建筑工程項目施工風(fēng)險控制措施

1、建筑工程項目施工風(fēng)險控制措施一、施工風(fēng)險的分類：施工中所遇到的風(fēng)險因素具有各自的特征，在風(fēng)險識別中應(yīng)該充分利用這 些特征，使得風(fēng)險因素的識別更客觀、更準(zhǔn)確。通常可根據(jù)其特征將風(fēng)險因素劃 分為不同的風(fēng)險類別。常見的施工風(fēng)險分類有：1、設(shè)計技術(shù)風(fēng)險：設(shè)計方案是否確定應(yīng)作為是否開展招標(biāo)工作的先決條件。工程設(shè)計是工程 建設(shè)實施的龍頭，沒有一個完善的設(shè)計，無從談及招標(biāo)及合同。設(shè)計變更是造成 工程索賠的重要原因，因此在工程招標(biāo)之前應(yīng)盡量完善設(shè)計工作，只有避免在設(shè) 計方案不確定時招標(biāo)，才能避免由此帶來的風(fēng)險。2、施工技術(shù)風(fēng)險：在設(shè)計方案確定的情況下應(yīng)研究施工方案，任何施工方案都不能保證沒有 變更和索賠。每一

2、個施工方案，無論它是傳統(tǒng)的還是新創(chuàng)的，都有自身的優(yōu)點和 局限。業(yè)主必須對施工方案中存在的風(fēng)險進(jìn)行考慮和評估。當(dāng)采用新的施工方法 和技術(shù)時，工程變更與索賠的風(fēng)險會大大增加，所以必須根據(jù)工程項目的具體情 況，使用最佳的施工方案。3、自然及環(huán)境風(fēng)險：洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等是不可抗拒的自然力風(fēng)險，水文氣象條 件、復(fù)雜的工程地質(zhì)條件、惡劣的氣候、施工對環(huán)境的影響等都是潛在的風(fēng)險因 素。招標(biāo)人在起草招標(biāo)文件時應(yīng)充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定， 要求承包商在投標(biāo)文件中充分考慮自然及環(huán)境對工程的影響。對不可抗力如何界 定是關(guān)系到工程實施過程中風(fēng)險分擔(dān)的一個重要問題，因為不可抗力引起的風(fēng)險

3、主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地 質(zhì)條件。按照一般合同條件，這類風(fēng)險應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只 能得到工期延誤的補償。4、政治、社會風(fēng)險：政治、社會風(fēng)險表現(xiàn)方面很多，項目管理人員除了要求具備豐富的自然科 學(xué)領(lǐng)域的知識，還需具備政治頭腦。例如，國內(nèi)某工程招標(biāo)工作已完成，但此時 政府投資方卻發(fā)現(xiàn)整體投資規(guī)模過大，要求重新調(diào)整工程規(guī)模，工程開標(biāo)半年以 后仍未定標(biāo)，投標(biāo)書早已超出了投標(biāo)有效期；另一引水項目，招投標(biāo)工作業(yè)已完 成，但由于連續(xù)干旱，水源匱乏，政府不得已迫使該項目流產(chǎn)。按招標(biāo)投標(biāo)法 規(guī)定，出現(xiàn)上述情況時招標(biāo)人要給予投標(biāo)人經(jīng)濟補償，因此招標(biāo)人應(yīng)為此

4、付出代 價。以上兩個舉例在工程實施中不在多數(shù)，但以上兩個案例卻是事實，這不得不 提醒招標(biāo)人在招標(biāo)時應(yīng)慎重。5、合同風(fēng)險：工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風(fēng)險管理的主要依據(jù)。 項目的管理者必須具有強烈的風(fēng)險意識，在起草合同文件時學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng) 險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的 了解。否則，風(fēng)險將給項目帶來巨大的損失。二、施工風(fēng)險的分析：風(fēng)險分析與評價與風(fēng)險識別緊密相關(guān)，是指在定性識別風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上， 進(jìn)一步分析和評價風(fēng)險因素發(fā)生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及 多種風(fēng)險因素對項目目標(biāo)的總體影響等，達(dá)到更清楚地辨識主要風(fēng)險因素，有利

