銀行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理委員會(huì)工作規(guī)則

1、銀行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理委員會(huì)工作規(guī)則第一章 總 則第一條 為明確銀行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理委員會(huì)（以下簡稱“委員會(huì)”）工作職責(zé)， 規(guī)范工作程序，提高全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理能力和水平，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理機(jī)制，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)指引，結(jié)合銀行實(shí)際情況，特制定本工作規(guī)則。第二條 銀行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理委員會(huì)是全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理的研究、審議和決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對全行各類風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控實(shí)行統(tǒng)一管理，對行長辦公會(huì)負(fù)責(zé)。第二章 組織架構(gòu)及人員組成第三條委員會(huì)設(shè)主任委員 1 名，副主任委員 1 名，秘書長 1 名，委員若干名。第四條委員會(huì)主任委員由行長擔(dān)任，副主任委員由分管風(fēng)險(xiǎn)管理部的副行長擔(dān)任， 秘書長由行長指定

2、人員擔(dān)任。委員會(huì)委員由高級管理層各位行領(lǐng)導(dǎo)，總行辦公室、公司銀行部、小企業(yè)銀行部、零售銀行部、國際業(yè)務(wù)部、金融市場部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、授信評審部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、會(huì)計(jì)管理部、運(yùn)營管理部、科技信息部、合規(guī)部、人力資源部及安全保衛(wèi)部等部門主要負(fù)責(zé)人組成。委員會(huì)委員工作變動(dòng)時(shí)，其委員資格自動(dòng)變更。第五條委員會(huì)下設(shè)辦公室，作為日常辦事機(jī)構(gòu)，在委員會(huì)秘書長直接領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。辦公室設(shè)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理部。第三章工作職責(zé)第六條委員會(huì)主要職責(zé)（一）審議全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系建設(shè)方案；（二）審議全行各類風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理政策、制度和措施；（三）審議年度全行授權(quán)管理方案；（四）審議全行重大風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制事項(xiàng)；（五）審議

3、年度全行資產(chǎn)處臵計(jì)劃，及重大資產(chǎn)接收和處臵議案；（六）審議全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理相關(guān)報(bào)告，提出完善全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理方面的意見；（七）審定全行重大經(jīng)營性業(yè)務(wù)可行性風(fēng)險(xiǎn)論證；（八）研究落實(shí)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)交辦的有關(guān)工作；（九）審議主任委員認(rèn)為應(yīng)當(dāng)審議的其他風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。第七條委員會(huì)主任委員全面負(fù)責(zé)委員會(huì)工作，副主任委員協(xié)助主任委員負(fù)責(zé)委員會(huì)相關(guān)工作。第八條委員會(huì)秘書長主要職責(zé)（一）協(xié)調(diào)全行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理工作，定期向行長辦公會(huì)匯報(bào)全行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理工作進(jìn)展情況；（二）初審提交委員會(huì)審議的議題；（三）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)落實(shí)各分行及總行各業(yè)務(wù)條線提出的風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理方面重要事項(xiàng)；（四）負(fù)責(zé)跨委員會(huì)事項(xiàng)的協(xié)調(diào)與溝通及

4、其他日常性事務(wù)；（五）落實(shí)行長辦公會(huì)交辦的其他事項(xiàng)。第九條委員會(huì)辦公室主要職責(zé)（一）督促相關(guān)部門根據(jù)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理情況，向委員會(huì)定期、不定期提出會(huì)議議題建議和相關(guān)報(bào)告；（二）負(fù)責(zé)委員會(huì)會(huì)議的前期準(zhǔn)備，收集、整理委員會(huì)組成部門提交的會(huì)議議題， 發(fā)送會(huì)議通知、會(huì)議材料等會(huì)務(wù)工作；（三）負(fù)責(zé)委員會(huì)會(huì)議記錄，整理會(huì)議紀(jì)要，督促會(huì)議決議的執(zhí)行；（四）負(fù)責(zé)委員會(huì)日常事務(wù)及其它交辦事宜。第十條委員會(huì)應(yīng)根據(jù)其履行職責(zé)的需要，以報(bào)告、建議等多種形式向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提供有關(guān)的材料和信息，供董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)研究和決策。第四章會(huì)議規(guī)則第十一條委員會(huì)會(huì)議原則上每季度召開一次，對急需解決的重要議題

