私募基金公司投資風(fēng)險控制管理制度模版

1、 廈門XX投資管理有限公司投資風(fēng)險控制管理制度第一章 總則 為保障公司基金投資業(yè)務(wù)的安全運(yùn)作和管理，加強(qiáng)基金投資風(fēng)險管理，健全基金風(fēng)險管理體系，完善風(fēng)險管理的組織架構(gòu)，明確風(fēng)險管理責(zé)任，提高基金管理水平，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司制度，特制定本辦法。 本辦法是關(guān)于基金投資風(fēng)險管理的基本制度，基金管理人應(yīng)根據(jù)本辦法的要求，制定并完善基金投資、財務(wù)管理、合同管理、資金收付等各方面的內(nèi)控制度和內(nèi)控措施，建立和完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的制度體系。 基金管理人應(yīng)當(dāng)通過編制內(nèi)部管理手冊，使全體員工掌握內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程等情況，明確權(quán)責(zé)分配，正確行使職權(quán)。 基金管理人應(yīng)注重建立具有風(fēng)險意識的企業(yè)文化

2、，促進(jìn)基金風(fēng)險管理水平和員工風(fēng)險管理素質(zhì)的提升，保障基金風(fēng)險管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第二章 風(fēng)險管理目標(biāo)和原則 基金風(fēng)險管理工作的總體目標(biāo)是：（1）嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)要求，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作；（2）建立行之有效的風(fēng)險管理和管理規(guī)章制度，防范風(fēng)險的發(fā)生；（3）確保規(guī)章制度和重大決策的貫徹執(zhí)行，保障經(jīng)營管理的有效性，提高經(jīng)營活動的效率，降低實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的不確定性；（4）對潛在風(fēng)險進(jìn)行識別、發(fā)現(xiàn)和評估，選擇適當(dāng)方法加以控制處理，以最低成本達(dá)到風(fēng)險管理的目標(biāo)；（5）保持業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險管理的平衡，提高經(jīng)營效率和效果，確保將風(fēng)險控制與總體目標(biāo)相適應(yīng)并在可承受的范圍內(nèi)；（6）建立針對各項(xiàng)重大風(fēng)險發(fā)生后的危機(jī)處理機(jī)

3、制，保護(hù)基金、股權(quán)不因重大風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。 開展項(xiàng)目投資風(fēng)險管理工作，應(yīng)遵循以下原則：（1）全面性原則：即對基金投資過程中可能遇到的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險以及員工道德風(fēng)險等風(fēng)險的管控，并要做到事前、事中、事后相互銜接，風(fēng)險管理必須覆蓋公司所有部門和崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。（2）獨(dú)立性原則：風(fēng)險控制工作應(yīng)保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，并貫徹到業(yè)務(wù)的各具體環(huán)節(jié)；（3）有效性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南；執(zhí)行風(fēng)險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超

4、越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；（4）全流程原則：即在基金持續(xù)經(jīng)營過程中，風(fēng)險控制工作應(yīng)滲透到基金投資前期與初選、立項(xiàng)、盡職調(diào)查、交易談判、提交投資建議書、投資決策、簽訂協(xié)議與劃款、項(xiàng)目管理、投資退出等各階段及各操作環(huán)節(jié)。為此，基金管理人針對全部業(yè)務(wù)流程中的主要風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險評估和管控，并由全體員工參與其中。（5）主動防控原則：應(yīng)以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，從崗位設(shè)置、制度建設(shè)、員工招聘及業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險節(jié)點(diǎn)入手，風(fēng)險管控環(huán)節(jié)前移，力求做到防患于未然。（6）適時性原則：應(yīng)隨著國家法律法規(guī)、政策制度的變化，基金經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、風(fēng)險管理理念等內(nèi)部環(huán)境的改變，以及基金業(yè)務(wù)的發(fā)展，及時對風(fēng)險控制制度進(jìn)行

5、相應(yīng)修改和完善；（7）防火墻原則：公司與關(guān)聯(lián)公司之間在業(yè)務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)、辦公場所、資金、賬戶、經(jīng)營管理等方面嚴(yán)格分離、相互獨(dú)立，嚴(yán)格防范因風(fēng)險傳遞及利益沖突給公司帶來的風(fēng)險。（8）激勵約束原則：通過治理結(jié)構(gòu)、整章建制、教育和培訓(xùn)、業(yè)績分配機(jī)制等激勵約束措施，激發(fā)基金管理團(tuán)隊(duì)的進(jìn)取意識、競爭意識、和合規(guī)意識。最終達(dá)到激勵與約束相輔相成，共同推動基金投資全面全流程主動風(fēng)險管控工作的有效開展；第三章 風(fēng)險管理組織體系 基金管理人應(yīng)建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，執(zhí)行董事、投資決策委員會、管理層、監(jiān)事依法履行職責(zé)，形成高效運(yùn)轉(zhuǎn)、有效制衡的監(jiān)督約束機(jī)制。執(zhí)行董事關(guān)于風(fēng)險管理主要履行以下職責(zé)：（1）制定風(fēng)險管理的

