銀行運營序列人員管理辦法模版

1、運營序列人員管理辦法編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年0 xx月04日目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc372214247 修改與審批記錄 PAGEREF _Toc372214247 h 3 HYPERLINK l _Toc372214248 第一章總則 PAGEREF _Toc372214248 h 4 HYPERLINK l _Toc372214249 第二章組織職責(zé) PAGEREF _Toc372214249 h 4 HYPERLINK l _Toc372214250 第三章崗位資格/資質(zhì) PAGEREF _Toc372214250 h 4

2、HYPERLINK l _Toc372214251 第四章崗位準(zhǔn)入、退出和免責(zé) PAGEREF _Toc372214251 h 6 HYPERLINK l _Toc372214251 第五章職責(zé)8 HYPERLINK l _Toc372214256 第六章營業(yè)廳管理 PAGEREF _Toc372214256 h 10 HYPERLINK l _Toc372214257 第七章崗位調(diào)整與輪崗交流 PAGEREF _Toc372214257 h 13 HYPERLINK l _Toc372214258 第八章星級評定 PAGEREF _Toc372214258 h 14 HYPERLINK l

3、_Toc372214259 第九章附則 PAGEREF _Toc372214259 h 15 HYPERLINK l _Toc372214260 附件： PAGEREF _Toc372214260 h 15總則為加強銀行（以下簡稱“本行”）營業(yè)廳的運營管理，進一步夯實運營基礎(chǔ)管理工作，提升運營序列人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險管控能力，特制定本辦法。本辦法所稱運營序列人員，是指轄區(qū)營業(yè)部主任、會計主管和柜員。各分行可根據(jù)本辦法制定分行運營序列人員管理辦法。分行可在總行授權(quán)范圍內(nèi)對所轄運營序列人員進行管理、星級評定等具體事務(wù)，評定結(jié)果報總行備案。組織職責(zé)績效管理委員會(以下簡稱“委員會”）負責(zé)對運營序

4、列人員進行考核和星級評定，委員會成員由各相關(guān)業(yè)務(wù)及管理部門組建?？傂胸撠?zé)運營序列人員資格/資質(zhì)審核、任免備案、星級初評、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等具體事務(wù)；負責(zé)制定運營序列人員輪崗方案?？傂胸撠?zé)組織營業(yè)部主任報名、競聘和柜員的上崗培訓(xùn)及考試。崗位資格/資質(zhì)營業(yè)部主任資格/資質(zhì)通過資格/資質(zhì)考試；會計主管任職滿一年；具有大專（含）以上學(xué)歷和中華人民共和國會計從業(yè)資格/資質(zhì)證書；具有在本行從事運營工作三年（含）以上或從事銀行運營工作五年（含）以上的工作經(jīng)歷，無重大差錯和違規(guī)行為；具有較強的組織管理和溝通協(xié)調(diào)能力，有良好的職業(yè)道德和嚴(yán)謹?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，能帶領(lǐng)營業(yè)廳人員全面履行所有工作任務(wù)；具有組織管理會計結(jié)算和財務(wù)核算

5、工作的能力，熟悉國家財經(jīng)法規(guī)和本行會計、財務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，能獨立處理會計結(jié)算和財務(wù)核算工作中的問題；具有較強的銀行業(yè)務(wù)理論知識水平，熟悉本行柜臺業(yè)務(wù)操作流程，能對柜員進行業(yè)務(wù)知識輔導(dǎo)和操作技能培訓(xùn)，能對營業(yè)廳的所有工作進行檢查。會計主管資格/資質(zhì)通過資格/資質(zhì)考試；柜員星級在三星（含）以上；具有大專(含)以上學(xué)歷和中華人民共和國會計從業(yè)資格/資質(zhì)證書；具有在本行從事運營工作二年（含）以上的工作經(jīng)歷，無重大差錯和違規(guī)行為；熟悉本行規(guī)章制度和操作流程，熟練操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)，能處理業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的特殊情況；具備良好的職業(yè)道德，熱愛本職工作，責(zé)任心強，能協(xié)助營業(yè)部主任做好營業(yè)廳管理工作。柜員資格/資質(zhì)

