個(gè)人理財(cái)?shù)诎苏铝?xí)題-第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

1、 個(gè)人理理財(cái)?shù)诎苏抡铝?xí)題 第八章章 個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)相相關(guān)法律法法規(guī) 一、單項(xiàng)選選擇 1. 與個(gè)人人理財(cái)相關(guān)關(guān)的行政法法規(guī)有【 】。 A中華人民民共和國商商業(yè)銀行法法 B中華人民民共和國信信托法 C中華人民民共和國反反洗錢法 D中華人民民共和國外外資銀行管管理?xiàng)l例 解釋：1123。 2和個(gè)人人理財(cái)相關(guān)關(guān)的部門規(guī)規(guī)章主要有有【 】 A中華人民民共和國物物權(quán)法 B期貨交易易管理?xiàng)l例例 C個(gè)人外匯匯管理辦法法實(shí)施細(xì)則則 D中華人民民共和國個(gè)個(gè)人所得稅稅法 解釋釋：4566。 3在商業(yè)業(yè)銀行個(gè)人人理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)中，客戶戶和銀行的的關(guān)系是【 】。 A信信托關(guān)系 B合合同關(guān)系 C委委托代理關(guān)關(guān)系 D供供銷關(guān)系

2、解解釋：7889。 4個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)中中的商業(yè)銀銀行和客戶戶是兩個(gè)平平等的民事事主體，其其行為應(yīng)當(dāng)當(dāng)首先遵循循【 】的規(guī)定定。 A. 中華人人民共和國國信托法 B. 商業(yè)銀銀行個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)管管理暫行辦辦法 C. 商業(yè)銀銀行個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理指指引 D. 民法通通則 5. 公民民或法人設(shè)設(shè)立、變更更、終止民民事權(quán)利和和民事義務(wù)務(wù)的合法行行為是【 】。 A. 民事行為為 B. 民事法律律行為 C. 商業(yè)交交換行為 D. 權(quán)利義務(wù)務(wù)行為 6. 民民法通則第四條規(guī)規(guī)定，民事事活動(dòng)應(yīng)遵遵循【 】原則則。 A. 平等 B. 權(quán)利與義義務(wù)對(duì)稱 C. 誠實(shí)信信用 D. 自愿自覺覺 7. 根據(jù)據(jù)民法通通

3、則的規(guī)規(guī)定，代理理人【 】，喪喪失代理權(quán)權(quán)。 A. 不履行職職責(zé) B. 串通第三三人給被代代理人造成成損害 C. 做出超越越代理權(quán)的的行為 D. 法人終止止 8下列對(duì)對(duì)格式條款款理解不正正確的是【 】 A. 格式條款款是指當(dāng)事事人為重復(fù)復(fù)使用而預(yù)預(yù)先擬定，并并在訂立合合同時(shí)未與與對(duì)方協(xié)商商 B. 訂立格式式條款一方方應(yīng)遵循公公平原則確確定當(dāng)事人人之間的權(quán)權(quán)利和義務(wù)務(wù) C. 合同訂訂立方應(yīng)采采取合理的的方式提請(qǐng)請(qǐng)對(duì)方注意意免除或者者限制其責(zé)責(zé)任的條款款，按對(duì)方方要求，對(duì)對(duì)條款予以以說明 D. 格式條款款和費(fèi)格式式條款不一一致時(shí)，應(yīng)應(yīng)采用格式式條款 9. 當(dāng)訂訂立合同雙雙方對(duì)格式式條款有兩兩種以上

4、的的解釋時(shí)，應(yīng)應(yīng)【 】 A. 按照通常常理解予以以解釋 B. 做出利于于提供格式式條款一方方的解釋 C. 做出不利利于提供格格式條款一一方的解釋釋 D. 以上均不不正確 10. 按按合同法法規(guī)定，什什么情形下下合同中的的免責(zé)條款款無效？【 】。 A. 因重大過過失造成對(duì)對(duì)方財(cái)產(chǎn)損損失的 B. 因重大誤誤解訂立的的 C. 在訂立合合同時(shí)顯失失公平的 D. 以上都正正確 11. 根根據(jù)代理權(quán)權(quán)產(chǎn)生的根根據(jù)不同而而將代理分分類，不包包含【 】。 A. 委托代理理 B. 法定代理理 C. 合同代代理 D. 制定代理理 12. 委委托代理的的基礎(chǔ)法律律關(guān)系一般般是【 】 A. 自覺承諾諾關(guān)系 B. 委托

