銀行合規(guī)政策

1、XX銀行合規(guī)政策第一章總則第一條制定目的和依據(jù)為了建立XX銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理機(jī)制，確 保本行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定，避免發(fā)生違規(guī)事件（本辦法 所稱“違規(guī)事件”是指本行違反法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的違規(guī)事件），維護(hù)本行良 好聲譽(yù)，借鑒巴塞爾委員會(huì)合規(guī)與銀行法律合規(guī)部文件，根據(jù)國家有關(guān) 法律、法規(guī)、規(guī)章以及XX銀行（中國）有限公司章程和本行各項(xiàng)規(guī)章 制度并結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本政策。第二條定義合規(guī)是指，使本行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指，本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管 處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理是指，本

2、行有效識(shí)別法律、規(guī)則和準(zhǔn)則中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)采取措 施將合規(guī)要求有機(jī)融入本行內(nèi)部規(guī)章制度，及時(shí)妥善處理違規(guī)事件，不斷完 善內(nèi)部規(guī)章制度，彌補(bǔ)合規(guī)漏洞的持續(xù)性的循環(huán)過程。法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章 及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操 守。歸口管理部門是指總行除法律合規(guī)部以外的其他部門第三條合規(guī)文化本行倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，合規(guī)文化建設(shè)是本行文化建設(shè)的一個(gè)重要 組成部分。合規(guī)是本行所有員工的責(zé)任，并應(yīng)當(dāng)從高層做起。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確 定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行 誠信與正直的職業(yè)操

3、守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)本行自 身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。本行所有員工應(yīng)當(dāng)確立主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，遵守業(yè)務(wù)經(jīng)營所涉 及的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則和內(nèi)部規(guī)章制度，及時(shí)妥善處理違規(guī)事件，最大限度 地減少本行的經(jīng)濟(jì)損失和維護(hù)本行的良好聲譽(yù)。第四條合規(guī)管理原則合規(guī)管理應(yīng)遵循以下原則：主動(dòng)性原則。法律合規(guī)部及全體員工應(yīng)當(dāng)就工作行為是否合規(guī)進(jìn)行審查并主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。獨(dú)立性原則。法律合規(guī)部及人員有權(quán)獨(dú)立調(diào)查并按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告路線進(jìn)行報(bào)告，不受他人的干涉。第五條 合規(guī)管理流程根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置的先后順序，合規(guī)管理流程包括以下環(huán)節(jié)：法律合規(guī)部擬定全行合規(guī)管理工作機(jī)制，歸口管理相關(guān)部門

4、和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作；各部門和分支機(jī)構(gòu)在全行合規(guī)管理工作機(jī)制下識(shí)別、評(píng)估法律、規(guī)則和準(zhǔn)則中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；各部門和分支機(jī)構(gòu)制定完善內(nèi)部規(guī)章制度以落實(shí)合規(guī)要求；法律合規(guī)部對(duì)相關(guān)的歸口管理部門和分支機(jī)構(gòu)建設(shè)內(nèi)部規(guī)章制度、落實(shí)合規(guī)要求的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督；各部門和分支機(jī)構(gòu)自律執(zhí)行內(nèi)部規(guī)章制度，并自我檢查建設(shè)和執(zhí)行情況；審計(jì)部門對(duì)各部門和分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)和執(zhí)行的情況進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)；高級(jí)管理層追究違規(guī)責(zé)任；各部門和分支機(jī)構(gòu)通過處理違規(guī)事件發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)部規(guī)章制度以彌補(bǔ)合規(guī)漏洞。第六條適用范圍本政策適用于XX銀行（中國）有限公司及其在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的所有分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“分支機(jī)構(gòu)” ）

5、0第二章組織體系及職責(zé)分工第七條董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)：（一） 審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策實(shí)施；（二）審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，對(duì)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決；授權(quán)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督；本行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第八條董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)是：負(fù)責(zé)對(duì)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行日常監(jiān)督；了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理 層提出相應(yīng)的意見和建議；監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施等。第九條監(jiān)事監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行，監(jiān)督本行合規(guī) 政策的實(shí)施，要求董事會(huì)及高級(jí)管理人

6、員糾正其損害本行利益的行 為并監(jiān)督執(zhí)行。第十條 高級(jí)管理層應(yīng)在法律合規(guī)部的協(xié)助下，有效管理本行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)， 履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（一）制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn) 則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給本行全體員 工；（二）切實(shí)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措 施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；4（三）督促各部門和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人對(duì)所屬部門和機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)，確保遵守所有相關(guān)的法律法規(guī)；（四）任免分行合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；（五）明確法律合規(guī)部的組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，

