風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告

1、第 PAGE21 頁 共 NUMPAGES21 頁風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告1 一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成20_年風險合規(guī)部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成自己負責的各項工作任務?，F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。 一、履行本職工作（一）為盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務

2、審批流程、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引三個“辦法” ，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。通過學習培訓，不僅逐步提高個人專業(yè)職能理論水平，提升自身的業(yè)務素質(zhì)，增進對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。（二）在實際本職工作中，我主要做好以下幾個方面：一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險

3、管理文化、監(jiān)督與評價等工作進行安排部署，進一步明確全年的風險合規(guī)工作方向和工作計劃。二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦長治市農(nóng)村信用社20_年風險合規(guī)指導意見制定20_年度風險與合規(guī)工作計劃，明確全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定基礎(chǔ)。三是加強內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定某某聯(lián)社20_年度規(guī)范性文件各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)

4、規(guī)劃。20_年以來，規(guī)范性文件共廢止3個，修訂4個，實際訂立22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監(jiān)察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度，對制度中存在的風險漏洞進行補充和完善，內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務。但在風險預警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應急預案等。四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時，于去年10月份對所有

5、的登記簿（臺賬）進行整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到進一步規(guī)范和統(tǒng)一。五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發(fā)生，制定某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險機制建設(shè)管理辦法。在辦法中進一步明確包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與我社信貸業(yè)務等專項檢查。六是按時完成風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃中的工作計劃措施，初步

6、建立風險管理組織體系，確立風險管理戰(zhàn)略和政策，搭建風險管理制度體系，完成授信、會計、投資等主要業(yè)務流程再造與風險管理運行機制建設(shè)，著手開展風險管理文化建設(shè)工作，建立完善考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內(nèi)部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成風險管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起， 19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。八是開展風險合規(guī)教育

7、培訓。在20_年初，制定某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20_年度案件防控知識培訓實施方案，具體負責制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是再現(xiàn)真相6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓面人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學習面達100%。二、工作中存在的問題在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務的理論知識

8、學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實際業(yè)務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。三、下半年的工作打算在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：（一）加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務指標。（三）增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導同事

9、們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告2 一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20_年風險合規(guī)部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。 一、履行本職工作（一）為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理

10、和授信業(yè)務審批流程、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引三個“辦法”，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作了信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務素質(zhì)，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行

11、機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向和工作計劃。二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦長治市農(nóng)村信用社20_年風險合規(guī)指導意見制定了20_年度風險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。三是加強內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定了某某聯(lián)社20_年度規(guī)范性文

12、件各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。20_年以來，規(guī)范性文件共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監(jiān)察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務。但在風險預警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應急預案等。四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了整理、規(guī)范。在修

13、訂、廢止內(nèi)控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發(fā)生，制定了某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險機制建設(shè)管理辦法。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務等專項檢查。六是按時完成風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃。

14、根據(jù)制定的風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃中的工作計劃措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務流程再造與風險管理運行機制建設(shè)，著手開展了風險管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內(nèi)部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成3風險管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)

15、案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。八是開展風險合規(guī)教育培訓。在20_年初，制定了某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20_年度案件防控知識培訓實施方案，具體負責制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是再現(xiàn)真相6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓面人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學習面達100%。二、工作中存在的問題在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關(guān)

16、操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務的理論知識學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實際業(yè)務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。三、下半年的工作打算在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：（一）加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務指標。（三）增強大局觀念，轉(zhuǎn)變

17、工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告3 為建立健全合規(guī)風險管理制度，完善合規(guī)風險管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風險管理責任，構(gòu)建合規(guī)風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險，確保全省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“縣級聯(lián)社”）的安全穩(wěn)健運行，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引等規(guī)定及_監(jiān)管局有關(guān)要求，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實際情

18、況，特制定本指導意見。 一、合規(guī)與合規(guī)部門本指導意見所指的“合規(guī)”，是指縣級聯(lián)社的所有經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致。本指導意見所指的法律、規(guī)則和準則是指適用于縣級聯(lián)社經(jīng)營管理活動的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場慣例、縣級聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠實守信等職業(yè)道德準則。縣級聯(lián)社合規(guī)部門或未設(shè)置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗（以下簡稱“合規(guī)部門”）是聯(lián)社內(nèi)部設(shè)立的識別、評估、通報、監(jiān)測并報告縣級聯(lián)社合規(guī)風險，負責合規(guī)風險管理職能的部門或崗位。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達到50億元及以上的縣級聯(lián)社應設(shè)立合規(guī)部門，配備1-2名專職合規(guī)員，并根據(jù)需要設(shè)立合規(guī)管理、法律事務等相應崗