5、合同同關(guān)系 C. 強(qiáng)制指定定關(guān)系 D. 自由組合合關(guān)系 13. 在在我國，商商業(yè)銀行開開展個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)行【 】。 A. 審批制和和報(bào)告制 B. 注冊(cè)制和和報(bào)告制 C. 審批制和和注冊(cè)制 D. 登記制和和報(bào)告制 14. 根根據(jù)民法法通則的的規(guī)定，代代理人【 】，代代理權(quán)終止止。 A. 不履行職職責(zé) B. 串通第三三人給被代代理人造成成損害 C. 做出超越越代理權(quán)的的行為 D. 法人終止止 15. 當(dāng)當(dāng)事人為了了重復(fù)使用用而預(yù)先擬擬定、并在在訂立合同同時(shí)未與對(duì)對(duì)方協(xié)商的的條款是【 】。 A. 委托代理理合同 B. 無效合同同 C. 格式化化條款 D. 可撤銷條條款 16. 商商業(yè)銀行在在經(jīng)營

6、活動(dòng)動(dòng)中要堅(jiān)持持的“三性”原則不包包括【 】。 A. 安全性 B. 流動(dòng)性 C. 效益性性 D. 波動(dòng)性 17. 商業(yè)銀行行法規(guī)定定的商業(yè)銀銀行的主要要經(jīng)營業(yè)務(wù)務(wù)不包括【 】。 A. 吸收公眾眾存款 B. 發(fā)放短期期、中期和和長期貸款款 C. 發(fā)行股權(quán)權(quán)證券 D. 發(fā)行金融融債券 18. 商商業(yè)銀行提提供信用證證服務(wù)和擔(dān)擔(dān)保，這屬屬于【 】 A. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)務(wù) B. 負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù) C. 中間業(yè)業(yè)務(wù) D. 市場(chǎng)業(yè)務(wù)務(wù) 19. 證券法的基本原原則不包括括 【 】 A. 公開、公公平、公正正原則 B. 混業(yè)經(jīng)營營混業(yè)監(jiān)管管原則 C. 自愿、有有償、誠實(shí)實(shí)信用原則則 D. 保護(hù)投資資者合法權(quán)權(quán)益 20.

7、證證券交易內(nèi)內(nèi)幕信息的的知情人不不包括【 】 （1）發(fā)行行人的董事事、監(jiān)事、高級(jí)管理理人員 （2）持有有公司5%以上股份份的股東及及其董事、監(jiān)事、高高級(jí)管理人人員 （3）證券券公司高級(jí)級(jí)研究人員員 （4）證券券監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)工作人員員以及由于于法定職責(zé)責(zé)對(duì)證券的的發(fā)行、交交易進(jìn)行管管理的人員員 A. （11）（2）（33）（4） B. （1）（22）（3） C. （1）（33）（4） D. （1）（22）（4） 21. 當(dāng)當(dāng)發(fā)生 【 】時(shí)時(shí)，基金合合同生效。 A. 投資人人繳納認(rèn)購購基金份額額款項(xiàng) B. 基金管管理人向證證監(jiān)會(huì)辦理理基金備案案手續(xù) C. 基金管管理人受到到驗(yàn)資報(bào)告告 D. 基金募集

8、集申請(qǐng)批準(zhǔn)準(zhǔn) 22. 銀銀行有限責(zé)責(zé)任公司的的“有限責(zé)任任”是指 【 】 A. 銀行以以其全部資資產(chǎn)對(duì)債權(quán)權(quán)人承擔(dān)責(zé)責(zé)任 B. 股東僅僅以其出資資額為限對(duì)對(duì)銀行的債債務(wù)承擔(dān)責(zé)責(zé)任 C. 銀行以以其注冊(cè)資資本對(duì)債權(quán)權(quán)承擔(dān)責(zé)任任 D. 股東以以其所持有有的股份為為限對(duì)銀行行承擔(dān)責(zé)任任 23. 商商業(yè)銀行向向關(guān)系人發(fā)發(fā)放貸款的的行為不恰恰當(dāng)?shù)氖?【 】 A. 商業(yè)銀銀行不得向向關(guān)系人發(fā)發(fā)放信用貸貸款 B. 商業(yè)銀銀行向關(guān)系系人發(fā)放貸貸款一律采采用擔(dān)保貸貸款的形式式，在關(guān)系系人財(cái)務(wù)、信用狀況況良好的情情況下，發(fā)發(fā)放貸款的的條件可以以比普通貸貸款人更優(yōu)優(yōu)惠 C. 關(guān)系人是是指商業(yè)銀銀行的董事事、監(jiān)事、管

