基金管理公司客戶關(guān)系管理制度-Llinks

1、關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料之九 客戶關(guān)系管理制度 TITLE * MERGEFORMAT C基金管理有限公司(籌)關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶關(guān)系管理制度9-9-總 則為加強(qiáng)特定客戶資產(chǎn)(以下簡(jiǎn)稱“特定資產(chǎn)”)管理業(yè)務(wù)客戶關(guān)系管理的規(guī)范性, 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下, 確保特定資產(chǎn)所有人的權(quán)益, C基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”、“C基金”)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定, 特制定本制度。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系管理指了解客戶情況, 判斷和識(shí)別委托資產(chǎn)的來源與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力, 加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)管理合同的訂立

2、和管理, 保障資產(chǎn)管理信息傳遞的暢通, 有效提高客戶服務(wù)質(zhì)量?？蛻羟闆r的了解及風(fēng)險(xiǎn)承受能力的判斷與識(shí)別開展特定資產(chǎn)投資前對(duì)特定客戶應(yīng)進(jìn)行充分了解。 在充分了解客戶的基礎(chǔ)上, 公司為特定客戶制定投資方案, 確保特定資產(chǎn)投資的安全有效?？蛻羟闆r了解得主要內(nèi)容包括: 基本情況; 財(cái)務(wù)狀況; 投資經(jīng)驗(yàn), 包括: 證券市場(chǎng)知識(shí)、投資決策方法、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好、歷史資產(chǎn)配置情況和投資盈虧情形況、投資監(jiān)督方式、績(jī)效評(píng)估方式等; 委托資產(chǎn)的來源和規(guī)模; 委托投資時(shí)間段; 收益目標(biāo), 包括: 絕對(duì)收益目標(biāo)、相對(duì)收益目標(biāo)、業(yè)績(jī)?nèi)蚰繕?biāo)等; 風(fēng)險(xiǎn)承受能力, 包括: 通過風(fēng)險(xiǎn)問卷了解風(fēng)險(xiǎn)承受的意愿和能力、對(duì)不同投資

3、品種風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)衡量方法達(dá)成共識(shí); 流動(dòng)性需求; 投資限制, 包括: 稅務(wù)情況、法規(guī)規(guī)定、特殊情況等。其他需要了解的內(nèi)容。建立特定資產(chǎn)投資人調(diào)查制度, 制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程, 對(duì)特定資產(chǎn)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。特定資產(chǎn)投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映, 至少包括以下三個(gè)類型: 保守型; 穩(wěn)健型; 積極型。根據(jù)實(shí)際情況在前款所列類型的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力細(xì)分。在特定資產(chǎn)投資人首次制定投資計(jì)劃時(shí)對(duì)特定資產(chǎn)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià); 對(duì)已經(jīng)進(jìn)行特定資產(chǎn)投資的投資人應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查、評(píng)價(jià)該投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?？梢圆捎卯?dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)?/p>

4、已有的客戶信息進(jìn)行分析等方式對(duì)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查, 并向投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。對(duì)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查, 應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到投資人的以下情況: 投資目的; 投資期限; 投資經(jīng)驗(yàn); 財(cái)務(wù)狀況; 短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平; 長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的, 采用統(tǒng)一的問卷格式, 同時(shí)在問卷的顯著位置提示投資人在進(jìn)行特定資產(chǎn)投資的過程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況。定期或不定期地提示投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查, 也可以通過對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)投資人的評(píng)價(jià); 過往的評(píng)價(jià)結(jié)果作為歷史記錄保存。委托資產(chǎn)來源的判斷和識(shí)別對(duì)將建立資產(chǎn)委托關(guān)系的

5、客戶身份進(jìn)行識(shí)別, 要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件, 進(jìn)行核對(duì)并登記, 客戶身份信息發(fā)生變化時(shí), 應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。按照規(guī)定了解客戶的投資目的和投資性質(zhì), 有效識(shí)別投資的受益人。在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的, 應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。在規(guī)定的期限內(nèi), 妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。特定資產(chǎn)管理合同的訂立和管理特定資產(chǎn)管理合同的經(jīng)辦人在訂立合同之前應(yīng)對(duì)公司的基本情況進(jìn)行調(diào)查, 調(diào)查的內(nèi)容包括: 公司訂立合同的基本目的及要求; 公司履約能力及準(zhǔn)備是否充分; 合同是否需要或是否已得

