2021年人壽保險(xiǎn)公司基本法

1、 12/122021年人壽保險(xiǎn)公司基本法 第一章總則 第一條為塑造誠信、專業(yè)的保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司 (以下簡(jiǎn)稱公司)對(duì)所屬業(yè)務(wù)人員實(shí)施統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)管理，根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法和保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法等法律法規(guī)，特制定營銷員管理基本辦法(以下簡(jiǎn)稱本辦法)。 第二條本辦法所稱“業(yè)務(wù)人員”是指與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同或公司同意的其他形式用工合同，受公司委托，在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并收取代理手續(xù)費(fèi)的個(gè)人。 第三條業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和公司相關(guān)規(guī)定。業(yè)務(wù)人員從事公司授權(quán)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以外的其他經(jīng)營活動(dòng)時(shí)，不得使用公司業(yè)務(wù)人員身份，并且明確表明所從事的

2、經(jīng)營活動(dòng)與公司無關(guān)。 第二章業(yè)務(wù)人員的組織與管理 第四條業(yè)務(wù)人員管理職能部門 （一）業(yè)務(wù)人員由公司各級(jí)個(gè)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)管理； （二）省公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)全省個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員制度建設(shè)、 激勵(lì)機(jī)制建設(shè)、業(yè)務(wù)技能提升體系建設(shè)，指導(dǎo)公司個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展； （三）地市機(jī)構(gòu)個(gè)險(xiǎn)部為業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的管理部門，指導(dǎo)所轄業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍建設(shè)及培訓(xùn)工作,負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行考核； （四）區(qū)縣機(jī)構(gòu)個(gè)險(xiǎn)部主要負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)招聘、銜接教育、日常管理、業(yè)務(wù)追蹤等工作。 第五條業(yè)務(wù)人員職業(yè)生涯規(guī)劃 業(yè)務(wù)人員分為兩大職業(yè)發(fā)展系列： (一)行銷系列：共分五個(gè)職級(jí)，包括見習(xí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理、行銷總監(jiān)； (二)組織發(fā)展系

3、列：共分三個(gè)層級(jí)六個(gè)職級(jí)，包括營業(yè)組負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人以及營業(yè)區(qū)負(fù)責(zé)人；其中營業(yè)組負(fù)責(zé)人含主任、 高級(jí)主任；營業(yè)部負(fù)責(zé)人含部經(jīng)理、高級(jí)部經(jīng)理；營業(yè)區(qū)負(fù)責(zé)人含 區(qū)總監(jiān)、高級(jí)區(qū)總監(jiān)； 第六條業(yè)務(wù)人員職責(zé) （一）行銷系列業(yè)務(wù)人員工作職責(zé) 1、宣傳公司文化和保險(xiǎn)知識(shí)； 2、收集整理準(zhǔn)客戶信息并進(jìn)行拜訪； 3、為客戶提供銷售及售后服務(wù)，且按照準(zhǔn)確、完整、安全、保 密的原則，收集、記錄客戶信息，并將客戶信息真實(shí)、完整地提交 給公司，保證公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和客戶服務(wù)的需要； 4、協(xié)同公司招募業(yè)務(wù)人員； 5、參加早夕會(huì)、業(yè)務(wù)會(huì)議、培訓(xùn)及公司組織的其他活動(dòng)； 6、參加公司指定的渠道資源拓展活動(dòng)并按公司要求為渠道客戶

4、 提供相關(guān)服務(wù)； 7、擬定年計(jì)劃、月計(jì)劃和周目標(biāo)，填寫拜訪記錄，進(jìn)行自我活 動(dòng)量管理； 8、完成公司交辦的其他工作, 遵守國家各項(xiàng)法律法規(guī)及公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。 （二）主任層級(jí)工作職責(zé) 1、履行行銷系列業(yè)務(wù)人員工作職責(zé)； 2、組織營業(yè)組早夕會(huì)，開展差勤和活動(dòng)管理等日常工作； 3、負(fù)責(zé)所轄業(yè)務(wù)人員的輔導(dǎo)、陪同作業(yè)、教育訓(xùn)練等工作； 4、制定并組織執(zhí)行營業(yè)組業(yè)務(wù)規(guī)劃； 5、策劃組織所轄業(yè)務(wù)員的激勵(lì)活動(dòng)； 6、根據(jù)公司統(tǒng)一安排進(jìn)行指定的渠道拓展，并率領(lǐng)團(tuán)隊(duì)提供良好的服務(wù)； 7、完成上級(jí)公司下達(dá)的年度考核任務(wù)和其他交辦的工作。 （三）部經(jīng)理、區(qū)總監(jiān)層級(jí)工作職責(zé) 1、履行主任層級(jí)主管工作職責(zé)； 2、組織