9、理人員員、信貸業(yè)業(yè)務(wù)人員及及其親屬 D. 商業(yè)銀行行管理人員員投資或擔(dān)擔(dān)任高級(jí)管管理職務(wù)的的公司也屬屬于關(guān)系人人范圍 24. 我我國個(gè)人人所得稅法法規(guī)定：工資、薪薪金所得、以每月收收入額減除除費(fèi)用 【 】后后的余額，為為應(yīng)納稅所所得額。 A. 800元元 B. 15000元 C. 16000元 D. 20000元 25. 根根據(jù)證券券投資基金金法，基基金資產(chǎn)的的投資范圍圍不包括 【 】 A. 上市交易易的股票 B. 上市交易易的可轉(zhuǎn)換換債券 C. 處于創(chuàng)業(yè)業(yè)階段的企企業(yè)的股票票 D. 國債 26. 公公開披露的的基金信息息部包括 【 】 A. 基金資資產(chǎn)凈值、基金份額額凈值 B. 基金份額額申

10、購、贖贖回價(jià)格 C. 基金募集集情況 D. 基金投資資策略 27. 保保險(xiǎn)合同的的內(nèi)容中不不包含 【 】 A. 保險(xiǎn)責(zé)任任和責(zé)任免免除 B. 保險(xiǎn)價(jià)值值 C. 保費(fèi)使用用方式 D. 違約責(zé)任任和爭(zhēng)議處處理方式 28. 按按照保險(xiǎn)險(xiǎn)法的規(guī)規(guī)定，下列列說法錯(cuò)誤誤的是 【 】 A. 保險(xiǎn)險(xiǎn)法的調(diào)調(diào)整對(duì)象是是保險(xiǎn)組織織和保險(xiǎn)行行為 B. 保險(xiǎn)代代理人是根根據(jù)保險(xiǎn)人人委托，向向保險(xiǎn)人收收取代理手手續(xù)費(fèi)，并并在授權(quán)范范圍內(nèi)代為為辦理保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單單位，也可可以是個(gè)人人 C. 保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)人基于于保險(xiǎn)人的的利益，為為投保人與與保險(xiǎn)人訂訂立合同提提供中介服服務(wù)，依法法收取傭金金的單位 D. 保險(xiǎn)代理理人在代為為

11、辦理人壽壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)，不得得同時(shí)接受受2個(gè)以上上保險(xiǎn)人的的委托 29. 以以下 【 】行行為，由保保險(xiǎn)人承擔(dān)擔(dān)責(zé)任。 A. 保險(xiǎn)代代理人根據(jù)據(jù)保險(xiǎn)人的的授權(quán)代為為辦理保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù) B. 保險(xiǎn)代代理人有超超越代理權(quán)權(quán)限行為，投投保人有理理由相信其其有代理權(quán)權(quán)，并已訂訂立保險(xiǎn)合合同 C. 保險(xiǎn)人知知道保險(xiǎn)代代理人以其其名義有超超越代理權(quán)權(quán)行為時(shí)，不不作否認(rèn)表表示 D. 因保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)人在辦辦理保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)中的過過錯(cuò)，給投投保人、被被保險(xiǎn)人造造成損失的的 30. 受受托人做出出 【 】行為為時(shí)，委托托人有權(quán)申申請(qǐng)法院撤撤銷該處分分行為。 A. 違反信信托目的處處分信托財(cái)財(cái)產(chǎn)的 B. 違背管管理職責(zé)使使信

12、托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)受到損失失的 C. 處理信信托事務(wù)不不當(dāng)，是信信托財(cái)產(chǎn)受受損 D. 以上全部部 31. 關(guān)關(guān)于信托財(cái)財(cái)產(chǎn)，說法法錯(cuò)誤的是是 【 】 A. 受托人人因處理處處理信托事事務(wù)所支出出的費(fèi)用、對(duì)第三人人所負(fù)債務(wù)務(wù)，以信托托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)擔(dān) B. 受托人可可以在其固固定財(cái)產(chǎn)和和信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)之間進(jìn)行行交易，或或在不同委委托人的信信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)進(jìn)行交易 C. 受托人以以其固定財(cái)財(cái)產(chǎn)先行支支付的，對(duì)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)享有優(yōu)先先受償權(quán) D. 受托人利利用信托財(cái)財(cái)產(chǎn)為自己己謀利時(shí)，所所的利益歸歸入信托財(cái)財(cái)產(chǎn) 32. 按按照有關(guān)規(guī)規(guī)定，對(duì)受受益人的權(quán)權(quán)利和義務(wù)務(wù)說法錯(cuò)誤誤的是 【 】 A. 委托人可可以是唯一一受益人 B.

