《現(xiàn)金管理使用手冊》

1、實用文檔實用文檔現(xiàn)金管理使用手冊第一章系統(tǒng)概述31.1系統(tǒng)功能概述3第二章業(yè)務處理5 HYPERLINK l _TOC_250010 收款單、退款單錄入及維護5 HYPERLINK l _TOC_250009 付款單、付款退款單錄入及維護5 HYPERLINK l _TOC_250008 現(xiàn)金日記賬6 HYPERLINK l _TOC_250007 現(xiàn)金盤點10 HYPERLINK l _TOC_250006 銀行存款日記賬12 HYPERLINK l _TOC_250005 銀行對賬單12 HYPERLINK l _TOC_250004 銀行存款對賬17 HYPERLINK l _TOC_2

2、50003 進口信用證的錄入及管理19 HYPERLINK l _TOC_250002 出口信用證的錄入及管理23 HYPERLINK l _TOC_250001 定期存款30 HYPERLINK l _TOC_250000 存款利息計算35貸款還款處理40銀行存款匯總表43銀行存款明細表43銀行貸款匯總表44銀行貸款明細表45分期還款明細47應收利息47應付利息48應收票據(jù)錄入及其管理49應付票據(jù)錄入及其管理55票據(jù)本61自動開票設置62自動開票64支票維護65第三章期未處理68生成憑證及憑證查詢68現(xiàn)金與總賬對賬70銀行存款與總賬對賬71期未結賬72第一章 系統(tǒng)概述1.1系統(tǒng)功能概述本系統(tǒng)

3、著重實現(xiàn)工業(yè)企業(yè)、商業(yè)企業(yè)、事業(yè)單位等對資金管理的需求。以銀行提供的單據(jù)、企業(yè)內(nèi)部單據(jù)、憑證等為依據(jù)，處理公司的資金往來業(yè)務。包括現(xiàn)金往來、銀行往來、信貸管理、資金安排和資金預測。本系統(tǒng)有如下特點：1、可以根據(jù)用戶對現(xiàn)金管理的要求不同，保留每次庫存現(xiàn)金的盤記錄。2、系統(tǒng)提供靈活、方便的銀行存款日記賬及銀行對賬單操作界面，并能對賬結果自動生成銀行存款余額調(diào)節(jié)表。3、能隨時和總賬對賬。4、提供支票維護功能及自動開票設置。5、自動計算銀行款、貸款利息。6、用戶可以根據(jù)自已的需要選擇和成方式是逐條生成還是成批生成。7、如果和總帳系統(tǒng)聯(lián)用，本系統(tǒng)可以向總賬系統(tǒng)傳遞憑證也可以從總賬系統(tǒng)引入憑證。8、可以結

4、合應收、應付系統(tǒng)共享票據(jù)管理界面，并提供票據(jù)傳遞流程。9、如果和應收應付系統(tǒng)聯(lián)用，可以通過設置參數(shù)將應收應付系統(tǒng)的相關業(yè)務產(chǎn)生的現(xiàn)金或銀行存款往來業(yè)務過入現(xiàn)金系統(tǒng)并產(chǎn)生現(xiàn)金我、銀行存款日記賬。10、提供現(xiàn)金、銀行存款日報表、收支匯總表及各類統(tǒng)計分析表。11、強大的資金預測功能可預測一定時期企業(yè)的資金需要量、可用資金量。12用。第二章 業(yè)務處理收款單、退款單錄入及維護功能概述同應收操作手冊中的收款單錄入及維護；退款單錄入、退款單查詢；錄入項目、圖 2-1操作說明請參見應收操作手冊中的收款單錄入及維護、退款單錄入及維護。圖 2-1付款單、付款退款單錄入及維護功能概述涉及現(xiàn)金、銀行存款付款、應付退款

5、的收付業(yè)務在此錄入、維護。包括付款單錄入、付款單查詢；付款退款單錄入、付款退款單查詢。付款單錄入、付款單查詢；付款退款單錄入、付款退款單查詢同應付操作手冊中的付款單錄入及維護；退款單錄入、退款單查詢；錄入項目、操作說明請參見應付操作手冊中的收款單錄入及維護、退款單錄入及維護?，F(xiàn)金日記賬功能概述現(xiàn)金日記賬將按收付款業(yè)務發(fā)生順序逐筆登記，并于每日終了結出當日的現(xiàn)金余額。 日記賬按貨幣顯示，系統(tǒng)默認值為本位幣。其界面如圖2-1 所示。此界面有聯(lián)查功能， 雙擊能查看原單。現(xiàn)金盤點功能概述在本模塊中可以隨時按日期、科目、貨幣、對庫存現(xiàn)金進行盤點。系統(tǒng)在進行盤點的同系統(tǒng)提供兩種現(xiàn)金盤點方式：按科目組織、按