5、所轄團(tuán)隊(duì)早夕會(huì)，開展所轄團(tuán)隊(duì)差勤和活動(dòng)量管理等日常工作； 3、負(fù)責(zé)所轄團(tuán)隊(duì)主管的日常管理及培訓(xùn)工作； 4、負(fù)責(zé)育成營業(yè)部經(jīng)理； 5、分析市場(chǎng)信息，掌握客戶動(dòng)態(tài)并向上級(jí)匯報(bào)； 6、完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)； 7、完成公司交辦的相關(guān)事項(xiàng)。 第七條業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)管理 （一）各級(jí)業(yè)務(wù)主管制定年度、季度、月度的經(jīng)營目標(biāo)及工作 計(jì)劃； （二）各級(jí)業(yè)務(wù)主管通過組織業(yè)務(wù)會(huì)議、增員招募、輔導(dǎo)培訓(xùn)、客戶聯(lián)誼、社會(huì)公益等活動(dòng)促進(jìn)業(yè)務(wù)開展； （三）業(yè)務(wù)人員參加相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，制定每日拜訪計(jì)劃，填寫 每日工作記錄，使用各種規(guī)定的管理工具； （四）不得銷售未取得銷售資格或未經(jīng)授權(quán)的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品； （五）業(yè)務(wù)人員要嚴(yán)格執(zhí)

6、行公司業(yè)務(wù)行為管理暫行規(guī)定、 信用品質(zhì)管理暫行辦法和保險(xiǎn)代理合同，為客戶提供優(yōu)質(zhì)專業(yè)的服務(wù)。 第八條業(yè)務(wù)人員標(biāo)準(zhǔn) （一）符合中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)職業(yè)登記管理要求； （二）正常出勤，出勤率80%（含）以上； （三）遵守公司各項(xiàng)行為規(guī)范，對(duì)團(tuán)隊(duì)無不良影響，無投訴； （四）達(dá)到營銷員管理基本辦法考核標(biāo)準(zhǔn)。 第九條業(yè)務(wù)人員的組織關(guān)系與組織歸屬 （一）推薦關(guān)系：業(yè)務(wù)人員(推薦人)與其推薦的業(yè)務(wù)人員(被推薦人)之間形成推薦關(guān)系。若推薦人是業(yè)務(wù)主管，則推薦人是被推薦人的直接主管；若推薦人為行銷系列營銷員，被推薦人暫隸屬于推薦人的直接主管。 （二）育成關(guān)系：業(yè)務(wù)主管與轄下新晉升上一層級(jí)的主管形成育成關(guān)系。育

7、成關(guān)系分直接育成關(guān)系和間接育成關(guān)系。 （三）公司統(tǒng)一招募的新人由公司統(tǒng)一分配給各營業(yè)單位，新人分配后與其主管形成隸屬關(guān)系。 （四）育成關(guān)系所產(chǎn)生的異動(dòng)： 1、行銷系列人員晉升為營業(yè)組負(fù)責(zé)人時(shí)，同一營業(yè)組內(nèi)其直接推薦和間接推薦的行銷系列營銷員一并歸屬其營業(yè)組。 2、高級(jí)主任晉升為營業(yè)部負(fù)責(zé)人時(shí)，同一營業(yè)部?jī)?nèi)其直轄組、直接育成組和間接育成組一并歸屬其營業(yè)部； 3、高級(jí)部經(jīng)理晉升為營業(yè)區(qū)負(fù)責(zé)人時(shí)，同一營業(yè)區(qū)內(nèi)其直轄部、直接育成部和間接育成部一并歸屬其營業(yè)區(qū)； 4、營業(yè)組負(fù)責(zé)人降級(jí)轉(zhuǎn)任為行銷系列或離司，其營業(yè)組回歸原育成組(可上溯)；如無育成關(guān)系存在，回歸到營業(yè)部主管直轄組。營業(yè)部經(jīng)理和總監(jiān)降級(jí)轉(zhuǎn)任或