13、受托人可可以是唯一一受益人 C. 受益人可可以放棄受受益權(quán) D. 信托受益益權(quán)可以依依法轉(zhuǎn)讓和和繼承 33. 借借用金融機(jī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗洗錢的技巧巧不包括 【 】 A. 匿名存款款 B. 利用銀行行貸款掩飾飾犯罪收益益 C. 控制銀行行和其他金金融機(jī)構(gòu) D. 建立空殼殼公司 34. 國國務(wù)院金融融監(jiān)督管理理機(jī)構(gòu)的反反洗錢職責(zé)責(zé)不包括 【 】 A. 代表中中國政府與與外國政府府和有關(guān)國國際組織開開展反洗錢錢合作 B. 參與制制定所監(jiān)督督管理的金金融機(jī)構(gòu)反反洗錢規(guī)章章 C. 發(fā)現(xiàn)涉涉嫌洗錢犯犯罪的交易易活動(dòng)及時(shí)時(shí)向公安機(jī)機(jī)關(guān)報(bào)告 D. 對(duì)所監(jiān)監(jiān)管的金融融機(jī)構(gòu)提出出按照規(guī)定定建立健全全反洗錢內(nèi)內(nèi)部控制制

14、制度要求 35. 國國務(wù)院反洗洗錢行政主主管部門是是 【 】 A. 中國人民民銀行 B. 中國銀行行業(yè)監(jiān)督管管理委員會(huì)會(huì) C. 中國證券券監(jiān)督管理理委員會(huì) D. 中國保險(xiǎn)險(xiǎn)監(jiān)督管理理委員會(huì) 36. 反洗錢錢行政主管管部門和其其他依法負(fù)負(fù)有反洗錢錢監(jiān)督管理理職責(zé)的部部門、機(jī)構(gòu)構(gòu)從事反洗洗錢工作的的下列哪種種行為會(huì)受受到行政處處分 【 】 A. 泄露因反反洗錢知悉悉的國家機(jī)機(jī)密、商業(yè)業(yè)機(jī)密或者者個(gè)人隱私私 B. 未按照規(guī)規(guī)定建立法法洗錢內(nèi)部部控制制度度 C. 未按照規(guī)規(guī)定對(duì)職工工進(jìn)行反洗洗錢培訓(xùn) D. 未按照規(guī)規(guī)定設(shè)立反反洗錢專門門機(jī)構(gòu)或者者指定內(nèi)設(shè)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)責(zé)反洗錢工工作 37. 外外商獨(dú)資銀銀

15、行和中外外合資銀行行可以開展展的外匯業(yè)業(yè)務(wù)和人民民幣業(yè)務(wù)不不包括 【 】 A. 吸收公眾眾存款 B. 證券發(fā)行行與承銷 C. 辦理票據(jù)據(jù)承兌和貼貼現(xiàn) D. 提供信用用服務(wù)于擔(dān)擔(dān)保 38. 期期貨交易所所的風(fēng)險(xiǎn)管管理制度不不包括 【 】 A. 保證金制制度 B. 漲跌停板板制度 C. 全額交割割制度 D. 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備備金制度 39. 按按照個(gè)人人外匯管理理辦法，對(duì)對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目目個(gè)人外匯匯管理描述述錯(cuò)誤的是是 【 】 A. 經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目的外匯匯管理按照照可兌換原原則管理 B. 從事貨貨物進(jìn)出口口的個(gè)人對(duì)對(duì)外貿(mào)易經(jīng)經(jīng)營者，在在商務(wù)部門門辦理對(duì)外外貿(mào)易備案案后，其貿(mào)貿(mào)易外匯資資金的管理理按照機(jī)構(gòu)構(gòu)外匯收支支

16、進(jìn)行管理理 C. 個(gè)人進(jìn)進(jìn)行工商登登記后，可可以憑有關(guān)關(guān)單證辦理理委托具有有對(duì)外貿(mào)易易經(jīng)營權(quán)的的企業(yè)代理理進(jìn)出口項(xiàng)項(xiàng)下的外匯匯資金收付付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯 D. 境內(nèi)個(gè)個(gè)人外匯匯匯出境外用用于經(jīng)常項(xiàng)項(xiàng)目支出，單單筆或當(dāng)日日累計(jì)匯出出在規(guī)定金金額以上的的，應(yīng)憑本本人有效身身份證件在在銀行辦理理 40. 理理財(cái)客戶取取得下列各各項(xiàng)個(gè)人所所得時(shí)，不不須交納個(gè)個(gè)人所得稅稅的是 【 】 A. 國家發(fā)行行的金融債債券利息 B. 從股份公公司取得股股息 C. 企業(yè)集資資利息 D. 企業(yè)債券券利息 二、多項(xiàng)選選擇 1法人的的分類包括括【 】。 A. 企業(yè)法人人 B. 機(jī)關(guān)法人人 C. 事業(yè)單位位法人 D. 社會(huì)團(tuán)體

