銀行股份反洗錢內(nèi)部預(yù)警應(yīng)急處理預(yù)案模版

1、關(guān)于擬定*銀行反洗錢內(nèi)部預(yù)警應(yīng)急處理預(yù)案的通知分行、各支行：為有效預(yù)防、及時(shí)監(jiān)控我行反洗錢業(yè)務(wù)突發(fā)事件，指導(dǎo)和規(guī)范反洗錢的應(yīng)急處置工作，預(yù)防或最大程度地減少突發(fā)事件給我行及社會(huì)帶來的危害和損失,預(yù)防或最大程度地減輕突發(fā)事件給我行以及客戶合法權(quán)益帶來損害,保證我行反洗錢工作順利進(jìn)行,維護(hù)我行穩(wěn)定,依據(jù)中華人民共和國反洗錢法、銀行等金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、銀行等金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)等規(guī)章制度，特?cái)M定本應(yīng)急處理預(yù)案。一、適用范圍本預(yù)案適用于處置具備影響我行金融經(jīng)營秩序穩(wěn)定或影響轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定的反洗錢突發(fā)性銀行事件。二、機(jī)構(gòu)與職責(zé)總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組為應(yīng)

2、急處理小組，作為指揮全行反洗錢應(yīng)急工作的核心機(jī)構(gòu),在發(fā)生應(yīng)急事項(xiàng)時(shí)領(lǐng)導(dǎo)、指揮與溝通協(xié)調(diào)應(yīng)急處理工作。三、預(yù)警監(jiān)測(cè)全行各部門及分支行在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中要加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè),結(jié)合各自的業(yè)務(wù)活動(dòng),加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的跟蹤、監(jiān)測(cè)、分析，及時(shí)收集、匯總可能對(duì)本行反洗錢工作形成重大影響的信息,并及時(shí)向總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)提示信息,力爭(zhēng)早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。四、應(yīng)急響應(yīng)(一）信息報(bào)告的基本原則、及時(shí)性:最先知悉或獲悉突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或分支行，應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間內(nèi)按規(guī)定報(bào)告總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。2、準(zhǔn)確性：報(bào)告內(nèi)容要客觀真實(shí),不得主觀

3、臆斷。3、規(guī)范性：報(bào)告內(nèi)容要規(guī)范。（二）信息報(bào)告的主要內(nèi)容1、事件所涉及的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間。、事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級(jí)、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會(huì)穩(wěn)定情形。3、事態(tài)發(fā)展趨勢(shì)、可能造成的損失、已經(jīng)及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)對(duì)措施。、其他于本事件關(guān)于的內(nèi)容。(三)信息報(bào)告的形式和程序1、應(yīng)急事項(xiàng)的報(bào)告形式分為：口頭報(bào)告和書面報(bào)告兩種。2、事發(fā)分支行或部門應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)向總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任報(bào)告。3、反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組在接報(bào)后小時(shí)內(nèi)進(jìn)行分析和處理。（四）針對(duì)性處置措施總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組在接到突發(fā)事件報(bào)告后,

4、在掌握基本情形的基礎(chǔ)上,應(yīng)按信息報(bào)告規(guī)定向關(guān)于部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告；召開領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議,啟動(dòng)本預(yù)案,研究擬定處置方案,直接采取或指導(dǎo)事發(fā)分支行采取包括以下針對(duì)性處置措施在內(nèi)的各種可能的措施開展處置。1、針對(duì)客戶辦理大額交易被列為分支行洗錢行為上報(bào)時(shí),客戶可能過激、申訴等情形。、當(dāng)被列為洗錢上報(bào)對(duì)象客戶行為可能過激、申訴等突發(fā)事件，各事發(fā)分支行應(yīng)首先采取保守措施安撫客戶情緒，做好人員疏導(dǎo)工作、保持社會(huì)穩(wěn)定。由分支行分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)接待客戶,并進(jìn)行有關(guān)說明和說明。突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)分支行應(yīng)立即針對(duì)事件詳細(xì)情形，采取自救措施先行處理,防止事件擴(kuò)大。同時(shí)向總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。、總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)

5、小組接到報(bào)告后，應(yīng)立即派有關(guān)人員對(duì)該客戶進(jìn)行電話或面談方式直接溝通、說明工作。五、后期處置(一）將來工作應(yīng)急處置工作終止后，總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組要指導(dǎo)事發(fā)分支行做好組織、溝通協(xié)調(diào)工作，及時(shí)恢復(fù)正常營業(yè)秩序,最大程度的降低突發(fā)事件給本行帶來的不良影響。同時(shí)，總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組要加強(qiáng)對(duì)該分支行的預(yù)警檢測(cè),密切注意該分支行的經(jīng)營狀況,嚴(yán)防突發(fā)事件出現(xiàn)反復(fù)。(二) 責(zé)任追究及處罰1、 總行關(guān)于部門應(yīng)對(duì)事件的原因及全過程進(jìn)行徹底調(diào)查，并追究有關(guān)人員的責(zé)任。2、事發(fā)分支行工作人員未依照預(yù)案履行有關(guān)職責(zé)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。(三）評(píng)估與總結(jié)總行反洗錢應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對(duì)突發(fā)事件及處置工作進(jìn)行評(píng)估與總結(jié),并依據(jù)有關(guān)總結(jié),提出完善預(yù)案的建議。(四）獎(jiǎng)勵(lì)與表彰對(duì)參加應(yīng)急處置工作,表現(xiàn)突出、貢獻(xiàn)顯著的人員，可給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)與表