渤反洗錢協(xié)助調(diào)查實施細則模版

1、PAGE PAGE 9xxx保險股份有限公司反洗錢協(xié)助調(diào)查實施細則（試行）1總則1.1為了規(guī)范xxx保險股份有限公司（以下簡稱“公司”或“我公司”）配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查的程序，依法履行反洗錢協(xié)助調(diào)查職責(zé)，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法、反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）以及我公司反洗錢工作管理規(guī)定（試行）等相關(guān)規(guī)定，制訂本實施細則。1.2本實施細則適用于總公司各部門、各分支機構(gòu)。2配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查的權(quán)責(zé)2.1公司各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組為本級機構(gòu)配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)

2、查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。2.2總公司合規(guī)法律部、各分支機構(gòu)合規(guī)法律崗所在部門是配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查工作的牽頭管理部門，主要工作職責(zé)為：2.2.1制定、修改總公司或分支機構(gòu)配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查的實施細則;2.2.2組織、協(xié)調(diào)總公司各部門、各分支機構(gòu)，配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查各項工作；2.2.3調(diào)查結(jié)束后，起草或組織起草相關(guān)調(diào)查報告，并向總公司或分支機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)匯報；2.2.4留存配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查的相關(guān)文件，并歸檔保存；2.2.5其他配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助

3、調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查的管理工作。2.3總公司其他部門、各分支機構(gòu)在各自工作職責(zé)范圍內(nèi)履行配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查的職責(zé)?？偣靖鞑块T、各分支機構(gòu)負責(zé)人對職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)工作承擔(dān)直接的第一位的責(zé)任。2.4 總公司各部門、各分支機構(gòu)配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查的具體職責(zé)包括：2.4.1接受反洗錢檢查人員、調(diào)查人員的詢問，如實說明情況，依法提供相關(guān)信息；2.4.2提供被檢查、被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；2.4.3協(xié)助封存可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料；2.4.4客戶要求將檢查、調(diào)查所涉及的保險合同資金轉(zhuǎn)往境外的

4、，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告；2.4.5其他配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查工作。3反洗錢協(xié)助調(diào)查程序3.1反洗錢調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，分為現(xiàn)場調(diào)查和書面調(diào)查兩種方式。3.2公司各部門、各分支機構(gòu)在接到中國人民銀行反洗錢調(diào)查通知后，應(yīng)當(dāng)及時報告本級反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢牽頭管理部門，組織開展反洗錢協(xié)助調(diào)查的準備工作，并及時向總公司合規(guī)法律部備案。3.3公司應(yīng)向中國人民銀行反洗錢調(diào)查組如實提供掌握和知悉的信息，具體包括：3.3.1被調(diào)查對象的基本情況；3.3.2可疑交易活動是否屬實；3.3.3可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等；3.3.4被調(diào)查對象的

5、關(guān)聯(lián)交易情況；3.3.5其他與可疑交易活動有關(guān)的事實。3.4反洗錢現(xiàn)場調(diào)查協(xié)助程序包括：3.4.1反洗錢調(diào)查組實施現(xiàn)場調(diào)查時，公司首先應(yīng)確認調(diào)查組到場人員不少于 2 人，并核對中國人民銀行執(zhí)法證和反洗錢調(diào)查通知書，調(diào)查人員少于2人或者未出示中國人民銀行執(zhí)法證和反洗錢調(diào)查通知書的，公司依法有權(quán)拒絕調(diào)查。3.4.2在確認調(diào)查組身份后，公司應(yīng)當(dāng)請調(diào)查組組長說明調(diào)查目的、內(nèi)容、要求等情況。3.4.3公司應(yīng)當(dāng)如實提供反洗錢調(diào)查通知書載明的調(diào)查內(nèi)容，并復(fù)印留存。同時，應(yīng)當(dāng)要求調(diào)查人員在反洗錢協(xié)助調(diào)查資料提供清單（附表 1）上簽收確認。3.4.4公司有關(guān)人員接受調(diào)查機構(gòu)詢問時，應(yīng)當(dāng)如實說明情況，并核對反洗錢

