國際法視角下跨國洗錢犯罪的特點(diǎn)分析與對策研究優(yōu)秀獲獎科研論文

1、國際法視角下跨國洗錢犯罪的特點(diǎn)分析與對策研究優(yōu)秀獲獎科研論文 【摘要】當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展飛速，網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)在各領(lǐng)域應(yīng)用廣泛，金融犯罪手段越來越復(fù)雜化，洗錢活動也出現(xiàn)明顯的跨國性趨勢，公安機(jī)關(guān)在打擊跨國洗錢犯罪時(shí)存在立案難、跨境查證難、國際司法協(xié)助難與處理難等問題。為了有效打擊跨國洗錢犯罪，本文從國際法的視角，分析跨國洗錢方式的特點(diǎn)，提出加強(qiáng)國際合作、建立國際情報(bào)信息庫、遏制洗錢犯罪減少經(jīng)濟(jì)損失等對策。 【關(guān)鍵詞】國際法跨國洗錢反洗錢經(jīng)濟(jì)犯罪金融 洗錢一詞由來已久，其來源也和“洗”有關(guān)，美國黑手黨在20世紀(jì)20年代通過開設(shè)自動洗衣店將犯罪收入變成合法收入，洗錢一詞準(zhǔn)確地概括了這一活動，即通過各種途徑將

2、不法收入合法化的過程，在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會這一行為更為復(fù)雜化，洗錢也成為法律活動中的術(shù)語。經(jīng)濟(jì)全球化趨勢加劇了洗錢行為的發(fā)展，跨國洗錢趨勢日益嚴(yán)重，世界經(jīng)濟(jì)一體化使經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段流動更加頻繁，這種犯罪收益的跨國流動使得跨國洗錢的法律控制尤為困難。洗錢行為構(gòu)成犯罪，涉及金融、法律、投資等領(lǐng)域，需要專業(yè)知識和技術(shù)，洗錢者通過多種途徑、方式將這一行為隱蔽化，一般來說，跨國洗錢涉及國外銀行等多方關(guān)系，在處理上也會比較復(fù)雜，這也是當(dāng)前洗錢跨國性發(fā)展的重要原因，洗錢者通過盡可能多分散形式將流通渠道隱蔽化，在不同的金融領(lǐng)域和領(lǐng)域進(jìn)行合法化處理。因此，反腐敗公約強(qiáng)化了對犯罪人的引渡和資產(chǎn)的追回的相關(guān)規(guī)定：在引渡問題

3、上，規(guī)定依照締約國本國法律不予處罰但屬公約所涵蓋的犯罪也在引渡犯罪之列，并要求締約國努力加快引渡程序與簡化與之有關(guān)的證據(jù)要求，對締約國以本國國民為由不予引渡的，堅(jiān)持“或引渡或起訴”原則。資產(chǎn)追回問題上，締約國之間進(jìn)行協(xié)商，允許以民事訴訟方式、支付補(bǔ)償或損害賠償方式、承認(rèn)他國主張的合法所有權(quán)方式等直接追回財(cái)產(chǎn)的措施；完善通過沒收事宜的國際合作追回資產(chǎn)機(jī)制。 一、跨國洗錢的歷史與現(xiàn)狀 跨國洗錢與經(jīng)濟(jì)全球化趨勢有著密切聯(lián)系，國際上對跨國洗錢犯罪也在通過立法等形式進(jìn)行應(yīng)對，初期各國防范、制裁洗錢犯罪活動多是立法制約，隨著洗錢犯罪活動的跨國化日益嚴(yán)重，各國在立法上的國際化特征越來越明顯。1988年通過的

4、聯(lián)合國禁毒公約，揭開國際社會反洗錢大幕，公約中要求締約國通過國內(nèi)立法使洗錢犯罪化，公約明確犯罪行為的具體事項(xiàng)，對不法財(cái)產(chǎn)來源等有更為具體的說明，這種形式將洗錢犯罪行為放在國際化層面進(jìn)行處理，為跨國反洗錢犯罪活動的開展提供有力支持。在隨后相繼形成的相關(guān)國際公約中對針對在洗錢實(shí)際案例中不斷出現(xiàn)的新問題，在不同方面進(jìn)行法律制度完善，為國際法視角下的跨國洗錢犯罪偵查工作提供了有力保障。洗錢犯罪涉及范圍廣、隱蔽性強(qiáng)、涉及金額巨大等成為跨國洗錢犯罪打擊行動中的難點(diǎn)問題，洗錢行為依附于貪污受賄等犯罪行為，洗錢是對貪污犯罪行為的一種保護(hù)手段，隨著時(shí)代社會發(fā)展，洗錢模式越來越復(fù)雜化，我國攜款外逃的犯罪案例不斷上

