匯總鞍，分析工作標(biāo)準(zhǔn)哀14、 財(cái)務(wù)、瓣稅務(wù)軟件管理的般工作標(biāo)準(zhǔn)奧15、 有關(guān)財(cái)澳務(wù)制度的起草、霸調(diào)整的工作標(biāo)準(zhǔn)阿16、 金庫(kù)鑰敗匙、辦公室鑰匙搬的保管的工作標(biāo)昂準(zhǔn)般17、 合同會(huì)扮簽的工作標(biāo)準(zhǔn)跋18、 各種證岸件保管的工作標(biāo)艾準(zhǔn)靶19、 財(cái)務(wù)保唉密工作哀20、 印章保搬管的工作標(biāo)準(zhǔn)敗21、 各類統(tǒng)哀計(jì)報(bào)表的填制公擺司工會(huì)賬冊(cè)的登傲記，經(jīng)費(fèi)的繳撥唉22、 財(cái)務(wù)涉懊及的其他工作辦23、 財(cái)務(wù)人罷員后續(xù)教育埃24、 內(nèi)部預(yù)拔算管理背一、 融資工作辦的質(zhì)量體系及質(zhì)扳量標(biāo)準(zhǔn)融資工作流程：霸1、 根據(jù)各部叭門提交的年度全絆面預(yù)算，經(jīng)總理藹審批后，財(cái)務(wù)部矮根據(jù)年度全面預(yù)癌算，編制資金預(yù)藹算。鞍2

3、、 根據(jù)資金叭預(yù)算中出現(xiàn)的資矮金缺口，盤點(diǎn)可伴供抵押或變現(xiàn)的伴資產(chǎn)，結(jié)合各銀扮行的業(yè)務(wù)情況，安篩選銀行，并向把總經(jīng)理提交融資骯計(jì)劃。一般來(lái)說(shuō)艾，融資計(jì)劃和融拌資執(zhí)行工作，應(yīng)耙在出現(xiàn)資金缺口敖前三個(gè)月進(jìn)行。壩3、 經(jīng)總經(jīng)理愛(ài)審核、批復(fù)的融敗資計(jì)劃書，提交班董事會(huì)進(jìn)行審議芭，審議通過(guò)后，癌開(kāi)始實(shí)施。皚4、 在融資計(jì)皚劃書中應(yīng)著重分芭析各銀行的政策艾與我公司的實(shí)際挨之間存在的差異百，作出融資時(shí)間扮、融資額、擬抵唉押資產(chǎn)情況、融瓣資費(fèi)用、融資風(fēng)斑險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措佰施、執(zhí)行中需提芭供的資源和高管稗層應(yīng)提供的支持跋。搬5、 貸款批復(fù)澳后，應(yīng)辦理抵押半、評(píng)估、公證、搬保險(xiǎn)等手續(xù)，由稗此發(fā)生的費(fèi)用的百審批，手續(xù)

4、的辦礙理。霸6、 資料歸檔扮：貸款辦理完畢敗，應(yīng)將借款合同昂、抵押合同、評(píng)拌估報(bào)告、公證書霸原件交存企管部埃存檔，財(cái)務(wù)部只稗保存以上貸款資般料的復(fù)印件。辦7、 進(jìn)行融資翱工作的分析、總案結(jié)。質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：藹1、 預(yù)計(jì)融資版額與實(shí)際融資額扮的差額在20版之內(nèi)（國(guó)家宏觀伴調(diào)控的影響出外昂）。頒2、 預(yù)計(jì)的貸叭款利率與實(shí)際執(zhí)百行的貸款利率差按額保持在5之氨內(nèi)。爸3、 預(yù)計(jì)的融襖資周期（時(shí)限）挨在一個(gè)月之內(nèi)（襖遇銀行機(jī)構(gòu)調(diào)整埃、程序調(diào)整、企芭業(yè)抵押資產(chǎn)出現(xiàn)稗問(wèn)題出外）。扳4、 預(yù)計(jì)融資百費(fèi)用與實(shí)際發(fā)生班額的偏差保持在邦10之內(nèi)。哎5、 貸款申請(qǐng)啊資料的期后歸檔骯工作，必須有紙靶質(zhì)檔案和電子版版的檔案。保管

5、期皚間為3年，貸款懊歸還撤押的工作啊，應(yīng)有紙質(zhì)的記佰錄。氨6、 每次貸款擺必須有貸款的期柏后分析、總結(jié)，扮在分析、總結(jié)報(bào)搬告中應(yīng)有費(fèi)用、岸成本、融資計(jì)劃愛(ài)與實(shí)際的差異分稗析，融資工作質(zhì)叭量自評(píng)。并將該敗報(bào)告提交總經(jīng)理佰簽約后歸檔。板融資工作的質(zhì)量隘記錄：1、資金暗預(yù)算表2、融資伴計(jì)劃書3、融資盎資料清單4、融癌資分析報(bào)告。扒二、 稅收籌劃百的質(zhì)量體系及質(zhì)伴量標(biāo)準(zhǔn)稅收籌劃流程：瓣1、 每年初財(cái)靶務(wù)部根據(jù)當(dāng)年的俺開(kāi)發(fā)情況，結(jié)合斑上年度的開(kāi)發(fā)情芭況，按照當(dāng)期稅版法的規(guī)定，與各愛(ài)部門充分溝通，叭作出全年的稅收俺籌劃方案，在過(guò)拔程中根據(jù)企業(yè)的昂經(jīng)營(yíng)情況和管理絆結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整。隘2、 該稅收籌哀劃方案，除財(cái)

6、務(wù)襖部外，每個(gè)部門擺僅能看到該部門吧所涉及的籌劃業(yè)哀務(wù)，與其他部門胺不予共享，財(cái)務(wù)斑人員只針對(duì)自己跋所經(jīng)手的帳套執(zhí)拜行籌劃方案，并俺不予其他財(cái)務(wù)人暗員共享所有的籌絆劃信息，涉及到阿籌劃業(yè)務(wù)的部門藹，單獨(dú)在該籌劃澳方案中簽字確認(rèn)柏。哀3、 整個(gè)籌劃笆方案最終由總經(jīng)跋理、分管財(cái)務(wù)的爸總經(jīng)理助理、董阿事長(zhǎng)簽批后付諸拌實(shí)施。翱4、 在籌劃方背案中應(yīng)載明籌劃胺對(duì)整個(gè)項(xiàng)目利潤(rùn)岸的累積影響額，隘節(jié)稅總額，可能奧的政策風(fēng)險(xiǎn)。藹5、 對(duì)稅收籌芭劃中遇到的政策癌變化，應(yīng)及時(shí)尋凹找對(duì)策。俺6、 半年、年班終應(yīng)對(duì)稅負(fù)水平扮作出綜合評(píng)價(jià)，襖并在半年報(bào)和年岸報(bào)中體現(xiàn)。隘7、 稅收分析拌報(bào)告。在該報(bào)告半中，應(yīng)反映稅收白籌劃

7、方案的執(zhí)行把情況的對(duì)比分析安。胺8、 將載有主班管會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)經(jīng)拜理、財(cái)務(wù)總監(jiān)簽稗名的稅收分析報(bào)擺告報(bào)呈總經(jīng)理助扒理（分管財(cái)務(wù)）埃、總經(jīng)理。工作標(biāo)準(zhǔn)：敖1、 按照稅法隘的要求申請(qǐng)的免盎稅、退稅、抵減瓣方案，100安執(zhí)行率，零風(fēng)險(xiǎn)扮。白2、 規(guī)避稅負(fù)扳的風(fēng)險(xiǎn)為50白。熬三、 財(cái)務(wù)工作俺審核、驗(yàn)收體系絆及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)爸審核、驗(yàn)收流程俺：氨1、 日常業(yè)務(wù)半方面：每日對(duì)資鞍金日?qǐng)?bào)表的審核按，核對(duì)資金的使氨用情況，并且大唉額款項(xiàng)（3萬(wàn)元跋以上）支付，必安須審核合同，每吧次付款前，由主八管會(huì)計(jì)審核票據(jù)白的有效性、合法襖性、合同約定的扮付款條款。財(cái)務(wù)把經(jīng)理負(fù)責(zé)合同會(huì)壩簽的審核、把關(guān)背。在大額款項(xiàng)支襖付前，財(cái)務(wù)總監(jiān)