8、離司時(shí)可參照此規(guī)定。 （五）育成關(guān)系與待遇考核 原則一：業(yè)務(wù)主管降至下一個(gè)層級(jí)，其向上追溯的相應(yīng)層級(jí)育成關(guān)系及利益終止。業(yè)務(wù)主管離司，與其相關(guān)的育成關(guān)系及利益終止。 例：A、B、C為主任，A育成B、B育成C，均視為一代直接育成關(guān)系，A與C視為二代間接育成關(guān)系。若B降級(jí)為行銷系列，則A 與B的一代育成關(guān)系終止，B與C的一代育成關(guān)系終止，A不再計(jì)提B的直轄組育成津貼，B不再計(jì)提C的直轄組育成津貼，A與C的二代間接育成關(guān)系及利益不變。爾后，B再次晉升為主任，其當(dāng)次晉升所在組的主管按第二年度的組育成津貼比例計(jì)提一代組育成津貼； B對(duì)C的組育成津貼不再計(jì)提。 原則二：被育成人超越育成人組織發(fā)展系列層級(jí)時(shí)

9、，育成人相應(yīng)的本層級(jí)育成關(guān)系及利益終止。 例：A、B為高級(jí)主任，A育成B，若B晉升部經(jīng)理，則A與B 的直轄組直接育成關(guān)系及利益終止。 原則三：同一層級(jí)的具有本層級(jí)育成關(guān)系的營銷員各自的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)同時(shí)滿足晉升上一層級(jí)的條件，可同時(shí)晉升上一層級(jí)，并建立相應(yīng)的育成關(guān)系。 注1：獨(dú)立團(tuán)隊(duì)指滿足晉升上一層級(jí)的被育成人的團(tuán)隊(duì)不計(jì)入育成人的團(tuán)隊(duì)； 注2：對(duì)于行銷系列職級(jí)，在此條中可將推薦關(guān)系視同為育成關(guān)系。 例1：A、B為高級(jí)主任，A育成B，B的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)滿足晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件，A的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)(不含B的直轄組和育成組)也滿足晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件，可同時(shí)晉升營業(yè)部經(jīng)理，A與B建立直接部育成關(guān)系。 例2：A、B為高級(jí)主

10、任，A育成B，B的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)滿足晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件，A的獨(dú)立團(tuán)隊(duì)(不含B的直轄組和育成組)不滿足晉升營業(yè)部經(jīng)理?xiàng)l件，則B晉升營業(yè)部經(jīng)理。 原則四：自育成關(guān)系建立起的第一個(gè)考核期（按被育成主管的考核期計(jì)算），育成的人力、業(yè)績(jī)、架構(gòu)100%回算到育成人的維持考核；自育成關(guān)系建立起的第二個(gè)考核期，育成的人力、業(yè)績(jī)、架 構(gòu)50%回算到育成人的維持考核(育成回算數(shù)據(jù)四舍五入取整計(jì)入)。 第三章業(yè)務(wù)人員招聘與離職 第十條業(yè)務(wù)人員任職條件 （一）年齡在1860周歲(特別優(yōu)秀或有專業(yè)特長(zhǎng)者，經(jīng)省公司個(gè)險(xiǎn)部審批可適度放寬)； （二）具有符合監(jiān)管要求的學(xué)歷； （三）最近兩年內(nèi)服務(wù)的同業(yè)公司不超過3家； （四）品行優(yōu)

11、良，無不良嗜好，無違法犯罪記錄； （五）身體健康，具有完全民事行為能力； （六）在監(jiān)管指定信息系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記； （七）具有從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的專業(yè)能力。 第十一條業(yè)務(wù)人員申請(qǐng)材料 （一）身份證與最高學(xué)歷證復(fù)印件； （二）執(zhí)業(yè)登記信息； （三）近期免冠一寸照片兩張； （四）入司申請(qǐng)表； （五）擔(dān)保書兩份：一份由具有當(dāng)?shù)貞艨?、正?dāng)職業(yè)、固定住所和完全行為能力的保證人出具的擔(dān)保書一份；由直接推薦人作為保證人出具的保證書一份； （六）健康聲明書； （七）公司認(rèn)為需要的其他材料。 第十二條業(yè)務(wù)人員招聘流程 （一）初試：推薦人對(duì)應(yīng)聘人員進(jìn)行面談，并在入司申請(qǐng)表上簽署意見； （二）復(fù)試：營業(yè)部經(jīng)理對(duì)應(yīng)聘人員

