九月下旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》階段測試卷含答案和解析

1、九月下旬證券從業(yè)資格考試證券基礎(chǔ)知識階段測試卷含答案和解析一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、政府證券不包括（）。A、中央政府發(fā)行的債券B、國債C、地方政府發(fā)行的債券D、經(jīng)批準的政府機構(gòu)發(fā)行的證券【參考答案】：D2、違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采?。ǎ┑淖C券市場禁入措施。A、3年以下B、35年C、37年D、15年【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券市場禁入規(guī)定的相關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P342。3、發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的（）。A、

2、30%B、40%C、50%D、60%【參考答案】：C【解析】掌握證券發(fā)行與承銷管理辦法對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334。4、雙重交易機制是（）的重要特征。A、存托憑證B、證券交易所交易基金C、認股權(quán)證D、備兌憑證【參考答案】：B【解析】雙重交易機制是證券交易所交易基金的重要特征。5、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格與期權(quán)價格的關(guān)系是（）。A、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性越大，期權(quán)價格越高B、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性越大，期權(quán)價格越低C、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格與期權(quán)價格無明顯關(guān)系D、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格與期權(quán)價格取決于匯率水平【參考答案】：A【解析】基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性越大，期權(quán)價格越高。這是因為

3、，基礎(chǔ)資產(chǎn)價格波動性越大，則在期權(quán)到期時，基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格漲至協(xié)定價格之上或跌至協(xié)定價格之下的可能性越大，因此，期權(quán)的時間價值，乃至期權(quán)價格，都將隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價格波動的增大而提高，隨基礎(chǔ)資產(chǎn)價格波動的縮小而降低。6、關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是（）。A、針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行B、采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息稅D、采用電子方式記錄債權(quán)【參考答案】：C7、我國證券法規(guī)定，股票依法發(fā)行后，由發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化所引致的投資風險，由（）自行負責。A、發(fā)行人B、承銷人C、證券監(jiān)管部門D、投資者【參考答案】：D8、A股賬戶按持有人可以

4、分為：自然人證券賬戶、（）、證券公司和基金管理公司等機構(gòu)證券賬戶。A、特殊機構(gòu)證券賬戶B、交易所證券賬戶C、一般機構(gòu)證券賬戶D、國有企業(yè)證券賬戶【參考答案】：C【解析】A股賬戶的分類。9、按照新會計準則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于估值的基本原則敘述錯誤的是（）。A、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值B、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值C、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值D、有充足理由

5、表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值【參考答案】：D【解析】最后一項與持有人進行商定是不正確的10、發(fā)行國際債券的信用級別評定必須由（）進行。A、本國資信評估機構(gòu)B、國際資信評估機構(gòu)C、投資者所在國資信評估機構(gòu)D、國際金融機構(gòu)指定的評估機構(gòu)【參考答案】：B11、根據(jù)投資目標劃分的證券投資基金不包括（）。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、期權(quán)基金D、平衡型基金【參考答案】：C【解析】按投資目標劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。12、根據(jù)市場集中度，證券市場可以劃分為（）。A、集中交易市場

6、、交易所市場B、集中交易市場、場內(nèi)市場C、集中交易市場、柜臺市場D、場外市場、柜臺市場【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P5。13、金融衍生工具從（）可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特點B、基礎(chǔ)工具C、交易場所D、產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P150。14、根據(jù)（）劃分，證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場。A、市場的效率B、市場的作用C、市場的功能D、交易標的物【參考答案】：C15、在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券稱為

7、（）。A、有價證券B、存托憑證C、證券化產(chǎn)品D、資產(chǎn)證券【參考答案】：C【解析】此題考查資產(chǎn)證券化的概念：傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券稱為證券化產(chǎn)品。16、一般股票基金（）。A、分散投資于各種普通股票，風險較小B、分散投資于各種普通股票，風險較大C、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風險相對較小D、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風險相對較大【參考答案】：A17、股權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約不包括（）。A、單個股票的遠期合約B、一攬子股票的遠期合約C、股票價格指數(shù)的遠期合約D、固定收益證券的遠期合約【參考