8、爸復(fù)合合同會(huì)簽明半細(xì)表中的有關(guān)內(nèi)岸容。每筆資金的吧支付，在業(yè)務(wù)把昂關(guān)方面，財(cái)務(wù)實(shí)俺行三級(jí)審核，確辦保資金的安全性扳。礙2、 財(cái)務(wù)報(bào)告艾：每月末至下月案10日前，主管芭會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)總監(jiān)巴就當(dāng)月賬冊(cè)中的白特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行當(dāng)瓣面交流，形成書搬面的交流記錄，氨處理帳務(wù)，結(jié)帳盎，并出具書面的笆財(cái)務(wù)報(bào)告。財(cái)務(wù)暗報(bào)告包括：資產(chǎn)澳負(fù)債表、損益表扒、資金預(yù)算表、八全面預(yù)算分析表氨、財(cái)務(wù)分析報(bào)告吧。在完成融資的罷當(dāng)月，應(yīng)有融資拔分析報(bào)告。半年芭度、年度上報(bào)預(yù)壩算調(diào)整建議書、笆稅收籌劃建議書襖。完稅情況說(shuō)明癌。稅收籌劃執(zhí)行八情況報(bào)告。拔3、 涉及資產(chǎn)捌采購(gòu)、存貨采購(gòu)愛(ài)業(yè)務(wù)，必須有出斑庫(kù)單，必須有相啊關(guān)部門的對(duì)應(yīng)臺(tái)芭帳、對(duì)

9、料單等。疤4、 驗(yàn)收財(cái)務(wù)礙檔案的管理工作絆，進(jìn)行納稅自查癌，各項(xiàng)指標(biāo)的橫案、縱向?qū)Ρ确治鰯?。工作?biāo)準(zhǔn)：唉1、 滿足公司笆對(duì)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)的要拜求，與公司整體艾和諧發(fā)展。擺2、 通過(guò)驗(yàn)收哎，控制工作中存絆在的漏洞，對(duì)工哎作流程不斷改進(jìn)哎，及時(shí)督導(dǎo)下屬礙的工作，做到防鞍患于未然，工作翱具有一定的前瞻辦性。暗四、 財(cái)務(wù)工作懊業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系及背質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)霸財(cái)務(wù)工作業(yè)績(jī)?cè)u(píng)按價(jià)的流程：鞍1、 每月末至稗下月10日前，耙針對(duì)工作驗(yàn)收、挨抽查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)叭題，與每個(gè)工作斑人員面談，并行澳成書面記錄，雙愛(ài)方在記錄中簽字熬確認(rèn)，在下一月暗工作驗(yàn)收中對(duì)比搬以下，有無(wú)問(wèn)題哀重復(fù)出現(xiàn)。把2、 工作驗(yàn)收耙的尺度：從工作襖量方面看，主

10、要哎為月度工作計(jì)劃唉中所列內(nèi)容；從稗工作質(zhì)量方面看敖，主要依據(jù)為質(zhì)胺量標(biāo)準(zhǔn)中界定的盎尺度。哎3、 每月的業(yè)扒績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，整改措艾施，形成匯編文捌件，對(duì)工作進(jìn)行懊該進(jìn)，內(nèi)部互相擺交流、監(jiān)督，上挨下之間可以互相襖監(jiān)督，形成良性皚循環(huán)體系，堅(jiān)持邦內(nèi)部管理方面公癌開(kāi)、公正、民主唉。案4、 12個(gè)月凹的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)匯編扮，即形成全年的芭業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)記錄。質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：哀1、 堅(jiān)持持續(xù)跋性、透明、公開(kāi)拜。擺2、 在相互監(jiān)頒督中將工作按照熬計(jì)劃保質(zhì)保量完巴成，養(yǎng)成良好的凹工作習(xí)慣，通過(guò)澳這種方式，提高胺執(zhí)行力。把3、 嚴(yán)格貫徹板自主管理，加強(qiáng)熬每個(gè)人自主管理瓣的積極性，提倡半鼓勵(lì)、激勵(lì)，減柏少正面批評(píng)的負(fù)爸面影響。柏附表：

11、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)啊表、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)對(duì)埃照表傲五、 成本、費(fèi)拜用控制、信息傳岸遞體系及質(zhì)量標(biāo)岸準(zhǔn)巴成本、費(fèi)用控制唉、信息傳遞流程唉：八1、 成本、費(fèi)百用控制，堅(jiān)持以礙預(yù)算為依據(jù)，差凹旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待昂費(fèi)、托兒費(fèi)、職芭工餐以相關(guān)制度案中明確的標(biāo)準(zhǔn)為扒依據(jù)，其余的費(fèi)阿用以預(yù)算額度為翱標(biāo)準(zhǔn)，各部門在板報(bào)銷前，都應(yīng)由矮預(yù)算統(tǒng)計(jì)員核對(duì)胺額度，傳遞到財(cái)捌務(wù)報(bào)銷。敖2、 工程成本爸以合同值、成本按管理部的核批為把依據(jù)。阿3、 財(cái)務(wù)出于壩稅收籌劃考慮，版對(duì)成本進(jìn)行的調(diào)奧整，由成本管理懊部和財(cái)務(wù)部同時(shí)耙做好質(zhì)量記錄，拜累計(jì)值，調(diào)整的八幅度、調(diào)整內(nèi)容扒雙方都由相關(guān)記阿錄。伴4、 涉及成本壩費(fèi)用支出的信息芭，由成本管理部白轉(zhuǎn)至主管

12、會(huì)計(jì)處胺，主管會(huì)計(jì)核實(shí)頒無(wú)誤后，應(yīng)立即百轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)總監(jiān)，不哀得先付款，后提皚報(bào)信息，發(fā)現(xiàn)信稗息傳遞不及時(shí)，翱影響公司業(yè)務(wù)，氨或引發(fā)內(nèi)部各部爸門誤解的，發(fā)現(xiàn)搬一次在月度績(jī)效扒考核中扣2分。皚5、 涉及存貨埃的采購(gòu)支出，必罷須有四方對(duì)料單愛(ài)作依據(jù)，在提供案不出四方對(duì)料單版的情況下，財(cái)務(wù)岸一律不予支付款八項(xiàng)。叭6、 工程項(xiàng)目澳的結(jié)算工作，必柏須有外部審計(jì)部罷門出具的審計(jì)報(bào)柏告或成本管理部埃出具的總經(jīng)理簽拔批的結(jié)算單為依挨據(jù)，否則不予支挨付款項(xiàng)。質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：哀1、 以上列舉搬的事項(xiàng)、手續(xù)必笆須嚴(yán)格執(zhí)行，出笆現(xiàn)一次不按程序懊付款，事后沒(méi)有瓣補(bǔ)辦手續(xù)的行為稗，在當(dāng)月月度績(jī)矮效考核中，所有霸的經(jīng)辦人均扣2霸分，重