5、升，大量貪污受賄所得在境外洗白，犯罪分子利用各國法律制度中反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的差異性進(jìn)行跨國洗錢，涉及人員跨地區(qū)進(jìn)行犯罪活動，增加了司法機(jī)關(guān)在洗錢案犯罪偵查中的難度。 隨著科技的發(fā)展，金融交易領(lǐng)域的發(fā)展為洗錢犯罪提供了更多可乘之機(jī)，洗錢行為從現(xiàn)實(shí)世界到虛擬交易的轉(zhuǎn)變依賴高科技手段完成，當(dāng)前電子技術(shù)發(fā)展飛速，洗錢者運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)網(wǎng)的便捷進(jìn)行洗錢行為，網(wǎng)絡(luò)洗錢主要通過網(wǎng)銀進(jìn)行，相關(guān)法律在網(wǎng)絡(luò)電子技術(shù)上的漏洞成為洗錢行為的重要途徑。相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)人才成為洗錢犯罪環(huán)節(jié)中的直接或間接推動者，出于利益關(guān)系原因，律師、會計(jì)師等利用職業(yè)便利為洗錢犯罪作掩護(hù)，成為促進(jìn)洗錢犯罪的專業(yè)化程度不斷提升的重要力量，增加了

6、洗錢犯罪的打擊力度。同時(shí)信托公司等機(jī)構(gòu)也在幫助洗錢犯罪，利用相關(guān)法律盲點(diǎn)將犯罪收益合法化，這也為洗錢犯罪提供了便利渠道。全球化背景下，跨國反洗錢犯罪趨勢在不斷變化，在制度方面，反洗錢工作不斷深入，報(bào)告員制度也在逐漸完善；法律方面，監(jiān)督力度加大，各國政府對反洗錢犯罪處罰措施更嚴(yán)，各國相繼加大反洗錢力度法律法規(guī)力度，我國反洗錢法也是國內(nèi)懲處洗錢犯罪最嚴(yán)厲的法律；洗錢犯罪類型研究受到重視，相關(guān)金融研究領(lǐng)域?qū)ο村X活動的研究不斷深入，同時(shí)金融系統(tǒng)觀念改革也在新形勢下展開，當(dāng)前洗錢犯罪中計(jì)算機(jī)技術(shù)是重要的依賴，信息技術(shù)在洗錢活動中的影響不斷深化，同時(shí)也為國際反跨國洗錢犯罪帶來更大挑戰(zhàn)。 二、跨國洗錢犯罪的

7、特點(diǎn)分析 1.跨國洗錢的方式高度專業(yè)化與復(fù)雜性。跨國洗錢犯罪涉及范圍較廣，國際社會和各國反洗錢部門對越來越復(fù)雜化的洗錢犯罪手段，利用非銀行金融業(yè)洗錢，通過投資形式、控制金融機(jī)構(gòu)、證券交易等途徑將犯罪收益合法化，這是洗錢犯罪手段中的一種，同時(shí)利用虛假證件、文件等洗錢，偽造身份、收據(jù)、合同等重要文件洗錢，在洗錢犯罪手段中也是重要手段之一。同時(shí)利用正常商業(yè)行為洗錢，將一些空殼公司作為掩飾，進(jìn)行貿(mào)易、收購等形式的洗錢行為，在當(dāng)前房地產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展受到熱捧的形勢下，洗錢者通過房地產(chǎn)投資中大量的資金流動進(jìn)行洗錢，這也是收益增值的新途徑，成為洗錢犯罪手段中的新寵。除了以上幾種洗錢犯罪手段之外，隨著現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)信息

8、技術(shù)手段的發(fā)展，洗錢犯罪在全球化背景下復(fù)雜化的趨勢也在不斷加重，借助專業(yè)化手段完成洗錢行為，在洗錢犯罪中方式專業(yè)化程度不斷加深，相關(guān)領(lǐng)域在這一行為中扮演的角色隱藏在洗錢活動中，金融、法律等領(lǐng)域的專業(yè)化手段成為洗錢犯罪的推手，將洗錢犯罪的合法化變得更為合理，這也是國際社會和各國政府在反洗錢犯罪中重要的阻力，洗錢犯罪中的專業(yè)化程度使得洗錢犯罪更加順利，出于利益關(guān)系的因素，相關(guān)領(lǐng)域與洗錢者的配合也在無形中助長了這一行為的蔓延。 2.網(wǎng)絡(luò)洗錢成為跨國洗錢的新方式。隨著網(wǎng)絡(luò)銀行的興起，電子支付信息加快了資金轉(zhuǎn)移的速度，但它在提高金融服務(wù)水平的同時(shí)，也為洗錢活動創(chuàng)造了有利的條件。網(wǎng)絡(luò)的便利即在虛擬空間構(gòu)建

