經(jīng)營性物業(yè)貸款賬戶監(jiān)管兩方協(xié)議 模板

1、經(jīng)營性物業(yè)貸款賬戶監(jiān)管兩方協(xié)議本協(xié)議由下列兩方簽署:(1) xx銀行_ 行，辦公地址為：_（下稱“甲方”），和(2) ，辦公地址為：_ _（下稱“乙方”）鑒于:(1)根據(jù)甲乙各方于 年 月 日簽署的編號為_的經(jīng)營性物業(yè)貸款協(xié)議（以下簡稱“貸款協(xié)議”） 甲方將向乙方發(fā)放經(jīng)營性物業(yè)貸款，乙方將以其所有擁有的經(jīng)營性物業(yè)經(jīng)營收入等作為貸款的還本付息的來源，甲乙各方將根據(jù)貸款協(xié)議的商定履行各自義務(wù)。 (2)根據(jù)貸款協(xié)議的規(guī)定，為確保乙方及時、足額歸還甲方的貸款，保證乙方作為還款資金來源的經(jīng)營性物業(yè)經(jīng)營收入的安全、不被挪作他用，乙方同意在甲方處開設(shè)專門的資金監(jiān)管賬戶（以下簡稱“監(jiān)管賬戶”），并特此委托甲方

2、監(jiān)督該監(jiān)管賬戶的日常運作。各方特此達成協(xié)議如下：1.首要條款 為確保甲方根據(jù)與乙方簽署的貸款協(xié)議而向乙方發(fā)放的經(jīng)營性物業(yè)貸款的資金安全，能夠及時足額收回本息，乙方同意以貸款協(xié)議項下抵押給甲方的經(jīng)營性物業(yè)的經(jīng)營收入作為貸款還本付息的來源，并通過在甲方開設(shè)專門的監(jiān)管賬戶來實現(xiàn)對貸款資金的使用、經(jīng)營性物業(yè)的經(jīng)營收入等資金往來情況進行監(jiān)督管理。本協(xié)議項下的經(jīng)營性物業(yè)是指坐落于_市_填入具體辦公地址的_根據(jù)情況填入具體的樓層、室號等。2.本協(xié)議中的經(jīng)營性物業(yè)貸款是指甲方向乙方發(fā)放的，以乙方所擁有或購置的經(jīng)營性物業(yè)經(jīng)營收入和其他收入作為還本付息來源，并以該物業(yè)抵押作為主要擔(dān)保方式的貸款。3.本協(xié)議中的經(jīng)營

3、性物業(yè)收入包括但不限于相關(guān)經(jīng)營性物業(yè)的租賃收入、營業(yè)收入（包括但不限于物業(yè)營業(yè)收入）、物業(yè)管理費收入和其他與該經(jīng)營性物業(yè)相關(guān)的回籠資金。4.賬戶開立 出于本協(xié)議的目的，乙方應(yīng)當(dāng)在簽署本協(xié)議時在甲方開立人民幣監(jiān)管賬戶用于接收甲方發(fā)放的貸款資金、接收經(jīng)營性物業(yè)收入、歸還貸款本息及其他與經(jīng)營性物業(yè)相關(guān)的資金結(jié)算。監(jiān)管賬戶名稱：_開戶銀行： 賬號：_乙方應(yīng)當(dāng)向甲方提交該監(jiān)管賬戶的開立資料文件，并確認(rèn)甲方的一個指派印鑒為本協(xié)議項下監(jiān)管賬戶銀行預(yù)留印鑒之一。如需更換監(jiān)管賬戶的預(yù)留印鑒，必須征得甲方的同意，乙方無權(quán)單方面更換預(yù)留銀行印鑒。該監(jiān)管賬戶資金依照 活期賬戶計息 _定時存款計息。5.根據(jù)甲乙各方簽署

4、的貸款協(xié)議，在滿足提款條件并在辦妥相關(guān)抵押登記手續(xù)之后，甲方將貸款資金足額劃入上述監(jiān)管賬戶，甲方實際監(jiān)管的資金以監(jiān)管賬戶中的資金余額為準(zhǔn)。6.資料文件提交 在本協(xié)議簽署之日起 個工作日內(nèi)，乙方應(yīng)當(dāng)向甲方提交下列資料文件、資料文件資料：(1)經(jīng)乙方蓋章確認(rèn)的符合貸款資金用途的項目用款進度表；(2)經(jīng)乙方蓋章確認(rèn)的經(jīng)營性物業(yè)出租、出售、物業(yè)管理等相關(guān)收入明細表（應(yīng)當(dāng)每月更新）；(3)乙方簽發(fā)有效用款申請書的授權(quán)代理人的授權(quán)書及授權(quán)代理人的簽字樣本；（4）甲方不時要求的其他資料文件及/或資料文件資料。7.監(jiān)管賬戶資金用途(1)貸款協(xié)議所規(guī)定的貸款資金用途；(2)歸還甲方貸款本金和利息及其他貸款相關(guān)費