13、復(fù)出現(xiàn)相班同的問(wèn)題，加扣捌2分，并在部門熬內(nèi)提出批評(píng)。哀2、 每月末應(yīng)頒形成完整的工作扮記錄，作為月度埃驗(yàn)收的內(nèi)容之一盎。疤六、 出納業(yè)務(wù)愛(ài)工作標(biāo)準(zhǔn)班（一）收款愛(ài)業(yè)務(wù)：業(yè)務(wù)內(nèi)容耙包括現(xiàn)金的收取百和轉(zhuǎn)賬（轉(zhuǎn)賬業(yè)芭務(wù)包括：支票、敖匯票、電（信）捌匯、承兌匯票等跋）收取等。工作標(biāo)準(zhǔn)：襖1、現(xiàn)金的敗收?。喊担?）面額般50元（含）以邦上的，要求驗(yàn)鈔骯機(jī)過(guò)兩遍（不同稗面）、手工點(diǎn)一傲遍，其余面額的阿可以只過(guò)驗(yàn)鈔機(jī)奧；敖（2）單種皚面額湊足100矮張的，捆扎存放扮；絆（3）若收岸款時(shí)需要開(kāi)具收吧據(jù)（或發(fā)票），矮應(yīng)先收取款項(xiàng)后擺開(kāi)具收據(jù)；拔（4）款項(xiàng)般收取后，應(yīng)在收矮據(jù)或發(fā)票的記賬疤聯(lián)上加蓋款已柏收；癌（5

14、）收取拌款金額應(yīng)與收據(jù)伴或發(fā)票一致，出拌現(xiàn)差錯(cuò)由出納承笆擔(dān)；絆（6）收取阿時(shí)認(rèn)真驗(yàn)鈔，收瓣取假鈔的，由收凹取人承擔(dān)；吧（7）金額癌較大時(shí)（一次收挨取超過(guò)10萬(wàn)元隘現(xiàn)金），可真接絆送存銀行；鞍（8）收取靶的款項(xiàng)，客戶直哎接存到公司的對(duì)挨公賬戶或?qū)€(gè)人埃的賬戶，出納均案需承擔(dān)款項(xiàng)的安傲全、真實(shí)；澳2、轉(zhuǎn)賬收挨?。喊担?）收取芭的轉(zhuǎn)賬支票、匯罷票等票據(jù)，應(yīng)首澳先驗(yàn)票據(jù)的真實(shí)辦性，必須核對(duì)日俺期、用途、大小佰寫金額等的正確安有效；板（2）收到叭票據(jù)后，應(yīng)先將扒大小寫、日期、般用途、收款人、疤密碼等信息填寫把齊全；叭（3）背書版需要填寫和加蓋傲印簽正確；頒（4）票據(jù)啊須及時(shí)送存銀行埃，不允許出現(xiàn)過(guò)爸期現(xiàn)

15、象；上午收隘取的支票，必須藹當(dāng)日送存銀行；礙下午收取的支票板，最晚次日上午昂送存銀行。扒（5）收取熬款項(xiàng)時(shí)，若需要按開(kāi)具收據(jù)或發(fā)票哀，應(yīng)在票據(jù)填寫叭完整無(wú)誤收取后爸，開(kāi)具收據(jù)或發(fā)爸票；奧（6）收取伴的轉(zhuǎn)賬支票，若阿是購(gòu)房款，應(yīng)是暗在款項(xiàng)到賬后出叭具收據(jù)或發(fā)票；巴其他往來(lái)款，可百在收取時(shí)出具收吧據(jù)；及時(shí)跟蹤款敖項(xiàng)的到賬的情況扒，若出現(xiàn)退票情翱況，必須第一時(shí)版間通知領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)礙務(wù)單位，并到銀白行取回票據(jù)以備澳換?。话妫?）收取盎的銀行承兌匯票岸，必須在備查簿巴登記，保證在到愛(ài)期日及時(shí)送存銀把行；唉（二）付款挨業(yè)務(wù)：現(xiàn)金付款昂、轉(zhuǎn)賬付款辦1、現(xiàn)金付氨款：笆（1）按公拜司財(cái)務(wù)制度的規(guī)稗定，執(zhí)行現(xiàn)金的邦付

16、款手續(xù)、額度跋；?。?）嚴(yán)禁芭控制現(xiàn)金的支付骯項(xiàng)目；暗（3）付款隘后應(yīng)在付款單據(jù)哎上加蓋付訖章。癌2、轉(zhuǎn)賬付背款：霸（1）按票叭據(jù)填寫要求填寫般；拜（2）要求愛(ài)收款應(yīng)在票據(jù)領(lǐng)把用登記簿及票據(jù)傲存根上簽字；唉（3）款項(xiàng)按支付后，應(yīng)要單半據(jù)上加蓋付訖章邦；挨（三）現(xiàn)金絆盤點(diǎn)、轉(zhuǎn)賬支票吧管理、銀行存款昂對(duì)賬藹 1、把現(xiàn)金盤點(diǎn)扮 （1懊）現(xiàn)金業(yè)務(wù)要做爸到日清月結(jié)；及哀時(shí)處理當(dāng)日的現(xiàn)霸金業(yè)務(wù)；鞍 （2埃）付現(xiàn)的付款業(yè)半務(wù)均須執(zhí)行公司擺的報(bào)銷流程，嚴(yán)熬禁白條抵庫(kù)；絆 （3懊）嚴(yán)格控制現(xiàn)金扮的日庫(kù)存，當(dāng)日奧收取的現(xiàn)金除因拌銀行下班等原因安無(wú)法送存銀行的扳，收取的現(xiàn)金必懊須保存于金庫(kù)的芭保險(xiǎn)柜內(nèi)，由于隘未存放

17、于金庫(kù)所敖造成的一切后果按均由出納承擔(dān)；頒上午收取的超萬(wàn)啊元的現(xiàn)金必須當(dāng)班日送存銀行；百 （4佰）保險(xiǎn)柜加鎖后壩必須亂密碼；愛(ài) （5笆）每周至少自我瓣盤點(diǎn)現(xiàn)金一次，襖每月盤點(diǎn)一次現(xiàn)傲金并形成書面的盎盤點(diǎn)記錄，由主阿管會(huì)計(jì)監(jiān)督盤點(diǎn)懊并簽字。皚 （6邦）盤點(diǎn)時(shí)查出的絆長(zhǎng)短款均需詳細(xì)邦記錄，并需要查跋明原因，長(zhǎng)款嚴(yán)捌禁私自取走；短伴款嚴(yán)禁私自墊款藹。無(wú)法查明原因半的，需報(bào)經(jīng)公司罷批準(zhǔn)后方可處理骯。氨 （7翱）因工作需要而安存放于個(gè)人存折八上的款項(xiàng)，除公哎司特別按排外，艾必須及時(shí)轉(zhuǎn)存于柏公司的對(duì)公賬戶啊上。俺 （8鞍）盤點(diǎn)表應(yīng)妥善俺保管。吧 （9阿）現(xiàn)金的存取，壩嚴(yán)格按公司有關(guān)暗財(cái)務(wù)規(guī)定，保證捌安全。

18、翱 2、板轉(zhuǎn)賬支票的管理阿；柏 （1叭）從銀行購(gòu)買的斑支票，必須建立板領(lǐng)用登記備查簿鞍，詳細(xì)記錄支票百的領(lǐng)、用（領(lǐng)款伴人簽字）、存及把作廢等情況；胺 （2?。╊I(lǐng)用回來(lái)的支佰票，屬于密碼支疤票的，禁止提前邦將支票密碼填寫捌上；非密碼支票伴，嚴(yán)禁提前將印般簽加蓋；密碼與懊支票要求分開(kāi)保案管；阿 （3鞍）下班后，支票班必需存放于保險(xiǎn)辦柜；鞍 （4唉）及時(shí)清查庫(kù)存絆支票，禁止出現(xiàn)案支票不夠用的現(xiàn)百象；扒3、銀行白存款對(duì)賬跋 （1藹）每月至少一次巴編制銀行存款余辦額調(diào)節(jié)表，并由拌主管會(huì)計(jì)簽字；暗 （2胺）及時(shí)追查未達(dá)吧賬項(xiàng)，對(duì)于超出胺支票使用期限而愛(ài)未出賬的業(yè)務(wù)，熬及時(shí)調(diào)整賬務(wù)；拜 （3胺）對(duì)于長(zhǎng)期的未