5、 于項目管理者采取更有針對性的對策和措施，從而減少風(fēng)險對項目目標(biāo)的不利影 響。這一過程是將風(fēng)險的不確定性進(jìn)行量化，評價其潛在的影響。其可分為定性 分析和定量分析。1、施工風(fēng)險的定性分析：風(fēng)險定性分析是評估已識別風(fēng)險影響和可能性的過程，根據(jù)風(fēng)險影響的大 小和其發(fā)生的可能性（概率）對風(fēng)險因素進(jìn)行排序。定性分析的主要依據(jù)有風(fēng)險 管理計劃、已識別的風(fēng)險、概率范圍與后果、假定的條件、數(shù)據(jù)來源的可靠程度 等。定性分析的方法有隨機決策樹分析法和層次分析法。在進(jìn)行分析時尤其要注 意那些對施工控制影響較大的風(fēng)險因素，對這些因素要進(jìn)行再次細(xì)化分析和管理 控制。2、施工風(fēng)險的定量分析：風(fēng)險定量分析一般是和風(fēng)險定性分

6、析同時進(jìn)行的，在定量析中要善于采集相 關(guān)方面和專家的意見，按照樂觀、悲觀和最可能分類列表。通過定量分析可以明 確施工成本、質(zhì)量和時間目標(biāo)的概率。三、施工風(fēng)險的控制：風(fēng)險控制就是采取一定的技術(shù)管理方法避免風(fēng)險事件的發(fā)生或在風(fēng)險事件 發(fā)生后減小損失。采取這些措施時不可避免地要產(chǎn)生一定的費用，但與承擔(dān)風(fēng)險 比較,這些費用要遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于風(fēng)險事件發(fā)生后造成的損失。當(dāng)前建設(shè)施工中的安全 事故時有發(fā)生，成本急劇增加，其原因主要在于施工單位盲目趕進(jìn)度、降成本沒 有注意規(guī)避風(fēng)險。風(fēng)險控制的目的就是盡可能地減小損失，在施工中一般采取事 前預(yù)防和事后控制。事前預(yù)防是通過采取有效的措施減少損失發(fā)生的機會;事后 控制則是在

7、風(fēng)險事件發(fā)生時，盡可能防止事態(tài)擴大和情況惡化，并就產(chǎn)生損失的 大小和原因進(jìn)行分析、確認(rèn)屬于業(yè)主的責(zé)任要提出索賠例如業(yè)主延期付款造成 的損失、自然災(zāi)害造成的損失等均可提出索賠。(一)、施工風(fēng)險控制的具體方式主要有風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和 風(fēng)險自留。1、風(fēng)險回避：通過回避風(fēng)險因素回避可能產(chǎn)生的潛在損失和不確定性。這是風(fēng)險處理的一 種常用方法。其具有以下特點：回避也許是不可能的。風(fēng)險定義越廣，回避就越不可能?；乇苁チ藦闹蝎@益的的可能性。回避是一種風(fēng)險，有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。風(fēng)險回避對策經(jīng)常作為一種 規(guī)定出現(xiàn)，如禁止使用對人體有害的建筑材料等。因此，風(fēng)險管理者為了實施風(fēng) 險回避對策，在確定產(chǎn)生風(fēng)