12、進(jìn)行面談，進(jìn)行初選并在入司申請(qǐng)表上簽署意見； （三）事業(yè)說明會(huì)：復(fù)試通過人員參加公司組織的事業(yè)說明會(huì)； （四）決定性面試：招募小組對(duì)應(yīng)聘人員進(jìn)行面談，并進(jìn)行性向測(cè)試，決定是否參加后續(xù)培訓(xùn)； （五）入職教育：主要介紹行業(yè)、公司和壽險(xiǎn)的意義與功用等； （六）新人銷售基礎(chǔ)訓(xùn)練：公司組織新人銷售基礎(chǔ)訓(xùn)練，并給考試合格人員發(fā)放結(jié)業(yè)證書； （七）執(zhí)業(yè)登記：為確保行業(yè)組織和市場(chǎng)主體對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行有序管理，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)前，所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在保監(jiān)會(huì)指定的信息系統(tǒng)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記； （八）學(xué)員持結(jié)業(yè)證書和應(yīng)聘材料，與公司簽訂保險(xiǎn)代理人合同，由個(gè)險(xiǎn)部按規(guī)定辦理錄用手續(xù)，編發(fā)業(yè)務(wù)人員代碼；不合格者將應(yīng)聘資料歸檔； （

13、九）離職業(yè)務(wù)人員重新入司，其因離職而終止的各項(xiàng)權(quán)益不予恢復(fù)。 第十三條業(yè)務(wù)人員組織與個(gè)人招聘增員活動(dòng)準(zhǔn)則 （一）遵守相關(guān)法律法規(guī)； （二）如實(shí)告知業(yè)務(wù)人員工作內(nèi)容與報(bào)酬待遇； （三）刊登招聘廣告須經(jīng)公司相關(guān)管理部門許可； （四）沒有損害他人、公司及社會(huì)利益的行為。 第十四條業(yè)務(wù)人員離司流程 業(yè)務(wù)人員離司須按照公司銷售從業(yè)人員離司管理規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。 （一）提出離司申請(qǐng)； （二）進(jìn)行離司面談； （三）批復(fù)離司申請(qǐng)； （四）辦理離司交接事項(xiàng)（需對(duì)所有所屬客戶進(jìn)行回訪，確保客戶資料正確及無誤導(dǎo)）； （五）終止保險(xiǎn)代理合同或其他形式用工合同。 （六）公司可依據(jù)考核結(jié)果或有關(guān)規(guī)定單方面解除與業(yè)務(wù)人員的

14、保險(xiǎn)代理合同或其他形式用工合同，終止代理關(guān)系，不再計(jì)提除FYC以外的其他津貼；被解約人員需在解約公告發(fā)布十五天內(nèi)到公司辦理離職手續(xù)，其未結(jié)清款項(xiàng)和未收回有價(jià)單證由其主管和推薦人負(fù)責(zé)追回。 第四章業(yè)務(wù)人員福利 第十五條業(yè)務(wù)人員基本福利 業(yè)務(wù)人員基本福利包括人身意外傷害保險(xiǎn)-殘疾、人身意外傷害保險(xiǎn)-身故以及疾病身故保險(xiǎn)，各職級(jí)業(yè)務(wù)人員保額如下表所示： 注:凡年齡滿60周歲以上的業(yè)務(wù)人員不再享受本福利保障。 第五章業(yè)務(wù)人員待遇 第十六條見習(xí)客戶經(jīng)理待遇 （一）初年度傭金(簡(jiǎn)稱初傭、FYC)：按各險(xiǎn)種傭金比例發(fā)放。 （二）續(xù)年度服務(wù)津貼(簡(jiǎn)稱續(xù)傭、RYC)：按各險(xiǎn)種續(xù)期傭金率發(fā)放。以下人員不享受續(xù)年度