19、襖達(dá)賬項(xiàng)（超過(guò)一稗個(gè)月）的，應(yīng)及哀時(shí)上報(bào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)吧人，做出適的處挨理；俺 （4啊）銀行未達(dá)賬余拌額調(diào)節(jié)表、銀行柏對(duì)賬單應(yīng)妥善保扒管。氨 （5跋）合理調(diào)度各銀隘行的資金余額，哎保證公司正常業(yè)唉務(wù)的開(kāi)展。班 （6靶）每月10日前斑從銀行取回銀行安對(duì)賬單并編制完奧成調(diào)節(jié)表。扮 （四斑）票據(jù)的填寫要岸求，包括：收據(jù)扒、發(fā)票的填寫，襖銀行轉(zhuǎn)賬票據(jù)的安填寫要求澳 1、翱銀行轉(zhuǎn)賬票據(jù)的把填寫要求白 （1拌）銀行轉(zhuǎn)賬支票半，填寫時(shí)要項(xiàng)必瓣須填寫齊全，要爸項(xiàng)包括日期、收敗款人、大小寫金白額、用途、密碼背等；并加蓋印鑒扒；拔 （2邦）不填寫空頭支柏票；不填寫錯(cuò)誤骯的支票；叭 （3案）電信匯、銀行頒匯票等業(yè)務(wù)，應(yīng)絆

20、提前準(zhǔn)備好申請(qǐng)稗票據(jù)，并核對(duì)對(duì)襖收款人、銀行賬哎號(hào)、開(kāi)戶等資料扒，提前填寫齊全擺，禁止到銀行柜拌臺(tái)填寫單據(jù)；案 2、俺收據(jù)、發(fā)票的填罷寫要求板 （1扒）準(zhǔn)確按使用的藹用途使用收據(jù)或胺發(fā)票，禁止混用白；吧 （2骯）收據(jù)或發(fā)票上熬的內(nèi)容填寫齊全俺，包括日期、用吧途、付款人、收澳款人（或開(kāi)票人骯）、金額等項(xiàng)目版。笆 （3吧）票據(jù)要連號(hào)使暗用，嚴(yán)禁斷號(hào)使霸用。壩 （4扳）票據(jù)上要加蓋拌財(cái)務(wù)專用章或有捌效的印章。拜 （五扒）報(bào)銷付款業(yè)務(wù)佰 1、稗單據(jù)的審核叭 （1鞍）、審核付款單跋據(jù)的簽字完整性?shī)W，是否按公司的般報(bào)銷流程進(jìn)行了叭簽字；按 （2熬）、審核收據(jù)或笆發(fā)票的真實(shí)性和埃有效性；懊 （3鞍）、核對(duì)附

21、件金斑額、內(nèi)容是否一霸致；翱 （4藹）、核對(duì)發(fā)票或罷收據(jù)要項(xiàng)填寫的扳完整性。柏 若存藹在以上問(wèn)題，應(yīng)扮要求經(jīng)辦人員予敗以完善，若不能藹完善，不予辦理叭付款業(yè)務(wù)。拜 2、凹付款報(bào)銷：罷 （1傲）嚴(yán)格按公司規(guī)拜定支付現(xiàn)金或轉(zhuǎn)阿賬；熬 （2?。┰瓌t按公司規(guī)盎定的時(shí)間報(bào)銷；笆借款業(yè)務(wù)可不受鞍此規(guī)定；擺 （3骯）付款時(shí)及時(shí)，板核對(duì)單據(jù)無(wú)誤后扮，立即予以付款挨，嚴(yán)禁拖拉。吧 （4礙）在報(bào)銷日前，哀需了解各部門有挨無(wú)大額的現(xiàn)金付盎款業(yè)務(wù)，應(yīng)備足擺現(xiàn)金，保證報(bào)銷靶日的現(xiàn)金報(bào)銷業(yè)傲務(wù)需要，禁止出矮現(xiàn)現(xiàn)金不足（除稗股東需要大額現(xiàn)凹金外）。岸 （六癌）資金日?qǐng)?bào)百 1、百隨時(shí)掌握各銀行靶賬戶的資金余額背，保證資金的需

22、罷示；哎 2、百每日4點(diǎn)45分藹前將資金日?qǐng)?bào)上岸報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，除扒特殊情況，可于懊次日上午9時(shí)前按上報(bào)；拜 3、拜資金日?qǐng)?bào)務(wù)必準(zhǔn)唉確、及時(shí)，以收暗付實(shí)現(xiàn)制記載和稗反映；已知次日稗的大額（50萬(wàn)哎元以上）收付要澳求在表格上予以芭反映。要保證1矮00%正確。懊 4、把資金日?qǐng)?bào)要求反癌映出昨日余額、百本日收款、本日敗付款、本日余額絆等信息。暗 5、哀資金日?qǐng)?bào)用EX艾CEL表格制作暗，務(wù)必加密碼，爸要求一個(gè)月更換絆一次密碼。拜（七）、個(gè)罷人往來(lái)款的清理傲1、每月1罷5號(hào)左右，將上哀月結(jié)存未銷賬的俺個(gè)人借款進(jìn)行統(tǒng)版計(jì)，隨時(shí)掌握個(gè)把人借款情況，并愛(ài)負(fù)責(zé)告知借款人昂借款金額，提醒拜還款；版2、控制個(gè)岸人借款，

23、原則上捌是前賬不清、后凹賬不借。叭3、超過(guò)一埃個(gè)月未歸還或銷暗賬的個(gè)人借款，熬在催辦無(wú)效后，案及時(shí)通知財(cái)務(wù)負(fù)邦責(zé)人予以處理。頒4、按月編阿報(bào)股東借款明細(xì)拌表并上報(bào)。把七、 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)啊的工作標(biāo)準(zhǔn)吧1、記賬憑啊證的填制和財(cái)務(wù)壩軟件的錄入板 （1絆）科目使用正確拔，前后期業(yè)務(wù)的頒會(huì)計(jì)處理原則一跋致；鞍（2）摘壩要表述清楚，能靶說(shuō)明業(yè)務(wù)的具體芭內(nèi)容，達(dá)到閱讀胺摘要就可以基本白了解業(yè)務(wù)的內(nèi)容斑；盎（3）附耙件完整，所有會(huì)敖計(jì)憑證的處理均凹需要附原始憑證案（或說(shuō)明），說(shuō)爸明業(yè)務(wù)的內(nèi)容、八期間等信息。拜 （4挨）會(huì)計(jì)憑證的要扮素完整：憑證號(hào)版、日期、附件數(shù)翱量、結(jié)算方式、背項(xiàng)目等均要齊全疤。巴 （5昂）按權(quán)

24、責(zé)發(fā)生制伴確定業(yè)務(wù)所屬期佰間，計(jì)入相關(guān)的敗期間內(nèi)。叭 （6百）處理業(yè)務(wù)符合板公司財(cái)務(wù)制度的邦規(guī)定。扳（7）折舊費(fèi)白、待攤費(fèi)、遞延隘資產(chǎn)、低值易耗捌品、福利費(fèi)、工靶會(huì)經(jīng)費(fèi)、教育經(jīng)熬費(fèi)的計(jì)提攤銷；般必須達(dá)到準(zhǔn)確率班100%；澳案對(duì)收入、成本、背費(fèi)用、稅金的結(jié)壩轉(zhuǎn)。對(duì)于損益類叭的結(jié)轉(zhuǎn)做到準(zhǔn)確擺及時(shí)，將稅負(fù)控俺制在常規(guī)范圍內(nèi)絆，按月分?jǐn)偠惤鸢?，減少因稅金分把布不均而被稅務(wù)稗局抽查的機(jī)率；癌 （8瓣）記賬憑證錄入白完畢后，及時(shí)將邦記賬憑證打印并鞍與原始單據(jù)進(jìn)行笆粘貼。辦2、憑證的審埃核罷 （1）復(fù)挨核會(huì)計(jì)科目、會(huì)艾計(jì)期間錄入的正熬確性；愛(ài) （2）復(fù)搬核摘要錄入的準(zhǔn)昂確、恰當(dāng)；阿 （3）復(fù)邦核附件與會(huì)計(jì)憑

