銀行代收居民醫(yī)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程模版

1、代收居民醫(yī)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程編制部門： 版 次 號(hào)： 生效日期：xx年07月28日目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc381021580 0修改與審批記錄 PAGEREF _Toc381021580 h 2 HYPERLINK l _Toc381021581 1目的和范圍 PAGEREF _Toc381021581 h 4 HYPERLINK l _Toc381021582 2定義、縮寫和分類 PAGEREF _Toc381021582 h 4 HYPERLINK l _Toc381021583 3職責(zé)與權(quán)限 PAGEREF _Toc381021583 h 4

2、HYPERLINK l _Toc381021584 4基本規(guī)定 PAGEREF _Toc381021584 h 4 HYPERLINK l _Toc381021585 5流程描述及操作要點(diǎn) PAGEREF _Toc381021585 h 4 HYPERLINK l _Toc381021586 5.1 代收居民醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作流程 PAGEREF _Toc381021586 h 5 HYPERLINK l _Toc381021587 6內(nèi)外部規(guī)章制度索引 PAGEREF _Toc381021587 h 6 HYPERLINK l _Toc381021588 6.1外部法律法規(guī) PAGEREF _

3、Toc381021588 h 6 HYPERLINK l _Toc381021589 6.2內(nèi)部規(guī)章制度 PAGEREF _Toc381021589 h 6 HYPERLINK l _Toc381021590 7附錄 PAGEREF _Toc381021590 h 7 HYPERLINK l _Toc381021591 8記錄 PAGEREF _Toc381021591 h 7目的和范圍為提高業(yè)務(wù)操作效率,方便廣大用戶繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，規(guī)范銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）代收居民醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用的操作流程,特制定本規(guī)程。 本規(guī)程適用于本行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)代收醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用業(yè)務(wù)的操作。定義、縮寫和分類 無(wú)職責(zé)與權(quán)

4、限部門崗位職責(zé)權(quán)限分支行柜員負(fù)責(zé)代收居民醫(yī)保業(yè)務(wù)的辦理?；疽?guī)定本行綜合系統(tǒng)通過(guò)和市社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)中心系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng),接收客戶醫(yī)療保險(xiǎn)用戶相關(guān)信息。用戶在本行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)通過(guò)現(xiàn)金或銀行卡轉(zhuǎn)賬方式繳納費(fèi)用。流程描述及操作要點(diǎn)本流程包括：代收居民醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作流程1個(gè)子流程。5.1 代收居民醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作流程本流程包括受理和繳費(fèi)兩個(gè)階段,具體的流程描述及要求如下：節(jié)點(diǎn)任務(wù)名稱部門/操作崗位操作要點(diǎn)外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風(fēng)險(xiǎn)提示1）A1申請(qǐng)繳費(fèi)客戶客戶本人將醫(yī)?？ㄌ?hào)或身份證號(hào)碼告知柜員，將現(xiàn)金交柜員；轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)的還需提供轉(zhuǎn)出賬戶的銀行卡或定活一本通。1）B1受理審核柜員柜員在系統(tǒng)中查詢是否有要繳費(fèi)的信息

5、。1）B2是否符合柜員如有繳費(fèi)信息,轉(zhuǎn)流程2）B1繳費(fèi)；如沒(méi)有繳費(fèi)信息告知客戶。2）B1繳費(fèi)柜員柜員根據(jù)客戶提供的醫(yī)保卡號(hào)或身份證號(hào)碼,進(jìn)入前臺(tái)“中間業(yè)務(wù)”市醫(yī)保醫(yī)保交費(fèi)畫面,輸入身份證號(hào)碼,查詢家庭編號(hào)、家庭住址、基本醫(yī)保繳費(fèi)金額、繳費(fèi)所屬期等相關(guān)信息,和客戶核對(duì)后,選擇“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”方式繳費(fèi),如選擇“轉(zhuǎn)賬”，按系統(tǒng)提示刷卡或定活一本通存折，請(qǐng)客戶輸入交易密碼，核對(duì)無(wú)誤后,打印銀行代理業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證（記錄1）。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：與第三方公司系統(tǒng)對(duì)接,存在數(shù)據(jù)傳送風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型：信息科技系統(tǒng)事件風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵控制措施：系統(tǒng)自檢控制崗位：科技部系統(tǒng)對(duì)接人員2）B2蓋章柜員銀行代理業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證第一聯(lián)作為記賬傳票，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后加蓋清訖章和經(jīng)辦柜員名章,傳事后監(jiān)督；第二聯(lián),加蓋清訖章和經(jīng)辦柜員名章交還客戶，使用定活一本通交費(fèi)的客戶需打印存折。2）A3收到回單客戶收到銀行代理業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證第二聯(lián)作為回單。