工程的風(fēng)險(xiǎn)及其控制分析

1、工程的風(fēng)險(xiǎn)及其控制分析摘要：工程擔(dān)保制度作為建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的一種主要的、有效方式，在我國(guó) 得到了一定程度的應(yīng)用，但與國(guó)際先進(jìn)水平相比還存在一些不足之處，在加快工 程擔(dān)保制度建設(shè)、有效控制工程風(fēng)險(xiǎn)、保證工程質(zhì)量方面有待于進(jìn)一步的研究開(kāi) 發(fā)，從而推動(dòng)我國(guó)建筑企業(yè)自身實(shí)力的提高和競(jìng)爭(zhēng)能力的增強(qiáng)。關(guān)鍵詞：建設(shè)工程 風(fēng)險(xiǎn)管理工程擔(dān)保 現(xiàn)狀 分析0引言工程擔(dān)保在國(guó)外已有100多年的歷史，目前在國(guó)際上得到廣泛的應(yīng)用，成為 控制建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)際慣例，被稱為綠色擔(dān)保。工程擔(dān)保制度是國(guó)際慣例， 盡快對(duì)工程擔(dān)保制度進(jìn)行研究，引導(dǎo)規(guī)范，是一個(gè)非常緊迫的課題。目前我國(guó)正 處于建設(shè)高峰期，工程規(guī)模大且復(fù)雜，而且建設(shè)市

2、場(chǎng)的管理還不完善，雖然中 華人民共和國(guó)擔(dān)保法已經(jīng)頒布，但對(duì)工程建設(shè)領(lǐng)域基本沒(méi)有做出相應(yīng)規(guī)定，所 以，在我國(guó)盡快建立和完善工程擔(dān)保制度迫在眉睫。1我國(guó)工程擔(dān)保制度現(xiàn)狀我國(guó)工程擔(dān)保制度現(xiàn)狀與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，尚處于起步階段，從目前的情況看， 推行的并不順利，遇到了一些困難，管理部門(mén)希望通過(guò)工程擔(dān)保制度來(lái)深化建設(shè) 工程管理體制改革、加強(qiáng)信用制度建設(shè)、建立預(yù)防工程款拖欠的長(zhǎng)效機(jī)制等目的 遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到。主要存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：1.1業(yè)主和建筑企業(yè)在市場(chǎng)主體地位上的不平等導(dǎo)致工程擔(dān)保制度推行不力 我國(guó)工程擔(dān)保的重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)是業(yè)主支付擔(dān)保，但目前業(yè)主支付擔(dān)保的情況卻不甚理 想，建筑市場(chǎng)主體地位不平等的問(wèn)題依然十

3、分突出。如有的業(yè)主利用其現(xiàn)實(shí)的強(qiáng) 勢(shì)地位，不僅不愿承擔(dān)工程款支付保證的責(zé)任，還強(qiáng)迫建筑企業(yè)為其承擔(dān)違約風(fēng) 險(xiǎn)。有的業(yè)主迫使建筑企業(yè)中標(biāo)后，代替業(yè)主承擔(dān)工程款支付擔(dān)保的費(fèi)用，從而 將業(yè)主應(yīng)支付的工程擔(dān)保費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁給建筑企業(yè)。有的業(yè)主即使能夠履行工程款支 付義務(wù)，也延遲撥付工程進(jìn)度款。業(yè)主施加給承包商的不平等條款，實(shí)際上加重 了承包商的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，使工程擔(dān)保失去了它應(yīng)有的作用。1.2擔(dān)保機(jī)構(gòu)惡性競(jìng)爭(zhēng)，賠付現(xiàn)象少，影響市場(chǎng)發(fā)展按照現(xiàn)行管理體制，建 設(shè)行政主管部門(mén)對(duì)擔(dān)保公司無(wú)法形成有效的監(jiān)管，加上工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施的賠付 非常少，這事實(shí)上造成市場(chǎng)上認(rèn)為擔(dān)保人只收費(fèi)而不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，從而導(dǎo)致一 些不具備實(shí)力的