9、了更多現(xiàn)實(shí)中不能實(shí)現(xiàn)的活動，網(wǎng)絡(luò)銀行在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代滿足了用戶在時(shí)空上的限制，突破現(xiàn)實(shí)生活中的時(shí)空局限，同時(shí)也為洗錢活動的進(jìn)行提供了便利，洗錢者通過網(wǎng)絡(luò)銀行進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)洗錢，不受時(shí)間和空間的限制，為跨國洗錢犯罪的進(jìn)行提供了更多條件，利用網(wǎng)絡(luò)完成洗錢犯罪，在虛擬空間中減少了現(xiàn)實(shí)生活中的許多麻煩。洗錢犯罪中利用網(wǎng)絡(luò)洗錢形式轉(zhuǎn)移犯罪收益的案例也為國際反洗錢活動積累了經(jīng)驗(yàn)，我國處理的洗錢犯罪案例中對這一新的跨國洗錢方式的應(yīng)用已經(jīng)形成一定基礎(chǔ)，網(wǎng)絡(luò)洗錢在洗錢犯罪中的影響越來越大。endprint 3.跨國洗錢犯罪案件協(xié)作機(jī)制較為薄弱?？鐕村X犯罪案件本身涉及范圍廣泛，在案件處理上需要多方面的配合，我國在跨國洗錢犯

10、罪案件的處理上缺乏系統(tǒng)化機(jī)制，在復(fù)雜的案件處理上缺乏明確的分工合作，不同的部門對不同性質(zhì)的案件責(zé)任不同，系統(tǒng)化的管理合作機(jī)制構(gòu)建不足，對跨國洗錢案件的偵查是極為不利的，毒品犯罪由公安機(jī)關(guān)緝毒部門管轄，黑社會性質(zhì)的組織罪與恐怖活動罪由公安機(jī)關(guān)刑偵部門管轄，貪污賄賂罪由人民檢察院管轄。不同部門對自身負(fù)責(zé)的部分明確責(zé)任，在不同部門的協(xié)作上缺乏更為系統(tǒng)化的管理，一些環(huán)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的問題不能及時(shí)反映給相關(guān)部門，洗錢犯罪越來越專業(yè)化、復(fù)雜化也為跨國洗錢犯罪案件的偵查加大了難度，不同部門的參與合作才能為案件偵查的進(jìn)行提供更為專業(yè)的支持，缺乏一方的專業(yè)支持案件取證等問題都很難解決。 三、反跨國洗錢犯罪的建議與對策

11、 1.完善我國法律對國際洗錢犯罪的普遮管轄權(quán)。國際法背景下，國際社會在打擊洗錢犯罪上要達(dá)成普遍性管轄協(xié)議，需要各國在法律制度上不斷完善，我國在反洗錢犯罪上可以借鑒國際反洗錢經(jīng)驗(yàn)，在全球化背景下，加強(qiáng)國際的交流合作對反洗錢行動的開展是有利的，傳統(tǒng)的反洗錢方式已經(jīng)無法實(shí)現(xiàn)有效控制，以全球化的視角重新審視我國反洗錢犯罪的普遍管轄權(quán)，積極投身國際洗錢經(jīng)驗(yàn)交流和總結(jié)，吸取借鑒國外在反洗錢方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)立法制度，結(jié)合實(shí)際，有效防范國內(nèi)洗錢犯罪。在立法層面，我國初步建立起的反貪污洗錢法律體系需要隨著時(shí)代和經(jīng)濟(jì)發(fā)展不斷完善，在刑事立法層面，擴(kuò)大洗錢犯罪的上游犯罪范圍，對不合理的法律法規(guī)進(jìn)行改造，適應(yīng)跨國

12、洗錢犯罪發(fā)展趨勢，加大反洗錢打擊力度。金融立法層面，洗錢犯罪中金融是最容易受到侵蝕的環(huán)節(jié)，加大在金融立法層面的打擊力度，對非金融機(jī)構(gòu)中的洗錢犯罪行為進(jìn)行有效控制，嚴(yán)密預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動。我國在國際反洗錢法律體系構(gòu)建中還需要不斷完善，尚未加入的國際公約和尚未簽訂條約的國家仍是我國反洗錢犯罪活動中的重要內(nèi)容。 2.增強(qiáng)與國際刑警打擊跨國洗錢犯罪的合作。國際社會對洗錢犯罪的打擊需要各國的合作，同時(shí)國際刑警組織在跨國洗錢犯罪的打擊力度也是國際力量中重要的組成部分，各國反洗錢行動通過國際刑警組織與境外執(zhí)法機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)，獲得相關(guān)信息幫助。在打擊跨國洗錢犯罪行動中，引渡是主要的途徑之一，但引渡在實(shí)際案例中的