6、到公司有權(quán)審批人或?qū)徟鷻C(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)或授權(quán)等。特定資產(chǎn)管理合同的經(jīng)辦人在訂立合同之前應(yīng)對(duì)合同對(duì)方的基本情況進(jìn)行調(diào)查, 調(diào)查的內(nèi)容包括: 對(duì)方訂立合同的基本目的及要求; 對(duì)方是否具有良好資信情況和履約能力; 對(duì)方是否有重大違法違規(guī)行為、巨額債務(wù)、訴訟、行政處罰等可能影響合同訂立和履行的情況; 對(duì)方訂立合同是否需要或是否已經(jīng)得到對(duì)方相關(guān)部門的同意、批準(zhǔn)或授權(quán)等。訂立特定資產(chǎn)管理合同必須以維護(hù)公司利益為宗旨, 貫徹平等互利、協(xié)商一致的原則, 嚴(yán)禁任何假公濟(jì)私和損公肥私的行為。特定資產(chǎn)管理合同一律以書面形式(含電子書面形式)訂立。特定資產(chǎn)管理合同部首應(yīng)寫明合同各方的名稱、簡(jiǎn)稱、法定代表人、住所、郵政編碼、

7、簽約日期和簽約地點(diǎn)。合同主體內(nèi)容要完整, 對(duì)當(dāng)事人各方權(quán)利義務(wù)的規(guī)定應(yīng)明確、具體, 文字表達(dá)力求準(zhǔn)確、清楚, 且需包含以下條款: 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù), 不違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失; 投資經(jīng)理和投資顧問(如有)人選; 委托資產(chǎn)類型、評(píng)估準(zhǔn)則、規(guī)模、現(xiàn)金流預(yù)測(cè); 委托財(cái)產(chǎn)賬戶的開立; 委托財(cái)產(chǎn)投資方案; 委托財(cái)產(chǎn)的投資交易及相關(guān)問題處理; 委托財(cái)產(chǎn)的估值; 信息披露; 費(fèi)用和稅收, 管理費(fèi)率、托管費(fèi)率及業(yè)績(jī)報(bào)酬的提取比例; 資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的更換; 合同的變更、終止與委托財(cái)產(chǎn)的清算; 違約責(zé)任; 爭(zhēng)議處理; 投資風(fēng)險(xiǎn)警語, 以顯著字體標(biāo)明; 其他事項(xiàng)。合同結(jié)尾應(yīng)明確規(guī)定合同各方指定的聯(lián)絡(luò)人或經(jīng)辦

8、人姓名、聯(lián)系電話或傳真號(hào)碼, 有關(guān)信函往來或通知的方式及其效力、合同生效條件、合同解除條件或終止條件、合同有效期、合同正本所使用的文字及其效力、經(jīng)簽署之合同正本份數(shù)、當(dāng)事人雙方名稱、合同簽署人姓名和職務(wù)等。特定資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容與格式應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。合同要充分揭示管理、運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn), 使資產(chǎn)委托人充分理解相關(guān)權(quán)利及義務(wù), 愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。公司簽署的資產(chǎn)管理合同在訂立、變更或正式解除前均應(yīng)進(jìn)行審查。合同審查應(yīng)提交以下材料: 完整填寫的合同文件審批單; 待簽署的合同文本及其附件; 合同對(duì)方當(dāng)事人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和其他資質(zhì)文件; 項(xiàng)目說明等其他必要的背景材料。產(chǎn)品

9、部和其他相關(guān)部門負(fù)責(zé)合同的可行性和業(yè)務(wù)審查。合同經(jīng)產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人審查后, 如涉及公司其他相關(guān)部門的, 產(chǎn)品部還應(yīng)將合同交相關(guān)部門會(huì)審。經(jīng)辦部門和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)其審查結(jié)果在合同審批單上簽字確認(rèn)。公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)合同的法律審查。法務(wù)人員收到合同審查材料后, 認(rèn)真審閱, 提出法律審查意見。合同法律審查的主要內(nèi)容為: 合同當(dāng)事人主體資格及其資信狀況; 合同內(nèi)容的合法性; 有關(guān)文件的真實(shí)性; 合同條款是否完備、明確、具體、有效、合同條款是否對(duì)我方有利以及可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度等; 合同文字是否準(zhǔn)確; 合同簽訂的手續(xù)是否完備; 其他需要審查的事項(xiàng)。法律審查完成后由法務(wù)人員在合同審批單上簽署審查意見。對(duì)涉及