6、日期組織。天的盤點數(shù)據(jù)。天的盤點數(shù)據(jù)。操作說明現(xiàn)金盤點界面如圖 2-7 所示。界面由三部分組成：盤點的條件、盤點數(shù)據(jù)、盤點報告。操作步驟如下：12-72-82-8，在貨幣欄打開下拉按扭選取某種貨幣，在日期欄錄入進行盤點的日期，單擊確定按扭即可。圖 2-10圖 2-8圖 2-10圖 2-8銀行存款日記賬銀行存款日記賬以銀行賬戶、賬戶類型、貨幣為基礎，分別對每一銀行賬戶。貨幣、賬戶類型登記日賬和余額數(shù)據(jù)。銀行存款日記賬的數(shù)據(jù)來源和現(xiàn)金日記賬的來源一樣。銀行存款日記賬錄入項目、操作說明請參見本章 3.3 現(xiàn)金日記賬中的相關內(nèi)容。銀行對賬單功能概述用戶可以在此將銀行提供給企業(yè)的對賬單錄入。銀行對賬單管

7、理界面如圖2-10 所示。銀行對賬單既可以手工錄入也可以從文件中引入。操作說明銀行對賬單在維護之前應先設置好當前實體、對應實體的銀行賬戶及其核算貨幣、賬戶核算類型即活期戶、定期戶、支票戶。銀行存款對賬功能概述本模塊提供銀行對賬單和銀行款日記賬核對功能，對企業(yè)和銀行業(yè)務賬項進行勾對。勾對的條件是同一實體、同一賬戶、同一貨幣、同一戶口的記錄。系統(tǒng)提供的勾對方式有兩種：手工勾對、自動勾對。手工勾對：不滿足自動對賬的銀行存款日記賬和銀行對賬單需要手工進行對賬。手工對賬可處理日記賬和對賬單之間的一對一、一對多、多對多的關系。在手工對賬時只檢查選擇的日記賬、對賬單金額是否相符，若相符即可勾對。圖 2-21

8、行存款日記賬的付款方式和結算號必須相等時，才能勾對此筆業(yè)務。若同時滿足金額相等且付款方式、結算號相同時才能進行對賬。系統(tǒng)默認的自動對賬條件是金額相等。圖 2-21銀行對賬單界面如圖 2-10 所示。界面由兩部分組成。上半部分顯示的是銀行對賬單明細，下半部分顯示的是銀行存款日記賬。未對上賬的記錄只有兩種情況：銀行未達賬、企業(yè)未達賬。進口信用證的錄入及管理功能概述此模塊用來處理進口信用證的錄入及維護。系統(tǒng)提兩種信用證來源方式：手工錄入、根據(jù)采購單引入。進口信用證管理界面如圖 2-21 所示。操作說明1、新增：進入進口信用證錄入模塊或在如圖 2-21 所示界面上單擊新增按扭，其錄入界面如圖 2-22

9、 所示。界面上需要錄入的信息有兩種來源：手工當錄入、根據(jù)采購訂單自動產(chǎn)生。圖 2-22手工錄入進口信用證項目：在如圖 2-22 所示的界面上手工錄入相關項目，單圖 2-22擊儲存按扭將錄入的數(shù)據(jù)保存。根據(jù)訂單生成進口信息證項目：在如圖 2-22 所示的界面上選取某一供貨商， 2-232-232-22 所示的錄入界面。在如圖 2-22存。出口信用證的錄入及管理功能概述此模塊用來處理出口信用證的錄入及維護。系統(tǒng)提兩種信用證來源方式：手工錄入、根據(jù)銷售訂單引入。進口信用證管理。圖 2-26操作說明圖 2-261、新增：進入出口信用證錄入模塊或在如圖 2-25 所示界面上單擊新增按扭，其錄入界面如圖