5、用；(3)經(jīng)甲方審核的與經(jīng)營性物業(yè)相關(guān)的經(jīng)營性支出，包括:應(yīng)繳稅收、職工或員工工資、修理修繕費用等合理成本。8.賬戶管理 (1)在甲方劃入的貸款資金限額內(nèi)，且乙方同時滿足下列條件時，甲方將在審核乙方授權(quán)代理人簽發(fā)的用款申請書的基礎(chǔ)上，從監(jiān)管賬戶中對外劃付貸款資金：i.乙方的用款申請如附件一格式，授權(quán)簽發(fā)人簽字與預(yù)留印鑒相符；ii.提供監(jiān)管賬戶合法有效的貸記憑證；iii.用款申請書載明的用款日晚于用款申請書送達日；iv.用款申請書所指派的用款金額沒有超過可使用的貸款資金余額；v.乙方提供服務(wù)或采購協(xié)議正本、發(fā)票復(fù)印件或其他付款證明材料（加蓋乙方公章)；vi.該筆劃款符合本協(xié)議第7條規(guī)定的資金用途

6、和第6條規(guī)定的項目用途進度表；Vii.不存在本協(xié)議第10條所規(guī)定的重大事項。(2)乙方應(yīng)確保所有與經(jīng)營性物業(yè)相關(guān)的經(jīng)營性物業(yè)收入和其他與該經(jīng)營性物業(yè)相關(guān)的回籠資金，必須直接劃入監(jiān)管賬戶；(3)在確保乙方當(dāng)期應(yīng)支付甲方方的還本付息款足額預(yù)留的前提下，甲方將在審核乙方每月成本開支計劃表的基礎(chǔ)上，根據(jù)用款申請書從監(jiān)管賬戶中對外劃付與經(jīng)營性物業(yè)相關(guān)的經(jīng)營性支出費用；（4）乙方確認(rèn),甲方有權(quán)根據(jù)貸款協(xié)議從監(jiān)管賬戶中主動扣收各期的貸款本息；（5）乙方確認(rèn)，在甲方根據(jù)貸款協(xié)議宣布貸款提前到期時，甲方有權(quán)從監(jiān)管賬戶中主動扣收應(yīng)歸還的貸款本息及其他費用。9.經(jīng)營性物業(yè)收入 乙方承諾，保證自本協(xié)議項下的監(jiān)管賬戶開

7、立之日起，本協(xié)議第1條第2段所述物業(yè)項下的所有經(jīng)營性收入必須全額直接劃入監(jiān)管賬戶。為確保相關(guān)費用的及時、全額劃入，乙方應(yīng)向所有該物業(yè)相關(guān)人員(包括但不限于承租人、買受人、物業(yè)受托管理人等)發(fā)出包含有監(jiān)管賬戶戶名、賬號等內(nèi)容的書面資料文件以盡到通知、督促的義務(wù)，并承諾不在其他銀行開立其他賬戶以保證所有經(jīng)營性物業(yè)收入的全額集中至監(jiān)管賬戶。10.項目監(jiān)督 甲方有權(quán)隨時對貸款資金投向的項目進行現(xiàn)場實地檢查，并針對可能出現(xiàn)的風(fēng)險提出書面建議，乙方應(yīng)對甲方的現(xiàn)場監(jiān)督行為提供便利和保障并做出書面回復(fù)。在發(fā)生下列重大事項時，乙方應(yīng)當(dāng)及時通知甲方并提出書面改進的方案以保障甲方資金安全：（1）乙方的財務(wù)狀況嚴(yán)重惡