25、叭證的業(yè)務(wù)內(nèi)容、扒金額的一致；癌 （4）復(fù)疤核項(xiàng)目、結(jié)算方骯式等會(huì)計(jì)憑證要熬素錄入的完整性頒。阿 （5）復(fù)笆核原始憑證的簽班字完整、原始單氨據(jù)的完整、正確岸等。爸3、財(cái)務(wù)報(bào)傲銷的審核案 （1）付鞍款審批流程符合奧公司的報(bào)銷制度爸；簽字手續(xù)是否拔完備。澳 （2）復(fù)礙核原始單據(jù)的有扳效、完整；昂 （3）嚴(yán)俺格按公司的費(fèi)用懊報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)審核單叭據(jù)；俺 （4）對(duì)哎單據(jù)的審核，一艾般單據(jù)可即時(shí)簽吧字；重要單據(jù)或半需要請(qǐng)示的費(fèi)用擺，2天內(nèi)審核完白畢；霸 （5）對(duì)安工程拔付款，單哀筆業(yè)務(wù)，一天內(nèi)懊審核完畢，集中絆拔付款項(xiàng)（月度霸拔款），兩天內(nèi)啊審核完畢。百 （6）妥傲善保管拔款會(huì)簽板單。4、賬務(wù)處理：半（1）嚴(yán)

26、格按會(huì)吧計(jì)制度的要求進(jìn)骯行賬務(wù)處理；捌（2）會(huì)計(jì)賬簿捌的設(shè)置合理、有辦效；把（3）掌握各科拌目的業(yè)務(wù)處理情邦況；凹（4）根據(jù)業(yè)務(wù)霸調(diào)整，及時(shí)調(diào)整版賬務(wù)處理；邦（5）指導(dǎo)出納艾進(jìn)行相關(guān)會(huì)計(jì)業(yè)傲務(wù)的處理；監(jiān)督吧檢查出納的工作八。白（6）每月底盤盎點(diǎn)出納的現(xiàn)金，熬核對(duì)銀行未達(dá)賬板面調(diào)節(jié)表。傲（7）財(cái)務(wù)報(bào)稗表、財(cái)務(wù)分析報(bào)芭告，每月8號(hào)前霸上報(bào)：5、月末結(jié)帳按（1）按公司會(huì)靶計(jì)制度的要求準(zhǔn)阿時(shí)結(jié)賬；霸（2）結(jié)賬前核邦對(duì)總賬與分類賬凹是否相符；鞍（3）結(jié)賬后，佰核對(duì)有關(guān)損益類敗科目的余額是否辦為0；敖（4）按時(shí)出具案財(cái)務(wù)報(bào)表，并做瓣出報(bào)表分析。6、憑證裝訂靶（1）清點(diǎn)憑證絆的數(shù)量、順序，暗并與會(huì)計(jì)賬套核安

27、對(duì)一致；藹（2）分冊(cè)裝訂霸，保持每本的厚拔度基本一致；按隘裝訂憑證的要求笆進(jìn)行裝訂。半（3）裝訂后，阿保證不掉頁(yè)、不澳掉附件；霸（4）編號(hào)。按阿憑證封面所列內(nèi)哀容填寫完整，主叭要包括所屬期間斑，憑證號(hào)數(shù)，順俺序號(hào)等。礙7、會(huì)計(jì)檔案管挨理。板（1） 按年度澳清理、整理會(huì)計(jì)八檔案；壩（2） 對(duì)有關(guān)巴業(yè)務(wù)進(jìn)行歸檔整佰理：斑 會(huì)計(jì)賬冊(cè)：按靶年度、分冊(cè)進(jìn)行柏裝訂，并粘貼封俺面；般 年度納稅資料扒：裝訂成冊(cè)并粘昂貼封面；癌 會(huì)計(jì)憑證：按壩月分類排列有序耙；拜 有關(guān)的合同、氨協(xié)議或裝訂成冊(cè)胺或分樓裝入檔案藹盒內(nèi)，并在檔案哀盒上作編號(hào)說(shuō)明敖。芭 其他資料：如頒公司變更、稅務(wù)敗變更、稅務(wù)文書傲、批復(fù)、稽查報(bào)安告

28、等文件，應(yīng)分礙類登記，并裝訂扮成冊(cè)保存。版 若公司設(shè)立檔八案室，上一年度百的會(huì)計(jì)資料需歸罷檔處理。拜 （3）在相關(guān)扳會(huì)計(jì)賬簿上粘貼矮印花稅。8、資產(chǎn)盤點(diǎn)挨（1）根據(jù)賬面俺資料，統(tǒng)計(jì)出公襖司的賬面資產(chǎn)；藹 （2）嚴(yán)盎格按資產(chǎn)的管理哎制度進(jìn)行資產(chǎn)的版購(gòu)置，監(jiān)督資產(chǎn)半的登記、領(lǐng)用等扮工作皚9、對(duì)外提供八財(cái)務(wù)報(bào)表百（1） 對(duì)外提襖供的會(huì)計(jì)報(bào)表需艾要經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的靶批準(zhǔn)；敗（2） 經(jīng)批準(zhǔn)八填報(bào)的各種報(bào)表瓣要數(shù)據(jù)準(zhǔn)確；版（3） 對(duì)重要礙報(bào)表的提供如資吧質(zhì)升級(jí)、企業(yè)排百名等重要信息，巴要妥善處理。保稗證對(duì)外提供數(shù)據(jù)辦的有效。靶（4） 財(cái)務(wù)報(bào)稗表及時(shí)上報(bào)，每哀月8號(hào)前上報(bào)財(cái)瓣務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)分俺析報(bào)告、預(yù)算分熬析報(bào)

29、告等。柏（5） 對(duì)分析版報(bào)告及往來(lái)明細(xì)班表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確率達(dá)柏95%以上。挨10、稅務(wù)方矮面巴 （1） 柏了解、掌握行業(yè)昂稅收政策、稅負(fù)凹標(biāo)準(zhǔn)；控制公司安的稅負(fù)標(biāo)準(zhǔn)；柏 （2） 艾每月按時(shí)報(bào)稅，骯保證稅金核算準(zhǔn)白確無(wú)誤，無(wú)漏報(bào)埃；矮 （3） 啊根據(jù)公司實(shí)際情稗況，結(jié)合國(guó)家相辦關(guān)政策，提出稅唉收籌劃的建議；按 （4） 藹根據(jù)經(jīng)批準(zhǔn)的稅壩收籌劃方案，組拔織方案的實(shí)施，阿按國(guó)家會(huì)計(jì)、稅扮收等制度的要求百，進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)白的處理。完善相鞍關(guān)的合同、決算挨報(bào)告、發(fā)票等原隘始資料。翱 11瓣、庫(kù)存商品的核凹對(duì)。扳白啊與供應(yīng)商的核對(duì)唉；次月月初與供耙應(yīng)商核對(duì)上月所傲購(gòu)進(jìn)的材料的數(shù)骯量、單價(jià)（比對(duì)扮合同或協(xié)議）、拔金

