2022年案防與合規(guī)學習心得

1、第6頁共6頁2022年案防與合規(guī)學習心得最近各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率居高不下，案件防范形勢嚴峻。尤其是各方面建設(shè)都還不盡完善的農(nóng)信系統(tǒng)，更是_突破的主要目標。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追其原因，表面上看無非是制度缺失，管理缺位?？删科涓?，則在于對案件防控重要性的認識不到位，合規(guī)理念淡薄，思想滯后，行動自然跟不上。銀行業(yè)案件防控的很多問題都是因重視不夠而產(chǎn)生的?，F(xiàn)在是金融改革發(fā)展的機遇期，銀行業(yè)金融機構(gòu)順勢而為、做大做強，這本無可厚非。但是如果看不到風險和問題，就非常危險。因為對銀行家來說，銀行經(jīng)營的就是風險，居安思危是一個永恒的話題。古人云，人無遠慮，必有近憂。案件防控意識應該

2、成為銀行人的一種基本素質(zhì)，每一位銀行人都必須時刻牢記。因此我行開展了“案防與合規(guī)學習”活動，我支行積極配合總行相關(guān)要求，_支行員工_學習、了解和掌握本系統(tǒng)合規(guī)政策以及相關(guān)案防文件的具體內(nèi)容和各自崗位的合規(guī)流程，自覺做到主動合規(guī)、事事合規(guī)。俗語云：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題?！翱刂骑L險”“無風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。無數(shù)的事實和慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事

3、故，必須建立合規(guī)文化；風險無小事，合規(guī)心中留?，F(xiàn)如今，大部分銀行只注重業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現(xiàn)象更是普遍。在這些單位，僅注重主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了

4、整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領(lǐng)悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標。做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中，不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的

5、。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己?！昂弦?guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，是一種精神，他應該存在我們的心里，融入在我們的工作中，與血液一起流淌。要讓員工在教育中學會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到

6、自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。冰凍三尺非一日之寒。合規(guī)理念的形成，是一個漸進、長期的過程。只有習慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點不放過、有問題不放過、有責任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象，從根本上改變從業(yè)人員的思想，讓合規(guī)操作成為每名農(nóng)信人的習慣，那么，無需規(guī)章制度，風險案件便可不攻自破。所以，我們要加強案件防控合規(guī)理念教育，進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創(chuàng)新學習形式，豐富學習內(nèi)容來增強學習效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，融入于工作，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透

7、過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。冰凍三尺非一日之寒。合規(guī)理念的形成，是一個漸進、長期的過程。只有習慣成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑點不放過、有問題不放過、有責任不放過，不姑息遷就、不搞下不為例，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。僅僅依靠領(lǐng)導的強勢、制度的強勢，而沒有理念的強勢，就不能形成強大的制約，就不會形成執(zhí)行力。2022年案防與合規(guī)學習心得（二）_#農(nóng)村信用合作聯(lián)社_部案件防控工作總結(jié)根據(jù)上級工作安排，聯(lián)社將案防工作作為了_年的工作重點之一。本年內(nèi)，我部根

8、據(jù)部門條線及崗位職責梳理了聯(lián)社條線制度，并協(xié)同各條線部門對全轄信用社合規(guī)執(zhí)行情況進行了系統(tǒng)的檢查，現(xiàn)將本年度案防工作總結(jié)如下：一、_領(lǐng)導我部成立了以部門經(jīng)理為組長，部門其余員工為成員的案防工作小組。部門經(jīng)理負責辦公室工作的全面安排、協(xié)調(diào)及_督促檢查等工作，部門其余成員根據(jù)部門分工及相關(guān)工作職責負責中間業(yè)務案防工作的具體實施、檢查等工作。二、層層落實省聯(lián)社要求，全面開展合規(guī)文化建設(shè)工作，以合規(guī)建設(shè)促進案防工作的順利開展。聯(lián)社成立“縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導小組”。領(lǐng)導小組成員在聯(lián)社統(tǒng)一領(lǐng)導下，按照部門管理職能和區(qū)域管轄范圍，實行分片包干負責制，_推動合規(guī)文化建設(shè)活動的開展。(一)合規(guī)