8、險的所有活動后，有可能制定一些禁止性的規(guī)章制度。2、損失控制：損失控制方法是減少損失發(fā)生的機會，或通過降低所發(fā)生損失的嚴(yán)重性來處 理風(fēng)險。同樣，損失控制是以處理風(fēng)險本身為對象而不是設(shè)立某種基金來對付。根據(jù)不同的目的，損失控制可分為：（1）損失預(yù)防手段，如安全計劃等；（2）損失減少手段，包括損失最小化方案（如災(zāi)難計劃等）損失挽救方案 （如應(yīng)急計劃等）。損失預(yù)防手段是減少或消除損失發(fā)生的可能，損失減少手段是試圖降低損失 的潛在嚴(yán)重性。損失方案可以將損失預(yù)防手段和損失減少手段組合起來應(yīng)用。損 失的發(fā)生是由多種風(fēng)險因素在一定條件下相互作用而導(dǎo)致的。在眾多風(fēng)險因素中， 技術(shù)風(fēng)險、人員風(fēng)險、設(shè)備風(fēng)險，材料

9、風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險是引起損失發(fā)生的五個基 本因素。預(yù)防損失的發(fā)生和降低損失發(fā)生的嚴(yán)重性，就是對這五個因素進(jìn)行全面 控制，而且以人為因素最為重要。因此，損失控制的第一步就是對項目的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查，包括施工計劃、 相關(guān)的工程技術(shù)規(guī)格和工程現(xiàn)場內(nèi)外的布置，以及項目的特點等，以識別潛在的 損失發(fā)生點，并提出預(yù)防或減少損失的措施，從而制訂一系列指導(dǎo)性計劃，來指 導(dǎo)人們?nèi)绾伪苊鈸p失的發(fā)生、損失發(fā)生后如何控制損失程度并及時恢復(fù)施工。安 全計劃、災(zāi)難計劃、應(yīng)急計劃是風(fēng)險控制計劃中的關(guān)鍵組成部分。安全計劃的目 的在于有針對性的預(yù)防損失的發(fā)生；災(zāi)難計劃則為人們提供處理各種緊急事故的 程序；而應(yīng)急計劃的目的是在事故發(fā)

10、生后，以最小的計劃使施工恢復(fù)正常。3、風(fēng)險轉(zhuǎn)移：風(fēng)險轉(zhuǎn)移則是將可能出現(xiàn)的一些施工風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人承擔(dān)。風(fēng)險轉(zhuǎn)移并不能 減小風(fēng)險的危害程度只是承擔(dān)風(fēng)險的主體不同而已。例如對一些施工技術(shù)工藝 復(fù)雜、專業(yè)性強、自身不能勝任的施工任務(wù),可以采取轉(zhuǎn)包或分包的方式將風(fēng)險 轉(zhuǎn)移出去;在施工中的不可預(yù)見費用及事件，則可以在簽定施工合同時明確由發(fā) 包方來承擔(dān)。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要方式是保險通過繳納保險費，將施工中的大部分風(fēng) 險轉(zhuǎn)移到保險公司，從而達(dá)到規(guī)避風(fēng)險的目的。即其主要有合同轉(zhuǎn)移和工程保險 兩種形式。（1）合同轉(zhuǎn)移：工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目施工風(fēng)險管理的主要依據(jù)。 承包商在簽訂合同時必須具有強烈的風(fēng)

11、險意識，學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理的角 度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解，明確 自己和發(fā)包方之間的風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任。否則，風(fēng)險將給項目帶來巨大的損失。合同 是合同主體各方應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險的一種界定，風(fēng)險分配通常在合同與招標(biāo)文件中定義。 例如在FIDIC合同條件中，明確規(guī)定了業(yè)主與承包商之間的風(fēng)險分配。如果業(yè)主 的合條件與FIDIC合同條件不同，應(yīng)進(jìn)行逐條的對比研究，分析業(yè)主為什么要修 改這一條，是否隱含著風(fēng)險。通過對施工合同的全面把握來減少自己承擔(dān)的風(fēng)險， 避免風(fēng)險損失。（2）工程保險：通過保險，投保人將自己本應(yīng)承擔(dān)的歸咎責(zé)任和賠償責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給保險公 司，從而使自己免受風(fēng)險損