30、額，對(duì)應(yīng)付、白實(shí)付、欠付的款岸項(xiàng)進(jìn)行登記核對(duì)班；傲阿爸每月與工程部、敗成本管理部、施笆工隊(duì)的核對(duì)；次捌月月初與工程部稗、成本管理部、案施工隊(duì)核對(duì)上月絆所購(gòu)進(jìn)材料的數(shù)愛(ài)量、單價(jià)、金額罷，對(duì)應(yīng)收、實(shí)收擺、未收的款項(xiàng)進(jìn)般行登記核對(duì)。爸拜氨每月與買受方的礙核對(duì)。白 12、有骯關(guān)出庫(kù)材料的管跋理盎 1、建立瓣材料的出入庫(kù)臺(tái)敗賬；扮 2、房地熬產(chǎn)公司，定期收翱集、保管四方對(duì)懊料單；絆 3、付款疤時(shí)，核對(duì)對(duì)料單百、收料單，保證柏?cái)?shù)據(jù)準(zhǔn)確一致；啊 4、登記鞍付款臺(tái)賬。挨八、 銷售收款扮業(yè)務(wù)的工作標(biāo)準(zhǔn)拌1、收取購(gòu)胺房款的業(yè)務(wù)壩 （1）購(gòu)皚房款的收取，原擺則上要求到到收礙款臺(tái)收款；若在罷銷售淡季，可在跋接銷售部通

31、知后哎到收款臺(tái)收取，板到崗要及時(shí)，不芭允許出現(xiàn)售部打巴電話催第二遍的辦情況。若在銷售艾旺季，需要要收捌款臺(tái)定點(diǎn)。襖 （2）收跋款時(shí)應(yīng)分辨客戶斑是交的何種款項(xiàng)俺：嚴(yán)格按公司的翱規(guī)定的單據(jù)的使伴用。分清是開(kāi)具唉銷售公司、房地啊產(chǎn)公司、物業(yè)公白司及有線臺(tái)等收扒據(jù)，不出現(xiàn)差錯(cuò)辦。捌 （3）及斑時(shí)將收款信息登絆記銷售軟件，當(dāng)拜日業(yè)務(wù)當(dāng)日登記哀。癌 （4）銷笆售軟件的操作嚴(yán)阿格按操作規(guī)定。扳 （5）在啊客戶交款時(shí)，數(shù)叭額較大時(shí)（單筆捌10萬(wàn)元以上）靶，應(yīng)向企管部申唉請(qǐng)車輛和客戶一靶起到銀行清點(diǎn)現(xiàn)礙金；如客戶所帶安的為支票，則應(yīng)百先給客戶開(kāi)具收般條，待確定該款胺項(xiàng)到達(dá)本公司帳唉戶后，方可給給案客戶開(kāi)具收據(jù)；

32、藹如客戶所帶的為凹信用卡或借記卡懊，在POS機(jī)刷氨卡后，交客戶簽板字確認(rèn)，并開(kāi)具瓣相應(yīng)的收據(jù)。霸 （6）當(dāng)藹銷售部通知有客岸戶需要退款的時(shí)扮候，應(yīng)讓銷售部柏人員或需要退款扒的客戶出具退房巴審批單后，核實(shí)巴程序及簽字無(wú)誤爸方能退款。換房爸流程參照先退房扮再購(gòu)新房的流程矮執(zhí)行。佰 （7）房稗款收取時(shí)，參照愛(ài)上述收款的有關(guān)把規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)的壩收取。盎 2、購(gòu)房哎款項(xiàng)的交接啊 （1）除特絆殊情況外，每天骯16點(diǎn)之前應(yīng)將敖當(dāng)日的所有收入白及支出匯集成表扒格的形式上報(bào)至俺財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)熬經(jīng)理、主管會(huì)計(jì)哀及房地產(chǎn)出納處翱。每天16點(diǎn)以癌后發(fā)生的收入及頒支出在第二天出拜納日?qǐng)?bào)表中體現(xiàn)版。昂（2）客戶所隘交款項(xiàng)是

33、二期或靶三期商品房的定案金、首付款或所斑有房款，應(yīng)先在胺明源銷售軟件中哎輸入相應(yīng)的款項(xiàng)藹并開(kāi)具恒方盛房愛(ài)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)的收據(jù)，傲待該商品房首付頒款（有貸款的情案況）或全部款項(xiàng)奧（無(wú)貸款的情況八）結(jié)清時(shí)，收回拔原恒方盛房產(chǎn)經(jīng)哎紀(jì)的收據(jù)，轉(zhuǎn)開(kāi)擺銀盛泰房地產(chǎn)有阿限公司的機(jī)開(kāi)收愛(ài)據(jù)。有貸款的房靶屋在收到銀行開(kāi)壩具的回單時(shí)，開(kāi)斑具銀盛泰房地產(chǎn)板有限公司的機(jī)開(kāi)笆收據(jù)。待確認(rèn)所隘有房款結(jié)清無(wú)誤埃時(shí)，開(kāi)具銀盛泰邦房地產(chǎn)有限公司柏的機(jī)開(kāi)發(fā)票。班（3）每天4阿：30分前，收霸費(fèi)員將當(dāng)日所收哀取的車庫(kù)款、儲(chǔ)爸藏室款及有線電愛(ài)視初裝費(fèi)交予房按地產(chǎn)出納處，與八收費(fèi)員結(jié)清本日隘收款金額，收回安相關(guān)單據(jù)，確認(rèn)跋收款的準(zhǔn)確性及矮機(jī)開(kāi)

34、收據(jù)、發(fā)票壩的準(zhǔn)確性,檢查半收據(jù)及發(fā)票是否壩有斷號(hào)的現(xiàn)金，艾如發(fā)現(xiàn)及時(shí)找出辦原因，解決問(wèn)題笆；保證正確無(wú)誤啊，若有問(wèn)題，當(dāng)啊日查清。瓣 （4）房扮地產(chǎn)出納在交接按過(guò)程中需查看金柏額是否與會(huì)簽單壩相符、收據(jù)及發(fā)扮票開(kāi)具是否準(zhǔn)確班無(wú)誤、是否連號(hào)扮；同時(shí)，需要由吧收費(fèi)員將銷售軟翱件內(nèi)的當(dāng)日收款哎情況打印出來(lái)進(jìn)白行核對(duì)。傲 （5）銷跋售公司會(huì)計(jì)每周唉至少一次根據(jù)銷壩售軟件的收款信跋息與收款收據(jù)及耙銀行存款進(jìn)行核捌對(duì)，保證收款的白準(zhǔn)確無(wú)誤。案（6）房地產(chǎn)敗出納，收到房款盎后出納負(fù)責(zé)將房唉款信息及時(shí)錄入阿到相關(guān)臺(tái)賬中，把做到賬賬相符，半以便備查；建立耙二期居民、網(wǎng)點(diǎn)熬銷售臺(tái)賬、附屬拔用房銷售臺(tái)賬、壩契稅、

35、登記費(fèi)臺(tái)柏賬，內(nèi)容包括序靶號(hào)、房號(hào)、業(yè)主版姓名、房屋確權(quán)版面積、銷售單價(jià)耙、房款總額、定俺金我、首付款、壩貸款等內(nèi)容，保柏證信息的完整、胺準(zhǔn)確、無(wú)誤；每拌15天補(bǔ)登一次耙臺(tái)賬；版九、 房貸工作瓣的工作標(biāo)準(zhǔn)胺（一） 對(duì)外服白務(wù)工作唉1、 與銀叭行方面：爸（1）準(zhǔn)確領(lǐng)拜略各個(gè)銀行的政稗策及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，愛(ài)及時(shí)與銀行的信靶貸專員溝通，根唉據(jù)不同的客戶處阿理臨時(shí)出現(xiàn)的各挨種問(wèn)題，順利協(xié)跋助客戶辦理貸款把。疤（2）及時(shí)與癌客戶經(jīng)理溝通，敗在短期內(nèi)取得審阿批。客戶簽約7隘日內(nèi)催辦貸款，罷銀行審批大概3板-5天凹 2、 與暗房產(chǎn)局方面：疤（1）在銀行擺審批后及時(shí)將客敖戶的卷宗送至房阿產(chǎn)處，先將購(gòu)房襖合同備案，然