19、位；存貸規(guī)模未達到50億元的縣級聯(lián)社（不含農(nóng)商行、農(nóng)合行）應設(shè)立專職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗應按照合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能分離的原則設(shè)置在風險管理部門?？h級聯(lián)社所轄部門及機構(gòu)應配備專（兼）職合規(guī)員，對設(shè)置兼職合規(guī)員的應由該部門或機構(gòu)負責人兼任。市州辦事處（聯(lián)社）應設(shè)立專（兼）職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗設(shè)在稽核科。二、合規(guī)風險與合規(guī)風險管理機制“合規(guī)風險”是指縣級聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險?！昂弦?guī)風險管理機制”是指縣級聯(lián)社有效識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)

20、制度及崗位手冊，以有效管理合規(guī)風險，確保縣級聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運行的循環(huán)過程。有效的合規(guī)風險管理機制是縣級聯(lián)社構(gòu)建全面風險管理的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，是縣級聯(lián)社安全穩(wěn)健運行的重要基礎(chǔ)，對縣級聯(lián)社成本控制、風險控制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用，是經(jīng)營活動的重要組成部分。三、合規(guī)目標縣級聯(lián)社的合規(guī)目標是指縣級聯(lián)社通過建立健全合規(guī)風險管理機制，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設(shè)，確保縣級聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營。四、合規(guī)文化縣級聯(lián)社應大力倡導、培育和推行合規(guī)文化，包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)

21、全體干部員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。合規(guī)文化是縣級聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。合規(guī)應從高級管理層做起。高管人員必須做出合規(guī)表率，保證言行與縣級聯(lián)社的宗旨和價值觀念相一致，領(lǐng)導全體員工以誠實守信的理念守法合規(guī)，構(gòu)建縣級聯(lián)社合規(guī)文化。五、合規(guī)責任合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責任，更是所有員工的責任。每一位員工都必須對其業(yè)務活動或管理活動是否合規(guī)負責。縣級聯(lián)社對社會負責、對員工負責；員工對縣級聯(lián)社負責、對其他員工負責?？h級聯(lián)社各部門對本部門的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔直接責任；縣級聯(lián)

22、社對所轄機構(gòu)自身經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔直接責任?？h級聯(lián)社理事會（董事會）對其聯(lián)社和所轄機構(gòu)的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)負有最終責任。合規(guī)部門承擔協(xié)助縣級聯(lián)社高級管理層有效管理合規(guī)風險的盡職責任。六、理事會（董事會）的合規(guī)職責（一）審議批準縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；（二）確?？h級聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風險暴露都有獨立的評審；（三）確?？h級聯(lián)社建立適當?shù)暮弦?guī)績效考核、問責（免責）機制、激勵機制等配套措施；（四）定期獲取和正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報告，并對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；（五）在縣級聯(lián)社的

23、發(fā)展戰(zhàn)略上，體現(xiàn)對合規(guī)文化的倡導和鼓勵，建立合規(guī)風險管理的長效機制；（六）授權(quán)合規(guī)風險管理委員會對縣級聯(lián)社合規(guī)風險管理工作進行日常監(jiān)督、管理和評審，并對合規(guī)風險管理工作的重大事項進行決議；（七）每年至少一次對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性進行評估；（八）縣級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。七、監(jiān)事會的合規(guī)職責（一）監(jiān)督縣級聯(lián)社合規(guī)政策的實施，確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改；（二）監(jiān)督理事會（董事會）和高級管理層履行合規(guī)職責的有效性與推廣合規(guī)文化的實效性；（三）每年至少一次對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性進行評估；（四）縣級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。八、合規(guī)風險管理委員會的合規(guī)職責（各級可不單設(shè)

24、合規(guī)風險管理委員會，其職責可由風險管理委員會履行，但必須將該職責融入風險管理委員會職責中）合規(guī)風險管理委員會負責監(jiān)督縣級聯(lián)社日常合規(guī)風險管理工作，通過與合規(guī)部門負責人單獨面談或其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在問題，及時向理事會（董事會）或高級管理層提出相應的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，并承擔理事會（董事會）授權(quán)的其他合規(guī)風險管理工作。九、高級管理層的合規(guī)職責縣級聯(lián)社應有一名高級管理人員全面負責協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社的合規(guī)風險管理工作，并在合規(guī)部門的協(xié)助下，履行以下職責：（一）負責制定和適時修訂縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，將其作為指導合規(guī)風險管理機制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件，報經(jīng)理事會（董事會）批準后貫