4、企業(yè)和個(gè)人無(wú)節(jié)制地降低抵押標(biāo)準(zhǔn)和擔(dān)保費(fèi)率，擔(dān)保公司惡性競(jìng) 爭(zhēng)、低價(jià)保單泛濫的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)，影響了專業(yè)擔(dān)保市場(chǎng)的培育和發(fā)展。1.3相關(guān)法律法規(guī)滯后，市場(chǎng)需求不足目前，我國(guó)推行工程擔(dān)保制度不力， 缺少法律、法規(guī)的依據(jù)是一項(xiàng)主要原因。由于我國(guó)現(xiàn)行法律中缺少對(duì)工程擔(dān)保的 明確規(guī)定，使在推進(jìn)工程擔(dān)保制度過(guò)程中受到了一定的限制。因此，加強(qiáng)立法， 制訂相關(guān)法規(guī)，是進(jìn)一步推進(jìn)工程擔(dān)保制度的根本保障。1.4擔(dān)保費(fèi)用來(lái)源不明確，擔(dān)保額度設(shè)定不夠合理在現(xiàn)行的工程造價(jià)中，沒(méi) 有明確工程擔(dān)保費(fèi)用，客觀上造成了既無(wú)投保資金來(lái)源，又無(wú)投保壓力，制約了 工程擔(dān)保制度的推行。同時(shí)，目前一些擔(dān)保機(jī)構(gòu)收費(fèi)不規(guī)范的行為，也嚴(yán)重影響

5、了業(yè)主和承包商辦理工程擔(dān)保的積極性。2我國(guó)推行工程擔(dān)保制度的必要性2.1工程擔(dān)保是規(guī)范建筑市場(chǎng)行為、制止無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)的需要我國(guó)建設(shè)市場(chǎng)多年 來(lái)普遍存在嚴(yán)重質(zhì)量問(wèn)題，說(shuō)到底是由于建設(shè)市場(chǎng)的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)造成的。引進(jìn)工程 擔(dān)保這種全新的經(jīng)濟(jì)手段，將有利于強(qiáng)化各方的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使各方對(duì)自己市場(chǎng)行 為造成的后果所負(fù)的責(zé)任更加清晰化、價(jià)值化、數(shù)量化，從而改變目前工程管理 中存在的責(zé)任不清的狀況，有效地制止無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)一步規(guī)范建筑市場(chǎng)行為。2.2工程擔(dān)保是與國(guó)際慣例接軌的需要目前，工程擔(dān)保制度在規(guī)范建筑市場(chǎng)、 防范建筑風(fēng)險(xiǎn)、降低建筑成本等方面都有著不可替代的作用，已在工程建設(shè)承發(fā) 包中被廣泛運(yùn)用。要提高國(guó)內(nèi)建筑企業(yè)在

6、國(guó)際上的競(jìng)爭(zhēng)力以及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、質(zhì)量意 識(shí)，就必須開(kāi)展工程保證擔(dān)保。如果我國(guó)不盡快全面推行工程擔(dān)保制度，與國(guó)際 市場(chǎng)接軌，則既不能滿足外國(guó)承包商進(jìn)入國(guó)內(nèi)建設(shè)市場(chǎng)的需要，也不能滿足國(guó)內(nèi) 建筑業(yè)承包商適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)的要求，由此造成的履約風(fēng)險(xiǎn)損失將是無(wú)法估量的。2.3工程擔(dān)保是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的需要建設(shè)工程由于具有投資大、建設(shè)周期長(zhǎng)、技 術(shù)要求復(fù)雜、涉及面廣等特點(diǎn)，因而使建筑業(yè)成為一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)?？刂骑L(fēng)險(xiǎn) 的手段有風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)多元化、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。工程風(fēng) 險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的重要途徑之一，就是工程保證擔(dān)保。2.4工程擔(dān)保是規(guī)范業(yè)主行為的需要我國(guó)建設(shè)市場(chǎng)存在的許多問(wèn)題都與業(yè)主 行為不規(guī)范有關(guān)，雖然建筑業(yè)