6、基本制度；（2）決定內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其職責(zé)方案；（3）決定投資決策委員會的組成人選；（4）審議或批準(zhǔn)其他風(fēng)險管理的重大事項(xiàng)。 管理層就風(fēng)險管理工作的有效性向執(zhí)行董事負(fù)責(zé)，主要履行以下職責(zé)：（1）組織領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險管理的日常工作；（2）擬訂風(fēng)險管理制度；（3）制定內(nèi)部管理制度和規(guī)范性流程；（4）組織實(shí)施執(zhí)行董事關(guān)于風(fēng)險管理的決議。 投資決策委員會。投資決策委員會由3人組成，根據(jù)其管理權(quán)限以及獨(dú)立、客觀、審慎、專業(yè)的原則，依據(jù)項(xiàng)目經(jīng)理提交的相關(guān)文件及現(xiàn)場答辯，對擬投資項(xiàng)目做出判斷并進(jìn)行是否投資的投票表決，全票贊成為通過。合規(guī)與風(fēng)險管理辦公室。基金管理人設(shè)立專門部門具體實(shí)施風(fēng)險管理工作，主要履行以下職

7、責(zé)：（1）根據(jù)需要會同項(xiàng)目投資小組參與盡職調(diào)查，協(xié)助項(xiàng)目人員把握項(xiàng)目財務(wù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險；（2）對提交投委會討論的投資項(xiàng)目的市場經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和上市可能性及管理團(tuán)隊(duì)等方面內(nèi)容進(jìn)行形式或?qū)嵸|(zhì)審查；（3）選聘會計師、律師、評估師等中介機(jī)構(gòu)，參與對投資項(xiàng)目盡職調(diào)查工作；（4）對投資項(xiàng)目實(shí)施動態(tài)風(fēng)險評估，對出現(xiàn)風(fēng)險狀況的股基金投資項(xiàng)目及時向風(fēng)險控制總監(jiān)提出風(fēng)險信息反饋，并提出風(fēng)險處置意見，參與風(fēng)險處置工作；（5）根據(jù)相關(guān)協(xié)議以及基金投資計劃，安排基金、股權(quán)繳款，編制基金投資項(xiàng)目財務(wù)預(yù)算及價值估算，并監(jiān)督計劃、預(yù)算的實(shí)施，編制基金投資項(xiàng)目的財務(wù)報告；（6）參與投資后動態(tài)管

8、理；收集、分析、整理被投資企業(yè)行業(yè)信息、企業(yè)報表及相關(guān)信息，完善對項(xiàng)目庫的管理；（7）其他風(fēng)險管理職能。第四章 風(fēng)險管理制度安排基金托管人制度。為了確保基金的安全，保護(hù)基金及其投資人的合法權(quán)益，基金管理人委托基金托管人保管基金，并負(fù)責(zé)執(zhí)行基金劃款指令及基金的清算交割工作，主要履行以下職責(zé)：（1）基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離, 基金持有人、基金管理人和基金托管人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全；（2）通過基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督,可以及時發(fā)現(xiàn)基金管理人是否按照有關(guān)法規(guī)要求運(yùn)作。基

9、金托管人對于基金管理人違法、違規(guī)行為,可以及時向基金持有人和監(jiān)督管理部門報告；（3）通過基金托管人對基金內(nèi)的投資組合和資金變動情況的報告，可使基金投資人及時掌握其基金資產(chǎn)的狀況；（4）基金托管人確定的其他風(fēng)險管理職能。激勵約束機(jī)制。有效的激勵分配制度，是提高團(tuán)隊(duì)項(xiàng)目投資與風(fēng)險管控積極性的有效手段。因此，分配激勵機(jī)制必須依據(jù)市場化原則來制定，并充分強(qiáng)調(diào)管理團(tuán)隊(duì)的價值?；鸬募罴s束機(jī)制主要體現(xiàn)在一下三個方面：（1）對已完成的投資項(xiàng)目，風(fēng)險控制部門有權(quán)參與績效獎勵；（2）對成功退出的投資項(xiàng)目，堅持實(shí)施風(fēng)險消除后的獎金分配制度；對部分項(xiàng)目，可采取獎金延后發(fā)放或風(fēng)險押金制度；（3）對風(fēng)險控制不力的投資