8、答案】：D【解析】股權(quán)類期權(quán)包括：股價指數(shù)期權(quán)，單只股票期權(quán)，股票組合期權(quán)。18、根據(jù)我國證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以，（）確定股票發(fā)行價格。A、累計詢價B、詢價方式C、上網(wǎng)競價方式D、協(xié)商定價方式【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。19、由（）編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列是一個包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證綜合指數(shù)、A股指數(shù)、B股指數(shù)、分類指數(shù)、債券指數(shù)、基金指數(shù)等的指數(shù)系列。A、深圳證券交易所B、上海證券交易所C、證券服務(wù)機構(gòu)D、中國證券業(yè)協(xié)會【參考答案】：B【解析】由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列

9、是一個包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證綜合指數(shù)、A股指數(shù)、B股指數(shù)、分類指數(shù)、債券指數(shù)、基金指數(shù)等的指數(shù)系列，其中最早編制的為上證綜合指數(shù)。20、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的（）。并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。A、賬面價值B、清算價值C、內(nèi)在價值D、票面價值【參考答案】：C【解析】熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56。21、下列說法錯誤的是（）。A、開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至會導致清盤B、絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代

10、理人之間進行C、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算D、開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值【參考答案】：D22、下面不屬于股票的特征是（）。A、參與性B、風險性C、期限性D、收益性【參考答案】：C【解析】股票并無C選項所說的“期限性”；相反，由于股東不能要求退股，所以股票具有永久性。23、公司股權(quán)分置改革的動議原則上應(yīng)當由（）一致同意提出。A、董事會B、高級管理人員C、全體非流通股股東D、全體流通股股東【參考答案】：C24、對證券投資基金的產(chǎn)生發(fā)展認識正確的是（）。A、由于風險較大，剛開始沒有獲得政府支持B、基金份額有人管理和運用資金，

11、并獲取利益C、是在1B世紀末、l9世紀初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的D、證券投資基金是通過私募形式發(fā)售基金份額募集資金【參考答案】：C【解析】基金一開始就因為具有優(yōu)勢被政府采納?；鸱蓊~由管理人管理?；饦I(yè)可以通過公募發(fā)行。25、商業(yè)銀行次級債務(wù)是指固定期限不低于（）年的債務(wù)。A、3B、4C、5D、6【參考答案】：C【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。26、關(guān)于證券交易所，下列說法錯誤的是（）。A、它是證券買賣雙方公開交易的場所B、它是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場C、它是整個證券市場的核心D、它是發(fā)行市場的基礎(chǔ)和前提【參考答案】：D【解析】本題考核的

12、是證券交易所相關(guān)知識。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提。故D項說法錯誤。27、某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是（）。A、優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東B、債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東C、優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人D、普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東【參考答案】：B【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68。28、下列關(guān)于證券公司信息報送與披露制度表述錯誤的是（）。A、自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告B、應(yīng)當自每一個會

13、計年度結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告C、信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公開和財務(wù)信息公開披露D、發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告【參考答案】：B【解析】對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報

14、告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公開和財務(wù)信息公開披露。三是年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。29、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為（）。A、貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券C、公募債券、私募債券D、有擔保債券、無擔保債券【參考答案】：A【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P82。30、根據(jù)證券投資基金運作管理辦法及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合以下有關(guān)方面的規(guī)定：股票基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)

15、投資于股票，債券基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于債券。A、50%，60%B、80%，60%C、60%，50%D、60%，80%【參考答案】：D31、債券和股票的相同點在于（）。A、具有同樣的權(quán)利B、收益率一樣C、風險一樣D、都是籌資手段【參考答案】：D【解析】債券與股票的相同點在于：二者都屬于有價證券；二者都是籌措資金的手段；二者收益率相互影響。其區(qū)別在于：二者權(quán)利不同；二者目的不同；二者期限不同；二者收益不同；二者風險不同。32、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）。A、不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

