集團資金結(jié)算情況的工作匯報

1、集團資金結(jié)算情況的工作匯報2010 年資金結(jié)算工作在集團領(lǐng)導(dǎo)的重視、指導(dǎo)以及 各成員公司的支持配合下，圍繞著 “保暢順、增效益、抓規(guī)范、促發(fā)展”切實開展各項工作，不斷加強銀 行賬戶監(jiān)管，提高資金歸集力度，維護資金系統(tǒng)正常運行，充分發(fā)揮財 務(wù)核算和服務(wù)職能，為領(lǐng)導(dǎo)及時提供決策信息，確保了支付結(jié)算工作的 正常運作。2010 年 資金結(jié) 算工作情 況（一 ） 利 用 資 金信息 化 管理平臺，加強結(jié)算業(yè) 務(wù)管理，中心結(jié) 算量和資 金歸 集 力度大 幅提高，有力促 進集團 資 金統(tǒng)籌工作。通過NCIf金系統(tǒng)全面、深化運用，不斷完善業(yè)務(wù)流程和管理制度，加強數(shù)據(jù)分析功能 ，提升資金管理水平，提高支付結(jié)算效

2、率，使集團在賬戶、資金結(jié)算 、信貸的統(tǒng)籌管理力度更大，資金歸集率更高。中 心 結(jié) 算往來資金規(guī)模持 續(xù) 擴大 。 今 年各成員公司在中心的結(jié)算量累計達30500筆，平均每天 110多筆 ，結(jié)算金額累計將突破1500億元，比去年同 期增長 500億元左右，增幅49%，資金結(jié)算規(guī)模再創(chuàng)歷史新高。資 金集 中度更 高 。 加 強對各公司銀行賬戶資金的監(jiān)管，堅持每日動態(tài)跟蹤各企業(yè) 當日銀行賬戶余額變動情況，除早上的自動定時歸集外，對日間大額入賬資金根據(jù)資金統(tǒng)籌需要也會及時上收，對非歸集戶則要求企業(yè)立 即主動劃回，想方設(shè)法不斷提高成員企業(yè)在中心的存款。 2010 年在成員公司的支持和配合下，累計歸 集資

3、金 540 億元，平均每個工作日 約 2 億元，資金歸集率達85%以上，使中心大賬戶日初存款基本都能保持 7-8 億元左右，為集團增加現(xiàn)金流，充分發(fā)揮儲水池作用，提高資金統(tǒng)籌調(diào)控能力提供保障。（ 二 ） 加強日常結(jié)算組織管理工作，確 保 資金 結(jié) 算順暢中心結(jié)算科作為 集 團資金服務(wù)窗口和支付風險控制關(guān)口，堅持“保結(jié)算順暢”和 “規(guī)范操作 ”。一 方面，在日常工 作 中注重早計劃早安排，隨時跟蹤 、維護系統(tǒng)的正常運行；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、處理下屬成員單位對系統(tǒng)的 熟練應(yīng)用和出現(xiàn)的問題，保證了成員公司的正常使用；對軟件的補 丁操作及硬件和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境維護方面及時提出意見或建議以預(yù)防系統(tǒng) 出現(xiàn)故障；同時總結(jié)、

4、完善了系統(tǒng)應(yīng)急處理措施，有效化解因系統(tǒng)故 障導(dǎo)致的無法正常支付的危急狀況；另一方面為確保企業(yè)到期資金按時支付，對周末或其他公眾假日提前做好應(yīng)對準備，協(xié)調(diào)各企業(yè)安排落實到期資金和貸款利息的按時扣劃，做到資金歸集和支付兩不誤；同時組織結(jié)算科的全體同事始終堅守在一線崗位上，及早安排好值班人員和工作事項，無論假日，不分早晚，只要企業(yè)和管理需要都能隨時到位保證中心資金結(jié)算順暢。在支付操作方面， 嚴格按崗位職責分工和付款操作流程及時辦理各類支付款項。 目前結(jié)算科共有6 人，除主管科長外，下設(shè)2 個業(yè)務(wù)組，其中出納 組負責收付結(jié)算和賬戶有關(guān)管理工作，工作人員3 名，分別為組長兼中心出納蔡映燕副科長、資金復(fù)核

5、員何偉勤、銀行出納潘學(xué)堅。 核算管理組主要負責單據(jù)審核和賬務(wù)管理，有2人，分別為綜合會計沈元進、中心會計趙雨塵。對所有類型付款業(yè)務(wù)，均嚴格按照內(nèi) 控管理制度指定專人負責，1 人審核、 1 人支付，做到相互牽制、雙重把控。在NC系統(tǒng)付款時，按照資金科提供的資金收付預(yù)算做好付款的把關(guān)，對超預(yù)算的支出情況及時反饋、予以調(diào)控，以保證集團 資金池有足夠存款余額。（三 ） 資 金結(jié)算管理 堅 持按期報告 和 分析 ， 管理 、分析能力明 顯提高 。一是每日中心存款 通報。每天早上即通過短信平臺向集團領(lǐng)導(dǎo)報告當日早上資 金歸集和存款結(jié)余情況；同時通過NC系統(tǒng)查詢結(jié)算中心大賬戶收支存情況，編制結(jié)算中心大賬戶收