7、并確保法律合規(guī)部的獨(dú)立性；（六）識(shí)別本行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保法律合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；（七）確保法律合規(guī)部報(bào)告路線的暢通，并采取切實(shí)保障措施使法律合規(guī)部避免來自本行管理層或其他員工的干擾或阻撓；（八）每年向董事會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性；（九）及時(shí)向董事會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事報(bào)告任何重大違規(guī)事件；（十）合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第十一條法律合規(guī)部部長職責(zé)法律合規(guī)部部長職責(zé)詳見XX銀行（中國）有限公司法律合規(guī)部部長職責(zé) 規(guī)定。法律合規(guī)部部長應(yīng)全面協(xié)調(diào)本行合規(guī)

8、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門 根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 法律合規(guī)部部長不得分管業(yè)務(wù)條線。第十二條 分行行長對(duì)本機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)主要責(zé)任，主要職責(zé)包括：（一）貫徹執(zhí)行本行和本機(jī)構(gòu)的合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)報(bào)告總行法律合規(guī)部部長，采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；（二）確保分行合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；（三）識(shí)別本機(jī)構(gòu)所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保本機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人與其他部門之間的工作協(xié)調(diào)；（四）本行章程規(guī)定的其他職責(zé)。第十三條法律合規(guī)部功能法律合規(guī)部的功能是，通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

9、的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保本行能夠依法合規(guī)經(jīng)營, 防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，避免重大財(cái)產(chǎn)損失。第十四條 法律合規(guī)部職責(zé)法律合規(guī)部應(yīng)在法律合規(guī)部部長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理本行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下職責(zé)：持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)本行經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議，協(xié)助高級(jí)管理層制定、有效推動(dòng)和執(zhí)行本行的合規(guī)政策，有效管理本行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施 與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；審核評(píng)價(jià)本行各項(xiàng)政策、程序和操作

10、指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和 督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門及各分支機(jī)構(gòu)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操 作指南進(jìn)行梳理和修訂，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則或各項(xiàng)操 作程序，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要 求；開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測(cè) 試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)等，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題 的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；（五）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南， 并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī) 則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；（六）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與本行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新 產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)

11、性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè) 務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化 等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（七） 收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長數(shù)、 異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā) 生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列；（八）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過現(xiàn)場審核對(duì) 各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照本行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；（九） 保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)

12、估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況，反饋相關(guān)意見和建議；（十）撰寫年度、半年度及其他合規(guī)報(bào)告；（十一）參與本行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，提供合規(guī)支持；（十二）承擔(dān)本行特定的法定職責(zé)，包括反洗錢管理組織工作，負(fù)責(zé)反洗錢制度的制訂和實(shí)施；對(duì)可疑及大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析并上報(bào);（十三）本行可能發(fā)生的訴訟工作、案件管理以及律師聘用等工作；（十四）指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督。（十五）董事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十五條 所有員工的合規(guī)職責(zé)：根據(jù)本行高級(jí)管理層及法律合規(guī)部部長的指示，貫徹執(zhí)行合規(guī)要求；熟讀本行有關(guān)合規(guī)的各類指引及手

13、冊(cè)；對(duì)合規(guī)要求及執(zhí)行上有疑問時(shí)，應(yīng)及時(shí)向法律合規(guī)部部長查詢，以確保有關(guān)運(yùn)作符合有關(guān)規(guī)定；及時(shí)向本行高級(jí)管理層和合規(guī)管理部部長報(bào)告任何違規(guī)事件。第三章部門權(quán)限第十六條 報(bào)告法律合規(guī)部在職責(zé)范圍內(nèi)識(shí)別、評(píng)估及監(jiān)測(cè)本行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，直接向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委會(huì)、行長、監(jiān)事報(bào)告上述風(fēng)險(xiǎn)并提出相關(guān)建議。第十七條新產(chǎn)品開發(fā)與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開發(fā)相關(guān)的業(yè)務(wù)，法律合規(guī)部有權(quán)利向董事會(huì)報(bào)告建立新 業(yè)務(wù)或建立新的客戶關(guān)系有可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)生重大變更等情況。第十八條履職調(diào)查為履行應(yīng)盡職責(zé)，法律合規(guī)部有權(quán)利調(diào)閱業(yè)務(wù)相關(guān)資料、憑證、傳票等相關(guān) 資料，有權(quán)利在不被所在部門管理者干預(yù)的情況下與相關(guān)工作人員詢問調(diào)查。第十九條