10、2-26 所示。界面上需要錄入的信息有兩種來源：手工當錄入、根據(jù)銷售訂單自動產(chǎn)生。手工錄入進口信用證項目：在如圖 2-25擊儲存按扭將錄入的數(shù)據(jù)保存。2）2-26 所示的界面上選取某一供貨商， 2-272-27 所示的錄入界面。在如圖 2-25 所示的界面上，單擊儲存按扭將錄入的數(shù)據(jù)保存。圖 2-33圖 2-38贖單的錄入及管理圖 2-33圖 2-38功能概述此模塊用來處理贖單的錄入及維護。贖單只能從已審核未完成的信用證中引入，用戶可錄入其它輔助信息。贖單的管理。定期存款功能概述此模塊用來定期存款單的錄入及維護工作。定期存單到期可以將定期存單轉成活期存款或繼續(xù)轉存。其界面如圖 2-33 所示。

11、存款利息計算功能概述查詢、計算、處理活期存款利息。其界面如圖 2-38 所示。計算時間：計息時間=當前時間-上次計息時間。計算公式：圖 2-41按日計息=日利率*積數(shù)（每日余額之和） 按月計息=月利率*每日余額之和/月天數(shù)按年計息=年利率*每日余額之和/年天數(shù)圖 2-41貸款處理功能概述處理企業(yè)向銀行貸款的業(yè)務。貸款單的來源有兩種：手工錄入、由應收應付系統(tǒng)產(chǎn)生后直接寫入本表中。對由其它財務子系統(tǒng)產(chǎn)生的貸款單，在本系統(tǒng)不能進行維護。貸款處理界面如圖 2-41 所示。操作說明1、2-412-422-42 2-422-43圖 2-45貸款還款處理圖 2-45功能概述本功能是進行貸款的還款處理。一次還

12、款的省金額=貸款金額+到期利息；分期還款的缺省金額=還款計劃中定義的金額。貸款處理界面如圖 2-45 所示。到期利息計算公式如下：當貸款單位為天時，到期利息=貸款期*年利率/360 當貸款單位為月時，到期利息=貸款期*年利率/12 當貸款單位為年時，到期利息=貸款期*年利率銀行存款匯總表銀行出口信貸明細2.15.1.1數(shù)據(jù)查詢銀行出口信貸明細的功能是用于查詢本實體的未沖消的入口信用證、打包貸款的明細情況。如果是集團公司可以查詢其下級公司的數(shù)據(jù)。查詢方式為查詢，其界面如圖 2-52 所示。用戶只需要錄入截止日期再單擊查詢菜單即可得到銀行出口信貸明細數(shù)據(jù)。系統(tǒng)默認日期為系統(tǒng)登記日期。分期還款明細應

13、收利息應付利息應收票據(jù)錄入及其管理圖 2-16圖 2-52圖 2-16圖 2-52功能概述票據(jù)的錄入和維護及其后續(xù)處理在此進行。票據(jù)在承況、貼現(xiàn)時自動產(chǎn)生現(xiàn)金、銀行存款日記賬。應收票查詢管理。操作說明應收票據(jù)的錄入工作在應收票據(jù)錄入模塊中進行，應收票據(jù)的維護及其后續(xù)處理則在應收票據(jù)查詢模塊中進行。不同的票據(jù)處理方式不同見下表：票據(jù)類型票據(jù)處理方式信用證承況交單付款交單銀行承況匯票商業(yè)承況匯票本票打包貸款、承況、貼現(xiàn)、退回 承況、貼現(xiàn)、退回、委托收款 承況、貼現(xiàn)、退回、委托收款 應付票據(jù)錄入及其管理功能概述票據(jù)的入和維護及其后續(xù)處理在此進行。票據(jù)在承況、貼現(xiàn)時自動產(chǎn)生現(xiàn)金、銀行存款日記賬。應付票

14、查詢管理。操作說明應付票據(jù)的錄入工作在應付票據(jù)錄入模塊中進行，應付票據(jù)的維護及其后續(xù)處理則在應付票據(jù)查詢模塊中進行。不同的票據(jù)處理方式不同見下表：票據(jù)類型票據(jù)處理方式信用證承況交單付款交單銀行承況匯票商業(yè)承況匯票本票況付、退回、提示、轉信托貸款況付、退回、提示圖2-66圖2-66票據(jù)本功能概述票據(jù)本是用來維護企業(yè)的實時票據(jù)的。實時票據(jù)一般指本票、匯票等。在次登記的票據(jù)在銀行存款日記賬、其它系統(tǒng)的單據(jù)（如應收系統(tǒng)中的收款單、退款單；應付系統(tǒng)中和付款單、退款單等）中輸入結算號時可以從票據(jù)本中選擇對應的結算號碼。票據(jù)本管理圖 2-72圖 2-74界面如圖 2-72 所示。圖 2-72圖 2-74操作