6、調(diào)查詢問筆錄。對于記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正；確認筆錄無誤后，被詢問人應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；同時將調(diào)查人員確認簽署后的筆錄復(fù)印留存。3.4.5被詢問人自行提供書面材料或調(diào)查人員要求被詢問人自行書寫書面材料的，被詢問人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章,同時將調(diào)查人員確認簽署后的書面材料復(fù)印留存。3.4.6調(diào)查人員要求封存文件、資料的，公司應(yīng)當(dāng)協(xié)助調(diào)查人員查點清楚，核對調(diào)查人員開列的反洗錢調(diào)查封存清單內(nèi)容，確認無誤后,核對人員應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章。同時留存一份調(diào)查人員確認簽署后的反洗錢調(diào)查封存清單。3.4.7客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，公司各級財務(wù)部門應(yīng)當(dāng)立

7、即報告本級反洗錢協(xié)助調(diào)查牽頭部門,由反洗錢協(xié)助調(diào)查牽頭部門向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。3.4.8總公司或各級分支機構(gòu)在接到加蓋中國人民銀行公章的臨時凍結(jié)通知書后,應(yīng)立即凍結(jié)反洗錢調(diào)查所涉及賬戶,臨時凍結(jié)期限為48小時。3.4.9有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)：3.4.9.1 接到中國人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的；3.4.9.2 在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。3.5中國人民銀行采取書面調(diào)查程序的，經(jīng)辦部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢調(diào)查通知的要求，及時、準確、完整的提供相關(guān)信息，協(xié)助中國人民銀行反洗錢調(diào)查工作。4反洗錢調(diào)查結(jié)束后續(xù)工作4

8、.1公司及各分支機構(gòu)接到反洗錢調(diào)查機構(gòu)的解除封存通知書后，對已封存的文件、資料解除封存。4.2調(diào)查結(jié)束后，公司各級反洗錢協(xié)助調(diào)查牽頭部門應(yīng)起草反洗錢協(xié)助調(diào)查報告，并向本公司領(lǐng)導(dǎo)匯報，同時將反洗錢協(xié)助調(diào)查報告內(nèi)容報總公司合規(guī)法律部備案。4.3反洗錢協(xié)助調(diào)查報告內(nèi)容包括但不限于：4.3.1調(diào)查機構(gòu)名稱；4.3.2調(diào)查人員姓名；4.3.3相關(guān)通知書名稱及文號；4.3.4被調(diào)查對象的基本情況、被調(diào)查原因；4.3.5協(xié)助調(diào)查過程情況；4.3.6協(xié)助調(diào)查結(jié)果；4.3.7公司認為需要記錄的其他內(nèi)容。4.4調(diào)查結(jié)束后，反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)將協(xié)助調(diào)查所涉及和形成的文件、資料整理歸檔，歸檔資料包括但不限于：4.4.

9、1反洗錢調(diào)查通知書4.4.2反洗錢協(xié)助調(diào)查資料提供清單4.4.3反洗錢調(diào)查詢問筆錄4.4.4反洗錢調(diào)查封存清單4.4.5臨時凍結(jié)通知書4.4.6解除臨時凍結(jié)通知書4.4.7反洗錢協(xié)助調(diào)查報告4.4.8 解除封存通知書4.4.8公司向調(diào)查機構(gòu)提供資料的復(fù)印件。4.5在中國人民銀行未做出調(diào)查結(jié)論之前，公司不得單方面終止向被調(diào)查客戶提供服務(wù)。5配合反洗錢監(jiān)督檢查程序。公司應(yīng)嚴格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的要求，積極配合反洗錢監(jiān)督檢查，提供檢查必要的條件和協(xié)助，在檢查結(jié)束后，比照反洗錢協(xié)助調(diào)查程序，完成后續(xù)工作。6 涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查。公司協(xié)助其他監(jiān)管機構(gòu)、司法機構(gòu)調(diào)查涉嫌洗錢犯罪的，比照反洗錢協(xié)助調(diào)查程序、調(diào)查結(jié)束后續(xù)工作執(zhí)行。7考核與保密7.1配合反洗錢監(jiān)督檢查、協(xié)助調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查工作考核構(gòu)成相關(guān)員工合規(guī)管理職責(zé)績效考核的重要參考指標。怠于履行相關(guān)職責(zé)的，應(yīng)體現(xiàn)在員工績效考核之中。7.2對于調(diào)查或檢查的內(nèi)容、方式、人員組成等信息應(yīng)嚴格保密，不得將有關(guān)信息泄漏給被調(diào)查客戶、其他部門、機構(gòu)或人員。7.3公司相關(guān)崗位工作人員向被調(diào)查客戶或其他無關(guān)人員泄露信息，公司將視情節(jié)輕重，追究其責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，將移交司法部門追究其刑事責(zé)任。8附則8.1 本實施細則由總公司合規(guī)法律部負責(zé)解釋、修訂。8.