8、化，可能影響乙方正常經(jīng)營；（2）乙方發(fā)生重大人事變更，可能影響乙方正常經(jīng)營；（3）存在第三方向乙方提起重大債務(wù)訴訟/糾紛，可能影響乙方正常經(jīng)營；（4）乙方改變經(jīng)營策略出售經(jīng)營性物業(yè)；（5）發(fā)生本協(xié)議第14條規(guī)定的違約事件；（6）乙方可能發(fā)生破產(chǎn)、兼并、重組等事項。11.匯劃費 乙方確認(rèn)，應(yīng)向甲方支付因本協(xié)議項下的資金劃付而造成或產(chǎn)生的匯劃費，在該匯劃、費發(fā)生時，甲方有權(quán)按實際金額從監(jiān)管賬戶內(nèi)直接扣收。12.監(jiān)管費 乙方確認(rèn)，鑒于甲方對本協(xié)議項下的監(jiān)管賬戶所提供的管理，甲方有權(quán)在每一年度終止后的10個工作日內(nèi)依照上年度年初經(jīng)營性物業(yè)貸款余額（貸款發(fā)放當(dāng)年按貸款發(fā)放額確定）的_%向乙方收取上年度的

9、賬戶監(jiān)管費，并且甲方有權(quán)在監(jiān)管賬戶中進行直接扣收。最后一期賬戶監(jiān)管不滿一年的，甲方有權(quán)在債務(wù)履行期限屆滿時將最后一期賬戶監(jiān)管費與貸款本息一并在監(jiān)管賬戶中進行直接扣收。監(jiān)管期間 貸款資金劃入監(jiān)管賬戶之日為監(jiān)管賬戶監(jiān)管起始日，監(jiān)管終止日為貸款協(xié)議債務(wù)履行期限屆滿之日，監(jiān)管期間為監(jiān)管起始日到監(jiān)管終止日的期間。監(jiān)管終止日，除非甲乙各方另有商定，對于監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金余額，甲方在扣除其應(yīng)收的貸本息和匯劃費、賬戶監(jiān)管費之后，甲方的監(jiān)管責(zé)任即告解除。若在監(jiān)管終止日，乙方監(jiān)管賬戶中的余額不足以支付甲方貸款本息及其他費用，則甲方有權(quán)繼續(xù)監(jiān)管乙方的監(jiān)管賬戶至債務(wù)全部清償完畢之日。14.違約 乙方確認(rèn)下列任一事件構(gòu)成

10、乙方的違約：（1）沒有根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定將所有經(jīng)營性物業(yè)的經(jīng)營性收入直接劃入監(jiān)管賬戶；（2）沒有根據(jù)貸款協(xié)議的規(guī)定，提交貸款資金的項目用途表；（3）沒有根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定提交每月成本開支計劃表；（4）發(fā)生貸款協(xié)議項下乙方違約事件；（5）乙方違反本協(xié)議項下的其他商定。 在乙方發(fā)生上述任一項或數(shù)項違約事件時，甲方有權(quán)采取以下一項或數(shù)項措施:（1）要求乙方限期糾止；（2）終止監(jiān)管賬戶的任何對外資金劃付；（3）主動扣收當(dāng)期甲方根據(jù)貸款協(xié)議應(yīng)收取的本息；（4）根據(jù)貸款協(xié)議，宣布貸款協(xié)議項下的貸款提前到期，主動從監(jiān)管賬戶中扣收應(yīng)還本息款，并有權(quán)通過各種形式向乙方追索。15.其他商定條款：_ _ _ _16.

11、適用法律和司法管轄 本協(xié)議適用中國法律并按其說明。與本協(xié)議相關(guān)的任何爭議，甲方住所地的人民法院具有排他性的司法管轄權(quán)。17訴訟送達地 乙方確認(rèn)，對本協(xié)議項下所發(fā)生的任何訴訟，訴訟過程中對其發(fā)出的傳票、通知等司法文書只要發(fā)送至本協(xié)議開頭列明的辦公地址即視為送達，上述辦公地址的變更非經(jīng)提前通知融資行，對甲方不生效。18. 通知 本協(xié)議一方發(fā)往另一方的通知，均應(yīng)發(fā)往本協(xié)議開頭所列明的辦公地址，直到另一方書面通知更改該辦公地址為止。只要按上述辦公地址發(fā)送，則視為在下列日期送達：如是信函寄發(fā)后的第七（7）個銀行營業(yè)日；如是專程送達，則為收件人簽收之日；如為傳真號碼或電子郵件，則為傳真號碼或電子郵件發(fā)送之日。但向融資行發(fā)出或交付的所有通知、要求或其他通訊均須在融資行實際收到時被視為已經(jīng)送達。且以傳真號碼方式或電子郵件方式向融資行發(fā)出的所有通知、要求須于事后將