10、項(xiàng)目，設(shè)定相應(yīng)的懲罰機(jī)制。授權(quán)管理制度。建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度，明確每個崗位、每位員工的管理和操作權(quán)限、程序和所應(yīng)承擔(dān)的工作職責(zé)，要求人人工作“到位而不越位”，嚴(yán)格杜絕越權(quán)和瀆職行為的發(fā)生。第五章 風(fēng)險控制流程第十六條 風(fēng)險管理的業(yè)務(wù)流程由風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制和風(fēng)險報告五個步驟組成，是制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略及防范措施的重要基礎(chǔ)。第十七條 風(fēng)險識別指對經(jīng)營活動中存在的內(nèi)部及外部風(fēng)險的來源進(jìn)行辨別。第十八條 風(fēng)險測量是對風(fēng)險的嚴(yán)重程度及發(fā)生概率進(jìn)行科學(xué)合理的量化。第十九條 風(fēng)險分析主要對風(fēng)險的驅(qū)動因素進(jìn)行歸因分析，并評估其影響，提出避險建議和措施。第二十條 風(fēng)險控制是對業(yè)務(wù)流程的各個環(huán)

11、節(jié)制定風(fēng)險防范和處理措施。第二十一條 風(fēng)險報告是指業(yè)務(wù)部、風(fēng)險控制部根據(jù)職責(zé)范圍和報告體系定期或不定期向主管領(lǐng)導(dǎo)提交的與風(fēng)險評估分析相關(guān)的報告。第六章 風(fēng)險識別與評估第二十二條 基金投資業(yè)務(wù)面臨政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等多種風(fēng)險。公司運(yùn)營過程中，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對各種風(fēng)險進(jìn)行必要的識別、評估及分析，履行相關(guān)的風(fēng)險控制職責(zé)。第二十三條 政策風(fēng)險 政策風(fēng)險是公司面臨的主要風(fēng)險，并且會影響公司的估值和退出方案的實(shí)施，從而轉(zhuǎn)化為投資失敗風(fēng)險。公司所屬行業(yè)的國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)規(guī)劃、稅收政策等發(fā)生重大變化導(dǎo)致項(xiàng)目投資前后技術(shù)、市場、產(chǎn)品、客戶發(fā)生不利變化，并導(dǎo)致公司偏離投資

12、方案、估值整體下降，造成無法退出或虧損退出。第二十四條 合規(guī)性風(fēng)險公司的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動必須符合法律法規(guī)和證監(jiān)會的監(jiān)管要求，對法律法規(guī)等理解有誤、故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險；公司的經(jīng)營管理活動必須符合法律法規(guī)、國家政策的要求，對法律法規(guī)等理解有誤或故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險。第二十五條 法律風(fēng)險與被投資方、合作方、項(xiàng)目管理人之間的合同協(xié)議存在缺失導(dǎo)致出現(xiàn)不利于基金管理人的訴訟。第二十六條 操作風(fēng)險基金投資業(yè)務(wù)包括投資項(xiàng)目的選擇（即項(xiàng)目開發(fā)、初步審查、項(xiàng)目立項(xiàng)、盡職調(diào)查、投資決策、項(xiàng)目實(shí)施）、投資項(xiàng)目的管理和項(xiàng)目退出等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，在上述每個環(huán)節(jié)均存在操作風(fēng)險。主要可以歸納為決策失誤、投資失控、員工內(nèi)部

13、欺詐、被投資方和合作方的外部欺詐、盡職調(diào)查存在缺失、資金劃撥差錯、公司經(jīng)營管理不善、項(xiàng)目跟蹤缺失、公司報告不暢等風(fēng)險，其中，決策失誤、投資失控是重大風(fēng)險。第二十七條 市場風(fēng)險由于基金投資業(yè)務(wù)從項(xiàng)目投資到投資退出往往要經(jīng)歷宏觀經(jīng)濟(jì)、項(xiàng)目所屬行業(yè)、產(chǎn)品市場、證券市場等的波動，導(dǎo)致公司估值、項(xiàng)目退出的市場環(huán)境發(fā)生變化，從而造成退出方案無法實(shí)施或投資目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險。其中，對以上市為退出方式的項(xiàng)目，證券市場整體下行的系統(tǒng)性風(fēng)險是難以控制的。第七章 風(fēng)險控制第一節(jié) 合規(guī)風(fēng)險的控制第二十八條 基金管理人對基金投資項(xiàng)目的合法、合規(guī)性進(jìn)行全面和重點(diǎn)分析和檢查，控制投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性風(fēng)險。第二十九條 基金管理人