7、行政主管部門(mén)一再采取各種措施治理整頓建設(shè)市場(chǎng)， 但還是沒(méi)有達(dá)到應(yīng)有的效果。要規(guī)范建設(shè)市場(chǎng)，就必須積極推行業(yè)主責(zé)任擔(dān)保保 證制度，這樣才能有效規(guī)范業(yè)主的行為，真正發(fā)揮好行政主管部門(mén)監(jiān)管的作用。2.5工程擔(dān)保是建立社會(huì)信用保障機(jī)制的需要工程擔(dān)保的基本原理是守約獲 益，它對(duì)建立起一套行之有效的利益制約和信用保障機(jī)制，有著重要的意義。信 守合同者，社會(huì)信譽(yù)高，擔(dān)保機(jī)構(gòu)愿意擔(dān)保，容易獲得更多的工程項(xiàng)目；相反， 失去承諾者，企業(yè)形象受損，沒(méi)有擔(dān)保機(jī)構(gòu)愿意擔(dān)保，或者保證費(fèi)率高的出奇， 在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)面前必然處于劣勢(shì)地位，甚至可能遭到淘汰。2.6工程擔(dān)保是保證合同履約的需要近年來(lái)，各地頻頻出現(xiàn)工程質(zhì)量事故， 其中

8、最直接的原因，就是承包商履約意識(shí)不強(qiáng)，心存僥幸，妄圖用偷工減料等投 機(jī)手段賺取非法利潤(rùn)。如果盡快推行工程擔(dān)保保證制度，不但能夠有效的預(yù)防、 控制建設(shè)合同履約風(fēng)險(xiǎn)，而且維護(hù)合同當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障工程建設(shè)的質(zhì)量 和順利完工，從而達(dá)到規(guī)范建筑市場(chǎng)秩序的目的。3在我國(guó)推行工程擔(dān)保制度的措施和建議3.1加強(qiáng)制度建設(shè)，建立和完善我國(guó)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的法規(guī)幾年來(lái)，我國(guó)陸續(xù) 發(fā)布了一系列的相關(guān)法律、法規(guī)，對(duì)工程擔(dān)保制度的推行起到了一定的指導(dǎo)作用， 但還不夠細(xì)致、全面，不足以指導(dǎo)解決當(dāng)前存在的問(wèn)題。因此，有必要制定一些 法規(guī)來(lái)規(guī)范強(qiáng)制性工程擔(dān)保的范疇，規(guī)范工程擔(dān)保的品種和模式，限定工程擔(dān)保 主體的資格等。3.2

9、加強(qiáng)工程擔(dān)保市場(chǎng)建設(shè)，培育工程擔(dān)保主體推行工程擔(dān)保保證不僅需要 制度化，而且還需要專業(yè)的工程擔(dān)保公司，但是目前這些機(jī)構(gòu)卻相當(dāng)缺乏。為此， 必須建立工程擔(dān)保市場(chǎng)，讓各種主體參與到這個(gè)市場(chǎng)中來(lái)。由于工程擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)較 大，為確保工程擔(dān)保的信譽(yù)，目前工程擔(dān)保主體應(yīng)由實(shí)力雄厚的金融機(jī)構(gòu)和專門(mén) 的擔(dān)保公司擔(dān)任，這樣可以借助其優(yōu)勢(shì)快速推進(jìn)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的開(kāi)展。3.3加強(qiáng)工程擔(dān)保制度的宣傳、培訓(xùn)，不斷推進(jìn)行業(yè)自律根據(jù)我國(guó)目前工程 擔(dān)?，F(xiàn)狀，必須加強(qiáng)工程擔(dān)保制度的宣傳和培訓(xùn)工作，特別應(yīng)當(dāng)注重對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu) 從業(yè)人員的培訓(xùn)，有條件的地方可以組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)性的考核。 要積極為市場(chǎng)各方主體提供有針對(duì)性的指導(dǎo)，提高市場(chǎng)各方主體的實(shí)際操作能力。3.4加強(qiáng)組織試點(diǎn)，在探索中尋求突破推行工程擔(dān)保保證制度作為一項(xiàng)復(fù)雜 的改革工程，必須要在積極準(zhǔn)備、盡快全面推行的思想指導(dǎo)下，認(rèn)真組織好試點(diǎn)， 擬訂好試點(diǎn)工作的目標(biāo)、內(nèi)容和方法，選擇好試點(diǎn)項(xiàng)目的承包主體。通過(guò)試點(diǎn)不斷地積累經(jīng)驗(yàn)，為全