17、體法人 E. 家庭法人人 2委托代代理終止的的條件有【 】。 A. 代理期間間屆滿或者者代理事務(wù)務(wù)完成 B. 被代理人人取消委托托或代理人人辭去委托托 C. 代理人死死亡 D. 代理人喪喪失民事行行為能力 E. 作為被代代理人或者者代理人的的法人終止止 的分析析、審核、報(bào)告制度度 3. 下列列哪些情形形會(huì)導(dǎo)致合合同無效？【 】。 A. 一方以欺欺詐、脅迫迫的手段訂訂立合同，損損害國家利利益 B. 惡意串串通，損害害國家、集集體或第三三人利益 C. 以合法形形式掩蓋非非法目的 D. 損害公共共利益 E. 合同訂立立期限被拖拖后延遲 4. 商業(yè)業(yè)銀行可以以開展以下下哪些業(yè)務(wù)務(wù)？【 】 A. 發(fā)行金

18、融融債券 B. 辦理內(nèi)外外結(jié)算 C. 從事同業(yè)業(yè)拆借 D. 從事銀行行卡業(yè)務(wù) E. 設(shè)計(jì)和銷銷售保險(xiǎn)產(chǎn)產(chǎn)品 5. 商業(yè)業(yè)銀行的中中間業(yè)務(wù)包包括【 】。 A. 辦理過內(nèi)內(nèi)外結(jié)算 B. 代理發(fā)行行 C. 發(fā)放貸款款 D. 承銷政府府債券 E. 代理外匯匯買賣 6. 下列列信息屬于于內(nèi)幕信息息的是【 】 A. 公司股權(quán)權(quán)結(jié)構(gòu)重大大變化 B. 公司債務(wù)務(wù)擔(dān)保的重重大變更 C. 上市公司司收購的有有關(guān)方案 D. 公司分配配股利或者者增資的計(jì)計(jì)劃 E. 公司的董董事、監(jiān)事事、高級(jí)管管理人員的的行為可能能依法承擔(dān)擔(dān)重大損害害賠償責(zé)任任 7. 內(nèi)幕幕交易行為為的形式有有【 】等。 A. 內(nèi)幕人利利用內(nèi)幕信信息

19、買賣相相關(guān)的證券券 B. 泄露內(nèi)幕幕信息 C. 內(nèi)幕人利利用內(nèi)幕信信息建議他他人買賣證證券 D. 內(nèi)幕人利利用內(nèi)幕信信息作研究究 E. 內(nèi)幕人在私私人備忘錄錄中記載內(nèi)內(nèi)幕信息 8. 基金金合同應(yīng)當(dāng)當(dāng)包括的內(nèi)內(nèi)容有【 】。 A. 基金收益益的分配原原則 B. 基金托管管人報(bào)酬費(fèi)費(fèi)和支付方方式 C. 基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的投資方方向和投資資限制 D. 爭(zhēng)議的解解決方式 E. 基金未達(dá)達(dá)到法定要要求的處理理方式 9. 證證券法規(guī)規(guī)定，禁止止證券公司司及其從業(yè)業(yè)人員從事事【 】損害客客戶利益的的欺詐行為為。 A. 未經(jīng)客戶戶委托，擅擅自為客戶戶買賣證券券 B. 傳播、提提供虛假或或者誤導(dǎo)投投資者的信信息 C.

20、挪用公款款進(jìn)行大規(guī)規(guī)模的證券券買賣 D. 不在規(guī)定定的時(shí)間內(nèi)內(nèi)向客戶提提供交易的的書面確認(rèn)認(rèn)文件 E. 為牟取傭傭金收入，誘誘使客戶進(jìn)進(jìn)行不必要要的證券買買賣 10. 基基金管理人人依法發(fā)售售基金份額額，募集基基金，應(yīng)當(dāng)當(dāng)向國務(wù)院院證券監(jiān)管管機(jī)構(gòu)提交交【 】文件，并并經(jīng)管理機(jī)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 A. 申請(qǐng)報(bào)告告 B. 基金托托管協(xié)議草草案 C. 法定驗(yàn)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出出具的驗(yàn)資資報(bào)告 D. 會(huì)計(jì)事事務(wù)所審計(jì)計(jì)的基金管管理人近33年的財(cái)務(wù)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告告 E. 律師事務(wù)務(wù)所出具的的法律意見見書 11. 基基金應(yīng)該公公開披露的的信息包括括【 】 A. 基金招募募說明書、基金合同同、基金托托管協(xié)議 B. 基金募集集情

21、況 C. 基金份額額上市交易易公告書 D. 基金凈資資產(chǎn)、基金金份額凈值值 E. 涉及基金金管理人、基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)、基金托托管業(yè)務(wù)的的訴訟 12. 投投保人、被被保險(xiǎn)人的的義務(wù)包括括【 】等。 A. 投保人應(yīng)應(yīng)按約定交交納保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi) B. 投保人的的出險(xiǎn)通知知 C. 投保人的的預(yù)防危險(xiǎn)險(xiǎn)、索賠舉舉證 D. 被保險(xiǎn)人人的危險(xiǎn)增增加通知義義務(wù) E. 被保險(xiǎn)人人的危險(xiǎn)施施救義務(wù) 13. 關(guān)關(guān)于信托業(yè)業(yè)務(wù)中委托托人的權(quán)利利，說法正正確的是【 】條條件，才可可開展需要要批準(zhǔn)的個(gè)個(gè)人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)。 A. 委托人有有權(quán)了解信信托財(cái)產(chǎn)的的管理和運(yùn)運(yùn)用、處分分及收支情情況，并有有權(quán)要求委委托人做出出說明 B. 因設(shè)立立