15、說明自動開票設置功能概述自動開票設置用來設置應收應付單據(jù)開支票的條件。只有設置了開票條件，系統(tǒng)才能進行自動開票處理。 如果和應收應付系統(tǒng)聯(lián)用在應收應付系統(tǒng)中也能設置自動開票條件。自動開票設置界地面如圖 2-74 所示。操作說明1、 新增：在圖 2-74 界面上單擊新增，系統(tǒng)在此界面上增加一空行，在空行上錄入相關信息，單擊儲存按扭，將錄入數(shù)據(jù)保存。2、 刪除：在如圖 2-74 的界面上選取一條或多條記錄，單擊菜單刪除，即可刪掉當前記錄。自動開票功能概述未開票的單據(jù)可以根據(jù)設置的自動開票條件開出支票。進行自動開票前必須設置好自動開票條件。自動開票界面如圖 2-75，可以進行自動開票的單據(jù)如下：單據(jù)

16、類型開票條件收款單/退款單付款方式結算類型為支票、結算號為空且未開票的單據(jù)。付款單/單紅字銷售發(fā)票藍字采購發(fā)票付款方式結算類型為支票、結算號為空且未開票的單據(jù)付款方式結算類型為支票、結算號為空且未開票的單據(jù)圖 2-75銀行存款收款日付款方式結算類型為支票、結算號為空、收付性質為付款、且記賬開票的單據(jù)但不包括從應收應付系統(tǒng)中引入的銀行存款日記賬圖 2-75數(shù)據(jù)。圖 2-76操作說明圖 2-76在如圖 2-75 界面上，輸入日期范圍、定義好需要開票的供貨商或客戶、定義好需要開票的單據(jù)類型，單擊查詢按扭，系統(tǒng)將符合條件的可以開票的單據(jù)過濾出來，再單擊按扭開票，系統(tǒng)將第每一業(yè)務單據(jù)生成一張支票，支票維

17、護功能概述發(fā)、存情況。支票維護界面如圖 2-76 所示。界面由兩部分組成。上半部分反映的是支票的來源銀行。下半部分反映的是領用支票的明細記錄。操作說明第三章 期未處理生成憑證及憑證查詢功能概述將現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬生成憑證。并在憑證查詢模塊可以查看憑證記錄及生成圖 4-1圖 4-2憑證的原單。憑證查詢界面如圖 4-1 所示。圖 4-1圖 4-2系統(tǒng)提供兩種生成憑證的方式：逐條生成、匯總生成。逐條生成：將現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬記錄按每一條業(yè)務記錄生成一張憑證。匯總生成：將對方科目相同的日記賬數(shù)據(jù)進行合并，按合并數(shù)扭生成一張憑證。操作說明生成憑證進入生成憑證模塊，其界面如圖 4-2 所示

18、。單擊按扭逐條或匯總，系統(tǒng)將現(xiàn)金日記賬、銀行 日記賬中的未生成憑證的記錄生成憑證。同時反寫出日記賬中的憑證字和憑證號。憑證生成后在憑證查詢模塊中可以進行查詢、維護、處理。現(xiàn)金與總賬對賬功能概述本模塊用于核對現(xiàn)金系統(tǒng)中現(xiàn)金余額和總賬中的現(xiàn)金余額是否相符，并分科目按貨幣顯圖 4-4示對賬結果。在對賬時，總賬系統(tǒng)的現(xiàn)金余額包括未記賬憑證的數(shù)據(jù)。如果總賬系統(tǒng)沒有啟用，此功能不能實現(xiàn)。圖 4-4操作說明4-44-4銀行存款與總賬對賬功能概述本模塊用于核對現(xiàn)金系統(tǒng)中銀行存款余額和總賬中的銀行存款余額是否相符，并分科目按貨幣顯示對賬結果。在對賬時，總賬系統(tǒng)的銀行存款余額包括未記賬憑證的數(shù)據(jù)。如果總賬系統(tǒng)沒有啟用，此功能不能實現(xiàn)。操作說明銀行存款與總賬對賬界面如圖 4-5 所示。在如圖 4-5 所示的界面上，錄入對賬的年度、期間，在科目欄打開下拉按扭選取本次對賬的科目，在貨幣欄打開下拉按扭本次對賬的圖 4-5貨幣，單擊對賬按