10、公司重大權(quán)利義務(wù)關(guān)系的合同, 法律事務(wù)人員可以將合同交公司聘請(qǐng)的法律顧問進(jìn)行審查, 并出具法律意見書。法務(wù)人員進(jìn)行合同法律審查時(shí)可要求查閱有關(guān)文件和材料, 詢問有關(guān)人員, 進(jìn)行必要的調(diào)查, 參加有關(guān)談判或會(huì)議, 合同經(jīng)辦人應(yīng)予配合。特定資產(chǎn)管理合同在簽署前, 應(yīng)根據(jù)公司規(guī)定的審批權(quán)限報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)或部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。如合同對(duì)方要求由法定代表人簽字(簽章)或由我方出具授權(quán)委托書, 合同經(jīng)辦人應(yīng)按相關(guān)程序辦理法定代表人名章用印手續(xù)或辦理經(jīng)法定代表人簽署的授權(quán)委托書。如對(duì)方簽署人不是合同當(dāng)事人的法定代表人, 應(yīng)要求其提交經(jīng)法定代表人簽署的授權(quán)委托書。如合同要求加蓋公司印章, 訂立合同各方必須使用合格印章,

11、 即公章或合同專用章, 不得使用或同意對(duì)方當(dāng)事人使用財(cái)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)專用章等不合格印章。授權(quán)委托書和公司印章的使用根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定辦理。合同訂立后, 我方當(dāng)事人應(yīng)認(rèn)真履行有關(guān)合同義務(wù), 同時(shí)督促對(duì)方當(dāng)事人嚴(yán)格履行其有關(guān)合同義務(wù), 維護(hù)合同的嚴(yán)肅性。在合同當(dāng)事人之間已經(jīng)或?qū)⒁蚩赡馨l(fā)生合同糾紛時(shí), 經(jīng)辦人應(yīng)將有關(guān)情況及初步解決方案及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)、稽核監(jiān)察部及公司相關(guān)部門, 以便及時(shí)采取妥善對(duì)策。 合同簽訂后按規(guī)定及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。第五章 特定資產(chǎn)管理的信息傳遞及客戶服務(wù)特定資產(chǎn)管理的客戶服務(wù)目標(biāo)是密切深入的客戶溝通,及時(shí)規(guī)范的信息披露, 優(yōu)質(zhì)高效的咨詢服務(wù), 從而獲得較高的客戶滿意度和客戶

12、忠誠(chéng)度。特定資產(chǎn)客戶包括所有潛在的、即將成為的或已經(jīng)是的客戶群體。特定資產(chǎn)客戶服務(wù)包括特定資產(chǎn)的推廣培訓(xùn)、特定資產(chǎn)的投資管理和特定資產(chǎn)日?？蛻舴?wù)三方面, 貫穿整個(gè)特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)的全過程。特定資產(chǎn)的推廣培訓(xùn)服務(wù)包括: 提供最新的特定資產(chǎn)法規(guī)政策和市場(chǎng)信息咨詢; 特定資產(chǎn)投資理財(cái)宣傳培訓(xùn); 跟蹤研究國(guó)內(nèi)外最新的特定資產(chǎn)管理市場(chǎng)的發(fā)展動(dòng)態(tài)與相關(guān)投資的新產(chǎn)品信息; 特定資產(chǎn)計(jì)劃方案調(diào)整和咨詢; 主辦特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的各類會(huì)議。特定資產(chǎn)的投資管理服務(wù)包括: 提供特定資產(chǎn)客戶的需求分析; 提供特定資產(chǎn)的投資建議; 確定特定資產(chǎn)投資組合方案; 特定資產(chǎn)投資管理的具體實(shí)施。特定資產(chǎn)的管理信息傳遞包括: 定期提供投資管理報(bào)告; 定期提供基金會(huì)計(jì)報(bào)表; 及時(shí)提供各種臨時(shí)報(bào)告。特定資產(chǎn)的日常客戶服務(wù)包括: 提供特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析與投資策略報(bào)告; 提供全面