15、服務(wù)津貼： 1、已在公司辦理離職手續(xù)人員； 2、公司單方主動(dòng)解除其代理合同，但還沒有及時(shí)辦理離職手續(xù) 的人員； 3、未達(dá)成公司相關(guān)要求的業(yè)務(wù)人員。 （三）新人訓(xùn)練津貼： 1、當(dāng)月未按時(shí)出勤，則無故缺勤一次扣款50元，缺勤2次扣款100元，缺勤3次則訓(xùn)練津貼為0； 2、沒有達(dá)成業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和培訓(xùn)要求的訓(xùn)練津貼為0； 3、二次入司不享有新人訓(xùn)練津貼； 4、即使晉升更高職級(jí)依舊享受12個(gè)月。 (四)增員津貼：被增員人入司職級(jí)為見習(xí)客戶經(jīng)理，自首次入 司起，增員人每月計(jì)提增員津貼。 增員津貼=被增員人個(gè)人FYC增員津貼比例。 增員津貼提取說明： 1、被增員人離開本四級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)往其他四級(jí)機(jī)構(gòu)，則增員津貼中止，

16、增員人和被增員人在同一四級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)，增員津貼恢復(fù)； 2、業(yè)務(wù)人員二次入司，增員人按照被增員人首次入司時(shí)間計(jì)算提取比例； 3、增員人離司增員津貼立刻終止，不再恢復(fù)。 第十七條客戶經(jīng)理待遇 (一)初年度傭金：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 (二)續(xù)年度服務(wù)津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 (三)持續(xù)率獎(jiǎng)金：每月依據(jù)本人銷售的壽險(xiǎn)新契約持續(xù)率按下表核發(fā)持續(xù)率獎(jiǎng)金。 持續(xù)率獎(jiǎng)金當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度服務(wù)津貼持續(xù)率獎(jiǎng)金比例 (四)增員津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理 (五)展業(yè)津貼：晉升為客戶經(jīng)理的次月開始每月按如下標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)展業(yè)津貼： 說明：展業(yè)津貼與個(gè)人出勤率掛鉤，出勤率低于80%，展業(yè)津貼=對(duì)應(yīng)展業(yè)津貼數(shù)出勤率；出勤率達(dá)到80%，展業(yè)津貼按

17、100%發(fā)放。第十八條高級(jí)客戶經(jīng)理待遇 （一）初年度傭金：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （二）續(xù)年度服務(wù)津貼:同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （三）持續(xù)率獎(jiǎng)金：同客戶經(jīng)理。 （四）增員津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （五）展業(yè)津貼： 說明：展業(yè)津貼與個(gè)人出勤率掛鉤，出勤率低于80%，展業(yè)津貼=對(duì)應(yīng)展業(yè)津貼數(shù)出勤率；出勤率達(dá)到80%，展業(yè)津貼按100%發(fā)放。第十九條資深客戶經(jīng)理待遇 （一）初年度傭金：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （二）續(xù)年度服務(wù)津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （三）持續(xù)率獎(jiǎng)金：同客戶經(jīng)理。 （四）增員津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （五）展業(yè)津貼： 說明：展業(yè)津貼與個(gè)人出勤率掛鉤，出勤率低于80%，展業(yè)津貼=對(duì)應(yīng)展業(yè)津貼數(shù)出勤率；出勤率達(dá)

18、到80%，展業(yè)津貼按100%發(fā)放。 （六）高績(jī)效獎(jiǎng)金：按照以往12個(gè)月（含本月）月均FYC的10%計(jì)提，按月發(fā)放。 說明：以往不足12個(gè)月的，依然按照12個(gè)月計(jì)算月均FYC。 第二十條行銷總監(jiān)待遇 （一）初年度傭金：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （二）續(xù)年度服務(wù)津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （三）持續(xù)率獎(jiǎng)金：同客戶經(jīng)理。 （四）增員津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （五）展業(yè)津貼： 說明：展業(yè)津貼與個(gè)人出勤率掛鉤，出勤率低于80%，展業(yè)津貼=對(duì)應(yīng)展業(yè)津貼數(shù)出勤率；出勤率達(dá)到80%，展業(yè)津貼按100%發(fā)放。 （六）高績(jī)效獎(jiǎng)金：按照以往12個(gè)月（含本月）月均FYC的20%計(jì)提，按月發(fā)放。 說明：以往不足12個(gè)月的，依然按照1