5、，經(jīng)委員會(huì)主任委員或主任委員委托副主任委員批準(zhǔn)，可臨時(shí)召開會(huì)議。第十二條委員會(huì)會(huì)議由主任委員召集并主持，各位委員參加，并可視會(huì)議議題或內(nèi)容邀請其他行領(lǐng)導(dǎo)參加。主任委員因故不能出席時(shí)，可委托副主任委員主持會(huì)議。第十三條委員會(huì)會(huì)議須由三分之二（含）以上委員出席方可舉行。第十四條委員會(huì)委員不能出席會(huì)議時(shí)，經(jīng)會(huì)議主持人同意，可委托本部門其他負(fù)責(zé)人代為參加。第十五條 委員會(huì)秘書長負(fù)責(zé)初審會(huì)議方案，提交主任委員或副主任委員審定。會(huì)議方案應(yīng)包括會(huì)議名稱、會(huì)議時(shí)間、會(huì)議地點(diǎn)、會(huì)議內(nèi)容、參加人員（含列席人員）、會(huì)議議題、會(huì)議材料目錄及分工職責(zé)等。第十六條 委員會(huì)根據(jù)需要，經(jīng)會(huì)議主持人同意，可邀請有關(guān)專家就某些專

6、業(yè)性較強(qiáng)的事項(xiàng)提供參考意見，也可邀請總行其他專業(yè)人員就特殊事項(xiàng)做出說明。第十七條 委員會(huì)秘書長根據(jù)會(huì)議需要，安排相關(guān)部室人員列席會(huì)議。第十八條 委員會(huì)各組成部門提交需經(jīng)委員會(huì)審議并通過的議題，應(yīng)提前 5 日將相關(guān)資料報(bào)送委員會(huì)辦公室。委員會(huì)辦公室應(yīng)至少在會(huì)議前 2 日，將會(huì)議通知、會(huì)議- PAGE 431-討論議題及有關(guān)材料分發(fā)各位參會(huì)委員。第十九條 提交議題的主辦部門在會(huì)前要做好充分準(zhǔn)備，如提交審議的議題涉及其他部門，應(yīng)提前送相關(guān)部門會(huì)簽，取得一致意見后報(bào)主辦部門分管行領(lǐng)導(dǎo)審定。對無法達(dá)成一致意見的，應(yīng)詳細(xì)列出各方意見和依據(jù)，隨同議題和材料報(bào)主辦部門分管行領(lǐng)導(dǎo)審定。如委員會(huì)主任委員、副主任委

7、員或秘書長認(rèn)為準(zhǔn)備不充分，需要補(bǔ)充修改內(nèi)容的議題，提交部門必須在 2 個(gè)工作日內(nèi)按照要求完善后重新提交議案。第二十條 提交議題的部門負(fù)責(zé)向委員會(huì)報(bào)告，并回答委員提出的問題。第二十一條 參會(huì)委員對會(huì)議研究的事項(xiàng)應(yīng)充分發(fā)表意見，表明觀點(diǎn)，提出有效建議。第二十二條 委員會(huì)由主任委員在聽取各位委員意見的基礎(chǔ)上，綜合形成較為統(tǒng)一的意見并作出決策。如在商議中出現(xiàn)較大分歧，難以形成統(tǒng)一，可采納大多數(shù)與會(huì)人員的意見作出決斷，也可推遲到下次會(huì)議再研究決定。第二十三條 委員會(huì)研究、審議重大事項(xiàng)屬行長辦公會(huì)議事范疇的，必須在做出會(huì)議決議后上報(bào)行長辦公會(huì)審議決定。第二十四條委員會(huì)辦公室記錄會(huì)議內(nèi)容，整理會(huì)議紀(jì)要，會(huì)議紀(jì)要必須經(jīng)主任委員或受托副主任委員簽發(fā)后生效，并及時(shí)發(fā)送總行領(lǐng)導(dǎo)、各委員及議題涉及部門。第二十五條委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)對委員會(huì)通過的決議事項(xiàng)進(jìn)行跟蹤、督辦、檢查、評估。總行各部室必須按照督辦要求按時(shí)向委員會(huì)辦公室反饋。第二十六條 出席會(huì)議的委員、列席會(huì)議人員以及委員會(huì)辦公室工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定。對會(huì)議討論、表決情況和相關(guān)資料應(yīng)嚴(yán)格保密，不得對外泄露。如出現(xiàn)違反保密義務(wù)的行為，應(yīng)按照保密有關(guān)規(guī)定，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第二十七條 委員會(huì)辦公室負(fù)