12、失。與其他風(fēng)險處理手段相比，工程保險更優(yōu)越， 在目前的工程建設(shè)過程中得到了廣泛應(yīng)用。此種方法相對簡單，在此不再贅述。4、風(fēng)險自留：風(fēng)險自留就是由自己承擔(dān)風(fēng)險所造成的后果。這種手段有時是無意識的， 即當(dāng)初并不曾預(yù)測的，不曾有意識地采取種種有效措施，以致最后只好由自己 承受；但有時也可以是主動的，即承包商有意識、有計劃地將若干風(fēng)險主動留 給自己。在施工中，對于那些可能造成的損失較小、重復(fù)性較高、通過加強管理 能夠規(guī)避的風(fēng)險是適合于自留的。例如在混凝土澆注中的混凝土攪拌質(zhì)量風(fēng)險、 分項部工程工期風(fēng)險、分層交叉作業(yè)時工作面能否順利交接的風(fēng)險等。在這種情 況下，風(fēng)險承受人通常已做好了處理風(fēng)險的準(zhǔn)備。決定

13、風(fēng)險自留必須符合以下條件之一：（1）自留費用低于保險公司所收取的費用；（2）企業(yè)的期望損失低于保險人的估計；（3）企業(yè)有較多的風(fēng)險單位，且企業(yè)有能力準(zhǔn)確地預(yù)測其損失；（4）企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較?。唬?）短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟能力；（6）風(fēng)險管理目標(biāo)可以承受年度損失的重大差異；（7）費用和損失支付分布于很長的時間里，因而導(dǎo)致很大的機會成本；（8）投資機會很好；（二）施工風(fēng)險控制體制：以上介紹了承包商控制風(fēng)險的具體措施和方式，但這些方式的有效實施是建 立在完備的施工控制體制之上的。承包商在進(jìn)行傳統(tǒng)的風(fēng)險控制時一般按照施 工過程的延續(xù)，把控制過程分成若干階段，

14、分析各階段潛在的風(fēng)險因素，從而 制定出相應(yīng)的對策。這種手段多是以靜態(tài)的眼光來看待風(fēng)險和分析風(fēng)險各個階 段之間的風(fēng)險管理工作缺乏必要和有機的聯(lián)系沒有把各階段的工作、工序和風(fēng) 險因素統(tǒng)一起來進(jìn)行綜合考慮。是簡單的針對性強卻缺乏彈性的簡單的解決方法。 這種辦法對常見的變動因素有一定的控制作用，但對于施工中出現(xiàn)的異常變化， 應(yīng)變效果就顯得不那么迅速和有效了。非動態(tài)管理形成的后果實際上是一個組 織和管理程序的問題，這就涉及到風(fēng)險管理體制和風(fēng)險控制策略問題。利用階 段管理和系統(tǒng)規(guī)劃,在施工的各個時期進(jìn)行監(jiān)督控制和決策。實際上，施工中的風(fēng)險大多是由異常的、不可預(yù)見的風(fēng)險因素產(chǎn)生。因此， 利用傳統(tǒng)方法往往使許

15、多風(fēng)險得不到有效的控制。這主要是由于承包商缺乏有效 的風(fēng)險管理體制造成的。施工企業(yè)必須建立有效的動態(tài)風(fēng)險管理體制，有效的承 包商風(fēng)險管理體制，要求企業(yè)建立風(fēng)險管理部門，利用階段管理和系統(tǒng)規(guī)劃，對 施工的各個時期進(jìn)行監(jiān)督控制和決策。換句話說，就是將單一的決策問題多階段 化來回避風(fēng)險和提高決策效率，即整個過程可以按時間、空間或人為地劃分為若 干相互聯(lián)系的階段，每個階段都需要做出決策，使整個過程的活動效果最好。承包商風(fēng)險控制體制在工程管理中是極為重要的。只有體制問題解決了才能從根本上使風(fēng)險發(fā)生的幾率變?yōu)樽钚。蛘呤癸L(fēng)險帶來的損失變成最少。這主 要應(yīng)從以下幾個方面入手：（1）企業(yè)制度創(chuàng)新和建立風(fēng)險控制