19、2個(gè)月計(jì)算月均FYC。 第二十一條（高級(jí)）主任待遇 （一）初年度傭金：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （二）續(xù)年度服務(wù)津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （三）持續(xù)率獎(jiǎng)金：同客戶經(jīng)理。 （四）增員津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （五）組管理津貼： 組管理津貼當(dāng)月直轄組FYC直接管理津貼比例 （六）組育成津貼： 組育成津貼=育成組FYC育成系數(shù) 第二十二條（高級(jí)）部經(jīng)理待遇 （一）初年度傭金：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （二）續(xù)年度服務(wù)津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （三）持續(xù)率獎(jiǎng)金：同客戶經(jīng)理。 （四）增員津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （五）組管理津貼：同高級(jí)主任。 （六）部管理津貼： 部管理津貼當(dāng)月直轄部FYC部管理津貼比例 （七）組育成津貼：同主

20、任。 （八）部育成津貼：育成部FYC部育成津貼比例 第二十三條（高級(jí)）區(qū)總監(jiān) （一）初年度傭金：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （二）續(xù)年度服務(wù)津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （三）持續(xù)率獎(jiǎng)金：同客戶經(jīng)理。 （四）增員津貼：同見習(xí)客戶經(jīng)理。 （五）組管理津貼：同部經(jīng)理。 （六）部管理津貼：同高級(jí)部經(jīng)理 （七）組育成津貼：同主任。 （八）部育成津貼：同部經(jīng)理。 （九）區(qū)管理津貼：直轄區(qū)FYC區(qū)管理津貼比例 （十）區(qū)育成津貼：一代育成區(qū)FYC2%。 第二十四條計(jì)算待遇的保單必須滿足以下條件（一）在上月25日(含)之前交單； （二）在上月月底之前承保； （三）在本月20日(含)前核銷回執(zhí)并過猶豫期。 第六章業(yè)務(wù)人員考核

21、第二十五條考核基本規(guī)定 (一)新人考核起始月 新人每月10日(含)前入司，當(dāng)月開始考核；10日以后入司，從次月開始考核。 (二)考核期間 1、見習(xí)客戶經(jīng)理按月考核； 2、客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理、行銷總監(jiān)、主任、高級(jí)主任以季度為考核期，每年1、4、7、10月進(jìn)行考核； 3、部經(jīng)理和高級(jí)部經(jīng)理以半年為考核期，每年1、7月進(jìn)行考核； 4、區(qū)總監(jiān)和高級(jí)區(qū)總監(jiān)以年為考核期，每年1月進(jìn)行考核； 5、未任職完整一個(gè)考核期的各級(jí)營銷員，不參與維持考核，可參與晉升考核；晉升考核標(biāo)準(zhǔn)按一個(gè)完整考核期業(yè)務(wù)總量標(biāo)準(zhǔn)考核。 (三)考核結(jié)果自下一個(gè)考核期首月的1日開始生效。 (四)營銷員的維持考核必須達(dá)到公

22、司規(guī)定的出勤率以及持續(xù)率要求。 (五)營銷員的晉升考核必須滿足下列條件： 1、達(dá)到原職級(jí)維持條件； 2、達(dá)到公司規(guī)定的出勤率以及持續(xù)率要求； 3、通過晉升培訓(xùn)并考試合格； 4、通過素質(zhì)考評(píng)及工作考核。素質(zhì)考評(píng)指的是對(duì)其業(yè)務(wù)品質(zhì)、 管理水平、個(gè)人品德和領(lǐng)導(dǎo)能力等方面進(jìn)行的考評(píng)。營業(yè)單位工作 考核的內(nèi)容包括營業(yè)單位的出勤率、活動(dòng)率等。 5、達(dá)到公司規(guī)定的其他要求。 (六)對(duì)能力差、品行差、業(yè)績(jī)差、管理差、服務(wù)差或違規(guī)的業(yè) 務(wù)人員，經(jīng)申報(bào)省級(jí)分公司個(gè)人保險(xiǎn)部同意后，可立即給予行政降級(jí)，情節(jié)嚴(yán)重者給予解除合同，不必等考核期結(jié)束。 (七)營銷員經(jīng)考核后發(fā)生異動(dòng)(如晉升、降級(jí)等)，異動(dòng)時(shí)間從 考核期首月的