6、支存日報表，OA協(xié)同呈報相關(guān)科室 和領(lǐng)導(dǎo)。二是每周企業(yè)存款報表對比分析。每周一上午通過網(wǎng)銀、 電話查詢等方式了解各成員企業(yè)的銀行賬戶存款情況，匯總編制 企業(yè)存款報表（一 周一查）及企 業(yè)存款情況對比分析表 ，反 映各企業(yè)實際存款結(jié)余及存款的分布情況，做好差異情況對比分析。三是期末做好查詢、核實各銀行賬戶資金余額工作。堅持月末和月初匯 總編制期末企業(yè)存款報表 ，跟 蹤企業(yè)預(yù)算存款完成情況。四是季末賬戶統(tǒng)計報告。每季末匯總報告各公司在中心備案的賬戶情況， 包括授權(quán)跟蹤、新開戶、賬戶注銷等。通過以上各種結(jié)算管理信息 的及時匯總、分析、報告，較好地為集團領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。2011 年 工作 思 路（一

7、 ） 2011 年結(jié)算 工 作的核心目 標是 “ 抓 歸集、抓存款 ” ，采取有力 措施和 多種手 段， 進一步提高 資金集 中 度 ， 提高存款 。一是繼續(xù)抓緊跟進 未授權(quán)賬戶的管理，區(qū)分不同企業(yè)、同城還是異地、監(jiān)管戶還是非監(jiān)管戶等情況進行跟蹤管理；對阻力較大的公司，專項報告集 團采取對策處理。二是加大清理力度，撤銷不符合規(guī)定開設(shè)的銀行賬戶或無授信的非歸集賬戶，提高資金集中度；三是嚴格依照NC系統(tǒng)信貸管理資料并結(jié)合資金管理部門審定的每月（或日）資金預(yù)算 ，核查企業(yè)當日的支付情況，對支付超預(yù)算偏差達 20%以上的實行重點管控，以保持穩(wěn)定的存款余額，保證集團資金鏈的安全。四是定期和不定期對下屬成

8、員單位存款管理、銀行賬戶管理等方面情況進行檢查，保障資金集中及結(jié)算管理制度的執(zhí)行落實。（二）進一步完善、優(yōu)化NCIf金系統(tǒng)應(yīng)用，積極配合集團供應(yīng) 鏈系 統(tǒng) 上線工 作，推 進集 團財務(wù)資金信息化 應(yīng) 用 水平根據(jù)精細化管理 的需要，在NC系統(tǒng)全面應(yīng)用的基礎(chǔ)上，持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)有關(guān)業(yè)務(wù)管理及分析統(tǒng)計功能。要加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，充分運用集團正在開發(fā)的 BI 智 能分析系統(tǒng)，抓取各類資金數(shù)據(jù)信息，自動生成各類分析表格 ，節(jié)省人力，提高分析能力和效率。結(jié)合供應(yīng)鏈系統(tǒng)的 實施，財務(wù)和資金要打通，今后成員單位只能通過本單位從供應(yīng)鏈發(fā)起單據(jù)或現(xiàn)金管理模塊生成付款單進行付款操作，這樣可有效對業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金單據(jù)進行追

9、溯查核，實現(xiàn)供應(yīng)鏈、資金支付 、財務(wù)核算一體化，提高財務(wù)、業(yè)務(wù)工作效率，促進集團信息化應(yīng)用水平的提升。） 對 成員 公司有 關(guān) 結(jié)算管理工作 意見高 度 重 視 資金存款工作，確保 正常 支 付。 各公司要高度關(guān)注存款的變化情況， 做好資金籌劃和收支存分析，采取有效措施，增加存款，提高資金周轉(zhuǎn)效率。按照集團資金集中管理要求，沒有貸款的企業(yè)全部資金要進入結(jié)算中心，執(zhí)行收支兩條線管理；有貸款的企業(yè)，收支要與資金預(yù)算相結(jié)合；非歸集賬戶除到期資金外原則上不得保留存款，避免資金存放過于分散。要充分利用NC金系統(tǒng)，集中結(jié)算，縮短資金在途時間，加快貨款回籠，保證資金鏈順暢。提 高 風險意 識 ， 規(guī)范 操 作 ， 建 立科學(xué)化 管理 。 目前各公司主要結(jié)算方式均采用 電子結(jié)算，付款流程相對簡化，指令成功提交后即可直接發(fā)送到付款銀行自動付款，因此要加強風險防范意識，嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控 管理制度，嚴格按流程規(guī)定操作，對 NC系統(tǒng)所有單據(jù)或信貸資料輸入要實行專人錄入、專人審核，落實崗位職責，提高數(shù)據(jù)的準確性、 完整性和時效性，要求所有信貸業(yè)務(wù)都必須在系統(tǒng)中全面反映，使 中心能及時查詢、核實企業(yè)到期資金情況，從而提高核