14、參與培訓(xùn)法律合規(guī)部就遵守外部法律準(zhǔn)則等合規(guī)要求與相關(guān)部門合作對(duì)員工進(jìn)行教育，并且在本行員工提出合規(guī)方面的問題時(shí)予以解答。第二十條外部聯(lián)絡(luò)與本行外部的相關(guān)組織保持聯(lián)系，這些組織包括監(jiān)管當(dāng)局、標(biāo)準(zhǔn)制定組織以及外部律師等。第二H一條業(yè)務(wù)外包法律合規(guī)部就業(yè)務(wù)推進(jìn)部門所調(diào)查的外包服務(wù)提供商的評(píng)價(jià)給予意見，審核 外包業(yè)務(wù)合同，評(píng)價(jià)外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是否有效控制并向董事會(huì)匯報(bào)，審查外包 業(yè)務(wù)記錄檔案并保證其持續(xù)和連貫性。第二十二條信息交換信息的范圍。本行內(nèi)部部門，分支機(jī)構(gòu)之間的信息交換；與韓國母行之間的信息交換；與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息交換；與其他外部機(jī)構(gòu) 及客戶之間的信息交換。信息的分類。信息可以分為公開信息和非公

15、開信息。公開信息指對(duì)非特定人員均可公開的信息。非公開信息指僅對(duì)特定人員可以公開 的信息，如客戶身份資料、信用評(píng)級(jí)、合規(guī)性檢查數(shù)據(jù)等。第二十三條法律合規(guī)部管理職能日常對(duì)外報(bào)送數(shù)據(jù)資料應(yīng)對(duì)法律合規(guī)部披露。不定期及特殊事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)得到 法律合規(guī)部的批準(zhǔn)。法律合規(guī)部在合規(guī)性檢查中應(yīng)注意本行業(yè)務(wù)信息不得任 意向第三方服務(wù)；與韓國母行信息往來應(yīng)注意保密措施，未經(jīng)許可不得向外 披露；客戶信息資料如用于業(yè)務(wù)外其他用途需征得客戶的許可；信息運(yùn)用及 披露應(yīng)嚴(yán)格遵守本行保密制度規(guī)定。第四章部門獨(dú)立性10第二十四條基本要素 法律合規(guī)部在本行享有正式地位。法律合規(guī)部部長全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。在法律合規(guī)部職員的職

16、位安排上避免合規(guī)職責(zé)與其他職責(zé)之間可能產(chǎn)生的利益沖突。第二十五條獨(dú)立的報(bào)告路線法律合規(guī)部獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線，有向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)直接報(bào)告的路線。本行員工有向總行法律合規(guī)部的直接報(bào)告路線，。第二十六條信息獲取的獨(dú)立性法律合規(guī)部享有與本行任何員工交流的權(quán)利，可以取得履行職責(zé)所需的任何 記錄檔案。在需要的情況下，可以要求本行內(nèi)部專業(yè)人員（如風(fēng)險(xiǎn)管理部門 或會(huì)計(jì)審查部門）的協(xié)助，或外部聘請(qǐng)專業(yè)人士。第五章人員設(shè)置第二十七條人力安排總行設(shè)法律合規(guī)部部長一名，全面負(fù)責(zé)法律合規(guī)部業(yè)務(wù)。總行各部門和分行一級(jí)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)本部門和機(jī)構(gòu)的法律合規(guī)事項(xiàng)。分行合規(guī)負(fù)責(zé)人 需經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)其資

17、格。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。11第二十八條任職資格法律合規(guī)部部長及分行合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)具備與履職相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè) 技能和個(gè)人素質(zhì)，應(yīng)具備下列任職資格：遵守中國法律、行政法規(guī)和規(guī)章；具有良好的職業(yè)道德、操守、品性和聲譽(yù)，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄；具備大學(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)歷，且具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力，法律合規(guī)部部長和分行 合規(guī)負(fù)責(zé)人分別應(yīng)具有4年及3年以上金融工作經(jīng)歷；具有履職所需的獨(dú)立性；第二十九條任命與離任法律合規(guī)部部長的任職資格由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。法律合規(guī)部部長離任后十個(gè)工作

18、日內(nèi)，應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)告其的離任原因等有關(guān) 情況。第三十條法律合規(guī)部指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，并按照分級(jí)管理的原則,對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督。第六章與其他部門的關(guān)系第三十一條 與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系：12各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動(dòng)尋求法律合規(guī)部的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，并向法律合規(guī)部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息 或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合法律合規(guī)部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估；（二）法律合規(guī)部有義務(wù)為各業(yè)務(wù)部門和職員提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為 本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。第三十二條 與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系：法律合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理

19、部門之間在合規(guī)事務(wù)方面保持密切合作和相互支持的機(jī)制；本行風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估包括自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類 風(fēng)險(xiǎn)，并向法律合規(guī)部報(bào)告相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持法律合規(guī)部的合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。第三十三條 與審計(jì)部門的關(guān)系：合規(guī)管理職能和內(nèi)部審計(jì)職能分離，法律合規(guī)部應(yīng)與審計(jì)部門分 離，并接受審計(jì)部門定期和獨(dú)立的檢查；審計(jì)部門負(fù)責(zé)本行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)；法律合規(guī)部與審計(jì)部門之間應(yīng)建立明確的合作機(jī)制。法律合規(guī)部的工作應(yīng)為審計(jì)部門的合規(guī)檢查提供方向；審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性 審計(jì)結(jié)果告知法律合規(guī)部部長，將有關(guān)合規(guī)檢查情況及結(jié)論抄送給法 律合規(guī)部，為法律合規(guī)部識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息提供信息來13源和依