22、信托時(shí)未未能預(yù)見的的特別事由由，致使信信托財(cái)產(chǎn)的的管理方法法不符合受受益人的利利益時(shí)，委委托人有權(quán)權(quán)要求受托托人調(diào)整信信托財(cái)產(chǎn)的的管理方法法 C. 受托人人違反信托托目的處分分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委委托人在知知道撤銷原原因2年內(nèi)內(nèi)，有權(quán)申申請(qǐng)人民法法院撤銷該該處分行為為 D. 受托人人違反信托托目的處分分信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)時(shí)，委托托人有權(quán)依依照信托文文件的規(guī)定定解任受托托人 E. 受托人管管理運(yùn)用信信托財(cái)產(chǎn)有有重大過失失時(shí)，委托托人可申請(qǐng)請(qǐng)人民法院院解任受托托人 14. 反洗錢法法的主要要內(nèi)容是【 】。 A. 明確應(yīng)應(yīng)履行反洗洗錢義務(wù)的的國務(wù)院反反洗錢行政政主管部門門和國務(wù)院院有關(guān)部門門、機(jī)構(gòu)的的反洗錢職職責(zé)分工

23、 B. 明確應(yīng)履履行反洗錢錢義務(wù)的金金融機(jī)構(gòu)的的范圍及其其具體的反反洗錢義務(wù)務(wù) C. 規(guī)定反反洗錢調(diào)查查措施的行行使條件、主體、批批準(zhǔn)程序和和期限 D. 明確違反反反洗錢錢法應(yīng)承承擔(dān)的法律律責(zé)任 E. 規(guī)定開展展反洗錢國國際合作的的基本原則則 15. 關(guān)關(guān)于反洗洗錢法的的客戶信息息保密制度度的理解正正確的是【 】。 A. 非依法律律規(guī)定，不不得向任何何單位或個(gè)個(gè)人提供客客戶信息 B. 對(duì)依法法履行反洗洗錢職責(zé)或或者義務(wù)獲獲得的客戶戶身份資料料和交易信信息，應(yīng)當(dāng)當(dāng)予以保密密 C. 司法機(jī)關(guān)關(guān)依照反反洗錢法獲得的客客戶身份資資料和交易易信息，只只能用于反反洗錢刑事事訴訟 D. 履行反反洗錢義務(wù)務(wù)的

24、機(jī)構(gòu)及及其工作人人員依法提提交大額交交易和可以以交易報(bào)告告，受法律律保護(hù) E. 當(dāng)執(zhí)行反反洗錢法與與金融機(jī)構(gòu)構(gòu)客戶信息息保密制度度相沖突時(shí)時(shí)，當(dāng)依照照后者的規(guī)規(guī)定執(zhí)行 16. 期期貨交易所所加強(qiáng)交易易活動(dòng)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制和和對(duì)會(huì)員的的監(jiān)督管理理，應(yīng)履行行的職責(zé)有有【 】 A. 保證合約約的履行 B. 提供交易易的場(chǎng)所 C. 設(shè)計(jì)合約約、安排上上市 D. 組織監(jiān)督督交易、結(jié)結(jié)算和交割割 E. 照規(guī)程交交易規(guī)則對(duì)對(duì)會(huì)員進(jìn)行行監(jiān)督 17. 期期貨交易所所有【 】情形形之一的，責(zé)責(zé)令改正，沒沒收非法所所得，并對(duì)對(duì)直接負(fù)責(zé)責(zé)的主管人人員給予紀(jì)紀(jì)律處分，處處以1萬元元以上100萬元以下下的罰款。 A. 允許會(huì)