23、1日算起。 (八）壽代產(chǎn)保費(fèi)可根據(jù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供的手續(xù)費(fèi)100% 計(jì)入個(gè)人維持考核，但不超過個(gè)人維持考核標(biāo)準(zhǔn)的30%。 (九)主管直轄團(tuán)隊(duì)維持和晉升考核中持續(xù)率要求在80%以上。 第二十六條見習(xí)客戶經(jīng)理考核 (一)晉升客戶經(jīng)理 見習(xí)客戶經(jīng)理自最近一次任職見習(xí)客戶經(jīng)理起累計(jì)FYC1200元，自次月起晉升為客戶經(jīng)理。 (二)見習(xí)客戶經(jīng)理清退 自任職月起連續(xù)三個(gè)月FYC、激勵(lì)傭金與綜合開拓手續(xù)費(fèi)的合 計(jì)小于100元，或自任職月起六個(gè)月內(nèi)未晉升為客戶經(jīng)理，自次月 起終止代理合同。 第二十七條客戶經(jīng)理考核 (一)客戶經(jīng)理維持 最近一個(gè)考核期任職客戶經(jīng)理，且個(gè)人月均FYC400元，予以維持。 (二)

24、晉升高級(jí)客戶經(jīng)理 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，予以晉升高級(jí)客戶經(jīng)理： 1.最近一個(gè)考核任職客戶經(jīng)理； 2.個(gè)人月均FYC2000元。 (三)晉升主任 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，可晉升為主任： 1.最近一個(gè)考核期任職客戶經(jīng)理以上行銷系列職級(jí)； 2.個(gè)人月均FYC400元； 3.同一營業(yè)組內(nèi)所轄人力4人； 4.本人及本組內(nèi)的增員月均合計(jì)FYC2000元。 (四)客戶經(jīng)理降級(jí) 最近一個(gè)考核期未達(dá)到客戶經(jīng)理的維持標(biāo)準(zhǔn)，自考核月起降級(jí)為見習(xí)客戶經(jīng)理。 第二十八條高級(jí)客戶經(jīng)理考核 (一)高級(jí)客戶經(jīng)理維持 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，予以維持： 1.個(gè)人月均FYC2000元。 (二)晉升主任：同客戶

25、經(jīng)理晉升主任。 (三)晉升資深客戶經(jīng)理 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，可晉升資深客戶經(jīng)理： 1.最近一個(gè)考核期任職高級(jí)客戶經(jīng)理； 2.個(gè)人月均FYC3000元。 (四)高級(jí)客戶經(jīng)理降級(jí) 在最近一個(gè)考核期未達(dá)到維持條件，降至客戶經(jīng)理職級(jí)。 第二十九條資深客戶經(jīng)理考核 (一)資深客戶經(jīng)理維持 在最近一個(gè)考核期個(gè)人業(yè)績(jī)達(dá)到下列條件，予以維持： 1.個(gè)人月均FYC3000元。 (二)晉升主任：同客戶經(jīng)理晉升主任。 （三）晉升行銷總監(jiān) 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，可晉升行銷總監(jiān)： 1.最近一個(gè)考核期任職資深客戶經(jīng)理； 2.個(gè)人月均FYC5000元。 (四)資深客戶經(jīng)理降級(jí) 在最近一個(gè)考核期個(gè)人業(yè)績(jī)未達(dá)

26、到維持條件，降至高級(jí)客戶經(jīng)理職級(jí)。 第三十條行銷總監(jiān)考核 (一)行銷總監(jiān)維持 在最近一個(gè)考核期個(gè)人業(yè)績(jī)達(dá)到下列條件，予以維持： 1.個(gè)人月均FYC5000元。 （二）晉升主任：同客戶經(jīng)理晉升主任。 （三）行銷總監(jiān)降級(jí) 在最近一個(gè)考核期個(gè)人業(yè)績(jī)未達(dá)到維持條件，降至資深客戶經(jīng)理職級(jí)。 第三十一條主任考核 (一)主任維持 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，予以維持： 1.個(gè)人月均FYC400元； 2.直轄組月均FYC1500元； 3.直轄組人力3人。 (二)晉升高級(jí)主任： 在最近一個(gè)考核季達(dá)到下列條件，可晉升高級(jí)主任： 1.最近3個(gè)月任職主任； 2.個(gè)人月均FYC400元； 3.直轄組月均FYC2000