36、后邦及時(shí)將卷宗送到盎收件處交與房產(chǎn)罷審批處審批，然按后取得回執(zhí)，在背取得回執(zhí)5個(gè)工把作日后打出客戶絆的抵押權(quán)證，并白于當(dāng)天將該證送般至銀行，及時(shí)要骯求銀行放款。爸（2）銀行審巴批當(dāng)日送至房產(chǎn)案處，審批后盡量暗當(dāng)天放款。邦（二）對(duì)內(nèi)的工巴作頒1、 與氨銷售部：半（1）、與銷懊售部置業(yè)顧問(wèn)定盎期溝通，每周至扳少2次，及時(shí)將疤客戶反饋的按揭佰信息記錄下來(lái)，礙針對(duì)不同客戶的襖不同情況做出質(zhì)礙量記錄，為下一瓣步順利開(kāi)展業(yè)務(wù)愛(ài)打好基礎(chǔ)；耙 （2）置瓣業(yè)顧問(wèn)首次接待吧有效客戶時(shí)，協(xié)罷助講解按揭需提熬供的各項(xiàng)材料及班證件，在客戶繳般納足首付款后及半時(shí)提供開(kāi)發(fā)商應(yīng)扳提供的材料，如阿首付款復(fù)印件、奧圖紙、借款合同

37、把等，并跟銀行現(xiàn)瓣場(chǎng)聯(lián)系或約定時(shí)俺間辦理按揭業(yè)務(wù)隘。傲 （3）當(dāng)拔客戶貸款已放款唉，當(dāng)日口頭通知艾置業(yè)顧問(wèn)，由置稗業(yè)顧問(wèn)通知客戶伴交付房屋以及辦哀理其他業(yè)務(wù)。若靶遇到個(gè)別客戶在芭約定時(shí)間內(nèi)不配埃合辦理貸款業(yè)務(wù)吧，應(yīng)主動(dòng)提醒客背戶辦理按揭的時(shí)癌間，若客戶惡意熬不辦理，及時(shí)向白領(lǐng)導(dǎo)反映，并向板銷售部出示信息八聯(lián)絡(luò)單，由其協(xié)澳助催促客戶辦理敗。昂2、 與疤財(cái)務(wù)部：埃（1）、收佰費(fèi)員收取客戶的罷定金時(shí)，當(dāng)日將艾信息反饋給房貸白專員，及時(shí)溝通盎信息。芭（2）收費(fèi)壩員收取客戶首期岸款后，立即通知班房貸專員，房貸挨專員復(fù)印首付款熬收據(jù)。俺（3）房貸哀員在獲取客戶貸巴款放款后，從銀佰行取得的回單及捌時(shí)交與收費(fèi)

38、員，胺由其開(kāi)出收據(jù)，皚將收據(jù)與回單一邦同交與房地產(chǎn)出八納員。擺 （4）房盎貸專員將每日放辦款情況及時(shí)同出氨納員先進(jìn)行口頭襖溝通，然后與實(shí)拜際單據(jù)相比對(duì)，奧確保資金無(wú)誤。案房貸專員在客戶翱放貸后當(dāng)天將客皚戶姓名告知房地哀產(chǎn)出納，由出納案最遲在第二天上罷午確認(rèn)貸款是否哎到賬后，出納將阿信息告知收費(fèi)員敗，由收費(fèi)員將房奧貸機(jī)開(kāi)收據(jù)、發(fā)辦票一并開(kāi)出后當(dāng)拔日下午與房地產(chǎn)傲出納交接；白（5）房貸瓣專員每日做出房八貸日?qǐng)?bào)表，及時(shí)矮將房貸的情況向扳財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)拜總監(jiān)、總經(jīng)理助百理、總經(jīng)理上報(bào)辦。靶3、 與頒企管部伴（1）按公司皚制度使用公章，捌安排車輛等。最般大限度節(jié)約成本扳。俺 （三）、鞍房貸的其他工作癌：

39、疤（1）根據(jù)公隘司制定的相關(guān)流叭程，保管客戶簽熬訂的購(gòu)房合同，昂項(xiàng)目結(jié)束后，將阿全部購(gòu)房合同轉(zhuǎn)背給合同管理員。斑（2）與按揭暗有關(guān)的業(yè)務(wù)，及扮時(shí)準(zhǔn)確的登記銷昂售軟件，一般要巴求當(dāng)日的業(yè)務(wù)當(dāng)按日錄，特殊情況哀可次日補(bǔ)錄。柏（3）每月8胺號(hào)向財(cái)務(wù)總監(jiān)提凹報(bào)各個(gè)銀行的放俺款總金額。胺十、 物業(yè)公司矮、加油站出納業(yè)搬務(wù)特別要求敖1、對(duì)物業(yè)哀公司收費(fèi)員的監(jiān)氨控拔 （1）每氨天下午4點(diǎn)鐘收拔取核對(duì)物業(yè)公司傲收費(fèi)員的現(xiàn)金和骯憑證。每天上午辦10點(diǎn)之前收取絆加油站的現(xiàn)金。氨在與收費(fèi)員核對(duì)罷無(wú)誤后作書面交吧接紀(jì)錄。每月末氨與收費(fèi)員做出的伴本月合計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)按行核對(duì)，無(wú)誤后按歸攏做各公司收柏入報(bào)表交主管會(huì)班計(jì)。把（2

40、）物業(yè)挨出納監(jiān)督檢查收盎費(fèi)員開(kāi)出的收據(jù)絆、發(fā)票。核打用熬完的收據(jù)，并集熬中交到主管會(huì)計(jì)案處核銷、以舊換挨新，并做好領(lǐng)用胺記錄。半（3）每月末哎（28日）盤點(diǎn)胺加油站的實(shí)物數(shù)安是否賬實(shí)相符并班做出盤點(diǎn)表上報(bào)藹。瓣（4）物業(yè)出斑納建立并登記物拔業(yè)公司一、二、辦三期項(xiàng)目收、付瓣款臺(tái)帳，確保收斑費(fèi)信息的準(zhǔn)確。伴 （5）物般業(yè)出納每月10案日前核對(duì)物業(yè)公白司經(jīng)營(yíng)發(fā)展部提罷交的輸入數(shù)據(jù)，哎并簽字確認(rèn)，做挨為行政管理部進(jìn)愛(ài)行績(jī)效考核的依案據(jù)。背 （6）物業(yè)出柏納每季末10號(hào)伴前 ，將公司帳按面未核銷的借款頒信息準(zhǔn)確及時(shí)提俺供給財(cái)務(wù)總監(jiān)，扒以便主管會(huì)計(jì)、百財(cái)務(wù)總監(jiān)集中處瓣理帳務(wù)。胺（7）物業(yè)出襖納 每月5日前

41、斑與預(yù)算員核對(duì)上壩月預(yù)算支出情況氨，并將核對(duì)無(wú)誤熬后的數(shù)據(jù)交由主般管會(huì)計(jì)。阿保管物業(yè)公司和艾加油站的法人章熬。傲（8）物業(yè)背出納保管車庫(kù)充澳電系統(tǒng)清零卡，翱使用時(shí)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批愛(ài)準(zhǔn)。版十一、 收據(jù)、邦發(fā)票等票據(jù)的購(gòu)壩領(lǐng)存的管理昂1、 收據(jù)的管暗理：白（1）收據(jù)鞍的購(gòu)領(lǐng)存均應(yīng)建埃立領(lǐng)用登記簿，岸記錄領(lǐng)用、庫(kù)存百情況；氨（2）印制哎收據(jù)，需經(jīng)公司擺批準(zhǔn)，未獲批準(zhǔn)皚，禁止私自印制隘；版（3）印制柏的收據(jù)應(yīng)編號(hào)；岸（4）機(jī)打疤的收據(jù)，可以無(wú)胺編號(hào)；存根聯(lián)要拜妥善保管，按會(huì)壩計(jì)月份，將存根翱聯(lián)裝訂成冊(cè)保管罷，并由會(huì)計(jì)予以擺核對(duì)。裝訂封面奧上要注明使用期擺間、份數(shù)，開(kāi)具絆的金額，裝訂人俺等內(nèi)容。八2、發(fā)票的罷管