9、管理_架構(gòu)、合規(guī)職責明晰情況。我社嚴格按照省聯(lián)社要求設(shè)置了合規(guī)部門及專職合規(guī)崗，合規(guī)工作開展正常，在_中得到全面保障的自查，人員配備充足，設(shè)立了兼職合規(guī)崗，選聘的兼職合規(guī)員符合規(guī)定的條件。我社根據(jù)省聯(lián)社要求設(shè)立了合規(guī)的_架構(gòu)、且_架構(gòu)建立、健全，按照規(guī)定設(shè)置且明晰了理事會、監(jiān)事會、風險管理會、高級管理層的合規(guī)職責，明確規(guī)定了合規(guī)部門及負責人職責和權(quán)限。(二)合規(guī)工作開展及_保障情況。合規(guī)部門及人員按規(guī)定履行職責及開展工作，分工明細，工作規(guī)則完善，嚴格按照規(guī)定的時間、路徑及報告內(nèi)容要求報告合規(guī)風險事項，重大合規(guī)風險事項和合規(guī)工作，在合規(guī)現(xiàn)場檢查前發(fā)出了合規(guī)風險現(xiàn)場檢查通知書和對合規(guī)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的

10、合規(guī)風險或合規(guī)問題發(fā)出合規(guī)風險現(xiàn)場檢查意見書，違規(guī)行為處理與責任追究符合相關(guān)的規(guī)定，沒有將合規(guī)部門及專職人員用于承擔與其合規(guī)職責有利益沖突的工作。(三)內(nèi)控制度、崗位設(shè)置及工作職責邊界情況。各項規(guī)章制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務領(lǐng)域。內(nèi)控制度，業(yè)務流程科學，清晰，崗位設(shè)置科學合理，職責邊界清晰，各項業(yè)務操作合法合規(guī)，梳理條線管理，各項規(guī)章制度，經(jīng)查，我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點能夠較好執(zhí)行各項規(guī)章制度。(四)業(yè)務操作、部門及員工自查情況查找違規(guī)事實、情節(jié)、行為、分析違規(guī)原因，及時落實整改措施。員工和每個部門基層營業(yè)機構(gòu)結(jié)合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，

11、及時編寫了自查報告，并簽訂了整改承諾責任書。比如：各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務及重要空白憑證管理，atm機管理和sc6000操作流程等進行了全面檢查。三、存在的問題通過檢查，我社目前在合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題主要是條線管理制度和內(nèi)控制度上的執(zhí)行不夠，合規(guī)文化建設(shè)工作開展還有待提高。具體體現(xiàn)在：1、信貸及風險管理方面的不足。信貸資料收集不完善，合同填制不規(guī)范，要素不齊，如漏填借款人_號碼、計劃還款等內(nèi)容；貸款合同內(nèi)容填寫不完整，如借款人、貸

12、款人、抵押人名稱與印章不一致，未填寫借款人、抵押人的開戶和賬號等情況；信貸檔案資料收集不全，整理不規(guī)范；五級分類資料不齊，未落實和完善_意見，分類逆向調(diào)整未上報審批。如等_個分社貸款五級分類逆向調(diào)整未上報審批_筆、金額_萬元。、財務會計方面存在的不足。單位賬戶取款未進行折角驗?。晃窗匆髮徍藭嫅{證；未按規(guī)定打印、收集、歸檔會計資料。悅來、南薰、建設(shè)會計憑證未按規(guī)定收集裝訂入檔；業(yè)務授權(quán)不合規(guī)。趙坪分社授權(quán)柜員在進行業(yè)務授權(quán)時，未按規(guī)定審核交易畫面；柜員臨時離崗庫箱未加鎖。如白水柜員李曉玲臨時離崗未對本人使用的庫箱加鎖。3、中間業(yè)務管理存在的問題。在代理保險業(yè)務的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)點投保單填寫不夠規(guī)范，有引發(fā)風險的可能。另外個別網(wǎng)點人員素質(zhì)不夠，宣傳不夠?qū)I(yè)，可能導致糾紛；在atm機的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網(wǎng)點負責人日常查庫頻率不夠，加鈔時未堅持同進同出，鑰匙和_未堅持雙人管理的基本制定，_輸入時未堅持視力回避或物理遮擋。還有的信用社的tam機登記薄散亂，不規(guī)范。銀行自助設(shè)備操作不合規(guī)。4、安全保衛(wèi)工作方面的不足。安防設(shè)施使用不合規(guī)。部分社對防尾隨門未按規(guī)定進行開啟、關(guān)閉。安全保衛(wèi)制度不能徹底執(zhí)行。四、落實措施，切實整改。我部_年的案防工作取得了一定的效果，但也發(fā)現(xiàn)了存在的一些問題，在今后的工作中，我部將總結(jié)經(jīng)驗，力求將全轄的中間業(yè)務案防抓好抓落實，并分析產(chǎn)生的原因，落實相關(guān)責任人進行整