14、通過以下手段對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行事前和事中控制：（1）為保證基金投資業(yè)務(wù)合法、合規(guī)，制定、審查相關(guān)的管理制度和業(yè)務(wù)流程；（2）制訂、審閱基金投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；（3）監(jiān)督基金投資業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保國家法律、法規(guī)和基金內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行；（4）確?；鹜顿Y業(yè)務(wù)投資決策服從國家產(chǎn)業(yè)政策，符合國家法律法規(guī)。第三十條 基金管理人通過以下手段對投資項(xiàng)目進(jìn)行事后控制：（1）制定基金投資業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查制度；（2）對基金投資業(yè)務(wù)運(yùn)作和內(nèi)部管理的合規(guī)性進(jìn)行檢查，并向基金管理人通報；（3）檢查相關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)遵守基金內(nèi)部制度。第二

15、節(jié) 市場風(fēng)險的控制第三十一條 市場風(fēng)險的控制措施主要體現(xiàn)在項(xiàng)目篩選及立項(xiàng)環(huán)節(jié)上。第三十二條 項(xiàng)目篩選及立項(xiàng)。通過制定符合基金投資方向的較高的項(xiàng)目選擇及立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合投資團(tuán)隊(duì)多種渠道獲取的候選項(xiàng)目，好中選優(yōu)，以此通過嚴(yán)把項(xiàng)目準(zhǔn)入關(guān)達(dá)到風(fēng)險防控的目的。第三十三條 業(yè)務(wù)部應(yīng)當(dāng)根據(jù)立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)和投資范圍，對備選企業(yè)進(jìn)行篩選形成項(xiàng)目池。項(xiàng)目人員應(yīng)當(dāng)在廣泛收集項(xiàng)目方提供的商業(yè)計劃書及其他相關(guān)信息材料的基礎(chǔ)上，對入選項(xiàng)目池的項(xiàng)目進(jìn)行初步評估和風(fēng)險收益分析。符合立項(xiàng)條件的，根據(jù)公司規(guī)定申請立項(xiàng)審批。第三節(jié) 法律風(fēng)險的控制第三十四條 合規(guī)與風(fēng)險管理辦公室應(yīng)當(dāng)對簽定的合同、協(xié)議等法律文書進(jìn)行審核，防范法律風(fēng)險。第三十

16、五條 在項(xiàng)目運(yùn)作過程中，風(fēng)險控制部提供法律方面的專業(yè)支持。必要時，可申請引入外部中介機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)，防范法律風(fēng)險。第四節(jié) 操作風(fēng)險的控制第三十六條 基金管理人制定專門的項(xiàng)目管理和投資決策制度，明確項(xiàng)目投資的業(yè)務(wù)流程和具體要求。第三十七條 項(xiàng)目投資的范圍應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：（1）不得將基金資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔(dān)保等用途；（2）不得將基金資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（3）單筆投資額不得超過基金資產(chǎn)總額的 30，如果突破 30%，需提交股東會審議；（4）單一投資股權(quán)不得超過被投資公司總股本的 40%，如果突破 40%，需提交股東會審議；（5）不得將基金資產(chǎn)投資于股東或其控制的

17、企業(yè)；（6）法律法規(guī)以及基金章程約定禁止從事的其他投資；第三十八條 盡職調(diào)查的風(fēng)險控制（1）基金管理人建立盡職調(diào)查制度，規(guī)范盡職調(diào)查的工作內(nèi)容。項(xiàng)目組在盡職調(diào)查期間應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守工作程序，記錄盡職調(diào)查工作底稿，形成相關(guān)報告。（2）項(xiàng)目組開展盡職調(diào)查工作期間，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須對擬投資企業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察。（3）項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)對盡職調(diào)查相關(guān)材料的真實(shí)性和完備性負(fù)責(zé)。（4）項(xiàng)目組認(rèn)為必要時，可申請聘請外部中介機(jī)構(gòu)，參與或獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查工作。第三十九條 投資決策的風(fēng)險控制（1）投資決策委員會對項(xiàng)目投資或退出的相關(guān)材料進(jìn)行審核，投資決策委員會成員獨(dú)立發(fā)表審核意見；（2）投資決策委員會可以根據(jù)需要委派專人或聘請外部專業(yè)