25、員員在保證金金不足是進(jìn)進(jìn)行交易 B. 不按照規(guī)規(guī)定提取、管理、使使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)準(zhǔn)備金 C. 違反保證證金安全存存管監(jiān)控規(guī)規(guī)定 D. 不限制會(huì)會(huì)員的實(shí)物物交割總量量 E. 不按照照期貨監(jiān)管管機(jī)構(gòu)的規(guī)規(guī)定報(bào)送有有關(guān)文件、資料 18. 期期貨交易所所應(yīng)按照國國家的規(guī)定定，建立健健全風(fēng)險(xiǎn)管管理制度，其其制度內(nèi)容容有【 】 A. 保證金制制度 B. 當(dāng)日無負(fù)負(fù)債結(jié)算制制度 C. 漲跌停板板制度 D. 持倉限額額和可疑持持倉報(bào)告制制度 E. 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備備金制度 19. 期期貨交易所所應(yīng)當(dāng)與交交割倉庫簽簽訂協(xié)議，明明確雙方的的義務(wù)。交交割倉庫時(shí)時(shí)不當(dāng)行為為有【 】。 A. 出具虛假假倉單 B. 違反規(guī)則則，限制交

26、交割商品入入庫、出庫庫 C. 泄露與期期貨有關(guān)的的商業(yè)機(jī)密密 D. 違反國國家規(guī)定參參與期貨交交易 E. 期貨交易所所不限制實(shí)實(shí)物交割總總量 20. 下下列選項(xiàng)中中，【 】符合合期貨交易易的基本原原則。 A. 期貨公司司經(jīng)客戶委委托或按照照委托內(nèi)容容，進(jìn)行期期貨交易 B. 期貨公司司向客戶做做出獲利保保證 C. 期貨公司司在經(jīng)紀(jì)業(yè)業(yè)務(wù)中與客客戶共擔(dān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、分享享利益 D. 期貨公司司不隱瞞重重要事項(xiàng)或或使用不正正當(dāng)?shù)氖侄味握T騙客戶戶發(fā)出交易易指令 E. 建議商商業(yè)銀行調(diào)調(diào)整相關(guān)內(nèi)內(nèi)部審計(jì)部部門負(fù)責(zé)人人 21. 外外國銀行分分行可以經(jīng)經(jīng)營的外匯匯業(yè)務(wù)以及及對(duì)除中國國境內(nèi)公民民以外客戶戶的人民幣幣

27、業(yè)務(wù)包括括【 】。 A. 吸收公眾眾存款 B. 發(fā)放長期期貸款 C. 買賣、代代理買賣外外匯 D. 代理保保險(xiǎn) E. 提供咨詢?cè)冋{(diào)查和咨咨詢服務(wù) 22. 期期貨公司業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行許許可制度，按按照規(guī)定期期貨公司【 】。 A. 不得申請(qǐng)請(qǐng)經(jīng)營境外外期貨經(jīng)紀(jì)紀(jì)業(yè)務(wù) B. 經(jīng)批準(zhǔn)可可以開展期期貨投資咨咨詢業(yè)務(wù) C. 不得從事事不與期貨貨業(yè)務(wù)無關(guān)關(guān)的活動(dòng) D. 不得從事事或變相從從事期貨自自營業(yè)務(wù) E. 不得客戶戶提供融資資、對(duì)外擔(dān)擔(dān)保 23. 境境內(nèi)單位或或者個(gè)人從從事外匯期期貨交易的的辦法，由由【 】部門共共同制定。 A. 期貨監(jiān)督督管理機(jī)構(gòu)構(gòu) B. 商務(wù)主管管部門 C. 國有資資產(chǎn)監(jiān)督管管理機(jī)構(gòu) D

28、. 證券業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理機(jī)機(jī)構(gòu) E. 外匯管理理部門 24. 期期貨交易所所有【 】情形形之一的，責(zé)責(zé)令改正，沒沒收非法所所得，并對(duì)對(duì)直接負(fù)責(zé)責(zé)的主管人人員給予紀(jì)紀(jì)律處分，處處以1萬元元以上100萬元以下下的罰款。 A. 違反規(guī)定定接納會(huì)員員 B. 違反規(guī)規(guī)定收取手手續(xù)費(fèi) C. 違反規(guī)定定使用、分分配收益 D. 不公布即即時(shí)行情，或或發(fā)布價(jià)格格預(yù)測(cè)消息息 E. 任用不具具備資格的的期貨從業(yè)業(yè)人員 25. 按按照規(guī)定，期期貨交易所所不得【 】。 A. 從事與期期貨業(yè)務(wù)無無關(guān)的活動(dòng)動(dòng) B. 從事信托托投資 C. 股票交交易 D. 非自用財(cái)財(cái)產(chǎn)投資 E. 直接或間間接的參與與期貨交易易 26. 根根據(jù)期