6、取得本行柜員業(yè)務(wù)操作上崗資格/資質(zhì)的；具有良好的職業(yè)道德，熱愛本職工作，工作責(zé)任心強，具有較高的風(fēng)險防控意識，能夠熟練掌握本行規(guī)章制度和操作流程，高效率率、高質(zhì)量量辦理前臺所有業(yè)務(wù)的。崗位準(zhǔn)入、退出和免責(zé)運營序列人員準(zhǔn)入營業(yè)部主任采取委派制(特殊情況可由支行申請，資格/資質(zhì)審查，主管行長審批），準(zhǔn)入方式采用：個人報名、資格/資質(zhì)審查、公開競聘、綜合評選。個人報名：凡符合營業(yè)部主任任職資格/資質(zhì)的本行正式職工或員工，報名時需填寫營業(yè)部主任報名表，報；資格/資質(zhì)審查：和根據(jù)任職資格/資質(zhì)要求，審查報名人員資格/資質(zhì)；公開競聘：組織通過資格/資質(zhì)審查的人員進行競聘；綜合評選：委員會根據(jù)綜合評選結(jié)果確

7、定人選后,由下發(fā)委派通知。會計主管的任職采用備案制，由支行推薦，對其資格/資質(zhì)審核確認后備案；柜員通過本行業(yè)務(wù)操作上崗考試，合格后方可上崗。運營序列人員退出 營業(yè)部主任和會計主管退出對違規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)重違反法律法規(guī)及本行規(guī)章制度的行為，不抵制、不及時向、等相關(guān)部門報告或自身參加其中的；利用職權(quán)，授意進行違規(guī)操作或其它有損本行權(quán)益行為的；因管理工作失誤或自身原因，給本行造成重大財產(chǎn)損失的；缺乏組織管理和溝通協(xié)調(diào)能力，柜面服務(wù)質(zhì)量差，職工或員工管理混亂，造成本行聲譽嚴(yán)重受損的；缺乏組織會計結(jié)算和財務(wù)核算工作的業(yè)務(wù)能力，業(yè)務(wù)管理工作混亂，會計結(jié)算和財務(wù)核算工作質(zhì)量不高，內(nèi)部監(jiān)控存在較大隱患，影響業(yè)務(wù)發(fā)展

8、的；對內(nèi)、外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題不進行整改，又無正當(dāng)理由的；支行行長認為營業(yè)部主任或會計主管未能勝任或不按規(guī)章制度辦理正常業(yè)務(wù)，經(jīng)調(diào)查核實的。但營業(yè)部主任或會計主管在工作中因堅持原則致使與支行之間的矛盾或建議或意見分歧，不得作為解聘或調(diào)整其職位的理由；未通過資格/資質(zhì)考試的；連續(xù)離崗三個月以上（產(chǎn)假除外）的；連續(xù)兩年考核累計兩次排名后三位的；委員會認為需要解聘或退出的。 柜員退出違反法律法規(guī)和本行規(guī)章制度，違規(guī)操作損害本行權(quán)益的；操作失誤給本行帶來重大經(jīng)濟損失的；年度考核未取得星級且排名后三位的；4. 委員會認為需要退出的。 第十二條 營業(yè)部主任和會計主管免責(zé)。 （一） 對違法違紀(jì)和給本行帶來嚴(yán)重

9、信譽損失或資金損失的違規(guī)業(yè)務(wù)予以抵制并已上報的； （二） 因不可抗力造成風(fēng)險事故的； （三） 嚴(yán)格依照法律法規(guī)及本行規(guī)章制度操作，現(xiàn)有手段無法辨別的； （四） 非任職期間發(fā)生的； （五） 委員會認為可以免責(zé)的。 職責(zé) 第十三條 營業(yè)部主任工作職責(zé)：協(xié)助支行行長做好營業(yè)廳管理工作，對重大決策事項從業(yè)務(wù)角度提出建議或意見和建議；負責(zé)貫徹執(zhí)行國家關(guān)于法律法規(guī)和本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，并依據(jù)相關(guān)規(guī)定處理日常業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁辦理違反國家法律法規(guī)和本行規(guī)章制度的業(yè)務(wù)，對于支行行長堅持辦理的，應(yīng)及時向、等關(guān)于部門報告；負責(zé)對會計主管和柜員進行服務(wù)技巧、業(yè)務(wù)知識和技能的培訓(xùn)和指導(dǎo)，提升綜合業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平；堅持學(xué)