16、C、股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化D、應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化等【參考答案】：A33、中華人民共和國證券法將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦，證券自營、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬元B、1億元C、2億元D、5億元【參考答案】：B34、已披露的重大事件涉及主要標的尚待交付或者過戶的，應(yīng)及時披露有關(guān)交付或者過戶事宜，其中對出現(xiàn)超過約定期限（）個月仍未完成交付或過戶的，應(yīng)及時披露未如期完成的原因。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：B【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、

17、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P357。35、金融衍生工具依照（）可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A、基礎(chǔ)工具分類B、金融衍生工具自身交易的方法及特點C、交易場所D、產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148。36、股東大會召開前（）天，不得進行轉(zhuǎn)讓股東名冊的變更登記。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：D【解析】考點：熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P50。37、根據(jù)金融期

18、貨交易所現(xiàn)行制度規(guī)定，股指期貨合約的熔斷幅度為上一交易日結(jié)算價的（）。A、5%B、6%C、8%D、10%【參考答案】：B【解析】考生要掌握這個幅度。38、通過滬、深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是（）。A、實物債券B、憑證式債券C、記賬式債券D、票券式債券【參考答案】：C39、證券市場本質(zhì)上是（）。A、價值直接交換的場所B、財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C、價值實現(xiàn)增值的場所D、風險直接交換的場所【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P4。40、基金按（），可分為封閉式基金和開放式基金。A、投資標的劃分B、基金的組織形式不同C、投資目標劃分D、

19、基金運作方式不同【參考答案】：D【解析】熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一節(jié)，P123。41、依上題，則投資者的期貨頭寸盈虧是（）元人民幣。A、-8700000B、-13050000C、-21750000D、4350000【參考答案】：A42、以報告期成交量或發(fā)行量為權(quán)數(shù)編制指數(shù)的方法，叫做（）。A、相對法B、綜合法C、加權(quán)法(拉氏指數(shù))D、加權(quán)法(派許指數(shù))【參考答案】：D【解析】C選項中的加權(quán)法（拉氏指數(shù)）以采用基期的發(fā)行量或者成交量作為權(quán)數(shù)。43、中國證監(jiān)會自1992年10月成立以來，一直重視與境外監(jiān)管機構(gòu)的交流與合作，截至2008年3月，已相繼與（）個國家(或地區(qū))的證券(期

20、貨)監(jiān)管機構(gòu)簽署了39個監(jiān)管合作備忘錄。A、36B、34C、32D、30【參考答案】：A44、有價證券是（）的一種形式。A、真實資本B、虛擬資本C、貨幣資本D、商品資本【參考答案】：B45、滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過（）。A、10%B、20%C、15%D、5%【參考答案】：A【解析】滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過l0%。46、直投基金采用非公開方式募集，對象僅限于機構(gòu)投資者但不得超過（）人。A、20B、30C、40D、50【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)

21、務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P287。47、證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，整改期限最長不超過（）個工作日。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：C【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P303。48、我國證券法及交易所股票上市規(guī)則規(guī)定，申請證券上市交易，應(yīng)當向（）提出申請，并由雙方簽訂上市協(xié)議。A、證監(jiān)會B、證券交易所C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會【參考答案】：B【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，19216。49、中國人

22、民銀行從（）年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。A、1997B、1998C、2000D、2003【參考答案】：D【解析】中國人民銀行從2003年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。50、申請在證券交易所上市的權(quán)證，應(yīng)符合的條件之一是：持有1OOO份以上權(quán)證的投資者不得少于（）。A、1000人B、500人C、100人D、10人【參考答案】：C【解析】考生要熟悉權(quán)證上市的條件。51、通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具是（）。A、交易所交易的衍生工具B、OTC交易的衍生工具C、內(nèi)置型衍生工具D、嵌入式衍生產(chǎn)品【參考答案】：B52、向少數(shù)特定的投資者發(fā)行，其審查條件相對較松，不采用公示制度的