25、徹實施；（二）率先垂范、切實貫徹縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，當經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時，應確保合規(guī)政策得以遵守；當發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時，應及時采取措施予以補救，并對違規(guī)人員進行懲戒；（三）提名合規(guī)部門負責人報理事會（董事會）審議，并確保合規(guī)部門負責人到任后履行合規(guī)風險管理職責的獨立性；（四）組建合規(guī)部門，給予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運作，并保證合規(guī)部門負責人能獨立與理事會（董事會）或合規(guī)風險管理委員會進行溝通；（五）定期或不定期向理事會（董事會，或合規(guī)風險管理委員會）提交合規(guī)風險管理現(xiàn)狀報告，該報告應有助于理事會（董事會，或合規(guī)風險管理委員會）判斷縣級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性；（六）每年至

26、少一次識別和評估縣級聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風險以及管理這些風險的計劃；（七）及時向理事會（董事會，或合規(guī)風險管理委員會）、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件。十、合規(guī)部門及其負責人的職責合規(guī)部門是管理縣級聯(lián)社合規(guī)風險的獨立職能部門或崗位，協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行縣級聯(lián)社的合規(guī)政策和措施，參與縣級聯(lián)社的組織機構(gòu)和業(yè)務流程再造，為縣級聯(lián)社各部門及所轄機構(gòu)提供政策法規(guī)支持，同時履行合規(guī)風險管理、合規(guī)教育培訓、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責。合規(guī)部門負責人負責全面協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社合規(guī)風險的識別和管理，組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，并對縣級聯(lián)社所轄部門及機構(gòu)的合規(guī)風險管理做出評價，定期向高級管理層提

27、交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)部門負責人不得兼做業(yè)務條線工作。合規(guī)部門及其職能應獨立于業(yè)務部門。合規(guī)部門及專職人員不得承擔與其合規(guī)職責可能產(chǎn)生利益沖突的職責。十一、市州辦事處（聯(lián)社）的合規(guī)職責市州辦事處（聯(lián)社）應切實做好對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)機制建設(shè)的督促、指導、協(xié)調(diào)、服務工作，履行以下合規(guī)職責：（一）協(xié)助省聯(lián)社組織開展有效的合規(guī)教育和培訓，推動轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)；（二）督促轄內(nèi)縣級聯(lián)社貫徹落實省聯(lián)社制定的合規(guī)政策，并監(jiān)督其實施；加強對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)風險的識別、評估、咨詢和報告，組織和推動縣級聯(lián)社合規(guī)機制建設(shè)；（三）加強與當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)的聯(lián)系和溝通。十二、合規(guī)部門的權(quán)限（一）合規(guī)部門有獲取履行合規(guī)

28、職責的必要信息的權(quán)利；（二）合規(guī)部門有權(quán)就違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題有權(quán)對被檢查對象提出整改意見和會同有關(guān)部門進行處理；（三）合規(guī)部門有向上級合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會（董事會）或其下設(shè)的合規(guī)風險管理委員會、高級管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則的意見和建議的權(quán)利。十三、合規(guī)部門和業(yè)務部門的關(guān)系（一）業(yè)務部門對本部門業(yè)務活動的合規(guī)負有直接責任；（二）業(yè)務部門應主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動進行日常和（或）定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測和評估；（三）合規(guī)部門應為業(yè)務部門提

29、供合規(guī)咨詢、幫助和審核，通過提供建設(shè)性意見，辦理合規(guī)事務，為業(yè)務與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持；合規(guī)部門有權(quán)組織和實施合規(guī)檢查，調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄，促進業(yè)務部門防范和控制合規(guī)風險。十三、合規(guī)部門與稽核審計部門的關(guān)系合規(guī)部門與稽核審計部門既相互分離又相互支持，合規(guī)部門接受稽核審計部門對合規(guī)風險管理有效性的定期或不定期檢查。合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準則等對縣級聯(lián)社的經(jīng)營管理活動進行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導、監(jiān)督、服務和檢查工作，對合規(guī)風險應定期與稽核部門交換信息?；瞬块T應向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關(guān)的任何審計調(diào)查結(jié)果，為合規(guī)部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風險提供信息來源和依據(jù)。十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關(guān)系其他職能部門對本部門業(yè)務活動的合規(guī)負有直接責任；職能部門應主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動進行定期或不定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測、評估、監(jiān)督和檢查。