10、習(xí)制度，負責(zé)組織營業(yè)廳人員學(xué)習(xí)關(guān)于法律法規(guī)和本行規(guī)章制度，做好學(xué)習(xí)記錄；負責(zé)保持營業(yè)廳良好的環(huán)境和秩序，強化營業(yè)廳人員的勞動紀(jì)律；積極配合做好本行產(chǎn)品宣傳和營銷推廣工作；按要求參加各類會議、培訓(xùn)，及時傳達精神；根據(jù)柜員的業(yè)務(wù)知識及技能水平，合理分配工作，明確相關(guān)崗位職責(zé)，對未能勝任工作和有不良行為的柜員，提出處理建議；參加柜員的星級評定工作，對柜職工或員工作表現(xiàn)和業(yè)務(wù)能力進行評價；如發(fā)現(xiàn)柜員違規(guī)操作或不服從管理的，報經(jīng)批準(zhǔn)后，有權(quán)停止該柜員的操作權(quán)限； （十一）履行總行交辦的其它工作。 第十四條 會計主管工作職責(zé)：負責(zé)貫徹執(zhí)行國家關(guān)于財經(jīng)法規(guī)和本行制定的所有規(guī)章制度，依照要求處理日常業(yè)務(wù)；行使

11、相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理授權(quán)，拒絕辦理違反國家法律法規(guī)和總行規(guī)章制度的業(yè)務(wù)；在營業(yè)部主任的直接領(lǐng)導(dǎo)下，協(xié)助做好營業(yè)廳管理工作，同時有權(quán)直接向支行行長、和相關(guān)部門反映經(jīng)營過程中存在的違規(guī)、違紀(jì)情況；負責(zé)在營業(yè)部主任外出時代為履行其職；負責(zé)指導(dǎo)柜員業(yè)務(wù)處理，配合營業(yè)部主任對本行柜員進行業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；對重大決策事項從業(yè)務(wù)角度提出建議或意見和合理化建議；履行行長交辦的與營業(yè)廳業(yè)務(wù)相關(guān)的其他工作。 第十五條 柜職工或員工作職責(zé)：嚴(yán)格執(zhí)行本行規(guī)章制度，高效率辦理前臺業(yè)務(wù)；辦理業(yè)務(wù)應(yīng)態(tài)度和藹，服務(wù)周到，具體執(zhí)行銀行規(guī)范化管理辦法；服從營業(yè)部主任和會計主管的管理，履行好營業(yè)廳所有工作；發(fā)現(xiàn)有違反國家法律法規(guī)和

12、本行規(guī)章制度的行為，應(yīng)予以抵制，并向上級匯報；情節(jié)嚴(yán)重的，可向、及相關(guān)部門報告。營業(yè)廳管理 第十六條 營業(yè)部主任和會計主管主要管理內(nèi)容：落實營業(yè)前的所有籌備工作檢查營業(yè)廳的環(huán)境；檢查營業(yè)廳的監(jiān)控、報警和通勤門等安全設(shè)備是否完好；落實營業(yè)前綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、驗印系統(tǒng)等相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否正常，自助設(shè)備運行是否正常；負責(zé)組織營業(yè)廳款包和章箱的接收工作；交待工作中的注意事項。開展柜面業(yè)務(wù)的管理工作落實柜面服務(wù)，做好業(yè)務(wù)宣傳和說明工作；要求柜員在辦理各類臨柜業(yè)務(wù)時嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)程；及時處理營業(yè)中疑難、復(fù)雜問題；定時查看客戶建議或意見簿，及時整改與反饋客戶建議或意見；核實事后監(jiān)督下發(fā)的業(yè)務(wù)差錯單內(nèi)容，督

13、促具體人員及時進行整改、回復(fù)；負責(zé)落實內(nèi)外部檢查下發(fā)的業(yè)務(wù)整改要求，擬定整改措施；負責(zé)監(jiān)督柜員執(zhí)行臨時離崗時的所有工作注意事項；負責(zé)大庫重要空白憑證的登記與保管工作，保證賬實、賬表相符；負責(zé)賬戶資料文件資料和印鑒卡片的保管；負責(zé)及時回復(fù)大額交易和上報可疑交易；負責(zé)組織營業(yè)廳人員學(xué)習(xí)相關(guān)操作規(guī)程，明確操作要求和對外宣傳、解答口徑；負責(zé)日常柜面業(yè)務(wù)中權(quán)限內(nèi)的審核與審批；負責(zé)審核應(yīng)解匯款及臨時存款、其他應(yīng)收和應(yīng)付等過渡性科目的使用情況，并及時清理。落實營業(yè)后的所有工作督促柜員做好日終賬務(wù)處理工作；監(jiān)督柜員落實循環(huán)檢查工作；負責(zé)組織落實當(dāng)天票據(jù)的整理、審核工作，保證及時上繳總行；對日終出現(xiàn)影響平賬、現(xiàn)