23、證券是（）。A、國際證券B、特定證券C、私募證券D、固定收益證券【參考答案】：C53、變動收益證券的具體形式有（）。A、優(yōu)先股股票和普通股股票B、普通股股票和浮動利率債券C、優(yōu)先股股票和浮動利率債券D、普通股股票和無價證券【參考答案】：B54、證券交易所實行（）管理。A、自律B、他律C、主動D、被動【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對證券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P365。55、基金反映的是一種（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù)B、所有權(quán)C、信托D、物權(quán)【參考答案】：C【解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則

24、是信托關(guān)系，但公司型基金除外。56、上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是（）。A、股票發(fā)行溢價B、接受的贈與C、資產(chǎn)增值D、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額【參考答案】：A【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。57、下面關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的敘述，錯誤的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)C、投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)D、可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風險；對發(fā)行人的風險、投資者的收益卻沒有限制【參考答案】：D58、股票發(fā)行價格是指（）。A、股票在二級市場交易時的價

25、格B、股票在二級市場開盤交易時的價格C、投資者認購新發(fā)行的股票時實際支付的價格D、發(fā)行人路演時提出的價格【參考答案】：C【解析】A、B均屬交易價格，受供求、經(jīng)濟環(huán)境、投資者信心等多方面因素的影響，時時變動。59、中國證監(jiān)會對各項風險控制指標設(shè)置預(yù)警標準，對于規(guī)定“不得低于”一定標準的風險控制指標，其預(yù)警標準是規(guī)定核準的120%；對于規(guī)定“不得超過”一定標準的風險控制指標，其預(yù)警標準是規(guī)定標準的（）。A、60%B、70%C、80%D、90%【參考答案】：C60、龍債券利率的確定基準是（）。A、美國聯(lián)邦基金利率B、倫敦銀行同業(yè)拆放利率C、新加坡銀行同業(yè)拆放利率D、中國香港銀行同業(yè)拆放利率【參考答案

26、】：B二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、記名股票的特點有（）。A、股東權(quán)利歸屬于記名股東B、安全性較差C、轉(zhuǎn)讓時須履行登記手續(xù)D、便于掛失【參考答案】：A,C,D2、在我國基金法中，（）是作為基金托管人所需具備的條件予以規(guī)定的。A、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)B、設(shè)有專門的基金托管部門C、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定D、有完善的內(nèi)部稽查制度和風險控制制度【參考答案】：A,B,C,D【解析】這是我國基金法第二十六條的條文。3、內(nèi)幕信息中的重大事件包括（）。A、公司經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B、公司的最大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定C、公司訂立重要合同，可能對公司的資產(chǎn)、負

27、債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響D、公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P352。4、下列說法正確的是（）。A、公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行。實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當具有同等權(quán)利B、股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東C、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)D、股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式【參考答案】：A,B,C,D5、資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格不應(yīng)存在的情形有（）。A、在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰，子自處罰決定執(zhí)行

28、完畢之日起至提出申請之日止未滿3年B、在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿5年C、因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年D、在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P311。6、基金份額持有人必須承擔一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括（）。A、在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額B、繳納基金認購款項及規(guī)定的費用C、

29、承擔基金虧損或終止的有限責任D、不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動【參考答案】：A,B,C,D7、1999年9月8日，中國證監(jiān)會下發(fā)通知，明確（）這三類企業(yè)可以進入證券市場進行投資。A、上市公司B、國有控股公司C、民營企業(yè)D、國有企業(yè)【參考答案】：A,B,D8、歐洲債券的描述正確的是（）。A、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家B、由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券C、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多它不需要官方主管機構(gòu)的批準【參考答案】：A,B,C,D9、國際債券同國

30、內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在（）。A、資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大B、存在利率風險C、有國家主權(quán)保障D、以自由兌換貨幣作為計量貨幣【參考答案】：A,C,D【解析】掌握國際債券的定義、特征和分類。見教材第三章第四節(jié)，P112113。10、恒生流通精選指數(shù)系列包括（）。A、恒生50B、恒生中國內(nèi)地25C、恒生香港25D、恒生100【參考答案】：A,B,C11、根據(jù)中國證監(jiān)會證券公司檢查辦法的規(guī)定，中國證監(jiān)會可以對證券公司及其分支機構(gòu)進行檢查并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，檢查的主要內(nèi)容是（）。A、公司經(jīng)營的正常性B、公司經(jīng)營的營利性C、公司經(jīng)營的合規(guī)性D、公司經(jīng)營的安全性【參考答案】：A,C,D【解析】