18、機(jī)構(gòu)進(jìn)駐現(xiàn)場進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查，提交獨(dú)立的調(diào)查報告；（3）基金投資業(yè)務(wù)的項(xiàng)目投資和項(xiàng)目退出必須經(jīng)投資決策委員會通過。單筆投資額超過基金資產(chǎn)總額 30，或者單一投資股權(quán)超過被投資公司總股本40%的項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過投資決策委員會審議通過后，提交股東會審議。第四十條 項(xiàng)目管理的風(fēng)險控制投資完成后，由投資業(yè)務(wù)和風(fēng)險控制部門相關(guān)人員組成項(xiàng)目管理小組，秉承客觀性、及時性原則，定期或不定期獲取企業(yè)經(jīng)營信息，對其進(jìn)行跟蹤、分析、評價，并綜合運(yùn)用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)控、預(yù)警管理等各項(xiàng)風(fēng)險管理手段，持續(xù)識別、監(jiān)測和控制項(xiàng)目投資風(fēng)險。根據(jù)盡職調(diào)查以及檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題，項(xiàng)目管理小組應(yīng)要求被投資企業(yè)公司作出整改。第四十一

19、條 建立重大事項(xiàng)報告和應(yīng)急處置機(jī)制，對投資項(xiàng)目重大風(fēng)險事項(xiàng)的處置進(jìn)行決策。項(xiàng)目組在跟蹤過程中發(fā)現(xiàn)基金在公司中的權(quán)益發(fā)生變動、或者公司的財務(wù)指標(biāo)惡化、虧損等重大事項(xiàng)的，項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)及時報告。第四十二條 建立項(xiàng)目退出審批機(jī)制，對項(xiàng)目退出進(jìn)行決策。當(dāng)項(xiàng)目達(dá)到預(yù)期投資目標(biāo)或出現(xiàn)重大緊急事項(xiàng)需要退出時，項(xiàng)目組根據(jù)具體情況，制定退出方案，報投資決策委員會審議。單筆投資額超過公司資產(chǎn)總額的30，或者單一投資股權(quán)超過被投資公司總股本 40%的投資項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)提交基金管理委員會審議。退出方案未通過審議的，項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)研究并重新設(shè)計退出方案，直至項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)退出。第五節(jié) 其它環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制第四十三條 對財務(wù)與資金管理的風(fēng)險

20、控制基金管理人建立獨(dú)立的財務(wù)核算體系，制定規(guī)范的財務(wù)會計核算制度，配備專職的財務(wù)核算人員?；鸸芾砣税凑沼嘘P(guān)規(guī)定及要求使用資金、單獨(dú)開立銀行賬戶，不得共用銀行賬戶。第八章 人力資源風(fēng)險管理第四十四條 員工職業(yè)操守教育。基金管理人應(yīng)高度重視員工的思想教育，防范道德風(fēng)險于未然。應(yīng)嚴(yán)把員工“入口關(guān)”，所有員工均需簽署保密協(xié)議, 要求員工切實(shí)遵循誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保守秘密和公平競爭等職業(yè)操守，并自覺接受各方面的監(jiān)督。第四十五條 信息檔案管理及員工保密制度。建立專門的檔案管理制度，對項(xiàng)目信息、客戶資料、交易信息等檔案資料進(jìn)行專人專柜保管，并建立檔案查閱登記制度。員工應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息等公司信息檔案，根據(jù)簽署的保密協(xié)議, 在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和關(guān)于商業(yè)機(jī)密以及客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，向第三方透露任何客戶資料和交易信息。第四十六條 員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)。員工豐富深入的業(yè)務(wù)知識以及良好的業(yè)務(wù)技能，是控制各類風(fēng)險的堅實(shí)基礎(chǔ)。應(yīng)通過員工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不斷提高員工業(yè)務(wù)拓展技能和風(fēng)險防控能力，同時，全體員工均需牢固樹立風(fēng)險意識和責(zé)任意識。應(yīng)始終奉行“不出風(fēng)險就是效益”的原則來開展各項(xiàng)工作，項(xiàng)目員工應(yīng)緊密結(jié)合，切實(shí)深入地開展盡職調(diào)查工作，并加大投資后過程管理的工作力度，強(qiáng)化各項(xiàng)經(jīng)營和操作風(fēng)險管理。同時，風(fēng)險控制總監(jiān)等基金高管應(yīng)真正發(fā)揮對基金各項(xiàng)業(yè)務(wù)工