27、元； 4.同一營業(yè)部?jī)?nèi)直轄組及育成組月均FYC6000元； 5.同一營業(yè)部?jī)?nèi)直轄組及育成組人力12人； 6.同一營業(yè)部?jī)?nèi)育成組數(shù)2個(gè)。 (三)主任降級(jí) 主任在最近一個(gè)考核期中未達(dá)到主任維持標(biāo)準(zhǔn)，降級(jí)為客戶經(jīng)理。 第三十二條高級(jí)主任考核 (一)高級(jí)主任維持 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，予以維持： 1.個(gè)人月均FYC400元； 2.直轄組月均FYC1500元； 3.同一營業(yè)部?jī)?nèi)直轄組及育成組月均FYC4500元； 4.直轄組人力3人； 5.同一營業(yè)部?jī)?nèi)直轄組及育成組人力9人； 6.同一營業(yè)部?jī)?nèi)育成組數(shù)2個(gè)。 (二)晉升營業(yè)部經(jīng)理 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，可晉升為營業(yè)部經(jīng)理： 1.最近一個(gè)考

28、核期任職高級(jí)主任； 2.個(gè)人月均FYC400元； 3.直轄組月均FYC1500元； 4.同一營業(yè)部直轄組和育成組月均合計(jì)FYC18000元； 5.同一營業(yè)部直轄組和育成組人力24人； 6.同一營業(yè)部?jī)?nèi)育成組數(shù)5個(gè)。 (三)高級(jí)主任降級(jí) 最近一個(gè)考核期未達(dá)到高級(jí)主任維持標(biāo)準(zhǔn)，降級(jí)為主任。第三十三條部經(jīng)理考核 (一)維持部經(jīng)理 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，予以維持： 1.直轄組月均FYC1500元； 2.直轄部月均FYC15000元； 3.直轄部人力24人； 4.直轄部?jī)?nèi)育成組數(shù)5個(gè)。 (二)晉升高級(jí)營業(yè)部經(jīng)理 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，可晉升高級(jí)部經(jīng)理： 1.最近6個(gè)月任職部經(jīng)理； 2.直

29、轄組月均FYC1500元； 3.直轄部月均FYC18000元； 4.同一個(gè)營業(yè)區(qū)內(nèi)直轄部及育成部月均FYC36000元； 5.同一個(gè)營業(yè)區(qū)內(nèi)直轄部及育成部人力48人； 6.同一營業(yè)區(qū)內(nèi)直接育成部數(shù)1個(gè)，直轄部?jī)?nèi)育成組數(shù)6個(gè)。 (三)部經(jīng)理降級(jí) 最近一個(gè)考核期未達(dá)到部經(jīng)理維持標(biāo)準(zhǔn)，降級(jí)為高級(jí)主任。 第三十四條高級(jí)部經(jīng)理考核 (一)維持高級(jí)部經(jīng)理 高級(jí)部經(jīng)理在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，予以維持： 1.直轄組月均FYC1500元； 2.直轄部月均FYC18000元； 3.同一個(gè)營業(yè)區(qū)內(nèi)直轄部及育成部月均FYC36000元； 4.同一個(gè)營業(yè)區(qū)內(nèi)直轄部及育成部人力48人； 5.同一營業(yè)區(qū)直接育成部數(shù)1個(gè)。 (二)晉升區(qū)總監(jiān) 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，可晉升為區(qū)總監(jiān)： 1.最近一個(gè)考核期任職高級(jí)部經(jīng)理； 2.直轄部月均FYC36000元； 3.同一營業(yè)區(qū)內(nèi)直轄部及育成部月均合計(jì)FYC90000元； 4.同一營業(yè)區(qū)內(nèi)直轄部及育成部人力96人； 5.同一營業(yè)區(qū)直接育成部數(shù)3個(gè)。 (三)高級(jí)部經(jīng)理降級(jí) 最近一個(gè)考核期未達(dá)到高級(jí)部經(jīng)理維持標(biāo)準(zhǔn)，降級(jí)為部經(jīng)理。第三十五條區(qū)總監(jiān)考核 (一)維持區(qū)總監(jiān) 在最近一個(gè)考核期達(dá)到下列條件，予以維持： 1.直轄部月均FYC27000元； 2.同