31、證券公司是否盈利并不是證監(jiān)會檢查的主要內(nèi)容，所以B選項不正確。12、證券交易所的主要職責有（）。A、提供交易場所與設(shè)施B、制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則C、監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性與合法性D、確保交易市場的公開、公平和公正【參考答案】：A,C,D【解析】制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則是證券監(jiān)管機構(gòu)的職責。證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進行管理，以及對上市公司進行管理。13、契約型基金的當事人有（）。A、管理人B、托管人C、投資者D、證券公司【參考答案】：

32、A,B,C【解析】契約型基金的當事人包括管理人、托管人和投資者。證券公司并不是契約型基金的當事人。14、證券公司內(nèi)部控制的目標包括（）。A、保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、提高證券公司經(jīng)營效率和效果C、保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整D、防范經(jīng)營風險和道德風險【參考答案】：A,B,C,D【解析】本題考核的是證券公司內(nèi)部控制的目標。除選項ABCD外，證券公司內(nèi)部控制目標還包括保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時。15、我國律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的內(nèi)容主要有（）。A、為股票的發(fā)行出具招股說明書B、為證券發(fā)行和上市活動出具法律意見書C、為證券承銷活動

33、出具驗證筆錄D、審查、修改、制作與證券發(fā)行、上市和交易有關(guān)的法律文件【參考答案】：B,C,D【解析】A選項中“為股票的發(fā)行出具招股說明書”屬于證券公司的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。16、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有（）。A、資金使用方向B、市場利率變化C、投資者的資信D、債券變現(xiàn)能力【參考答案】：A,B,D【解析】發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化和債券的變現(xiàn)能力。17、我國現(xiàn)行的股票類型包括（）。A、國有股B、法人股C、公眾股D、外資股【參考答案】：A,B,C,D【解析】這是根據(jù)投資主體的性質(zhì)對股票進行的分類。18、債券的基本性質(zhì)

34、有（）。A、債券屬于有價證券B、債券具有流動性C、債券是一種虛擬資本D、債券是債權(quán)的表現(xiàn)【參考答案】：A,C,D19、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有（）選擇。A、行使權(quán)利認購新發(fā)行的普通股票B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬C、承諾放棄行使該權(quán)利，從股份公司獲取相應(yīng)的報酬D、不行使權(quán)利而聽任其過期失效【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認股權(quán)等概念。見教材第二章第三節(jié)，P66。20、按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為（）。A、場內(nèi)股票基金B(yǎng)、一般股票基金C、專門化股票基金D、場外股票基金【參考答案】：B,C三、不

35、定項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券公司以凈資本為核心的風險監(jiān)控指標體系與風險監(jiān)管制度的特點有（）。A、建立了流動負債與凈資本水平的動態(tài)掛鉤機制B、建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制C、建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤機制D、建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制【參考答案】：B,C,D【解析】掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章第一節(jié)，P275。2、證券業(yè)協(xié)會的職責有（）。A、對會員單位的自律管理B、對從業(yè)人員的自律管理C、負責制定代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)運行規(guī)則D、監(jiān)督證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)活動和信息披露等事項【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券交

36、易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責。見教材第一章第二節(jié)，P17。3、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券C、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券D、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單【參考答案】：C,D【解析】掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容。見教材第四章第一節(jié)，P125。4、商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，具體包括（）。A、提貨單B、購物券C、倉庫棧單D、運貨單【參考答案】：A,C,D5、經(jīng)過對證券公司3年的綜合治理工作，取得的主要成果有（）。A、證券公司按照相關(guān)會計準則和會計制度的規(guī)定，結(jié)合實際情況，建