13、情況并不理想，這一制度需要雙方簽訂引渡條約，建立合作關(guān)系，現(xiàn)實(shí)情況下達(dá)成協(xié)作關(guān)系的國家有限，一些地區(qū)也成為洗錢犯罪分子逃難的理想選擇，我國目前與歐美等發(fā)達(dá)國家簽訂引渡條約的有限，已簽約的國家多為周邊國家，在這一問題上各國法律制度不同，我國相關(guān)法律法規(guī)與其他國家的法律制度存在的差異問題，在執(zhí)行過程容易產(chǎn)生分歧，給引渡帶來更多麻煩。因此要借助國際力量打擊跨國洗錢犯罪，要增強(qiáng)與國際刑警組織打擊洗錢犯罪的合作，在國際刑警組織的協(xié)助下與相關(guān)國家建立合作，與境外相關(guān)機(jī)構(gòu)達(dá)成共識，為打擊洗錢犯罪行動爭取更多有利條件。 3.建立境外洗錢犯罪所得追繳費(fèi)用的補(bǔ)償機(jī)制。聯(lián)合國反腐敗公約對洗錢資產(chǎn)追回機(jī)制有具體規(guī)定，

14、我國在反腐敗刑事司法中在這一方面存在不足，對潛逃在外的犯罪分子定罪并追回腐敗資金是較為復(fù)雜的問題，公約中雖然有明確的規(guī)定，但在我國現(xiàn)行法律法規(guī)中為定罪的腐敗資金追回?zé)o法實(shí)施，在定罪之前需要耗費(fèi)的時(shí)間本身存在較多不確定因素，因此建立境外洗錢犯罪資產(chǎn)追回和補(bǔ)償機(jī)制是非常有必要的?？鐕村X犯罪中國非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移是較為常見的問題，跨國洗錢犯罪中涉及的國家、地區(qū)之間存在較多利益關(guān)系，在國際社會對反洗錢犯罪問題的協(xié)商上以和平共處平等互利的原則進(jìn)行合作交流，對反洗錢活動的進(jìn)一步開展有較大幫助。我國在洗錢定罪和資產(chǎn)追回問題缺乏系統(tǒng)化機(jī)制，國內(nèi)沒有與國際反洗錢機(jī)制相協(xié)調(diào)的機(jī)制，在資產(chǎn)追回問題會面臨更多問題，完善相

15、關(guān)法律法規(guī)，利用國際合作力量完善這一機(jī)制，在國際交流與合作中不斷總結(jié)吸收先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，為預(yù)防貪污洗錢行為做出更多嘗試，有效追回腐敗資產(chǎn)，挽回?fù)p失的同時(shí)有效維護(hù)國家司法公平正義。 4.積極參加國際法洗錢信息共享與情報(bào)數(shù)據(jù)庫構(gòu)建。近年來，我國與有關(guān)國家開展一系列國際合作，并取得一定成效，國際法背景下國際反洗錢信息在各國溝通共享上存在不足，國際社會對洗錢信息共享體系的構(gòu)建還存在一些問題，國際法洗錢信息共享與情報(bào)數(shù)據(jù)庫構(gòu)建對加強(qiáng)各國間的合作有積極意義，在區(qū)域性合作和國際合作上要深入加強(qiáng)合作機(jī)制，積極開展國際合作反洗錢活動，構(gòu)建區(qū)域性國際組織，加強(qiáng)地區(qū)間洗錢信息共享與情報(bào)數(shù)據(jù)庫建設(shè)。及時(shí)掌握各國反洗錢監(jiān)管法律法規(guī)的嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)好變化，各國金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資制度，積極尋求國際合作，實(shí)現(xiàn)洗錢信息共享與情報(bào)數(shù)據(jù)庫構(gòu)建，跨國洗錢的復(fù)雜性不僅在于洗錢犯罪手段層出不窮，在國家和地區(qū)之間也存在較多復(fù)雜問題，洗錢信息共享對進(jìn)一步掌握洗錢犯罪案例和深入開展反洗錢活動有重要意義，我國在洗錢犯罪案例經(jīng)驗(yàn)上還存在很多不足，借助國際力量進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢情信息共享，在國際合作中不斷完善反洗錢體系建設(shè)。國際反洗錢情報(bào)數(shù)據(jù)庫構(gòu)建需要多國之間的合作，對進(jìn)一步打擊洗錢犯罪大有裨益，信息共享與數(shù)據(jù)庫構(gòu)建都是在國