16、秩序：企業(yè)的管理制度和組織形式的合理性是風(fēng)險控制的基礎(chǔ)，工程承包企業(yè)必須 建立靈活務(wù)實的制度形式。一般而言承包風(fēng)險的發(fā)生除了不可抗力之外主要原 因就是承包企業(yè)制度不健全和工作秩序混亂造成的。表現(xiàn)在管理出現(xiàn)盲區(qū)決策 得不到執(zhí)行，權(quán)力交叉,工作推諉，責(zé)任不明，秩序混亂。因此，有必要在公司的組 織形式和管理制度上進(jìn)行適合本企業(yè)的創(chuàng)新以提高公司的活力；同時建立明晰 和井然的工作秩序，使決策得以順利、有效地實施。適用的組織形式應(yīng)以矩陣式 項目經(jīng)理制為主體，設(shè)立相應(yīng)的風(fēng)險管理部門，但管理跨度和管理層次不宜太多， 應(yīng)與公司發(fā)展規(guī)模相適應(yīng)。此外建立內(nèi)部風(fēng)險保護基金以降低承包商運營風(fēng)險, 提高總體收益。（2）在

17、組織上建立以風(fēng)險部門和風(fēng)險經(jīng)理為主體的監(jiān)督機制：參照國外成熟的風(fēng)險控制經(jīng)驗，在承包商實施營建過程中建立風(fēng)險部門，并 設(shè)立風(fēng)險經(jīng)理。其作用是對項目的潛在風(fēng)險進(jìn)行分析、控制和監(jiān)督并制定相應(yīng) 的對策方案，為決策者提供決策依據(jù)。風(fēng)險經(jīng)理直接對承包商負(fù)責(zé)。另外風(fēng)險經(jīng) 理的工作可以延展到公司運營的整個過程，既可以延伸到單個項目投標(biāo)報價前 期準(zhǔn)備和控制、實施工作 也可以圍繞整個公司把握建筑市場脈搏進(jìn)行階段性管 理。階段性風(fēng)險管理是針對項目的前期經(jīng)營招標(biāo)、中期實施、后期總結(jié)和處理3 個階段，進(jìn)行的有效控制和根據(jù)相應(yīng)風(fēng)險決策而實行的動態(tài)前瞻式管理。（3）明確風(fēng)險責(zé)任主體加強目標(biāo)管理：承包風(fēng)險管理的關(guān)鍵點，在于確

18、立風(fēng)險責(zé)任主體及相關(guān)的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)。 有了明確的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)工作的廣度、寬度和深度就一目了然易于監(jiān)督和 管理。首先，定崗、定責(zé)，即確定崗位的數(shù)量及相應(yīng)的任務(wù)和責(zé)任，但崗位和責(zé)任 的確定又是靈活的，根據(jù)工程項目的進(jìn)展或需要做相應(yīng)地變化。其次利用戴明環(huán) 和5W1H方法進(jìn)行目標(biāo)管理。在P階段,根據(jù)前面確定的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)列出規(guī) 范化表格,同時與5W1H對應(yīng)起來進(jìn)行計劃工作使責(zé)任人明確工作的內(nèi)容、性質(zhì)、 方法、期限、應(yīng)變策略、檢查人和向誰負(fù)責(zé)等事項。依此類推在DCA階段，建立 與5W1H相應(yīng)的進(jìn)行實施、檢查和處理工作的表格使責(zé)任人明確有關(guān)細(xì)節(jié)做到 一目了然，最終形成以表格為載體的目標(biāo)控制體系。管理目標(biāo)明確的表格化管理 使靜態(tài)的表格與動態(tài)的反饋式前瞻管理相結(jié)合。（4）確定最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)：承包商資本結(jié)構(gòu)，是指負(fù)債和權(quán)益及形成資產(chǎn)的比例關(guān)系即相應(yīng)的人、資金、 材料、設(shè)備機械和施工技術(shù)方法的資本存在形式。確定最優(yōu)的資本結(jié)構(gòu)形式