人民幣同業(yè)存款合同模版

1、人民幣同業(yè)存款合同 人民幣同業(yè)存款協(xié)議 協(xié)議編號： 甲 方：甲方辦公地址： 法定代表人/主要負(fù)責(zé)人：聯(lián)系人：電 話：傳 真：乙 方：甲方辦公地址：法定代表人/主要負(fù)責(zé)人：聯(lián)系人：電 話：傳 真：甲乙各方依照中國法律法規(guī)和關(guān)于金融監(jiān)管規(guī)章，經(jīng)平等自愿協(xié)商一致，就甲方在乙方存放人民幣同業(yè)存款事宜訂立本協(xié)議，以茲各方共同遵守。第一條 同業(yè)存款的種類、金額與期限1.1 本協(xié)議項下人民幣同業(yè)存款為：同業(yè)活期存款。同業(yè)定時存款：金額為人民幣（小寫）￥ (大寫) 元整；起息日： 年 月 日，到期日： 年 月 日，存款期限： 。1.2 甲方應(yīng)于上述起息日當(dāng)天將本協(xié)議項下的同業(yè)存款資金存放于乙方。甲乙各方商定依

2、照下列方式開立賬戶和匯劃資金：甲方直接將存款資金匯劃至其在乙方開立的同業(yè)存款賬戶，賬戶信息如下：戶 名： 賬 號： 開戶銀行： 大額支付行號： 甲方先將存款資金匯劃至其在乙方開立的活期賬戶或乙方指派過渡賬戶，乙方于資金收到當(dāng)天將該筆存款資金一次性轉(zhuǎn)入甲方在乙方開立的同業(yè)定時賬戶，賬戶信息如下：（1）活期賬戶或乙方指派過渡賬戶：戶 名： 開戶銀行： 賬號： 大額支付行號： （2）同業(yè)定時賬戶：戶 名： 賬 號： 開戶銀行： 第二條 同業(yè)存款利率2.1 經(jīng)各方協(xié)商，甲乙各方商定甲方存入乙方的人民幣資金按本協(xié)議項下的同業(yè)存款年利率執(zhí)行。 同業(yè)活期存款年利率為 %。同業(yè)定時存款年利率為 ，在協(xié)議商定的

3、存期內(nèi)利率不進(jìn)行調(diào)整。2.2 甲方如需提前支取同業(yè)定時存款，應(yīng)于提前支取日之前3個銀行營業(yè)日向乙方提出申請，乙方在收到申請且同意后，甲方可辦理提前支?。惶崆爸〔糠掷矢鶕?jù)存期由各方協(xié)商重新計算，提前支取年利率最低不得低于 。第三條 計結(jié)息和本金及利息支取方式3.1 同業(yè)存款利息計算方式：活期存款： 實(shí)際天數(shù)/360 實(shí)際天數(shù)/365 定時存款：30/360（每月按30天，一年按360天，按年利率或月利率直接計算）實(shí)際天數(shù)/360 實(shí)際天數(shù)/365 3.2 同業(yè)存款結(jié)息方式：利隨本清。如存款到期日為非銀行營業(yè)日，則到期日順延至下一個銀行營業(yè)日。分次付息頻率：活期存款按季付息，結(jié)息日為每季季末月

4、20日，付息日為每季季末月 21日，如遇付息日為非銀行營業(yè)日，則順延至下一銀行營業(yè)日；定時存款按每 （季度、半年、年、其他）付息，結(jié)息日為 ，付息日為 ，到期日支付剩余利息并結(jié)清本金。如付息日為非銀行營業(yè)日，則付息日順延至下一個銀行營業(yè)日。3.3 活期存款遇利率調(diào)整，自調(diào)整之日起分段計息，定時存款遇利率調(diào)整不分段計息，各方另有商定除外。3.4 本金及利息支取方式：本協(xié)議項下同業(yè)存款本金及利息，乙方應(yīng)于存款到期日或商定付息日以轉(zhuǎn)賬方式劃入甲方指派賬戶：戶 名： 賬 號： 開戶銀行： 大額支付行號： 第四條 對賬單管理及查詢4.1 為保障甲方賬戶資金安全，及時核實(shí)、糾正可能發(fā)生的賬務(wù)差錯，乙方將按

5、 季 （月、季、半年、年）遞送上期末對賬單給甲方。乙方有義務(wù)配合甲方對本協(xié)議項下存款賬戶余額及資金明細(xì)查詢。第五條 違約責(zé)任5.1 本協(xié)議生效后，甲乙各方均應(yīng)履行本協(xié)議項下的義務(wù)，任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議的，構(gòu)成對本協(xié)議的違約，并應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。5.2 甲方應(yīng)于本協(xié)議商定的起息日將同業(yè)存款資金存入乙方，否則，本協(xié)議自動失效。5.3 乙方保證到期支付全部本金和利息，如逾期未能支付本金和利息，乙方按逾期天數(shù)向甲方支付未付金額（尚未支付的存款本金和利息金額之和）每天萬分之五的違約金，并承擔(dān)甲方為此支付的全部費(fèi)用（包括訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、公證費(fèi)、律師費(fèi)等）和實(shí)際損失。5.4 未經(jīng)另一方事先書面同意

6、，本協(xié)議任何一方不得向第三方轉(zhuǎn)讓本協(xié)議或該方本協(xié)議項下的任何權(quán)益或義務(wù)，也不得就其在本協(xié)議項下的任何權(quán)益設(shè)立信托或設(shè)定擔(dān)保。第六條 保密義務(wù)6.1 甲乙各方應(yīng)嚴(yán)格履行保密義務(wù)。除本協(xié)議或法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得對外泄露各方協(xié)議信息及因為履行本協(xié)議而從對方獲取的各種資料文件資料、數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)需求及其他秘密資料文件和/或重要信息。6.2 各方于本協(xié)議項下承擔(dān)的保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而終止，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求對外披露的除外，各方另有商定的除外。第七條 協(xié)議變更和解除7.1 甲乙任何一方不得擅自變更或解除本協(xié)議，如需變更或解除本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)各方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，

7、本協(xié)議依然有效。7.2 各方就本協(xié)議未盡事宜及變更事項，經(jīng)協(xié)商一致，可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議不可分割的組建部分，與本協(xié)議具有同等法律效力7.3 在本協(xié)議有效期間內(nèi)，因國家政策或不可抗力等因素，造成協(xié)議無法繼續(xù)履行的，各方應(yīng)通過協(xié)商，變更部分協(xié)議條款或解除本協(xié)議。第八條 爭議解決8.1 甲、乙各方之間因本協(xié)議發(fā)生的所有爭議，應(yīng)首先協(xié)商解決；協(xié)商不成的，各方選擇按以下方式解決：向 方所在地的人民法院起訴；向 仲裁委員會申請仲裁。第九條 協(xié)議生效與協(xié)議文本9.1 本協(xié)議自各方法定代表人或負(fù)責(zé)人簽章并加蓋公章后生效。本協(xié)議一式 貳 份，甲乙各方各持 壹 份，每份正本的法律效力相同。9.2 本協(xié)議簽署后將取代此前由各方達(dá)成（或由任何一方作出）的任何形式的關(guān)于本筆人民幣同業(yè)存款的協(xié)議、承諾或保證；除各方在本協(xié)議簽署后就本協(xié)議未盡事宜或經(jīng)各