14、金或憑證賬實不符等情況，及時進行處置或上報；負責(zé)組織營業(yè)廳款包和章箱的入庫工作。其他需管理的業(yè)務(wù)依照銀行會計管理基本制度的要求做好日常結(jié)算業(yè)務(wù)和賬戶處理的管理工作；依照銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法、銀行重要空白憑證管理辦法和銀行會計業(yè)務(wù)檢查管理辦法等制度規(guī)定進行檢查，加強管理，保證賬實相符；依照銀行綜合業(yè)務(wù)權(quán)限管理辦法和銀行會計業(yè)務(wù)交接管理辦法辦理柜員的申請、調(diào)整、撤銷等管理工作；做好柜員調(diào)離時的監(jiān)交工作；及時上報各類報表、假幣、作廢憑證及材料。對上報的各類報表、材料進行統(tǒng)計、審核、簽章；依照銀行銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法、銀行自助設(shè)備管理辦法和銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法等制度的規(guī)定，加強對本行卡業(yè)務(wù)及ATM等

15、自助設(shè)備的管理；負責(zé)支行財務(wù)收支的核算與管理工作，具體執(zhí)行本行財務(wù)管理相關(guān)規(guī)定；履行其它需要管理的工作。崗位調(diào)整與輪崗交流 第十七條 崗位調(diào)整營業(yè)部主任調(diào)整營業(yè)部主任因病或其他原因（產(chǎn)假除外）需要連續(xù)離崗三個月以內(nèi)的，由該行會計主管臨時負責(zé)管理營業(yè)廳工作；連續(xù)離崗在三個月以上的，重新委派營業(yè)部主任；營業(yè)部因產(chǎn)假需要連續(xù)離崗的，由會計主管臨時負責(zé)管理營業(yè)廳工作；營業(yè)部主任因工作調(diào)動或其他原因離職時，必須將本人管理的所有業(yè)務(wù)事項和重要物品移交給另行委派的營業(yè)部主任或指派的接替人員，由支行行長監(jiān)交。沒有辦清交接手續(xù)，不得調(diào)動或離職。會計主管調(diào)整會計主管因病或其他原因（產(chǎn)假除外）需要連續(xù)離崗三個月以內(nèi)

16、的，由該行營業(yè)部主任負責(zé)管理營業(yè)廳工作；連續(xù)離崗在三個月以上的，由支行更換會計主管；會計主管因產(chǎn)假需要連續(xù)離崗的，由營業(yè)部主任負責(zé)管理營業(yè)廳工作；會計主管崗位根據(jù)業(yè)務(wù)能力和工作需要，由支行進行調(diào)整，按規(guī)定進行交接。柜員調(diào)整脫離綜合柜員崗位半年以內(nèi)的柜員申請上崗，可直接上崗；脫離綜合柜員崗位半年以上（含）、有意向從事柜員崗位的其他業(yè)務(wù)條線人員，需參加柜員上崗考試，成績合格的方能上崗（休產(chǎn)假綜合柜員除外）。 第十八條 輪崗交流營業(yè)部主任在同一支行連續(xù)任職滿二年的輪崗交流；會計主管、柜員根據(jù)制定的輪崗計劃，實施輪崗交流。星級評定 第十九條 運營序列人員依照年度考核結(jié)果進行星級評定。星級評定標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況適時調(diào)整。由負責(zé)初評，報委員會最終確定。 第二十條 根據(jù)年度考核評定結(jié)果，將運營序列人員各劃分為五個星級,五星為最高星級，其中：柜員三星和四星分為A、B兩檔。 第二十一條 營業(yè)部主任和會計主管任職不滿半年的，當(dāng)年星級為二星，星級評定最高不超過二星；任職不滿一年的，當(dāng)年星級為二星，星級評定最高不超過四星。 第二十二條 其它崗位人員轉(zhuǎn)為柜員