29、貨交交易的基本本規(guī)則，正正確的是【 】。 A. 未經(jīng)期貨貨監(jiān)督管理理機(jī)構(gòu)認(rèn)可可，任何單單位和個(gè)人人不得發(fā)布布期貨交易易即時(shí)行情情 B. 期貨公公司應(yīng)為每每一客戶單單獨(dú)設(shè)立專專門賬戶，設(shè)設(shè)置交易編編碼，不得得混碼交易易 C. 客戶可以以使用標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)倉單核國國債等有價(jià)價(jià)證券沖抵抵保證金進(jìn)進(jìn)行交易 D. 期貨交易易所應(yīng)按規(guī)規(guī)定提取、使用、管管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)準(zhǔn)備金 E. 當(dāng)會(huì)員員未按規(guī)定定時(shí)間追繳繳保證金或或自行平倉倉的，期貨貨交易所不不得強(qiáng)行平平倉，強(qiáng)行行平倉的費(fèi)費(fèi)用和發(fā)生生的損失由由期貨交易易所承擔(dān) 27. 商商業(yè)銀行外外部營銷活活動(dòng)開展必必須遵循的的原則有【 】。 A. 外部營銷銷推介的產(chǎn)產(chǎn)品及服務(wù)務(wù)必

30、須在銀銀行的業(yè)務(wù)務(wù)范圍之內(nèi)內(nèi) B. 銀行從事事外部營銷銷業(yè)務(wù)應(yīng)向向所在地銀銀監(jiān)會(huì)派出出機(jī)構(gòu)報(bào)告告 C. 外部營銷銷場(chǎng)所不得得長期持續(xù)續(xù)存在，攤攤位使用或或租用時(shí)間間一個(gè)季度度累計(jì)不超超過30天天 D. 外部營銷銷人員在從從事外部營營銷業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)必須配戴戴所屬銀行行的標(biāo)識(shí) E. 不得采用用不正當(dāng)?shù)牡姆绞酱黉N銷 28. 商業(yè)銀行行開辦代客客境外理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)管理理暫行辦法法規(guī)定從從事境外理理財(cái)?shù)纳虡I(yè)業(yè)銀行應(yīng)【 】。 A. 在收到到外匯局購購匯額度的的批準(zhǔn)后，與與境內(nèi)托管管人簽訂托托管協(xié)議，開開設(shè)托管賬賬戶，在境境內(nèi)托管賬賬戶開設(shè)之之日起500日內(nèi)，向向外匯局報(bào)報(bào)送正式托托管協(xié)議 B. 在發(fā)售售產(chǎn)品時(shí)，向

31、向投資者全全面詳細(xì)的的告知投資資計(jì)劃、產(chǎn)產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，由投資資者自主選選擇 C. 定期向投投資者披露露投資狀況況、投資表表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)狀況等信信息 D. 按規(guī)定履履行結(jié)售匯匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告告義務(wù) E. 購買的境境外金融產(chǎn)產(chǎn)品，必須須符合中國國銀監(jiān)會(huì)的的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理規(guī)定定 29. 個(gè)個(gè)人所得稅稅法規(guī)定的的應(yīng)納稅所所得包括【 】。 A. 工資、薪薪金所得 B. 個(gè)體工商商戶的生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營所得得 C. 對(duì)企事業(yè)業(yè)單位的承承包經(jīng)營、承租經(jīng)營營所得 D. 勞務(wù)報(bào)報(bào)酬所得 E. 稿酬所得得 30. 根根據(jù)物權(quán)法法，不能抵抵押的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)包括【 】。 A. 土地所有有權(quán) B. 耕地、宅宅基地、自自留地、自自留山

32、等集集體所有的的土地使用用權(quán) C. 正在建造造的建筑物物、船舶、航空器 D. 建設(shè)用地地使用權(quán) E. 依法被被查封、扣扣押、監(jiān)管管的財(cái)產(chǎn) 三、判斷正正誤 1. 公民民是指具有有某一國家家的國籍，根根據(jù)該國的的法律享有有權(quán)利和承承擔(dān)義務(wù)的的自然人?！?】 對(duì) 錯(cuò) 2非法人人組織不具具有法人資資格，不能能以自己的的名義進(jìn)行行民事活動(dòng)動(dòng)?！?】 對(duì) 錯(cuò) 3. 代理理人須以代代理人自身身的名義進(jìn)進(jìn)行代理行行為?！?】 對(duì) 錯(cuò) 4. 被代代理人取得得或恢復(fù)民民事行為能能力，則法法定代理終終止?！?】 對(duì) 錯(cuò) 5. 因重重大誤解而而訂立的合合同是可撤撤銷合同?！?】 對(duì) 錯(cuò) 6. 商業(yè)業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)當(dāng)按照中國國人民銀行行規(guī)定的貸貸款利率的的上限，確確定貸款利利率并予以以公告?！?】 對(duì) 錯(cuò) 7. 商業(yè)業(yè)銀行最主主要的資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù)是發(fā)發(fā)放貸款?！?】 對(duì) 錯(cuò) 8. 與銀銀行業(yè)金融融機(jī)構(gòu)高管管人員談話話制度是銀銀行業(yè)監(jiān)管管的主要措措施之一?！?】 對(duì) 錯(cuò) 9