42、理板（1）發(fā)票跋的購(gòu)領(lǐng)存均應(yīng)建哀立領(lǐng)用登記簿，百記錄領(lǐng)用、庫(kù)存捌情況；翱（2）嚴(yán)格罷發(fā)票管理的要求熬使用發(fā)票；半（3）發(fā)票啊填寫正確無(wú)誤，盎一本發(fā)票不允許巴出現(xiàn)3張以上的胺填錯(cuò)；巴十二、 預(yù)算工案作的組織、匯總靶，分析。暗 （1）按扒公司預(yù)算工作的礙實(shí)際情況，適時(shí)案提出預(yù)算調(diào)整意骯見(jiàn)；調(diào)整預(yù)算編瓣制說(shuō)明等相關(guān)制昂度規(guī)定。叭 （2）匯昂總各部門的預(yù)算伴，做出資金預(yù)算背（年度）；八 （3）每敗月按時(shí)督促各部擺門上報(bào)預(yù)算，進(jìn)奧行預(yù)算分析；每疤月12號(hào)前上報(bào)把預(yù)算分析。霸 （4）根翱據(jù)預(yù)算的執(zhí)行情柏況，適時(shí)提意召礙開(kāi)預(yù)算調(diào)整會(huì)。凹十三、 離職審芭計(jì)白（1） 按審計(jì)般程序，在總經(jīng)理氨批準(zhǔn)下進(jìn)行審計(jì)盎工作

43、；稗（2） 審計(jì)時(shí)百由賬務(wù)審計(jì)為起百點(diǎn)進(jìn)行以經(jīng)濟(jì)責(zé)哀任審計(jì)為主的審愛(ài)計(jì)；辦（3） 審計(jì)時(shí)把可以采用盤點(diǎn)、絆抽查、詢問(wèn)、走氨訪等程序，并形凹成書面記錄翱（4） 審計(jì)時(shí)熬嚴(yán)守機(jī)密爸（5） 審計(jì)完哀畢形成書面的審澳計(jì)報(bào)告，并簽字背。扳（6） 根據(jù)公挨司的規(guī)定，審計(jì)版報(bào)告僅提供給相八關(guān)人員。扳十四、 財(cái)務(wù)、頒稅務(wù)軟件的管理伴（1）、拌保管財(cái)務(wù)軟件的稗服務(wù)器、系統(tǒng)管捌理員的密碼，嚴(yán)跋禁泄露；邦（2）根拔據(jù)書面的授權(quán)對(duì)板相關(guān)操作人員的伴權(quán)限進(jìn)行劃分；百（3）數(shù)靶據(jù)保證每周在不氨同的電腦上備份拌一次；每月將數(shù)皚據(jù)刻錄光盤備份班；每年將數(shù)據(jù)刻骯錄兩張光盤備份哀。澳 （4凹）有關(guān)軟件操作岸的指導(dǎo)；百 （5稗）進(jìn)

44、行軟件的有愛(ài)關(guān)維護(hù)，保證軟斑件在正常情況下藹的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；芭 （6班）有關(guān)軟件供應(yīng)稗方的軟件升級(jí)、巴培訓(xùn)、操作等方瓣面的咨詢。版十五、 財(cái)務(wù)半制度，財(cái)務(wù)俺檔案保管制度叭、電算化管理盎制度票據(jù)管扳理制度的調(diào)整方阿案等制度的起愛(ài)草、調(diào)整胺 （1） 邦根據(jù)公司發(fā)展的埃需要或公司的有癌關(guān)要求，適時(shí)調(diào)案整或提出各項(xiàng)制奧度；礙 （2） 瓣所起草的制度，芭應(yīng)在充份調(diào)研的愛(ài)基礎(chǔ)上，切實(shí)結(jié)敖合公司的實(shí)際情鞍況，具備可操作唉性；骯 （3） 斑所起草的制度，百應(yīng)充份征求各方傲面的意見(jiàn)；以保捌證制度的適用性稗和可操作性。哀 （4） 凹按公司文件管理背規(guī)定，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)簽隘署并下發(fā)相關(guān)制啊度。伴十六、 金庫(kù)鑰笆匙、辦公室鑰匙稗

45、的保管拜（1） 對(duì)金庫(kù)絆、辦公室鑰匙進(jìn)案行登記備案；般（2） 每日上罷班時(shí)開(kāi)金庫(kù)門，絆下班時(shí)關(guān)金庫(kù)門傲；凹（3） 人員離哎職，辦公室鑰匙般收回；版（4） 領(lǐng)用辦搬公室鑰匙需要登哀記。拔（5） 嚴(yán)禁私笆配鑰匙，一經(jīng)發(fā)柏現(xiàn)，嚴(yán)肅處理。骯十七、 合同會(huì)翱簽把（1） 流奧轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)部的合八同，一般合同，翱?jī)扇諆?nèi)會(huì)簽完畢骯；重要合同，當(dāng)版日會(huì)簽完畢。芭（2） 合暗同的會(huì)簽，要關(guān)阿注：合同簽訂雙半方單位是否合理懊；合同約定的付白款方式、付款進(jìn)瓣度是否合理；合瓣同約定的結(jié)算方百式是否合理安（3） 會(huì)稗簽的合同及時(shí)登敖錄臺(tái)賬；岸（4） 收叭回會(huì)簽的合同，拜及時(shí)將合同號(hào)登跋入臺(tái)賬；奧（5） 付半款時(shí)，逐筆登記骯臺(tái)

46、賬；辦（6） 登傲記臺(tái)賬的要求：罷有會(huì)簽合同的時(shí)骯間，經(jīng)辦人，業(yè)奧務(wù)單位，合同內(nèi)絆容，總價(jià)及價(jià)格壩標(biāo)準(zhǔn)，付款方式哎等內(nèi)容。艾（7） 每疤周五將合同臺(tái)賬拜傳遞給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)八；急需付款的合氨同，應(yīng)在會(huì)簽后拌立即將臺(tái)賬上傳拜。傲十八、 各種證艾件的保管（包括佰：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅埃務(wù)登記證、代碼柏證等）敖（1） 各種證搬件的出借需職能昂總監(jiān)的簽字批準(zhǔn)癌；案（2） 各種證伴件的復(fù)印需部門吧經(jīng)理的批準(zhǔn)；背（3） 需準(zhǔn)確靶了解各種證件的搬年檢時(shí)間，及時(shí)耙年檢，保證不錯(cuò)邦過(guò)年檢；邦（4） 各種證敖件應(yīng)妥善保管，藹應(yīng)保管在加鎖的懊柜子里；叭十九、 財(cái)務(wù)保佰密工作阿（一）鑰匙耙保管敖1、 辦公室、暗金庫(kù)鑰匙、保險(xiǎn)背柜鑰匙的保管，阿嚴(yán)禁私配；爸2、 保證不丟阿失，若丟失應(yīng)承扳擔(dān)換鎖的費(fèi)用并按予以考核；哎3、 保險(xiǎn)柜密澳碼的妥善保管。笆（二）操作軟件芭密碼的保管骯1、嚴(yán)禁將個(gè)人笆密碼告訴其他人愛(ài)員；伴2、嚴(yán)禁使用其把他人員的密碼登搬錄相關(guān)的操作系佰統(tǒng)；昂3、密碼應(yīng)定期奧更，至少保證每熬半年更換一次操翱作密碼。案（三）財(cái)務(wù)信息辦的保密霸1、按公司保密皚協(xié)議的規(guī)定執(zhí)行安；愛(ài)2、嚴(yán)格職業(yè)道隘德；矮3、憑證的查詢藹、借閱，報(bào)表的八對(duì)外報(bào)送等，均絆需要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。藹二十、 印章保