20、據(jù)第三十四條 與財(cái)務(wù)管理部門的關(guān)系：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門應(yīng)確保向監(jiān)管部門報(bào)送文件和資料的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，法律合 規(guī)部有責(zé)任監(jiān)督財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門的準(zhǔn)確上報(bào)。第三十五條與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系法律合規(guī)部通過建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之 間的有效互動(dòng)。法律合規(guī)部作為本行與監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工 作聯(lián)系，并應(yīng)承擔(dān)以下職責(zé)：（一）法律合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等 監(jiān)管文件進(jìn)行闡釋；并從合規(guī)的專業(yè)角度，向管理層系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這 些文件的相關(guān)意見和建議，包括組織修訂相關(guān)政策和程序；給予本行員工理 解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo)，持續(xù)跟蹤這些文件在本行內(nèi)部

21、的執(zhí)行情況；（二）法律合規(guī)部如對(duì)有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件的要 求有不明之處，應(yīng)咨詢相關(guān)監(jiān)管部門，以準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求；（三）法律合規(guī)部應(yīng)代表本行積極參與監(jiān)管規(guī)則和準(zhǔn)則的制定過程，積極向 監(jiān)管部門反饋意見和建議；（四）法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人應(yīng)參加本行與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項(xiàng)活 動(dòng)，以準(zhǔn)確理解監(jiān)管部門的監(jiān)管意圖。14第七章報(bào)告內(nèi)容及頻度第三十六條報(bào)告目的本行內(nèi)部合規(guī)報(bào)告的目的是反映本行常見的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)涉及業(yè)務(wù)進(jìn)行合 規(guī)后續(xù)性檢查，發(fā)布后續(xù)檢查報(bào)告，以監(jiān)督有關(guān)部門持續(xù)長效進(jìn)行合規(guī)性操 作。第三十七條報(bào)告模式總行法律合規(guī)部是牽頭管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職能部門，法律合規(guī)部部長

22、向董 事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、行長、監(jiān)事報(bào)告，分行合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)向總行法律合 規(guī)部與分行行長報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)同級(jí)法律合規(guī)部。第三十八條報(bào)告內(nèi)容合規(guī)分析報(bào)告，以季度、半年、年度為周期定期向法律合規(guī)部部長報(bào)告本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況分析。法律合規(guī)部以季度、半年、年度 為周期定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、總行行長報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，指對(duì)本行發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)或因違反法律或監(jiān)管要求而可能受到的處罰、遭受資產(chǎn)損失以及給本行聲譽(yù)帶來損失等方 面的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。第三十九條報(bào)告要素報(bào)告要素至少應(yīng)包括：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的來源、事項(xiàng)特征、性質(zhì)、時(shí)間、地點(diǎn)、可15能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度、已經(jīng)采取的措施或后續(xù)措施、 有關(guān)

23、意見或者建議、報(bào)告人聯(lián)系方式等。第四十條重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告對(duì)于重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)在第一時(shí)間報(bào)告董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、高級(jí) 管理層、監(jiān)事等。在特別緊急的情況下，可直接向董事長、行長、監(jiān)事報(bào)告。 報(bào)告可以采取正式報(bào)告和非正式報(bào)告兩種，如遇緊急情況暫時(shí)來不及正式報(bào) 告的，可以先采取口頭、電話、電子郵件等形式報(bào)告，待采取后續(xù)措施之后， 再用書面報(bào)告形式補(bǔ)報(bào)。第四十一條 向銀監(jiān)會(huì)的報(bào)備本行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。 本行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。本行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。法律合規(guī)部部長的任命及離任均應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。第八章培訓(xùn)計(jì)劃及實(shí)施第四十二條 法律合規(guī)部負(fù)責(zé)本行內(nèi)培訓(xùn)工作中的合規(guī)性輔助工作。第四十三條新入行員工培訓(xùn)新聘用的員工接受通用的入職培訓(xùn)，內(nèi)容包括介紹本行的合規(guī)文化，強(qiáng)調(diào)日 常中合規(guī)的重要性，使員工對(duì)本行的合規(guī)文化有初步的認(rèn)識(shí)。16第四十四條集體培訓(xùn)定期組織集體合規(guī)性業(yè)務(wù)培訓(xùn)。依照全員參與的原則，開展針對(duì)合規(guī)管理人員和其他人員的培訓(xùn)。培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性、實(shí)用性和多樣性。第四十五條合規(guī)工作人員培訓(xùn)定期為合規(guī)人員提