37、立、健全證券公司的會計核算辦法，加強會計基礎(chǔ)工作，提高會計信息質(zhì)量B、證券公司歷史遺留風險徹底化解，財務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營意識和風險管理能力明顯增強C、證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實質(zhì)進展，日常監(jiān)管、市場退出和投資者保護的長效機制初步形成D、監(jiān)管隊伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對性明顯增強，監(jiān)管權(quán)威大大提高【參考答案】：B,C,D6、股票的流動性意味著（）。A、流動性是指在本金保持相對穩(wěn)定變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性B、如果買賣盤在每個價位上報單越多，成交越容易，股票的流動性越高C、報價緊密度以價位之間的價差來衡量，若價差越小，交易對市場價格的

38、沖擊越小，股票流動性就越弱D、在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的價差通常是衡量股票流動性的最重要指標【參考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。7、投資者參與股份轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當委托證券公司營業(yè)部辦理。委托方式可采用（）。A、柜臺委托B、電話委托C、互聯(lián)網(wǎng)委托D、口頭委托【參考答案】：A,B,C【解析】股份轉(zhuǎn)讓委托方式為以上三項。8、在美國，住房抵押貸款大致可以分為（）。A、優(yōu)級貸款B、AIT-A貸款C、次級貸款D、住房權(quán)益貸款和機構(gòu)擔保貸款【參考答案】：A,B,C,D9、證券公司必須持續(xù)符合的風險控制指標標準包括（）。A、凈資本與各項風險準備之和

39、的比例不得低于100%B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C、凈資本與負債的比例不得低于10%D、凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%【參考答案】：A,B,D【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P301。10、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法正確的有（）。A、在轉(zhuǎn)換前是一種公司債券B、轉(zhuǎn)換前體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、轉(zhuǎn)換成股票后具備股票的一般特征D、轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。11、截至2007年12月底，我國共有證券公司（）家，證券公司資產(chǎn)的總

40、規(guī)模和收入水平都邁上了新臺階。A、98B、106C、112D、121【參考答案】：B12、新證券法完善了證券監(jiān)管制度，加強對證券市場的監(jiān)管力度，從而使證券監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)（）。A、查詢有關(guān)單位和個人的銀行賬戶B、查閱和復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的工商登記、稅務(wù)、海關(guān)等資料C、對有轉(zhuǎn)移或者隱藏涉案財產(chǎn)或者偽造、毀滅重要證據(jù)跡象的；可以凍結(jié)或者查封D、限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣【參考答案】：A,B,C,D13、下列關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法正確的有（）。A、以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量B、是為適應(yīng)人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的C、交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積D、采

41、用現(xiàn)金結(jié)算【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。14、在我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司是（）。A、原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司B、滬、深圳證券交易所退市公司C、非上市股份有限公司，目前主要是中關(guān)村科技園區(qū)高科技公司D、滬、深圳證券交易所上市公司【參考答案】：A,B,C【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓是證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市股份公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。目前代辦股份轉(zhuǎn)讓試點范圍僅限于原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司和滬、深圳證券交易所的退市公司，以及部分非上市股份有限公司。15、股票的票面應(yīng)該記載（）。A、公司名稱B、股票種類C、票面

42、金額D、股票編號【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P46。16、20世紀50年代，我國發(fā)行過兩種國債，分別是（）。A、人民勝利折實公債B、抗美援朝公債C、國家經(jīng)濟建設(shè)公債D、赤字國債【參考答案】：A,C17、貨幣證券主要包括（）。A、商業(yè)證券B、銀行證券C、資本證券D、政府證券【參考答案】：A,B【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。18、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有（）。A、所借貸貨幣資金的數(shù)額B、在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償C、借貸的時間D、回購時間【參考答案】：A,B,C19、貨幣市

43、場基金的投資對象期限包括（）。A、銀行短期存款B、國庫券C、公司短期債券D、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容。見教材第四章第一節(jié)，P125。20、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有以下選擇（）。A、行使權(quán)利認購新發(fā)行的普通股票B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬C、按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利D、不行使權(quán)利而聽任其過期失效【參考答案】：A,B,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、基金的托管費用通常逐年計算并累計。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金的托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取

44、，逐日計算并累計。2、證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是理事會。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構(gòu)成。見教材第一章第二節(jié)，P18。3、歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。（）【參考答案】：正確4、受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰屬于誠信信息中的警示信息。（）【參考答案】：錯誤【解析】受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰屬于誠信信息中的處罰處分信息。5、兼有債權(quán)和股權(quán)的雙重性質(zhì)的公司債是可轉(zhuǎn)換公司債券。（）【參考答案】：正確【解析】本題是對可轉(zhuǎn)換公司債券相關(guān)內(nèi)容的考查。可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)

45、行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券，兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢。6、證券公司應(yīng)當繳納證券投資者保護基金，對于不從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每年后30個工作日內(nèi)按該年事先核定的比例預(yù)繳?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】證券公司應(yīng)在年度審計結(jié)束后，根據(jù)其審計后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時向保護基金公司申報清繳。不從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳。7、虛擬資本是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式，并能在實體經(jīng)濟運行過程中發(fā)揮一定作用。（）【參考答案】：錯誤8、二級市場交易非常活躍是2006年以來我

46、國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出的特點。（）【參考答案】：錯誤9、在證券市場的初步發(fā)展階段，在有價證券中占主要地位的已不是政府債券，而是公司股票和公司債券。（）【參考答案】：正確10、美國住房抵押貸款中的優(yōu)級貸款對象為消費者言用評分(FICO)最高的個人(信用分數(shù)在660分以上)，月供占收入比例不高于40%及首付超過30%以上。（）【參考答案】：錯誤【解析】美國住房抵押貸款中的優(yōu)級貸款對象為消費者信用評分(FICO)最高的個人(信用分數(shù)在660分以上)，月供占收入比例不高于40%首付超過20%上11、網(wǎng)下機構(gòu)投資者在既定的網(wǎng)下發(fā)售比例內(nèi)有效申購不足，可以向網(wǎng)上回撥，也可以中止發(fā)行。（）【參考答案】：錯誤

47、【解析】考點：掌握證券發(fā)行與承銷管理辦法對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334。12、證券投資咨詢業(yè)務(wù)可進一步細分為面向公眾的投資咨詢業(yè)務(wù)、為簽訂了咨詢服務(wù)合同的特定對象提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)兩類?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】根據(jù)服務(wù)對象的不同，證券投資咨詢業(yè)務(wù)可進一步細分為面向公眾的投資咨詢業(yè)務(wù)、為簽訂了咨詢服務(wù)合同的特定對象提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)、為本公司投資管理部門、投資銀行部門提供的投資咨詢服務(wù)。13、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是國債；第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。（）【參考答案】：錯誤【解析】中

48、央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票；第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。14、通常，虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。（）【參考答案】：正確【解析】通常，虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。15、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。（）【參考答案】：正確16、紅籌股是指在中國境外注冊，在香港、澳門和臺灣地區(qū)上市但主要業(yè)務(wù)在

49、中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票。（）【參考答案】：錯誤17、NASDAQ綜合指數(shù)的基期指數(shù)為l00點。（）【參考答案】：正確【解析】NASDAQ的中文全稱是全美證券交易商自動報價系統(tǒng)指數(shù)，該指數(shù)是在1971年2月5日啟用的，基準點為100點18、一般來說，認股權(quán)證的認股期限多為310年，認股期限越長，其認股價格越低。（）【參考答案】：錯誤【解析】一般來說，認股期限多為310年，但認股期限越長，其認股價格就越高。這是因為認股期限越長，可供持有人選擇的行使期間就越長，股票升值的可能性也越大，因此價格就越高。19、外國債券在法律上所受的限制比歐洲債券少，它不需官方主管機構(gòu)的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。（）【參考答案】：錯誤【解析】歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券少，它不需官方主管機構(gòu)的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和